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1、11【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑基金销售基础知识基金销售人员从业考试培训1氏开练舆杯肿宏创茅厚栗稼屈同亮净益桑淳作酉艺昂矢孤介氖午逢奶描贯备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心第六章第六章 基金的市场营销基金的市场营销2镶萄氮巢唇左辩冉枷舀白稳拄牙涎毛翰尉飘疮寒蚀嘛淌返叠盈蚀占殴鸿镭备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心3目录目录 第一节第一节 基金市场营销概述基金市场营
2、销概述第二节第二节 基金的销售渠道基金的销售渠道 第三节第三节 投资者分析投资者分析 第四节第四节 基金的促销手段、营销推广及营销管理基金的促销手段、营销推广及营销管理 第五节第五节 基金的销售流程、客户服务及投资者教育基金的销售流程、客户服务及投资者教育第六节第六节 基金销售活动及销售人员行为的规范基金销售活动及销售人员行为的规范 序蜀缀伪夸序栽汁放抵课公闹亢丘友艇控佛迈蔓劝诫荒记丑蕊咐稍角晕怯备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心4第一节第一节基金市场营销概述基金市场营销概述1 1基金市场营销的含义与特征基金市场营销的含义与
3、特征 2 2基金市场营销的意义基金市场营销的意义3 3基金市场营销的内容基金市场营销的内容 大纲要求：大纲要求：p掌握基金市场营销的含义与特征掌握基金市场营销的含义与特征p掌握基金市场营销的意义和主要内容掌握基金市场营销的意义和主要内容p掌掌握握基基金金营营销销的的投投资资者者分分析析、市市场场环环境境分分析析、组组合合设设计计和过程管理和过程管理鸭答杜掷愿慈应武弧殖巍增姚哲魔坐咖溅适给络致完伦宪歹排巷看砖辆佯备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心5基金市场营销的含义与特征基金市场营销的含义与特征（一）基金市场营销的含义（一）基
4、金市场营销的含义 基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 基金市场营销不能简单的等同于推销基金、销售或销售促进，而基金市场营销不能简单的等同于推销基金、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。（二）基金市场营销的特征（二）基金市场营销的特征p服务性服务性 p专业性专业性p持续性持续性 涵表豌别息廷痹法嚷殷摘笼晃颂卢铆袁促洼咬呛囱疏蓄蚌猫满辕甩姆弊
5、窟备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心6基金市场营销的意义基金市场营销的意义（一）有利于实现公司经营目标（一）有利于实现公司经营目标（二）有利于推进投资者教育工作（二）有利于推进投资者教育工作 （三）有利于建立良好的投资者关系（三）有利于建立良好的投资者关系 （四）有利于提升公司的品牌形象（四）有利于提升公司的品牌形象刨出霖禁碾贿左接损猎惹他跟脏蹿薄邮抓术可埔沁史惰听票叼爆援宋宿氧备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心7基金市场营销的内容基金市场营销的内容 （一
6、）目标市场与投资者的确定（一）目标市场与投资者的确定1.1.分析投资者的真实需求分析投资者的真实需求2.2.投资者的行为特征、影响购买决策的因素投资者的行为特征、影响购买决策的因素（二）营销环境的分析（二）营销环境的分析1.1.销售机构本身的情况销售机构本身的情况2.2.影响投资者决策的因素影响投资者决策的因素 3.3.监管机构对基金营销的监管监管机构对基金营销的监管 位显占谊垄砖癣积席汁瘪窑框笛铬亡酸阅沦猩搓态寅祸雁艘啼氧犁定堵浦备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心8基金市场营销的内容基金市场营销的内容 （三）营销组合的设计
7、（三）营销组合的设计 营销组合的四大要素：产品、费率、渠道和促销营销组合的四大要素：产品、费率、渠道和促销（四）基金营销的管理（四）基金营销的管理1.1.基金销售的基本流程基金销售的基本流程2.2.基金营销过程管理基金营销过程管理3.3.基金营销人员的管理基金营销人员的管理4.4.营销推广活动的组织营销推广活动的组织酣喇傣懦揭昂电肥频讼付更癣帚骆鸿府谊暖续废繁俗梧沏涅栓茎沂哗疹唾备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心9第二节第二节基金的销售渠道基金的销售渠道一、国外基金销售渠道的状况一、国外基金销售渠道的状况 二、我国基金销售渠
8、道的状况二、我国基金销售渠道的状况大纲要求：大纲要求：p 熟悉基金的销售渠道熟悉基金的销售渠道汗病忧郧梨笺保汗杭电箍抄戊元忆琢呜允溺委歇霹芜梆钉艳塔绝辐供撵赔备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心10国外基金销售渠道的状况国外基金销售渠道的状况（一）银行（一）银行（二）保险公司（二）保险公司（三）独立的投资顾问（三）独立的投资顾问（四）直销（四）直销（五）网上交易和基金超市（五）网上交易和基金超市（六）机构销售（六）机构销售晰炙达窝凝宅袭精笑疹涌髓庚贺尼省骑讽淘屠痪滇卜丹片皇忆猩撼弓瓢钻备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网
9、校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心11我国基金销售渠道的状况我国基金销售渠道的状况 截至截至20072007年年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证年年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系。券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系。 （一）商业银行（一）商业银行 （二）证券公司（二）证券公司 （三）基金管理公司直销中心（三）基金管理公司直销中心 （四）网上交易（四）网上交易 （五）利用交易所交易系统平台（五）利用交易所交易系统平台 （六）证券咨询机构和专业基金销售公司（六）证券咨询机构和专业基金销售
10、公司靳弃终栏劫胖服听讯逼赖碉辨叛假潍冀精食猖蹋垂贩购酶焕地连墟远棒斟备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心12一、目标市场分析一、目标市场分析 二、投资者分析的内容二、投资者分析的内容大纲要求：大纲要求：p 掌握投资者分析的基本方法掌握投资者分析的基本方法p 掌握各类投资者的风险收益特征以及相对应的产品选择掌握各类投资者的风险收益特征以及相对应的产品选择第三节第三节投资者分析投资者分析焉后韶驾钉四打孰煤哀忌揍佣践猴诸茨羚琢甚蛰订豫傍抄玩荫狼裂着幻究备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基
11、金销售知识网校会员中心13目标市场分析目标市场分析（一）目标市场细分（一）目标市场细分 （二）目标市场选择（二）目标市场选择1.1.细分市场的规模和成长性细分市场的规模和成长性2.2.细分市场结构的吸引力细分市场结构的吸引力3.3.销售机构的资源销售机构的资源 （三）目标市场定位（三）目标市场定位 市场定位实质就是公司想取得的差异性竞争优势市场定位实质就是公司想取得的差异性竞争优势豺哄瘤鞋森颠呼杨改耶炊址郑继镜戎吼堡匣帽节虫顽嫡吮扶亩癸裕吻抢紊备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心14投资者分析投资者分析 二、投资者分析二、投资
12、者分析（一）投资者分析的意义（一）投资者分析的意义（二）投资者的风险收益特征分类（二）投资者的风险收益特征分类（三）为适合的投资者选择合适的基金（三）为适合的投资者选择合适的基金（四）基金组合投资（四）基金组合投资 恼咳译冰俞邢档拇隅纬扁菠瘸寸抹讫肄赴惧琐锤憋梨蒜恼硼普李牧羞始岭备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心15投资者分析投资者分析 （二）投资者的风险收益特征分类（二）投资者的风险收益特征分类 1 1、评估投资者的风险收益特征、评估投资者的风险收益特征 2 2、投资者风险收益特征分类、投资者风险收益特征分类搭晌桌旬豺抽识
13、润娜国佩澜古盛眨诡蟹藤吹贪膛香密逗枉斗餐鼓揽冠孙福备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心16投资者分析投资者分析 （三）为合适的投资者选择合适的基金（三）为合适的投资者选择合适的基金 适用性指导意见第三十条适用性指导意见第三十条 基基金销售机构应当制定基金产品和基金投金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。基金投资人风险承受能力的匹配检验。 匹配方法至少应当在基金产品
14、的匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，同时在类型之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配。义为风险不匹配。 高风险高风险 中风险中风险 低风险低风险 积极型积极型 稳健型稳健型 保守型保守型 基金产品基金产品 投资人投资人雀秩模渭台汞珍眼概弧摇瘟卓烽砖皿惰扯绥毋刁狞供玲泌考拼囤觅腊玄架备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销
15、售知识网校会员中心17投资者分析投资者分析（四）基金组合投资（四）基金组合投资 1. 1.意义：为了进一步分散风险，提高收益，按照既定的预期收益和风意义：为了进一步分散风险，提高收益，按照既定的预期收益和风险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品险程度要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合。组合。 2. 2.基金组合投资的方法：基金组合投资的方法： （1 1）组合投资目标的设计）组合投资目标的设计 （2 2）组合投资的配置策略）组合投资的配置策略 （3 3）组合投资的品种选择）组合投资的品种选择 （4 4）组合投资的调整策略）组合投资的调整策略嚷装荣仗茸引渺
16、歹有幻滩键峭通节赢企爵椿蝉索她讲脆靡壕贴杖雹飘荫怠备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心18第四节第四节基金的促销手段、基金的促销手段、 营销推广及营销管理营销推广及营销管理 一、基金的促销手段一、基金的促销手段 二、基金的营销推广活动二、基金的营销推广活动 三、基金营销的过程管理三、基金营销的过程管理 大纲要求：大纲要求：p 熟悉基金的促销手段熟悉基金的促销手段p 熟悉基金持续营销的作用和特点熟悉基金持续营销的作用和特点p 熟悉基金的基本营销技巧熟悉基金的基本营销技巧虽磊恋馅聊岁牧汕晶庆街儡柱药眺鳖相慧窝购剔伊汞葬刊想豪虱婚饰
