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1、备考2025湖南省证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷A卷附答案一单选题(共100题)1、下列各项中，某行业（ ）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B3、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A4、下面（ ）不是高资产净值客户。A.小王B.小张C.小赵D.小李【答案】 C5、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【
2、答案】 C6、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】 B7、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】 B8、下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C9、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】 D10、简单型消扱投资策
3、略的缺点是（ ）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】 A11、下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D12、2010年10月12日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，进一步规范了（）业务。A.投资顾问B.证券经纪C.证券投资咨询D.财务顾问【答案】 C13、行业分析中基本分析的内容包括 （ ）。A.B.C.D.【答案】 A14、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（ ）为依据。A.B.C.D.【答案】 B15、商业银行了解客户
4、的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C16、以下属于金融市场泡沫特征的是（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 D17、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C18、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】 D19、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.不相关B.相独立C.负相关D.正相关【答案】 C20、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D2
5、1、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】 D22、以下属于财务目标内容的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A23、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】 A24、在分析
6、证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。A.国际经济形势B.国内货币市场的供求关系C.证券市场的供求关系D.外汇市场的供求关系【答案】 D25、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】 D27、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（ ），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】 B28、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有
7、（）。A.B.C.D.【答案】 A29、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】 D30、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A31、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】 B32、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】 D33、根据证券投资顾问业务暂行规定，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（ ）。A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应
8、当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【答案】 D34、下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A35、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】 B36、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D37、根据时间长短
9、可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】 B38、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】 D39、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B40、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 C41、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A42、总体、样本和统计是的含义是（ ）A.B.C.D.【答案】 B43、技术分析方法的特点有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A44、 简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】 D45、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。A.收入型B.货币市场型C.指数化型D.增长型【答案】 A46、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.
