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1、“时节好雨”2号产品介绍 华宝信托 2011年10月目目 录录一、交易架构二、特定分组账户投资管理三、投资限制四、平仓规则五、B类权益人费用六、产品优势七、B类权益人参与资格八、B类权益人参与流程九、风险揭示委托人委托人（资金提供方）（资金提供方）信托计划信托计划B类权益人类权益人1B类权益人类权益人N特定分组帐户特定分组帐户1 特定分组帐户特定分组帐户N 1.信托信托2.合作协议书合作协议书2.合作协议书合作协议书3.风险收益转让风险收益转让3.风险收益转让风险收益转让一、交易架构一、交易架构一、交易架构一、交易架构信托计划名称：信托计划名称：“时节时节好雨好雨”2 2号号集合资金信托计划集
2、合资金信托计划 信托财产运用方式：信托财产运用方式：-时节时节 好雨好雨2 2号系列集合资金信托计划借鉴华宝信托多年开展结构化证券投资号系列集合资金信托计划借鉴华宝信托多年开展结构化证券投资信托方面的经验，主要与一个或多个信托方面的经验，主要与一个或多个B B类权益人进行特定分组账户项下类权益人进行特定分组账户项下B B类权类权益转让交易，信托计划优先享有具有固定收益特征的益转让交易，信托计划优先享有具有固定收益特征的A A类权益，类权益，B B类权益人获类权益人获得特定分组账户除得特定分组账户除A A类权益之外的剩余收益，即类权益之外的剩余收益，即B B类权益。类权益。-信托计划采取信托计划
3、采取B B类权益人指令和受托人指令相结合的方式。类权益人指令和受托人指令相结合的方式。B B类权益人通过华类权益人通过华宝信托提供的交易系统向华宝信托提供符合合同规定的交易指令，经华宝信宝信托提供的交易系统向华宝信托提供符合合同规定的交易指令，经华宝信托审核后，向证券经纪人下达交易指令。托审核后，向证券经纪人下达交易指令。 二、特定分组账户投资管理二、特定分组账户投资管理B B类权益人出资：类权益人出资：300-2000300-2000万人民币（经受托人同意除外）万人民币（经受托人同意除外） 特定分组账户投资期限：特定分组账户投资期限：6 6个月；个月；1 1年；年；B B类权益人于到期之前经
4、华宝信托同意类权益人于到期之前经华宝信托同意可续期。可续期。特定分组账户资金配比比例：特定分组账户资金配比比例： 1:11:1； 1:1.51:1.5（经受托人同意）（经受托人同意） ； 1:21:2（经（经受托人同意）受托人同意） 配比资金到账时间：配比资金到账时间：B B类权益转让价款到账后的类权益转让价款到账后的5 5个工作日内。个工作日内。特定分组账户投资范围：特定分组账户投资范围：场内交易的股票、基金、债券等品种；场外交易暂不允许。场内交易的股票、基金、债券等品种；场外交易暂不允许。特定分组账户的投资范围采取反向证券池控制，即设置禁止投资证券池，特定分组账户特定分组账户的投资范围采取
5、反向证券池控制，即设置禁止投资证券池，特定分组账户投资期限内，受托人对禁止投资证券池进行更新及维护，并有权进行调整投资期限内，受托人对禁止投资证券池进行更新及维护，并有权进行调整。B B类权益人通过受托人提供的网上交易系统，向受托人下达交易指令，但类权益人通过受托人提供的网上交易系统，向受托人下达交易指令，但B B类权益人只能类权益人只能录入录入“禁止投资证券池以外的证券品种禁止投资证券池以外的证券品种”的交易指令的交易指令。 三、投资限制三、投资限制信托计划的投资限制：信托计划的投资限制：按成本计算，本信托计划持有的单只股票投资额不得超过信托计划财产总值的按成本计算，本信托计划持有的单只股票
