合同索赔与风险管理

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1、第一节第一节 索赔概述索赔概述一、索赔的含义（claim ）广义广义：对某事某物权利的一种主张、要：对某事某物权利的一种主张、要求、坚持。求、坚持。工程索赔：工程索赔：工程合同履行过程中，合同工程合同履行过程中，合同当事人一方因非自身责任或对方不履行当事人一方因非自身责任或对方不履行或未能正确履行而受到经济损失或权力或未能正确履行而受到经济损失或权力损害时，通过一定的合法程序向对方提损害时，通过一定的合法程序向对方提出经济或时间补偿的要求。出经济或时间补偿的要求。 1、与工程签证的区别、与工程签证的区别签证：签证： 承发包承发包双方双方就额外费用补偿或工就额外费用补偿或工期延长等达成一致的书面

2、证明材料和补充期延长等达成一致的书面证明材料和补充协议，直接作为工程款结算或最终增减工协议，直接作为工程款结算或最终增减工程造价的依据。程造价的依据。索赔：索赔： 单方单方行为，对对方尚未形成约束行为，对对方尚未形成约束力，能否实现必须经过确认才能实现。力，能否实现必须经过确认才能实现。 2、与违约责任的区别、与违约责任的区别区别区别合同约定合同约定 不可抗力不可抗力 原因原因索赔索赔 不一定不一定 追究追究合同当事人合同当事人或第三方或第三方违约责任违约责任 一定一定免除免除合同当事人合同当事人二、索赔的特征二、索赔的特征1 1、索赔是、索赔是双向双向的；的；2 2、只有实际发生了、只有实际

3、发生了经济损失或权力损经济损失或权力损害害，一方才能向对方索赔。，一方才能向对方索赔。3 3、索赔是一种未经确认的、索赔是一种未经确认的单方单方行为。行为。三、索赔的分类三、索赔的分类按按有有关关当当事事人人分分 承包人与发包人之间的索赔承包人与发包人之间的索赔总承包人与分包人之间的索赔总承包人与分包人之间的索赔发包或承包人与供货人、运输人之间的索赔发包或承包人与供货人、运输人之间的索赔发包人与承包人与保险人之间的索赔发包人与承包人与保险人之间的索赔 按按索索赔赔依依据据分分合同内索赔合同内索赔合同外索赔合同外索赔道义索赔道义索赔按按索索赔赔目目的的分分工期索赔工期索赔费用索赔费用索赔三、索赔

4、的分类三、索赔的分类按按索索赔赔事事件件性性质质分分工期工期延期延期索赔索赔 工程工程变更变更索赔索赔工程工程终止终止索赔索赔 工程工程加速加速索赔索赔意外风险和不可预见因素意外风险和不可预见因素索赔索赔其他其他索赔索赔按按索索赔赔处处理理方方式式分分单项索赔单项索赔综合索赔综合索赔四四. .产生施工索赔的原因分析产生施工索赔的原因分析4.1 4.1 业主违约业主违约（1 1）业主没有按合同的规定交付设计图纸）业主没有按合同的规定交付设计图纸和相关设计资料，使工期延误。和相关设计资料，使工期延误。（2 2）业主没有按合同的规定交付施工现场。）业主没有按合同的规定交付施工现场。（3 3）业主交付

5、的施工现场不具备施工条件。）业主交付的施工现场不具备施工条件。（4 4）业主未保证施工所用水电及通讯的需）业主未保证施工所用水电及通讯的需要。要。（5 5）业主未保证施工期间运输的通畅。）业主未保证施工期间运输的通畅。（6 6）业主发布指令改变原合同规定的施工）业主发布指令改变原合同规定的施工顺序，打乱施工部署。顺序，打乱施工部署。（7）业主未及时办理施工所需各种证件。（8）业主没有按时提供供应的材料、设备。（9）业主拖延完成合同规定的责任。（10）业主没有按合同规定支付工程款。（11）业主要求赶工，引起施工企业支出加大。（12）业主提前占用部分永久工程，使正常的施工受到阻碍。 4.2 4.2

6、 合同文件的缺陷合同文件的缺陷在起草合同时，由于工程条件和环境比较复杂，合同很难对所有问题做出预见和规定，因此合同中不可避免的存在着考虑不周的条款、缺陷和不足之处，这些因素使合同在履行中会导致纠纷而影响工程进度，延长工期。4.3 4.3 不可抗力事件（不可预知因素）不可抗力事件（不可预知因素）不可抗力事件主要指自然灾害、社会动乱、物价上涨、通货膨胀等因导致，造成材料价格、人工费的大幅度上涨等，从而影响施工企业生产成本而导致意外损失。关于不可抗力事件的风险由谁承担，一般应在合同中协商约定，承担方可以向保险公司投保，转移风险。在好多情况下，不可抗力事件引起的损失应由业主承担。不可抗力风险承担责任的

7、原则不可抗力风险承担责任的原则1 1、工程本身的损坏由业主承担。、工程本身的损坏由业主承担。2 2、人员伤亡由其所属单位负责，并承担、人员伤亡由其所属单位负责，并承担相应费用。相应费用。3 3、造成施工单位机械、设备的损坏及停、造成施工单位机械、设备的损坏及停工等损失，由施工单位承担。工等损失，由施工单位承担。4 4、所需清理、修复工作的费用，有建设、所需清理、修复工作的费用，有建设单位承担。单位承担。5 5、工期给予顺延。、工期给予顺延。4.4 4.4 合同变更合同变更合同变更的表现形式较多，主要包括合同变更的表现形式较多，主要包括以下几个方面：以下几个方面：（1 1）发包方发包方由于种种原

8、因，对工程项目由于种种原因，对工程项目有了有了新的要求新的要求，如提高或降低装饰标准，如提高或降低装饰标准，用途发生变化，清减预算。用途发生变化，清减预算。（2 2）在施工过程中发生设计有误，因）在施工过程中发生设计有误，因对对设计图的修改而引起的变更设计图的修改而引起的变更。（3 3）发生不可抗力事件时，也应对合同）发生不可抗力事件时，也应对合同进行修改。进行修改。（4）施工现场的施工条件与原来的勘察有较大的出入，引起的变更。（5）由于采用了新的施工技术，有必要改变原设计和施工方案，从而提高社会生产率及工程质量。（6）政府部门对工程有了新的要求。合同变更有可能给工程带来困难，引起施工企业额外

