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1、 UCP600对进出口企业的影响对进出口企业的影响 中国银行股份有限公司国际结算部 2007年关于关于UCP600的实施的实施实施日期：实施日期：2007年年7月月1日日通过日期：通过日期： 2006年年10月月25日日 国际商会（国际商会（ICC)巴黎秋季例会巴黎秋季例会投票情况：投票情况：94:0 全票通过全票通过中国银行与中国银行与UCP修订修订 国际商会银行技术与惯例委员会副主席国际商会银行技术与惯例委员会副主席, ,中国银行张燕中国银行张燕玲副行长玲副行长第一第一个举手个举手投下了代表中国金融界、企业界神圣投下了代表中国金融界、企业界神圣的三票。的三票。中国银行代表团是中国银行代表团
2、是20062006年年ICCICC秋季例会上秋季例会上 唯一唯一的参会中国代表团。的参会中国代表团。UCP600UCP600由由ICC CHINAICC CHINA负责翻译，负责翻译，我国银行界我国银行界唯一唯一参与此项工作的是我行原河北分行杨士华参与此项工作的是我行原河北分行杨士华行长，由他对中译本进行了最终审定。行长，由他对中译本进行了最终审定。本次修订中各国累本次修订中各国累计向计向ICC提出提出5000多条意见多条意见。 中国银行向中国银行向ICC CHINAICC CHINA提供的提供的UCPUCP修订反馈意见修订反馈意见最多最多且质且质量量最高最高（我行共向（我行共向ICC CHI
3、NAICC CHINA提供了提供了500500多条意见，得到他多条意见，得到他们高度重视，在其答复中采纳们高度重视，在其答复中采纳最多最多。UCP600UCP600中不少条款可中不少条款可以看到中行以看到中行 反馈意见的踪影）。反馈意见的踪影）。UCP600与与UCP500比较总览比较总览 语言：语言：简洁明晰，简洁明晰，表达直接准确简洁表达直接准确简洁,如不使用如不使用unless the credit expressly stipulates 条款数目减少条款数目减少：3939条条 vs. 49vs. 49条条 UCP600UCP600的条文编排参照了的条文编排参照了ISBPISBP的格式
4、，对的格式，对UCP500UCP500的的4949条进行了大幅度的调条进行了大幅度的调整及删减，变成现在的整及删减，变成现在的3939条。条。 结构变化：结构变化：1 1、新增第二和三条新增第二和三条, ,归结了信用证业务归结了信用证业务涉及的概念和某些词语在本惯例下的特定解释。使惯例的涉及的概念和某些词语在本惯例下的特定解释。使惯例的整体结构来看会显得更加完整。把原本散落在各个条款中整体结构来看会显得更加完整。把原本散落在各个条款中的解释定义归集在一起使全文变得清晰。的解释定义归集在一起使全文变得清晰。 2 2、条文主要按业务环节的先后进行归纳和编排、条文主要按业务环节的先后进行归纳和编排就
5、是就是把通知、修改、审单、偿付、拒付等环节涉及的条款在原把通知、修改、审单、偿付、拒付等环节涉及的条款在原来来UCP500UCP500的基础上分别集中，使得对某一问题的规定更加的基础上分别集中，使得对某一问题的规定更加明确和系统化。明确和系统化。 第一部分适用范围、定义、解释、适用范围、定义、解释、银行责任、审单标准银行责任、审单标准第第1条条- UCP的适用范围的适用范围信用证中应明示：受信用证中应明示：受UCP600UCP600约束约束 061118升级的SWIFT MT700(信用证的开立）等报文格式，新增了40E场必选项，说明信用证遵循的惯例。可修改或排除可修改或排除UCP600UCP
6、600中相关条款中相关条款对进出口商的影响对进出口商的影响进口商进口商合同条款的订立，开证申请书的填写出口商出口商注意审核来证遵循的UCP版本第第2 2条条 定义定义1414个名词个名词. .通知行(advisingbank)申请人(applicant)银行工作日(bankingday)受益人(beneficiary)相符交单相符交单(complying presentation)保兑(confirmation)保兑行(confirmingbank)开证行(issuingbank)信用证信用证(credit)指定银行指定银行(nominated bank)交单（交单（presentation）
7、交单人交单人(presenter)承付（承付（honour）议付议付(negotiation)第第2 2条条重要的新定义重要的新定义 第第2 2条条 定义定义 即期付款即期付款1.承付承付 延期付款延期付款 付款方式付款方式 承兑承兑2.议付：融资方式议付：融资方式ART.2定义-Honour承付（新！）a.to pay at sight if the credit is available by sightpayment.b.b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturity if the credit is available by d
8、eferredpayment.c. to accepta bill of exchange(draft) drawn by thebeneficiary and pay at maturity if the credit isavailablebyacceptance.一个全新的概念一个全新的概念1 1、 HONOURHONOUR：“承付承付”这个词概括了开证行、保兑行、指定行在信用证下这个词概括了开证行、保兑行、指定行在信用证下除议付以外的一切与支付相关的行为。将三种信用证类型项下的付款除议付以外的一切与支付相关的行为。将三种信用证类型项下的付款方式统一定义为一种行为方式统一定义为一种行为H
9、ONOURHONOUR。2 2、使得开证行和保兑行在延期付款信用证项下的付款责任变得更加明确。使得开证行和保兑行在延期付款信用证项下的付款责任变得更加明确。ART.2定义negotiation议付Negotiation means the purchase by thenominatedbankofdrafts(drawnonabankotherthanthenominatedbank)and/ordocumentsundera complying presentation, by advancing oragreeingtoadvancefundstothebeneficiaryonorbe
