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1、信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理信用管理师国家职业资格考试师国家职业资格考试远远 程程 培培 训训中中 国国 就就 业业 培培 训训 技技 术术 指指 导导 中中 心心中中 国国 就就 业业 培培 训训 技技 术术 指指 导导 中中 心心人人 力力 资资 源源 部部 职职 业业 技技 能能 鉴鉴 定定 中中 心心人人 力力 资资 源源 部部 职职 业业 技技 能能 鉴鉴 定定 中中 心心中中中中 国国 市市 场场 学学 会会 信信 用用 工工 作作 委委国国 市市 场场 学学 会会 信信 用用 工工 作作 委委 员员会会员员会会信用管理师国家职业资
2、格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 助理信用管理师助理信用管理师教程教程第四章第四章 客户信用档案的建立与管理客户信用档案的建立与管理授课教师：张颖授课教师：张颖授课教师：张颖授课教师：张颖信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 本章要点本章要点1 1 1 1、建立和管理客户信用档案的原则、建立和管理客户信用档案的原则、建立和管理客户信用档案的原则、建立和管理客户信用档案的原则2 2 2 2、建立客户基本账户的步骤、建立客户基本账户的步骤、建立客户基本账户的步骤、建立客户基本账户的
3、步骤3 3 3 3、客户信用档案的内容、客户信用档案的内容、客户信用档案的内容、客户信用档案的内容4 4 4 4、制作客户信用档案的步骤、制作客户信用档案的步骤、制作客户信用档案的步骤、制作客户信用档案的步骤5 5 5 5、更新客户信用档案的要求、更新客户信用档案的要求、更新客户信用档案的要求、更新客户信用档案的要求信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 6 6 6 6、删除客户信用档案的程序、删除客户信用档案的程序、删除客户信用档案的程序、删除客户信用档案的程序7 7 7 7、整理和保存客户信用档案的要求、整理和保存客户信用档案的要求、整理和保存客户信用档案的要
4、求、整理和保存客户信用档案的要求8 8 8 8、提供信用档案查询服务、提供信用档案查询服务、提供信用档案查询服务、提供信用档案查询服务9 9 9 9、客户信用档案的检索方法、客户信用档案的检索方法、客户信用档案的检索方法、客户信用档案的检索方法10101010、了解征信报告中的编码系统、了解征信报告中的编码系统、了解征信报告中的编码系统、了解征信报告中的编码系统信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 第一节第一节 客户信用档案的建立客户信用档案的建立信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国
5、家职业资格考试远程培训 何为客户信用档案何为客户信用档案 是指在客户信用信息中对信用评估和决策有参考价值的原始记录和原始资料。何为客户信用档案的建立与管理何为客户信用档案的建立与管理 是指制作、保存、更新、利用、检索客户信用档案的程序和方法，是企业信用管理过程中必要的工作环节。客户信用档案的保存方式客户信用档案的保存方式 文本信用档案、电子信用档案客户信用档案管理工作的意义客户信用档案管理工作的意义 方便信用决策、对比不同客户、防止客户资源流失。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 客户信用档案管理的原则客户信用档案管理的原则 1、集中性：遵循统一领导、集中管理
6、的原则。各部门协调配合，各尽其责，以便公司可以进行统一授信和全面跟踪。 2、动态管理：随着时间和环境的变化，及时、准确、全面地采集和补充客户信用信息。 3、完整性：防止遗漏，全面反映客户情况。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 一、建立客户基本账户一、建立客户基本账户 企业对客户信用风险的监控始于每一个客户基本账户的创建和基本信息数据的维护。1、建立客户基本账户的操作步骤通常按照先后排序法选用一组数字，或者按照客户名称缩写，或者根据企业对数码的自定义来编排。编制客户账编制客户账户代码户代码
7、输入客户基输入客户基本账户的本账户的主要数据主要数据包括：1）客户基本信息；2）财务信息；3）客户类型或分组；4）交易条件信息。 审核客审核客户基本户基本信息信息明确客户账户创明确客户账户创建的批准流程建的批准流程和责任人和责任人 复核客复核客户信用户信用账户账户包括：1）审核外部信息；2）审核内部信息。销售部门法律部门财务部门后勤部门录入信用额度和信用期限；通知业务人员等该客户的代码。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 2、客户基本账户变更处理（1）客户一般信息变更前提：获得客户的书面通知