9、的损失，但应注意的是，合同变更并非一定引起索赔的发生。第二节第二节 索赔程序索赔程序 索赔事件发生索赔事件发生承包商提出索赔意向通知承包商提出索赔意向通知 承包商准备索赔文件承包商准备索赔文件 监理工程师审核索赔文件监理工程师审核索赔文件承包商提交索赔文件承包商提交索赔文件 是否需要补充材料是否需要补充材料 承包商提交补充材料承包商提交补充材料监理工程师提出初审意见监理工程师提出初审意见否否是是监理工程师与承包商谈判监理工程师与承包商谈判双方达成最终处理意见双方达成最终处理意见 报请业主批准报请业主批准 是否达成一致是否达成一致 签发变更指令签发变更指令 否否是是监理工程师单方面提监理工程师单

10、方面提出最终处理意见出最终处理意见 终审金额是否超出监终审金额是否超出监理工程师的批准权限理工程师的批准权限 业主是否审批业主是否审批 是是否否是是转入争议的解决转入争议的解决 否否索赔纳入付款证书或修索赔纳入付款证书或修改竣工日期改竣工日期 索赔结束索赔结束 承包商是否接受承包商是否接受 是是否否转入争议的解决转入争议的解决 第三节第三节 索赔报告索赔报告一、基本内容一、基本内容1、题目：高度概括核心内容，如、题目：高度概括核心内容，如“关于某事件的索赔关于某事件的索赔”2、事件：陈述发生过程，着重指出对方的责任。、事件：陈述发生过程，着重指出对方的责任。3、理由：作为索赔依据的具体合同条款

11、、法律和法规。、理由：作为索赔依据的具体合同条款、法律和法规。4、结论：指出索赔事件给承包人造成的影响和损失。、结论：指出索赔事件给承包人造成的影响和损失。5、计算：、计算：6、总索赔：索赔总金额或工程总拖延天数。、总索赔：索赔总金额或工程总拖延天数。7、附录：索赔依据、附录：索赔依据二、索赔报告的报送时间和方式二、索赔报告的报送时间和方式索赔报告一定要在索赔事件发生后的有效期(一般28天)内报送,过期索赔无效. 对于新增的工程量、附加工作等应一次性提出索赔要求，并在该项工程进行到一定程度，能计算出索赔额时，提交索赔报告；对于已征得监理工程师同意的合同外工作项目的索赔，可以在每月上报完成工程量

12、结算单的同时报送。三、索赔报告编写的要求三、索赔报告编写的要求1、索赔事件要真实、证据确凿。2、责任分析应清楚、准确。3、索赔值的计算依据要正确，计算结果要准确。4、在索赔报告中，要强调事件的不可预见性和突发性，说明承包商对它不可能有准备，也无法预防，并且承包商为了避免和减轻该事件的影响和损失已尽了最大的努力，采取了能够采取的措施，理由更充分，更易接受。四、索赔证据四、索赔证据(一)对索赔证据的要求1、真实性2、全面性3、关联性4、及时性5、具有法律效力，一般要求证据必须是书面文件、有关记录、协议、纪要必须是双方签署的，工程中重大事件、特殊情况的记录、统计必须有工程师签证认可。（二）索赔证据的

13、种类1.招标文件、工程合同及附件、建设单位认可的施工组织设计、工程图纸、技术规范等；2.工程各项有关设计交底记录、变更图纸、变更施工指令等；3.工程各项建设单位或监理工程师签认的签证；4.工程各项往来信件、指令、信函、通知、答复等；5.工程各项会议纪要；6.施工计划及现场实施情况记录； 7.施工日志及工长工作日志、备忘录；8.工程送电、送水，道路开通、封闭的日期及数量记录；9.工程停电、停水和干扰事件影响的日期及恢复施工的日期；10.工程预付款、进度款拨付的数额即日起记录；11.图纸变更、交底记录的送达份数及日期记录；12.工程有关施工部位的照片及录像等；13.工程现场气候记录，有关天气的温度

14、、风力、雨雪等；14.工程验收报告及各项技术鉴定报告等；15.工程材料采购、订货、运输、进场、验收、使用等方面的凭据；16.工程会计、核算资料；17.国家、省、自治区、市有关影响工程造价、工期的文件、规定等。1、明确工程变更的索赔有效期，由合同具、明确工程变更的索赔有效期，由合同具体规定，一般为（）天。体规定，一般为（）天。A28B27C26D252、索赔程序和争执的解决主要分析在、索赔程序和争执的解决主要分析在()A争执的解决方式争执的解决方式B任务的开始任务的开始C工程所有权的转让工程所有权的转让D承包人工程照管责任的结束和发包人承包人工程照管责任的结束和发包人工程照管责任的开始工程照管责

15、任的开始3 3、以下关于索赔的说法不正确的是（）。、以下关于索赔的说法不正确的是（）。A A索赔是相互的索赔是相互的 B B索赔是双向的索赔是双向的C C发包人不可以向承包人索赔发包人不可以向承包人索赔 D D承包人可以向发包人索赔承包人可以向发包人索赔4 4、索赔按索赔当事人分类包括（）。、索赔按索赔当事人分类包括（）。A A承包人与发包人之间索赔承包人与发包人之间索赔 B B发包人与分包人之间索赔发包人与分包人之间索赔C C发包人与供货人之间索赔发包人与供货人之间索赔 D D发包人与保险人之间的索赔发包人与保险人之间的索赔5、索赔按索赔要求分类包括（）。、索赔按索赔要求分类包括（）。A工期

16、索赔工期索赔B工程终止索赔工程终止索赔C工程变更索赔工程变更索赔D工程拖延索赔工程拖延索赔6、常见的建设工程索赔中因合同文件引起、常见的建设工程索赔中因合同文件引起的索赔不包含有（）。的索赔不包含有（）。A有关合同文件的组成问题引起索赔有关合同文件的组成问题引起索赔B关于合同文件的内容不明，或不详问关于合同文件的内容不明，或不详问题引起的索赔题引起的索赔C关于合同文件有效性引起的索赔关于合同文件有效性引起的索赔D因图纸或工程量表中的错误而索赔因图纸或工程量表中的错误而索赔7、工程师指令将某分项工程混凝土改为、工程师指令将某分项工程混凝土改为钢筋混凝土，对此做出的索赔具体为（）。钢筋混凝土，对此

