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1、 金融专题讲座金融专题讲座 课程介绍及第一讲课程介绍及第一讲 北京电大北京电大 马学玲马学玲2024/8/311金融专题讲座自我介绍自我介绍 马学玲马学玲 北京电大财经教学部北京电大财经教学部 教师教师 讲授课程讲授课程： 金融专题讲座金融专题讲座 金融法规金融法规 投资银行学投资银行学 资本经营资本经营 联系方式：联系方式： 62113687（周二、五坐班）（周二、五坐班） maxL2mail.btvu.org 2024/8/312金融专题讲座 课程介绍课程介绍金融专题讲座是开放教育专科金融专业的选金融专题讲座是开放教育专科金融专业的选修课、修课、2学分。学分。 本课程以九个问题分为九个专题
2、，每个专题都是本课程以九个问题分为九个专题，每个专题都是相对独立的，每个专题所讨论的理论和实践也都在相对独立的，每个专题所讨论的理论和实践也都在不断的发展和变化之中。不断的发展和变化之中。 要求掌握每一讲的基本概念和问题。要求掌握每一讲的基本概念和问题。 掌握每一讲所涉及的基础知识，了解相关知识。掌握每一讲所涉及的基础知识，了解相关知识。 了解针对每一问题所运用的分析方法了解针对每一问题所运用的分析方法 2024/8/313金融专题讲座 学习进度安排学习进度安排W1、2 第一讲第一讲 加入世界贸易组织与中国加入世界贸易组织与中国 金融业的改革和发展金融业的改革和发展W3、4 第二讲第二讲 中国
3、货币政策调控的理论、中国货币政策调控的理论、 实践和经验实践和经验W5、6 第三讲第三讲 金融监管新趋势与我国金金融监管新趋势与我国金 融监管体制改革融监管体制改革W7、8 第四讲第四讲 我国外汇管理体制改革与我国外汇管理体制改革与 人民币可兑换进程人民币可兑换进程2024/8/314金融专题讲座W9、10 第五讲第五讲 国有商业银行不良资产的国有商业银行不良资产的 处理及化解处理及化解W11、12 第六讲第六讲 中国商业银行的业务体系中国商业银行的业务体系 和业务创新和业务创新W13、14 第七讲第七讲 中国证券市场的发展和规范中国证券市场的发展和规范W15、16 第八讲第八讲 中国保险市场
4、的开放和发展中国保险市场的开放和发展W17、18 第九讲第九讲 金融全球化和国际金融体系金融全球化和国际金融体系 变革变革2024/8/315金融专题讲座 作业安排作业安排 本学期共安排四次作业本学期共安排四次作业 作业将按教学进度公布在作业将按教学进度公布在online.online.btvubtvu.org.org（电大在线）本课程电大在线）本课程“作业与讲评作业与讲评”栏目内。栏目内。 2024/8/316金融专题讲座 考试形式考试形式 考试题型包括名词解释、简答题和论述题考试题型包括名词解释、简答题和论述题名词解释名词解释：考核学生对专业名词、定义、概念和基：考核学生对专业名词、定义、
5、概念和基本原理的识记和理解。此类题目占全部试题的本原理的识记和理解。此类题目占全部试题的20%20%。简答题简答题：考核学生对基本概念、理论、原则、规律、：考核学生对基本概念、理论、原则、规律、方法的识记与掌握程度。此类题目占全部试题的方法的识记与掌握程度。此类题目占全部试题的20%20%。论述题论述题：着重考核学生对重要问题的分析、综合理：着重考核学生对重要问题的分析、综合理解能力和理论联系实际的能力，要求学生答题要点解能力和理论联系实际的能力，要求学生答题要点明确，条理清楚，说理透彻，论述有一定深度。此明确，条理清楚，说理透彻，论述有一定深度。此类题目占全部试题的类题目占全部试题的60%6
6、0%。 2024/8/317金融专题讲座 第一章第一章 加入世界贸易组织与加入世界贸易组织与 中国金融业的改革和发展中国金融业的改革和发展 一、世界贸易组织（一、世界贸易组织（WTO）简介（补充了解）简介（补充了解） 世界贸易组织（世界贸易组织（World Trade Organization）的前身是关税与贸易总协定（的前身是关税与贸易总协定（General Agreement On Tariffs and Trade GATT），），它是规定国际贸它是规定国际贸易准则的一项多边条约，是第二次世界大战后世界上易准则的一项多边条约，是第二次世界大战后世界上处理政府间贸易规则的国际组织。处理政府