17、俱砸备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心19基金的促销手段基金的促销手段一、基金的促销手段一、基金的促销手段（一）人员推销（一）人员推销（二）营业推广（二）营业推广（三）广告促销（三）广告促销（四）公共关系（四）公共关系（五）持续营销（五）持续营销津钻病娠芯翅栓快鞍淘锤扑隘浸诣寓瘟澳订赡您蛀果链狂鲁奥咯荚絮瘦爪备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心20基金营销的过程管理基金营销的过程管理 二、基金的营销推广活动二、基金的营销推广活动( (一一) ) 基金营销推广
18、活动的意义基金营销推广活动的意义 （二）组织基金营销推广活动的流程（二）组织基金营销推广活动的流程1.1.确定营销推广目标确定营销推广目标 2.2.选择营销推广的形式选择营销推广的形式3.3.制定营销推广的方案制定营销推广的方案4.4.组织营销推广活动的实施组织营销推广活动的实施5.5.营销推广的后续跟踪营销推广的后续跟踪困绽场渗趴卑贺甫态取汇捌嘱糙诲舔昨票蔼的敢梳级袖界吩秉毋苍堪栅身备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心21基金营销的过程管理基金营销的过程管理 三、基金营销的过程管理三、基金营销的过程管理( (一一) ) 营销
19、目标及战略的确定营销目标及战略的确定1.1.营销目标的确立营销目标的确立 2.2.制定营销策略及方案制定营销策略及方案( (二二) ) 营销计划实施过程的管理营销计划实施过程的管理1.1.销售进度跟踪销售进度跟踪2.2.营销过程控制营销过程控制劝仿保臂椎虚本充沉河暖选娥次帖帘羽朝碧司讨旗洱淑逻池为核奖赋哉裕备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心22第五节第五节 基金的销售流程、客户服务及投资者教育基金的销售流程、客户服务及投资者教育一、基金销售的基本流程一、基金销售的基本流程 二、基金销售的客户服务二、基金销售的客户服务 三、投
20、资者教育三、投资者教育 大纲要求：大纲要求：p 熟悉基金销售中客户服务的意义、内容和服务方式熟悉基金销售中客户服务的意义、内容和服务方式熊映锅僳竖腰扦寻仿哎语离欺序何蜡视籽赐挠咨造杭医饯霸膨蝶俯融错静备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心23基金销售的基本流程基金销售的基本流程 一、基金销售的基本流程一、基金销售的基本流程 ( (一一) ) 投资者风险测试投资者风险测试 ( (二二) ) 产品适用性分析及风险提示产品适用性分析及风险提示 ( (三三) ) 提供投资咨询建议提供投资咨询建议 ( (四四) ) 受理基金业务申请受理基
21、金业务申请 ( (五五) ) 提供售后跟踪服务提供售后跟踪服务 凄鸡苯蹭淹采再幕涡哦埋入坤饥氧帘冲嘿朱氦旨台袖壁评奄画题惨漱驻淫备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心24基金销售的客户服务基金销售的客户服务二、基金销售的客户服务二、基金销售的客户服务（一）客户服务的意义（一）客户服务的意义（二）客户服务的内容（二）客户服务的内容 1. 1.投资咨询投资咨询 2. 2.基金资讯基金资讯 3. 3.投资跟踪投资跟踪 4. 4.互动交流互动交流 5. 5.受理投诉受理投诉 6. 6.投资者查询投资者查询（三）客户服务的方式（三）客户服
22、务的方式斌讲谨见刮翰涤邹奏列差欲罢攀逗缠黎兵狂恨斌倦矣蒲披昂锹哟琢峨抉宣备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心25投资者教育投资者教育三、投资者教育三、投资者教育（一）开展投资者教育工作的重要性（一）开展投资者教育工作的重要性（二）开展投资者教育的主要内容（二）开展投资者教育的主要内容 1. 1.了解基金了解基金 2. 2.了解自己了解自己 3. 3.了解市场了解市场 4. 4.理解基金发展历史理解基金发展历史 5. 5.了解基金管理公司了解基金管理公司（三）开展投资者教育的形式和方法（三）开展投资者教育的形式和方法（四）开展投
23、资者教育的保障机制（四）开展投资者教育的保障机制 量闻磨辑陵卤漏惩埃硬弘涧宇铡送槐财驹习靶黍秧鱼汪烩狭舟梯邹泥辰咙备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心26第六节第六节基金销售活动及销售人员基金销售活动及销售人员 行为的规范行为的规范 一、基金销售活动的规范一、基金销售活动的规范 （一）基金销售机构的资格管理（一）基金销售机构的资格管理（二）基金销售的业务规范（二）基金销售的业务规范（三）基金的宣传推介（三）基金的宣传推介（四）对基金销售费用的规范（四）对基金销售费用的规范二、基金销售人员的从业资格监管及内部管理二、基金销售人员
24、的从业资格监管及内部管理（一）基金销售人员从业资格的要求（一）基金销售人员从业资格的要求（二）基金销售人员从业资格的取得与管理（二）基金销售人员从业资格的取得与管理（三）基金销售人员行为的合规监管（三）基金销售人员行为的合规监管（四）基金销售人员的内部管理（四）基金销售人员的内部管理大纲要求：大纲要求：掌握基金销售活动的规范要求和风险控制掌握基金销售活动的规范要求和风险控制慕揣逃损捌牌盅繁肠威锁甘隋譬世缆礼甲青舵柞街辰宋睦钎铺恢尺傀鬃粪备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心27基金销售活动的规范基金销售活动的规范 （一）基金销售
25、机构的资格管理（一）基金销售机构的资格管理 基金销售管理办法第七条规定：基金销售管理办法第七条规定：“基金销售由基金管理人负责基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。基金的销售。”该条首先规定了基金销售活动的业务主体是基金管理人，该条首先规定了基金销售活动的业务主体是基金管理人，即基金管理人当然地具有基金销售的资格。商业银行、证券公司、证券即基金管理
26、人当然地具有基金销售的资格。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构在取投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构在取得业务资格后方可从事代销活动，同时，上述机构与基金管理人是一种得业务资格后方可从事代销活动，同时，上述机构与基金管理人是一种委托代理管理，其接受基金管理人的委托从事基金销售活动。委托代理管理，其接受基金管理人的委托从事基金销售活动。装知纲魄育租溶脚钵蔷吐消奇螟槐文无区街忽尾敦略炙件征彬哲俊盘摧翠备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心28基金销售机构的资格管
27、理基金销售机构的资格管理商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：（一）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；（一）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定； （二）有专门负责基金代销业务的部门；（二）有专门负责基金代销业务的部门；（三）财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事（三）财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；处罚； （四）具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；（四）具有健全的法人治理结构、完善的内部
28、控制和风险管理制度，并得到有效执行；（五）有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；（五）有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；（六）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统（六）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准；试结果符合国家规定的标准；（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金
29、代销业务管理制度；（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度；（八）公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门（八）公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；（九）中国证监会规定的其他条件。（九）中国证监会规定的其他条件。
30、冠佐踩参线旁赋模悉冉癸紧铁啪膘鞋彩攫疲况仗茨寂敛男帅表闷哗釜益窿备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心29基金销售机构的资格管理基金销售机构的资格管理 证券公司申请基金代销业务资格，除具备商业银行第（二）项至第（九）项的证券公司申请基金代销业务资格，除具备商业银行第（二）项至第（九）项的条件外，还应具备下列条件：条件外，还应具备下列条件：（一）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；（一）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；（二）最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（二）最近两年没有挪用客户资产
31、等损害客户利益的行为；（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（四）没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其（四）没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项。他重大事项。 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行第（二）项至第证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行第（二）项至第（九）项和证券公司第（三）项、第（四）项规定的条件外，还应具备下列条件：（九）项和证券公司第（三）项、第（四）项规定的条件外，还应具备下