17、做出的索赔具体为（）。A.道义索赔道义索赔B.总索赔总索赔C.明示索赔明示索赔D.单项索赔单项索赔8、索赔事件主要表现为（）。、索赔事件主要表现为（）。A.工期延长工期延长B.工作效率的降低工作效率的降低C.工期的延长和资料的不全工期的延长和资料的不全D.工期的延长和费用的增加工期的延长和费用的增加9、按索赔要求分类（）。、按索赔要求分类（）。A.综合索赔综合索赔B.单项索赔单项索赔C.工期索赔工期索赔D.合同内索赔合同内索赔E.费用索赔费用索赔10、施工合同示范文本规定，承包商递交索、施工合同示范文本规定，承包商递交索赔报告赔报告28天后，工程师未对此做出任何表天后，工程师未对此做出任何表示

18、，则应视为（）。示，则应视为（）。A.工程师已拒绝索赔要求工程师已拒绝索赔要求B.承包商需提交现场记录和补充证据资料承包商需提交现场记录和补充证据资料C.承包商的索赔要求已成立承包商的索赔要求已成立D.需等待发包人批准需等待发包人批准11、施工索赔是指当事人在实施合同中，、施工索赔是指当事人在实施合同中，因（因（）向对方提出给予补偿或赔偿的权）向对方提出给予补偿或赔偿的权利要求。利要求。A.由于第三人的过错由于第三人的过错B.对方必定有过错对方必定有过错C.虽未发生损失，但对方有过错虽未发生损失，但对方有过错D.发生了损失，且由对方承担责任发生了损失，且由对方承担责任12、（、（）不属于工程索

19、赔证据。）不属于工程索赔证据。A.来往信件来往信件B.各种会谈纪要各种会谈纪要C.工程照片工程照片D.工程师现场口头指令工程师现场口头指令13、承包人发出索赔意向通知后，（、承包人发出索赔意向通知后，（）在一定期限内处理该项索赔。在一定期限内处理该项索赔。A.业主业主B.发包人发包人C.法人法人D.工程工程师师14、承包商应在索赔事件发生后（、承包商应在索赔事件发生后（）天）天内向工程师递交索赔意向通知。内向工程师递交索赔意向通知。A.14B.10C.7D.28第四节第四节 索赔的计算索赔的计算一、工期索赔计算1、网络图分析法利用进度计划的网络图，分析其关键线路1)延误工作为关键工作： 索赔工

20、期=延误时间2)延误工作非关键工作:索赔工期=延误时间时差 2、对比分析法 适用于索赔事件仅影响单位工程或分部分项工程，需由此而计算对总工期的影响。计算公式为： 对于已知部分工程的延期的时间：对于已知部分工程的延期的时间： 工期索赔值=受干扰部分工程的合同价/原合同总价X该受干扰部分工期拖延时间 对于已知额外增加工程量的价格：对于已知额外增加工程量的价格： 工期索赔值=额外增加的工程量的价格/原合同总价X原合同总工期 注意：注意：比例计算法简单方便，但有时不尽符合比例计算法简单方便，但有时不尽符合实际情况，不适用于变更施工顺序、加速施工、实际情况，不适用于变更施工顺序、加速施工、删减工程量等事

21、件的索赔。删减工程量等事件的索赔。3、劳动生产率降低计算法在索赔事件干扰正常施工导致劳动生产率降在索赔事件干扰正常施工导致劳动生产率降低，而使工期拖延时，可按下式计算：低，而使工期拖延时，可按下式计算：4、简单累加法二、经济索赔计算（一）其主要费用有：（一）其主要费用有：1 1、人工费、人工费：也就是额外劳务人员的雇用和：也就是额外劳务人员的雇用和加班工作以及索赔事件发生引起的工时加班工作以及索赔事件发生引起的工时工效降低所消耗的费用。工效降低所消耗的费用。2 2、材料费、材料费：因索赔事件发生，使材料实际：因索赔事件发生，使材料实际用量超过合同内的计划用量而增加的材用量超过合同内的计划用量而

22、增加的材料费和材料因市场价格浮动（合同中规料费和材料因市场价格浮动（合同中规定）需调整的材料费以及索赔事件发生定）需调整的材料费以及索赔事件发生导致材料价格浮动（超过合同规定）、导致材料价格浮动（超过合同规定）、超期储备、二次运输等增加的费用。超期储备、二次运输等增加的费用。3 3、机械费、机械费：因索赔事件发生，额外工作增：因索赔事件发生，额外工作增加的机械使用费，工效降低以及机械停加的机械使用费，工效降低以及机械停工、窝工的费用（包括设备租赁费和折工、窝工的费用（包括设备租赁费和折旧费）。旧费）。4 4、管理费：、管理费：因索赔事件发生，额外增加的因索赔事件发生，额外增加的现场管理和公司（

23、总部）管理费。现场管理和公司（总部）管理费。5 5、利息：、利息：因索赔事件而发生的延期付款利因索赔事件而发生的延期付款利息、增加投资利息、索赔款利息。息、增加投资利息、索赔款利息。（二）经济损失索赔额的计算（二）经济损失索赔额的计算1 1、总费用法和修正的总费用法、总费用法和修正的总费用法总费用法又称总成本法，计算公式如下：总费用法又称总成本法，计算公式如下：索赔费用索赔费用= =工程结算造价一工程预算造价工程结算造价一工程预算造价（或合同价）（或合同价） 总费用法并不十分科学，但总费用法并不十分科学，但被经常采用，原因是对于某些索赔事件，被经常采用，原因是对于某些索赔事件，难于准确的确定它

