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1、0 国泰君安现金管家国泰君安现金管家 让您的闲置资金躺着也能赚钱让您的闲置资金躺着也能赚钱1一、什么是现金管家一、什么是现金管家 二、为什么选择现金管家二、为什么选择现金管家 三、现金管家的运作三、现金管家的运作目目 录录2一、什么是一、什么是现金管家金管家3您的闲置资金如何管理？您的闲置资金如何管理？证证证证券券券券账户账户账户账户的短期的短期的短期的短期闲闲闲闲置置置置资资资资金可以做投金可以做投金可以做投金可以做投资资资资理理理理财吗财吗财吗财吗？可以像活期存款一可以像活期存款一可以像活期存款一可以像活期存款一样样样样方便自在么？方便自在么？方便自在么？方便自在么？可以向定期存款一可以向
2、定期存款一可以向定期存款一可以向定期存款一样样样样平安放心么？平安放心么？平安放心么？平安放心么？可以不再只可以不再只可以不再只可以不再只获获获获得得得得0.4%0.4%0.4%0.4%的活期利率么？的活期利率么？的活期利率么？的活期利率么？可以不影响正常的可以不影响正常的可以不影响正常的可以不影响正常的证证证证券券券券买卖买卖买卖买卖么？么？么？么？4现金类产品：流动性最高！平安性强！收益可观！现金类产品：流动性最高！平安性强！收益可观！证券市券市场诞生了一生了一类理理财富品富品 流动性堪比活期存款 平安性恰如定期存款 收益性媲美货币基金是一款流是一款流动性高、平安、收益可性高、平安、收益可
3、观的的货币集合集合资产管理方案管理方案, ,期限以期限以“天来天来计算。算。唯国泰君安客户尊享!5现金管家：专为炒股的您定制的短期理财富品现金管家：专为炒股的您定制的短期理财富品参与本产品，可以使您的保证金：在正常的证券买卖中，不知不觉获得远高于活期利率的超额收益。不影响正常炒股，躺着也不影响正常炒股，躺着也不影响正常炒股，躺着也不影响正常炒股，躺着也赚钱赚钱！6现金管家：实时可用、自动参与退出现金管家：实时可用、自动参与退出T+0T+0实时实时可用，可用，T+1T+1可取可取 不影响不影响证证券的正常券的正常买卖买卖，投，投资资无延无延续续收益全天候收益全天候一次一次签约签约，自，自动动参与
4、退出参与退出 方便快捷，无需方便快捷，无需买卖时间买卖时间人工参与退出，人工参与退出，赚钱赚钱分秒必分秒必争争资资金平安性高，投金平安性高，投资资限制比限制比货币货币基金基金 投投资资于于银银行存款、逆回行存款、逆回购购、货币货币基金以及短期限基金以及短期限债债券券等固定收益等固定收益类产类产品，久期短，品，久期短，较货币较货币基金平安性更高基金平安性更高收益可收益可观观，预预期可达活期利率的期可达活期利率的4-64-6倍倍7二、二、为什么什么选择现金管家金管家理由一：流动性最高理由一：流动性最高理由二：手续便利理由二：手续便利理由三：平安性更强理由三：平安性更强理由四：收益可观稳定理由四：收
5、益可观稳定理由五：优良历史业绩支撑理由五：优良历史业绩支撑8流动性最高：堪比活期流动性最高：堪比活期退出资金T+0实时可用，T+1可取！购买本产品并不影响客户证券账户的正常买卖。客户买入证券时，假设保证金余额缺乏，那么自动退出本产品，就像活期一样方便！现现金管家金管家 君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号货币货币基金基金退出退出资资金金流流动动性性实时可用T+1可取 T+2可用T+2可取T+1可用T+2可取T+2或T+3可用可取9手续便利：一次签约，自动参与退出手续便利：一次签约，自动参与退出本产品只需签约一次，设置最低保管资金额后，实现自动参与退出。现现金管家金管家 君得利一号君得利一号
6、君得利二号君得利二号货币货币基金基金参与退出参与退出方式方式 签约后自动参与退出买卖时间人工参与退出 买卖时间人工参与退出 买卖时间人工参与退出 收盘后可用余额最低保管额：系统自动参与产品参参参参与与与与10平安性更强：投资范围逐渐放宽平安性更强：投资范围逐渐放宽活期存款活期存款协定存款定存款定期存款定期存款活期存款活期存款协定存款定存款定期存款定期存款短期逆回短期逆回购货币基金基金活期存款活期存款协定存款定存款定期存款定期存款短期逆回短期逆回购货币基金基金397397天以内的天以内的债券等券等投资范围逐渐放宽投资范围逐渐放宽前三个月前三个月逐逐渐扩展范展范围运作成熟后运作成熟后产品设立首季度