6、投资额不得超过信托计划财产总值的20%20%；按成本计算，本信托计划持有的全部创业板股票总投资额不得超过信托计划财产总值的按成本计算，本信托计划持有的全部创业板股票总投资额不得超过信托计划财产总值的30%30%；按成本计算，本信托计划、华宝信托管理的其他信托（计划）以及受托人固有财产对一按成本计算，本信托计划、华宝信托管理的其他信托（计划）以及受托人固有财产对一家上市公司的持股比例须小于该公司总股本的家上市公司的持股比例须小于该公司总股本的5%5%。特定分组账户股票投资的分散化要求：特定分组账户股票投资的分散化要求：如果特定分组账户权益初始资金总额（含配比资金）在如果特定分组账户权益初始资金总
7、额（含配比资金）在30003000万元（含）以下，则按成本万元（含）以下，则按成本计算的单只股票投资额不得超过特定分组账户资产总值的计算的单只股票投资额不得超过特定分组账户资产总值的50%50%。如果特定分组账户权益初始资金总额在如果特定分组账户权益初始资金总额在30003000万元万元-4500-4500万元（含）之间，则单只股票投资万元（含）之间，则单只股票投资额不得超过额不得超过33.33%33.33%。如果特定分组账户权益初始资金总额在如果特定分组账户权益初始资金总额在45004500万元万元-6000-6000万元（含）之间，则单只股票投资万元（含）之间，则单只股票投资额不得超过额不
8、得超过25%25%。如果特定分组账户权益初始资金总额在如果特定分组账户权益初始资金总额在60006000万元以上，则单只股票投资额不得超过万元以上，则单只股票投资额不得超过20%20%。三、投资限制三、投资限制特定分组账户的投资限制：特定分组账户的投资限制：按成本计算的全部创业板股票的总投资金额不得超过特定分组账户资产总值的按成本计算的全部创业板股票的总投资金额不得超过特定分组账户资产总值的40%40%按成本计算的单只企业债债券的投资额不得超过特定分组账户资产总值的按成本计算的单只企业债债券的投资额不得超过特定分组账户资产总值的50%50%按成本计算的单只基金的投资额不得超过特定分组账户资产总
9、值的按成本计算的单只基金的投资额不得超过特定分组账户资产总值的50%50%不得投资不得投资STST、* *STST及权证等高风险产品及权证等高风险产品不得投资于可转换公司债券（含可分离债）、分级基金不得投资于可转换公司债券（含可分离债）、分级基金不得投资于受托人关联方发行的证券品种不得投资于受托人关联方发行的证券品种 不得进行新股申购、增发申购、配股等业务不得进行新股申购、增发申购、配股等业务不得投资于经有权部门公开谴责的公司发行的证券不得投资于经有权部门公开谴责的公司发行的证券不得投资、持有场外交易证券品种不得投资、持有场外交易证券品种 受托人确认的其他品种受托人确认的其他品种四、平仓规则四
10、、平仓规则预警线和止损线预警线和止损线预警线以下止损线以上，预警线以下止损线以上，B B类权益人可主动选择追加增强资金。类权益人可主动选择追加增强资金。当跌至止损线且当跌至止损线且B B类权益人未追加增强资金，则华宝信托进行平仓处理，类权益人未追加增强资金，则华宝信托进行平仓处理，届时无论证券价格是否出现反弹，届时无论证券价格是否出现反弹，B B类权益人均将失去弥补亏损的机会。类权益人均将失去弥补亏损的机会。五、五、B类权益人费用类权益人费用B B类权益人总成本为类权益人总成本为12%/12%/年（不包含交易佣金）年（不包含交易佣金），其中：，其中：前期推介费：前期推介费： 选择选择1 1年投
11、资期限的，前期推介费为年投资期限的，前期推介费为2%2%，在签署合作协议时，在签署合作协议时支付；支付； 选择选择6 6个月投资期限的，前期推介费为个月投资期限的，前期推介费为1%1%，在签署合作协议时支付；，在签署合作协议时支付；已支付的前期推介费除受托人配资不到位情形外不予退还。已支付的前期推介费除受托人配资不到位情形外不予退还。信托计划中信托计划中A A类权益年固定收益类权益年固定收益10%10%：按日计提，按照合同规定支付。：按日计提，按照合同规定支付。六、产品优势六、产品优势投资限制少：特定分组账户投资限制少，除投资限制少：特定分组账户投资限制少，除STST、* *STST及受托人关
