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1、业务运营风险核查业务运营风险核查工作考核办法讲解工作考核办法讲解 江苏省分行内控合规部江苏省分行内控合规部江苏省分行内控合规部江苏省分行内控合规部2011201120112011年年年年7 7 7 7月月月月26262626日日日日目录目录n基本规定基本规定n考核指标与计分标准考核指标与计分标准n考核结果运用考核结果运用n考核组织实施考核组织实施2一、基本规定一、基本规定（一）考核原则（一）考核原则 考核工作遵循规范、客观和公正的原则，全面、真实地评价各考核工作遵循规范、客观和公正的原则，全面、真实地评价各分行核查工作的开展情况。分行核查工作的开展情况。（二）考核形式（二）考核形式 考核指标采
2、取定量与定性考评相结合的形式，定量考核为主，考核指标采取定量与定性考评相结合的形式，定量考核为主，定性考核为辅。定性考核为辅。（三）适用范围（三）适用范围 适用于各一级（直属）分行的业务运营风险核查工作。适用于各一级（直属）分行的业务运营风险核查工作。如非特指，核查工作应包括准风险事件核查、风险等级评定、督促整改、如非特指，核查工作应包括准风险事件核查、风险等级评定、督促整改、责任认定、分析评价、履职监督等工作内容。责任认定、分析评价、履职监督等工作内容。3二、考核指标与计分标准二、考核指标与计分标准（二）考核指标（二）考核指标（一）考核分值（一）考核分值考核指标实行千分制，满分为考核指标实行
3、千分制，满分为10001000分，其中定性指标分，其中定性指标400400分，定分，定量指标量指标600600分。同时设置特别加减分项目用以鼓励各行在核查工分。同时设置特别加减分项目用以鼓励各行在核查工作中做出的突出贡献，处罚履职不力造成严重不良后果等行为。作中做出的突出贡献，处罚履职不力造成严重不良后果等行为。定性考核指标定性考核指标分值分值定量考核指标定量考核指标分值分值特别加减分特别加减分分值分值内部管理内部管理8080核查工作质量核查工作质量220220加分事项加分事项最高可加最高可加100100分分准风险事件核查准风险事件核查100100风险等级评定风险等级评定140140减分事项减
4、分事项减分不保底减分不保底风险等级评定风险等级评定8080督促整改督促整改140140整改落实与责任认定整改落实与责任认定6060责任认定责任认定100100核查工作报告核查工作报告80804n定性考核指标定性考核指标l内部管理（内部管理（8080分）分）指指 标标标准标准分值分值考核内容考核内容机构设置与人员配备机构设置与人员配备2020是否按规定设置核查机构或相关岗位；人员配备是否是否按规定设置核查机构或相关岗位；人员配备是否能够满足核查工作实际需要，有无因人员不足造成核能够满足核查工作实际需要，有无因人员不足造成核查工作履职不到位问题。查工作履职不到位问题。制度建设与岗位分离制度建设与岗
5、位分离2020是否建立完善核查工作制度、流程、标准和考核细则；是否建立完善核查工作制度、流程、标准和考核细则；是否明确岗位职责和岗位责任制，并实行岗位分离。是否明确岗位职责和岗位责任制，并实行岗位分离。履职监督履职监督2020核查管理岗、内控巡查岗是否按规定的频率和范围对核查管理岗、内控巡查岗是否按规定的频率和范围对辖内核查工作开展履职监督。辖内核查工作开展履职监督。人员培训人员培训1010是否按规定及时组织相关业务培训；是否定期组织核是否按规定及时组织相关业务培训；是否定期组织核查工作相关岗位人员进行有关业务考试。查工作相关岗位人员进行有关业务考试。日常考核日常考核1010是否按规定对辖内核
6、查工作开展情况进行按季监测、是否按规定对辖内核查工作开展情况进行按季监测、按季通报、按年考核，并有效运用考核结果。按季通报、按年考核，并有效运用考核结果。5n定性考核指标定性考核指标l准风险事件核查（准风险事件核查（100100分）分）指指 标标标准标准分值分值考核内容考核内容核查质量核查质量6060是否及时组织核查人员开展准风险事件核查；是否按照是否及时组织核查人员开展准风险事件核查；是否按照准风险事件对应的核查方式，恰当运用各种核查方法，准风险事件对应的核查方式，恰当运用各种核查方法，严格执行核查流程、核查标准，全面、准确地核查业务严格执行核查流程、核查标准，全面、准确地核查业务真实情况；
