信贷客户经理的一天

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1、 信贷客户经理的一天信贷客户经理的一天2015-05-042021/3/111目录信贷信贷客户客户经理经理岗位职责1 工作重点工作重点 2 一天日程一天日程4主要工作32015-05-042021/3/112岗位职责1、积极开拓小微企业信贷业务、个人贷款业务，、积极开拓小微企业信贷业务、个人贷款业务，包括抵押消费贷款，企业无抵押信用贷款包括抵押消费贷款，企业无抵押信用贷款 和短期借和短期借款等款等3类客户的开发；类客户的开发；2、拜访并回复客户的贷款问题咨询，向个人、小、拜访并回复客户的贷款问题咨询，向个人、小微型企业推广贷款业务微型企业推广贷款业务, 完成业绩指标；完成业绩指标；2015-0

2、5-042021/3/113岗位职责3、对贷款申请的个人或小微企业的财务状况、贷、对贷款申请的个人或小微企业的财务状况、贷款能力进行评估，确认并发现业务风险点，完成对款能力进行评估，确认并发现业务风险点，完成对需求客户的定性和定量分析，并撰写调查报告，提需求客户的定性和定量分析，并撰写调查报告，提出贷款建议；出贷款建议；4、处理贷款业务，贷款项目初审和尽职调查，严、处理贷款业务，贷款项目初审和尽职调查，严格掌握和执行抵押、担保条件和相关规定，协同客格掌握和执行抵押、担保条件和相关规定，协同客户办理流程手续；签订合同，落实贷款担保措施等户办理流程手续；签订合同，落实贷款担保措施等全过程的工作；全

3、过程的工作；2015-05-042021/3/114岗位职责5、严格按照信贷制度操作业务，通过贷后管理及、严格按照信贷制度操作业务，通过贷后管理及时发现潜在问题，控制贷款风险并处理回收贷款；时发现潜在问题，控制贷款风险并处理回收贷款；6、如贷款客户发生任何违约，根据法律法规及约、如贷款客户发生任何违约，根据法律法规及约定的条例，跟进解决。定的条例，跟进解决。2015-05-042021/3/115工作重点1、开拓贷款方，需求方，中介和银行机构的渠道、开拓贷款方，需求方，中介和银行机构的渠道资源，有机整合后成功达成贷款业务；资源，有机整合后成功达成贷款业务；2、利用实体店优势，推动客户增长，扩大

4、市场份、利用实体店优势，推动客户增长，扩大市场份额，优化区域的覆盖。额，优化区域的覆盖。2015-05-042021/3/116主要工作1、对区域内有融资需求的各类企业进行走访，同时寻找符合、对区域内有融资需求的各类企业进行走访，同时寻找符合融资条件的优质项目源；融资条件的优质项目源；2、负责客户信息调查和资料收集，完成公司担保项目调查和、负责客户信息调查和资料收集，完成公司担保项目调查和初审以及担保项目的保后管理；初审以及担保项目的保后管理；3、独立对客户进行基本评价，判断是否进行担保。对可以担、独立对客户进行基本评价，判断是否进行担保。对可以担保的项目，撰写调查报告，形成初步调查结论；保的

5、项目，撰写调查报告，形成初步调查结论；4、办理完成担保业务及其涉及的各项合同的填写、整理；、办理完成担保业务及其涉及的各项合同的填写、整理；5、定期回访在保客户，撰写回访报告，负责对有潜在风险的、定期回访在保客户，撰写回访报告，负责对有潜在风险的客户进行预警提示；客户进行预警提示；6、负责客户有关融资等银行、金融等业务方面的咨询解答，、负责客户有关融资等银行、金融等业务方面的咨询解答，做好客户关系管理。做好客户关系管理。2015-05-042021/3/117一天日程白天跑业务，做贷前调查，晚上写报告，准备报贷审会审批；白天跑业务，做贷前调查，晚上写报告，准备报贷审会审批；开各类会议，总结会，

6、表彰会，存款会，贷款会，学习会，开各类会议，总结会，表彰会，存款会，贷款会，学习会，业务交流会审批一笔贷款首先要核实材料是不是齐全，包括业务交流会审批一笔贷款首先要核实材料是不是齐全，包括身份证明、结婚证明、收入证明、日常流水账、房产三证；身份证明、结婚证明、收入证明、日常流水账、房产三证；然后再看看申请的贷款是不是符合政策要求；最后复一遍贷然后再看看申请的贷款是不是符合政策要求；最后复一遍贷款人的信用记录，全部没有问题才能放行。一般一天最多审款人的信用记录，全部没有问题才能放行。一般一天最多审批批20多个。多个。客户经理要练好三样本领客户经理要练好三样本领:（1）练习胆量（见了客户不会怵头）练习胆量（见了客户不会怵头）（2）练习眼力（准确找到理想客户）练习眼力（准确找到理想客户）（3）练习头脑（知道怎样搞定客户）练习头脑（知道怎样搞定客户）2015-05-042021/3/118 THANKS!THANKS!2021/3/119