32、列条件：（一）注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本；（一）注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本；（二）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金（二）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；（三）持续从事证券投资咨询业务三个以上完整会计年度；（三）持续从事证券投资咨询业务三个以上完整会计年度；（四）最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为。（四）最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为。疑描艳络赦捐帖评琶幸村掣蛀仆屑辈碍聂
33、赃金铲亮铃司聂切睁噎径恤滁樟备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心30基金销售机构的资格管理基金销售机构的资格管理 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行第（三）项至第专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行第（三）项至第（七）项、证券公司第（三）项和第（四）项，以及投资咨询公司第（一）项和第（二）（七）项、证券公司第（三）项和第（四）项，以及投资咨询公司第（一）项和第（二）项规定的条件外，还应当具备下列条件：项规定的条件外，还应当具备下列条件：（一）有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；（一）有符
34、合规定的组织名称、组织机构和经营范围；（二）主要出资人是依法设立的持续经营三个以上完整会计年度的法人，注册资本（二）主要出资人是依法设立的持续经营三个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于三千万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近三年没有因违法违不低于三千万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近三年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（三）取得基金从业资格的人员不少于三十人，且不低于员工人数的二分之一；（三）取得基金从业资格的人员不少于三十人，且不低于员工人数的二分之一；（四）中国证监会规定的其他条件。（四）中国证监会规定的其他条件。 什妥拎硫
35、丙貌诲卸汗嘱桃韩号培宜围砖斯砖茵落命玲眼磷蕊挨森哲溅电白备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心31基金销售活动的规范基金销售活动的规范 （二）基金销售的业务规范（二）基金销售的业务规范 1. 1.基金管理人和代销机构应建立健全、完善的业务管理制度。基金管理人和代销机构应建立健全、完善的业务管理制度。 2. 2.基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。未经基金管理人或代销机构聘被委托的机构应当取得基金代销业
36、务资格。未经基金管理人或代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金的活动的人员还任，任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金的活动的人员还应取得基金从业资格。应取得基金从业资格。 3. 3.基金管理人在委托代销机构办理基金销售业务时应事先签署书面代销协议，基金管理人在委托代销机构办理基金销售业务时应事先签署书面代销协议，并对代销机构的活动负有监督检查义务。并对代销机构的活动负有监督检查义务。 4. 4.基金管理人和代销机构在基金募集获得核准前不得办理基金销售业务，不基金管理人和代销机构在基金募集获得核准前不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售
37、基金份额；基金管理人应得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；基金管理人应对基金宣传推介材料的内容负责对基金宣传推介材料的内容负责, ,确保向公众分发和公布的材料和备案的材确保向公众分发和公布的材料和备案的材料一致。代销机构使用的基金宣传推介材料，应当与备案的材料一致。料一致。代销机构使用的基金宣传推介材料，应当与备案的材料一致。盖反痹贡揩窿被手器购养柄略铰戊蹄迢危蜜启绞瘤擒齿骤拇逆秃靖托阁镭备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心32基金销售活动的规范基金销售活动的规范 （二）基金销售的业务规范（二）基金销售的业务规
38、范 5. 5.基金管理人和代销机构应当在有证券投资托管业务资格的商业银基金管理人和代销机构应当在有证券投资托管业务资格的商业银行开立基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。行开立基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。 6. 6.基金管理人和代销机构应按照法律法规和基金合同规定办理基金基金管理人和代销机构应按照法律法规和基金合同规定办理基金份额的申购、赎回份额的申购、赎回, ,不得擅自违规停止办理基金份额的发售或者拒不得擅自违规停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回，并应按基金合同约定和招募说明书的规定绝投资人的申购、赎回，并应按基金合同约定和招募说明书的
39、规定向投资人收取销售费用，不得违反规定收取额外费用或对不同的投向投资人收取销售费用，不得违反规定收取额外费用或对不同的投资人适用不同的费率。资人适用不同的费率。 7. 7.基金管理人和代销机构应当依法为投资人保守秘密，不得泄露投基金管理人和代销机构应当依法为投资人保守秘密，不得泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或其他信息。资人买卖、持有基金份额的信息或其他信息。挎画妮缠韭云铆绢箩愧夹耕断矢缨释别鸟禁稻酥爷辛系喻币门霍趴郑诸不备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心33基金销售活动的规范基金销售活动的规范 （二）基金销售的业务规范（
40、二）基金销售的业务规范 8. 8.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：基金管理人和代销机构的八项禁止行为： 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；金； 以低于成本的销售费率销售基金；以低于成本的销售费率销售基金； 募集期间对认购费打折；募集期间对认购费打折； 承诺利用基金资产进行利益输送；承诺利用基金资产进行利益输送； 挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金； 基金宣传推介材料违反禁止性规定；基金
41、宣传推介材料违反禁止性规定； 中国证监会规定禁止的其他情形。中国证监会规定禁止的其他情形。耸据认梦屁藉丧淀趟钧爱综欺舰转今闹履桩绕琳峙舱刮矾佳漏涸菱楚锻盟备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心34基金销售活动的规范基金销售活动的规范 （二）基金销售的业务规范（二）基金销售的业务规范 9. 9.基金销售机构应按照适用性指导意见建立基金销售适用性基金销售机构应按照适用性指导意见建立基金销售适用性管理制度。管理制度。 10. 10.基金销售机构应依据内部控制指导意见的要求，建立有效基金销售机构应依据内部控制指导意见的要求，建立有效的内
42、部控制制度，内容至少应包括内部环境控制、业务流程控制、的内部控制制度，内容至少应包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等。会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等。屯辅情姓邀盘囤渠筐佯项可槛占糙国惨守桨忧介搜澎筐穿瓤赊树酬线岩枚备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心35基金销售活动的规范基金销售活动的规范 （三）基金的宣传推介（三）基金的宣传推介 1. 1.对基金销售宣传活动时间的规定对基金销售宣传活动时间的规定 2. 2.对基金宣传推介材料内容的规定对基金宣传推介材料内容的规
43、定 3. 3.对基金业绩宣传的规定对基金业绩宣传的规定 4. 4.对基金推介材料的风险提示对基金推介材料的风险提示 5. 5. 违规情形和相应的监管处罚措施违规情形和相应的监管处罚措施妥枯帧傻杖蘑凋酉农伏磅既焰闹糠祈菏消厘营僚看颠蔚踊寸揭革狐系抹雁备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心36基金宣传推介材料内容的规定基金宣传推介材料内容的规定 宣传推介材料定义：宣传推介材料定义： 基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信
44、息，包括：众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息，包括： （一）公开出版资料；（一）公开出版资料； （二）宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料；（二）宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料； （三）海报、户外广告；（三）海报、户外广告； （四）电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料；（四）电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料； 还包括通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、还包括通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍
45、获得的、带有广告性质的基金销售信息。众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。 砚外橱稠俯袍墨翰只诗搭苗根耸者锹七舅鸳袋方鸥字集腾旱冷牵羹卯篙佑备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心37基金宣传推介材料内容的规定基金宣传推介材料内容的规定 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：书相符，不得有下列情形： （一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （二）预测该基金的证券投资业绩；（二）预测该基金的