7、是否准确收集风险驱动因素和风险事件确认真实情况；是否准确收集风险驱动因素和风险事件确认标准，客观、真实、完整地反映核查结果；是否认真积标准，客观、真实、完整地反映核查结果；是否认真积累典型案例。累典型案例。回避制度和保密制度回避制度和保密制度执行执行2020是否严格执行回避制度并做到是否严格执行回避制度并做到“换手换手”核查，准风险事核查，准风险事件涉及的经办或授权人员有无直接进行核查与回复的情件涉及的经办或授权人员有无直接进行核查与回复的情况；是否严格执行保密制度，有无对核查事项直接与涉况；是否严格执行保密制度，有无对核查事项直接与涉及当事人联系、通报信息，或擅自将核查发现的重大事及当事人联
8、系、通报信息，或擅自将核查发现的重大事项向社会公布或接受媒体采访，造成不良后果的情况。项向社会公布或接受媒体采访，造成不良后果的情况。重大事项处理重大事项处理2020核查中发现重大违规及损失问题、案件线索或责任事故，核查中发现重大违规及损失问题、案件线索或责任事故，是否及时履行重大事项报告、内控管理事件应急处理、是否及时履行重大事项报告、内控管理事件应急处理、案件线索处置等职责。案件线索处置等职责。6n定性考核指标定性考核指标l风险等级评定（风险等级评定（8080分）分）指指 标标标准标准分值分值考核内容考核内容岗位职责履行岗位职责履行4040是否严格按有关流程、标准和时限要求完成准风险是否严
9、格按有关流程、标准和时限要求完成准风险事件最终状态确认和风险等级评定。对准风险事件事件最终状态确认和风险等级评定。对准风险事件一查回复结果不准确、不完整以及认为需要进一步一查回复结果不准确、不完整以及认为需要进一步核实的，是否按规定下发二次核查通知书，并督促核实的，是否按规定下发二次核查通知书，并督促核查回复。核查回复。风险评定质量风险评定质量4040风险等级评定是否客观、准确，有无未按标准评定风险等级评定是否客观、准确，有无未按标准评定或违规调整风险等级，导致风险等级评定结果失实或违规调整风险等级，导致风险等级评定结果失实等问题。等问题。7n定性考核指标定性考核指标l整改落实与责任认定（整改
10、落实与责任认定（6060分）分）指指 标标标准标准分值分值考核内容考核内容整改及时性整改及时性2020对需要督促整改的风险事件是否及时向有关网点、对需要督促整改的风险事件是否及时向有关网点、机构或业务部门下发整改通知书；是否督促有关机机构或业务部门下发整改通知书；是否督促有关机构或部门在规定时间内完成风险事件的整改落实工构或部门在规定时间内完成风险事件的整改落实工作，并确认整改结果。作，并确认整改结果。整改有效性整改有效性2020督促整改人员对整改不到位的是否及时下发二查整督促整改人员对整改不到位的是否及时下发二查整改通知书，督促落实整改；对于普遍存在、屡查屡改通知书，督促落实整改；对于普遍存
11、在、屡查屡犯、长期未整改和涉及制度流程的问题，是否发送犯、长期未整改和涉及制度流程的问题，是否发送有关业务管理部门促其采取相应管理措施。有关业务管理部门促其采取相应管理措施。责任认定制度执行责任认定制度执行2020是否按月开展责任认定工作；责任认定工作是否通是否按月开展责任认定工作；责任认定工作是否通过联席会议的方式进行，并做到责任落实到位、处过联席会议的方式进行，并做到责任落实到位、处理到位。理到位。8n定性考核指标定性考核指标l核查工作报告（核查工作报告（8080分）分）指指 标标标准标准分值分值考核内容考核内容报告内容报告内容30301 1、核查工作报告是否如实地反映核查工作开展情况、核
12、查工作报告是否如实地反映核查工作开展情况和业务运营风险状况；报告内容是否涵盖了准风险和业务运营风险状况；报告内容是否涵盖了准风险事件核查、风险定级、督促整改、责任认定、分析事件核查、风险定级、督促整改、责任认定、分析评价、履职监督等方面情况，案例举证是否典型，评价、履职监督等方面情况，案例举证是否典型，风险提示和工作建议是否具有针对性、指导性。风险提示和工作建议是否具有针对性、指导性。报告数据报告数据30302 2、核查工作报告及报表数据是否真实、准确、衔接，、核查工作报告及报表数据是否真实、准确、衔接，勾稽关系是否正确。勾稽关系是否正确。报告路径和时限报告路径和时限20203 3、是否按规定