24、们导致的各项费用增难于准确的确定它们导致的各项费用增加额。加额。一般认为在以下具体条件时采用总费用法一般认为在以下具体条件时采用总费用法是合理的：是合理的：1 1、已开支的、已开支的实际总费用实际总费用经过审核，认为是经过审核，认为是比较合理比较合理的；的；2 2、承包商的、承包商的原始报价是比较合理原始报价是比较合理的；的；3 3、费用的增加是由于对方原因造成的，其、费用的增加是由于对方原因造成的，其中中没有承包商管理不善没有承包商管理不善的责任；的责任；4 4、由于该项索赔事件的性质和现场记录的、由于该项索赔事件的性质和现场记录的不足，不足，难于采用更精确的计算方法难于采用更精确的计算方法

25、。2 2、分项法、分项法 就是将索赔的损失费用分项进行计算。即：索赔费用每个或每类索赔事件的索赔费用之和索赔费用a、b、c 第五节 索赔的技巧一、索赔的策略一、索赔的策略1 1、组建强有力的、稳定的索赔班子；、组建强有力的、稳定的索赔班子；2 2、确定索赔目标；、确定索赔目标；3 3、对被索赔方的分析；、对被索赔方的分析；4 4、承包商的经营战略分析；、承包商的经营战略分析；5 5、相关关系分析；、相关关系分析；6 6、谈判过程分析。、谈判过程分析。?二、索赔的技巧二、索赔的技巧 1、要及早发现索赔机会 2、商签好合同协议 承包商应对明显把重大风险转嫁给承包商的合同条件提出修改的要求，对其达成

26、修改的协议应以“谈判纪要”的形式写出，作为该合同文件的有效组成部分。 如：合同中不列索赔条款；拖期如：合同中不列索赔条款；拖期付款无期限，无利息；建设单位对不可预付款无期限，无利息；建设单位对不可预见的情况不承担责任等。见的情况不承担责任等。3 3、对口头变更指令要得到确认、对口头变更指令要得到确认4 4、及时发出、及时发出“索赔通知书索赔通知书” 对于持续时间较为长久的索赔对于持续时间较为长久的索赔事件，其索赔时效期间的起算仍然是事事件，其索赔时效期间的起算仍然是事件发生时间，在这种情况下，索赔权利件发生时间，在这种情况下，索赔权利人在索赔时效期间内提出的索赔要求不人在索赔时效期间内提出的索

27、赔要求不是最终的索赔要求，而仅仅是索赔意向。是最终的索赔要求，而仅仅是索赔意向。 如如建设工程施工合同建设工程施工合同(GF-(GF-1999-0201)1999-0201)第条规定，第条规定，索赔事件持续进索赔事件持续进行时，承包人应当阶段性地向工程师发行时，承包人应当阶段性地向工程师发出索赔意向，在索赔事件终了后出索赔意向，在索赔事件终了后2828天内，天内，提交最终索赔报告。提交最终索赔报告。 FIDICFIDIC条款条规定，条款条规定，当据以提当据以提出索赔的事件具有连续影响时，承包商出索赔的事件具有连续影响时，承包商提出的索赔报告应被认为是临时详细报提出的索赔报告应被认为是临时详细报

28、告，承包商应在索赔事件所产生的影响告，承包商应在索赔事件所产生的影响结束后结束后2828天之内发出一份最终详细报告。天之内发出一份最终详细报告。 5、索赔事件论证要充足、索赔事件论证要充足每隔一定时间（每隔一定时间（28天）应报送一次天）应报送一次证据资料，索赔事件结束后的证据资料，索赔事件结束后的28天内报天内报送总结性的索赔计算和索赔论证，提交送总结性的索赔计算和索赔论证，提交索赔报告。索赔报告。6、索赔计价方法和款额要适当、索赔计价方法和款额要适当7、力争单项索赔，避免总索赔、力争单项索赔，避免总索赔单项索赔事件简单，容易解决，而单项索赔事件简单，容易解决，而且能及时得到支付；总索赔问题

29、复杂，且能及时得到支付；总索赔问题复杂，金额大，不易解决。金额大，不易解决。8 8、坚持采取、坚持采取“清理帐目法清理帐目法”9 9、力争友好解决，防止对立情绪、力争友好解决，防止对立情绪1010、注意同监理工程师搞好关系、注意同监理工程师搞好关系第六节 反索赔一、反索赔的概述一、反索赔的概述（一）反索赔的意义1、减少和防止损失的发生；2、避免被动挨打的局面3、不能进行有效的反索赔，同样也不能进行有效的索赔。（二）反索赔的原则 以事实为根据，以合同和法律为准绳，实事求是地认可合理的索赔要求，反驳、拒绝不合理的索赔要求，公平合理的解决问题。（三）反索赔的特点（三）反索赔的特点1 1、索赔与反索赔

30、的、索赔与反索赔的同时性同时性；2 2、技巧性强技巧性强，处理不当将会引起诉讼；，处理不当将会引起诉讼；3 3、在反索赔时，、在反索赔时，发包人处于主动的有利发包人处于主动的有利地位，地位，发包人在经工程师证明承包人发包人在经工程师证明承包人违约后，可以直接从应付工程款中扣违约后，可以直接从应付工程款中扣回款项，或从银行保函中得到补偿。回款项，或从银行保函中得到补偿。（四）反索赔的内容（四）反索赔的内容1 1、工程质量缺陷工程质量缺陷反索赔；反索赔；2 2、拖延工期拖延工期反索赔；反索赔；3 3、保留金保留金反索赔；反索赔；4 4、发包人、发包人其他损失其他损失的反索赔。的反索赔。二、索赔防范

31、二、索赔防范（一）防止对方提出索赔 积极防御通常表现在:防止自己违约,使自己完全按合同办事.（二）反击对方的索赔要求最常见的反击对方索赔要求的措施有:1、用我方提出的索赔对抗（平衡）对方的索赔要求，最终双方都作让步，互不支付。2、反驳对方的索赔报告，找出理由和依据，证明对方的索赔报告不符合事实，不符合合同规定，计算不准确等，推卸或减轻责任。三、索赔反驳三、索赔反驳（一）索赔事件的真实性（一）索赔事件的真实性（二）索赔理由分析（二）索赔理由分析（三）干扰事件责任分析（三）干扰事件责任分析即干扰事件责任不在我方。通常有：即干扰事件责任不在我方。通常有：1 1、责任在于索赔者自己；、责任在于索赔者自

