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1、1第十章第十章 风险管理计划风险管理计划 P125 P1251 1、风险定义、风险定义2 2、风险分类、风险分类3 3、风险的基本性质、风险的基本性质4 4、项目风险管理的定义、项目风险管理的定义5 5、风险管理计划、风险管理计划6 6、风险识别的方法、风险识别的方法7 7、项目风险评估、项目风险评估21 1、风险定义、风险定义（1）风险是损失或收益发生的不确定性。即风险风险是损失或收益发生的不确定性。即风险是由不确定性和损失是由不确定性和损失(收益收益)两个要素构成。两个要素构成。（2）风险是在一定条件下，一定时期内，某一事风险是在一定条件下，一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动
2、程度，变动程件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。度越大，风险越大；反之，则越小。（3）风险是损害（）风险是损害（hazard）和对损害暴露度）和对损害暴露度（exposure）两种因素的综合，其表达式为：）两种因素的综合，其表达式为： Risk=hazard exposure exposure 其中，损害暴露度内含了风险发生和频率和可其中，损害暴露度内含了风险发生和频率和可能性。能性。（4 4）风险是危险和保险的函数）风险是危险和保险的函数 风险风险= f（危险，保险）（危险，保险）32 2、风险的类型、风险的类型n纯粹风险、投机风险纯粹风险、投机风险n自
3、然风险、人为风险自然风险、人为风险n可管理风险、不可管理风险可管理风险、不可管理风险n总体风险、局部风险总体风险、局部风险n不同承担者的风险不同承担者的风险43 3、风险的基本性质、风险的基本性质 (1)风险的客观性。风险的客观性。 风险存在是不以个的意志为转风险存在是不以个的意志为转移的。风险是无时不有、无所不在的。移的。风险是无时不有、无所不在的。(2)风险的不确定性。风险的程度有多大、风险何时风险的不确定性。风险的程度有多大、风险何时何地由可能转变为现实均是不确定的。人们认识何地由可能转变为现实均是不确定的。人们认识的限制，不可能准确预测风险的发生。的限制，不可能准确预测风险的发生。 (
4、3)风险的不利性。风险的不利性。 风险一旦产生，就会使风险主风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、失败、甚至损失。所以要做好决策，体产生挫折、失败、甚至损失。所以要做好决策，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。53 3、风险的基本性质、风险的基本性质 (4)风险的可变性。指在一定条件下风险可以转化。风险的可变性。指在一定条件下风险可以转化。包括：包括： 1)风险性质的变化。风险性质的变化。2)风险量的变化。风险量的变化。3)某些风某些风险在一定空间和时间范围内被消除。险在一定空间和时间范围内被消除。4)新的风险新的风险产生产生(5)风险的相对性。
5、这是针对风险主体而言的。主风险的相对性。这是针对风险主体而言的。主体对风险的承受能力是不同的。体对风险的承受能力是不同的。 (6)风险同利益的对称性。风险和利益必然是同时风险同利益的对称性。风险和利益必然是同时存在的，即风险是利益的代价，利益是风险的存在的，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。报酬。64 4、项目风险管理的定义、项目风险管理的定义 (1)项目风险管理的定义项目风险管理的定义 项目风险管理是指通过风险识别、风项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、以此为基础合理地使用各种风险应
6、对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。标实现的管理工作。7风险管理过程明确目标明确目标风险识别风险识别风险评价风险评价设计、评价、抉择风险应对方案设计、评价、抉择风险应对方案实施方案实施方案评估与审核评估与审核84 4、项目风险管理的定义、项目风险管理的定义 (2)风险管理与项目管理的关系风险管理与项目管理的关系 1)从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项从项目的时间、质量和成本目标来
7、看，风险管理与项目管理的目标是一致的，即通过风险管理来降低项目进目管理的目标是一致的，即通过风险管理来降低项目进度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。 2)从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。通过界定项目界定项目范围和对项目范围变动的控制。通过界定项目范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。在项目体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。在项目进行过程中，各