10、forethebankingdayonwhichreimbursementisduetothenominatedbank.第第2条条 定义定义giving of value；for drafts (drawn on a bank other than the nominated bank) and/or documents；by the bank authorized to negotiate；Purchase定义的核心of drafts and/or documents under a complying presentation；by the nominated bank；UCP 500U
11、CP 500UCP600UCP600UCP500UCP500和和UCP600UCP600关于关于“NEGOTIATIONNEGOTIATION”的比较：的比较：第第2条条 定义定义议付议付1 1、明确了、明确了“NEGOTIATIONNEGOTIATION”的概念的概念2 2、扩大了指定银行对受益人的融资范、扩大了指定银行对受益人的融资范围围3 3、议付行对受益人的融资受、议付行对受益人的融资受UCPUCP保护保护ART.3 INTERPRETATION 解释解释. .1.单复数相互包含单复数相互包含2.信用证的不可撤销性信用证的不可撤销性3.单据的签字单据的签字4.单据的签证、证明单据的签证
12、、证明5.银行在国外分支机构银行在国外分支机构性质性质6.描述非受益人的单据描述非受益人的单据签发人特定词汇的含义签发人特定词汇的含义， 7.immediately, asap, prompt 用语用语, 无意义无意义8. on or about或类似用或类似用语的含义（不局限于装语的含义（不局限于装运）运）9. to/until/till/from/between, before/after的含的含义（用于确定发运日）义（用于确定发运日）10. from计算票期与装运计算票期与装运期的不同期的不同11.前半月及后半月前半月及后半月12.一个月的开始、中间一个月的开始、中间及末尾。及末尾。第第
13、6 6条条-兑用方式、截止日和交单地点兑用方式、截止日和交单地点必须规定可在其处兑用的银行，或是否可在任一银行兑用。规定在指定银行兑用的信用证同时也可以在开证行兑用。可在其处兑用信用证的银行所在地即为交单地点。可在任一银行兑用的信用证其交单地点为任一银行所在地。除规定的交单地点外，开证行所在地也是交单地点。除非UCP600第29条a款（遇节假日顺延）规定的情况，否则受益人或受益人的交单应在截止日当天或之前完成。规定承付或议付截止日将被视为交单的截止日。对进出口商的影响对进出口商的影响进口商进口商: 开证时选择兑用方式、规定交单截止日应考虑：承兑信用证项下汇票经承兑后，将适用于相关票据法。最有利
14、的兑用方式仅以开证行为指定行（付款行，承兑行)以便于出口商融资、又相对安全的兑用方式议付（包括远期），指定开证行以外的银行作为议付行。不利的兑用方式指定非开证行作为付款行（特别是延期付款）、承兑行。最不利兑用方式自由付款（特别是延期付款），自由承兑。出口商出口商: 收到来证时注意审核，如不接受应联系修改最有利的兑用方式自由付款（延期付款）、自由承兑和自由议付。不利的兑用方式指定非开证行作为付款行（特别是延期付款）、承兑行、议付行。最不利兑用方式仅以开证行为指定行（付款行，承兑行)第第7 7、8 8条条-开证行、保兑行的责任开证行、保兑行的责任开证行、五种需要开证行HONOUR的情况。保兑行责任
15、（honour,negotiation）开证行、保兑行责任承担的起始点：自开立信用证之时/保兑之日起。 对指定行在付款到期前融资行为的保护：对于承兑或延期付款信用证项下的相符交单，不论被指定银行是否已在到期日前预付或赎单，开证行/保兑行均应在到期日进行偿付.开证行/保兑行偿付被指定银行责任独立于其对受益人的责任第第9条条-信用证及其修改的通知信用证及其修改的通知 改动重点改动重点: :明确通知行的责任明确通知行的责任 1、它确认了信用证的表面真实性；2、通知的信用证与收到的完全一致。非保兑行通知信用证及修改时不承担承付或议付的责任。C款加入款加入“第二通知行第二通知行”并明确其责任并明确其责任
16、第第9条条-信用证及其修改的通知信用证及其修改的通知对出口商的影响对出口商的影响出口商应知：出口商应知：银行收到出口来证向出口商通知时，不承担向客户银行收到出口来证向出口商通知时，不承担向客户提示来证的表面完整性和内容的清晰状况的责任。提示来证的表面完整性和内容的清晰状况的责任。个别通知行对来证中的偿付条款或付款路径是否屏。个别通知行对来证中的偿付条款或付款路径是否屏蔽后再通知客户的做法是不正确的。蔽后再通知客户的做法是不正确的。MT700MT700中的第中的第5757场已显示场已显示advise through bank advise through bank 非非我行时我行时, ,受益人应
17、向我行提供书面授权才能直接通受益人应向我行提供书面授权才能直接通知受益人。知受益人。第第12条条指定指定A A款款比比500500更清晰地规定了被指定银行的权利和责更清晰地规定了被指定银行的权利和责任。只有在指定银行明确表示同意并告知受益人任。只有在指定银行明确表示同意并告知受益人的前提下，才构成开证行对其赋予的的前提下，才构成开证行对其赋予的“承付承付”或或“议付议付”的义务。的义务。B B款款是新增条款，规定了是新增条款，规定了被指定银行被指定银行在延期付款在延期付款/ /承兑信用证项下的贴现等提前融资行为被视为受承兑信用证项下的贴现等提前融资行为被视为受到开证行的授权到开证行的授权C C
18、款款说明被指定银行只负责收单、审单、寄单的行说明被指定银行只负责收单、审单、寄单的行为并不构成对单据的为并不构成对单据的“承付承付”或或“议付议付”第第14条条-单据审核标准单据审核标准a:a:明确必须审单的当事人（测试题明确必须审单的当事人（测试题4040）b:取消了合理时间的概念，确定五个工作日为最长的单据处理时限（测试题取消了合理时间的概念，确定五个工作日为最长的单据处理时限（测试题13）c:单据含有正本运输单据的交单单据含有正本运输单据的交单不迟于发运日后不迟于发运日后21天（测试题天（测试题31）d:明确指出单据之间的不符是指明确指出单据之间的不符是指“其数据、货物、服务、履约等行为