32、己；2 2、干扰事件是其他原因引起的，不应由我、干扰事件是其他原因引起的，不应由我方赔偿；方赔偿；3 3、合同双方都有责任，则应按各自的责任、合同双方都有责任，则应按各自的责任分担损失。分担损失。（四）干扰事件的影响分析 分析索赔事件和影响之间是否存在因果关系，可通过网络计划分析和施工状态分析两方面得到其影响范围。（五）证据分析1、证据不足2、证据不当。3、片面证据4、尽管对某一具体问题双方有过书面协商，但未达成一致，或未最终确定。（六）索赔值审核 反索赔方在事态调查和收集、整理工程资料的基础上进行合同状态、可能状态、实际状态分析即可对对方的索赔值计算进行对比、审查与分析，双方不一致的地方也一

33、目了然。对比分析的重点在于：1、各数据的准确性；2、计算方法的合情合理合法性。练习题1 1、下列不属于建设工程反索赔特点的是（、下列不属于建设工程反索赔特点的是（）。）。A A索赔与反索赔同时性索赔与反索赔同时性B B技巧性强，处理不当将会引起诉讼技巧性强，处理不当将会引起诉讼C C在反索赔时，发包人处于主动的有在反索赔时，发包人处于主动的有利地位，发包人在经工程师证明承包人违利地位，发包人在经工程师证明承包人违约后，可以直接从应付工程款中扣回款项，约后，可以直接从应付工程款中扣回款项，或从银行保函中得以补偿或从银行保函中得以补偿D D工程质量缺陷反索赔工程质量缺陷反索赔2 2、建设工程反索赔

34、的特点有（）。、建设工程反索赔的特点有（）。A A索赔与反索赔同时性索赔与反索赔同时性 B B技巧性强，处理不当将会引起诉讼技巧性强，处理不当将会引起诉讼C C在反索赔时，发包人处于主动的有利在反索赔时，发包人处于主动的有利地位，发包人在经工程师证明承包人违约地位，发包人在经工程师证明承包人违约后，可以直接从应付工程款中扣回款项，后，可以直接从应付工程款中扣回款项，或从银行保函中得以补偿或从银行保函中得以补偿D D承包人可以针对发包人的索赔进行反承包人可以针对发包人的索赔进行反索赔索赔E E反索赔是双方的，即可指发包人对承反索赔是双方的，即可指发包人对承包人，也可指承包人对发包人包人，也可指承

35、包人对发包人合同管理与索赔案例合同管理与索赔案例(一一)某工程，按原合同规定的施工计划，工程某工程，按原合同规定的施工计划，工程全部需要劳动力为全部需要劳动力为255918人人日。由于开工后，日。由于开工后，业主没有及时提供设计资料而造成工期拖延个业主没有及时提供设计资料而造成工期拖延个月。在这个阶段，工地上实际使用劳动力月。在这个阶段，工地上实际使用劳动力85604人人日。其中临时工程用工日。其中临时工程用工9695人人日，非日，非直接生产用工直接生产用工31887人人日。这些有记工单和工日。这些有记工单和工资表为证据。而在这一阶段，实际仅完成原计资表为证据。而在这一阶段，实际仅完成原计划全

36、部工程量的。另外，由于业主指令工程划全部工程量的。另外，由于业主指令工程变更，使合同工程量增加变更，使合同工程量增加20(工程量增加索赔工程量增加索赔另外提出另外提出)。承包商对由此造成的生产效率降低。承包商对由此造成的生产效率降低提出费用索赔，提出费用索赔，其分析如下：由于工程量增加20，则相应全部工程的劳动力总需要量也应按比例增加。合同工程劳动力总需要量255918(120)307102人日。而这阶段实际仅完成9.4%的工程量：9.4%工程量所需劳动力307102人日9.4%=28868人日则在这一阶段的劳动生产效率损失应为工地实际使用劳动力数量扣除9.4%工程量所需劳动力数、临时工程用工

37、和非直接生产用工。即劳动生产效率损失856042886896953188715154人日合同中生产工人人工费报价为34元/(人日)，工地交通费元/(人日)：人工费损失15154人日34元（人日）=515236元工地交通费=15154人日元(人日）=33339元其他费用，如膳食补贴、工器具费用、各种管理费等项目索赔值计算从略。案例分析：当然这种计算也会有许多问题：(1)这种计算要求投标报价中劳动效率的确定是科学的符合实际的。如果投标书中承包商把劳动效率定得较高，即计划用人工数较少，则承包商通过索赔会获得意外的收益。所以有些工程师在处理此类问题时，要重新审核承包商的报价依据，有时为了客观起见，还要

38、参考本工程的其他投标书中的劳动效率值。(2)对承包商责任和风险造成的劳动力损失，如由于气候原因造成现场工人停工，应在其中扣除，对此工程师必须有详细的现场记录，否则计算不准确，也容易引起争执。监理工程师检查了承包商的钢筋绑扎工程，并按合格签证监理工程师检查了承包商的钢筋绑扎工程，并按合格签证验收。但事后又提出重新检验的要求。承包商认为监理工验收。但事后又提出重新检验的要求。承包商认为监理工程师已经验收合格，不同意重新检验。监理工程师指令承程师已经验收合格，不同意重新检验。监理工程师指令承包商对模板进行剥离，以便重新检验。检查结果发现不合包商对模板进行剥离，以便重新检验。检查结果发现不合格。承包商

39、向监理工程师提出索赔报告。要求补偿工期一格。承包商向监理工程师提出索赔报告。要求补偿工期一天，要求补偿费用天，要求补偿费用18000元（包括：模板剥离，模板重新元（包括：模板剥离，模板重新安装的费用安装的费用12000元。钢筋重新绑扎费用元。钢筋重新绑扎费用6000元）。业主元）。业主代表认为监理工程师把不合格的工程签为合格，是弄虚作代表认为监理工程师把不合格的工程签为合格，是弄虚作假行为，由于监理公司对工程质量监理不利，应当赔偿业假行为，由于监理公司对工程质量监理不利，应当赔偿业主的损失，提出要扣监理费主的损失，提出要扣监理费18000元。元。案例案例2 2问题问题1：承包商不同意重新检验对

