第5章 跟单信誉证 (L/C〕 信誉证的普通情况信誉证的普通情况 信誉证的修正〔或撤销〕信誉证的修正〔或撤销〕 信誉证适用的国际惯例信誉证适用的国际惯例JS4 一、信誉证的普通情况一、信誉证的普通情况n ( (一〕信誉一〕信誉证的定的定义 〔二〕信誉〔二〕信誉证的性的性质特点特点 〔三〕信誉〔三〕信誉证的当事人的当事人n 〔四〕信誉〔四〕信誉证的格式内容的格式内容n 〔五〕信誉〔五〕信誉证的普通程序的普通程序JS4 〔一〕信誉证的含义〔一〕信誉证的含义 1.跟单信誉证是一种有条件的银行付款承诺 2.银行〔开证行〕根据买方〔恳求人〕的要求和指示向卖方〔受害人〕开立的、在一定期限内凭指定的单据符合信誉证条款，即期或在一个可以确定的未来日期，兑付一定金额的书面承诺 UCP600 Article 2 Meaning of Creditn“Documentary Credit(s)〞〞 and “Standby Letter(s) of Credit〞〞 (hereinafter referred to as “Credit(s)〞〞) mean any arrangement, however named or described, whereby a bank (the “Issuing Bank〞〞) acting at the request and on the instructions of a customer (the “Applicant〞〞) or on its own behalf, provided that the terms and conditions of the credit are complied with. i.is to make a payment to or to the order of a third party(the “Beneficiary), or is to accept and pay bills of a customer(the “Applicant〞〞) or on its own behalf;ii.authorizes another bank to effect such payment, or to accept and pay such bills of exchange(Draft(s)), oriii.Authorizes another bank to negotiate, against stipulated documents(s), provided that the terms and conditions of the Credit are complied with. iii.iii.授权另一家银行议付。
授权另一家银行议付i.i.向第三者或其指定人进展付款，或承兑和向第三者或其指定人进展付款，或承兑和支付受害人开立的汇票；或支付受害人开立的汇票；或ii.ii.授权另一家银行进展该项付款，或承兑和支付授权另一家银行进展该项付款，或承兑和支付汇票；汇票； 1.1.银行行: :开信誉开信誉证的的银行即开行即开证行行2.2.付款承付款承诺: :第一性付款第一性付款, ,结局性付款局性付款 3.3.有条件有条件: :指信誉指信誉证上上规定要提交的商定要提交的商业单据据 4.4.信誉信誉证的根本关系人的根本关系人 〔一〕信誉证的含义的了解〔一〕信誉证的含义的了解JS4 〔一〕信誉证的含义的了解〔一〕信誉证的含义的了解开证恳求人开证恳求人 开证行开证行受害人受害人1 恳求求开开证 2 寄信誉证 〔一〕信誉证的含义的了解〔一〕信誉证的含义的了解开证恳求人开证恳求人 开证行受害人受害人1 恳求求开开证 2 寄信誉证通知行通知行3 将将信信誉誉证通通知知给受受 益益人人JS4 5.5.凭凭规定的定的单据据 货运运单据据(1)(1)主要主要单据据 商商业发票票 保保险单据据 原原产地地证书(2)(2)附属附属单据据 装箱装箱单 分量分量单 海关海关发票票 商商检证书6.6.对付款〔承付〕的了解付款〔承付〕的了解: :即期付款、即期付款、对远期期汇票的承票的承兑、、 对延期付款提供保延期付款提供保证和和对货运运 单据的据的议付付〔一〕信誉证的含义的了解〔一〕信誉证的含义的了解留意留意:严厉符合的原那么严厉符合的原那么单单一致单单一致单证一致单证一致JS4 1、开证行付第一性的付款责任. UCP600第7条规定了开证行的5个承诺,承当第一付款责任.信誉证结算方式是以银行信誉为根底的，开证行以本人的信誉做出付款保证，开证行是第一付款人。