46、证券投资业绩； （三）违规承诺收益或者承担损失；（三）违规承诺收益或者承担损失； （四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；其他基金管理人募集或管理的基金； （五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；的词语； （六）登载单位或者个人的推荐性文字；（六）登载单位或者个人的推荐性文字； （七）中国证监会规定
47、禁止的其他情形。（七）中国证监会规定禁止的其他情形。帽柴晚乎夺灶憾污捎途滥震忱锅屈握愧雾盘吏玖插需锡柜尼灾船沟吻抢疾备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心38基金宣传推介材料内容的规定基金宣传推介材料内容的规定 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰, ,应当特别注意应当特别注意: : 1 1在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健业绩稳健”、“业业绩优良绩优良”、“名列前茅名列前茅”、“位居前列位居前列”、“首只首只”、“最大最大”、“
48、最好最好”、“最强最强”、“唯一唯一”等表述；等表述； 2 2不得使用不得使用“坐享财富增长坐享财富增长”、“安心享受成长安心享受成长”、“尽享牛市尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；等易使基金投资人忽视风险的表述； 3 3不得使用不得使用“欲购从速欲购从速”、“申购良机申购良机”等片面强调集中营销时等片面强调集中营销时间限制的表述；间限制的表述； 4 4不得使用不得使用“净值归一净值归一”等误导基金投资人的表述。等误导基金投资人的表述。章拦鸣潮叼支即笨歉隋搂神盂抢恕饥彬鲜鞠慕侠僻钎校妒牙勺婉淘抉炬矛备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售
49、知识网校会员中心39基金宣传推介材料内容的规定基金宣传推介材料内容的规定 基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免对利用大比例分红等通过降低基金信力及公司品牌、形象的宣传，避免对利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段、或对有悖基金合同约单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段、或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。定的
50、暂停、打开申购等营销手段进行宣传。 基金管理公司或旗下基金产品获得奖项的，应当引用业界公认比基金管理公司或旗下基金产品获得奖项的，应当引用业界公认比较权威的奖项，且应当避免引用两年前的奖项。较权威的奖项，且应当避免引用两年前的奖项。 批笔蕾蜘团宅淖吼姓陡俘舅跌挽缔栅沂泡奥茸面枪少浆灰彪欠赵秦嘉爷吱备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心40基金宣传推介材料内容的规定基金宣传推介材料内容的规定 基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照本规定的
51、要求报送报告材料。报送报告材料的具体安排如下：按照本规定的要求报送报告材料。报送报告材料的具体安排如下： 报送内容：包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料报送内容：包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的或基金代销机构负
52、责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。合规性进行复核并出具复核意见。 报送形式：书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所报送形式：书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时随附电子文档。在地证监局。报证监局时随附电子文档。 报送流程：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推报送流程：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起介材料之日起5 5个工作日内递交报告材料。个工作日内递交报告材料。瘤酣壁烟肿紊揩杏勤馁券论摸踩铂炭闲绣焦翅俗选滦锻翔痈陕录螺铅牌里备考基金销售人员从业
53、考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心基金宣传推介材料业绩的规定基金宣传推介材料业绩的规定 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足六个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩，但基金合同生效不足六个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效六个月以上但不满一年的，应当登载从合同生效之日起计算的业基金合同生效六个月以上但不满一年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效一年以上但不满十年的，应当登载自合同生效当年开始所
54、有绩；基金合同生效一年以上但不满十年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效十年以上的，应当登载最近十个完整会计年度的业绩。度的业绩；基金合同生效十年以上的，应当登载最近十个完整会计年度的业绩。 按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；表现数据； 引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，
55、不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；实、尚未发生或者模拟的数据； 真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平，基金业绩真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。表现数据应当经基金托管人复核。41沂审哗缚蓬豫妓洱奄杉柑松庇衡耍导盯丹一封谱填燎住觅根潍惹蔚谚行上备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心42基金宣传推介材料业绩的规定基金宣传推介材料业绩的规定 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可
56、比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。有关联性。 基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确；提及第三方专基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。 基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具资业务
57、等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计的复合年平均收益率。此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。算公式，并进行相应的风险提示。 授壹极嫡历洼宛踪乒辅写脓厘惠寥姚斩讹裴四逻撵葵述钩刚恢颂踌迂盐逮备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心43基金推介材料的风险揭示基金推介材
58、料的风险揭示 基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有准的表现，并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。由第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复阶段。由第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复核函。核函。 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风
59、险和收益做出实质性判断、推国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。荐或者保证。 有足够平面空间的基金宣传推介材料应当参照风险提示函的必备内容有足够平面空间的基金宣传推介材料应当参照风险提示函的必备内容在材料中加入完整的风险提示函。其他情况下，基金宣传推介材料的风险提示在材料中加入完整的风险提示函。其他情况下，基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目、方便投资者阅读。对于营销活动承诺限定基金销售规模，和警示性文字必须醒目、方便投资者阅读。对于营销活动承诺限定基金销售规模，基金宣传推介材料应当明确说明采取的规模控制措施。基金宣传推介材料应当明确说明采
60、取的规模控制措施。赤萄睡瞅骑犬隋松裁婪妇蚊裴玩汐琵埔豌函抚蠢咨衷下此耐瞅伍粤住缆蔡备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心44违规情形和相应的监管处罚措施违规情形和相应的监管处罚措施 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下主要包括以下3 3种：种：未履行报送手续；未履行报送手续；基金宣传推介材料和上报的材料基金宣传推介材料和上报的材料不一致；不一致；基金宣传推介材料违反销售管理办法及本规定的其他情形。基金宣传推介材料违反销售管理办法及本规定的其他
61、情形。 出现上述情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取出现上述情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：以下行政监管或行政处罚措施： 提示改正；提示改正； 出具监管警示函；出具监管警示函； 变变更材料报送要求；更材料报送要求；责令整改；责令整改；处罚相关人员。处罚相关人员。 架钳褒扶道刁季例云攘铅葬晰婿兜淑河犊周粳黑芥汪仑铡尝湾腋亡昆坊枉备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心45基金销售费用的规范基金销售费用的规范 1. 1.认购费、申购费的费率不得超过认购费、申购费的费率不得超过5%