7、间贸易规则的国际组织。 GATT是全球唯一的多边贸易协定，其目标是实现是全球唯一的多边贸易协定，其目标是实现国际贸易自由化，逐步降低关税并消除各种非关税壁国际贸易自由化，逐步降低关税并消除各种非关税壁垒，以提高各国的生活水平等。垒，以提高各国的生活水平等。2024/8/318金融专题讲座GATT从从1948年年1月月1日开始实施，到日开始实施，到1995年年1月月1日日WTO正式运行，共存续了正式运行，共存续了47年，拥有年，拥有128个缔约方（截至个缔约方（截至1994年底），其内容和活年底），其内容和活动涉及的领域不断扩大，缔约方不断增多，为动涉及的领域不断扩大，缔约方不断增多，为推进国际
8、贸易自由化乃至世界经济的发展起到推进国际贸易自由化乃至世界经济的发展起到了非常重要的奠基作用。了非常重要的奠基作用。 但其局限性也非常显著：但其局限性也非常显著：1、在法律地位上，缺乏权威性、在法律地位上，缺乏权威性2、在法律承诺上缺乏严格的约束力、在法律承诺上缺乏严格的约束力2024/8/319金融专题讲座3、在管理范围上缺乏全面的适应性、在管理范围上缺乏全面的适应性主要管辖货物贸易，还不包括农产品、纺织品和服装主要管辖货物贸易，还不包括农产品、纺织品和服装4、在争端解决机制的实施上缺乏相应的公平公正性、在争端解决机制的实施上缺乏相应的公平公正性二、二、WTO的主要法律框架的主要法律框架世贸
9、组织的协议与规则大致可分为五个部分：世贸组织的协议与规则大致可分为五个部分：1、有关世贸组织本身的组织规则、有关世贸组织本身的组织规则2、世贸组织关于货物贸易的法律规则、世贸组织关于货物贸易的法律规则2024/8/3110金融专题讲座3、与服务贸易有关的协议、与服务贸易有关的协议4、有关知识产权协定的义务与规则、有关知识产权协定的义务与规则5、世贸组织的程序框架、世贸组织的程序框架2024/8/3111金融专题讲座2001年年12月月11日日，中国经过，中国经过15年的艰苦努力，年的艰苦努力，终于正式加入终于正式加入WTO，成为该组织的第成为该组织的第143个成员国。个成员国。 世界贸易组织协
10、议中关于开放金融服务的基本规定：在世界贸易组织协议中关于开放金融服务的基本规定：在其管辖的众多协议中，对金融业直接影响的当数其管辖的众多协议中，对金融业直接影响的当数GATS（General Agreement on Trade in Services），），即即服务贸易总协定，其由三部分组成：服务贸易总协定，其由三部分组成：1、协议条款本身。、协议条款本身。2、就一些问题和特定部门制定具体规则的附件、就一些问题和特定部门制定具体规则的附件3、中国的市场准入承诺表和最惠国待遇原则的例外清单、中国的市场准入承诺表和最惠国待遇原则的例外清单2024/8/3112金融专题讲座金融服务附件和金融服务第
11、二附件：金融服务附件和金融服务第二附件：1、规范金融服务的范围和定义。、规范金融服务的范围和定义。2、审慎原则。、审慎原则。3、各成员应按、各成员应按“审慎原则审慎原则”作出安排或达成协作出安排或达成协议议4、金融服务的争端解决、金融服务的争端解决5、金融服务的定义。、金融服务的定义。6、有关金融服务最惠国待遇条款的豁免，以、有关金融服务最惠国待遇条款的豁免，以及成员对其具体承诺中有关金融服务部分的改及成员对其具体承诺中有关金融服务部分的改进、修改撤消等规定。进、修改撤消等规定。2024/8/3113金融专题讲座中国加入世界贸易组织后金融业的权利中国加入世界贸易组织后金融业的权利：1、享有多边
