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1、1对公业务对公业务 日初日初业务业务2对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001K0001或或“K+“K+支行部门编号支行部门编号” ” ）到总行（）到总行（部门编号：部门编号：00010001）去操作：）去操作：1 1、凭证领入、凭证领入“现金支票现金支票”50”50张（领入支票数量为张（领入支票数量为2525的倍数），凭证的倍数），凭证号码为号码为8 8位数；位数；2 2、凭证领入、凭证领入“转帐支票转帐支票”50”50张（领入支票数量为张（领入支票数量为2525的倍数），凭证的倍数），凭证号码为号码为8 8位数；位数；3 3、凭证领入、凭证领入
2、“银行承兑汇票银行承兑汇票”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；4 4、凭证领入、凭证领入“特约汇款证特约汇款证”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；5 5、凭证领入、凭证领入“单位定期存款开户证实书单位定期存款开户证实书”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；6 6、凭证领入、凭证领入“全国联行邮划贷方报单全国联行邮划贷方报单”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；7 7、凭证领入、凭证领入“全国联行邮划借方报单全国联行邮划借方报单”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数。位数。 总行（部门编号为总行（部门
3、编号为00010001）的对公柜员（编号为）的对公柜员（编号为K0001K0001或或“K+K+支行支行部门编号部门编号”）为）为共用柜员共用柜员，默认密码为，默认密码为888888888888，请勿修改密码请勿修改密码。3总行（部门编号为总行（部门编号为00010001）以总行对公柜员身）以总行对公柜员身份（份（K0001K0001或或“K+K+支行部门编号支行部门编号“）将已领入）将已领入的凭证下发到的凭证下发到各支行网点各支行网点。注意：注意：本业务是本业务是以总行柜员身份以总行柜员身份登录总行（部门编号：登录总行（部门编号：00010001）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进）来
4、操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。行此项操作。4支行网点对公柜员登录系统（交易部门编支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为号为本支行网点编号本支行网点编号），将上述已从总行），将上述已从总行（交易部门编号为（交易部门编号为00010001）下发到支行网点）下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。的凭证领入到支行网点的部门钱箱。5支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱中。到柜员个人钱箱中。出库凭证的数量只能小于或等于从总出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭证数量。例如从领入并行领入并下发的凭证数量。例如从领入并下发的支票
5、数量为下发的支票数量为5050张，则出库支票的数张，则出库支票的数量只能为量只能为2525张或张或5050张。张。注意：注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示统会提示“余额不足余额不足”。本操作的。本操作的目的就是把从支目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中。6 对公存贷业务对公存贷业务理解对公基本帐户、定期帐户、汇票业务的含理解对公基本帐户、定期帐户、汇票业务的含义。理解面向客户的客户化管理思想的意义。义。理解面向客户的客户化管理思想的意义。对公存贷业务包括新开户业务、一般活期及临对公存贷业务包括新开户业
6、务、一般活期及临时存款业务、定期存款业务、贷款管理、贷款时存款业务、定期存款业务、贷款管理、贷款业务、汇票兑付。业务、汇票兑付。重点掌握如何重点掌握如何开立对公基本帐户，如何进行贷开立对公基本帐户，如何进行贷款业务处理及汇票兑付业务处理款业务处理及汇票兑付业务处理等。等。7 对公柜员为第一次来本行办理开户业务对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户的对公客户深圳智达科技有限公司深圳智达科技有限公司（客户名（客户名称及证件号码可由柜员自行设定）开客户号称及证件号码可由柜员自行设定）开客户号一个。一个。注意：注意：一个证件号码只能在本支行开立一个对公一个证件号码只能在本支行开立一个对公客户号。