8、种变更是不可避免的，变更会带来某些进行过程中，各种变更是不可避免的，变更会带来某些新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。 94 4、项目风险管理的定义、项目风险管理的定义 (2)风险管理与项目管理的关系风险管理与项目管理的关系 3)从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制定提供从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制定提供了依据。项目计划考虑的是未来，而未来必然存在着不确了依据。项目计划考虑的是未来，而未来必然存在着不确定因素。风险管
9、理的职能之一是减少项目整个过程中的不定因素。风险管理的职能之一是减少项目整个过程中的不确定性，这有利于计划的准确执行。确定性，这有利于计划的准确执行。 4)从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。反过来，组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。反过来，风险管理中的信息又可通过沟通体系传输给相应的部门和风险管理中的信息又可通过沟通体系传输给相应的部门和人员。人员。 5)以项目实施过程来看，不少风
10、险都是在项目实施过程中由以项目实施过程来看，不少风险都是在项目实施过程中由潜在变为现实的。风险管理就是在风险分析的基础上，拟潜在变为现实的。风险管理就是在风险分析的基础上，拟定出具体的应对措施，以消除、缓和、转移风险，利用有定出具体的应对措施，以消除、缓和、转移风险，利用有利机会避免产生新的风险。利机会避免产生新的风险。105 5、风险管理计划、风险管理计划 风险管理计划主要说明如何把风险分析和风险管理计划主要说明如何把风险分析和管理步骤应用于项目管理之中。风险管理计管理步骤应用于项目管理之中。风险管理计划应详细地说明风险识别、风险估计、风险划应详细地说明风险识别、风险估计、风险评价和风险控制
11、过程所涉及的方方面面以及评价和风险控制过程所涉及的方方面面以及如何评价项目整体风险如何评价项目整体风险。116 6、风险识别的方法、风险识别的方法 风险识别是风险管理的基础。风险识风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研别是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容统归类和全面识别。风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素、识别风险是：识别引起风险的主要因素、识别风险的性质、识别风险可能引起的后
12、果。的性质、识别风险可能引起的后果。126 6、风险识别的方法、风险识别的方法 (1)文件资料审核文件资料审核 从项目整体和详细的范围层次两个从项目整体和详细的范围层次两个方面对项目计划、项目假设条件和约束方面对项目计划、项目假设条件和约束因素、以往项目文件资料审核中识别风因素、以往项目文件资料审核中识别风险因素。险因素。(2)信息收集整理信息收集整理 1)头脑风暴法头脑风暴法 2)德尔菲法德尔菲法 3)访谈法访谈法 4)SWOT技术技术 136 6、风险识别的方法、风险识别的方法 (3)检查表。它使风险识别能按照系统化、规范检查表。它使风险识别能按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行
13、。但专业人化的要求去识别风险，且简单易行。但专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使检查表具有一定的局限性。检查表具有一定的局限性。(4)流程图法。将项目全过程，按其内在的逻辑流程图法。将项目全过程，按其内在的逻辑关系制成流程图。针对流程中的关键环节和薄关系制成流程图。针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成损失和对项目全过程造成的影响有多大。能造成损失和对项目全过程造成的影响有多大。146 6、
14、风险识别的方法、风险识别的方法 (5)因果分析图因果分析图 利用因果分析图将风险问题与风险因素利用因果分析图将风险问题与风险因素之间的关系表示出来。之间的关系表示出来。 (6)工作分解结构工作分解结构 识别风险先要弄清楚项目的组成、各组识别风险先要弄清楚项目的组成、各组成部分的性质、它们之间的关系、项目同成部分的性质、它们之间的关系、项目同环境之间的关系，这些可利用工作分解结环境之间的关系，这些可利用工作分解结构来完成。构来完成。157 7、项目风险评估、项目风险评估 风险评估是项目风险管理的第二步，风险评估是项目风险管理的第二步，项目风险评估包括风险估计与风险评价两项目风险评估包括风险估计与
15、风险评价两个内容。风险评估的主要任务是确定风险个内容。风险评估的主要任务是确定风险发生概率的估计和评价、风险后果严重程发生概率的估计和评价、风险后果严重程度的估计和评价、风险影响范围大小的估度的估计和评价、风险影响范围大小的估计和评价、以及对风险发生时间的估计和计和评价、以及对风险发生时间的估计和评价。评价。 167 7、项目风险评估、项目风险评估 (1)定性风险评估定性风险评估历史资料法。在项目情况基本相同的条件，可以通过观历史资料法。在项目情况基本相同的条件，可以通过观察各个潜在的风险在长时期内已经发生的次数，就能估察各个潜在的风险在长时期内已经发生的次数，就能估计每一可能事件的概率，这种