7、，除活期存款、隔夜逆回购外，各项投资范围根本控制在产品阐明书规定比例的50%左右11平安性更强：投资规定更加严厉平安性更强：投资规定更加严厉现现金管家金管家君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号货币货币基金基金投投资资范范围围限制限制 公司债： 新股申购： 新债申购：公司债： 新股申购： 新债申购：公司债： 新股申购： 新债申购： 公司债： 新股申购： 新债申购：债债券期限券期限397天以内3年以内3年以内397天以内债债券投券投资资比例比例成立初期0-30%运转正常0-50%无限制无限制无限制信誉控制信誉控制信誉类债券评级必需在AA以上，企业债初期AAA高信誉等级，无详细规定高信誉等级，无
8、详细规定企业债AAA正回正回购购比例比例未出明文政策前不得投资 0020%久期控制久期控制180天1.9年1.9年180天12收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制现金管家设置了预提业绩报酬机制国内首创！经过业绩的预提和预提的释放提高了产品的平安性和收益的稳定性。预提预提业绩报酬业绩报酬 确以为业绩报酬并支付给管理人某日方案收益较高时TextText某日方案收益某日方案收益较低时较低时预预提提释释放放收收益益符合特定条件后符合特定条件后13收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制续收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制续A=活期利率+1.5%目前为1.9%B=活期利
9、率+0.5%目前为0.9%C=预提早的收益扣除费用后 假设C1.9%，那么预提收益： 预提部分=C-1.9%*30% 那么最终公布收益=C- (C-1.9%*30%假设C0.9%，那么释放预提收益释放部分=0.9%-C那么最终公布收益=0.9%因此最终公布收益能稳定在因此最终公布收益能稳定在0.9%,C)0.9%,C)之间之间14优良历史业绩作支撑优良历史业绩作支撑国泰君安固定收益产品相对排名一直稳居同类产品前列！固定收益团队管理产品固定收益团队管理产品20212021年业绩排名年业绩排名产产品称号品称号类类型型投投资资经经理理20212021年收年收益率益率(%)(%)268268只券商只券
10、商产产品品业绩业绩排名排名同同类类券商券商产产品品业绩业绩排名排名君享稳健债券型黄文卿5.9711君得利二号货币型黄文卿4.1532君得利一号货币型黄文卿4.1343君得惠二号债券型成飞1.6193君得惠债券型成飞0.525515黄文卿黄文卿 国泰君安资产管理固定收益部国泰君安资产管理固定收益部 总经总经理理复旦大学金融学硕士；复旦大学金融学硕士；1010年证券从业阅历；年证券从业阅历；现为上海国泰君安证券资产管理固定现为上海国泰君安证券资产管理固定收益投资部总经理；收益投资部总经理；担任君享稳健、君得利一号和君得利担任君享稳健、君得利一号和君得利二号投资经理。二号投资经理。 优良历史业绩作支
11、撑：投资经理实力雄厚16优良历史业绩作支撑：投资阅历丰富优良历史业绩作支撑：投资阅历丰富 公司固定收益投资团队长期在业内处于领先位置，投资管理团队目前管理的固定收益资产超越400亿元，位居一切券商最前列。 固定收益投资团队成立于2005年，是国内券商最早成立的固定收益团队之一。成员全部毕业于国内外知名高校，在固定收益投资领域拥有丰富的战斗阅历。17 优良的历史业绩做支撑：备受媒体关注18强大的管理人：国内一流资产管理公司强大的管理人：国内一流资产管理公司国泰君安证券资产管理成立于2021年10月18日，注册资本8亿元，是国内最大的证券资产管理公司。1993年起是国内最早开展资产管理业务的券商，
12、历经中国证券市场18年牛熊考验，拥有丰富的资产管理阅历，管理资产规模超越500亿元，稳居证券行业前列。现有投资、研讨、产品设计、风险控制等业务人员90人，85%以上具有国内外名校金融相关专业硕士以上学历。90%以上具有三年以上资产管理业务任务阅历。19三、与同三、与同类产品的比品的比较20现金类产品：哪一款更适宜您？现金类产品：哪一款更适宜您？21同类产品比较：较银行理财富品的收益更可观同类产品比较：较银行理财富品的收益更可观出出卖卖行行理理财财富品称号富品称号收益率程度收益率程度招商银行日日金/日日盈1.75%/2.25%工商银行灵通快线1.60%-1.80%交通银行天添利1.45-1.8%
