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1、理财规划的法律基础主讲：赵生巍 理财规划既受法律规范，也受道德规范。职业道德是教材的第一章，法律就是教材的最后一章。发乎情、止乎礼。 谁为（和）谁、干什么、达到什么目的？ 2024/9/51理财规划的法律基础为什么说理财规划受民法调整？中华人民共和国民法，调整平等主体的公民之间、法人之间、公民与法人之间的财产关系和人身关系。 中华人民共和国刑法的任务，就是用刑罚同一切犯罪行为作斗争。 道德：非强制性2024/9/52理财规划的法律基础理财规划就是一部金融创新史理财规划必然意味着金融工具运用模式的不断变化，不仅要不断设计新的工具组合，而且要不断推出新型工具。理财规划的发展历程就是一部金融创新史，
2、无论“规避管制”型创新理论或是“财富增长”型创新理论都深刻地证明了这一点。2024/9/53理财规划的法律基础民法调整平等主体之间的关系2024/9/54理财规划的法律基础民事法律关系民事法律关系民事法律关系的主体民事法律关系的内容民事法律关系的客体2024/9/55理财规划的法律基础民事法律事实根据事实是否与主体的意志有关，法律事实可以分为事件和行为两大类。 事件事件 1、与主体意志无关；2、能够引起民事法律关系产生、变更和消灭的客观现象。 行为行为 1、受主体意志支配；2、能够引起民事法律关系产生、变更和消灭的活动。按其是否符合法律的要求，行为可以分为合法行为和不合法行为。合法行为又可以分
3、为民事法律行为和事实行为两类。2024/9/56理财规划的法律基础行为能力的年龄标准年龄民法刑法18岁以上完全民事行为能力负完全刑事责任16岁18岁以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力应负刑事责任14岁16岁限制民事行为能力犯重罪者，应负刑事责任10岁14岁不负刑事责任10岁以下无民事行为能力2024/9/57理财规划的法律基础民事法律行为的代理范围适用代理不得代理买卖承揽租赁债务履行接受继承等主要是具有人身性质的行为和当事人约定应当由特定人亲自为之的行为。如：立遗嘱婚姻登记收养子女等2024/9/58理财规划的法律基础遗产转移的方式和顺序遗产转移继承遗赠法定继承遗嘱继承遗赠
4、遗赠抚养2024/9/59理财规划的法律基础道德、民法、刑法规范的联系道德刑法民法2024/9/510理财规划的法律基础诉讼时效民法刑法普通诉讼时效2年最高刑罚不满有期徒刑5年的：5年特殊诉讼时效短期诉讼时效：2年最高刑罚有期徒刑5至10年的：10年长期诉讼时效：4年最高刑罚有期徒刑10年以上的：15年最长诉讼时效20年最高刑罚无期徒刑、死刑的：20年获最高人民检察院核准期限2024/9/511理财规划的法律基础诉讼时效的中止、中断和延长诉讼时效一经开始，便向着完成的方向进行。但是，由于法定事由的出现，诉讼时效可以暂时不计算、重新计算或延长。2024/9/512理财规划的法律基础合同法的基本构
5、架总则第一章 一般规定第二章 合同的订立第三章 合同的效力第四章 合同的履行第五章 合同的变更和转让第六章 合同的权利义务终止第七章 违约责任第八章 其他规定分则第九章 买卖合同第十章 公用水、电、气、热力合同第十一章 赠与合同第十二章 借款合同第十三章 租赁合同第十四章 融资租赁合同第十五章 承揽合同第十六章 建设工程合同第十七章 运输合同第十八章 技术合同第十九章 保管合同第二十章 仓储合同 第二十一章 委托合同第二十二章 经纪合同第二十三章 居间合同附则 2024/9/513理财规划的法律基础要约和承诺要约要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列规定： a内容具体确定；
6、 b标明经受要约人承诺，要约人既受该意思表述约束。承诺承诺是受要约人同意要约的意思表示。2024/9/514理财规划的法律基础合同的主要条款合同法姓名或名称、住所标的数量质量价款或报酬履行期限地点和方式违约责任争议解决理财规划姓名或名称住所理财目的理财方案的交付时间和期限理财费用合同期限合同地点违约责任争议解决2024/9/515理财规划的法律基础合同的成立和生效依法成立的合同，自成立时生效；法律法规规定应当办理审批、登记等手续的，依照其规定；合同本身关于生效条件的约定也影响合同的效力（附生效条件的合同，自条件成就时生效；夫解除条件的合同，自条件成就时失效）2024/9/516理财规划的法律基
7、础合同的履行原则诚实信用原则适当履行原则（质的要求）全面履行原则（量的要求）全面履行适当履行诚实信用2024/9/517理财规划的法律基础双务合同的履行双务合同 是当事人双方互负给付义务的合同 同时履行抗辩权：一方在对方履行之前有权拒绝其履行要求。这就是“双务合同的同时履行抗辩权”。其效力在于，阻止对方当事人请求权的行使，但无消灭对方请求权的效力。不安抗辩权：是指双务合同中优先履行义务的当事人一方，因对方当事人的财产状况恶化，由南为履行义务的可能性时，在对方未履行或提供担保前，有权拒绝自己的履行。其效力在于，有先为履行义务的当事人，可以中止自己的履行。2024/9/518理财规划的法律基础构成
8、违约行为的四个充分必要条件当事人过错损害事实因果关系违约行为2024/9/519理财规划的法律基础民事诉讼管理基层人民法院 管辖第一审民事案件中级人民法院 管辖涉外、本辖区有重大影响的案件高级人民法院 管辖在本辖区有重大影响的第一审民事案件最高人民法院 在全国有重大影响的案件在民事诉讼中，地域管辖的原则是“原告就被告”。当然，还有一些具体的规定或特殊情况。专属管辖，是指对于某一类民事纠纷，有专门的法院或特定地区的法院管辖的案件。2024/9/520理财规划的法律基础两审终审制一审法院审理后，当事人对判决不服，可以在15日内向上级人民法院提起上诉，否则一审判决发生效力。二审法院的判决为终审判决，
9、当事人不能再提起上诉，但可以申请再审，申请再审不影响二审判决发生效力。2024/9/521理财规划的法律基础证据民事证据是指能够证明民事案件真实情况的各种客观事实。其特征是：关联性、合法性、客观真实性民事证据的种类：书证物证视听资料证人证言当事人陈述鉴定结论一般说来，民事诉讼实行“谁主张，谁举证”的原则。在特殊情况下，对于产品方法发明侵权诉讼、医疗事故纠纷诉讼等特殊侵权行为的诉讼，实行举证责任倒置的规则。2024/9/522理财规划的法律基础执行终结执行终结的原因1被执行人履行了相应的给付义务2申请人撤销执行申请3据以执行的法律文书被撤销4被执行的公民死亡，无遗产可供执行，又无义务承担人的5在
10、追索赡养费、抚养费、抚育费的执行案件中，申请执行的权利人死亡的6公民被执行人生活困难无力偿还借款，无收入来源，有丧失劳动能力的2024/9/523理财规划的法律基础MajpjMVcyzj21HLfrvy96dv02lPPfYgxUS7IYmZkyEmZ0kGeYZS3bpLCkYH1lt4EK7CxmUX3ijoYSOer7ZuaVWYgz4EpZrUirVpMzzvNtf1XZw5oswSXOtFaejnOcmfE1lZgnN1RSXg8wLCG8CVQ3XPJMvodPFWcpiYJgZazNSEPNIaklYSu7qSd1UpaxmZDlpN9zW7kljfsLCLi26Yv109ffb
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