7、客户号。客户号由系统自动生成，并记录下来客户号由系统自动生成，并记录下来，开立，开立对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公客户号。客户号。对公存款业务对公存款业务8 为深圳智达科技有限公司开对公存款为深圳智达科技有限公司开对公存款“基本帐基本帐户户”一个（帐户类别：一个（帐户类别：工业存款工业存款；分析码：；分析码：任意三任意三个数字个数字；存期：；存期：000000；帐户标志：；帐户标志：基本户基本户。其它项按。其它项按默认内容。）默认内容。）为深圳智达科技有限公司开对公存款为深圳智达科技有限公司开对公存款“一年以一年以内定期存款内定期存
8、款”帐户一个（帐户类别：工业存款；分帐户一个（帐户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：析码：任意三个数字；存期：301301；帐户标志：；帐户标志：专用专用户户。其它项按默认内容。）。其它项按默认内容。）注意：注意：一个企业只能有一一个企业只能有一个个“基本帐户基本帐户”，此帐户需在人，此帐户需在人民银行备案，可以提取现金。操作完成后记录下以上系统自动民银行备案，可以提取现金。操作完成后记录下以上系统自动生成的帐号，以备接下来的业务操作使用。生成的帐号，以备接下来的业务操作使用。9智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之前已出库的前已出库的现
9、金支票及转帐支票各一本现金支票及转帐支票各一本（各（各2525张）张）出售给该公司。支票出售时需输入智达公司出售给该公司。支票出售时需输入智达公司基本帐基本帐户户的帐号。的帐号。10现金存款现金存款：智达公司出纳到本支行办理：智达公司出纳到本支行办理2000020000元现金元现金存款业务，对公柜员为其存入现金存款业务，对公柜员为其存入现金2000020000元到其元到其基本基本帐户帐户里。里。现金取款现金取款：智达公司出纳持本公司：智达公司出纳持本公司现金支票现金支票到银行到银行对公业务柜台对公业务柜台提取现金提取现金50005000元，作为公司备用金用元，作为公司备用金用于公司日常现金支付
10、。对公柜员验证该支票真伪后，于公司日常现金支付。对公柜员验证该支票真伪后，为其办理了现金提取业务。为其办理了现金提取业务。11 对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户对公客户广州松田教育投资有限公司广州松田教育投资有限公司（客户（客户名称及证件号码可由柜员自行设定）开客户名称及证件号码可由柜员自行设定）开客户号一个。号一个。注意：注意：一个证件号码只能在本支行开立一个对公一个证件号码只能在本支行开立一个对公客户号。客户号。客户号由系统自动生成，并记录下来客户号由系统自动生成，并记录下来，开立，开立对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公对公基本帐
11、户或结算帐户时需要填写系统生成的对公客户号。客户号。12 对公柜员为对公柜员为松田教育投资有限公司松田教育投资有限公司开对公存款开对公存款“基本帐户基本帐户”一个（帐户类别：一个（帐户类别：工业存款工业存款；分析码：；分析码：任意三个数字任意三个数字；存期：；存期：000000；帐户标志：；帐户标志：基本户基本户。其。其它项按默认内容。）它项按默认内容。）注意：注意：一个企业只能有一一个企业只能有一个个“基本帐户基本帐户”，此帐户需在人，此帐户需在人民银行备案，可以提取现金。操作完成后记录下以上系统自动民银行备案，可以提取现金。操作完成后记录下以上系统自动生成的帐号，以备接下来的业务操作使用。
12、生成的帐号，以备接下来的业务操作使用。13 智达公司开出转帐支票一张，用于支付往来智达公司开出转帐支票一张，用于支付往来货款货款18001800元，元，收款方收款方为在本支行开户的对公客户为在本支行开户的对公客户松松田教育投资有限公司田教育投资有限公司. .14 智达公司基本帐户中有部份资金长期闲置，为智达公司基本帐户中有部份资金长期闲置，为了获取更多的利息收入，决定了获取更多的利息收入，决定从基本帐户中取出从基本帐户中取出5000050000元转存为定期存款元转存为定期存款。对公柜员根据业务申请单。对公柜员根据业务申请单从智达公司基本帐户中转出从智达公司基本帐户中转出5000050000元到
13、智达公司之前元到智达公司之前开设的定期存款帐户中。开设的定期存款帐户中。注意：注意：执行本操作后将可以执行本操作后将可以激活之前预开定期帐户激活之前预开定期帐户。证实证实书号为书号为“单位定期存款开户证实书单位定期存款开户证实书”凭证号。凭证号。15 智达公司出纳到对公柜台办理智达公司出纳到对公柜台办理现金存定期现金存定期业务。业务。对公柜员为其办理了存入人民币对公柜员为其办理了存入人民币5000050000元现金到智达元现金到智达公司新开的定期存款帐户中。公司新开的定期存款帐户中。16智达公司需从定期存款帐户提前支取智达公司需从定期存款帐户提前支取80008000元，元，转出帐号为定期存款帐号，转入帐号为公司基转出帐号为定期存款帐号，转入帐号为公司基本帐号本帐号。注意：提前支取定期存款需要注意：提前支取定期存款需要更换证实书号更换证实书号。17智达公司需将之前开设的定期存款帐户进行智达公司需将之前开设的定期存款帐户进行销户处理，对公柜员为其办理该业务，销户处理，对公柜员为其办理该业务，将该定将该定期存款帐户余额全部转帐取出转入其基本帐户期存款帐户余额全部转帐取出转入其基本帐户中。中。18
