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1、安安贷宝宝业务培培训PPT课件件2主主 要要 内内 容容uu业务简介业务简介业务简介业务简介uu基本约定基本约定基本约定基本约定uu业务流程业务流程业务流程业务流程uu交易处理交易处理交易处理交易处理uu管理重点及注意事项管理重点及注意事项管理重点及注意事项管理重点及注意事项3业务简介业务简介l l“ “安贷宝安贷宝” ”是借贷者人身意外伤害保险业务的简称，省农村信用联社与是借贷者人身意外伤害保险业务的简称，省农村信用联社与太平洋人寿保险公司联合为贷款户推出的一种信贷保险产品。太平洋人寿保险公司联合为贷款户推出的一种信贷保险产品。l l安贷宝业务是指市（县）联社与太平洋人寿保险公司签订代理关系
2、合同，安贷宝业务是指市（县）联社与太平洋人寿保险公司签订代理关系合同，由市（县）联社所辖的办理贷款业务的金融机构网点在与借款人签订借由市（县）联社所辖的办理贷款业务的金融机构网点在与借款人签订借款合同时，根据借款用途及借款人的意愿，可代为借款人办理款合同时，根据借款用途及借款人的意愿，可代为借款人办理“ “安贷宝安贷宝借款人意外伤害保险借款人意外伤害保险” ” 。 4业务简介业务简介安贷宝业务系统的特点：安贷宝业务系统的特点：电子实时出单电子实时出单交易操作简便交易操作简便凭证自动销号凭证自动销号5业务简介业务简介l l保险期间：保险期间由投保人与保险公司在投保时约定，并于保险单上保险期间：保
3、险期间由投保人与保险公司在投保时约定，并于保险单上载明，但载明，但最长不超过五年最长不超过五年。l l保险金额：保险金额根据投保时借款人贷款合同所载借款金额确定，一保险金额：保险金额根据投保时借款人贷款合同所载借款金额确定，一般情况下保险金额与借款金额一致。般情况下保险金额与借款金额一致。 6业务简介业务简介l l保险费：保险费按照保险金额与约定的费率标准确定，在投保时一次性保险费：保险费按照保险金额与约定的费率标准确定，在投保时一次性交纳。交纳。l l第一受益人：第一受益人为发放贷款的金融机构，受益额度为索赔当时第一受益人：第一受益人为发放贷款的金融机构，受益额度为索赔当时被保险人依合同所载
4、贷款合同的约定仍未偿还的贷款本息总额。被保险人依合同所载贷款合同的约定仍未偿还的贷款本息总额。l l归集账户：由保险公司在我社开立的保险费归集账户，全省统一开立一归集账户：由保险公司在我社开立的保险费归集账户，全省统一开立一个归集账户。个归集账户。 7业务简介业务简介l l安贷宝业务办理一般营业机构：能办理安贷宝业务的信用社网点机构。安贷宝业务办理一般营业机构：能办理安贷宝业务的信用社网点机构。l l安贷宝业务管理营业机构：能办理安贷宝业务，同时负有安贷宝业务管安贷宝业务管理营业机构：能办理安贷宝业务，同时负有安贷宝业务管理职能的信用社网点机构。理职能的信用社网点机构。8主主 要要 内内 容容
5、uu业务简介业务简介uu基本约定基本约定uu业务流程业务流程uu交易处理交易处理uu管理重点及注意事项管理重点及注意事项9基本约定基本约定安贷宝缴款约定安贷宝缴款约定pp保险金额一般情况下与贷款金额一致保险金额一般情况下与贷款金额一致, ,可以可以小于小于贷款金额，但系统控制不贷款金额，但系统控制不得得大于大于贷款金额的贷款金额的120120（即可保（即可保2020的利息），的利息），且最高不超过且最高不超过100100万。万。 pp同一笔贷款可以对应同一笔贷款可以对应多个多个被保险人被保险人( (既办理多笔保单既办理多笔保单) )，但多个被保险人保，但多个被保险人保险金额总与必须符合上条规定
