任务2申请开立信用证分解

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1、任务任务2 2 申请开立信用证申请开立信用证2.1 2.1 学习目标学习目标2.2 2.2 任务引入任务引入2.3 2.3 知识准备知识准备2.4 2.4 任务分析与实施任务分析与实施2.5 2.5 技能训练技能训练2.1 2.1 学习目标学习目标2.1.1 2.1.1 知识目标知识目标熟悉开证申请书的主要内容熟悉开证申请书的主要内容; ;了解外贸合同与开证申请书的关系了解外贸合同与开证申请书的关系; ;掌握申请开立信用证的业务流程掌握申请开立信用证的业务流程; ;掌握开证申清书的缮制方法。掌握开证申清书的缮制方法。2.1.2 2.1.2 能力目标能力目标能够根据外贸合同填写开证申请书能够根据

2、外贸合同填写开证申请书; ;能够熟练地将卖方合同义务转化为单据要求。能够熟练地将卖方合同义务转化为单据要求。返回下一页2.2 2.2 任务引入任务引入在任务在任务1 1起草并签订外贸合同单元的天津滨海贸易有限公司与埃克森起草并签订外贸合同单元的天津滨海贸易有限公司与埃克森美孚化工亚太公司签订的聚乙烯进口业务中，买卖双方签订的贸易合美孚化工亚太公司签订的聚乙烯进口业务中，买卖双方签订的贸易合同的支付条款是同的支付条款是 IRREVOCABE L/C PAYABLE AT SIGHT.，即凭，即凭不可撤销的即期信用证支付，如不可撤销的即期信用证支付，如单据样张单据样张1-41-4采购合同所示，我天

3、津采购合同所示，我天津滨海贸易有限公司作为买方根据合同要求，即具有了开立信用证的义滨海贸易有限公司作为买方根据合同要求，即具有了开立信用证的义务，我方应及时向有关银行办理申请开立信用证业务。请以天津滨海务，我方应及时向有关银行办理申请开立信用证业务。请以天津滨海贸易有限公司业务员身份到天津银行办理开立信用证的相关业务，并贸易有限公司业务员身份到天津银行办理开立信用证的相关业务，并填写开证申请书。填写开证申请书。返回下一页上一页2.3 2.3 知识准备知识准备2.3.1 2.3.1 申请开立信用证的业务流程申请开立信用证的业务流程国际贸易活动中，如果交易双方在合同条款内约定采用信用证结算方国际贸

4、易活动中，如果交易双方在合同条款内约定采用信用证结算方式，则买方就具有了申请开立信用证的义务，即买方应在合同规定的式，则买方就具有了申请开立信用证的义务，即买方应在合同规定的时间内或者合同签订后的合理时间内向相关银行办理申请开立信用证时间内或者合同签订后的合理时间内向相关银行办理申请开立信用证的手续。的手续。申请开立信用证的具体手续可以概括为以下几点。申请开立信用证的具体手续可以概括为以下几点。1.1.申请人向开证行提供合同副本及附件申请人向开证行提供合同副本及附件进口商在向银行申请开证时，作为申请人要向银行递交进口合同的副进口商在向银行申请开证时，作为申请人要向银行递交进口合同的副本以及所需

5、附件，如进口配额证、进口许可证、某些部门的审批文件本以及所需附件，如进口配额证、进口许可证、某些部门的审批文件等。等。下一页返回上一页2.3 2.3 知识准备知识准备2.2.申请人向开证行填写开证申请书申请人向开证行填写开证申请书进口商按照银行规定的统一开证申请书格式，填写开证申请书并提交进口商按照银行规定的统一开证申请书格式，填写开证申请书并提交给银行作为开立信用证的依据。填写开证申请书时，必须按合同条款给银行作为开立信用证的依据。填写开证申请书时，必须按合同条款的具体规定，明确信用证的各项要求，填写的内容要清楚、完整。的具体规定，明确信用证的各项要求，填写的内容要清楚、完整。3.3.申请人

6、向开证行缴纳开证押金或提供担保申请人向开证行缴纳开证押金或提供担保开证银行为保护自己的利益，对开立信用证业务都非常谨慎，通常要开证银行为保护自己的利益，对开立信用证业务都非常谨慎，通常要求申请人提供担保或者缴纳开证押金，开证押金的数额一般为信用证求申请人提供担保或者缴纳开证押金，开证押金的数额一般为信用证金额的百分之几到百分之几十，一般根据进口商的资信情况而定。金额的百分之几到百分之几十，一般根据进口商的资信情况而定。4.4.申请人向开证行支付开证手续费申请人向开证行支付开证手续费信用证业务是银行的中间业务之一，作为银行服务项目信用证业务是银行的中间业务之一，作为银行服务项目, ,需要申请人需