13、中信银行天天快车1.70%光大银行活期宝1.68%目前现金类的银行理财富品的收益率普通在目前现金类的银行理财富品的收益率普通在1.6%-2%1.6%-2%左右左右22银银行理行理财财富品富品国泰君安国泰君安现现金管家金管家收益1.60%至2.00%收益更加可观流动性固定期限，必需持有到期每日开放，购买产品的资金T+0可用，T+1可取买卖买卖频率必需进展卖出操作，本息才会到账不影响正常股票买卖，一次签约，自动参与退出资金运用不方便，证券账户内可取资金需银证转账至银行账户方能操作方便，股票账户内可用资金即可操作账户开通需开通网上银行专业版或理财功能A股资金账号一步到位平安性页面买卖，病毒木马多，风
14、险大软件买卖，平安度高买卖界面方便性界面繁琐，操作费事同股票买卖界面，操作方便同类产品比较：较银行理财富品的收益更可观续同类产品比较：较银行理财富品的收益更可观续2323信达现金宝信达现金宝国泰君安现金管家国泰君安现金管家活期存款活期存款协议存款协议存款定期存款定期存款活期存款活期存款协议存款协议存款定期存款定期存款隔夜逆回购隔夜逆回购多天逆回购多天逆回购货币基金货币基金债券债券国泰君安现金管家与信达现金宝主要差别在于投资范围扩展将使本将使本产品的收益率更具有品的收益率更具有竞争力！争力！同类产品比较：较信达现金宝的收益更稳定同类产品比较：较信达现金宝的收益更稳定24现金管家现金管家天汇宝产品
15、天汇宝产品相较天汇宝的优势相较天汇宝的优势客户客户资质资质开立账户的时间无限制在国泰君安开立账户6个月以上天汇宝对客户资质要求高对客户资产起点无限制账户资产须50万元以上流动流动性性每日开放，且一次签约，自动参与退出，无需手工操作有1天、7天、14天、28天、31天五种，除1天外其他流动性较差，如提早回购只获0.4%收益，而1天的回购收益率较低。现金管家流动性更好资金资金运用运用卖出证券，当天可购买现金管家卖出证券或回购到期资金，当天不可购买天汇宝，需第二日购买参与现金管家投资无延续，天汇宝资金仍有空档期。购买现金管家的资金为证券账户“可用资金，T+0可用，T+1可取，不影响正常买卖可提早赎回
16、，资金T+0可用，T+1可取到账时间一样，但天汇报提早回购收益较低投资投资门槛门槛初次参与5万元起，1千元递增；赎回后再次参与1千元起初次参与5万元起，1千元递增；到期后再次参与仍为5万元起现金管家投资门槛低，再次参与无5万元限制，天汇宝每笔买卖最低额均5万元投资投资范围范围银行存款、债券逆回购，397天以内的债券等。仅限债券质押式报价回购现金管家的投资范围更广同类产品比较：与天汇宝的区别同类产品比较：与天汇宝的区别25选择王牌基金经理，才是投资王道。国泰君安证券资产管理公司愿以杰出的投资才干，为您发明价值！20212021年年6 6月月2828日起，日起，现金管家首发！现金管家首发！26Th
17、ank you2021国泰君安证券资产管理公司27现金管家的概略金管家的概略附件附件28现金管家投资范围现金管家投资范围现金管家现金管家0%-100%0%-100%0-80%0-80%0-30%0-30%0-30%0-30%活期存款活期存款货币市场基金货币市场基金逆回购短期逆回购短期隔夜逆回购隔夜逆回购协议存款协议存款2天至天至365天天0-50%0-50%397天以内的债券天以内的债券信誉债信誉债AA以上以上产品设立首季度，除活期存款、隔夜逆回购外各项投资范围根本控制在产品阐明书规定比例的50%左右29现金管家概略现金管家概略最低参与份额初次参与最低金额为5万元，追加参与金额下限为1000元
18、 开放期一周封锁期后，每个任务日开放分红收益每三个月分配一次，当期收益全部分配计息方法参与T+1日计息，退出T日计息30现金管家费率现金管家费率参与费0退出费0托管费0.05%管理费0.90%业绩报酬假设净收益超越业绩报酬预提基准收益活期利率+0.5%，那么对超越部分预提30%的业绩报酬，否那么不提取31现金管家的金管家的产品运作品运作3232盘中客户进展正常的证券买卖收盘以后核对证券账户资金参与情况将账户闲置余额划入现金管家投资于银存、回购、货币基金和债券等获得远高于活期的定期收益开盘前产品资金解冻，现金可用现金管家的参与流程现金管家的参与流程33最低保管最低保管资金金额度度细化流程化流程举例例 假设您的证券账户资金总额为26万，设置保证金账户最低保管资金额度为6万目前账户26万最低保管额6万可用26万/可取6万盘中不操作买入18万股票更改最低保管额为10万20万自动参与本产品18万自动退出本产品4万自动退出本产品次日可取10万可用26万保证金可用余额 VS 最低保管额次日开盘解冻20万收收盘