16、估计就是每一事件过去已计每一可能事件的概率，这种估计就是每一事件过去已经发生的频率。经发生的频率。 理论概率分布法。当项目的管理者没有足够的历史信息理论概率分布法。当项目的管理者没有足够的历史信息和资料来确定项目风险事件的概率，可根据理论上的某和资料来确定项目风险事件的概率，可根据理论上的某些概率分布来补充或修正，从而建立风险的概率分布图。些概率分布来补充或修正，从而建立风险的概率分布图。 常用的风险概率分布是正态分布，正态分布可以描述常用的风险概率分布是正态分布，正态分布可以描述许多风险的概率分布，如交通事故、财产损失、加工制许多风险的概率分布，如交通事故、财产损失、加工制造的偏差等。除此之
17、外，在风险评估中常用的理论概率造的偏差等。除此之外，在风险评估中常用的理论概率分布如离散分布、等概率分布、阶梯形分布、三角形分分布如离散分布、等概率分布、阶梯形分布、三角形分布和对数正态分布等。布和对数正态分布等。 177 7、项目风险评估、项目风险评估 (1)定性风险评估定性风险评估主观概率。由于项目的一次性和独特性，不同项主观概率。由于项目的一次性和独特性，不同项目的风险往往存在差别。因此，项目管理者在很目的风险往往存在差别。因此，项目管理者在很多情况下要根据自己的经验，去测度项目风险事多情况下要根据自己的经验，去测度项目风险事件发生的概率或概率分布，这样得到的项目风险件发生的概率或概率分
18、布，这样得到的项目风险概率被称为主观概率。主观概率的大小常常根据概率被称为主观概率。主观概率的大小常常根据人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险事件的了解估计。事件的了解估计。风险事件后果的估计。风险事故造成的损失大小风险事件后果的估计。风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量：风险损失的性质、风险损要从三个方面来衡量：风险损失的性质、风险损失范围的大小和风险损失的时间分布。失范围的大小和风险损失的时间分布。187 7、项目风险评估、项目风险评估 (2)定量风险评估定量风险评估1)访谈访谈2)盈亏平衡分析盈亏平衡分析3)3)敏感性分析敏感性分析 4
19、)4)决策树分析决策树分析 5)5)非肯定型决策分析非肯定型决策分析 19第十五章第十五章 项目目风险管理管理计划划 P249 P249 1 1、风险管理管理计划的主要内容划的主要内容2 2、风险应对措施措施3 3、效用与效用函数、效用与效用函数20风险管理管理计划的主要内容划的主要内容1.1.引言引言 (1)(1)本文件的范本文件的范围和目的和目的 (2)(2)概述概述 a. a.目目标 b.b.需需要要优先先考考虑规避避的的风险(3)(3)组织 a. a.领导人人员 b. b.责任任 c. c.任任务(4)(4)风险规避策略的内容避策略的内容说明明 a. a.进度安排度安排 b. b.主要
20、里程碑和主要里程碑和审查行行为 c. c.预算算21风险管理管理计划的主要内容划的主要内容 2.2.风险分析分析(1)(1)风险识别 a.a.风险情况情况调查、风险来源等来源等 b.b.风险分分类 (2)(2)风险估估计 a.a.风险发生概率的估生概率的估计 b.b.风险后果的估后果的估计 c.c.估估计准准则 d.d.估估计误差的可能来源差的可能来源22风险管理管理计划的主要内容划的主要内容 2. 2.风险分析分析(3)(3)风险评价价 a.a.风险评价使用的方法价使用的方法 b.b.评价方法的假价方法的假设前提和局限性前提和局限性 c.c.风险评价使用的价使用的评价基准价基准 d.d.风险
21、评价价结果果23风险管理管理计划的主要内容划的主要内容 3.3.风险管理管理 (1)(1)根据根据风险评价价结果提出的建果提出的建议 (2)(2)可用于可用于规避避风险的的备选方案方案 (3)(3)规避避风险的建的建议方案方案 (4)(4)风险监督的程序督的程序4.4.附附录 (1)(1)项目目风险形形势估估计 (2)(2)减减轻风险的的计划划24风险应对措施措施（1 1）回避风险）回避风险（2 2）转移移风险 （3 3）损失控制失控制 （4 4）自留）自留风险 25（1 1）回避风险）回避风险 考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动
22、放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。通过回避风险，可以在风险事件发生之前完全彻导致风险损失的方案。通过回避风险，可以在风险事件发生之前完全彻底地消除某一特定风险可能造成的种种损失，而不仅仅是减少损失的影底地消除某一特定风险可能造成的种种损失，而不仅仅是减少损失的影响程度。回避风险是对所有可能发生的风险尽可能地规避，这样可以直响程度。回避风险是对所有可能发生的风险尽可能地规避，这样可以直接消除风险损失。回避风险具有简单、易行、全面、彻底的优点，能将接消除风险损失。回避风险具有简单、易行、全面、彻底的优点，能将风险的概率保持为零，从而保证项目的安全运行。风险的概率保持为零，从而保证项目的安全运行