7、要申请人支付一定的开证手续费。支付一定的开证手续费。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备2.3.2 2.3.2 开证申请书的内容与缮制要求开证申请书的内容与缮制要求开证申请书由银行提供，统一格式。进口商填写一式三份后，一份留开证申请书由银行提供，统一格式。进口商填写一式三份后，一份留业务部门，一份留财务部门，一份交银行作为开立信用证的依据。开业务部门，一份留财务部门，一份交银行作为开立信用证的依据。开证申请书的填写质量直接关系到银行开出的信用证的质量，因此，申证申请书的填写质量直接关系到银行开出的信用证的质量，因此，申请人必须按照贸易合同的具体规定写明对信用证的各项要求。其请人必

8、须按照贸易合同的具体规定写明对信用证的各项要求。其主要内容及缮制要求如下。主要内容及缮制要求如下。1.1.开证银行名称开证银行名称(To.)如如单据样张单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(1)(1)”所示，此栏应填写开证行名称。所示，此栏应填写开证行名称。2.2.信用证号码信用证号码(Documentary Credit No. LC:)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(2)(2)”所示，此栏由开证行填写。所示，此栏由开证行填写。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备3.3.开证日期开证日期(Date of Issue)如单据样张如单据样张2-12-1

9、开证申请书开证申请书“(3)(3)”所示，此栏应由申请人根据贸易合所示，此栏应由申请人根据贸易合同中签订的支付条款内容填写要求开证行开立信用证的日期。需要注同中签订的支付条款内容填写要求开证行开立信用证的日期。需要注意的是，开证日期应不迟于合同规定的开证日期，如果合同未规定开意的是，开证日期应不迟于合同规定的开证日期，如果合同未规定开证日期，申请人也应于合同签订后的合理时间内到开证行办理申请开证日期，申请人也应于合同签订后的合理时间内到开证行办理申请开证手续，以免影响贸易合同的履行。证手续，以免影响贸易合同的履行。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备4.4.是否可转让是否可转让(

10、Transferable)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(4)(4)”所示，此栏应由申请人根据贸易合所示，此栏应由申请人根据贸易合同中签订的支付条款选择要求开证行开出的信用证是否可以转让。可同中签订的支付条款选择要求开证行开出的信用证是否可以转让。可转让信用证转让信用证(Transferable Credit),是指信用证的受益人可以要求授权是指信用证的受益人可以要求授权付款、承担延期付款、承兑或议付的银行，或当信用证是自由议付时，付款、承担延期付款、承兑或议付的银行，或当信用证是自由议付时，可以要求信用证中特别授权的转让银行，将信用证全部或部分转让给可以要求信用证中特

11、别授权的转让银行，将信用证全部或部分转让给一个或数个受益人的信用证。一个或数个受益人的信用证。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备5.5.是否保兑是否保兑(Confirmed)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(5)(5)”所示，此栏应由申请人根据贸易合所示，此栏应由申请人根据贸易合同中签订的支付条款选择要求开证行开出的信用证是否加以保兑。保同中签订的支付条款选择要求开证行开出的信用证是否加以保兑。保兑，是指开证行以外的银行保证对信用证承担付款责任。保兑信用证，兑，是指开证行以外的银行保证对信用证承担付款责任。保兑信用证，意味着该信用证不但有开证行的付款保证，

12、而且又有保兑行的兑付保意味着该信用证不但有开证行的付款保证，而且又有保兑行的兑付保证。证。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备6.6.信用证的有效期及到期地点信用证的有效期及到期地点(Date and Place of Expiry)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(6)(6)”所示，此栏应由申请人根据贸易合所示，此栏应由申请人根据贸易合同中签订的支付条款内容填写。一般地，信用证的有效期为合同规定同中签订的支付条款内容填写。一般地，信用证的有效期为合同规定的最迟装运日后的最迟装运日后1515天，到期地点在受益人所在国家，有效期太短或到天，到期地点在受益人所在

