江苏保监局人身保险行政许可事项及事后报告工作申报指

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1、江苏保监局人身保险行政许可江苏保监局人身保险行政许可江苏保监局人身保险行政许可江苏保监局人身保险行政许可事项及事后报告工作申报指引事项及事后报告工作申报指引事项及事后报告工作申报指引事项及事后报告工作申报指引江苏保监局人身保险监管处江苏保监局人身保险监管处江苏保监局人身保险监管处江苏保监局人身保险监管处二二二二七年十一月七年十一月七年十一月七年十一月目录目录 第一章：依据第一章：依据 第二章：行政许可事项第二章：行政许可事项 第三章：事后报告工作事项第三章：事后报告工作事项 第四章：相关规定及罚则第四章：相关规定及罚则 第五章：存在问题第五章：存在问题2024/8/252CIRC Jiangs

2、u Bureau第一章：依据第一章：依据主要内容主要内容一、法律法规一、法律法规 二、几个定义二、几个定义2024/8/253CIRC Jiangsu Bureau一、法律法规一、法律法规o法律：法律：保险法保险法o规章：规章：保险公司管理规定保险公司管理规定保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部管理办法保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定( (保监会令保监会令2006420064号号) )保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定具体适用具体适用问题的通知（保监发问题的通知（保监发20069320

3、0693号）号）2024/8/254CIRC Jiangsu Bureau一、法律法规（续）一、法律法规（续）其他规定：其他规定：o中国保监会行政许可事项实施规程中国保监会行政许可事项实施规程（保监（保监会令会令20042004年第年第8 8号）号） o关于印发已取消行政许可审批项目后续管理关于印发已取消行政许可审批项目后续管理措施的通知措施的通知（保监发（保监发200479200479号）号） o关于修订关于修订中国保监会行政许可事项实施规中国保监会行政许可事项实施规程程有关内容的通知有关内容的通知（保监发（保监发200529200529号）号）o关于修订关于修订中国保监会行政许可事项实施规

4、中国保监会行政许可事项实施规程程有关内容的通知有关内容的通知（保监发（保监发200754200754号）号）2024/8/255CIRC Jiangsu Bureau二、几个定义机构类二、几个定义机构类o保险公司，是指保险公司，是指“经保险监督管理机构批准设立，并依经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司法登记注册的商业保险公司”。o保险公司的分支机构，是指保险公司的分支机构，是指“保险公司依法设立的营业保险公司依法设立的营业性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部公司、营业部和营销服务部”。o保险

5、机构，是指保险机构，是指“保险公司及其分支机构保险公司及其分支机构”。 （保险公司管理规定保险公司管理规定第第1 1章第章第3 3条条） 2024/8/256CIRC Jiangsu Bureau二、几个定义高管类二、几个定义高管类o保险机构高级管理人员定义：保险机构高级管理人员定义： 保险机构高级管理人员，主要是指保险机构高级管理人员，主要是指“总公司、总公司、分公司、中心支公司总经理、副分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理总经理、总经理助理；总公司董事会秘书、；总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人；合规负责人、总精算师、财务负责人；支支公司、营业部经理公司、营业部经

6、理及及与上述高级管理人员与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。具有相同职权的负责人。”。 （保险公司董事和高级管理人员任职资格保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定管理规定（保监会令（保监会令2006420064号）号）2024/8/257CIRC Jiangsu Bureau第二章：行政许可事项第二章：行政许可事项江苏保监局行政许可受理流程：江苏保监局行政许可受理流程：1、公司将行政许可材料报保监局办公室办理行政许可受理单；、公司将行政许可材料报保监局办公室办理行政许可受理单；注意：所有的复印件，包括租赁合同、高管及负责人简历、身份证、学历证和注意：所有的复印件，包括租赁合同、高管及负

7、责人简历、身份证、学历证和相关证明复印件必须加盖公司公章。相关证明复印件必须加盖公司公章。2 2、办公室将材料转人身保险监管处受理，我处在、办公室将材料转人身保险监管处受理，我处在5 5个工作日内做出受理、补正个工作日内做出受理、补正的决定，由办公室发受理通知书或补正通知书予公司；的决定，由办公室发受理通知书或补正通知书予公司；3 3、公司接到受理通知书后表明我局已正式受理此行政许可事项，我局将在正、公司接到受理通知书后表明我局已正式受理此行政许可事项，我局将在正式受理后的式受理后的2020个工作日内做出批准或不予批准的书面决定个工作日内做出批准或不予批准的书面决定4 4、最终批复由人身保险监

8、管处转办公室，由办公室通知公司来我局领取，并、最终批复由人身保险监管处转办公室，由办公室通知公司来我局领取，并办理相应的许可证打印、公示等手续。办理相应的许可证打印、公示等手续。2024/8/258CIRC Jiangsu Bureau第二章：行政许可事项第二章：行政许可事项江苏保监局行政许可受理的主要内容：江苏保监局行政许可受理的主要内容：o保险机构方面：保险机构方面：一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批二、分支机构（不含营销服务部）开业核准二、分支机构（不含营销服务部）开业核准三、营销服务部设立审批三、营销服务部设立审批四、分支机构变更营业场所审批四