6、。险金额总与必须符合上条规定。pp每一被保险人保险金额最低为人民币每一被保险人保险金额最低为人民币10001000元元 pp系统中可处理保险金额系统中可处理保险金额最高为最高为100100万元万元，超过，超过100100万元系统提示万元系统提示“ “保险金额保险金额超限，不能办理超限，不能办理” ”, ,需到保险公司办理。需到保险公司办理。 10基本约定基本约定安贷宝缴款约定安贷宝缴款约定l l保险期限保险期限: :系统中保险期限作参数控制，超过最长期限时，系统提示系统中保险期限作参数控制，超过最长期限时，系统提示“ “保保险期限超限，不能办理险期限超限，不能办理” ”。l l系统设置了系统设
7、置了“ “一年期安贷宝意外伤害保险一年期安贷宝意外伤害保险” ”与与“ “多年期安贷宝意外伤害多年期安贷宝意外伤害保险保险” ”两个参数，对贷款期限两个参数，对贷款期限 1 1年的，选择年的，选择“ “一年期安贷宝意外伤害保一年期安贷宝意外伤害保险险” ”；超过一年的，选择；超过一年的，选择“ “多年期安贷宝意外伤害保险多年期安贷宝意外伤害保险” ”。11基本约定基本约定l l系统只支持当日冲销处理系统只支持当日冲销处理. .l l不支持隔日冲销处理，当日对帐后，当日不能冲销。不支持隔日冲销处理，当日对帐后，当日不能冲销。安贷宝缴款撤销约定安贷宝缴款撤销约定12基本约定基本约定l l安贷宝一般
8、营业机构业务主要包括安贷宝一般营业机构业务主要包括安贷宝代收、查询、撤销安贷宝代收、查询、撤销。l l安贷宝管理营业机构具有一般代理网点业务，同时负责安贷宝管理营业机构具有一般代理网点业务，同时负责签到、签退、日签到、签退、日终时归集营业网点票据信息与太保公司进行对帐。终时归集营业网点票据信息与太保公司进行对帐。 安贷宝业务机构基本约定安贷宝业务机构基本约定 13基本约定基本约定l l系统中增加了系统中增加了 “ “807807安贷宝保单安贷宝保单” ” 凭证种类凭证种类l l安贷宝业务保单作为重要空白凭证管理安贷宝业务保单作为重要空白凭证管理, , 使用时，由系统自动销号使用时，由系统自动销
9、号, ,其表其表外账务的记载由系统自动处理完成，柜员不需要手工填制表外付出凭证外账务的记载由系统自动处理完成，柜员不需要手工填制表外付出凭证与选择交易进行记账。与选择交易进行记账。 安贷宝业务凭证管理约定安贷宝业务凭证管理约定 14基本约定基本约定 根据重空凭证在系统中的流向及其特点，实行根据重空凭证在系统中的流向及其特点，实行“ “纵向逐级领缴、内纵向逐级领缴、内部调拨部调拨” ”的管理方式。的管理方式。 一、县联社为重要空白凭证的最初入口，凭证由县联社库管员领入；一、县联社为重要空白凭证的最初入口，凭证由县联社库管员领入； 二、县联社库管员将凭证下发到下级网点库管员；二、县联社库管员将凭证
10、下发到下级网点库管员； 三、网点库管员将凭证调拨到网点内各员工凭证箱内。三、网点库管员将凭证调拨到网点内各员工凭证箱内。安贷宝业务凭证管理约定安贷宝业务凭证管理约定 15主主 要要 内内 容容uu业务简介业务简介uu基本约定基本约定uu业务流程业务流程uu交易处理交易处理uu管理重点及注意事项管理重点及注意事项16业务基本处理流程业务基本处理流程 安贷宝管理机构业务流程图安贷宝管理机构业务流程图签到签到安贷宝业务安贷宝业务办理办理签退签退主机对账主机对账 与太保系与太保系统对账统对账 17业务基本处理流程业务基本处理流程 安贷宝缴款业务处理流程安贷宝缴款业务处理流程客户提出投保需求客户提出投保