40、吗？：承包商不同意重新检验对吗？问题问题2：监理工程师重新检验后发现质量不合格：监理工程师重新检验后发现质量不合格时应当怎么办？时应当怎么办？问题问题3：监理工程师怎样处理承包商的索赔报告：监理工程师怎样处理承包商的索赔报告？案例案例案例案例3 3某分项工程量为某分项工程量为400m3400m3混凝土，合同单价为混凝土，合同单价为200200元元/m3/m3，报价中的管理费，报价中的管理费3030元元/m3/m3。合同规定，。合同规定，工作量超过工作量超过2525即可调整单价。现实际工作量为即可调整单价。现实际工作量为600m3600m3，则：调整后单价中管理费为，则：调整后单价中管理费为:3

41、030元元/m3400m3/600m3/m3400m3/600m32020元元/m3/m3则调整后单价应为：则调整后单价应为： 200200(20(2030)30)190190元元/m3/m3在工程量增加在工程量增加2525范围以内用原价，范围以内用原价，即即:200400(1:200400(12525) )100100，000000元元超过部分采用新价格：超过部分采用新价格： 190(600190(6004001.25)4001.25)1919，000000元元则该分项工程实际总价格为：则该分项工程实际总价格为： 1000001000001900019000119000119000元元案例案

42、例4在某承包工程中，承包商总承包该工程的全部设计和施工。合同规定，业主应于1987年2月中旬前向承包商提供全部设计资料。该工程主要结构设计部分约占75，其它轻型结构和零碎设计部分约占25。在合同实施过程中，业主在1987年9月至1987年12月间才陆续将主要结构设计资料交付齐全；其余的结构设计资料在1988年3月到1988年7月底才陆续交付齐全。这有设计资料交接表及附属的资料交接手续为证据。对此，承包商提出工期拖延索赔：主要结构设计资料的提供期可以取1987年9月初至1987年12月底的中值，即为1987年10月中旬。其它结构设计资料的提供期可以取1988年3月初至1988年7月底的中值，即1

43、988年5月中旬。综合这两方面，以平衡点作为全部设计资料的提供期由于设计资料延缓造成工期延长的索赔值约为月，即由1987年2月中旬至1987年12月上旬。案例分析案例分析：该案例中的索赔值计算方法，表面上看是：该案例中的索赔值计算方法，表面上看是公平的，但在有些情况下不尽合理。因为在计算中没公平的，但在有些情况下不尽合理。因为在计算中没有考虑设计资料对设计工作的实际影响。这里有如下有考虑设计资料对设计工作的实际影响。这里有如下几种情况：几种情况： 1.1.如果设计资料未按设计工作进程需要提供，即只有等如果设计资料未按设计工作进程需要提供，即只有等设计资料齐备后，才能进行设计工作，则主要结构的设

44、计资料齐备后，才能进行设计工作，则主要结构的设计开始期应为设计开始期应为19871987年年1212月。同样，其余结构的设月。同样，其余结构的设计开始期应为计开始期应为19881988年年7 7月底。月底。 2.2.如果设计资料完全按设计工作进程提供，则开始提供如果设计资料完全按设计工作进程提供，则开始提供设计资料后，即可开始设计工作，则主要结构的设计设计资料后，即可开始设计工作，则主要结构的设计开始期应为开始期应为19871987年年9 9月。月。 3.3.其它轻型结构和零星工程的施工很迟，而且它们有独其它轻型结构和零星工程的施工很迟，而且它们有独立性，这些设计工作推迟，并不影响施工进度，所

45、以立性，这些设计工作推迟，并不影响施工进度，所以不应考虑它对总工期的影响。不应考虑它对总工期的影响。案例案例5某工程有A、B、C、D、E五个单项工程。合同规定由业主提供水泥。在实际施工中，业主没能按合同规定的日期供应水泥，造成工程停工待料。根据现场工程资料和合同双方的通信等证明，由于业主水泥提供不及时对工程施工造成如下影响：A单项工程500立方米混凝土基础推迟21天；B单项工程850立方米混凝土基础推迟7天；C单项工程225立方米混凝土基础推迟10天；D单项工程480立方米混凝土基础推迟10天；E单项工程120立方米混凝土基础推迟27天。承包商在一揽子索赔中，对业主材料供应不及时造成工期延长提

46、出索赔如下：总延长天数21十7十10十10十2775天平均延长天数75/515天工期索赔值15十520天.这里附加5天为考虑它们的不均匀性对总工期的影响。比例分析方法有如下特点：(l)计算简单、方便，不需作复杂的网络分析，在意义上人们也容易接受，所以用得也比较多。(2)常常不符合实际情况，不太合理，不太科学。(3)这种分析方法对有些情况不适用，例如业主变更工程施工次序，业主指令采取加速措施，业主指令删减工程量或部分工程等，如果仍用这种方法，会得到错误的结果。这在实际工作中应予以注意。(4)对工程变更，特别是工程量增加所引起的工期索赔，采用比例计算法存在一个很大的缺陷。在这种情况下，工期索赔常常

47、是由施工现场的实际记录决定的。案例案例6在一房地产开发项目中，业主提供了地质勘察报告，证明地下土质很好。承包商作施工方案，用挖方的余土作通往住宅区道路基础的填方。由于基础开挖施工时正值雨季，开挖后土方潮湿，且易碎，不符合道路填筑要求。承包商不得不将余土外运，另外取土作道路填方材料。对此承包商提出索赔要求。工程师否定了该索赔要求，理由是，填方的取土作为承包商的施工方案，它因受到气候条件的影响而改变，不能提出索赔要求。在本案例中即使没有下雨，而因业主提供的地质报告有误，地下土质过差不能用于填方，承包商也不能因为另外取土而提出索赔要求。因为：(1)合同规定承包商对业主提供的水文地质资料的理解负责。而