23、。 回避风险的具体方法有：放弃或终止某项活动；改变某项活动的性回避风险的具体方法有：放弃或终止某项活动；改变某项活动的性质；放弃某项不成熟工艺等。如初冬时期，为避免混凝土受冻，不用矿质；放弃某项不成熟工艺等。如初冬时期，为避免混凝土受冻，不用矿渣水泥而改用硅酸盐水泥。渣水泥而改用硅酸盐水泥。在采取回避风险时，应注意以下几点：在采取回避风险时，应注意以下几点：1 1）当风险可能导致损失频率和损失幅度极高，且对此风险有足够的认识）当风险可能导致损失频率和损失幅度极高，且对此风险有足够的认识时，这种策略才有意义。时，这种策略才有意义。2 2）当采用其他风险策略的成本和效益的预期值不理想时，可采用回避
24、风）当采用其他风险策略的成本和效益的预期值不理想时，可采用回避风险的策略。险的策略。3 3）不是所有的风险都可以采取回避策略的，如地震、洪灾、台风等。）不是所有的风险都可以采取回避策略的，如地震、洪灾、台风等。4 4）由于回避风险只是在特定范围内及特定的角度上才有效，因此，避免）由于回避风险只是在特定范围内及特定的角度上才有效，因此，避免了某种风险，又可能产生另一种新的风险。了某种风险，又可能产生另一种新的风险。26 （2 2）转移风险）转移风险 转移风险是指一些单位和个人为避免承担风险转移风险是指一些单位和个人为避免承担风险损失，而有意识地将损失或与损失有关财务后果转损失，而有意识地将损失或
25、与损失有关财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担。嫁给另外的单位或个人去承担。 表现形式表现形式: : 控制型非保险转移控制型非保险转移 财务型非保险转移财务型非保险转移 保险和担保保险和担保271 1）控制型非保险转移）控制型非保险转移 控制型非保险转移，转移的是损失的法律责任，它通控制型非保险转移，转移的是损失的法律责任，它通过合同或协议，消除或减少转让人对受让人的损失责任和过合同或协议，消除或减少转让人对受让人的损失责任和对第三者的损失责任。有三种形式：对第三者的损失责任。有三种形式：出售。出售。通过买卖合同将风险转移给其他单位和个人。这通过买卖合同将风险转移给其他单位和个人。这种方式的特
26、点是：在出售项目所有权的同时也就把与之有种方式的特点是：在出售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给了受让人。关的风险转移给了受让人。分包分包。转让人通过分包合同，将他认为项目风险较大的。转让人通过分包合同，将他认为项目风险较大的部分转移给非保险业的其他人。把任务分包给有专用设备部分转移给非保险业的其他人。把任务分包给有专用设备和经验丰富的专业施工单位来承担。和经验丰富的专业施工单位来承担。开脱责任合同。开脱责任合同。通过开脱责任合同，风险承受者免除转通过开脱责任合同，风险承受者免除转移者对承受者承受损失的责任。移者对承受者承受损失的责任。282 2）财务型非保险转移）财务型非保险转移 财
27、务型非保险转移是转让人通过合同或协议寻求外财务型非保险转移是转让人通过合同或协议寻求外来资金补偿其损失。有两种形式：来资金补偿其损失。有两种形式：免责约定。免责约定。免责约定是合同不履行或不完全履行时，免责约定是合同不履行或不完全履行时，如果不是由于当事人一方的过错引起，而是由于不可抗如果不是由于当事人一方的过错引起，而是由于不可抗力的原因造成的，违约者可以向对方请求部分或全部免力的原因造成的，违约者可以向对方请求部分或全部免除违约责任。如项目未验收发包方提前使用，发现质量除违约责任。如项目未验收发包方提前使用，发现质量问题，承包方享有免除责任的权利；问题，承包方享有免除责任的权利；保证合同。
28、保证合同。保证合同是由保证人提供保证，使债权人保证合同是由保证人提供保证，使债权人获得保障。通常保证人以被保证人的财产抵押来补偿可获得保障。通常保证人以被保证人的财产抵押来补偿可能遭受到的损失。能遭受到的损失。293 3）保险与担保）保险与担保 保险是通过专门的机构，根据有关法律，运用大数保险是通过专门的机构，根据有关法律，运用大数法则，签订保险合同，当风险事故发生时，就可以获得保法则，签订保险合同，当风险事故发生时，就可以获得保险公司的补偿，从而将风险转移给保险公司。例如建筑工险公司的补偿，从而将风险转移给保险公司。例如建筑工程一切险、安装工程一切险和建筑安装工程第三者责任险。程一切险、安装
29、工程一切险和建筑安装工程第三者责任险。 担保是指为他人的债务、违约或失误负间接责任的担保是指为他人的债务、违约或失误负间接责任的一种承诺。在项目管理上的担保是指银行、保险公司或其一种承诺。在项目管理上的担保是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺。他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺。常常用的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金用的担保方式为保证、抵押、质押、留置和定金。提供担。提供担保者和被担保者之间经常签定担保合同。保者和被担保者之间经常签定担保合同。30（3 3）损失控制）损失控制 损失控制是指损失发生前消除损失可能发生的根源，损失控制是指损失发生