11、需求柜员将投保单相关信息录入系统，发送到保险公司系统柜员将投保单相关信息录入系统，发送到保险公司系统保险公司进行核保保险公司进行核保保险公司核保后返回保费等信息保险公司核保后返回保费等信息由客户确认并缴纳保险费由客户确认并缴纳保险费打印保单、取款凭条、交易传票。打印保单、取款凭条、交易传票。保单打印后须加盖网点业务章同时由客户签字确认。保单打印后须加盖网点业务章同时由客户签字确认。18业务基本处理流程业务基本处理流程 录入信息录入信息显示相关信息显示相关信息电脑核保电脑核保客户核对客户核对确认缴费确认缴费打印保单及发票打印保单及发票发送到保险公司系统发送到保险公司系统返回信息返回信息录入信息录
12、入信息显示相关信息显示相关信息电脑核保电脑核保客户核对客户核对确认缴费确认缴费发送到保险公司系统发送到保险公司系统返回信息返回信息 安贷宝缴款业务处理流程图安贷宝缴款业务处理流程图19业务基本处理流程业务基本处理流程 安贷宝业务凭证处理流程图安贷宝业务凭证处理流程图系统外县联社库管员领入退回网点库管员调拨上缴柜员领用缴回20主主 要要 内内 容容uu业务简介业务简介uu基本约定基本约定uu业务流程业务流程uu交易处理交易处理uu管理重点及注意事项管理重点及注意事项21交易处理交易处理l l6270062700安贷宝代收安贷宝代收l l6270262702安贷宝缴款撤销交易安贷宝缴款撤销交易l
13、l6270362703安贷宝业务查询安贷宝业务查询l l6271362713安贷宝业务明细资料查询安贷宝业务明细资料查询l l6270462704安贷安贷宝业务签到交易宝业务签到交易l l6270562705安贷宝业务签退交易安贷宝业务签退交易l l6270662706安贷宝业务系统主机对账安贷宝业务系统主机对账l l6270762707安贷宝业务与太保系统对账安贷宝业务与太保系统对账l l6270862708安贷宝业务汇总报表安贷宝业务汇总报表l l6271062710安贷宝保单重印安贷宝保单重印22交易处理交易处理6270062700安贷宝代收安贷宝代收 本交易用于安贷宝业务保费试算及缴款
14、。营业网点柜员根据客户填写的投本交易用于安贷宝业务保费试算及缴款。营业网点柜员根据客户填写的投保单在系统中录入相关信息，发送信息到太保系统，经过保险公司对信息有效保单在系统中录入相关信息，发送信息到太保系统，经过保险公司对信息有效性检查及电脑核保，如核保通过则返回保费信息，由客户确认并缴纳保险费同性检查及电脑核保，如核保通过则返回保费信息，由客户确认并缴纳保险费同时向太保发送缴费成功信息。时向太保发送缴费成功信息。 交易完成后打印保单、取款凭条、交易传票。保单须加盖网点业务章，并交易完成后打印保单、取款凭条、交易传票。保单须加盖网点业务章，并由客户签字确认由客户签字确认。23交易处理交易处理6
15、270262702安贷宝缴款撤销交易安贷宝缴款撤销交易 本交易用安贷宝缴款业务撤销，系统支持当日冲销处理，输入主机流水号本交易用安贷宝缴款业务撤销，系统支持当日冲销处理，输入主机流水号时，系统自动提取已录入信息，供柜员进行确定，此交易需要主管柜员授权处时，系统自动提取已录入信息，供柜员进行确定，此交易需要主管柜员授权处理；（不支持隔日冲销处理，当日对帐后，当日不能冲销）。理；（不支持隔日冲销处理，当日对帐后，当日不能冲销）。 24交易处理交易处理6270362703安贷宝业务查询安贷宝业务查询 交易用于安贷宝业务流水的查询或打印。柜员输入网点号，可查询或打交易用于安贷宝业务流水的查询或打印。柜
