约定购回式证券交易业务介绍

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1、客户服务中心约定购回式证券交易业务介绍约定购回式证券交易业务介绍业务介绍不同点不同点融资融券融资融券约定购回约定购回授信原则不超过总资产的50%不超过托管资产的50%交易方式多种渠道柜台交易投资者资质18个月，50万资产6个月，500万资产标的证券沪深278只股票，7只ETF沪深1104只股票融资款只能在信用账户买卖股票可以随意提出或留存融资利率9.1%9.2%/9.4%/9.6%期限随借随还，最长180天14-182天违约处理直接强制平仓协商一致后场外了结 升级版融资融券升级版融资融券l 符合条件的投资者；l 以约定价格向券商卖出标的证券；l 并约定在未来某一日期，以约定价格购回；方案介绍

2、实例 举例 客户总资产2000万，授信1000万，其中民生银行100万股用于约定购回，假设T-1日收盘价为元，折扣率为60%，期限30天则T日初始交易金额=100 60%=372万元；则购回日交易金额=372 （1+30/365 9.4%）万元； 折算率：大多数标的股票的折扣率在35%，45%区间 可融资额度 最大可融金额=前一日标的证券收盘价股票数量折扣率业务要素 折算率和可融资额度折扣率标的股票标的股票交易所（沪）标的股票交易所（深）60%1512355%53381550%122754745%1931019240%42319323035%165729330%79473225%3524112

3、0%19136合计1104575529提前购回适用原到期购回利率提前购回适用原到期购回利率延期购回根据延期后的总购回期限对应区间利率延期购回根据延期后的总购回期限对应区间利率违约利率：违约期间利率为到期购回利率的违约利率：违约期间利率为到期购回利率的200%业务要素 融资利率期限期限最终利率最终利率28天以内（含28天）9.2%28-91天（含91天）9.4%91-182天（含182天）9.6% 基本条件 l 个人和机构均可参与交易；l 开户时间超过6个月；l 客户托管资产超过500万；l 持有标的股票不超过总股本的5%；l 非标的股票的董事、监事、高级管理人员方案介绍 业务流程 携带证件（个

4、人客户）携带证件（个人客户） l 人民银行出具的个人信用报告（个人查询版）l 二代身份证；l 沪深证券账户卡；l 三方存管银行卡。业务经理初步审核客户适当性条件CRM中的投资者等级；参与证券投资的年限；客户风险承受能力分类；诚信记录等； 介绍业务规则、风险揭示，填写申请表，出具推荐意见。专岗适当性评估。五个交易日内告知审批结果方案介绍适当性评分方案介绍 交易流程 初始交易&正常购回交易l客户交易当日13：00前在营业部提交交易委托书；l营业部提交交易委托书、一般交易审批表和禁止撤销指定交易申请表；l总部审核营业部提交的交易委托书；l总部融资融券部代公司下单；l到期购回日客户账户需转入足额的现金。初始交易时资金T+2可用可取，此时已计至少2天利息；购回交易时股票T+2日可用，利息计算截至购回当日单笔交易50万元起步融资融券客户托管总资产应扣除负债非流通股、限售流通股和个人持有的解除限售存量股票等证券不得用于约定购回式证券交易待购回期间，客户禁止撤销上海指定交易客户变更三方存管银行账户时，须提交客户信息变更申请表提前和延期均须得到总部批准后生效方案介绍 其它注意事项产品优势总结时间期限活时间期限活资金到账快资金到账快融资起点低融资起点低资金成本低资金成本低质押比例高质押比例高约定购回业务约定购回业务是与信托和银行质押是与信托和银行质押式贷款竞争的好产品式贷款竞争的好产品