19、的描述其数据、货物、服务、履约等行为的描述”是是否有冲突，而非单纯指其内容。否有冲突，而非单纯指其内容。 用用“not conflicting with”取代了原有的取代了原有的“not inconsistent with”，强调了强调了“实质相符实质相符”的原则。的原则。e:发票以外单据的货物描述可用与信用证不矛盾的概括语。发票以外单据的货物描述可用与信用证不矛盾的概括语。f:运输单据、保险单据或商业发票外，无规定出单人及内容的单据，仅要求内容运输单据、保险单据或商业发票外，无规定出单人及内容的单据，仅要求内容看似满足单据功能，并符合看似满足单据功能，并符合14条条d款款.（测试题（测试题1
20、5）g:对信用证未规定单据的处理方式予以明确对信用证未规定单据的处理方式予以明确(测试题测试题15，63）h:非单据化条款不予理会。非单据化条款不予理会。i:单据日期可早于开证日，不晚于交单日。单据日期可早于开证日，不晚于交单日。j:受益人、申请人地址（测试题受益人、申请人地址（测试题14、16）k:托运人、发货人无须是受益人。托运人、发货人无须是受益人。l:新增了关于运输单据出具人的规定运输单据可以由承运人、船东、船长或租新增了关于运输单据出具人的规定运输单据可以由承运人、船东、船长或租船人船人（charterer）之外的任何一方（之外的任何一方（any party）出具。出具。ART.14
21、单据审核标准单据审核标准关于打印和拼写错误的总结：关于打印和拼写错误的总结：1）单词中的拼写或打字错误不构成另一）单词中的拼写或打字错误不构成另一个单词，从而不构成歧义的，一般不视个单词，从而不构成歧义的，一般不视为不符点。为不符点。2）拼写或打字错误有可能导致歧义或）拼写或打字错误有可能导致歧义或产生实质性影响的产生实质性影响的?关于拼写及打印错误关于拼写及打印错误Misspellings or typing errorsModel 321 v Model 1238000pcs v 80000pcsISBP PAR. 28ISBP PAR. 24UCP600 ART. 14DART.14单据
22、审核标准单据审核标准关于打印和拼写错误的总结：关于打印和拼写错误的总结：1）单词中的拼写或打字错误不构成另一）单词中的拼写或打字错误不构成另一个单词，从而不构成歧义的，一般不视个单词，从而不构成歧义的，一般不视为不符点。为不符点。2）拼写或打字错误有可能导致歧义或）拼写或打字错误有可能导致歧义或产生实质性影响的产生实质性影响的?关于拼写及打印错误关于拼写及打印错误Misspellings or typing errorsModel 321 v Model 1238000pcs v 80000pcsISBP PAR. 28ISBP PAR. 24UCP600 ART. 14D第第16条条-不符单
23、据、放弃及通知不符单据、放弃及通知发出拒付通知的时间：按指定行事的指定银发出拒付通知的时间：按指定行事的指定银行、保兑行（如有）及开证行在不迟于自交行、保兑行（如有）及开证行在不迟于自交单之翌日起的单之翌日起的第五个第五个银行工作日银行工作日退单时间（新增）：拒付单据处理方式中选退单时间（新增）：拒付单据处理方式中选择择“持单候示持单候示”和和“洽申请人放弃不符点洽申请人放弃不符点”两种处理方式两种处理方式, 可在任何时间退单可在任何时间退单第第16条条-不符单据、放弃及通知不符单据、放弃及通知拒付通知中增加了两种单据处理方式拒付通知中增加了两种单据处理方式 b.开证行留存单据直到其从申请人处
24、接到放弃不符开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示d.银行将按之前从交单人处获得的指示处理银行将按之前从交单人处获得的指示处理UCP500对拒付后单据的处理方式（两种）：1、留存单据听候处理2、退单给交单人第第16条条-不符单据、放弃及通知不符单据、放弃及通知对出口商的影响对出口商的影响充分利用UCP600本条中关于交单指示的规定出口商遭拒付后如何处理：出口商遭拒付后如何处理：1、及时回复处理意见2、审核拒付理由是否成立对进
25、口商的影响对进口商的影响 1、拒付时只能以单据为依据；2、应及时答复开证行是否接受不符点第第17条条-正本及副本单据正本及副本单据正本单据份数的要求正本单据份数的要求正本单据的判断标准正本单据的判断标准LC要求副本单据时可接受正本或副本要求副本单据时可接受正本或副本对进口商的影响对进口商的影响开证时应明确正副本份数，以及是否只接受正本或副本交单截止日的顺延交单截止日的顺延第第29条：截止日或最迟交单日的顺延条：截止日或最迟交单日的顺延 如交单银行非因不可抗力原因而歇业，如交单银行非因不可抗力原因而歇业，则截止日或最迟交单日，将顺延至其随后第则截止日或最迟交单日，将顺延至其随后第一个银行工作日。
26、遇上述情况，指定银行必一个银行工作日。遇上述情况，指定银行必须在其致开证行或保兑行的面函中予以声明。须在其致开证行或保兑行的面函中予以声明。第第33条：交单时间条：交单时间 银行在其营业时间外无接受交单的义务银行在其营业时间外无接受交单的义务（与（与UCP500相同）相同）传递免责传递免责第第35条条当报文，信件或单据按照信用证的要求按照信用证的要求传输或发送时，或当信用证未作指示，银行自行选择传送服务时，银行对报文传输或信件或单据的递送过程中发生的延误、中途遗失、残缺或其他错误产生的后果，概不负责。如果被指定银行被指定银行确认单据相符单据相符并将单据寄送寄送开证行或保兑行，即使单据在从被指定
27、银行寄送到开证行或保兑行的途中遗失或从保兑行寄送到开证行的途中遗失，不论被指定银行是否承付或议付，开证行或保兑行必须承付或议付，或偿付被指定银行。第第36条条-不可抗力:恐怖主义行为对进出口商的影响对进出口商的影响出口商交单注意事项：出口商交单注意事项：注意不向指定银行交单的风险等。对进口商的影响对进口商的影响进口商应知：相符单据交指定银行时，一旦发生遗失，开证行有责任付款,从而进口商须承担最终付款责任；如未在信用证中规定报文，信件或单据的传送方式时，银行有权自行选择。应要求使用更为安全、快捷的方式传递单据。信用证转让信用证转让第第38条条-转让信用证转让信用证定义定义:转让银行转让银行(开证
28、行亦可开证行亦可)、已转让的信用、已转让的信用证证LC修改处置的指示修改处置的指示: 转让申请可明示条件转让申请可明示条件转让过的信用证必须准确反映信用证条款及转让过的信用证必须准确反映信用证条款及条件，包括条件，包括保兑保兑信用证转让信用证转让如果第一受益人提交其自己的发票和汇票如果第一受益人提交其自己的发票和汇票（如有的话），但未能在第一次要求时照（如有的话），但未能在第一次要求时照办，或第一受益人提交的办，或第一受益人提交的发票发票导致了第二导致了第二受益人的交单中本不存在的不符点，而其受益人的交单中本不存在的不符点，而其未能在第一次要求时修正，转让行有权将未能在第一次要求时修正，转让行