8、和本企业内部相关部门的复核同意操作步骤：接到客户盖章的正式通知函或传真 企业分管负责该客户的业 务人员确认签字 信用管理人员复核签字 客户数据维 护人员实施变更（2）客户账户中其他交易条件的变更原则：业务部门负责批准并申请办理，信用管理人员参与复核1）销售业务部门的相关授权人具体执行变更，信用管理人员复核程序是否符合企业规定2）当修改申请涉及不同业务种类、重新定义客户类别、交易性质变更或修改时，信用管理人员复核时要注意部门协调，确保满足各方需求后才能签字批准（3）客户账户中付款条件的变更原则：必须经过信用管理部门的审核批准信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 二
9、、客户信用档案的建立二、客户信用档案的建立目的：保存客户信息，服务授信决策内容：1、客户基本资料 2、客户信用申请表及相关调查资料 3、财务报表 4、批准资料 5、赊销后的管理资料 6、其他相关资料信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 步骤1、整理客户信用资料：在检验完整性的基础上，分门别类的归集信息，做好制作客户信用档案的准备工作。2、编制客户信用档案的档号：（1）全宗号：可以按照客户的行业进行分类，也可以按照归档时间的先后次序排列。（2）案卷目录号：根据全宗内档案整理状况设置。 对于大中型企业而言，还需要进一步编制类别号、项目号等。对于大中型企业而言，还需要
10、进一步编制类别号、项目号等。3、归集信用档案的原始资料：制作档案文件夹。 注意：各类文件的摆放次序。注意：各类文件的摆放次序。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 第二节第二节 客户信用档案的更新客户信用档案的更新信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 一、更新客户信用档案的信息一、更新客户信用档案的信息 1、更新时效（1）定期更新 正常更新时间：上一次更新后的36个月，最长不得超过一年（2）不定期更新 客户信用信息发生变化时，随时更新。 如：客户要求改变信用条件
11、时 客户要求变化交易金额时 客户突然增加交易规模时 客户信用状况发生变化时 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 2、更新内容（1）基本信用信息 企业名称 注册资本 注册地址和办公地址 经营范围 经营期限 法定代表人 联系方式（2）财务报表信息信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 3、更新步骤（1）档案管理人员通知相关人员采集信息（2）信息采集人员与客户联系 电话联系客户，告知相关采集内容，并向客户发出正式的客户信用信息更新通知书。（3）通过其他渠道采集 无法从客户处获得，或者不适宜从客户处获得的信息，需要通过其他渠道采集。（4）
12、更新客户信用档案 档案管理人员获得需要更新的客户信用信息后，制作信用信息更新表，并与原始档案一并存档。 注：如果是电子档案数据库，必须注明信用档案相关信息输入时间，注：如果是电子档案数据库，必须注明信用档案相关信息输入时间，且不能覆盖原有记录。且不能覆盖原有记录。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用信息更新表信用信息更新表信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 二、删除无需归档的客户信用档案文件二、删除无需归档的客户信用档案文件1、保存期限永久、长期（5年以
13、上）、短期（5年以下）注：客户信用档案的保存时间大部分为短期，随客户信用状况变化而更新。2、删除客户信用档案（1）鉴定信用档案价值鉴定时机：确定归档范围 确定保管期限 价值复审鉴定方法：直接鉴定法（2）销毁信用档案文件递送档案销毁清册（附销毁档案的简要说明）信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 删除客户信用档案的注意事项磁盘文件寿命较短，可不归档，但必须将有保存价值的信息转换到纸质材料或耐久性载体上。临时查考的文件，可不归档
14、。终止交易的客户，应删除其档案，但基本信息应该保留。交易解除的客户，需要在档案中标明，完全不可能恢复交易的客户，需经信用经理批准，方可采取相应的处理措施。以上情况的文件，属于临时文件，一般保存3年。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 第三节第三节 客户信用档案的保管和利用客户信用档案的保管和利用信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 一、整理和保存客户的信用档案一、整理和保存客户的信用档案1、选择保管场地要求：足够的面积、防水渗漏、隔热防潮防尘、紧密耐火、 防强