13、国家，有效期太短或到期地点不利于受益人兑现信用证，都可能造成受益人要求修改信用证，期地点不利于受益人兑现信用证，都可能造成受益人要求修改信用证，因此，申请人填写开证申请书时，应合理考虑受益人的利益，也避免因此，申请人填写开证申请书时，应合理考虑受益人的利益，也避免给自己带来不必要的麻烦。给自己带来不必要的麻烦。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备7.7.申请人名称、地址申请人名称、地址(Applicant)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(7)(7)”所示，此栏应由申请人填写自己的所示，此栏应由申请人填写自己的全称及详细地址。全称及详细地址。8.8.受益人名

14、称、地址受益人名称、地址(Beneficiary)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(8)(8)”所示，此栏应由申请人填写受益人所示，此栏应由申请人填写受益人的全称及详细地址。的全称及详细地址。9.9.通知行名称通知行名称(Advising Bank)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(9)(9)”所示，此栏应由申请人填写信用证所示，此栏应由申请人填写信用证通知行的名称，如果通知行是受益人的往来银行，则将为业务处理带通知行的名称，如果通知行是受益人的往来银行，则将为业务处理带来方便。当然，这还要取决于开证行与通知行有往来关系，即开证行来方便。当然，这还要

15、取决于开证行与通知行有往来关系，即开证行与通知行是联行关系或者是代理行关系。与通知行是联行关系或者是代理行关系。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备10.10.信用证金额信用证金额(Amount in Figure and Words)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(10)(10)”所示，此栏应由申请人填写允许所示，此栏应由申请人填写允许受益人使用的最高限额。此栏要求用大小写两种方法表小信用证金额，受益人使用的最高限额。此栏要求用大小写两种方法表小信用证金额，且大小写要一致。根据交易双方在合同中的约定，也可以选择允许信且大小写要一致。根据交易双方在合同中的

16、约定，也可以选择允许信用证金额有一定的浮动范围。用证金额有一定的浮动范围。11.11.分批装运和转运要求分批装运和转运要求(Partial Shipments and Transhipment)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(11)(11)”所示，此栏应由申请人根据贸易所示，此栏应由申请人根据贸易合同中签订的装运条款内容选择填写是否允许分批装运和转运。合同中签订的装运条款内容选择填写是否允许分批装运和转运。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备12.12.运输线路、最迟装运期及交单期运输线路、最迟装运期及交单期如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申

17、请书“(12)(12)”所示，此栏应由申请人根据贸易所示，此栏应由申请人根据贸易合同中签订的装运条款及支付条款内容填写。其中，交单期通常约定合同中签订的装运条款及支付条款内容填写。其中，交单期通常约定为装运日后为装运日后1515天，若未作约定，则按照惯例处理。根据天，若未作约定，则按照惯例处理。根据UCP600第第1414条的规定，单据的提交不得迟于装运日后条的规定，单据的提交不得迟于装运日后2121个公历日，但无论如个公历日，但无论如何不得迟于信用证的有效期。何不得迟于信用证的有效期。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备13.13.信用证的兑现人、兑现方式及汇票要求信用证的兑现

18、人、兑现方式及汇票要求如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(13)(13)”所示，此栏应由申请人根据贸易所示，此栏应由申请人根据贸易合同中签订的支付条款内容填写。同时，根据合同中签订的支付条款内容填写。同时，根据UCP600第第6 6条的规条的规定，信用证必须规定可以有效使用信用证的银行，或者信用证是否对定，信用证必须规定可以有效使用信用证的银行，或者信用证是否对任何银行均为有效，对于被指定银行有效的信用证同样也对开证行有任何银行均为有效，对于被指定银行有效的信用证同样也对开证行有效效; ;信用证必须规定它是否适用于即期付款、延期付款、承兑抑或议信用证必须规定它是否适用于即期

19、付款、延期付款、承兑抑或议付付; ;不得开立包含有以申请人为汇票付款人条款的信用证。因此，申不得开立包含有以申请人为汇票付款人条款的信用证。因此，申请人填写此项栏目内容时应格外注意。请人填写此项栏目内容时应格外注意。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备14.14.货物描述货物描述(Descriptions of Goods)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(14)(14)”所示，此栏应由申请人根据贸所示，此栏应由申请人根据贸易合同中签订的货物描述条款、数量条款、价格条款和包装条款等易合同中签订的货物描述条款、数量条款、价格条款和包装条款等内容填写，应包括货物

20、名称、规格、数量、单价、包装、唛头等内内容填写，应包括货物名称、规格、数量、单价、包装、唛头等内容。容。上一页 下一页返回2.3 2.3 知识准备知识准备15.15.所需文件所需文件(Documents Required)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(15)(15)”所示，此栏应由申请人选择填写所示，此栏应由申请人选择填写需要受益人提交的各种单据，以及对相关单据的具体要求。对进口商需要受益人提交的各种单据，以及对相关单据的具体要求。对进口商来说，此栏是跟单信用证业务的关键之一，需要申请人能够通过要求来说，此栏是跟单信用证业务的关键之一，需要申请人能够通过要求受益人提交

