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1、中国银行出口买方、卖方信贷中国银行出口买方、卖方信贷业务的特点与优势业务的特点与优势目录目录一、出口买方信贷的概念二、我行出口买方信贷业务发展的历史及现状三、出口买方信贷业务面临的机遇和挑战四、出口买方信贷业务特点五、出口买方信贷业务的业务流程范恩慧范恩慧:2005年10月中国银行出口买方信贷2一、出口买方信贷的概念一、出口买方信贷的概念出口信贷是出口国为了支持本国机电出口信贷是出口国为了支持本国机电产品、成套设备、对外工程承包等资产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口，由出口国银本性货物和服务的出口，由出口国银行给予出口商、进口商或进口商银行行给予出口商、进口商或进口商银行的融
2、资便利。的融资便利。其中，对进口商、进口国银行或进口其中，对进口商、进口国银行或进口国法定主权级借款部门的贷款是买方国法定主权级借款部门的贷款是买方信贷，而对出口商提供的贷款为卖方信贷，而对出口商提供的贷款为卖方信贷。信贷。 卖方信贷 买方信贷出口国银行出口商出口国银行进口商银行进口商出口商2005年10月中国银行出口买方信贷3出口买方信贷的概念出口买方信贷的概念 出口买方信贷各方的关系(借款人为进口商银行) 买卖关系 借贷关系 承保和投保关系 借贷关系 出口商进口商ECA出口方银行进口方银行支付货款2005年10月中国银行出口买方信贷4出口买方信贷的概念出口买方信贷的概念出口买方信贷产品的优
3、点： 1.为买方提供融资帮助，增加出口商获得项目的可能性； 2.保障货款的收款安全，缩短货款回收的周期； 3.不构成出口商的负债，改善出口商的资产负债状况。出口买方信贷产品的缺点： 1.过程复杂，涉及多方，不确定性因素较多； 2.叙做周期较长,出口商叙做产品成本较高。 2005年10月中国银行出口买方信贷5出口买方信贷的概念出口买方信贷的概念20世世纪纪60年年代代初初，发发达达国国家家出出口口出出口口买买方方信信贷贷的的比比重重已已经经超超过过出口卖方信贷，而且这种趋势在不断加强出口卖方信贷，而且这种趋势在不断加强。法国法国:70%，德国，德国:95%各国各国ECA机构机构美国：美国：EXI
4、MBANK英国：英国：ECGD法国：法国：COFACE德国：德国：HERMES日本：日本：EID意大利：意大利：SACE2005年10月中国银行出口买方信贷6二、二、中国银行中国银行出口买方信贷业务的发展历史及现状出口买方信贷业务的发展历史及现状 1988年年，我我行行最最早早开开办办出出口口出出口口买买方方信信贷贷业业务务，提提供供第第一一笔出口买方信贷；笔出口买方信贷；1992年年，中中国国银银行行出出口口买买方方信信贷贷试试行行办办法法获获中中国国人人民民银行批准，我行成为当时国内唯一一家开办此业务的银行；银行批准，我行成为当时国内唯一一家开办此业务的银行；1994年，中国进出口银行成立
5、，开始办理出口买信业务；年，中国进出口银行成立，开始办理出口买信业务；2001年年起起，工工商商银银行行、建建设设银银行行、农农业业银银行行、中中信信实实业业银银行等商业银行开始拓展出口买信业务；行等商业银行开始拓展出口买信业务；2001年年12月月，中中国国出出口口信信用用保保险险公公司司正正式式挂挂牌牌运运营营，成成为为我国唯一一家办理出口信用保险的机构；我国唯一一家办理出口信用保险的机构；中国加入世界贸易组织后，外资银行积极开办此项业务。中国加入世界贸易组织后，外资银行积极开办此项业务。2005年10月中国银行出口买方信贷7二、二、中中行出口买方信贷业务的发展历史及现状行出口买方信贷业务