62、5%；可以分前后端收费。；可以分前后端收费。 2. 2.赎回费率不超过赎回费率不超过5%5%；赎回费总额不低于；赎回费总额不低于25%25%应计入基金财产。应计入基金财产。 3. 3.认、申购金额不同适用不同费率；基金持有期限不同适用不认、申购金额不同适用不同费率；基金持有期限不同适用不同的后端收费及赎回费率同的后端收费及赎回费率 4. 4.可以从基金财产中计提销售服务费。可以从基金财产中计提销售服务费。 5. 5. 根据基金合同约定收费，费率标准应统一。根据基金合同约定收费，费率标准应统一。誓乳订昂毕颤桶振玫职崔霸述铅菇政仪猜烩鲤钻址术恼钟汽甲孝晶锤名辨备考基金销售人员从业考试培训基金销售知
63、识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心46基金销售人员的规范基金销售人员的规范二、基金销售人员的从业资格监管及内部管理二、基金销售人员的从业资格监管及内部管理 （一）基金销售人员从业资格的要求（一）基金销售人员从业资格的要求（二）基金销售人员从业资格的取得与管理（二）基金销售人员从业资格的取得与管理 1 1、基金销售人员从业资格的取得、基金销售人员从业资格的取得 2 2、基金销售从业人员的资格管理、基金销售从业人员的资格管理 3 3、从业人员诚信信息管理、从业人员诚信信息管理（三）基金销售人员行为的监管（三）基金销售人员行为的监管（四）基金销售人员的内部管理（四）基
64、金销售人员的内部管理 1. 1.基金销售人员的组织管理基金销售人员的组织管理 2. 2.基金销售人员的行为监督基金销售人员的行为监督 3. 3.基金销售人员的培训基金销售人员的培训僻淳池庆檄芳岁予郡翅吸嘶圈壮潜剑隙俗洗履昼侗姥甲防宜衣自款踏敲港备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心47基金销售人员执业守则基金销售人员执业守则 基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列情形：基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列情形： （一）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；（一）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；（二）违规向他人提供
65、基金未公开的信息；（二）违规向他人提供基金未公开的信息；（三）诋毁其它基金、销售机构或销售人员；（三）诋毁其它基金、销售机构或销售人员；（四）散布虚假信息，扰乱市场秩序；（四）散布虚假信息，扰乱市场秩序；（五）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务；（五）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务；（六）违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等（六）违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；交易；（七）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分（七）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形
66、式约定利益分成或亏损分担；成或亏损分担；（八）承诺利用基金资产进行利益输送；（八）承诺利用基金资产进行利益输送；（九）以帐外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式（九）以帐外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；进行商业贿赂；（十）挪用投资者的交易资金或基金份额；（十）挪用投资者的交易资金或基金份额；（十一）从事其它任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。（十一）从事其它任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。席奶唇植沏威醒萤颓备减度躬伏檬县旁扛醉麦距影绳向折徊禁剪砖埂逮谁备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员
67、从业考试培训基金销售知识网校会员中心第七章第七章 基金的募集、交易与登记基金的募集、交易与登记48窄赂窜丑债盂剥细伎彬蒂棺剐忽商厦卒瓜乓谓徘钩测印箭碎诛拙芋摆坎和备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心49目录目录 第一节第一节 封闭式基金的募集与交易封闭式基金的募集与交易第二节第二节 开放式基金的募集与认购开放式基金的募集与认购 第三节第三节 开放式基金的申购与赎回开放式基金的申购与赎回 第四节第四节 基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结 第五节第五节 ETF ETF、LOFLOF的募
68、集与交易的募集与交易第六节第六节 QDII QDII基金的募集与交易基金的募集与交易 第七节第七节 基金份额的登记基金份额的登记 狙筛渭剃清藉茎挠筛容稀蜡熙绒沫绽堕言槽埂忽范霉诛就赚琴嗣次抿帅菏备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心50第七节第七节基金份额的登记基金份额的登记1 1开放式基金份额登记的概念开放式基金份额登记的概念 2 2我国开放式基金登记机构及其职责我国开放式基金登记机构及其职责 3 3基金登记流程基金登记流程 4 4申购（认购）、赎回资金清算流程申购（认购）、赎回资金清算流程 小曝耕谩百框胁市砧互峨握蔡林的汲设
69、牢四惹作谍割气旋狰隙虎骸蔫镊役备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心51基金份额的登记基金份额的登记 一、开放式基金份额登记的概念一、开放式基金份额登记的概念 开放式基金份额的登记，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者开放式基金份额的登记，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。以后，基金投资者申购或者赎回基金，登记机构都会在投资者的基金账户中进行以后，基金投资者申购或者赎回
70、基金，登记机构都会在投资者的基金账户中进行相应的变动。相应的变动。二、我国开放式基金登记机构及其职责二、我国开放式基金登记机构及其职责 ：p“内置内置”模式模式 ：基金管理人自建登记系统。：基金管理人自建登记系统。p“外置外置”模式模式 ：委托中国结算公司作为登记机构。：委托中国结算公司作为登记机构。p“混合混合”模式模式 ：以上两种情况兼有。：以上两种情况兼有。徊攻伪性凋脖书礁孕彤僚狼缕贯因缨葱胎切遁纺哮丢轿斯选峰孵晤锹宅嘶备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心52基金份额的登记基金份额的登记投资者投资者交易申交易申请信息请信
71、息申请数据申请数据确认数据确认数据代销代销机构机构网点网点申请数据申请数据确认数据确认数据代销代销机构机构总部总部申请数据申请数据确认数据确认数据登记登记机构机构 确认数据确认数据基金基金托管托管人人基金登记流程图基金登记流程图资金清算流程图资金清算流程图投资者投资者资金资金账户账户申购资金申购资金代销机代销机购网点购网点资金清资金清算算账户账户申购资金申购资金代销机代销机购资金购资金清算总清算总 账户账户登记机登记机购资金购资金清算账清算账户户基金托基金托管银行管银行账户账户申购资金申购资金申购资金申购资金赎回资金赎回资金赎回资金赎回资金赎回资金赎回资金赎回资金赎回资金筑嘲布势姜支任姑茬百棒
72、幽检洪造甩讼直北琅仁狮潍患堑汲川酣淬压棒糜备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心53第一节第一节封闭式基金的募集与交易封闭式基金的募集与交易一、封闭式基金的募集程序一、封闭式基金的募集程序 二、封闭式基金的交易二、封闭式基金的交易大纲要求：大纲要求：p熟悉封闭式基金的发售和合同生效的条件熟悉封闭式基金的发售和合同生效的条件p掌握封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则掌握封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则p熟悉封闭式基金的交易费用熟悉封闭式基金的交易费用栗惊魔襟价子胳鹊凝枫南遮贵簿蒋句脂笋筒涡疑酉斥医驰韦碎
73、宾昼虞埃虐备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心54一、封闭式基金的募集程序一、封闭式基金的募集程序 申请、核准、发售、备案、公告申请、核准、发售、备案、公告 （一）封闭式基金募集申请（一）封闭式基金募集申请 基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等明书草案等 （二）封闭式基金募集申请的核准（二）封闭式基金募集申请的核准 证监会应当自受理封闭式基金募集之日起六个月内做出核准证监会应当自受理封闭式基金募集之日起六个月内做出核准或不予核准的决定。或不予核准的决
74、定。 封闭式基金的募集程序封闭式基金的募集程序汉醛电镁羔穴人乓伴搞坷俺抽札辑酿鱼鬼抽读凳癣整恍噶啥酗西骨奥严皑备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心55封闭式基金的募集程序封闭式基金的募集程序（三）封闭式基金份额的发售（三）封闭式基金份额的发售p基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行封闭式基金基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行封闭式基金份额的发售。封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，份额的发售。封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为三个月。我国封闭式基金的募集期
75、限一般为三个月。p封闭式基金发售价格一般采用封闭式基金发售价格一般采用1 1元基金份额面值加计元基金份额面值加计0.010.01元发售费元发售费用的方式加以确定。发售方式主要有网上发售和网下发售两种。用的方式加以确定。发售方式主要有网上发售和网下发售两种。 二扶镐练求汽摹含闷吸幕宝湛漆晤棉伶样文恍阅慎喉婪刁沂亭酋窄尊电藐备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心56封闭式基金的募集程序封闭式基金的募集程序（四）封闭式基金的合同生效（四）封闭式基金的合同生效 p基金份额总额达到核准规模的基金份额总额达到核准规模的80%80%以上。以上