15、光和风沙2、选择装具要求：便于取拿、经久耐用、整齐划一3、选择包装材料要求：卷皮、卷盒、包装纸4、建立存放秩序要求：流水排架法（按照客户信用档案的进馆顺序排列）信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 二、掌握不同类别文件的保存方式二、掌握不同类别文件的保存方式1、保存文本档案p整理方法：按卷整理p案卷脊背厚度：10mm，15mm，20mmp按卷整理的步骤：（1）分类：年度分类法（2）组卷：分组成卷，依次排列（3）确定卷内文件的排列顺序（4）编制卷内目录（5）排列案卷并编号信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 2、保存照片和影像档案p
16、保持照片和录像的载体材料不受空气和腐蚀性物质的侵害p对同一客户的一组照片或一卷录像，可以统一编制一个号码，然后每组照片分别编制次级流水号。p一张照片或一卷录像设置说明文件。3、保存磁性载体文件要求：温度范围1720 湿度范围3545 备份与镜像技术，防止文件信息丢失 加密技术，保证数据安全信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 三、维护客户信用档案三、维护客户信用档案1、维护客户信用档案的载体（1）维护频率 定期检查，包括保存环境、档案材料等。（2）维护纸质档案 防盗、防火、防尘、防潮、防霉、防虫、防光等（3）维护电子档案 定期监测和复制 外观检查：载体表面是否有
17、物理损坏或变形 逻辑检测：读写校验 防止认为误操作信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 四、提供客户信用档案服务四、提供客户信用档案服务1、提供服务的时机进行信用决策时不同常规的交易条件时客户基本情况发生重大变化时2、提供服务的形式（1）阅览服务填写查档单、档案管理人员签字、予以借阅（2）外借服务填写外借单、借档部门签字、信用经理批准、归还后注销外借登记3、制作客户信用档案复制本信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 小知识1：如何将文件有序分类 通常可以按照以下几种特征组卷：1、按问题特征立卷。将反映同一问题的文书组成案卷。如“关
18、于某型号产品”可以将开发调研、工艺安排、加工制造、商标包装、产品销售、附加情况等方面资料组合在一起立卷。2、按作者特征立卷。以同一作者为标准将有关材料组合成卷的方法。反映同一作者的活动和文书来源、行文关系以及文书的重要程度。3、按文种特征立卷。按照同一文种名称为标准，将文书组合成卷。如“某某公司的经济合同卷”、“某某公司的销售网报告卷”等等，才会具有实际使用价值和便于查找。4、按时间特征立卷。以文书形成或文书内容时间为标准组合立卷。一般以成文日期为标准；跨年度的往来文书，以单位发文或复文时间为标准。 5、按地区特征立卷。以文书的地区、地点和部位因素为标准组合立卷，将涉及同一地区的文书组成案卷，
19、可以反映该地区的工作情况和有关地区问题的处理。6、按通讯者特征立卷。以本单位与外单位就某些问题的往来文书为标准立卷。如问函与复函，请示与批复等用特征立卷。如“某合资企业与某国某企业就开展商务活动的来往函件”。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 小知识小知识2：如何选择档案存储媒体如何选择档案存储媒体 纸媒体 纸质档案是目前使用最多的存储媒体，纸质档案一般存放在盒子里，里面的文件夹和目录上都有打印或印刷好的标签。市场上可以方便地买到各种不同的档案盒、设备和其他供应品。磁性媒体 磁性媒体的使用发展迅速，常见的磁性媒体有软盘、硬盘和磁带。硬盘 永久性硬盘是一种磁存储
20、装置，可以固定安装在计算机里，也可以作为附加硬盘连在外面。硬盘的存 储量比较大，可以保存大量用不同的文件名组织起来的资料。缩微图像媒体 尽管目前计算机磁盘的使用在存储数据方面超过了缩微图像媒体的使用，但缩微胶卷和缩微胶片在长 期存储，尤其是在档案材料的长久保存中一直占有很重要的地位。光盘媒体 光存储器是指计算机数据的大容量存储。光存储器可以保存大量的资料。只读光盘存储器(CD-ROM) 这是最常见的光盘，它像一张小唱碟，但不能在上面进行文字编辑。一张CD-ROM可以存放整部百科全书、几千篇文章及其他的大量信息。 一写多读光盘(WORM) 这是一种一次写、多次读的金属膜盘，把数据写上去之后，就不
21、能再进行删除或修改了。可擦光盘(Erasable optical disks) 可擦光媒体可以反复使用，最常见的是磁光盘，它能为使用者提供快速存储和检索大量数据。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 第四节第四节 客户信用档案检索系统的使用方法客户信用档案检索系统的使用方法信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 检索步骤检索步骤1、确定检索目标“新” ：检索客户最新进展和动态“准” ：有针对性、能解决实际问题“全” ：撰写综述，了解客户信用关系的历史、发展等2、选
