第七步第七步 预测启动资金需求预测启动资金需求主讲教师：主讲教师：张浩张浩1 一、一、 教学目的教学目的 让创业者懂得企业所需的投入资金让创业者懂得企业所需的投入资金: 1、固定资产；、固定资产； 2、流动资金；、流动资金； 3、开办费用开办费用 二、教学方法二、教学方法 1、讲述启动资金的组成局部；、讲述启动资金的组成局部； 2、、讲讲述述固固定定资资产产投投资资和和流流动动资资金金应应该该如如何支配和预测；何支配和预测； 3、读故事做练习读故事做练习2 3 一、启动资金类型一、启动资金类型 1 1、什么是启动资金、什么是启动资金 启动资金启动资金 — — 开办企业必须购置的物开办企业必须购置的物资和必要的其它开支所需要的总费用资和必要的其它开支所需要的总费用 主要用来支付场地、办公家俱、设备、主要用来支付场地、办公家俱、设备、机器、原材料和商品库存、营业执照和许可机器、原材料和商品库存、营业执照和许可证，开业前的广告和促销、工资及证，开业前的广告和促销、工资及 费、水费、水电费用。
电费用4 2 2、类型、类型 投资〔固定资产投资〔固定资产+ +开办费〕开办费〕: : 是指你是指你为企业购置的价值较高、使用寿命较长的为企业购置的价值较高、使用寿命较长的物资 金额较大金额较大 的培训费、加盟费、技术转让的培训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是固定资产投资费、装潢装修费都是固定资产投资 流动资金流动资金: : 指企业日常运转所需要支出指企业日常运转所需要支出的资金 ▲ ▲ 不同的企业它的启动资金、投资内容是不同的企业它的启动资金、投资内容是不一样的不一样的5 固定资产固定资产流动资金流动资金开办费用开办费用启动资金启动资金6 买、租、自建、在家? 工具、机械设备〔生产类〕 设备 交通工具 办公家具、设备〔非生产类〕 固定资产固定资产建筑建筑设备设备工具、机械设备工具、机械设备交通工具交通工具办公家具、设备办公家具、设备7 • 1、造房——最好造自己的房，可住、可作场地，但投入大；• 2、买房——地点可选择，快，但不一定合用，投入大；• 3、租房——地点可选择，投入少，灵活，但不够稳定；• 4、在家开业——最廉价、压力小，最好；但地点不一定最好，业务和生活难免互相干扰。
8 固定资产固定资产 使用期限较长，单位价值较高，并且在使用期限较长，单位价值较高，并且在使用过程中保持原有实物形态的资产包使用过程中保持原有实物形态的资产包括房屋建筑物、机器设备、交通工具等括房屋建筑物、机器设备、交通工具等 注意：折旧是特殊本钱，即固定投资分注意：折旧是特殊本钱，即固定投资分期打入本钱逐步回收期打入本钱逐步回收 投资要尽量少，以降低经营风险投资要尽量少，以降低经营风险 9 市场调查费市场调查费加盟费加盟费技术转让费技术转让费证照费证照费培训费培训费验资费验资费其它费用其它费用10 原材料原材料工资工资租金租金保险保险公用事业费公用事业费营销费用营销费用不可预见费用不可预见费用维修费维修费其它费用其它费用11 教材教材P33 读故事〔二十一〕读故事〔二十一〕 启动资金需求启动资金需求12 二、投资预测二、投资预测Ø开办企业的投资即购置的固定资产，一般以折旧方式按5年或更长时间回收,投资主要用在购置设备上Ø设备是指你的企业需要的所有机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。
Ø读P35 故事〔二十二〕 投资预测Ø这个故事帮助我们了解建筑用房与设备的内容黄亮和李燕决定在自己家里开办企业，虽然省去了租地、租房的费用，但要开业生产，还要做很多准备，需要投入多少资金呢？13 工工 棚棚 平整场地平整场地 100元元 搭建工棚搭建工棚 700元元 工棚设备工棚设备 桌椅板凳桌椅板凳 50元元 电线、电灯电线、电灯 30元元 灭火器灭火器 100元元 办公用品办公用品 20元元 生产工具设备生产工具设备 工具工具 100元元 晾晒架晾晒架 300元元 两个工作台两个工作台 400元元 开办费开办费 注册和营业执照费注册和营业执照费 50元元 市场调查费、咨询费市场调查费、咨询费 180元元 培训费、技术材料费培训费、技术材料费 120元元 投资总额投资总额 2150元元 黄亮和李燕黄亮和李燕 的投资预测的投资预测 14 三、流动资金预测三、流动资金预测 你你的的企企业业开开张张后后要要运运转转一一段段时时间间才才能能有有销销售售收收入入。