30、前消除损失可能发生的根源，并减少损失事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程并减少损失事件的频率，在风险事件发生后减少损失的程度。故损失控制的基本点在于消除风险因素和减少风险损度。故损失控制的基本点在于消除风险因素和减少风险损失。失。1 1）损失预防。设法消除或减少各种风险因素，以降低损失）损失预防。设法消除或减少各种风险因素，以降低损失发生的频率。发生的频率。工程法。工程法。以工程技术为手段，通过对物质因素的处理，以工程技术为手段，通过对物质因素的处理，来达到损失控制的目的。如预防风险因素的产生、减少已来达到损失控制的目的。如预防风险因素的产生、减少已存在的风险因素、改变风险因素的基本性质等
31、。存在的风险因素、改变风险因素的基本性质等。教育法。教育法。用教育培训来消除人为的风险因素，防止不安用教育培训来消除人为的风险因素，防止不安全行为的出现，来达到损失控制的目的。全行为的出现，来达到损失控制的目的。程序法。程序法。以制度化的程序作业方式进行损失控制，其实以制度化的程序作业方式进行损失控制，其实质上通过加强管理，从根本上对风险因素进行处理。例如，质上通过加强管理，从根本上对风险因素进行处理。例如，制订安全管理制度、制订设备定期维修制度和定期进行安制订安全管理制度、制订设备定期维修制度和定期进行安全检查等。全检查等。31（3 3）损失控制）损失控制 2 2）损失抑制。损失抑制是指损失
32、发生时或损失发生后，）损失抑制。损失抑制是指损失发生时或损失发生后，为了缩小损失幅度所采取的各项措施。为了缩小损失幅度所采取的各项措施。分割。将某一风险单位分割成许多独立的、较小的单位，分割。将某一风险单位分割成许多独立的、较小的单位，以达到减小损失幅度的目的。例如，同一公司的高级领导以达到减小损失幅度的目的。例如，同一公司的高级领导员不同时乘坐同一交通工具，这是一种化整为零的措施。员不同时乘坐同一交通工具，这是一种化整为零的措施。储备。增加风险单位。例如，储存某项备用财产或人员，储备。增加风险单位。例如，储存某项备用财产或人员，以及复制另一套资料或拟定另一套备用计划。当原有财产、以及复制另一
33、套资料或拟定另一套备用计划。当原有财产、人员、资料及计划失效时，这些备用的人、财、物、资料人员、资料及计划失效时，这些备用的人、财、物、资料可立即使用。可立即使用。拟订减小损失幅度的规章制度。例如，在现场建立巡逻拟订减小损失幅度的规章制度。例如，在现场建立巡逻制度。制度。32（4 4）自留风险）自留风险 它是一种由项目组织自己，承担风险事故所致损失的它是一种由项目组织自己，承担风险事故所致损失的措施。措施。1 1）自留风险的类型；）自留风险的类型；主动自留风险与被动自留风险主动自留风险与被动自留风险全部自留风险和部分自留风险全部自留风险和部分自留风险2 2）自留风险的资金筹措：）自留风险的资金
34、筹措：建立内部意外损失基金。建立一笔意外损失专项基金，建立内部意外损失基金。建立一笔意外损失专项基金，当损失发生时，由该基金补偿。当损失发生时，由该基金补偿。从外部取得从外部取得应急急贷款或特款或特别贷款。款。应急急贷款是在款是在损失失发生之前，通生之前，通过谈判达成判达成应急急贷款款协议，一旦，一旦损失失发生，生，项目目组织就可立即就可立即获得必要的得必要的资金，并按已商定的条件金，并按已商定的条件偿还贷款。特款。特别贷款事故款事故发生后，以高利率或其他苛刻条件接生后，以高利率或其他苛刻条件接受受贷款，以弥款，以弥补损失。失。33降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低
35、度风险区34项目风险应对选择策略损失小 损失大 概率大 概率小 ABCD35效用与效用函数效用与效用函数 有有些些风风险险事事件件的的损损失失大大小小很很难难计计算算，即即使使能能够够计计算算，同同一一数数额额的的收收益益或或损损失失的的不不同同人人的的心心目目中中地地位位也也不不一一样样。为为反反映映决决策策者者价价值值观观念念的的不不同同，要要考考虑虑效效用用和效用函数。和效用函数。 36效用与效用函数效用与效用函数 （1 1）效效用用：决决策策人人对对待待特特定定风风险险事事件件的的期期望望收收益益和和期望损失所持的独特的举趣、感觉或取舍反映。期望损失所持的独特的举趣、感觉或取舍反映。（
36、2 2）效效用用值值：以以量量化化指指标标来来反反映映决决策策人人的的态态度度和和胆胆略，一般可将效用值界定的略，一般可将效用值界定的0 0和和1 1之间。之间。（3 3）效效用用函函数数：决决策策人人的的某某种种条条件件下下对对不不同同的的期期望望值所具有的不同的效用值构成了效用函数关系。值所具有的不同的效用值构成了效用函数关系。（4 4）效效用用曲曲线线：将将效效用用函函数数关关系系的的平平面面直直角角坐坐标标系系中中进进行行 反反映映，已已形形成成了了效效用用曲曲线线。通通常常用用横横坐坐标标表表示期望值，纵坐标表示效用值。示期望值，纵坐标表示效用值。37风险大小之人的风险态度风险大小之
37、人的风险态度W（财富）U （效用值）风险喜好风险中庸风险厌恶38第十二章第十二章 项目风险控制项目风险控制 P175 P1751 1、项目风险控制、项目风险控制2 2、项目风险监控、项目风险监控3 3、风险监控的技术和方法、风险监控的技术和方法 391 1、项目风险控制、项目风险控制 项目风险控制就是在风险事件发生时，实施项目风险控制就是在风险事件发生时，实施风险管理计划中预定的应对措施。风险管理计划中预定的应对措施。 风险控制的依据包括：风险管理计划、实际风险控制的依据包括：风险管理计划、实际发生了的风险事件和随时进行的风险识别结果。发生了的风险事件和随时进行的风险识别结果。 风险控制的手段