22、择检索工具手工检索指明客户信用档案的存放处所指明信用管理部门的客户档案情况数据检索登录系统；选取检索字段；输入检索词；进行检索；二次检索信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 3、确定检索方法常用法：可分为倒查法、抽查法 其中倒查法漏查或误查率低，但费时费力。 抽查法省时省力，但需要事先掌握企业特点。追溯法：利用现有的企业资料所附的原始资料逐一追踪查 找的方法。分段法：交替使用常用法和追溯法。4、获得检索结果5、注意事项信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 第五节第五节 征信报告中的编码系统征信报告中的编码系统信用管理师国家职业资格
23、考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 一、标准工业编码（一、标准工业编码（SICSIC）1、美国主要的编码体系之一2、功能：英文版企业资信报告的检索关键字二、北美工业分类系统（二、北美工业分类系统（NAICSNAICS）1、1997年，美国、加拿大、墨西哥正式批准2、较SIC更加实用信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 三、邓氏编码系统（三、邓氏编码系统（DUNS numberDUNS number）1、唯一性2、9位数字3、4级7种排列4、功能：消除客户档案的重复与EDI和条形码直
24、接对应鉴定发票、采购、付款、货运、报关等联系供应商信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 助理信用管理师助理信用管理师教程教程第五章第五章 交易运营中的信用监控交易运营中的信用监控授课教师：张颖授课教师：张颖授课教师：张颖授课教师：张颖信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 本章要点本章要点1 1 1 1、合同管理的基本流程、合同管理的基本流程、合同管理的基本流程、合同管理的基本流程2 2 2 2、如何鉴别不同性质的交易合同、如何鉴别不同性质的交易合同、如何鉴别不同
25、性质的交易合同、如何鉴别不同性质的交易合同3 3 3 3、设计月结对账单、设计月结对账单、设计月结对账单、设计月结对账单4 4 4 4、设计提前对账通知单、设计提前对账通知单、设计提前对账通知单、设计提前对账通知单5 5 5 5、识别不同种类的交易合同、识别不同种类的交易合同、识别不同种类的交易合同、识别不同种类的交易合同6 6 6 6、区别对待不同风险级别的客户、区别对待不同风险级别的客户、区别对待不同风险级别的客户、区别对待不同风险级别的客户7 7 7 7、客户订单处理的流程、客户订单处理的流程、客户订单处理的流程、客户订单处理的流程8 8 8 8、企业发货程序、企业发货程序、企业发货程序
26、、企业发货程序9 9 9 9、了解信用交易的财会处理、了解信用交易的财会处理、了解信用交易的财会处理、了解信用交易的财会处理信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 第一节第一节 交易合同和订单环节的信用管理交易合同和订单环节的信用管理信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 一、合同管理的基本流程一、合同管理的基本流程1、标准合同文本管理尽量采用合同示范文本（国家对某些行业发布过示范合同文本）起草标
27、准合同文本一般由业务部门负责，与财务部、信用管理部和法务部确定，报公司制度管理部门通过执行合同执行过程中，合同管理、信用管理部履行全面监督职能空白合同文本领用做好登记，包括领用人、领用时间、用途等合同编号根据合同种类由合同管理部门统一编制分类合同生效后，合同原件交由档案管理部门保存，相关部门要保留复印件合同基本条款：合同基本条款：1、当事人名称或者姓名和住所、当事人名称或者姓名和住所 5、价款或者报酬、价款或者报酬2、标的、标的 6、履行期限、地点和方式、履行期限、地点和方式3、数量、数量 7、违约责任、违约责任4、质量、质量 8、解决争议的方法、解决争议的方法信用管理师国家职业资格考试远程培
28、训信用管理师国家职业资格考试远程培训 2、合同授权委托和专用章管理确定被授权人资格：具有经济工作经验、接受合同法培训、遵纪守法被授权人的范围和权限：各单位结合自身情况，设定级别金额授权委托书办理 法人委托书申请表法人委托书申请表1、申请人所在部门提出合同培训申请2、统一组织参加工商局举办的合同法培训3、填写法人委托书申请表4、经公司人事部门和合同（信用）管理部门审核后，报公司法定代表人批准，签章颁发授权书。信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 合同专用章管理（1）保管：每枚专用章应当编号确定各枚合同专用章的使用范围专人、专柜保管如有遗失，立即书面报告法务部，及时
29、声明作废（2）使用：根据公司规定使用范围对外签订合同，不得相互借用专人审批对使用情况造册，并附合同审批意见避免带出公司，避免空白纸加盖公章（3）刻制和销毁刻制由各部门向公司提出申请，报法定代表人批准后，统一刻制发放销毁需向公司合同管理部门提出申请，报法定代表人批准后，由合同管理部门负责销毁，至少两人同时在场信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 3、合同签订审批管理合同成立和生效（1）成立条件必须两个以上当事人参与必须依法成立承诺内容应和要约内容一致（2）生效条件合同当事人在缔约时必须具有相应的民事权利能力和民事行为能力合同双方当事人的意思表示真实合同不违反法律或