12、联股票外，特定分及受托人关联股票外，特定分组账户资金可以投资于几乎全部组账户资金可以投资于几乎全部A A股股票。股股票。灵活性强灵活性强：在投资期限方面，同时提供半年期和一年期两种产品类型供在投资期限方面，同时提供半年期和一年期两种产品类型供B B类权益人类权益人选择，到期之后，选择，到期之后，B B类权益人可以申请延期而无须变现财产。资金配比比例多样，类权益人可以申请延期而无须变现财产。资金配比比例多样，由受托人与由受托人与B B类权益人根据客户需求和资质具体商定。类权益人根据客户需求和资质具体商定。配比资金到账速度快：本产品募集依托资金池，在配比资金到账速度快：本产品募集依托资金池，在B
13、B类权益人转让价款到帐后类权益人转让价款到帐后5 5个工个工作日即可配资完成，优于市场上同类产品。作日即可配资完成，优于市场上同类产品。七、七、B类权益人参与资格类权益人参与资格从事证券交易满从事证券交易满2 2年年可供投资的金融资产不低于可供投资的金融资产不低于300300万元人民币万元人民币具备一定的证券投资经验和风险承受能力具备一定的证券投资经验和风险承受能力 具有良好的个人信用具有良好的个人信用无重大债务纠纷和违约记录无重大债务纠纷和违约记录没有受到监管部门处罚或者被监管部门宣布为证券市场禁入者没有受到监管部门处罚或者被监管部门宣布为证券市场禁入者 八、八、B类权益人参与流程类权益人参
14、与流程 B B类权益人在湘财证券预约，湘财证券向类权益人在湘财证券预约，湘财证券向B B类权益人提交尽职调查资料清单。类权益人提交尽职调查资料清单。B B类权益人提交尽职调查资料。类权益人提交尽职调查资料。湘财证券和华宝信托对湘财证券和华宝信托对B B类权益人进行资格审查。类权益人进行资格审查。B B类权益人签署类权益人签署合作协议书合作协议书和和特定分组账户特定分组账户B B类权益转让合同类权益转让合同，同时缴付前，同时缴付前期推介费。期推介费。华宝信托募集信托资金并通知华宝信托募集信托资金并通知B B类权益人缴纳转让价款。类权益人缴纳转让价款。华宝信托通知华宝信托通知B B类权益人安装交易
15、软件，告知用户名和密码。类权益人安装交易软件，告知用户名和密码。配比资金到账，特定分组账户正式运作。配比资金到账，特定分组账户正式运作。九、风险揭示九、风险揭示特定分组账户特定分组账户B B类权益转让交易具备杠杆放大功能，可能获得较高的投资收益，但类权益转让交易具备杠杆放大功能，可能获得较高的投资收益，但同时也可能发生大额损失，损失的总额可能超过同时也可能发生大额损失，损失的总额可能超过B B类权益人的全部初始金额以及追类权益人的全部初始金额以及追加增强资金（如有）。加增强资金（如有）。 特定分组账户资金配比比例为特定分组账户资金配比比例为1 1：2 2时，止损线较高，为时，止损线较高，为0.
16、86-0.900.86-0.90。当市场行情向。当市场行情向不利方向发展时，如果特定分组账户权益净值跌至止损线，且不利方向发展时，如果特定分组账户权益净值跌至止损线，且B B类权益人未及时追类权益人未及时追加增强资金，特定分组账户将被强行平仓，导致加增强资金，特定分组账户将被强行平仓，导致B B类权益人遭受重大损失。类权益人遭受重大损失。尽管受托人通过信息技术和风控平台，对每个特定分组账户进行管理和监控，实现尽管受托人通过信息技术和风控平台，对每个特定分组账户进行管理和监控，实现了特定分组账户在投资运作、估值、清算、权益分配等方面的独立性，但本信托计了特定分组账户在投资运作、估值、清算、权益分配等方面的独立性，但本信托计划项下若干个特定分组账户仍然共用一个实体证券账户，仍然有可能发生交易受限划项下若干个特定分组账户仍然共用一个实体证券账户，仍然有可能发生交易受限等各种传染性风险。等各种传染性风险。
