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1、 基金定投定期定额投资基金 经济背景v首先、是粮食和根底行业的价格上涨先于CPI上涨。 v其次、是货币供给量的有效配合。从近年来的货币供给情况看,2001年以来, M0、 M1和M2都保持了较高的增幅。v第三、是固定资产投资的高速增长。v第四、美国不负责任的量化宽松。流动性过剩。生计v物价水平也上涨得很厉害 v医疗、教育 投资越来越多v生活水平提高，人际交往的支付增加 v滥发货币v过高税负 通胀下的民生 通胀 各种因素导致中国进入高消费的国家。对于很多人来说，他们的生活本钱越来越高，生活压力也越来越大。可以说，这是高物价的时代，生活确实是一件不容易的事情。 随着通胀预期的日益高涨，如何让自己手
2、中的钱保值增值成为老百姓最为关注的问题。 理财捷径跑赢CPI让你的“钱包”不缩水基金定投基金定投 概念：基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间如每月某日以固定的金额如100元或500元投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均本钱、分散风险，比较适合进行长期投资 基金定投优势 要在市场中“准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。 如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡本钱，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。 投资基金的特点v集合理财：基金是一种积少成多的整体组合投资方集合理财：基金是一种积少成多的整体组合投资方v 式
3、，它从广阔的投资者那里聚集巨额资式，它从广阔的投资者那里聚集巨额资 v 金。金。v专业管理：投资管理公司进行专业化管理和经营专业管理：投资管理公司进行专业化管理和经营 。v组合投资：基金资产可投资于不同的行业产业，即同组合投资：基金资产可投资于不同的行业产业，即同v 一行业的不同企业，以最科学的方式进行一行业的不同企业，以最科学的方式进行v 资产组合。资产组合。v分散风险：以科学的投资组合降低风险、提高收益。分散风险：以科学的投资组合降低风险、提高收益。 基金定投的特点v平均本钱、分散风险平均本钱、分散风险 ：按期投入，平均本钱：按期投入，平均本钱v适合长期投资适合长期投资 ：分批承接，在震荡
4、或下跌市：分批承接，在震荡或下跌市 v 可越买越廉价。股市上升后的投资报酬率可越买越廉价。股市上升后的投资报酬率也胜过单笔投资也胜过单笔投资 。对于中国股市而言，长期。对于中国股市而言，长期看应是震荡上升的趋势本人意见仅供参考看应是震荡上升的趋势本人意见仅供参考，因定期定额非常适合长期投资理财方案。，因定期定额非常适合长期投资理财方案。 v更适合投资新兴市场和小型股票基金更适合投资新兴市场和小型股票基金v自动扣款，手续简单自动扣款，手续简单基金定投的优点v省时省力，省事省心：代销机构会在每个固定的日省时省力，省事省心：代销机构会在每个固定的日期自动扣缴相应的资金用于申购基金，投资者只需期自动扣
5、缴相应的资金用于申购基金，投资者只需确保银行卡内有足够的资金即可确保银行卡内有足够的资金即可 。v定期投资，积少成多：闲散资金，积少成多。定期投资，积少成多：闲散资金，积少成多。v复利效果，长期可观：定投方案收益为复利效应，复利效果，长期可观：定投方案收益为复利效应，本金所产生的利息参加本金继续衍生收益，通过利本金所产生的利息参加本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显 v办理手续便捷快速：多家银行，证券公公司就可办办理手续便捷快速：多家银行，证券公公司就可办理理v门槛低：每月可定额投资门槛低：每月可定额投资100、200、3