30、者社会公共利益合同内容必须确定和可能合同订立前的准备工作了解对方基本情况 审查对方有无法人资格或签约资格审查对方委托代理人的身份和权限审查证明资料调查对方的商业信誉和履约能力了解合同的合法性和可行性，考虑自身履约能力信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 合同审批（1）一般合同审批流程业务经办人起草业务经办人起草部门经理审核部门经理审核合同管理员签收流转合同管理员签收流转总经理审批（分管领导）总经理审批（分管领导）合同管理员盖章，返回业务部门合同管理员盖章，返回业务部门签订生效后交一份保管，复印件留部门签订生效后交一份保管，复印件留部门财务部或生产部审批财务部或生
31、产部审批法务部门审核合同条款法务部门审核合同条款如有法务部如有法务部根据合同需要根据合同需要信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 （2）合同审查规格条款：型号规格等说明是否清晰质量标准条款：约定质量标准和异议提出期限包装条款：重视特殊包装要求交付方式条款：送货地点、收货经办人姓名付款条款：付款时间、付款方式违约责任条款争议处理条款：明确诉讼管辖地，争取在我方所在地法院起诉；仲裁条款明确约定某一个仲裁机构信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 合同担保管理（1）使用担保时机客户不满足既定的赊销额度条件新客户执意要求赊销，且金额超出可承
32、受的临时额度客户要求扩大赊销交易额客户要求改变交易方式：如付款方式、付款期限等客户有异常情况发生（2）几种担保方式的优先受偿权同一财产抵押权和留置权并存时，留置权优于抵押权同一财产法定登记的抵押权和质押权并存时，抵押权优于质押权同一财产法定登记的抵押权和质押权，与未登记或转移的抵押权和质押权并存时，登记的债权优于未登记的债权（谨防未登记的抵押物再担保）（3）担保管理流程接受担保申请审查是否符合担保受理条件现场考察、资料审查和正式评审担保决策签订担保合同对主合同进行跟踪和监督信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 合同履行管理（1）合同自身履行管理建立合同履行管理责
33、任制 订立合同合同登记计划安排技术准备购入材料投入生产入库保管托运发货财务结算统计分析售后服务反馈信息建立检查监督机制 例会、日报、周报、月报、季报、年报、图表、卡片、合同台账按约定交接货物信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 （2）合同对方履行管理建立台账机制建立客户履约动态跟踪机制信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 合同变更、转让和解除管理（1）合同变更采取书面形式合同经办人以书面形式报合同审批机构批准自身遇到不可抗力或者其他原因无法履行合同时，及时收集证据，并书面形式通知当事人，积极采取措施减少损失对方不履行或不完全履行合
34、同时，合同经办人应催促其采取补救措施经上级主管机关批准、鉴证以及公证机关公证的合同，其变更应报原机关备案（2）合同转让权利转让和义务转让（3）合同解除无效和可撤销的合同，不存在合同解除合同解除必须符合：双方当事人协商一致，享有法定或约定解除权的一方提出书面形式经上级主管机关批准、鉴证以及公证机关公证的合同，其解除应报原机关备案信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 合同档案管理（1）合同统计分析信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 （2）管理内容：谈判记录、可行性研究报告、报审和批准文件对方当事人的企业营业执照副本复印件对方当事人履
35、约能力证明资料复印件对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件我方当事人的法定代表人的授权委托书原件或复印件我方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的原件或复印件双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料登记、见证、公证等文书资料合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议标的验收记录交接、收付标的、款项的原始凭证复印件信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 合同纠纷管理（1）解决途径协商调解仲裁诉讼（2）登记和统计信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培