29、有权将其从第二受益人处收到的单据照交开证行，其从第二受益人处收到的单据照交开证行，并不再对第一受益人承担责任。并不再对第一受益人承担责任。由或代第二受益人提交的单据必须提交给由或代第二受益人提交的单据必须提交给转让银行转让银行信用证转让信用证转让对进出口商的影响对进出口商的影响进口商进口商 仅仅收到第二受益人单据的可能性： 判断第二受益人单据相符 可能承担第二受益人情况不明的风险信用证转让信用证转让出口商出口商（a）第一受益人不应在38g和j条外，再行要求变动其它条款。 迅速回应转让行第一次换单要求。（b）第二受益人交单注意：单交转让行 第二部分单据单据第第18条条-商业发票商业发票必须与信用
30、证的币别相同必须与信用证的币别相同货物描述需与信用证描述相对应货物描述需与信用证描述相对应Article 18 Commercial Invoice Case Study 1:LCisforUSD100,000.Istheinvoiceshownontherightacceptable?IsitacceptableifitshowsUSD100,000.(EquivalentofMYR380,000)?InvoiceTo AAA Pte LtdDescription of Goods:10 units of MotorcarMYR380,000(Equivalent of USD100,000
31、)Article 18 Commercial Invoice Case Study 2:LC: Mens suede jackets, plain suede fabricInv: Mens suede jackets (imitation suede with 100% polyester knitted backing) plain suede fabric拒付：拒付：description of goods on commercial invoice not as per LC问题：不符点是否成立？问题：不符点是否成立？Article 18 Commercial InvoiceCase
32、Study 2: ICC conclusion:UCP500 37(c)UCP500 37(c)条要求十分清楚条要求十分清楚, ,即货物描述必须即货物描述必须与信用证规定一致与信用证规定一致 . . 增加的语句增加的语句( (imitation imitation suede with 100% polyester knitted suede with 100% polyester knitted backing) backing) 不是信用证货物描述的一部分不是信用证货物描述的一部分, , “仿造仿造( (imitation)imitation)”一词显示出一项不同的货一词显示出一项不同的货
33、物种类或类别物种类或类别, ,在信用证货物描述中不明显在信用证货物描述中不明显. . 依据发票上的货物描述与信用证描述不一致依据发票上的货物描述与信用证描述不一致, ,附加上的附加上的 “imitationimitation” 一词是拒付的基础一词是拒付的基础. .UCP600 18UCP600 18（c c）条：商业发票上的货物、服务或条：商业发票上的货物、服务或履约行为的描述应该与信用证中的描述一致。履约行为的描述应该与信用证中的描述一致。第第19条条涵盖至少两种不同运输方式的运输单据涵盖至少两种不同运输方式的运输单据以以“Multimodal or combined transport
34、documents”代代替替“multimodal transport文字上取消了文字上取消了UCP500UCP500中关于多式运输营运人中关于多式运输营运人( (MTO)MTO)签发签发提单的规定提单的规定, ,将多式运输单据中关于出具人身份的要求将多式运输单据中关于出具人身份的要求与海运提单统一起来与海运提单统一起来代理人代船长签发时代理人代船长签发时:无需注明船长名字无需注明船长名字取消了不接受承运船只仅以风帆为动力的规定取消了不接受承运船只仅以风帆为动力的规定统一了关于统一了关于发运标注发运标注和和发运日期发运日期的表述（测试题的表述（测试题2121）增加了增加了“转运转运”的定义的定
35、义（不论是否使用不同的运输方式）（不论是否使用不同的运输方式）即使信用证禁止转运，可接受多式联运单据表明已发生即使信用证禁止转运，可接受多式联运单据表明已发生转运，只要整个运输过程为同一多式联运单据所覆盖。转运，只要整个运输过程为同一多式联运单据所覆盖。ISBPArticle 19 Transport Document Covering at Least Two Different Modes of TransportCase Study 1:1.Doesamultimodaltypedocumentneedtostatethatthetransportdocumentistoevidence
36、thatmorethanonemodeoftransportwillbeutilizedinthecourseoftheshipment?2.Howtounderstand“howevernamed”?ICCpublicationno.632R353(P333-334)ICCpublicationno.632R230(P339)Article 19 Transport Document Covering at Least Two Different Modes of TransportCase Study 2:QuestionsfromSWIFTconcerningthewaytranspor
37、tdetailsarespecifiedinSWIFTstandards-Field44ALoadingonBoard/Dispatch/TakinginChargeat/from-Field44BForTransportationtoV.S.-Field44APlaceofTakinginCharge/Dispatch/from/PlaceofReceipt-Field44EPortofLoading/AirportofDeparture-Field44FPortofDischarge/AirportofDestination-Field44BPlaceofFinalDestination/