16、员输入网点号，可查询或打印本网点当日业务流水印本网点当日业务流水 安贷宝管理营业机构可以查询所有网点办理的安贷宝业务流水，安贷宝安贷宝管理营业机构可以查询所有网点办理的安贷宝业务流水，安贷宝一般营业机构只能查询本网点办理的安贷宝业务流水。一般营业机构只能查询本网点办理的安贷宝业务流水。25交易处理交易处理6271362713安贷宝业务明细资料查询安贷宝业务明细资料查询 本交易用于安贷宝业务的某一笔业务的查询或打印本交易用于安贷宝业务的某一笔业务的查询或打印, ,柜员输入相关条件可查柜员输入相关条件可查询到某一笔业务明细。询到某一笔业务明细。26交易处理交易处理6270462704安贷宝业务签到
17、交易安贷宝业务签到交易 本交易由安贷宝管理机构操作，用于安贷宝业务系统登录验证，登录成功本交易由安贷宝管理机构操作，用于安贷宝业务系统登录验证，登录成功后才能办理安贷宝业务。后才能办理安贷宝业务。27交易处理交易处理6270562705安贷宝业务签退交易安贷宝业务签退交易 本交易由安贷宝业务管理机构操作，用于安贷宝业务系统签退，签退成功本交易由安贷宝业务管理机构操作，用于安贷宝业务系统签退，签退成功后不能办理缴款与缴款撤销等帐务性交易业务。后不能办理缴款与缴款撤销等帐务性交易业务。 28交易处理交易处理6270662706安贷宝业务系统主机对账安贷宝业务系统主机对账 本交易由安贷宝业务管理机构
18、操作，用于核对综合业务系统与中间业务平本交易由安贷宝业务管理机构操作，用于核对综合业务系统与中间业务平台中安贷宝业务缴费流水账是否相符。对帐时，中间业务平台根据主机产生的台中安贷宝业务缴费流水账是否相符。对帐时，中间业务平台根据主机产生的流水文件进行逐笔核对，不符的在柜员终端产生该笔流水的提示信息流水文件进行逐笔核对，不符的在柜员终端产生该笔流水的提示信息 对帐时不主动将中间业务的流水修改成与主机一致。对帐时不主动将中间业务的流水修改成与主机一致。 如果中间业务和主机对帐相符，系统提示如果中间业务和主机对帐相符，系统提示“ “对帐成功，与主机记录相符对帐成功，与主机记录相符” ”, ,回车后交
19、易结束；如不符，系统提示回车后交易结束；如不符，系统提示” ”对账完成，但有警告信息需要查询对账完成，但有警告信息需要查询” ”, ,回车后则显示相关的不符信息回车后则显示相关的不符信息 。29交易处理交易处理6270762707安贷宝业务与太保系统对账安贷宝业务与太保系统对账 本交易由安贷宝业务管理机构操作，用于核对综合业务系统与太保系统已本交易由安贷宝业务管理机构操作，用于核对综合业务系统与太保系统已成功缴费的业务总笔数、总金额以及明细信息是否相符，实际对帐的过程是由成功缴费的业务总笔数、总金额以及明细信息是否相符，实际对帐的过程是由系统自动生成明细文件并传送至太保方。如果网点未进行安贷宝
20、业务系统主机系统自动生成明细文件并传送至太保方。如果网点未进行安贷宝业务系统主机对账，则提示请先做安贷宝业务系统主机对账信息。对账，则提示请先做安贷宝业务系统主机对账信息。 只有完成安贷宝业务系统主机对账后才能与太保系统进行对账。只有完成安贷宝业务系统主机对账后才能与太保系统进行对账。 对帐时代收网点必须结束当日交易。对帐时代收网点必须结束当日交易。 如果该日无业务，则提示如果该日无业务，则提示“ “无相应记录无相应记录” ”。 进行明细对账，提示交易成功信息。进行明细对账，提示交易成功信息。30交易处理交易处理6270862708安贷宝业务汇总报表安贷宝业务汇总报表 每月末出安贷宝业务汇总统
21、计报表。上级网点统计辖内网点情况。只在安每月末出安贷宝业务汇总统计报表。上级网点统计辖内网点情况。只在安贷宝管理机构、县联社、市联社及省联社出汇总报表。贷宝管理机构、县联社、市联社及省联社出汇总报表。31交易处理交易处理6271062710安贷宝保单重印安贷宝保单重印 交易功能：交易功能：交易功能：交易功能： 当安当安当安当安贷贷宝宝宝宝缴缴款交易因通款交易因通款交易因通款交易因通讯讯故障，故障，故障，故障，综综合合合合业务业务系系系系统统已已已已记账记账，但太保系，但太保系，但太保系，但太保系统统未收到未收到未收到未收到成功信息，未打印保成功信息，未打印保成功信息，未打印保成功信息，未打印保