36、训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 二、合同管理与信用管理的关系二、合同管理与信用管理的关系合合同同管管理理合同签订审批授权委托管理合同的履行、变更和解除合同档案管理合同章管理合同纠纷处理客户资信调查客户管理应收账款管理客户信用分析授信管理逾期账款催收信信用用管管理理信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 三、鉴别各种不同性质的交易合同三、鉴别各种不同性质的交易合同审核不同信用期限的信用交易合同1、月结方式2、固定天数信用期限审核不同交货方式的信用交易合同整批发货、分批发货、限定分段交货、允许缺件交货、惩罚性条款识别不同种类的
37、交易合同1、按业务分：销售、服务、租赁、系统集成、工程安装承包2、按采购内容分：产品、成套设备3、按约定时效分：常年合作、一次性4、按地域分：内贸、进出口信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 审查和管理不同客户类型的信用交易合同1、代理商或分销商2、成套商或系统集成商3、OEM4、最终用户信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 四、正确处理订单和授信的关系四、正确处理订单和授信的关系1、考量原则商业风险已接纳订单应收账款预收账款财务风险应收账款2、客户订单处理（见图53）接受和录入订单识别客户风险级别制作拣货单备货3、注意事项定义风
38、险级别高低需要考虑的问题审阅订单相关文件要谨慎信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 第二节第二节 库存和发货环节的信用管理库存和发货环节的信用管理信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 一、发货程序及其与信用管理的关系一、发货程序及其与信用管理的关系1、发货程序接到发货单列档接到发货单列档 二次分拣二次分拣根据装车顺序，根据装车顺序，按单排列按单排列备货单注明送备货单注明送货地点、单号货地点、单号交还拣货单交还拣货单拣货单确认，拣货单确认，通知运输和通知运输和发货
39、人员发货人员货品出库货品出库按备货单拣货按备货单拣货信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 2、发货过程的信用管理（1）保证准时发货提前发货和延迟发货批准赊销合同前，与发货和运输部门沟通，严格履行交货承诺填写客户延迟付款分析表（2）正确处理紧急发货了解发货节奏、发货实际运营状况、客户满意程度确需紧急发货时，紧急特批，优先处理（3）正确处理客户要求直发异地用户的要求客户提出书面申请经信用管理部门审批信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 二、库存管理及其与信用管理的关系二、库存管理及其与信用管理的关系1、关注企业对标准/库存类产品和非标
40、准/非库存类产品的库存管理差别2、掌握企业库存调整的时间、原因和涉及的范围等3、关注企业的库存水平，企业对各类库存的考核要求和实际状况信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 第三节第三节 财会记账环节的信用管理财会记账环节的信用管理信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 一、了解一、了解COD交易的财会处理交易的财会处理1、供货方备货完毕后通知客户2、客户接到通知立即付款并传真汇款底单至供货方财务部门3、财务人员核对订单备货金额与汇款底单金额一致后，录入收货款4、通
41、知发货和运输部门包装货物，办理运输发货等事项注意：注意：1、“在途货款在途货款”的处理的处理2、付款与待发货物价值不符，确认核对后方可发货、付款与待发货物价值不符，确认核对后方可发货3、提前发货需书面确认通知书或相关债权凭证、提前发货需书面确认通知书或相关债权凭证信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 二、了解信用交易的财会处理二、了解信用交易的财会处理u一般做法：按照优先冲抵的原则，冲抵日期最早的应收账款。u企业与客户及时对往来账目进行核对，定期确认账目余额u关注和了解信用客户的特殊付款要求信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 谢谢 谢谢祝祝祝祝 大大大大 家家家家 学学学学 习习习习 愉愉愉愉 快快快快 信用管理师国家职业资格考试远程培训信用管理师国家职业资格考试远程培训 中中 国国 就就 业业 培培 训训 技技 术术 指指 导导 中中 心心中中 国国 就就 业业 培培 训训 技技 术术 指指 导导 中中 心心人人 力力 资资 源源 部部 职职 业业 技技 能能 鉴鉴 定定 中中 心心人人 力力 资资 源源 部部 职职 业业 技技 能能 鉴鉴 定定 中中 心心中中中中 国国 市市 场场 学学 会会 信信 用用 工工 作作 委委国国 市市 场场 学学 会会 信信 用用 工工 作作 委委 员员会会员员会会