38、ForTransportationto/PlaceofDeliveryICCpublicationno.660(unpublishedopinions)R574(TA195)(P101/264)Art.19涵盖至少两种不同运输方式的运输单据-出具人多式运输单据的签署方法：1、XXXASCARRIER2、ABCASAGENTFOR/ONTHEBEHALOFTHECARRIER：XXX3、CARRIER：XXXMMMASMASTER4、CARRIER：XXXABCASAGENTFOR/ONBEHALFOFTHEMASTER*任何签法都要有承运人的名称第第20条条-提单提单签发人签发人:代理人代船长
39、签发代理人代船长签发,无需注明船长名字无需注明船长名字装船批注及装运日期的判断装船批注及装运日期的判断:预先印就装船批注预先印就装船批注的提单，如另外有装船批注，则后加注的装船批注的提单，如另外有装船批注，则后加注的装船批注日期应视为装运日期日期应视为装运日期.提单注明货物提单注明货物“在信用证规定的装运港在信用证规定的装运港”装运到装运到 具名船上具名船上提单未注明信用证规定的装运港及含有提单未注明信用证规定的装运港及含有“预期预期” 装运港等类似字样时，装船批注必须另外注明装运港等类似字样时，装船批注必须另外注明 实际装运港口实际装运港口删除风帆作为动力条款删除风帆作为动力条款Articl
40、e 20 Bill of Lading Case study 1: B/L Date v.s. On Board DateLC: 90 days after B/L dateB/L: pre-printed wording: shipped on board Box for date of issue- Feb.21,1996 Loaded on-board notation-Feb.18,1996 Which date should be regarded as the B/L date?Article 20 Bill of Lading Case study 1: B/L Date v.s
41、. On Board Date ICC analysis: B/L date含义不明含义不明(当提单除签发日外还有货物当提单除签发日外还有货物装船批注日期装船批注日期,而两日期不同时而两日期不同时).实务中实务中“x days after shipment”比比x days after B/L date 更常用更常用. ICC conclusion:提单上如有装船批注日期提单上如有装船批注日期,无论其早于或迟于无论其早于或迟于提单签发日期提单签发日期,均应视为均应视为“提单日提单日”(此结论同样适用于预此结论同样适用于预先印就先印就“已装船已装船”字样提单）。字样提单）。此结论同样适用于其他海
42、运单据此结论同样适用于其他海运单据(N.N. Sea Waybill and Charter Party B/L)ICC publication no.660 (unpublished opinions) R568(GE64) /R572(P96/259-99/263) - UCP600 Sub-Art.20a(ii) - ISBP Par.78Article 20 Bill of LadingCase study 2: On Board Notation(1)1)B/L: “Pre-carriage by”: Vessel A , “Place of Receipt” : Port X, “
43、intended vessel” : Vessel B , “Port of Loading” : Port X, On board Notation: Shipped on board Vessel A on xx/yy/zz2)B/L: “Pre-carriage by” :Vessel A , “Place of Receipt”: Port X, “intended vessel” : Vessel B , “Port of Loading” : Port X, On board Notation: Shipped on board Vessel B on xx/yy/zzArticl
44、e 20 Bill of Lading3)B/L: “Pre-carriage by”: Vessel A , “Port of Loading”: Port X, “intended vessel” : Vessel B , On board Notation: Shipped on board on xx/yy/zz4)B/L: “Vessel and Voy. no”: Vessel A/V.123 , Vessel B/V.0456, “Port of Loading” :Port X, On board Notation: Shipped on board Vessel A/V.12
45、3 on xx/yy/zz Other specification on B/L: Mother Vessel: Vessel B/V.0456Article 20 Bill of LadingCase study 2: On Board Notation(2)Which should be regarded as discrepancies?ICC结论结论:1)-3)-discrepanciesICC publication no. 632 R457(P324-326) Article 20 Bill of LadingCase study 3: Some questions on issu
46、ance of a B/L:1.When a B/L is signed by the carrier, is it necessary for the word “carrier” to appear again in the signature box when it has already been used on the front of the document to identify the party acting as carrier?2.When the document is signed by an agent for (or “on behalf of”) the ca