38、除了控制的手段除了风险管理管理计划中划中应对措措施外施外还应有根据有根据实际情况确定的情况确定的权变措施。措施。 402 2、项目风险监控、项目风险监控 项目风险监控就是跟踪已识别的风险，项目风险监控就是跟踪已识别的风险，监视剩余风险和识别新的风险，保证风险监视剩余风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估消减风险的有效性。计划的执行，并评估消减风险的有效性。 风险监控上建立在项目风险的阶段性、风险监控上建立在项目风险的阶段性、渐进性和可控性基础上的一种管理工作。渐进性和可控性基础上的一种管理工作。通过对项目风险的识别和分析，以及对风通过对项目风险的识别和分析，以及对风险信息的收集，就可以
39、采取正确的风险应险信息的收集，就可以采取正确的风险应对措施，从而实现对项目风险的有效控制。对措施，从而实现对项目风险的有效控制。413 3、风险监控的技术和方法、风险监控的技术和方法 建立项目风险监控体系建立项目风险监控体系 风险监控的方控的方针、项目目风险控制的程序、控制的程序、项目目风险责任制度、任制度、项目目风险信息信息报告制度、告制度、项目目风险预警制度和警制度和项目目风险监控的沟通程序等。控的沟通程序等。 项目风险审核项目风险审核 项目风险审核上确定项目风险监控活动和有项目风险审核上确定项目风险监控活动和有关结果是否符合项目风险管理计划和项目风险应关结果是否符合项目风险管理计划和项目
40、风险应对计划的安排，以及这些安排是否有效地实施并对计划的安排，以及这些安排是否有效地实施并适合于达到预定目标的、有系统的检查。项目风适合于达到预定目标的、有系统的检查。项目风险审核是开展项目风险监控的有效手段，也是作险审核是开展项目风险监控的有效手段，也是作为改进项目风险监控活动的一种有效机制。为改进项目风险监控活动的一种有效机制。423 3、风险监控的技术和方法、风险监控的技术和方法 挣值分析挣值分析( (偏差分析偏差分析) ) 挣值分析就是将计划工作与实际完成工作进挣值分析就是将计划工作与实际完成工作进行比较，从而确定是否符合计划费用和进度的要行比较，从而确定是否符合计划费用和进度的要求。
41、如果产生偏差较大，则需要进一步对项目的求。如果产生偏差较大，则需要进一步对项目的风险进行识别、评估和量化。风险进行识别、评估和量化。 附加风险应对计划附加风险应对计划 项目实施过程中，如果出现了事前未预料到项目实施过程中，如果出现了事前未预料到的风险，或者该风险对项目目标的影响较大，而的风险，或者该风险对项目目标的影响较大，而且原有的风险应对措施又不足以应付时，为了控且原有的风险应对措施又不足以应付时，为了控制风险，有必要编制附加风险应对计划。制风险，有必要编制附加风险应对计划。433 3、风险监控的技术和方法、风险监控的技术和方法 项目目风险评价价 项目风险评价按评价的阶段不同可分为：项目风
42、险评价按评价的阶段不同可分为：事前评价、事中评价、事后评价和跟踪评事前评价、事中评价、事后评价和跟踪评价；按项目风险管理的内容不同可分为：价；按项目风险管理的内容不同可分为：设计风险评价、风险管理有效性评价、设设计风险评价、风险管理有效性评价、设备安全可靠性评价、行为风险评价、作业备安全可靠性评价、行为风险评价、作业环境评价、项目筹资风险评价等；按评价环境评价、项目筹资风险评价等；按评价方法不同可分为：定性评价、定量评价和方法不同可分为：定性评价、定量评价和综合评价。综合评价。44第十七章第十七章 项目风险控制项目风险控制 P323 P3231)1)风险监控方法控方法( (前面已介绍前面已介绍
43、, ,略略) )2)2)风险应对计划的执行风险应对计划的执行3)3)风险应对计划的更新风险应对计划的更新452)2)风险应对计划的执行风险应对计划的执行 风险应对计划是整个划是整个项目管理目管理计划的一部划的一部分，其分，其执行与其他行与其他计划的划的执行具有共同之行具有共同之处，只是只是风险事件一旦事件一旦产生，其后果是生，其后果是严重的；而重的；而且有些且有些风险事件有可能是突然事件有可能是突然发生。因此，必生。因此，必须给予更多的关注，要将予更多的关注，要将风险应对措施落到措施落到实处；其次在；其次在组织上上进行落行落实，如，如对风险的分析、的分析、跟踪、反跟踪、反馈、决策由哪些部、决策
44、由哪些部门和人和人负责。在。在编制制风险应对计划划时，很，很难预见到一切到一切变化的因化的因素，因此，只有通素，因此，只有通过调度工作，才能保度工作，才能保证应对计划的划的顺利开展和利开展和计划任划任务的全面完成。的全面完成。 463)3)风险应对计划的更新风险应对计划的更新 在在风险应对计划划执行行过程中，如果所程中，如果所发生的生的风险事件是事先未曾事件是事先未曾项预料到的，或其料到的，或其后果比后果比预期的期的严重，重，风险应对计划中划中预定的定的应对措施无法措施无法满足要求足要求时，必，必须调整或更新整或更新原有的原有的风险应对计划，使之能适划，使之能适应新的情况，新的情况，尽量减少尽
45、量减少风险导致的致的损失。失。 47第二十章第二十章 项目风险管理计划项目风险管理计划P381项目风险管理计划审核项目风险管理计划审核n项目风险管理计划审核是确定风险管理活动及其活项目风险管理计划审核是确定风险管理活动及其活动结果是否符合计划安排，以及这些安排是否有效动结果是否符合计划安排，以及这些安排是否有效贯彻并适合于达到风险管理目标的审查工作。贯彻并适合于达到风险管理目标的审查工作。对风险管理计划审核的目的：对风险管理计划审核的目的：（1）使风险管理计划满足项目计划及项目目标的）使风险管理计划满足项目计划及项目目标的要求；要求；（2）审核可作为一种管理手段，及时发现风险管）审核可作为一种