出口商(普通即信誉证的受害人)可凭信誉证，及符合信誉证条款的单据，向开证行凭单取款，而无须先找进口商(普通即信誉证的开证恳求人)开证行的付款不是以进口商的付款作为前提条件 2、信誉证是一项独立的文件，不依靠于贸易合同，不受合同条款约束一是信誉证是一项自足文件〔self-sufficient instrument〕UCP600第4条关于L/C与合同的关系, 虽然信誉证的开立是以买卖合同为根底的，买卖双方要受买卖合同的约束，但是信誉证一经开出，在信誉证业务处置过程中，各方当事人的责任与权益都必需以信誉证为准，信誉证是一项与买卖合同分别的独立文件〔二〕信誉证性质特点〔二〕信誉证性质特点 JS4 n3、信誉、信誉证业务的的处置是以置是以单据据为准而不是以准而不是以货物物为准信誉证方式是方式是纯单据据业务〔〔pure documentary transaction〕UCP600第第5条条规定定银行行处置的是置的是单据据,在信誉在信誉证方式下，方式下，银行凭相符行凭相符单据付款，而非凭与据付款，而非凭与单据有关的据有关的货物、效力及物、效力及/或其他行或其他行为受害人要保受害人要保证收款，收款，就一定要提供与信誉就一定要提供与信誉证条款相符的条款相符的单据，开据，开证行要拒付，也必需以行要拒付，也必需以单据上的不符点据上的不符点为由。
因由因此，信誉此，信誉证结算方式是一算方式是一项“单据据买卖业务〞 开开证恳求求书 信誉证开证恳求人开证恳求人 开证行开证行受害人受害人合同合同JS4〔三角契约关系〕〔三角契约关系〕 一、开证恳求人一、开证恳求人(APPLICANT)(APPLICANT)二、受害人二、受害人(BENEFICIARY)(BENEFICIARY)三、开证行三、开证行(ISSUING BANK)(ISSUING BANK)四、通知行四、通知行(ADVISING BANK)(ADVISING BANK)五、付款行五、付款行(PAYING BANK)(PAYING BANK)六、议付行六、议付行(NEGOTIATING BANK)(NEGOTIATING BANK)七、偿付行七、偿付行(REIMBERSING BANK)(REIMBERSING BANK)八、保兑行八、保兑行(CONFIRMING BANK)(CONFIRMING BANK)九、承兑行九、承兑行(ACCEPTING BANK)(ACCEPTING BANK)十、转让行〔十、转让行〔TRANSFERING BANKTRANSFERING BANK〕〕Main partiesMain parties根本当事人根本当事人指定指定银行行Nominated BankNominated Bank〔三〕信誉证的当事人〔三〕信誉证的当事人 1) Applicant／importer／the buyer恳求人 n The applicant is always an importer or a buyer, who fills out and signs an application form, requesting the bank to issue a credit in favor of an exporter or a seller abroad. n 责任：根据合同恳求开立信誉证；提供开证押金；及时赎单付款；向受害人付款。
n 权益：有权获得与信誉证相符的单据；有权得到合同规定的货物开立信誉开立信誉证时，不，不应以以恳求人作求人作为汇票付款票付款人如信誉人如信誉证仍仍规定定汇票付款人票付款人为恳求人，求人，银行将行将视此此汇票票为附加的附加的单据 开证恳求书内容开证恳求书内容n开证恳求书包括正面和反面两部分内容开证恳求书包括正面和反面两部分内容 n 信誉证恳求书正面的内容包括信誉证恳求书正面的内容包括:恳求人称号及详细地恳求人称号及详细地址、联络等；恳求开证的总金额；与恳求书相关的买址、联络等；恳求开证的总金额；与恳求书相关的买卖合同号码卖合同号码;受害人的称号及详细地址、号码等受害人的称号及详细地址、号码等;要求要求以何种方式传送信誉证；信誉证的性质；恳求开证中以何种方式传送信誉证；信誉证的性质；恳求开证中对所需求的单据条款；对汇票的要求；本合同项下的对所需求的单据条款；对汇票的要求；本合同项下的货物称号等的描画；对于装货期、交单期及有效期限货物称号等的描画；对于装货期、交单期及有效期限的要求的要求;对于装运地点、交单地点及到期地点的要求对于装运地点、交单地点及到期地点的要求;对于货物能否允许分批、能否允许转运的要求；对于对于货物能否允许分批、能否允许转运的要求；对于国外议付行费用的要求及解释。