47、rrier and the word “carrier” has been used on the front of the document to identify the party acting as carrier, are the following ways acceptable? a) ABC Co. Ltd. as agent for (or “on behalf of”) XYZ Shipping, carrier (signature) (to be continued)Article 20 Bill of Lading(Continued)Case study 3: b)
48、 ABC Co. Ltd. as agent for (or “on behalf of”) XYZ Shipping (signature) c) ABC Co. Ltd. as agent for (or “on behalf of”) the above named carrier (signature) d) ABC Co. Ltd. as agent for (or “on behalf of”) the carrier (signature)Article 20 Bill of LadingCase study 3: ICC conclusion: They are all acc
49、eptable.此结论同样适用于其他海运此结论同样适用于其他海运/空运单据空运单据(B/L，Charter Party B/L and air waybill)ICC Position Papers no. 4 - UCP500 Transport documents articlesICC Publication no. 632 R231 (P343)Art.20提单-签发提单的签署方法：1、XXXASCARRIER2、ABCASAGENTFOR/ONTHEBEHALOFTHECARRIER：XXX3、CARRIER：XXXMMMASMASTER4、CARRIER：XXXABCASAGENT
50、FOR/ONBEHALFOFTHEMASTER*任何签法都要有承运人的名称第第22条条-租船提单租船提单签发人及签发方式签发人及签发方式 -增加签发人：增加签发人：charterer -代理人代船长代理人代船长master签发时无需注明船长名字签发时无需注明船长名字装运日期的判断装运日期的判断 预先印就装船批注的租船提单，如另外有装船批注，预先印就装船批注的租船提单，如另外有装船批注，则后加注的装船批注日期应视为装运日期则后加注的装船批注日期应视为装运日期.装运港及卸货港的规定：卸货港可以是装运港及卸货港的规定：卸货港可以是在在LC规定的规定的港口的大致地理范围内港口的大致地理范围内删除风帆作
51、为动力条款删除风帆作为动力条款Article 22 Charter Party Bill of LadingCase study 1:LC: B/Las per charter party. Charter party B/L and undated charter party contract thereon is acceptable. Field 44B indicated “any port (s) in Country K” as the port of discharge.B/L: Full set of original “Tanker bill of lading” conta
52、ining the clause “pursuant and subject to all terms and conditions, liberties and exceptions as per voyage charter party indicated hereunder”, being marked “freight payable as per charter party” and indicated “any port (s) in Country K” as the discharging port.Article 22 Charter Party Bill of Lading
53、Case study 1:Discrepancies raised by the issuing bank:1)Date and place of charter party(未显示租船合未显示租船合约的日期和地点）约的日期和地点）, charterer and carrier are not indicated on B/L.2)Tanker B/L is presented.3)Actual discharging port is not indicated on B/L.Are the discrepancies valid?Article 22 Charter Party Bill o
54、f Lading(11)Case study 2:ICC Conclusion: no basis for the bank to refuse documents.ICC publication no. 660 (unpublished opinions) R578(TA567rev) (P105-108/268-271)Art.22租船提单-签发租船提单的签发方式：1、XXXASMASTER2、XXXASAGENTFOR/ONBEHALFOFMASTER3、XXXASTHEOWNER4、XXXASAGENTFOR/ONBEHALFOFTHEOWNER5、XXXASTHECHARTER6、X
55、XXASAGENTFOR/ONBEHALOFTHECHARTER第第2323条条-空运单据空运单据装运日期的判断装运日期的判断 要求注明签发日期并将其视为装运日期要求注明签发日期并将其视为装运日期 实际发运日实际发运日( (与现行与现行ISBP151ISBP151相反相反) )AWBAWB上其它与航班号码及日期相关的信息都上其它与航班号码及日期相关的信息都将不被用来确定装运日期将不被用来确定装运日期Article 23Air Transport DocumentCase study 1:Whetheranairwaybillhastobesignedbyashipperorhisagent?A
56、WB:thespaceintheairwaybillforthesignatureoftheshipperorhisagentwasnotsigned.Article 23Air Transport DocumentCase study 1:ICCconclusion:notadiscrepancy.ICC publication no. 632 R463 (P345-346)Article 23Air Transport DocumentCase study 2: Whether an air transport document named “House Air Waybill” is a