6、00元等元等基金与股票、债券的区别v投资者地位不同投资者地位不同 。v风险程度不同风险程度不同 。v收益情况不同收益情况不同 ：基金和股票的收益是不确定的，而债券的收：基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益是确定的。一般情况下，基金收益比债券高。以美国投资益是确定的。一般情况下，基金收益比债券高。以美国投资基金为例，国际投资者基金等基金为例，国际投资者基金等25种基金种基金19761981年年5年间年间的收益增长率，平均为的收益增长率，平均为301.6，其中最高的，其中最高的20世纪增长投世纪增长投资者基金为资者基金为465，最低的普利特伦德基金为，最低的普利特伦德基金为243；而；而199
7、6年国内发行的二种年国内发行的二种5年期政府债券，利率分别只有年期政府债券，利率分别只有1306和和8.8。v投资方式不同投资方式不同 。v价格取向不同：基金的价格主要决定于资产净值；而影响债价格取向不同：基金的价格主要决定于资产净值；而影响债券价格的主要因素是利率；股票的价格那么受供求关系的影券价格的主要因素是利率；股票的价格那么受供求关系的影响巨大。响巨大。 v投资回收方式不同投资回收方式不同 。基金与存款储蓄的区别v性质不同：基金是一种受益凭证，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不承担投资损失风险；银行储蓄存款是银行的一种负债，银行对存款者有法定的保本付息责任。v收益与风险大小不同：基
8、金并不保证本金的平安，存在亏损的可能性，但也有时机分享证券市场上涨带来的收益；银行贷款利率相对固定，投资者几乎没有损失本金的可能性。v信息披露程度不同：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行不需要向存款人披露资金的运用情况。基金定投好处有多少v降低了投资资产的波动 v平滑股市波动带来的基金收益波动 v 例如：指数基金华安MSCI中国A股至2021年5月，该定投方案的资产增长和收益情况如以下图所示 ：这一持续77个月的定投方案，迄今为止收益率为114% 基金定投收益 以一年期举例v2021年3月1日定投到2021年3月1日选取局部较好稳定基金供大家选择v1 定投华夏优势增长000
9、021一年每月500元1号扣款至今，总收益22.91%期间分红1次v2定投泰信蓝筹290006一年每月500元1号扣款至今，总收益18.67%期间分红5次v3 定投南方隆源202107一年每月500元1号扣款至今，总收益18.30%期间分红0次v4 定投泰达荷银红利162212一年每月500元1号扣款至今，总收益16.89%v5 定投招商全球资源217015一年每月500元1号扣款至今，总收益15.40%v如定投富国天惠161005一年每月500元1号扣款至今，总收益14.78%v如定投泰达荷银品质生活162211一年每月500元1号扣款至今，总收益13.56%v如定投富国天源平衡100016
10、一年每月500元1号扣款至今，总收益12.96%v如定投泰达荷银成长162201一年每月500元1号扣款至今，总收益12.09%v如定投银华优选519001一年每月500元1号扣款至今，总收益11.86%v 基金定投收益举例基金适宜的人群v上班族：每月余钱不多； 对证券市场不熟悉； 无暇经常光临基金销售机构。v未来某一时点有特殊资金需求的人： 1)初入社会的人：买房子、结婚； 2)有小孩的夫妇：积攒孩子的教育资金； 3)中年人：为退休养老做打算。v风险承受能力较低的投资者。 定投时间选择v在牛市中开始，在熊市中结束 ：很可能亏损。牛市中投入的资金逐渐增多，而投入的本金收益越低，只有少量本金享受
11、到了整个上涨阶段；而在随后的下跌中，定投累积的本金金额较大，下跌造成的亏损幅度也越大，很可能侵蚀之前上涨中的全部收益，甚至转为亏损。 v在熊市中开始，在牛市中结束 ：很可能受益。在下跌过程中投入的资金逐渐增多，投入的本金亏损越低，只有少量本金承受了整个下跌；而在随后的上涨中，获取投资收益的累计本金金额要大于之前下跌中的本金金额。 基金定投的方法v不要集中投资v巧用基金转换业务v尽量采用“后端收费模式v最好选择“基金定赎。(送大家定投七绝招)兴业全球旗下基金业绩表现公司荣誉v2021年度十大金牛基金公司v2021年度十大金牛基金公司v金牛热别奉献奖v2021年十大明星基金公司v2021年度“金基金投资回报公司奖v 来自【中国证券报】您的参与是对我们最大的支持我们的效劳将会优化您的理财携手兴业共创未来谢谢大家