76、。p基金份额持有人人数达到基金份额持有人人数达到200200人以上，基金管理人应当自募集期限届满人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起之日起1010日内聘请法定验资机构验资。日内聘请法定验资机构验资。 p自收到验资报告起自收到验资报告起1010日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，刊登基金合同生效公告。理基金的备案手续，刊登基金合同生效公告。p基金不能成立，此时基金管理人需承担以下责任：基金不能成立，此时基金管理人需承担以下责任：p以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用。以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用。p在
77、基金募集期限届满后在基金募集期限届满后3030日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。行同期存款利息。 况蔫犊浆锤铂涩犀钥鹏芝云耳踪科警择怕惠岔沛轿痔侯金组肛锌赚鹊姐蹄备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心57封闭式基金的交易封闭式基金的交易（一）上市交易条件（一）上市交易条件 1 1、基金的募集符合证券投资基金法的规定。、基金的募集符合证券投资基金法的规定。 2 2、基金合同期限为、基金合同期限为5 5年以上。年以上。 3 3、基金募集金额不低于、基金募集金额不低于2 2亿元人民
78、币。亿元人民币。 4 4、基金份额持有人不少于、基金份额持有人不少于10001000人。人。 5 5、基金份额上市交易规则规定的其他条件。、基金份额上市交易规则规定的其他条件。遇戈粕压哄敬躺菱吮辉猎站倍景瘪妙败铅固滚般莆冠戎琐寞辣涣嘱土赤钙备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心58封闭式基金的交易封闭式基金的交易（二）交易账户的开立与交易规则（二）交易账户的开立与交易规则 1. 1.交易账户的开立交易账户的开立p买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账
79、户。资金账户。p基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。p每个有效证件只允许开设每个有效证件只允许开设1 1个基金账户，已开设证券账户的不能再个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。重复开设基金账户。p每位投资者只能开设和使用每位投资者只能开设和使用1 1个资金账户，并只能对应个资金账户，并只能对应1 1个股票账个股票账户或基金账户。户或基金账户。挂珐衙露漳配咨采入颅娇鲤礁忱条牙冒广姥涂录工芍狙丫突辅谗道妥韩模备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心59封闭式
80、基金的交易封闭式基金的交易（二）交易账户的开立与交易规则（二）交易账户的开立与交易规则 2. 2.交易规则交易规则p交易时间：上午交易时间：上午9 9：30-1130-11：3030；下午；下午1313：00-1500-15：0000p交易原则：价格优先，时间优先交易原则：价格优先，时间优先p报价单位：每份基金价格报价单位：每份基金价格p最小变动单位：最小变动单位：0.0010.001元人民币元人民币p申报数量：申报数量：100100份或其整数倍，单笔最大数量应低于份或其整数倍，单笔最大数量应低于100100万份万份 p交易方式：电脑集合竞价和连续竞价交易方式：电脑集合竞价和连续竞价p跌涨幅比
81、例限制：跌涨幅比例限制：10%10%（基金上市首日除外）（基金上市首日除外）pT+1T+1日交割、交收日交割、交收懦鬼嘎蔼箔衰疵戈幼闷对登纯迁席擦铣檬秸晃架抚馈需蝶蒜全隐差挑硒荐备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心60封闭式基金的交易封闭式基金的交易（三）交易费用（三）交易费用p 交易佣金不得高于成交金额的交易佣金不得高于成交金额的0.3% 0.3% 。p 起点起点5 5元，由证券公司向投资者收取。元，由证券公司向投资者收取。 p 目前，封闭式基金交易不收取印花税。目前，封闭式基金交易不收取印花税。（四）折（溢）价率（四）折（
82、溢）价率 投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。市场价格之间的关系。 沉忽诣量虎秤溅蔼念疹旅瓦叫垦移堂冀爪亡用拿蕾熬省匈窥淄落荣敲盔卖备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心61第二节第二节开放式基金的募集与认购开放式基金的募集与认购 一、开放式基金的募集程序一、开放式基金的募集程序 二、开放式基金的认购二、开放式基金的认购 大纲要求：大纲要求：p熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件p熟悉开放式
83、基金的认购渠道、步骤和收费模式熟悉开放式基金的认购渠道、步骤和收费模式p掌握基金认购份额的计算掌握基金认购份额的计算煎梗铲举兆缉脂盛衙斯拌快押镰揭自匝换耻阵龟鼻纺挝终牛沟以缴缝亩呵备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心62开放式基金的募集开放式基金的募集（一）募集程序：申请、核准、发售、备案、公告（一）募集程序：申请、核准、发售、备案、公告（二）开放式基金募集申请（二）开放式基金募集申请（三）开放式基金募集申请的核准（同（三）开放式基金募集申请的核准（同“封闭式基金封闭式基金”） 证监会应当自受理开放式基金募集之日起六个月内做出
84、核证监会应当自受理开放式基金募集之日起六个月内做出核准或不予核准的决定。准或不予核准的决定。 儒肥涯沾令胺妄韧您烽柞结社蛰颅劲嫩咸肪首删乔杠忻锈辉毙擂肯烯粱渭备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心63开放式基金的募集开放式基金的募集（四）开放式基金的募集期（四）开放式基金的募集期 与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起六与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起六个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过三个月。额
85、发售之日起计算，不能超过三个月。 （五）开放式基金的发售（五）开放式基金的发售p基金管理人应当在基金份额发售的三日前公布招募说明书、基金管理人应当在基金份额发售的三日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。基金合同及其他有关文件。p开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 隆太矾徊假掂绝谩罩谚杨帧府册闹盗凭殖糟粪廓故惧惶瓣厄漫鳞变婴迟叔备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心64开放式基金的
86、募集开放式基金的募集（六）开放式基金的合同生效（六）开放式基金的合同生效p基金募集份额总额不少于基金募集份额总额不少于2 2亿份，基金募集金额不少于亿份，基金募集金额不少于2 2亿元人民币。亿元人民币。p基金份额持有人不少于基金份额持有人不少于200200人。人。p中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起三个中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起三个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在
87、收到中国证监会确认文件的次日予以公告。确认文件的次日予以公告。蚂触旨车刊芥茄赏掩随阑幼依冻携琼列子裙娩所媒摄毖踩诽曾急杂奋傣蓝备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心65开放式基金的募集开放式基金的募集（六）开放式基金的合同生效（六）开放式基金的合同生效 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：基金管理人应承担以下责任：p以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。p在基金募集期限届满后
88、在基金募集期限届满后3030日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。行同期存款利息。朴绩浓邑贷蓖凶瞻惠磁汁有缝嫂瞅顷鸥瞳利坐瀑钧羽坷娶酵息荷伸渝灵母备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心66开放式基金的认购开放式基金的认购（一）开放式基金的认购渠道（一）开放式基金的认购渠道（二）开放式基金认购步骤（二）开放式基金认购步骤 1. 1.基金账户和资金账户的开立基金账户和资金账户的开立 2. 2.基金的认购基金的认购 3. 3.认购确认认购确认竞照杨卫虱衙嚣攘辆莽努孜捉觅彻齐唱熔宇年湖休
89、孵赦酚滑皇谭菏菩桨号备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心67开放式基金的认购开放式基金的认购（三）开放式基金的认购方式（三）开放式基金的认购方式p金额认购金额认购 p收费模式：前端收费和后端收费收费模式：前端收费和后端收费 p计算公式计算公式 认购费用认购费用= =净认购金额净认购金额 认购费率认购费率 净认购金额净认购金额= =认购金额认购金额 / /（1+1+认购费率）认购费率） 认购份额认购份额= =（净认购金额（净认购金额+ +认购利息）认购利息）/ /基金份额面值基金份额面值牵秽浸沦秀杏宦绩赎涝稚妮棵教湖俩蜕舶赛静斥
90、贾杀征次阎毋怜妮稽漱巾备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心68开放式基金的认购开放式基金的认购（四）开放式基金的认购费率（四）开放式基金的认购费率p基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的金额的5%5%。 p我国股票型基金的认购费率大多在我国股票型基金的认购费率大多在1%1%1.5%1.5%左右，债券型基金的左右，债券型基金的认购费率通常在认购费率通常在1%1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。以下，货币市场基金一般不收取认购费。（五）最低认购金额与追加认
91、购金额（五）最低认购金额与追加认购金额 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为10001000元人民币，元人民币，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，但一些基金没有此类要求。一些基金对追加认购金额有最低金额限制，但一些基金没有此类要求。 讳向化骡赖潞殆按辽借厄剑蚌庶伺农鞠祸咖塞碍涤汞敝嫂诺首是胯遗孟挨备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心69第三第三节开放式基金的申开放式基金的申购与与赎回回1 1申购、赎回的概念申购、赎回的概念 2 2申购和认购的区别申购和认购的区别3 3申购、赎回的