48、地下土质可用于填方，这是承包商对地质报告的理解，应由他自己负责。(2)取土填方作为承包商的施工方案，也应由他负责。案例案例7在我国某工程中采用固定总价合同，合同条件规定，承包商若发现施工图中的任何错误和异常应通知业主代表。在技术规范中规定，从安全的要求出发，消防用水管道必须与电缆分开铺设；而在图纸上，将消防用水管道和电缆放到了一个管道沟中。承包商按图报价并施工，该项工程完成后，工程师拒绝验收，指令承包商按规范要求施工，重新铺设管道沟，并拒绝给承包商任何补偿.其理由是：(1)两种管道放一个沟中极不安全，违反工程规范。在工程中，一般规范(即本工程的说明)是优先于图纸的。(2)即使施工图上注明两管放

49、在一个管道沟中，这是一个设计错误。但作为一个有经验的承包商是应该能够发现这个常识性的错误的。而且合同中规定，承包商若发现施工图中任何错误和异常，应及时通知业主代表。承包商没有遵守合同规定。当然，工程师这种处理是比较苛刻，而且存在推卸责任当然，工程师这种处理是比较苛刻，而且存在推卸责任的行为，因为：的行为，因为： 不管怎么说设计责任应由业主承担，图纸错误应由业不管怎么说设计责任应由业主承担，图纸错误应由业主负责。主负责。 施工中，工程师一直在施工中，工程师一直在“ “监理监理” ”，他应当能够发现承，他应当能够发现承包商施工中出现的问题，应及时发出指令纠正。包商施工中出现的问题，应及时发出指令纠

50、正。 在本原则使用时应该注意到承包商承担这个责任的合在本原则使用时应该注意到承包商承担这个责任的合理性和可能性。例如必须考虑承包商投标时有无合理理性和可能性。例如必须考虑承包商投标时有无合理的做标期。如果做标期太短，则这个责任就不应该由的做标期。如果做标期太短，则这个责任就不应该由承包商负担。所以对招标文件中发现的问题、错误、承包商负担。所以对招标文件中发现的问题、错误、不一致，特别是施工图与规范之间的不一致，在投标不一致，特别是施工图与规范之间的不一致，在投标前应向业主澄清，以获得正确的解释，否则承包商可前应向业主澄清，以获得正确的解释，否则承包商可能处于不利的地位。能处于不利的地位。案例案

51、例8在钢筋混凝土框架结构工程中，有钢结构杆件的安装分项工程。钢结构杆件由业主提供，承包商负责安装。在业主提供的技术文件上，仅用一道弧线表示了钢杆件，而没有详细的图纸或说明。施工中业主将杆件提供到现场，两端有螺纹，承包商接收了这些杆件，没有提出异议，在混凝土框架上用了螺母和子杆进行连接。在工程检查中承包商也没提出额外的要求。但当整个工程快完工时，承包商提出，原安装图纸表示不清楚，自己因工程难度增加导致费用超支，要求索赔。法院调查后表示，虽然合同曾对结构杆系的种类有含糊，但当业主提供了杆系，承包商无异议地接收了杆系，则这方面的疑问就不存在了。合同已因双方的行为得到了一致的解释，即业主提供的杆系符合

52、合同要求。所以承包商索赔无效。第七节第七节 工程项目的风险管理工程项目的风险管理一、风险管理概述二、工程项目风险的类型三、工程项目风险管理的工作过程一、风险管理概述一、风险管理概述（1 1）风险的含义风险的含义风险的含义风险的含义 风险指的是损失的不确定性，对工程项目而言，风险是指可能出现的影风险指的是损失的不确定性，对工程项目而言，风险是指可能出现的影风险指的是损失的不确定性，对工程项目而言，风险是指可能出现的影风险指的是损失的不确定性，对工程项目而言，风险是指可能出现的影响项目目标实现的不确定因素。响项目目标实现的不确定因素。响项目目标实现的不确定因素。响项目目标实现的不确定因素。（2 2

53、 2 2）风险的要素）风险的要素）风险的要素）风险的要素 包含四个要素：风险事件、事件发生的概率、事件的影响程度（损失量）包含四个要素：风险事件、事件发生的概率、事件的影响程度（损失量）包含四个要素：风险事件、事件发生的概率、事件的影响程度（损失量）包含四个要素：风险事件、事件发生的概率、事件的影响程度（损失量）、风险的原因、风险的原因、风险的原因、风险的原因（3 3 3 3）风险量）风险量）风险量）风险量 风险量是衡量风险大小的一个变量，反映不确定的损失程度和损失发生风险量是衡量风险大小的一个变量，反映不确定的损失程度和损失发生风险量是衡量风险大小的一个变量，反映不确定的损失程度和损失发生风

54、险量是衡量风险大小的一个变量，反映不确定的损失程度和损失发生的概率。若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则的概率。若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则的概率。若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则的概率。若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则其风险量就很大。其风险量就很大。其风险量就很大。其风险量就很大。（4 4 4 4）风险管理的概念）风险管理的概念）风险管理的概念）风险管理的概念 风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险风险管

55、理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程。进行管理的系统过程。进行管理的系统过程。进行管理的系统过程。二、工程项目风险的类型二、工程项目风险的类型（2 2 2 2）组织风险）组织风险）组织风险）组织风险 工程设计人员的能力工程设计人员的能力工程设计人员的能力工程设计人员的能力 监理工程师的能力监理工程师的能力监理工程师的能力监理工程师的能力 承包商管理人员和一般技工的能力承包商管理人员和一般技工的能力承包商管理人员和一般技工的能力承包商管理人员和一般技工的能力 施工机械操作人员的能力施工机械操作人员

56、的能力施工机械操作人员的能力施工机械操作人员的能力 损失控制和安全管理人员的资质和能力损失控制和安全管理人员的资质和能力损失控制和安全管理人员的资质和能力损失控制和安全管理人员的资质和能力（3 3）经济与管理与管理风险宏宏观和微和微观经济情况情况工程工程资金供金供应情况情况合同合同风险现场与共用防火与共用防火设施的可用性和数量施的可用性和数量事故防范事故防范计划和措施划和措施人身安全控制人身安全控制计划划信息安全控制信息安全控制计划等划等（1 1）工程）工程环境境风险自然灾害自然灾害岩土地岩土地质条件和水文地条件和水文地质条件条件气象条件气象条件引起火灾和爆炸的因素等引起火灾和爆炸的因素等（4