46、管理手段，及时发现风险管理计划中的问题，并能给予改进；理计划中的问题，并能给予改进；（3）作为一种自我改进的机制，使风险管理计划）作为一种自我改进的机制，使风险管理计划持续地保持其有效性，并能不断改进，不断完善。持续地保持其有效性，并能不断改进，不断完善。48项目管理的战略计划项目管理的战略计划n指项目管理标准方法的确立。它不能确保组织一指项目管理标准方法的确立。它不能确保组织一定成功，但它确能增加成功的概率。在对项目风定成功，但它确能增加成功的概率。在对项目风险管理计划审核时，不能忽视战略计划。险管理计划审核时，不能忽视战略计划。战略计划的主要优点是给组织提供一个明确的行战略计划的主要优点是
47、给组织提供一个明确的行动纲领，随着组织内部相互联系的单位数量的增动纲领，随着组织内部相互联系的单位数量的增多，项目管理实施过程所带来的收益也会一起增多，项目管理实施过程所带来的收益也会一起增长。战略计划的另一个优点是为组织内部各层次长。战略计划的另一个优点是为组织内部各层次管理目标的融合提供了媒介，有利于组织内部从管理目标的融合提供了媒介，有利于组织内部从上到下，从下到上和各部门横向之间信息的交流。上到下，从下到上和各部门横向之间信息的交流。最后一个也是最重要的优点，战略计划过程即是最后一个也是最重要的优点，战略计划过程即是逻辑思考的过程，也是深入理解的过程。在科学、逻辑思考的过程，也是深入理
48、解的过程。在科学、正确的思维方式下的选择和取向会使组织健康地正确的思维方式下的选择和取向会使组织健康地发展。发展。49风险管理计划评估风险管理计划评估n对风险管理计划进行评估，主要因为项目环境与对风险管理计划进行评估，主要因为项目环境与条件发生了变化，为使风险管理计划能适应变化，条件发生了变化，为使风险管理计划能适应变化，保持其适应性和有效性，所以要进行评估。保持其适应性和有效性，所以要进行评估。对风险管理计划的具体评估包括：对项目自身情对风险管理计划的具体评估包括：对项目自身情况的分析及风险的识别是否客观；对风况的分析及风险的识别是否客观；对风险事件发险事件发生的概率和风险后果的评估是否可靠
49、；所使用的生的概率和风险后果的评估是否可靠；所使用的风险评估方法是否得当；评估方法的假设前提是风险评估方法是否得当；评估方法的假设前提是否科学；风险应对措施是否可行；对项目整体风否科学；风险应对措施是否可行；对项目整体风险评估的基准是否恰当；有无应急险评估的基准是否恰当；有无应急和后备措施。和后备措施。对项目的不同领域的风险，都应有一套评估的方对项目的不同领域的风险，都应有一套评估的方法，并保证能将不同领域风险的评估整合在一起。法，并保证能将不同领域风险的评估整合在一起。不同领域的风险不是独立存在的，彼此之间会互不同领域的风险不是独立存在的，彼此之间会互相影响，在评估时要加以考虑。对成本、进度
50、和相影响，在评估时要加以考虑。对成本、进度和技术方面风险的评估存在如下特点：技术方面风险的评估存在如下特点：50（1）成本评估）成本评估1）以进度和技术评估的结果为基础；）以进度和技术评估的结果为基础；2）将进度和技术风险反映到成本风险）将进度和技术风险反映到成本风险之中；之中；3）通过整合技术风险、进度风险以及）通过整合技术风险、进度风险以及成本估计不确定性对资源的影响，最成本估计不确定性对资源的影响，最终做出成本估算；终做出成本估算；4）记录风险评估中的风险问题。）记录风险评估中的风险问题。51（2）进度评估）进度评估 1）估计最不利的进度底线；）估计最不利的进度底线； 2）将技术和成本风
51、险反映到进度风险之）将技术和成本风险反映到进度风险之中；中； 3）通过整合技术风险、成本风险及进度）通过整合技术风险、成本风险及进度中不确定性对因素的影响，对进度进行分中不确定性对因素的影响，对进度进行分析；析； 4）记录风险评估中风险的问题。）记录风险评估中风险的问题。52（3）技术评估）技术评估 1）提供技术基础；）提供技术基础；2）识别并描述技术风险；）识别并描述技术风险；3）分析风险并将其与其他内外部风险联）分析风险并将其与其他内外部风险联系起来；系起来；4）对风险排序；）对风险排序；5）进度及所用资源对技术的影响；）进度及所用资源对技术的影响；6）记录风险评估中的风险问题。）记录风险
52、评估中的风险问题。53第二十一章项目风险预测第二十一章项目风险预测P410 项目风险预测研究的是如何对来事项目风险预测研究的是如何对来事物的发展做出科学的估计，目的是掌握物的发展做出科学的估计，目的是掌握对当前决策具有重要作用的、未来的不对当前决策具有重要作用的、未来的不确定因素，提供信息和数据，为风险管确定因素，提供信息和数据，为风险管理决策服务。理决策服务。54风险预测的方法可分为两大类：风险预测的方法可分为两大类：（1）定性分析方法）定性分析方法定性分析主要依靠个人经验的主观判断定性分析主要依靠个人经验的主观判断和分析能力，对项目未来的风险状况进和分析能力，对项目未来的风险状况进行预测分
