《2020年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题汇编卷（39页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2020年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编卷1.【单项选择题】下列属于无形资产的是()。A. 厂房B. 存货C. 机器设备D. 商标权 正确答案：D我的答案：未作答（江南博哥）参考解析：D正确：无形资产(商标、专利权以及非专利技术等)A、B、C都属于有形资产。2.【单项选择题】根据证券法，目前证券投资咨询机构从事()业务存在实质法律障碍。A. 财务顾问B. 证券资产管理业务C. 证券投资顾问业务D. 证券研究 正确答案：B参考解析：根据中华人民共和国证券法，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实
2、质法律障碍。2.【单项选择题】根据证券法，目前证券投资咨询机构从事()业务存在实质法律障碍。A. 财务顾问B. 证券资产管理业务C. 证券投资顾问业务D. 证券研究 正确答案：B参考解析：根据中华人民共和国证券法，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。3.【单项选择题】关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是()。A. 综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度B. 其投资工具主要是货币、债券、股票C. 风险矩阵根据将两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议D. 其中风险能力因素被划分为低能力、中
3、低能力、中高能力、高能力4个类别 正确答案：B参考解析：客户风险特征矩阵综合了风险承受能力和风险承受态度两方面的因素，A错误；风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力5个类别，风险态度被划分为低态度、中低态度、中态度、中高态度、高态度5个类别，D错误；结合风险能力和风险态度两个方面的数据，共产生25种可能的投资建议，C错误。4.【单项选择题】执业人员取得执业资格，连续()不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。A. 3年B. 4年C. 2年D. 1年 正确答案：A参考解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参
4、加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。5.【单项选择题】根据证券投资顾问业务暂行规定，证券投资顾问业务是()的一种基本形式。A. 经纪业务B. 财富管理业务C. 资产管理业务D. 证券投资咨询业务 正确答案：D参考解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第2条：本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。6.【单项选择题】张某作为一名投资者，有较高的收益追求
5、目标的同时对风险也有清醒的认识，通常不会采取大胆的办法去达到目标，而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法。从投资者偏好分类的角度看，张某应该属于()型投资者。A. 保守B. 平衡C. 成长D. 稳健 正确答案：B参考解析：A错误：保守型客户通常为步人退休阶段的老年人群、低收入家庭、家庭负担较重、性格保守的投资者，选择一项产品或投资工具时，首先考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。保守型客户适合投资于风险极低的投资工具，如国债、货币市场基金、债券基金等。B正确：平衡型客户既不厌恶风险也不追求风险，对任何投资都比较理性，往往仔细分析不同的投资市场、工具与产品，从中寻找风险适中、收益适中的产
6、品，获得社会平均水平收益，同时承受社会平均风险。平衡型客户适合投资中等风险以下的投资工具，如房产、黄金等。C错误：成长型客户一般有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高，愿意承受一定的风险，追求较高的投资收益，但又不会像进取型人士那样过度冒险。成长型客户可以选择适合长期持有、收益较高、风险较低的投资工具，如开放式股票基金、大型蓝筹股票等。D错误：稳健型客户总体来说已经偏向保守，对风险的关注更甚于收益，愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，往往以临近退休的中老年人士为主。稳健型客户适合投资低风险的投资工具，如银行理财产品等。7.【单项选择题】假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为
7、7%（每年支付一次利息），存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A. 3.52%B. 7.38%C. 10.00%D. 5.00% 正确答案：B参考解析：第一年的利息收入为：C=10007=70(元)，第一年的债券价值为：P=70/（1+10%）+1070(1+10)2=947.94(元)。因此，该债券第一年的当期收益率=CP=70947.94=7.38。8.【单项选择题】从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是()。A. 形成期B. 成长期C. 衰老期D. 成熟期 正确答案：D参考解析：9
8、.【单项选择题】证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问协议，并对协议实行()管理。A. 编号B. 分类C. 统一D. 保密 正确答案：A参考解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第14条：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。10.【单项选择题】关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是()。A. 风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益B. 可接受的风险水平由金融理财师来决定C. 对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正D. 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策 正确
9、答案：D参考解析：风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。10.【单项选择题】关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是()。A. 风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益B. 可接受的风险水平由金融理财师来决定C. 对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正D. 金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策 正确答案：D参考解析：风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理
10、财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。11.【单项选择题】证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守()和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。A. 证券投资顾问业务暂行规定B. 中华人民共和国广告法C. 证券、期货投资咨询管理暂行办法D. 证券法 正确答案：B参考解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第25条，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守广告法和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、
11、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。12.【单项选择题】随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度会()。A. 变慢B. 不变C. 变快D. 无法确定 正确答案：A参考解析：同样的年名义利率，不同的复利频率，将会得出不同的有效年利率。随着复利次数的增加，同一个年名义利率算出的有效年利率也会不断增加，但增加的速度会越来越慢。13.【单项选择题】以自上而下的方式分析公司投资机会，具体分析步骤应当是()。A. 公司分析公司业绩预测公司估值B. 宏观分析行业分析公司分析C. 宏观分析公司分析公司业绩预测公司估值D. 行业分析公司估值公司业绩预测 正确答案：B参考解析：自上而下分析方法的
12、步骤为：宏观分析行业分析公司分析。13.【单项选择题】以自上而下的方式分析公司投资机会，具体分析步骤应当是()。A. 公司分析公司业绩预测公司估值B. 宏观分析行业分析公司分析C. 宏观分析公司分析公司业绩预测公司估值D. 行业分析公司估值公司业绩预测 正确答案：B参考解析：自上而下分析方法的步骤为：宏观分析行业分析公司分析。14.【单项选择题】证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用()方式提出解除协议。A. 口头B. 口头或书面通知C. 口头和书面通知D. 书面通知 正确答案：D参考解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第14条：证券投资顾问服务协议应当约定，自签
13、订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。15.【单项选择题】根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序，内容和要求,并()。A. 指定专门人员独立实施B. 指定多部门共同实施C. 指定多部门分别独立实施D. 成立专门的委员会 正确答案：A参考解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第21条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。16.【单项
14、选择题】证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对()发表评论意见。A. 特定的分级基金B. 宏观经济、行业状况、证券市场变动情况C. 特定的指数期货合约D. 某上市公司 正确答案：B参考解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第31条，鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。17.【单项选择题】如果张某家庭的核心资产配置是股票60%、债券30%和
15、货币10%，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合()家庭的理财特点。A. 衰老期B. 形成期C. 成熟期D. 成长期 正确答案：D参考解析：成长期的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%。18.【单项选择题】证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于()业务基础上。A. 资产管理B. 证券经纪C. 投资银行D. 证券投资 正确答案：B参考解析：证券公司在证券经纪服务基础上，向经纪客户提供证券投资顾问增值服务。证券公司总部建立投资顾问服务管理部门或者服务中心，证券营业部建立投资顾问服务团队。19.【单项选择题】某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保