13、的报告周期和、是否按规定的报告周期和“双线双线”报告要求，及报告要求，及时向本级机构负责人、相关业务部门和上级内控合时向本级机构负责人、相关业务部门和上级内控合规部门报告，有无迟报、漏报、错报情况。规部门报告，有无迟报、漏报、错报情况。9n定量考核指标定量考核指标l核查质量方面（核查质量方面（220220分）分）指指 标标标准标准分值分值考核内容考核内容准风险事件核查准风险事件核查回复及时率回复及时率7070在规定时限内完成核查并回复核查结果的准风险事件在规定时限内完成核查并回复核查结果的准风险事件数量与全部通知核查准风险事件数量的比率，考核各数量与全部通知核查准风险事件数量的比率，考核各级核
14、查机构和核查人员的履职效率和履职能力。级核查机构和核查人员的履职效率和履职能力。准风险事件一查准风险事件一查回复成功率回复成功率8080准风险事件一查回复结果被成功确认最终状态的数量准风险事件一查回复结果被成功确认最终状态的数量与全部一查回复数量的比率，考核各级核查岗人员履与全部一查回复数量的比率，考核各级核查岗人员履职质量。职质量。风险事件识别准风险事件识别准确率确率7070风险事件数量与各级机构核查回复的准风险事件加直风险事件数量与各级机构核查回复的准风险事件加直接确认风险事件数量之和的比率，考核各分行运行风接确认风险事件数量之和的比率，考核各分行运行风险监控中心筛选确认准风险事件的准确程
15、度以及风险险监控中心筛选确认准风险事件的准确程度以及风险识别能力。识别能力。10n定量考核指标定量考核指标l风险事件等级评定方面（风险事件等级评定方面（140140分）分）指指 标标标准标准分值分值考核内容考核内容风险评定及时率风险评定及时率7070在规定时限内完成准风险事件最终状态确认工作的在规定时限内完成准风险事件最终状态确认工作的事件数量与全部待确认最终状态准风险事件数量的事件数量与全部待确认最终状态准风险事件数量的比率，考核各分行风险等级评定人员履职效率和履比率，考核各分行风险等级评定人员履职效率和履职能力。职能力。风险事件分类准风险事件分类准确率确率7070核查管理岗抽检认定风险等级
16、评定正确的事件数量核查管理岗抽检认定风险等级评定正确的事件数量与抽检事件数量的比率，考核各分行风险等级评定与抽检事件数量的比率，考核各分行风险等级评定人员的履职质量。人员的履职质量。11n定量考核指标定量考核指标l风险事件督促整改方面（风险事件督促整改方面（140140分）分）l风险事件责任认定方面（风险事件责任认定方面（100100分）分）指指 标标标准分值标准分值考核内容考核内容风险事件整改率风险事件整改率8080指已整改风险事件数量与通知整改风险事件数量的指已整改风险事件数量与通知整改风险事件数量的比率，考核各分行风险事件整改落实情况及其效果。比率，考核各分行风险事件整改落实情况及其效果
17、。风险事件督促整风险事件督促整改及时率改及时率6060指在规定时限内已处理的待整改风险事件数量与全指在规定时限内已处理的待整改风险事件数量与全部风险事件数量的比率，考核各分行督促整改人员部风险事件数量的比率，考核各分行督促整改人员履职效率和履职能力。履职效率和履职能力。指指 标标标准分值标准分值考核内容考核内容风险事件责任认风险事件责任认定率定率100100已进行责任认定的风险事件数量与应进行责任认定已进行责任认定的风险事件数量与应进行责任认定风险事件数量的比率。考核各分行风险事件统一责风险事件数量的比率。考核各分行风险事件统一责任认定工作开展情况及其成效。任认定工作开展情况及其成效。12n特
18、别加减分事项特别加减分事项l加分事项。有下列情形的，每项加加分事项。有下列情形的，每项加20205050分，但加分分，但加分最多不得超过最多不得超过100100分。分。发现、举报、堵截、制止案件或严重违规行为有功的。发现、举报、堵截、制止案件或严重违规行为有功的。挽回重大经济损失或避免重大潜在风险损失的。挽回重大经济损失或避免重大潜在风险损失的。创新核查手段、改进核查方法，管理做法在全行推广创新核查手段、改进核查方法，管理做法在全行推广的。的。发现业务流程严重缺陷或风险隐患，提出业务流程改发现业务流程严重缺陷或风险隐患，提出业务流程改进及系统功能优化建议，并做出重要贡献的。进及系统功能优化建议