12、的、无条件的和稳定的最惠国待遇、享有多边的、无条件的和稳定的最惠国待遇最惠国待遇原则最惠国待遇原则：指成员方现在和将来给予另一方的：指成员方现在和将来给予另一方的优惠、特权和豁免，都不应低于该成员方给予任何第优惠、特权和豁免，都不应低于该成员方给予任何第三方的优惠、特权和豁免，否则就有差别待遇或歧视三方的优惠、特权和豁免，否则就有差别待遇或歧视2、享有、享有“普惠制普惠制”待遇及其他给予发展中国家的待遇及其他给予发展中国家的特殊照顾。特殊照顾。普惠制普惠制：是发达国家单方面作出的对发展中国家出口：是发达国家单方面作出的对发展中国家出口制成品和半制成品的关税减让，这种特别优惠不是对制成品和半制成
13、品的关税减让，这种特别优惠不是对等的，不要求发展中国家和地区对发达国家作出同等等的，不要求发展中国家和地区对发达国家作出同等的关税减让。受惠产品应该包括发展中国家和地区所的关税减让。受惠产品应该包括发展中国家和地区所2024/8/3114金融专题讲座有的出口制成品和半制成品有的出口制成品和半制成品3、充分利用争端解决机制。、充分利用争端解决机制。4、获得在多边贸易体制中、获得在多边贸易体制中“参政议政参政议政”的权利的权利中国加入世界贸易组织后应尽的主要义务中国加入世界贸易组织后应尽的主要义务：1、开放金融市场、开放金融市场2、国民待遇义务（超国民待遇、非国民待遇）、国民待遇义务（超国民待遇、
14、非国民待遇）3、增加金融政策的透明度、增加金融政策的透明度2024/8/3115金融专题讲座我国加入我国加入WTO有关金融方面的承诺和开放步骤有关金融方面的承诺和开放步骤银行业、保险业、证券业开放的时间表银行业、保险业、证券业开放的时间表详细内容见教材详细内容见教材P5，重点掌握重点掌握加入世界贸易组织后我国金融发展的新机遇：加入世界贸易组织后我国金融发展的新机遇：1、有利于引进外资，改善我国的投资环境、有利于引进外资，改善我国的投资环境2、有利于推进我国金融业改革进程，提高我国金融、有利于推进我国金融业改革进程，提高我国金融业的整体素质和竞争能力业的整体素质和竞争能力3、有利于推进我国金融业
15、的国际化进程、有利于推进我国金融业的国际化进程2024/8/3116金融专题讲座加入世界贸易组织给我国金融业带来的挑战：加入世界贸易组织给我国金融业带来的挑战： 1、争夺优质客户的挑战、争夺优质客户的挑战2、争夺优秀管理人才的挑战、争夺优秀管理人才的挑战3、对管理体制和经营机制的挑战、对管理体制和经营机制的挑战4、对中央银行监管能力的挑战、对中央银行监管能力的挑战2024/8/3117金融专题讲座中国金融业改革和发展的基本思路和政策措施中国金融业改革和发展的基本思路和政策措施1、修改完善现有金融法律法规，建立完善、修改完善现有金融法律法规，建立完善的金融法律法规体系的金融法律法规体系2003年
16、年12月月27日，第十届全国人大常委会第日，第十届全国人大常委会第六次会议修正了人民银行法和商业银行六次会议修正了人民银行法和商业银行法。法。2、深化改革，提高中国金融业的竞争能力、深化改革，提高中国金融业的竞争能力（1）完善银行服务体系，提高银行业竞争力）完善银行服务体系，提高银行业竞争力（2）发展证券业，扩大直接融资）发展证券业，扩大直接融资2024/8/3118金融专题讲座（3）发展保险业，增强对经济发展的保障能力）发展保险业，增强对经济发展的保障能力3、提高金融宏观调控水平、提高金融宏观调控水平4、大力推进和建立现代商业银行业务体系，迎、大力推进和建立现代商业银行业务体系，迎接国际挑战
17、接国际挑战（1）尽快实现业务经营的多元化）尽快实现业务经营的多元化（2）业务经营的国际化）业务经营的国际化（3）银行资产证券化）银行资产证券化（4）利用现代信息技术促进银行业务电子化）利用现代信息技术促进银行业务电子化2024/8/3119金融专题讲座5、加强金融监管，保障国家经济和金融安全、加强金融监管，保障国家经济和金融安全（1）加强对银行业的监管）加强对银行业的监管（2）加强证券业的监管）加强证券业的监管（3）加强对保险业的监管）加强对保险业的监管（4）加强金融监管机关的协调，提高整体监）加强金融监管机关的协调，提高整体监管水平管水平6、扩大金融对外开放，提高中国金融的国际、扩大金融对外开放，提高中国金融的国际地位地位2024/8/3120金融专题讲座