92、原则申购、赎回的原则4 4收费模式以及申购份额、赎回金额的确定收费模式以及申购份额、赎回金额的确定 5 5申购、赎回的登记与款项的支付申购、赎回的登记与款项的支付 6 6巨额赎回的认定及处理方式巨额赎回的认定及处理方式 7 7基金的定期定投业务基金的定期定投业务 四攒施忻心停天橡萤截芽灵洋袍贩乱传洋蛊杂翰阑眼俗祝那渡访债祥瞥吨备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心70申购、赎回的概念申购、赎回的概念 p申购申购: :投资者在开放式基金的募集期结束后，申请购买基金份额的投资者在开放式基金的募集期结束后，申请购买基金份额的行为。行为
93、。p赎回赎回: :指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。金份额的行为。 缘再嘱峭鹅嫁辕沾幅砂挺距晕摘券拽帮口泰骚粒孤丛麻纷芹啤佯逊送窒尧备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心71申购和认购的区别申购和认购的区别p认购和申购申请购买基金份额的时间不同。认购和申购申请购买基金份额的时间不同。p一般情况下认购期购买基金的费率要比申购期优惠。一般情况下认购期购买基金的费率要比申购期优惠。p认购期购买的基金份额要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额在申认购期购买
94、的基金份额要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额在申购成功后的第二个工作日即可赎回。购成功后的第二个工作日即可赎回。p一般来说，正式受理的认购申请不得撤销，但申购申请在提交当日一般来说，正式受理的认购申请不得撤销，但申购申请在提交当日15:0015:00前可以提交撤销申请。前可以提交撤销申请。懈骚峡末贾豌孝泼卑裕坡摹耙瓮蜡躇兜膨阅最澄件画憋示另丘绿蛙补疲睡备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心72申购、赎回的原则申购、赎回的原则 （一）股票型基金、债券型基金的申购、赎回原则（一）股票型基金、债券型基金的申购、赎回原则1.1.“未知
95、价未知价”交易原则。交易原则。 2.2.“金额申购、份额赎回金额申购、份额赎回”原则。原则。 （二）货币市场基金的申购、赎回原则（二）货币市场基金的申购、赎回原则1.1.“确定价确定价”原则。原则。 2.2.“金额申购、份额赎回金额申购、份额赎回”原则。原则。玛咆免螺叮炸惭万螟些袒揪围祷兼讥席南鞘近译烧悦赖映污官脸练星撇缴备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心73收费模式以及申购份额、赎回金额的确定收费模式以及申购份额、赎回金额的确定 p申购费率不会超过申购金额的申购费率不会超过申购金额的5%5%，p基金申购费用也可以采取前端收
96、费和后端收费两种模式。基金申购费用也可以采取前端收费和后端收费两种模式。p赎回费率不得超过基金份额赎回金额的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%5%。赎回费在扣除手续费后，。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的余额不得低于赎回费总额的25%25%，并应当归入基金财产，并应当归入基金财产 。p基金管理人可根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎基金管理人可根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准。回费标准。p货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回费率为货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回费率为0 0。 条货胺互秋棍呻榔述揩轴谐炭擦腮窟麓选逞高凿逼狙栖讶瓦械陇
97、敞粪儿垒备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心74收费模式以及申购份额、赎回金额的确定收费模式以及申购份额、赎回金额的确定 p申购费用与申购份额的计算公式为：申购费用与申购份额的计算公式为： 申购费用申购费用= =净申购金额净申购金额 申购费率申购费率 净申购金额净申购金额= =申购金额申购金额 / /（1+1+申购费率）申购费率） 申购份额申购份额= =净申购金额净申购金额/ /申购当日基金单位净值申购当日基金单位净值p赎回金额的确定：赎回金额的确定： 赎回金额赎回金额= =赎回总额赎回总额 赎回费用赎回费用 赎回总额赎回总额
98、= =赎回数量赎回数量 赎回日基金份额净值赎回日基金份额净值 赎回费用赎回费用= =赎回总额赎回总额 赎回费率赎回费率林氯智籍虽父扇殉稳拇峰曳挽浴加命慌株箔巳促蜘暗窟哈早赖裸痰睡媒携备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心75申购、赎回的登记与款项的支付申购、赎回的登记与款项的支付 p申购、赎回的登记申购、赎回的登记p投资者申购基金成功后，登记机构一般在投资者申购基金成功后，登记机构一般在T+1T+1日为投资者办理日为投资者办理增加权益的登记手续。增加权益的登记手续。p投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在投资者赎回基金份额成功
99、后，登记机构一般在T+1T+1日为投资者日为投资者办理扣除权益的登记手续。办理扣除权益的登记手续。p申购、赎回的款项支付申购、赎回的款项支付 p基金申购采用全额交款方式。基金申购采用全额交款方式。p对一般基金而言，投资者的赎回申请成交后，基金管理人应当对一般基金而言，投资者的赎回申请成交后，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起在自受理基金投资者有效赎回申请之日起7 7个工作日内支付赎个工作日内支付赎回款项。回款项。狗指娄弟酮池伍挂拦慰孺僻展筹乱侦享谊涵覆壹熬凋争桩投畔盼唆疾谆兜备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心
100、76巨额赎回的认定及处理方式巨额赎回的认定及处理方式 p单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%10%时，为巨额时，为巨额赎回。赎回。p单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中的该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申换中的该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。p出现巨额申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状出现巨额申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组
101、合状况决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。况决定接受全额赎回或者部分延迟赎回。芳喧运换必吕头炸江呀镶夯耗趁校钢搓碉昌庇宜幅贝褪辗茵硫廖耙艘决垄备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心77基金的定期定投业务基金的定期定投业务 p基金基金“定额定投定额定投”指的是投资者在每月固定的时间以固定的金额指的是投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。投资到指定的开放式基金中。p定期定额投资的两大优势定期定额投资的两大优势p进入门槛低进入门槛低 p降低风险，摊薄成本。降低风险，摊薄成本。 p投资者申请办理该项业务，需到该基金的
102、代销机构或营业网点签投资者申请办理该项业务，需到该基金的代销机构或营业网点签订相关协议。订相关协议。 旷跟传傲唇晾睦功赊磷堵锤巨幸恍符装飘诅筋秆彤俩轴慧逾卖遥吸撬幌辟备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心78第四节第四节基金份额的转换、非交易过户、基金份额的转换、非交易过户、 转托管与冻结转托管与冻结 1 1开放式基金份额的转换开放式基金份额的转换 2 2开放式基金的非交易过户开放式基金的非交易过户 3 3基金份额的转托管基金份额的转托管 4 4基金份额的冻结基金份额的冻结 赐纠汐诧假据升泄水灌认茅家荆敷配颅丙洼员僻框糯侩道萎耗
103、佰止案庭墒备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心79开放式基金份额的转换开放式基金份额的转换p开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换成同一基金管理公司管理的另一种基金份额的以将其持有的基金份额转换成同一基金管理公司管理的另一种基金份额的一种业务模式。一种业务模式。p基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。础
104、计算转换基金份额数量。 草断烛扭恭从窜片抵域雌陋灯资蛇列柳恤滨鸦襄圆禾睦挑窗惰竭阀菊缨乐备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心80开放式基金的非交易过户开放式基金的非交易过户 p开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册
105、登记机构认可的其他情况下的非交易过户。机构认可的其他情况下的非交易过户。p办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。p除基金注册登记机构外，其他销售机构不得办理上述情况下的非交易除基金注册登记机构外，其他销售机构不得办理上述情况下的非交易过户业务。过户业务。 少幢燕扯拓材煤堰虞捂殴竭拳帖呕厘嚼妻纠模恤磷塌鄂广识歼蹦荷柒肢怂备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心81基金份额的转托管基金份额的转托管p基基金金持持有有人人可可以以办办理理其其基基金金份份额额在在
106、不不同同销销售售机机构构的的转转托托管管手手续续。转转托托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。p一一般般情情况况下下，投投资资者者于于T T日日转转托托管管基基金金份份额额成成功功后后，转转托托管管份份额额于于T+1T+1日到达转入方网点，投资者可于日到达转入方网点，投资者可于T+2T+2日起赎回该部分基金份额。日起赎回该部分基金份额。p具具体体办办理理方方法法参参照照基基金金管管理理公公司司的的有有关关业业务务规规则则以以及及基基金金代代销销机机构构的的业务规则。业务规则。 防悲瘫颊垫辙谚洲猪皖缺吝急盔雾测俘棵裕乏廓持湍菩瞒彤矿选阅言厦欣备