信誉证反面是恳求人国外议付行费用的要求及解释信誉证反面是恳求人对开证行的声明，用以明确双方责任对开证行的声明，用以明确双方责任 填制开证恳求书填制开证恳求书: 信誉证恳求书的格式和内容各银行印制信誉证恳求书的格式和内容各银行印制的都差不多，大同小异，填制的本卷须知的都差不多，大同小异，填制的本卷须知有以下几点：有以下几点： (1)信誉证性质信誉证性质:不可撤销跟单信誉证已印制不可撤销跟单信誉证已印制好好,如要添加保兑或可转让等内容，可加上如要添加保兑或可转让等内容，可加上 (2)传送方式传送方式:有四种有四种,即信开、电开、快递、即信开、电开、快递、简电后随寄电报证明书简电后随寄电报证明书 (3)受害人受害人:必需填写全称及详细地址必需填写全称及详细地址,也要也要注明联络、等号码，便于联络注明联络、等号码，便于联络 (4)信誉证金额信誉证金额:必需用数字和文字两种方式必需用数字和文字两种方式表示表示,并且要阐明币种并且要阐明币种 n(5)合同合同项下的下的货物包括物包括:货物的称号、物的称号、规格、数量、格、数量、 n包装、包装、单价条款、价条款、唛头等等。
一切内容必需与合同等等一切内容必需与合同规定一定一样，尤其是，尤其是单价条款、数量条款不得有价条款、数量条款不得有误 n(6)价价钱术语:有有FOB、、CFR、、CIF及及“其他条件〞四个其他条件〞四个备选工程工程,根据合同成交的根据合同成交的贸易易术语在在该项前方框中打前方框中打“×〞〞,如是其他条件，那么在如是其他条件，那么在该工程后面写明工程后面写明 n(7)汇票要求票要求:应根据合同的根据合同的规定定,填写信誉填写信誉证项下下应支支付付发票金票金额的百分之几的百分之几还应填写填写汇票的支付期限，票的支付期限，如即期、如即期、远期信誉证项下下汇票的付款人必需是开票的付款人必需是开证行或指定付款行行或指定付款行 n(8)付款方式：信誉付款方式：信誉证有效有效兑付方式有四种付方式有四种选择,即即:即即期支付、承期支付、承兑支付、支付、议付、延期支付付、延期支付 n(9)单据条款据条款:印制好的印制好的单据要求共据要求共12条条,其中第其中第1条到条到第第12条是条是针对详细的的单据据,第第12条是条是“其他其他单据〞据〞,即以即以上上12种种单据以外的据以外的单据要求，可填在第据要求，可填在第13条中。
条中 n(10)附加条款附加条款:印制好的有印制好的有6条条,其中第其中第1条至第条至第6条是条是详细的条款要求的条款要求,内容不完好的内容不完好的,可根据合同可根据合同规定和定和买方方的需求填写清楚的需求填写清楚,第第7条是条是“其他条款〞其他条款〞,即以上即以上6条以外条以外还有附加条款的，可填在有附加条款的，可填在该条款中，有几条可条款中，有几条可顺序添序添加几条 n (11)恳求求书下面是有关下面是有关恳求人的开求人的开户银行行(填填银行称号行称号)、、账户号号码、、执行人、行人、联络、、恳求人求人(法人代表法人代表)签字字等内容 2) Beneficiary exporter／the seller受害人 nThe exporter or the seller in whose favor the credit issued, because such a credit is considered to benefit the exporter by its assurance of payment to him.n责任：按L/C发货并提交相符单据；应接受议付行的追索；赔偿进口商的损失。
n权益：有权决议能否接受及要求修正信誉证；有权向进口商收取货款 3) Issuing Bank／opening bank／the buyer’s bank开证行 nThe bank which issues a letter of credit at the request of an applicant. By issuing a credit the issuing bank undertakes full responsibility for payment against proper documents presented by the beneficiary.n 责任：根据恳求人的要求和指示开立信誉证；承当第一性付款责任n 权益：有收取押金或获得质押的权益；有权审单及拒付；有条件的追索权 4)AdvisingBank (Transmitting Bank) 通知行 nCorrespondent bank or branch of the issuing bank to whom the letter of credit is routed for transmission to the beneficiary. It has the task of informing the beneficiary that the credit has been issued in his