为什么？因为：为什么？因为： 如：制造商在销售之前必须先把产品生产出来；如：制造商在销售之前必须先把产品生产出来；效劳企业在开始提供效劳之前要买材料和用品；效劳企业在开始提供效劳之前要买材料和用品；零售商和批发商在卖货之前必须先买货零售商和批发商在卖货之前必须先买货 新开张，招揽顾客必须先花时间和费用进行促销新开张，招揽顾客必须先花时间和费用进行促销 请请创创业业者者注注意意——有有的的企企业业需需要要足足够够的的流流动动资资金金来来支支付付6个个月月的的全全部部费费用用，，也也有有的的企企业业只只需需要要3个个月月你你必必须须预预测测，，在在获获得得利利润润之之前前，，你你的的企企业业能能够够支撑多久支撑多久15 你需要的流动资金将支付以下开销： 购置原材料和商品存货；促销；工资；租金〔要考虑到第一次付款可能要付3个月或6个月的租金〕；保险和许多其它费用 读P37 故事〔二十三〕 流动资金预测16 流动资金至少考虑五方面开销流动资金至少考虑五方面开销原材料和商品的存货 〔1〕、原材料： A、制造、效劳企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的效劳用料资金。
〔2〕、商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测17 促销：启动资金包括4P方案的促销本钱工资： 起步阶段也要给员工、老板开支： 计算方法：月工资总额×没收支平衡的月数租金： 企业一开张就要支付租金： 计算方法：月租金额×没收支平衡的月数18 保险： 保险有两种：社会保险和商业保险 准备上的保险在启动资金数额内其它费用： 包括水电费、办公用品费、交通费、 费、不可预见费〔统称公用事业费〕等 起步时纳入启动资金数额内19 流动资金要注意的问题 1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产〞 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金 3、必须将流动资金需求量降至最低依据“必须、必要、合理、最低〞的原那么，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出 4、必须保持一定量的流动资金“储藏〞以备不时之需20 黄亮和李燕的流动资金预测黄亮和李燕的流动资金预测 事事项项 头头三三个个月月的的本本钱〔元〕钱〔元〕原材料和包装费原材料和包装费 1740黄和李的工资〔每月黄和李的工资〔每月600元〕元〕 0市场营销和促销〔每月市场营销和促销〔每月50元〕元〕 150保险〔全年〕保险〔全年〕 240维修费〔每月维修费〔每月30元〕元〕 90电、电、 费〔每月费〔每月20元〕元〕 60 流动资金总额流动资金总额 228021 Ø黄亮和李燕开办企业的——Ø 启动资金总额=投资总额+流动资金总额Ø =2150+2280=4430元Ø这笔钱超过了他们在故事〔三〕中的预计1700元！Ø怎么办呢？〔贷款、借钱、分期投入、拖欠货款、年底发工资〕22 Ø做P84 练习16 学习更多有关企业启动投资的知识 习题1、由教员口头提问，学员作答。
习题2、Ø陈立华创业启动资金及使用情况如下： 设开业前已获1扇钢门订货，因此只准备1扇门的材料费，其余费用均作3个月预算23 陈立华创业需要多少开办费？陈立华创业需要多少开办费？原原材材料料 900×1门门=900元元 水水电电费费 350×3月月=1050元元工资工资 3200×3月月=9600元元 费费 100×3月月=300元元广告广告 100×3月月=300元元 租金租金 700×3月月=2100元元保险保险 75元元 维修维修 60×3月月=180元元注册费注册费 50元元 设备工具设备工具 8750元元灌灌气气费费〔〔焊焊5扇扇门门计计〕〕100×1=100元元 办办公公费费 600 ×3= 1800元元合计：合计： 25205元元按按照照陈陈立立华华构构思思的的企企业业情情况况预预测测陈陈立立华华需需要要25205元的开办费元的开办费提提示示：：我我们们的的学学员员在在做做启启动动资资金金预预测测时时请请注注意意考考虑虑不可预见费。
不可预见费24 Ø 学学员员按按这这个个方方法法和和思思路路做做自自己己企企业业起起动动资资金金预预测测，，各各小小组组推推荐荐一一位位与与大大家家交交流流，，把把其其成成功功的的经经验验分分享享给给大大家家请学员大家给他点评请学员大家给他点评Ø学员下去后做学员下去后做P85 练习练习17 启动投资启动投资25 预测启动资金做题思路和步骤预测启动资金做题思路和步骤 1、列出所有支出工程 2、按照“固定资产投入〞和“流动资金〞分类 3、处理特殊情况〔保险、燃气〕 4、合计“固定资产投入〞与“流动资金〞总和26 小结小结1、 当方案开办一个新企业时，你要计算一下所需要的资金总额你必须的固定资产投资，保证企业运转所需的日常开资特别注意，你刚开业 是赚不到钱的，一般要3～6个月，因此小企业事先至少要准备三个月的流动资金2、 开办企业前，对企业规模要有一个大概的预计，要根据你构思的规模预测你的启动资金，再看你能不能筹集到这笔钱如果差距太大了，就缩小规模，重新预测；如果差距不大，就可以考虑贷款以补足启动资金的缺乏。
启动资金=固定资产+流动资金+开办费用27 。