22、单时单时, , 可可可可执执行本交易，系行本交易，系行本交易，系行本交易，系统统会重新向太保系会重新向太保系会重新向太保系会重新向太保系统发统发送成功信息，送成功信息，送成功信息，送成功信息，收到回收到回收到回收到回执执后打印保后打印保后打印保后打印保险单险单。 32交易处理交易处理6271062710安贷宝保单重印安贷宝保单重印基本基本基本基本规规定：定：定：定： 1 1、只能在综合业务系统已记账成功，但太保系统未成功，未打印单据情况下，只能在综合业务系统已记账成功，但太保系统未成功，未打印单据情况下，使用本交易进行重印。使用本交易进行重印。2 2、如太保系统已成功的业务，柜员打印毁坏或其他
23、原因打印失败，不能使用本、如太保系统已成功的业务，柜员打印毁坏或其他原因打印失败，不能使用本交易进行重印。（注：如打印毁坏只能撤销后重新办理）交易进行重印。（注：如打印毁坏只能撤销后重新办理）3 3、系统控制只能对本柜员操作的业务进行重印。、系统控制只能对本柜员操作的业务进行重印。4 4、系统控制只能对当天的业务进行重印。、系统控制只能对当天的业务进行重印。5 5、系统控制只能对未打印凭证的交易重印一次。、系统控制只能对未打印凭证的交易重印一次。6 6、本交易打印凭证为原交易已销号单证。、本交易打印凭证为原交易已销号单证。 33交易处理交易处理6271062710安贷宝保单重印安贷宝保单重印
24、柜员做柜员做“ “安贷宝代收安贷宝代收” ”交易，系统提示交易，系统提示“ “通讯故障通讯故障” ”未打印凭证时，应先做未打印凭证时，应先做62701“62701“安贷宝缴款安贷宝缴款” ”交易，输入原保单号及发票号进行提交，根据系统提示进交易，输入原保单号及发票号进行提交，根据系统提示进行操作：行操作：1 1、如如系系统统提提示示“ “已已记记账账成成功功，请请使使用用6271062710 安安安安贷贷贷贷宝宝宝宝保保保保单单单单重重重重印印印印 交交易易进进行行重重印印” ”，则则使使用用6271062710交交易易，输输入入原原交交易易保保单单单单证证号号进进行行重重印印（注注：打打印印
25、凭凭证证为为原原交交易易中中已销号的保单及发票）；已销号的保单及发票）；2 2、如系统提示、如系统提示“ “最小凭证号码为最小凭证号码为XXXXXXXX”XXXXXXXX”，柜员查询中间业务内部账户，柜员查询中间业务内部账户（42044204核算码）中该笔交易金额已冲销，则说明该笔业务，系统已自动冲正，核算码）中该笔交易金额已冲销，则说明该笔业务，系统已自动冲正，柜员需重新做柜员需重新做6270062700 安贷宝代收安贷宝代收安贷宝代收安贷宝代收 交易进行缴款。交易进行缴款。 34主主 要要 内内 容容uu业务简介业务简介uu基本约定基本约定uu业务流程业务流程uu交易处理交易处理uu管理重
26、点及注意事项管理重点及注意事项35管理重点及注意事项管理重点及注意事项安贷宝管理机构业务管理要点安贷宝管理机构业务管理要点 每日须进行安贷宝业务的签到及签退；每日须进行安贷宝业务的签到及签退；每日业务签退后，必须进行主机对账及与太保系统进行对账，对账不符时及每日业务签退后，必须进行主机对账及与太保系统进行对账，对账不符时及时进行核对及相应处理；时进行核对及相应处理；每月末打印业务统计报表进行业务统计；每月末打印业务统计报表进行业务统计；制定制定单证交接登记簿单证交接登记簿，按期与太保单证管理人员做好单证交接工作。，按期与太保单证管理人员做好单证交接工作。36管理重点及注意事项管理重点及注意事项
