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1、融资融券部融资融券部20142014年年7 7月月江海江海“快易融快易融”股票质押式回购股票质押式回购 融资业务介绍及推广融资业务介绍及推广主要内容主要内容2024/9/5业务推出背景及营业部开展意义业务推出背景及营业部开展意义公司业务推动计划及营业部业务推广公司业务推动计划及营业部业务推广业务模式及客户办理业务模式及客户办理业业务务推推出出背背景景及及营营业业部部开开展展意意义义p业务推出背景业务推出背景p行业业务开展情况行业业务开展情况p营业部开展意义营业部开展意义业务推出背景l小额融资产品与网上开户产品共同成为券商目前开拓互联网金融业务、小额融资产品与网上开户产品共同成为券商目前开拓互联
2、网金融业务、抢占市场占有率的重要手段，各券商抢占市场占有率的重要手段，各券商业务上线速度很快、业务上线速度很快、宣传力度巨大宣传力度巨大l小额融资产品将成为券商未来构建互联网平台必不可少的部分小额融资产品将成为券商未来构建互联网平台必不可少的部分1. 1. 融资打新股融资打新股2. 2. 融资炒股票融资炒股票3 3、打破临柜办理融资业务的时间和空间限制、打破临柜办理融资业务的时间和空间限制 股权在市场中多次流转，难以与融资方取得直接联系，股权在市场中多次流转，难以与融资方取得直接联系，沟通效率较低沟通效率较低 股权方与资方均在公司外部，不确定性较大股权方与资方均在公司外部，不确定性较大 中间费
3、用高中间费用高缺乏大额股票质押客户资源？缺乏大额股票质押客户资源？客户多样化融资需求客户多样化融资需求互联网金融发展趋势互联网金融发展趋势行业业务开展情况国都证券微e融银河证券“鑫新雨”和“鑫易雨”中山证券“小融通”广发证券“融易通”或广发至诚版（核新同花顺）系统华泰证券“涨乐财富通”手机证券APP截止2014年7月22日，已开展小额融资的券商有11家营业部开展意义营业部开展意义提高员工个人收入提高员工个人收入提升营业部收入水平提升营业部收入水平开发新客户开发新客户服务存量服务存量客户客户解决普通员工无法参与大客户股权融资的难题解决普通员工无法参与大客户股权融资的难题依靠融资客户的不断积累依靠
4、融资客户的不断积累激励政策激励政策逐步成为重要利润来源逐步成为重要利润来源以业务作为武器以业务作为武器提升专业化水平提升专业化水平业业务务模模式式及及客客户户办办理理l业务模式业务模式l业务模式比较业务模式比较l公司公司“快易融快易融”产品产品l业务优势业务优势l客户业务办理流程及界面展示客户业务办理流程及界面展示l交易细节交易细节业务模式“快易融”股票质押式回购融资业务（以下简称“融易通”）是指符合条件的资金融入方（客户）以所持有的标的证券质押，向符合条件的资金融出方（江海证券）融入资金，并按既定用途使用资金、在未来返还资金、解除质押的交易。客户江海证券质押证券融入资金借款客户江海证券偿还本
5、金+利息质押证券还款待购回期间可使用资金进行新股申购或投资二级市场（资金可用）或生产、消费（资金可取）公司“快易融”产品业务模式比较-以新股申购融资为例业务优势第第1日日开通融资打新权限开通融资打新权限第第2日日提交融资申请提交融资申请注意事项：需缴纳中登质押登记费注意事项：需缴纳中登质押登记费（按照股数千分之一收取，最低（按照股数千分之一收取，最低100元）和交易所每笔元）和交易所每笔100元经手费。元经手费。所以，尽量选择同一支股票质押。所以，尽量选择同一支股票质押。第第3日日新股申购新股申购注意事项：资金到账，可以申购。注意事项：资金到账，可以申购。客户准备自有资金客户准备自有资金申购额
6、申购额*10%第第5日日中签结果公布中签结果公布注意事项：当晚可查询中签结果注意事项：当晚可查询中签结果第第6日日第第N日日融资打新一览图资金解冻，可以继续资金解冻，可以继续申购或还款申购或还款注意事项：入到最后还款日之前，注意事项：入到最后还款日之前，较长时间没有新股可打，可以先较长时间没有新股可打，可以先还款，有新股申购时再融资，否还款，有新股申购时再融资，否则会浪费每天的利息。则会浪费每天的利息。最后还款日最后还款日注意事项：最后还款日早上系统校验购回注意事项：最后还款日早上系统校验购回足够，自动购回。若存在中签，金额不足，足够，自动购回。若存在中签，金额不足，请最晚于下午请最晚于下午1
7、点前存入资金。最后还款日前点前存入资金。最后还款日前2天开始，融到的钱就无法打新了，建议当天天开始，融到的钱就无法打新了，建议当天就还款，不要浪费利息。就还款，不要浪费利息。第第1日日开通融资打新权限开通融资打新权限第第2日日提交融资申请提交融资申请注意事项：需缴纳中登质押登记费注意事项：需缴纳中登质押登记费（按照股数千分之一收取，最低（按照股数千分之一收取，最低100元）和交易所每笔元）和交易所每笔100元经手费。元经手费。所以，尽量选择同一支股票质押。所以，尽量选择同一支股票质押。第第3日日新股申购新股申购注意事项：资金到账，可以申购。注意事项：资金到账，可以申购。客户准备自有资金客户准备
