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1、第三讲：如何编制融资计划第三讲：如何编制融资计划如何编制融资计划如何编制融资计划 收支平衡分析收支平衡分析融资计划书的要求和格式融资计划书的要求和格式简单的现金流量预测简单的现金流量预测3. Challengers Forward融资计划书的要求融资计划书的要求v清晰清晰n语言简洁；n避免在一个句子里表达太多的意思；n少用形容词；n在适当的地方使用表格；v简明简明v符合逻辑符合逻辑v真实真实v在必要时使用数据支持你的观点在必要时使用数据支持你的观点融资计划书的格式融资计划书的格式v简要陈述你的目标简要陈述你的目标v评估计划进入的市场评估计划进入的市场v说明企业所需的技能、经验和资金说明企业所需
2、的技能、经验和资金v阐述产品或服务所能带给客户的特别好处阐述产品或服务所能带给客户的特别好处v怎样建立你的企业怎样建立你的企业v远期看法远期看法v财务目标财务目标v所申请的资金数额及其用途所申请的资金数额及其用途v用以支持上述观点的附录用以支持上述观点的附录财务目标财务目标v不管你的企业规模有多小，你都应该表明：不管你的企业规模有多小，你都应该表明：n第一年预期的营业额；n第一年预期的税后利润；n每年偿还的贷款数额；n预期清偿贷款的时间；n第二年的打算；v无须夸口第一年就赚钱，但必须证明公司有把握无须夸口第一年就赚钱，但必须证明公司有把握在远期获得赢利；在远期获得赢利；v如果是私募股权，还必须
3、提供：如果是私募股权，还必须提供：n预期的利润增长率；n股息分配方法；n股东分红之前，你及其他董事将从中得到什么；附录附录v财务预测表财务预测表v其他附录其他附录n由你或其他专业机构完成市场调查的精确概要n在当地报纸上发表你欲提供服务的文章n你的产品图片n宣传单或者其他宣传文件n由独立机构实施的对你产品的检验结果现金流量预测现金流量预测v现金流量预测表现金流量预测表v现金流量预测并非企业的赢利能力预测现金流量预测并非企业的赢利能力预测n尽管亏损，但仍有足够的现金偿还银行贷款；n尽管赢利，但收入的现金多用于增加采购和为客户提供赊账，无法偿还贷款；v注意事项注意事项n首先填写较为确定的数据n在现金
4、和支票转手的当月填写n所有入账款项在适用的地方都应包括增值税v销售收入的填写销售收入的填写销售收入的填写销售收入的填写v假定每月销售一次，销售额为假定每月销售一次，销售额为1000元元n交易条件为30天后付款（未到期前付一半）5月月6月月7月月8月月5月销售收入月销售收入5005006月销售收入月销售收入5005007月销售收入月销售收入500总计总计50010001000销售收入的填写（续）销售收入的填写（续）n交易条件同上，如立即付款优惠2.5%5月月6月月7月月8月月5月销售收入月销售收入4872502506月销售收入月销售收入4872502507月销售收入月销售收入4872508月销售
5、收入月销售收入487总计总计487737987987销售收入的填写（续）销售收入的填写（续）n赊销期为60天，不打折扣（未到期前付2/3）5月月6月月7月月8月月5月销售收入月销售收入6673336月销售收入月销售收入6677月销售收入月销售收入总计总计6671000销售收入的填写（续）销售收入的填写（续）n交易条件同上，但立即付款优惠5%5月月6月月7月月8月月5月销售收入月销售收入4753331676月销售收入月销售收入4753337月销售收入月销售收入4758月销售收入月销售收入475总计总计475475808975原材料成本原材料成本v采购量必须与销售量紧密相关。采购量必须与销售量紧密
6、相关。n假定在售价上都有33.3%的加价，所有销售、采购都以现金支付。5月月6月月7月月8月月9月月10月月11月月12月月1月月销售收入销售收入5000500050002500500050005000100005000采购支出采购支出333333333333166733333333333366663333现金流量现金流量16671667166783416671667166733341667原材料成本（续）原材料成本（续）n条件同上，但一半采购得到30天的缴款延缓期5月月6月月7月月8月月9月月10月月11月月12月月1月月销售收入销售收入500050005000250050005000500
7、0100005000本月采购本月采购支出支出16671667166783316671667166733331667上月采购上月采购支出支出1666166616668331666166616663333偿还债务偿还债务166733333333250025003333333349995000现金流量现金流量333316671667025001667166750010收支平衡分析收支平衡分析v列出无论生产与否都存在的营业费用和支出，即列出无论生产与否都存在的营业费用和支出，即固定成本；固定成本；v算出生产单价产品的成本；算出生产单价产品的成本；v确定市场可接受的产品的最高售价确定市场可接受的产品的最高售价v算出成本与售价的差价，即单件产品的毛利算出成本与售价的差价，即单件产品的毛利v计算你要卖出多少件产品才能保本，然后才谈赢计算你要卖出多少件产品才能保本，然后才谈赢利利Thank You!