57、 4）技）技术风险工程工程设计文件文件工程施工方案工程施工方案工程物工程物资工程机械等工程机械等按按风险来源划分来源划分二、工程项目风险的类型二、工程项目风险的类型按风险对目标的影响划分按风险对目标的影响划分按风险对目标的影响划分按风险对目标的影响划分 工期风险；费用风险；质量风险；生产能力风险；市工期风险；费用风险；质量风险；生产能力风险；市工期风险；费用风险；质量风险；生产能力风险；市工期风险；费用风险；质量风险；生产能力风险；市场风险；信誉风险；以及场风险；信誉风险；以及场风险；信誉风险；以及场风险；信誉风险；以及人身伤亡、安全人身伤亡、安全人身伤亡、安全人身伤亡、安全 、健康及工程或、

58、健康及工程或、健康及工程或、健康及工程或设备的损坏等。设备的损坏等。设备的损坏等。设备的损坏等。按管理的过程划分按管理的过程划分按管理的过程划分按管理的过程划分 安全战略风险；环境调查和预测的风险；决策风险；安全战略风险；环境调查和预测的风险；决策风险；安全战略风险；环境调查和预测的风险；决策风险；安全战略风险；环境调查和预测的风险；决策风险；项目策划风险；技术设计风险；计划风险；实施控制中的项目策划风险；技术设计风险；计划风险；实施控制中的项目策划风险；技术设计风险；计划风险；实施控制中的项目策划风险；技术设计风险；计划风险；实施控制中的风险；风险；风险；风险； 运营管理风险。运营管理风险。

59、运营管理风险。运营管理风险。三、工程项目风险管理的工作过程三、工程项目风险管理的工作过程 风险管理的工作过程包括项目实施全过程的风险管理的工作过程包括项目实施全过程的风险管理的工作过程包括项目实施全过程的风险管理的工作过程包括项目实施全过程的风险识别、风风险识别、风风险识别、风风险识别、风险风险分析与评价、风险的应对与控制险风险分析与评价、风险的应对与控制险风险分析与评价、风险的应对与控制险风险分析与评价、风险的应对与控制等环节。等环节。等环节。等环节。 （1 1 1 1）风险识别）风险识别）风险识别）风险识别 风险识别指风险管理人员通过收集资料和调查研究，运用风险识别指风险管理人员通过收集资

60、料和调查研究，运用风险识别指风险管理人员通过收集资料和调查研究，运用风险识别指风险管理人员通过收集资料和调查研究，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别，最终形成工程项目风险清单，它是风险系统归类和全面识别，最终形成工程项目风险清单，它是风险系统归类和全面识别，最终形成工程项目风险清单，它是风险系统归类和全面识别，最终形成工程项目风险清单，它是风险管理的基础。管理的基础。管理的基础。管理的基础。

61、（2 2 2 2）风险分析与评价）风险分析与评价）风险分析与评价）风险分析与评价 在确定风险管理对策之前，需要通过分析定量地确定风险在确定风险管理对策之前，需要通过分析定量地确定风险在确定风险管理对策之前，需要通过分析定量地确定风险在确定风险管理对策之前，需要通过分析定量地确定风险的概率大小或分布，以及风险对项目目标影响的严重程度（潜的概率大小或分布，以及风险对项目目标影响的严重程度（潜的概率大小或分布，以及风险对项目目标影响的严重程度（潜的概率大小或分布，以及风险对项目目标影响的严重程度（潜在损失值）。在损失值）。在损失值）。在损失值）。（3 3）风险的应对与控制）风险的应对与控制风险自留风

62、险自留风险自留风险自留风险回避风险回避风险回避风险回避 风险分散风险分散风险分散风险分散风险转移风险转移风险转移风险转移 损失控制损失控制损失控制损失控制风险的应风险的应对与控制对与控制风险分离风险分离风险分离风险分离风险回避风险回避风险回避风险回避是指项目组织在决策中回避高风险的领域、项目和方案，是指项目组织在决策中回避高风险的领域、项目和方案，是指项目组织在决策中回避高风险的领域、项目和方案，是指项目组织在决策中回避高风险的领域、项目和方案，进行低风险选择。进行低风险选择。进行低风险选择。进行低风险选择。风险回避的回避的 方法方法（3 3）风险的的应对与控制与控制损失控制损失控制损失控制损

63、失控制是指损失发生前消除损失可能发生的根源，并减少损失是指损失发生前消除损失可能发生的根源，并减少损失是指损失发生前消除损失可能发生的根源，并减少损失是指损失发生前消除损失可能发生的根源，并减少损失事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程度。事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程度。事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程度。事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程度。损失控制失控制 （3 3）风险的的应对与控制与控制风险转移风险转移风险转移风险转移 是指一些单位和个人为避免承担风险损失，有意识地将损是指一些单位和个人为避免承担风险损失，有意识地将损是指一些单位和个人为避免承担风险损失，有意

64、识地将损是指一些单位和个人为避免承担风险损失，有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担 。风险转移的方法移的方法（3 3）风险的的应对与控制与控制风险自留风险自留风险自留风险自留又称承担风险，它是一种由项目组织自己承担风险事故又称承担风险，它是一种由项目组织自己承担风险事故又称承担风险，它是一种由项目组织自己承担风险事故又称承担风险，它是一种由项目组织自己承担风险事故所致损失的措施。所致损失的措施。所致损失的措施。所

65、致损失的措施。风险自留的自留的类型型 （3 3）风险的的应对与控制与控制风险分散风险分散风险分散风险分散指项目组织通过选择合适的项目组合，进行组合开发创指项目组织通过选择合适的项目组合，进行组合开发创指项目组织通过选择合适的项目组合，进行组合开发创指项目组织通过选择合适的项目组合，进行组合开发创新，使整体风险得到降低。新，使整体风险得到降低。新，使整体风险得到降低。新，使整体风险得到降低。风险分散要点分散要点（3 3）风险的的应对与控制与控制风险分离风险分离风险分离风险分离是指将各风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。是指将各风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。是指将各风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。是指将各风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。风险分散与分离的区别风险分散与分离的区别风险分散与分离的区别风险分散与分离的区别（3 3）风险的的应对与控制与控制