21、相关单据而使其严格履行贸易合同项下的交货义务，使申受益人提交相关单据而使其严格履行贸易合同项下的交货义务，使申请人自己的收货权利得到保障，即将出口商合同项下的交货义务转化请人自己的收货权利得到保障，即将出口商合同项下的交货义务转化为单据要求是进口商在申请开立信用证时应具备的重要能力。为单据要求是进口商在申请开立信用证时应具备的重要能力。2.3 2.3 知识准备知识准备16.16.附加条件附加条件(Additional Conditions)如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(16)(16)”所示，此栏用于交易双方有特殊所示，此栏用于交易双方有特殊约定，即双方的约定与约定，即

22、双方的约定与UCP600的规定不符时，由申请人通过附的规定不符时，由申请人通过附加条件的形式注明。加条件的形式注明。17.17.申请人签章申请人签章如单据样张如单据样张2-12-1开证申请书开证申请书“(17)(17)”所示，此栏由申请人填写联系人所示，此栏由申请人填写联系人姓名、联系电话、填写日期以及加盖申请人的确认公章。姓名、联系电话、填写日期以及加盖申请人的确认公章。上一页返回下一页2.4 2.4 任务分析与实施任务分析与实施2.4.1 2.4.1 任务分析任务分析在我方天津滨海贸易有限公司与埃克森美孚化工亚太公司达成的聚乙在我方天津滨海贸易有限公司与埃克森美孚化工亚太公司达成的聚乙烯产

23、品烯产品“EXXONMOBIL LD150AC LDPE”交易中，双方签订了合同号码交易中，双方签订了合同号码为为PC20100916的贸易合同，如单据样张的贸易合同，如单据样张1-41-4采购合同所示。其中，合采购合同所示。其中，合同的支付条款约定为同的支付条款约定为“IRREVOCABE L/C PAYABLE AT SIGHT. ”，即，即凭不可撤销的即期信用证支付，因此，我方作为进口商应按照合同要凭不可撤销的即期信用证支付，因此，我方作为进口商应按照合同要求的义务及时向银行申请开立信用证。但在支付条款中除了对信用证求的义务及时向银行申请开立信用证。但在支付条款中除了对信用证的性质和付款

24、期限作了简要说明外，对其他具体要求约定得并不详细，的性质和付款期限作了简要说明外，对其他具体要求约定得并不详细，因此，我公司可以按照习惯做法向我往来银行因此，我公司可以按照习惯做法向我往来银行天津银行办理申请开天津银行办理申请开证手续，并填写开证申请书。证手续，并填写开证申请书。下一页返回上一页2.4 2.4 任务分析与实施任务分析与实施在填写开证申请书各项内容时，信用证号码作为银行竹理信用证业务在填写开证申请书各项内容时，信用证号码作为银行竹理信用证业务的需要有其编号规则，因此，此项留给银行填写。双方虽未在合同中的需要有其编号规则，因此，此项留给银行填写。双方虽未在合同中约定对开证日期的要求

25、，但本着企业经营注重效率的原则，作为买方约定对开证日期的要求，但本着企业经营注重效率的原则，作为买方应及时开出信用证，并使其尽快通知给受益人以提高受益人的履约速应及时开出信用证，并使其尽快通知给受益人以提高受益人的履约速度，从而加速贸易进程。开证日期最晚也应给出口商办理出口装运等度，从而加速贸易进程。开证日期最晚也应给出口商办理出口装运等各项工作的足够时间，以免发生贸易纠纷，合同签订于各项工作的足够时间，以免发生贸易纠纷，合同签订于20102010年年9 9月月1616日，开证日期可以为日，开证日期可以为20102010年年9 9月月2020日，以日，以“2010092020100920”或或

26、“Sep.20，2010”形式填写均可。合同中对信用证的可否转让和是否保兑均未作形式填写均可。合同中对信用证的可否转让和是否保兑均未作约定，按照惯例的规定，即应选择不可转让和不保兑约定，按照惯例的规定，即应选择不可转让和不保兑; ;合同规定装运合同规定装运日期为日期为20102010年年1010月底或以前，即最迟装运期为月底或以前，即最迟装运期为20102010年年1010月月3131日，因此，日，因此，信用证的有效期可以按习惯定为信用证的有效期可以按习惯定为20102010年年1111月月1515日，以日，以“2010111520101115”上一页 下一页返回2.4 2.4 任务分析与实施