8、自有资金申购额申购额*10%第第5日日中签结果公布中签结果公布注意事项：当晚可查询中签结果注意事项：当晚可查询中签结果第第6日日第第N日日交易细节-基本要素“快易融”股票质押式回购交易基本要素交易细节-借款申请（初始交易）上海市场：自上海市场：自“快易融快易融”业务相关柜台权限开通的下一交易日起，才可初始交易；业务相关柜台权限开通的下一交易日起，才可初始交易；深圳市场：自深圳市场：自“快易融快易融”业务相关柜台权限开通当日起，即可初始交易；业务相关柜台权限开通当日起，即可初始交易； 初始交易初始交易ITIT前端控制：前端控制：1 1、购回日期须为交易日，初始交易日至购回日之间的天数可能会少于、
9、购回日期须为交易日，初始交易日至购回日之间的天数可能会少于“期限类型期限类型”所显示所显示的天数；的天数；2 2、拟质押的证券市值、拟质押的证券市值11万元人民币；万元人民币；3 3、客户自有资金、客户自有资金初始交易相关费用初始交易相关费用+ +预计到期购回日应付利息，待购回期间冻结相当于预预计到期购回日应付利息，待购回期间冻结相当于预计利息部分的自有资金；计利息部分的自有资金； 初始交易委托方式：网上委托方式：初始交易委托方式：网上委托方式：交易细节-新股申购专款使用“快易融”专款只能用于网上新股申购或购回交易；（不得申购江海证券承销的新股）购回交易日（R日）的前2个交易日（即：R-2日）
10、至R日期间，不得使用专款申购新股；在网上交易客户端的“普通委托”界面，可使用专款网上申购新股；新股申购优先使用“快易融”专款，但：专款使用金额/每笔新股申购委托金额80%（公司根据实际情况在业务开展前确定此比例，初步确定为90%），差额部分从自有资金划扣。交易细节-新股申购专款使用新股申购中签时，优先使用客户自有资金缴款，差额部分由“快易融”专款垫付，待购回期间新增的客户自有资金将优先偿还中签缴款时垫付的专款：新股申购中签率超过20%购回资金可能不足交易细节-提前购回客户可随时提前购回，提前购回利率不变；优先使用“快易融”专款支付购回资金，差额部分从自有资金划扣；提前购回委托方式：网上交易委托
11、交易细节-到期购回购回金额：优先使用“快易融快易融”专款支付购回资金，差额部分从自有资金划扣；设到期购回日为R日：系统自动校验客户购回资金是否充足：系统自动校验客户购回资金是否充足：资金充足的，系统自动购回；资金充足的，系统自动购回；资金不足的，融资融券部通过营业部，敦促客户在资金不足的，融资融券部通过营业部，敦促客户在R R日日1313：0000前准备足额购回资金，手工完成购回交易。前准备足额购回资金，手工完成购回交易。系统自动校验购回资金是否充足，如否，且不存在协议约定系统自动校验购回资金是否充足，如否，且不存在协议约定的须购回的情形，则在公司同意后，逐日递延该笔的须购回的情形，则在公司同
12、意后，逐日递延该笔“快易融快易融”股票质押式回购合同，但原则上最长不得延期超过股票质押式回购合同，但原则上最长不得延期超过7 7个交易个交易日！日！交易细节-延期购回初始交易日（T日）至购回交易日（R日）前一交易日（即：R-1日）期间，“快易融”股票质押式回购合同不得延期；在满足下述全部条件的前提下，将相关“快易融”股票质押式回购合同购回日（R日）逐日递延：1、延期期限原则上合计不得超过7个交易日（即：最新购回日不得超过R+7日）；特殊情形下，最新购回日超过R+7日的，须经公司同意；2、该笔交易履约保障比例高于警戒线；3、客户信用状况未恶化；4、不存在协议约定的须提前购回情形；5、客户资金账户
13、中的购回金额不足。否则，视为客户违约，将违约处置。公司业务推动计划及营业部业务推广u 公司业务推动计划公司业务推动计划u营业部推广营业部推广公司业务推动计划目标客户筛目标客户筛目标客户筛目标客户筛选与沟通选与沟通选与沟通选与沟通制定推广策略及制定推广策略及制定推广策略及制定推广策略及营销政策营销政策营销政策营销政策123内部培训与内部培训与内部培训与内部培训与推动准备推动准备推动准备推动准备l 侧重于打新客户、交易不活跃、亏损客户侧重于打新客户、交易不活跃、亏损客户l 制定本营业部的营销活动方案制定本营业部的营销活动方案l将小贷产品与融资融券结合进行宣传与营销将小贷产品与融资融券结合进行宣传与
14、营销l 制定统一宣传话术制定统一宣传话术营业部推广营业部推广l 组织营业部全员参加内部培训组织营业部全员参加内部培训l 落实业务推动计划及负责人落实业务推动计划及负责人客户业务办理流程及界面展示客户业务办理流程及界面展示开通股票质押式回购业务权限风险承受能力评估填写征信资料签署客户协议和风险揭示书提交权限开通申请上海市场权限开通下一交易日可发起借款申请借款申请选择标准化产品选择标的证券发起借款申请下一交易日资金达到客户资金账户，客户可按既定用途使用资金还款客户可选择到期、提前、延期还款（融资打新模式不可延期还款）开通权限前进行手机验证风险测评界面填写征信资料界面海通证券协议签署界面海通证券风险揭示书签署界面海通证券提交权限申请及开通界面借款申请界面还款界面交易细节-网上交易客户端WEB交易系统 在浏览器地址栏中输入https:/