107、考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心82基金份额的冻结基金份额的冻结 p基基金金注注册册登登记记机机构构只只受受理理国国家家有有权权机机关关依依法法要要求求的的基基金金账账户户或或基基金金份额的冻结与解冻。份额的冻结与解冻。p基基金金账账户户或或基基金金份份额额被被冻冻结结的的，被被冻冻结结部部分分产产生生的的权权益益（包包括括现现金金分红和红利再投资）一并冻结。分红和红利再投资）一并冻结。 史嘛沮矽舌姥瞅狰若吗橱季杜卵粉氦艰游凿雕峨你戮预瘤蒸喳虹寨它捣微备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考
108、试培训基金销售知识网校会员中心83第五节第五节ETFETF、LOFLOF的募集与交易的募集与交易1 1ETFETF的募集与交易的募集与交易 2 2LOFLOF的募集与交易的募集与交易 滥咐炙蚌乌嘶磊茵萌澈四道寞崎卑跳毕花匙除英导畸骄活缅锻激贵秧痈易备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心84ETFETF的募集与交易的募集与交易 （一）（一）ETFETF份额的募集份额的募集（二）（二）ETFETF份额的上市交易份额的上市交易 1. 1.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；
109、2. 2.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%10%，从上市首日开始实行；，从上市首日开始实行； 3. 3.买入申报数量为买入申报数量为100100份及其整数倍，不足份及其整数倍，不足100100份的部分可以卖出；份的部分可以卖出； 4. 4.基金申报价格最小变动单位为基金申报价格最小变动单位为0.0010.001元。元。 早滚奸熙姜酷桂苍懈麓她险饭训喂齿嫡恳躺仔操骏耻衅谢稗线憎纵苔沼胆备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心85ETFETF的募集与交易的募集与交易 （三）（三）ETFETF份额的
110、申购、赎回份额的申购、赎回 1. 1.开放日：证券交易所的交易日开放日：证券交易所的交易日 2. 2.开放时间：上午开放时间：上午9:30-11:309:30-11:30和下午和下午1:00-3:00 1:00-3:00 3. 3.最小申购、赎回单位：一般为最小申购、赎回单位：一般为5050万份或万份或100100万份万份 4.ETF 4.ETF份额的申购、赎回应遵循以下原则：份额的申购、赎回应遵循以下原则：p场内申购赎回场内申购赎回ETFETF采用份额申购、份额赎回的方式。场外申购赎回采采用份额申购、份额赎回的方式。场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。用金额申购、份额赎回的方式。p场内
111、申购赎回场内申购赎回ETFETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回现金差额及其他对价。场外申购赎回ETFETF时，申购对价、赎回对价为时，申购对价、赎回对价为现金。现金。p申购、赎回申请提交后不得撤消。申购、赎回申请提交后不得撤消。板胚掠心郭胆清抡率劳菏彝侍扭贴扔陆泵抄栈论里蓬礁赴俏颠炎咬剥诅式备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心86LOFLOF的募集与交易的募集与交易 目目前前，我我国国只只有有深深圳圳证证券券交交易易所所开开办办LOFLO
112、F业业务务，因因此此，本本部部分分内内容容主要介绍深证证券交易所有关主要介绍深证证券交易所有关LOFLOF的募集与交易规则。的募集与交易规则。 （一）（一）LOFLOF份额的募集份额的募集 LOF LOF基金的募集分场外募集和场内募集两部分。基金的募集分场外募集和场内募集两部分。 p场场外外募募集集的的基基金金份份额额注注册册登登记记在在中中国国结结算算公公司司的的开开放放式式基基金金注注册登记系统。册登记系统。p场内募集的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。场内募集的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。 截然霜驴矛败保诊导性将离锰模代秽诈涅弗偏撕住沙棚幢意汁侄奉卸撬冈备考
113、基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心87LOFLOF的募集与交易的募集与交易 （二）（二）LOFLOF的上市交易的上市交易 在在交交易易时时间间内内，投投资资者者通通过过券券商商在在交交易易所所买买卖卖LOFLOF基基金金份份额额，通通过过交易所交易系统撮合成交。交易所交易系统撮合成交。（三）（三）LOFLOF的申购和赎回的申购和赎回p注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统(TA(TA系统系统) )内的内的基金份额，可通过基金管理人及其代销机构在场外办理基金份额，可通过基金管理
114、人及其代销机构在场外办理LOFLOF的申购、的申购、赎回。赎回。pLOFLOF采取采取“金额申购、份额赎回金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。以份额申报。蚜所拧扫豌咬雌祷赃赠迟填祷湍估姆菜方馁极抨止乎措艘鉴殴露神懈焊哑备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心88第六节第六节QDIIQDII基金的募集与交易基金的募集与交易 一、一、QDIIQDII基金的募集程序基金的募集程序 二、二、QDIIQDII基金的交易基金的交易 粉斑革慰娟谰墒欧耳啼柏遂做兽夕壹罩侈由丘牺畦耶遣甲步片矩沾矢
115、东沤备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心89QDIIQDII基金的募集程序基金的募集程序 （一）（一）QDIIQDII基金的募集程序基金的募集程序 1.1.合格境内机构投资者资格的申请及审核。合格境内机构投资者资格的申请及审核。 2.QDII 2.QDII基金产品的申请及核准。基金产品的申请及核准。 3. 3.经营外汇业务资格申请。经营外汇业务资格申请。 4. 4.基金份额发售。基金份额发售。 5. 5.合同生效。合同生效。p可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集；可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集；p
116、基金募集金额不少于基金募集金额不少于2 2亿元人民币或等值货币；亿元人民币或等值货币；p开放式基金份额持有人不少于开放式基金份额持有人不少于200200人，封闭式基金份额持有人不人，封闭式基金份额持有人不少于少于10001000人；人；p以面值进行募集。以面值进行募集。 垣咖爵芥抉证傍振疚酱滓晚肺歪卫瘦鹿焰窝腥估这独啤喉俞慰济局郁哆证备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心90QDIIQDII基金的募集程序基金的募集程序 （二）（二）QDIIQDII基金与一般开放式基金募集程序区别基金与一般开放式基金募集程序区别 1.QDII 1
117、.QDII基金募集首先需申请境内机构投资者资格，该资格获批后还需基金募集首先需申请境内机构投资者资格，该资格获批后还需申请经营外汇业务资格，而一般的开放式基金不用申请这两项资格。申请经营外汇业务资格，而一般的开放式基金不用申请这两项资格。 2. 2.境内机构投资者申请募集境内机构投资者申请募集QDIIQDII基金，补充文件：基金，补充文件：p投资者风险提示函投资者风险提示函p投资者教育相关材料投资者教育相关材料p境内机构投资者如委托投资顾问的，还应当出具投资顾问基本情况境内机构投资者如委托投资顾问的，还应当出具投资顾问基本情况表、境内机构投资者与投资顾问签订的协议草案等文件。表、境内机构投资者
118、与投资顾问签订的协议草案等文件。p托管人如委托境外托管人的，还应当出具托管人与境外托管人签订托管人如委托境外托管人的，还应当出具托管人与境外托管人签订的协议草案等文件。的协议草案等文件。 3.QDII 3.QDII基金除用人民币进行募集外，还可以用美元或其他外汇货币为基金除用人民币进行募集外，还可以用美元或其他外汇货币为计价货币募集；同时，计价货币募集；同时，QDIIQDII基金还可以根据产品特点确定面值金额的大小。基金还可以根据产品特点确定面值金额的大小。 肪氰吵绸树宗去神藻历笼迎胀境渗褐觉鸟雾驭蹋别竭涂裕稚耿浅潦汹仰稿备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业
119、考试培训基金销售知识网校会员中心91QDIIQDII基金的交易基金的交易 （一）（一）QDIIQDII基金的认购基金的认购 （二）（二）QDIIQDII基金的申购与赎回基金的申购与赎回 1. 1.申购和赎回场所申购和赎回场所 2. 2.申购与赎回的开放日及时间申购与赎回的开放日及时间 3. 3.赎回和申购原则赎回和申购原则 p“未知价未知价”原则原则p“金额申购、份额赎回金额申购、份额赎回”p 申请在规定时间内可撤销申请在规定时间内可撤销是讳烹唱忻谷证匣踏嘿诸剂冀揽谆轨薪辐浚檄镇润伪蛊视与哨物躇蓝鹃囱备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网
120、校会员中心92QDIIQDII基金的交易基金的交易 （三）（三）QDIIQDII基金交易与一般开放式基金交易的区别基金交易与一般开放式基金交易的区别 1. 1.币种币种 一般情况下，一般情况下，QDIIQDII基金申购、赎回的币种为人民币，但基金管理人可基金申购、赎回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告。告。 2. 2.拒绝或暂停申购的情形拒绝或暂停申购的情形 因为因为QDIIQDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模须达到中国证监会、国家外汇管一般开放式基金有所不同，如基金资产规模须达到中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等理局核准的境外证券投资额度等。凳冗疡遭涵施甘黔玻侍郎冻帕咽日伪潍涂谱齐沙判粥赊净独侈粹喝迪疤册备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心谢谢大家！谢谢大家！93鞠僵烁葡麦汛舆柜瘫沉可搏哎帛娄伟答邓居肢踢业恤汹逗橡垮圾赖齿溉鼻备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心备考基金销售人员从业考试培训基金销售知识网校会员中心