19、，并做出重要贡献的。积极支持总行工作，成绩突出的。积极支持总行工作，成绩突出的。其他需要加分的情形。其他需要加分的情形。13l减分事项。有下列情形的，视情节轻重每项扣减减分事项。有下列情形的，视情节轻重每项扣减20-20-5050分。分。相关岗位人员不能认真履职，准风险事件的核查、定相关岗位人员不能认真履职，准风险事件的核查、定级、整改、问责、分析、报告等工作严重不到位，造级、整改、问责、分析、报告等工作严重不到位，造成不良影响和严重后果的。成不良影响和严重后果的。违反核查流程与管理要求，擅自减少核查内容或核查违反核查流程与管理要求，擅自减少核查内容或核查流于形式，造成案件事故及重大违规问题未
20、及时发现流于形式，造成案件事故及重大违规问题未及时发现的。的。发现问题隐瞒不报、弄虚作假或故意回避问题、纵容发现问题隐瞒不报、弄虚作假或故意回避问题、纵容包庇，造成违规问题或案件事故未能及时被查处的；包庇，造成违规问题或案件事故未能及时被查处的；未按规定对风险事件进行督促整改或整改督促不力，未按规定对风险事件进行督促整改或整改督促不力，造成严重后果的。造成严重后果的。其他需要减分的情形。其他需要减分的情形。14n计分方法计分方法考核得分考核得分= =定性考核得分定量考核得分定性考核得分定量考核得分特别加减分特别加减分其中：其中：1 1、定量考核得分折算方法如下：、定量考核得分折算方法如下：注：
21、单个定量考核指标实际考核结果值大于注：单个定量考核指标实际考核结果值大于100100的一律按的一律按100100计算，小于计算，小于0 0的一律按的一律按0 0计算。计算。2 2、特别加减分按加分事项与减分事项相抵后的差额计、特别加减分按加分事项与减分事项相抵后的差额计算，正数表示净加分，负数表示净减分。算，正数表示净加分，负数表示净减分。15三、考核结果运用三、考核结果运用n业务运营风险核查工作考核得分作为专项考核结果计入分行内控合业务运营风险核查工作考核得分作为专项考核结果计入分行内控合规工作考核分值，并作为各级内控合规部门年度考核、评先选优的规工作考核分值，并作为各级内控合规部门年度考核
22、、评先选优的重要依据。同时纳入各级核查机构负责人离任离岗审计范畴，并作重要依据。同时纳入各级核查机构负责人离任离岗审计范畴，并作为其工作业绩评价、职级晋升、薪资调整的参考依据。为其工作业绩评价、职级晋升、薪资调整的参考依据。n考核办法中涉及的核查机构设置和人员配备情况、风险事件识别准考核办法中涉及的核查机构设置和人员配备情况、风险事件识别准确率、风险事件整改率指标的考核结果纳入全行内控评价范围。确率、风险事件整改率指标的考核结果纳入全行内控评价范围。n各行应认真研究分析运营风险核查工作考核结果及相关指标得分，各行应认真研究分析运营风险核查工作考核结果及相关指标得分，有针对性地落实管理措施，不断
23、提升核查工作水平。应建立考核结有针对性地落实管理措施，不断提升核查工作水平。应建立考核结果反馈机制，对考核结果位居前列的给予适当形式的表彰；对在考果反馈机制，对考核结果位居前列的给予适当形式的表彰；对在考核中发现突出问题的，要求其限期整改并进行跟踪检查。核中发现突出问题的，要求其限期整改并进行跟踪检查。n核查相关岗位人员发生涉及管理办法核查相关岗位人员发生涉及管理办法“第三十五条第三十五条”项下各类违规项下各类违规问题的，还应比照员工违规行为处理有关规定对相关责任人进行处问题的，还应比照员工违规行为处理有关规定对相关责任人进行处理。理。16四、考核组织实施四、考核组织实施n考核工作实行分级负责
24、制。总行内控合规部负责全行业务运营考核工作实行分级负责制。总行内控合规部负责全行业务运营风险核查工作年度考核的组织实施。分行实行按季监测、按季风险核查工作年度考核的组织实施。分行实行按季监测、按季通报、按年考核。通报、按年考核。n考核周期为每年度考核周期为每年度1 1月月1 1日日-12-12月月3131日。分行应在年度终了后对辖日。分行应在年度终了后对辖内业务运营风险核查工作情况进行考核自评，并于年后内业务运营风险核查工作情况进行考核自评，并于年后1010日内日内向总行内控合规部报送年度考核专题报告和向总行内控合规部报送年度考核专题报告和业务运营风险核业务运营风险核查工作考核表查工作考核表。n分行应对考核专题报告中的考核数据和相关信息进行严格把关，分行应对考核专题报告中的考核数据和相关信息进行严格把关，并对考核结果的真实性、准确性负责。对违反考核制度弄虚作并对考核结果的真实性、准确性负责。对违反考核制度弄虚作假的，一经发现，考核结果直接认定为假的，一经发现，考核结果直接认定为0 0分。分。n各一级（直属）分行应制定考核实施细则报总行备案。各一级（直属）分行应制定考核实施细则报总行备案。17谢谢大家！谢谢大家！18