27、注意事项注意事项 保单单证号：柜员输入保单单证号：柜员输入1212位保单单证号位保单单证号, ,柜员将保单单证右上角的条形码自右柜员将保单单证右上角的条形码自右向左取向左取1212位即可。位即可。注：保单单证号指保单条形码下号码，从右向左取注：保单单证号指保单条形码下号码，从右向左取1212位。位。37管理重点及注意事项管理重点及注意事项注意事项注意事项 保单单证号：柜员输入保单单证号：柜员输入1212位保单单证号位保单单证号, ,柜员将保单单证右上角的条形码自右柜员将保单单证右上角的条形码自右向左取向左取1212位即可。位即可。注：保单单证号指保单条形码下号码，从右向左取注：保单单证号指保单
28、条形码下号码，从右向左取1212位。位。38常见错误处理常见错误处理出错类型序号交易出错提示处理办法需要柜员自己尝试处理162700交易（安贷保代收）提示“保险金额超限”原因是”累计保险金额超过100万“，再次投保减少保额262700交易（安贷保代收）提示”与第三方通讯失败“或系统超时等待用原数据不变重新提交62700362700交易（安贷保代收）办理展期的贷款提示该贷款帐户的合计投保金额已超过贷款金额通过【62713】安贷宝业务明细资料查询交易查询该贷款人上一保单年度保险到期日，再在安贷宝代收交易中将本次保险的起始日期后推到上一保单年度保险到期日之后即可462700已正常完成，联动到6270
29、1交易(安贷宝业务缴款)，提交后一直无相应，显示“正在处理，请稍后.”这种情况绝大部分分为以下2种处理方式：1.柜员重新再做一遍62701交易，输入原保单单证号(需要注意原保单单证号前面要补个0)，看系统有什么提示信息，正常情况下应该报“该笔记录已缴款成功，请做(62710)交易进行重印单证”，接下来使用62710交易进行单证重印”2.该笔由于与保险系统通讯失败而自动冲正了。此时柜员可以通过62703交易查询该笔明细看这条记录后面是不是有个“已撤销”标志。如果是这种情况柜员再用一张新的保单重新做62700交易如果以上2种方式都不能解决，与省网络中心联系5本网点显示已签退，但其他网点正常由网点管
30、理员先签退，再签到39常见错误处理常见错误处理直接找当地保险专员，或者与省太保客服联系162700交易（安贷保代收）提示“被保险人被我司列入黑名单”交当地太保出具团体保险单(或个单)262700交易（安贷保代收）提示“被保险人姓名与系统姓名不一致”交省太保后台修改姓名,注意在输入姓名时不能由空格符号362700交易（安贷保代收）提示“被保险人年龄超限“不能承保462700交易（安贷保代收）第一次交易时输入保单单证号，系统提示“该凭证号已使用过”。第二次重做交易时输入下一张保单单证号，系统联动到62701交易(安贷宝业务缴款)时提示“不是当前最小单证号”省太保后台删除记录，原单证可继续使用5单证已使用，且已收费已生成保单号，未打印保单到当地太保中支柜面补打保单与银行方联系，需要银行后台查看原因162700交易（安贷保代收）屡次提示”与第三方通讯失败“或系统一直处与等待状态与省网络中心联系40管理重点及注意事项管理重点及注意事项省中心咨询电话省中心咨询电话: :85497396 (85497396 (卡部卡部卡部卡部- -业务资询业务资询业务资询业务资询) ) 85497042 ( 85497042 (软件科软件科软件科软件科- -技术支持技术支持技术支持技术支持) )太保公司安贷宝业务专线太保公司安贷宝业务专线: :谢谢观赏！2020/11/541