57、cceptable if a credit calls for presentation of an Air Waybill?Article 23Air Transport DocumentCase study 2: ICC Conclusion: unless otherwise stipulated in the credit, it is acceptable provided it fulfils the requirement of having a carrier-typed document.ICC publication no. 632 R230 (P254-255)Art.2
58、3空运单-签发空运单的签署方式：1、XXXASCARRIER2、XXXASAGENTFOR/ONBEHALFOFTHECARRIER：XXX第第28条条保险单据及保险范围保险单据及保险范围将原有的将原有的“Insurance documents”和和“type of insurance cover”等三个条款合并成一个条款（将等三个条款合并成一个条款（将UCP500第第34-36条条合并）合并）A款新增了保险单据可款新增了保险单据可由由Proxy of insurance company or underwriter 出具并签署出具并签署 保险单据的签发人包括：保险单据的签发人包括：Insur
59、ance company （保险公司）保险公司）Underwriter （承保人）承保人）Agents （保险代理人）保险代理人）Proxies （保险代表）保险代表）代理人或代表的签字必须表明其系代表保险公司或承保人签字。第第28条条保险单据及保险范围保险单据及保险范围c款规定：款规定：cover note 将不被接受将不被接受f款新增：保险单据必须表明投保金额款新增：保险单据必须表明投保金额及币种；及币种；信用证中要求投保的比例将被信用证中要求投保的比例将被视为要求投保的最少的比例视为要求投保的最少的比例f f 款（款（iiii）第第三段最后一句在措辞上变更为三段最后一句在措辞上变更为 “
60、 “or the gross or the gross value of the goods”value of the goods”。 吸收吸收ISBPISBP第第188188条的内容，条的内容，f f款还规定了保险必须款还规定了保险必须涵盖信用证规定的运输路程。涵盖信用证规定的运输路程。新增新增 i 款：保险单据可以援引任何除外条款款：保险单据可以援引任何除外条款Case study 1: Would an insurance policy be acceptable if it were issued to bearer, notwithstanding the fact that the
61、 LC requires an insurance policy endorsed in blank?Article 28 Insurance Document and CoverageCase study 1: ICC conclusion:A document issued to “bearer” has the same effect as transfer of title by endorsement as the holder.There is no discrepancy.ICC publication no. 632 R322 (P106/138)Article 28 Insu
62、rance Document and CoverageCase study 2: Whether an insurance policy covering ICC(A) with “inherent vice” exclusions is acceptable?LC: Insurance policy/certificate covering Institute Cargo Clause (A)/Institute Strikes Clause (cargo)/Institute War Clauses (Cargo)IP: excluding rust, oxidization Articl
63、e 28 Insurance Document and CoverageCase study 2: ICCconclusion:1.ISBP1.ISBP第第186186条要求对于特别要求的条款应该没有除外条要求对于特别要求的条款应该没有除外的情况，即如果一份保险单据声明的情况，即如果一份保险单据声明“INSTITUDE CARGO INSTITUDE CARGO CLAUSES (A) EXCLUDING ”CLAUSES (A) EXCLUDING ”，这将被视为不符。这将被视为不符。 2.2.当当保保险险单单据据上上的的保保险险条条款款与与信信用用证证要要求求的的完完全全一一致致，但但除除
64、外外责责任任条条款款并并不不构构成成该该保保险险条条款款的的一一部部分分时时，即即除除外外责责任任条条款款出出现现在在保保险险单单据据的的其其它它地地方方，则则保保险险单单据没有不符点。据没有不符点。ICC publication no. 660 R532/582(TA576/577) (P217/275)Article 28 Insurance Document and CoverageCase study 2: 应记住保险单据显示下列除外责任是现今保险业标准要求,可予接受:P53InstituteClassificationClause,CargoISMEndorsementClause,
65、InstituteRadioactiveContamination,Chemical,Biological,BiochemicalandElectromagneticWeaponsExclusionClause,InstituteCyberAttackExclusionClauseTerminationofTransitClause(Terrorism)ICC publication no. 660 R532/582 (TA576/577) (P217/275)Article 28 Insurance Document and Coverage变动总结Art.2,3:14条定义+12项解释ho