favor so that the beneficiary may make necessary preparation for shipping the goods and drafting the documents stipulated in the credit.n 责任：验明信誉证的真实性；及时廓清疑点；缮制通知书 5) Paying Bank付款行: nA bank who is authorized by the issuing bank to pay the beneficiary according to the terms and conditions of the credit.n 责任：验单付款〔或也可按开证行的指示不用验单，只凭议付行单证相符的证明付款〕且付款后无追索权。
n 权益：在开证行资信很差时，付款行有权拒付 6) Negotiating Bank议付行 nA bank that purchases the documents under the credit．If all the credit terms are met, the negotiating bank will buy the exporter’s drafts with or without recourse and then it will send the drafts and documents to the issuing bank for reimbursement. 责任：按照信誉证中开证行的付款承诺和约请并根据受害人的要求对单据进展审核，然后议付n 权益：有权向开证行凭正确单据要求偿付；享有追索权 7) Reimbursing Bank偿付行：nThe bank from which the nominated paying bank or any negotiating bank that has made a payment under the credit may obtain reimbursement. It can be the issuing bank itself, or an authorized bank of the issuing bank.往往是代开证行偿付议付行垫款的第三国银行。
偿付行与信誉证无直接联络，偿付行也不接受单据，不审核单据，不与受害人发生关系单据正确与否并不构成其偿付的根据 8) Confirming Bank保兑行:nA bank, usually the advising bank, which adds its undertaking to those of the issuing bank and assumes liability under the credit.n责任：保兑行接受开证行约请，在信誉证上加注保兑后，必需对信誉证独立担任，承当必需付款或议付的责任，并与开证行的第一付款责任一样受害人可以将单据提交给保兑行或其他指定银行，只需单证相符，保兑行就应付款、承兑或议付 权益：有权决议能否对信誉证担保；有权决议对信誉证的修正部分能否加保；赔付后有权向开证行索偿 9〕 (ACCEPTING BANK) 承兑行nA usance credit nominates a bank to accept the usance bill, this bank is the accepting bank under the credit. This bank is the drawee bank, when issuing bank dishonor the documents, it has no right of recourse to the beneficiary ApplicantIssuing bankBeneficiary Confirming bankReimbursing bankAccepting/Paying bankNegotiatingbankAdvising bank 〔四〕信誉证格式内容〔四〕信誉证格式内容 1 1、信开、信开2 2、电开：简电通知、电开：简电通知 全电开证全电开证 SWIFT SWIFT开证开证 1.1.信誉证的类型信誉证的类型2.2.信誉证号码信誉证号码3.3.信誉证的开证日期和地点信誉证的开证日期和地点4.4.有效日期和地点有效日期和地点5.5.开证恳求人开证恳求人 6. 6.受害人受害人7.7.通知行通知行 8. 8.金额金额9.9.信誉证的可用性信誉证的可用性 10. 10.分批装运分批装运〔四〕信誉证格式内容〔四〕信誉证格式内容 JS4 11.11.转运转运 12. 12.买方投保买方投保13.13.装运装运 14. 14.