27、任务分析与实施 或或“Nov.15，2010”形式填写均可形式填写均可; ;信用证的到期地点可以选填在出口信用证的到期地点可以选填在出口商所在国家，如果信用证采用议付形式兑现的话也可以选填在议付银商所在国家，如果信用证采用议付形式兑现的话也可以选填在议付银行的柜台，因为双方在合同中未对信用证的兑现形式进行约定，按照行的柜台，因为双方在合同中未对信用证的兑现形式进行约定，按照我国银行的操作习惯，以议付信用证处理较多，因此，此栏可以在我国银行的操作习惯，以议付信用证处理较多，因此，此栏可以在“the negotiating banks counter”前作选择标记前作选择标记; ;申请人名称、地址

28、和申请人名称、地址和受益人名称、地址按实际填写即可，需要仔细认真，避免填错受益人名称、地址按实际填写即可，需要仔细认真，避免填错; ;在双在双方的沟通联系中，出口商曾告知其往来银行为方的沟通联系中，出口商曾告知其往来银行为“BANK OF AMERICA, SINGAPORE BRANCH(SWIFT CODE BOFASG2X)”，因此，通知，因此，通知行可填写该银行，需要明确的是要得到开证行确认该银行与开证行有行可填写该银行，需要明确的是要得到开证行确认该银行与开证行有业务往来关系业务往来关系; ;信用证金额可按照合同规定的货物总值填写信用证金额可按照合同规定的货物总值填写“USD 103

29、 200.00”，注意大小写金额要保持一致，注意大小写金额要保持一致; ;根据合同的装运条款内容运输根据合同的装运条款内容运输上一页 下一页返回2.4 2.4 任务分析与实施任务分析与实施 路线应填写路线应填写“Shipment from DAMMAM, SUADI ARABIA For transportation to Xingang, Tianjin, China”，分批装运和转运都应选，分批装运和转运都应选填不允许，最迟装运期应填写填不允许，最迟装运期应填写“2010103120101031”或者或者“OCT.31，2010”;根根据合同中约定的支付条款和我国银行的操作习惯，信用证的兑

30、现人可据合同中约定的支付条款和我国银行的操作习惯，信用证的兑现人可选择选择“any bank”，兑现方式可选择，兑现方式可选择“by negotiation”，汇票要求可在，汇票要求可在“100 percent”和和“at sight”前作选择标记以表示全部货款都通过即期前作选择标记以表示全部货款都通过即期汇票来支付汇票来支付; ;货物描述栏可参考合同的相关条款内容填写货物描述栏可参考合同的相关条款内容填写; ;所需文件和所需文件和附加条件因为在双方签订的合同中没有作详细的约定，因此，此栏需附加条件因为在双方签订的合同中没有作详细的约定，因此，此栏需要申请人本着保障自身收货权利的原则根据需要选

31、填要申请人本着保障自身收货权利的原则根据需要选填; ;最后，由我方最后，由我方申请人填写联系方式、申请日期，并签字盖章。申请人填写联系方式、申请日期，并签字盖章。上一页 下一页返回2.4 2.4 任务分析与实施任务分析与实施2.4.2 2.4.2 任务实施任务实施申请人同时作为贸易合同项下的进口商，在填写开证申请书时，应严申请人同时作为贸易合同项下的进口商，在填写开证申请书时，应严格以贸易合同为依据填写开证申请书，既要保障自身收货权利的顺利格以贸易合同为依据填写开证申请书，既要保障自身收货权利的顺利实现，也要兼顾出口商的利益，因此，不得在开证申请书上加注过多实现，也要兼顾出口商的利益，因此，不得在开证申请书上加注过多不必要的细节甚至与合同约定条款相悖的内容。我方填写的开证申请不必要的细节甚至与合同约定条款相悖的内容。我方填写的开证申请书如书如单据样张单据样张2-22-2所示。所示。上一页返回下一页单据样张单据样张1-4返回单据样张单据样张2-12-1开证申请书开证申请书返回下一页单据样张单据样张2-12-1开证申请书开证申请书返回上一页单据样张单据样张2-22-2开证申请书开证申请书下一页返回单据样张单据样张2-22-2开证申请书开证申请书上一页返回单据样张单据样张2-32-3采购合同采购合同返回单据样张单据样张2-42-4采购合同采购合同返回