53、析，常用的方法是德尔菲法。行预测分析，常用的方法是德尔菲法。551）风险定级）风险定级n定性分析在对潜在风险的评估上，有时远比定量分析定性分析在对潜在风险的评估上，有时远比定量分析更重要。通常风险定级可用高、中、低来表示。更重要。通常风险定级可用高、中、低来表示。高风险：对成本、进度、技术有较强影响，人们需高风险：对成本、进度、技术有较强影响，人们需采取重大行动缓解事态，管理部门应对其高度重视。采取重大行动缓解事态，管理部门应对其高度重视。中等风险：对成本、进度、技术都有影响，需要采中等风险：对成本、进度、技术都有影响，需要采取特定行动来缓解事态，管理部门需对此多加关注。取特定行动来缓解事态，
54、管理部门需对此多加关注。低风险：对成本、进度、技术影响较小，可以容许低风险：对成本、进度、技术影响较小，可以容许正常的管理部门的疏忽。正常的管理部门的疏忽。 这里的这里的“高高”、“中中”、“低低”是一个相对的概念。是一个相对的概念。不同的人对待风险的态度是不同的，不同的风险事件不同的人对待风险的态度是不同的，不同的风险事件的影响因素也是不同的，因此，对的影响因素也是不同的，因此，对“高高”、“中中”、“低低”的定义也在变化中。的定义也在变化中。562）主观评分法）主观评分法n主观评分法是为每一单个风险赋予一个权主观评分法是为每一单个风险赋予一个权值，通常是值，通常是010之间的一个数，之间的
55、一个数，0表示表示没有风险，没有风险，10表示风险最大。然后将各表示风险最大。然后将各个风险的权值加起来，与风险评价基准进个风险的权值加起来，与风险评价基准进行比较。行比较。573）层次分析法）层次分析法n层次分析法可以将无法量化的风险按照大小排层次分析法可以将无法量化的风险按照大小排出顺序。首先确定评价的目标，其次明确评价出顺序。首先确定评价的目标，其次明确评价的准则，然后将目标、评价准则连同行动方案的准则，然后将目标、评价准则连同行动方案构造一个层次结构模型。在层次结构模型中，构造一个层次结构模型。在层次结构模型中，目标、评价准则和行动方案处于不同的层次，目标、评价准则和行动方案处于不同的
56、层次，彼此间的关系用线连接。评价者根据自己的知彼此间的关系用线连接。评价者根据自己的知识、经验，从准则层开始向下，逐步确定各层识、经验，从准则层开始向下，逐步确定各层诸因素相对于上一层各因素的重要性权数，然诸因素相对于上一层各因素的重要性权数，然后，经过计算，排出各方案的风险大小顺序。后，经过计算，排出各方案的风险大小顺序。58（2）定量分析法）定量分析法n定量分析法是依据历史数据，应用数理统定量分析法是依据历史数据，应用数理统计方法来预测风险发展的状况，或利用风计方法来预测风险发展的状况，或利用风险源、风险事件、触发条件等因果关系来险源、风险事件、触发条件等因果关系来预测未来。凡利用历史数据
57、来推测风险事预测未来。凡利用历史数据来推测风险事件发展趋势的叫外推法，常用的有前推法、件发展趋势的叫外推法，常用的有前推法、后推法和旁推法。凡利用因果关系来推测后推法和旁推法。凡利用因果关系来推测风险事件发展趋势的叫因果法，常用的有风险事件发展趋势的叫因果法，常用的有回归分析、经济计量法、投入产出法等回归分析、经济计量法、投入产出法等59第二十二章第二十二章 风险控制风险控制P409n风险处置权变理论风险处置权变理论60（1）权变理论）权变理论n权变理论学派是权变理论学派是20世纪世纪70年代初管理理年代初管理理论中的一种学派。权变，就是权宜应变。论中的一种学派。权变，就是权宜应变。权变理论认
58、为，在管理中要根据所处的权变理论认为，在管理中要根据所处的内外条件随机应变。内外条件随机应变。权变理论它不局限于研究个别案例，提权变理论它不局限于研究个别案例，提出个别解决办法，而是对大量相同的对出个别解决办法，而是对大量相同的对象进行调查研究，对所获得的经验材料象进行调查研究，对所获得的经验材料进行概括，在此基础上，针对不同的情进行概括，在此基础上，针对不同的情况，提出不同的解决办法。况，提出不同的解决办法。61（2）权变理论在风险管理中的运用）权变理论在风险管理中的运用n项目的环境分为内部环境和外部环境两个方面。项目的环境分为内部环境和外部环境两个方面。项目组织是一个开放的系统，必然受到环
59、境的影项目组织是一个开放的系统，必然受到环境的影响。一般的外部环境由社会、政治、经济、法律响。一般的外部环境由社会、政治、经济、法律等构成，它对项目的影响虽不直接，但其后果是等构成，它对项目的影响虽不直接，但其后果是巨大的。项目的内部环境包括顾客、供应商、承巨大的。项目的内部环境包括顾客、供应商、承包商等，它们的影响是直接的。项目内外部的因包商等，它们的影响是直接的。项目内外部的因素是互相影响、互相作用的。这些因素对项目的素是互相影响、互相作用的。这些因素对项目的影响有多大，这些影响因素在什么时间产生均存影响有多大，这些影响因素在什么时间产生均存在着不确定性，即存在着风险。在着不确定性，即存在着风险。62不同的项目所处的环境不同不同的项目所处的环境不同n管理项目的人员不同，也就是说，各个管理项目的人员不同，也就是说，各个项目的环境变数、管理变数、权变关系项目的环境变数、管理变数、权变关系是不同的。因此，对项目风险的管理的是不同的。因此，对项目风险的管理的方式，不能千篇一律。另外，也不存在方式，不能千篇一律。另外，也不存在一种普遍适用的一种普遍适用的“最好的最好的”或或“不好的不好的领导方式领导方式”，一切以项目管理的目标和，一切以项目管理的目标和任务、个人和小组的行为特点以及项目任务、个人和小组的行为特点以及项目经理与员工的关系而定。经理与员工的关系而定。