货物描画货物描画15.15.规定的单据规定的单据 16. 16.商业发票商业发票17.17.运输单据运输单据 18. 18.运输单据运输单据( (特定特定) )19.19.保险单据保险单据 20. 20.其他单据其他单据21.21.交单期限交单期限 22. 22.通知指示通知指示23.23.银行至银行的指示银行至银行的指示24.24.页数页数 25. 25.签字签字 〔四〕信誉证格式内容〔四〕信誉证格式内容 L/CDocumentsAttention①①Expiry(Validity) dateAll documents must be presented within the validity of credit.开证行仅在开证后至有开证行仅在开证后至有效期内承当付款责任。
效期内承当付款责任②② Latest shipment The date of shipment must on or before the latest shipment date.货物的装船日必需在信货物的装船日必需在信誉证规定的最迟装船期誉证规定的最迟装船期之前〔B/L〕〕③③ Presentation of documentsAll documents must be presented within 21days after the date of shipment.受害人必需在货物装船受害人必需在货物装船后后21天交单〔天交单〔UCP600第第14条〕条〕Time limit 二、信誉证的修正〔或撤销〕二、信誉证的修正〔或撤销〕 n１、信誉证的不可撤销性１、信誉证的不可撤销性n〔〔1 1〕进口商提出修正〕进口商提出修正n〔〔2 2〕受害人提出修正〕受害人提出修正２、修正对信誉证根本当事人生效时点２、修正对信誉证根本当事人生效时点 三、信誉证适用的国际惯例三、信誉证适用的国际惯例 跟单信誉证一致惯例跟单信誉证一致惯例600号号 国际商会国际商会600号出版物号出版物 (UCP 600〕〕 从从 07年年 7月月 1日起日起在全球实施。
在全球实施 共共39条条 三、信誉证适用的国际惯例三、信誉证适用的国际惯例 跟单信誉证一致惯例跟单信誉证一致惯例600号号 国际商会国际商会600号出版物号出版物 (UCP 600〕〕 从从 07年年 7月月 1日起在全日起在全球实施 是一套规那么，适是一套规那么，适用于一切在其文本中明确表示受本惯例用于一切在其文本中明确表示受本惯例约束的跟单信誉证约束的跟单信誉证(在可适用的范围内，在可适用的范围内，包括备用信誉证包括备用信誉证)除非信誉证明确修正除非信誉证明确修正或排除，或排除，各条文对信誉证一各条文对信誉证一切当事人均具有约束力切当事人均具有约束力 共共39条条 JS4JS4 三、信誉证适用的国际惯例三、信誉证适用的国际惯例第1条跟单信誉证一致惯例，2007年修订本，国际商会第600号出版物，适用于一切在正文中标明按本惯例办理的跟单信誉证〔包括本惯例适用范围内的备用信誉证〕除非信誉证中另有规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力 第2条讲的是信誉证的定义 第3条 释义 第4条信誉证与合同 JS4 三、信誉证适用的国际惯例三、信誉证适用的国际惯例n 第5条单据与货物／效力／行为n第6条有效性、有效期限及提示地点 n第7条开证行的承诺 n 第8条保兑行的承诺 JS4 三、信誉证适用的国际惯例三、信誉证适用的国际惯例n n第9条信誉证及修正的通知n第10条修正n第11条电讯传送与预先通知的信誉证和修正 n第12条指定 JS4 三、信誉证适用的国际惯例三、信誉证适用的国际惯例n第13条 银行间偿付商定 n 第14条 审核单据的规范 n 第15条 相符提示 n第16条 不符单据及不符点的放弃与通知 n第17条 正本单据和副本单据n第18条 商业发票 n第19条 至少包括两种不同运输方式的运输单据 n第20条 提单 JS4 n第21条 非转让海运单 n第22条 租船合约提单 n第23条 空运单据 n第24条公路、铁路或内陆水运单据 n第25条 快递收据、邮政收据或投邮证明n第26条 “货装舱面〞、“托运人装载和计数〞、“内容据托运人报称〞及运费之外的费用n第27条 清洁运输单据 n第28条 保险单据及保险范围 n第29条 截止日或最迟交单日的顺延 n第30条 信誉证金额、数量与单价的增减幅度 n第31条 分批支款或分批装运 n第32条 分期支款或分期装运 n第33条 交单时间 n第34条 关于单据有效性的免责 n第35条 关于信息传送和翻译的免责n第36条 不可抗力 n第37条 关于被指示方行为的免责 n第38条 可转让信誉证 n第39条 款项让渡 。