6、的发展历史及现状 使用我行出口买方信贷的国家和地区：使用我行出口买方信贷的国家和地区：亚洲亚洲伊朗、斯里兰卡、巴基斯坦、印度尼西亚、韩国和香港伊朗、斯里兰卡、巴基斯坦、印度尼西亚、韩国和香港南美洲南美洲阿根廷、秘鲁、巴西、厄瓜多尔、委内瑞拉阿根廷、秘鲁、巴西、厄瓜多尔、委内瑞拉欧洲欧洲土耳其、马其顿土耳其、马其顿非洲非洲津巴布韦津巴布韦2005年10月中国银行出口买方信贷8二、二、中中行出口买方信贷业务的发展历史及现状行出口买方信贷业务的发展历史及现状我行现有出口买方信贷项目（截止2005年9月1日）2005年10月中国银行出口买方信贷9二、二、中中行出口买方信贷业务的发展历史及现状行出口买方
7、信贷业务的发展历史及现状2005年10月中国银行出口买方信贷10三、出口买方信贷业务面临的机遇和挑战三、出口买方信贷业务面临的机遇和挑战我行面临的挑战外部： 总体政策环境新的变化总体政策环境新的变化 市场需求的变化市场需求的变化 出口信用保险政策的变化出口信用保险政策的变化内部： 产品的风险增加（信用风险和操作风险）产品的风险增加（信用风险和操作风险） 产品定位需要进行调整产品定位需要进行调整 产品流程需要进行标准化产品流程需要进行标准化 行内资源需要充分整合行内资源需要充分整合2005年10月中国银行出口买方信贷11三、出口买方信贷业务面临的机遇和挑战三、出口买方信贷业务面临的机遇和挑战 国
8、家政策变化及趋势 1.“走出去”战略2. 对中国出口信用保险公司的政策 1)银监会 计算资本充足率时，中国出口信用保险公司提供政策性信用保险的贷款的风险权计算资本充足率时，中国出口信用保险公司提供政策性信用保险的贷款的风险权重为重为0%；进行贷款分类时，中国出口信用保险公司承保的贷款逾期超过；进行贷款分类时，中国出口信用保险公司承保的贷款逾期超过90天但仍天但仍在合同规定理赔等待期内的，可分为正常类贷款。在合同规定理赔等待期内的，可分为正常类贷款。 2)出口信用保险风险基金 基基金金补补充充方方式式：出出口口信信用用保保险险所所得得税税“先先征征后后返返”全全额额转转入入；追追偿偿款款收收入入
9、全全额额转转入入；按按照照1:20的的比比例例和和公公司司的的承承担担责责任任以以及及国国家家财财政政状状况况，由由国国家家预预算算补补充充。中中国国信信信信发发生生年年度度亏亏损损，首首先先用用以以后后年年度度利利润润抵抵补补，超超过过规规定定的的连连续续抵抵补补期期限限仍仍未未弥弥补补的的亏亏损损，经经财财政政部部核核准准，可可动动用用出出口口信信用用保保险险风风险险基基金金弥弥补补。动动用用出出口口信信用用保保险险风风险险基基金金弥弥补补亏亏损损时时，以以该该基基金金不不低低于于公公司司注注册册资资本本40亿亿元元人人民民币币为为限限。低低于此限时，视发生亏损的政策性因素及国家财力状况，
10、由国家预算补充。于此限时，视发生亏损的政策性因素及国家财力状况，由国家预算补充。2005年10月中国银行出口买方信贷12四、出口买方信贷业务的特点四、出口买方信贷业务的特点买方信贷发展的新特点和趋势需求主体：贸易公司需求主体：贸易公司 产品生产企业产品生产企业借款主体：主权级借款人借款主体：主权级借款人 商业借款商业借款出口项目：单机设备出口出口项目：单机设备出口 项目总承包项目总承包出口产品：传统出口产品出口产品：传统出口产品 高新技术产品高新技术产品融资结构融资结构：单纯贸易出口单纯贸易出口 多种组合（项目融资等）多种组合（项目融资等）2005年10月中国银行出口买方信贷13五、出口买方信贷业务流程五、出口买方信贷业务流程（二）买方信贷示意图（以进口方银行转贷款为例） 出口商进口商中国银行进口方银行中国出口信用保险公司1、签订合同7、出口设备6、预付款3、转贷款2、签贷款协议4、保险协议8、结算货款9、到期还贷10、到期还贷5、保费协议2005年10月中国银行出口买方信贷14五、出口买方信贷业务流程五、出口买方信贷业务流程协议谈判签署阶段协议谈判签署阶段2005年10月中国银行出口买方信贷15五、出口买方信贷业务流程五、出口买方信贷业务流程用款阶段用款阶段2005年10月中国银行出口买方信贷16谢谢 谢谢 大大 家家 ！2005年10月中国银行出口买方信贷17