66、nour承付,negotiationg议付的变化。Art.7/8开证行、保兑行责任清晰,Art.12b开证行对承兑行和延期付款行融资授权Art.14b:“5个工作日”代替“合理时间、7个工作日”d.审单“不矛盾”的核心标准Art.16ciii:增加两种拒付方式Art.22租船提单可由租船人或其代理签发Art.28a.保险单可由proxy签发,i银行接受保险单据援引任何除外条款变动总结变动总结Art.35即使单据遗失但只要单证相符即使单据遗失但只要单证相符,开证开证行必须偿付指定行行必须偿付指定行.Art.38b.开证行可以是转让行开证行可以是转让行,i.特定条件特定条件下转下转 让行有权将第二
67、受益人单据径寄开让行有权将第二受益人单据径寄开证行证行,k.第二受益人交单必须交给转让行第二受益人交单必须交给转让行.信用证软条款软条款：信用证中的条款，受益人无法控制，无法通过自己的努力满足条款的要求，这种条款称软条款（陷阱条款）。典型的、常见的软条款：第三者查验单据（检验证书）、货到验货条款、货物收据（C/R)软条款的处理：1.来证要求受益人出具的有关单证或单据中的有关内容以及出单人等，如根据有关规定或客观情况，受益人不能做到，均应作相应修改与删除。2.开证人要求的某些条款或单据如不符合合同规定，受益人可拒绝接受，如接受，所引起的额外费用应由开证人承担，并应随货款一并在证下支取。3.不应接
68、受受益人无法控制的单证，除非受益人对收汇有绝对把握。（I/P,C/R)4.货权转移应以付款为基础，尽量避免货权转移与付款相分离。(C/R,2/3ORIGINALB/L、第三者作为托运人）L/C中的检验证书条款某市中国银行分行收到新加坡某银行电开信用证一份，金额为100万美元，购花岗岩石块，目的港为巴基斯坦卡拉奇，证中有下述条款：（1）检验证书于货物装运前开立并由开证申请人授权的签字人签字，该签字必须由开证行检验；（2）货物只能待开证申请人指定船只并由开证行给通知行加押电通知后装运，而该加押电必须随同正本单据提交议付。问：该信用证可不可以接受？【分析】此为“软条款”欺诈信用证，不可以接受。所谓“
69、软条款”是指可能导致开证行解除不可撤销信用证项下付款责任的条款，最典型和最多的形式是该信用证所规定的某些单据被开证申请人所控制。从上述信用证条款中可以看出，由开证申请人验货并出具检验证书及开证申请人指定装船条款，实际上是开证申请人控制了整笔交易，受益人（中国出口公司）处于受制于人的地位，信用证项下开证行的付款承诺是毫不确定和很不可靠的。后来经调查，该开证申请人名称中有“AGENTIES”字样，这是一家代理商公司，开证申请人是一家实际资本仅有3元（新加坡元）的皮包公司。开证行保付条款与付款指示的的审核信用证一般有明确的保付条款信用证常见保证语句，如：WEHEREBYENGAGETHATPAYME
70、NTWILLBEDULYMADEAGAINSTDOCUMENTSPRESENTEDINCOMFORMITYWITHTHETERMSOFTHISCREDIT.如果开证行为减轻其责任而附加各种保留与限制，影响收汇安全，应删除后才接受信用证。付款指示或偿付指示应使用与信用证一致的币别（缅甸）。索汇指示迂回复杂的应要求修改，拉直路线，使用快捷索汇方式，确保安全收汇。恶劣的软条款、付款条款造成客户损失加拿大某银行开来购买渔产的信用证，在特殊条款中有如下规定：“ITISACONDITIONOFTHISCREDITTHATALLDOCUMENTSARETOBERELEASEDTOAPPLICANTFREEO
71、FPAYMENTAGAINSTATRUSTRECEIPTTOPERMITINSPECTIONBYCANADIANFOODINSPECTIONAGENCYORCFIAAPPOINTEDAGENCY.THEREMITTING/NEGOTAITINGBANKMUSTINDICATEONTHEIRCOVERINGLETTERTOTHEISSUINGBANKTHATALLSHIPPINGDOCUMENTSMUSTBEDELIVEREDTOTHEAPPLICANTAGAINSTTHEIRSIGNEDTRUSTRECEIPTINORDERTOOBTAINCLEARANCEOFMERCHANDISETOSEC
72、UREINSPECTIONBYTHECANADIANAUTHORITIES.PAYMENTWILLBEMADEONLYUPONRECEIPTBYISSUINGBANKOFANADVICEFROMAPPLICANTSTATINGTHATTHEGOODSHAVETHEGOVERNMENTCLEARENCEFORENTRANCEINTOCANADA.”此外还声明，如果申请人提供证明货物未能通关，开证行免除一切付款责任。开证行在收到单据后凭申请人的信托收据释放单据。受益人从其它渠道得知货物已完成通关，但款项迟迟没有收到，那么，开证行有无义务监督货物检验、通关的事实，是否有义务督促申请人提供清关证明？此
73、类信用证条款源于进口国对渔产品的进口限制，进口商只有货物通过检验办理通关手续后方才同意支付。请问针对进口国此种限制，出口商是否应选择信用证结算？选择何种结算方式更能保护我国出口商利益？不符点单据的处理（1）若开证行拒付理由不成立，我行会尽快按对外交涉的处理原则与国外行交涉，去电表明我行立场，澄清事实，据理力争，并声明保留向其追索因无理拒付而造成延迟付款的利息及费用的权利，并同时将不符点通知和已代交涉情况通知受益人；（2）若拒付理由成立或无法确定，我行会尽快将不符点通知通知受益人，要求其确认不符点是否成立:如成立，应联系申请人赎单或及时通知我行单据的处理意见（如有）和货物情况（如有），如不成立，
74、则速通知我行去电交涉。如我行出单时已向开证行电索或向偿付行索汇并已收汇，可应开证行/偿付行的要求向受益人收回相关款项后退还本金和合理利息。规避信用证风险了解你的客户合同应明确受益人名称、地址，开证行、开证时间、信用证种类、金额、有效期、到期地点及单据要求等有关信用证方面的内容。开证行资信好。信用证条款正常、简单。提交单据单证相符，单单一致。出口商制单与交单议付制单的基本要求1、制作的单据必须完整、正确、及时。2、制单的基本依据与方法。3、对汇票、发票的制作。（问1，问5）4、对运输单据与保险单据的提供（问2、问4）交单议付的基本要求1、信用证项下的单据已全部备齐，而且份数上也无缺少。2、所有单据已经审核，确以做到“单证相符、单单相符”。3、交单时间未超过信用证有效期、交单期。