9、、分支机构变更营业场所审批五、分支机构撤销审批五、分支机构撤销审批o高级管理人员方面：高级管理人员方面：六、分公司和中心支公司高管资格核准六、分公司和中心支公司高管资格核准2024/8/259CIRC Jiangsu Bureau第二章：行政许可事项第二章：行政许可事项o几个提醒几个提醒 1 1、机构设立规划要完整可行、机构设立规划要完整可行 2 2、分支机构的名称要写完整，隶属关系要、分支机构的名称要写完整，隶属关系要明确。如营销服务部可写：明确。如营销服务部可写：公司公司中中心支公司（支公司）心支公司（支公司）营销服务部（三、营销服务部（三、四级机构结构完整情况）或四级机构结构完整情况）或

10、公司江苏公司江苏（省）分公司（省）分公司营销服务部等。营销服务部等。 3 3、各级营销服务部的筹建，应事先向江苏、各级营销服务部的筹建，应事先向江苏保监局报告，待无异议后方可开始筹建保监局报告，待无异议后方可开始筹建2024/8/2510CIRC Jiangsu Bureau 一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批（一）法律依据（一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）批准筹建的权限和程序（三）批准筹建的权限和程序（四）审查原则和标准（四）审查原则和标准（五）申请材料（五）申请材料（六）注意事项（六）注意事项2024/8/2511CIRC Jiangsu

11、 Bureau（一）法律依据（一）法律依据o中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法o保险公司管理规定保险公司管理规定2024/8/2512CIRC Jiangsu Bureau（二）申请人（二）申请人o保险公司总公司或其分公司持总公司批准文保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。件提出申请。2024/8/2513CIRC Jiangsu Bureau（三）批准筹建的权限和程序（三）批准筹建的权限和程序o中国保监会受理保险公司分公司和外资公司中心中国保监会受理保险公司分公司和外资公司中心支公司的筹建申请；江苏保监局受理分公司以下支公司的筹建申请；江苏保监局受理分公司以下其他分支机构（

12、不含营销服务部）筹建申请。其他分支机构（不含营销服务部）筹建申请。o分公司筹建由保险公司总公司提出申请；分公司分公司筹建由保险公司总公司提出申请；分公司以下分支机构筹建由保险公司总公司或其分公司以下分支机构筹建由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。持总公司批准文件提出申请。2024/8/2514CIRC Jiangsu Bureau（四）审查原则和标准（四）审查原则和标准o保险公司申请设立分支机构（不含营销服务部）保险公司申请设立分支机构（不含营销服务部）应具备：应具备：n偿付能力额度符合中国保监会有关规定；（根据保监厅发偿付能力额度符合中国保监会有关规定；（根据保监厅发2005

13、88200588号号关于保险公司设立分支机构使用偿付能力要求有关问题的通知关于保险公司设立分支机构使用偿付能力要求有关问题的通知“保保险公司偿付能力不足时，是否和如何限制保险公司设立分支机构，由中险公司偿付能力不足时，是否和如何限制保险公司设立分支机构，由中国保监会统一掌握，各保监局统一执行。国保监会统一掌握，各保监局统一执行。”“”“除前条规定的情形外，各除前条规定的情形外，各保监局在审批保险公司分支机构设立申请时，不必考虑保险公司偿付能保监局在审批保险公司分支机构设立申请时，不必考虑保险公司偿付能力是否充足。保险公司提交的偿付能力状况报告作为日常监管的参考依力是否充足。保险公司提交的偿付能

14、力状况报告作为日常监管的参考依据。据。”）n内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过2 2年的，最近年的，最近2 2年内无受年内无受处罚的记录；处罚的记录；n具有符合中国保监会规定任职资格条件的分支机构高级管理人员。具有符合中国保监会规定任职资格条件的分支机构高级管理人员。 （保险公司管理规定保险公司管理规定第第2 2章第章第1515条条）2024/8/2515CIRC Jiangsu Bureau（四）审查原则和标准（续）（四）审查原则和标准（续）o关于内控制度：关于内控制度：o内控评价应从健全性、合理性和有效性三个方面进行。内控评价应从健全性、合

15、理性和有效性三个方面进行。内控制度的健全表现至少要从内控的五要素来反映，即内控制度的健全表现至少要从内控的五要素来反映，即控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督。监督。o我局将依据公司的内控情况认定是否具备设立条件。经我局将依据公司的内控情况认定是否具备设立条件。经过审查，内部管理无序的，即使有制度，但没有执行，过审查，内部管理无序的，即使有制度，但没有执行，说明内控无效，分支机构不予设立。说明内控无效，分支机构不予设立。o具体参见具体参见寿险公司内部控制评价办法（试行）寿险公司内部控制评价办法（试行）（保（保监发监发2006620

16、066号）号）。2024/8/2516CIRC Jiangsu Bureau（五）申请筹建的材料（五）申请筹建的材料o申请筹建分支机构（不含营销服务部）应申请筹建分支机构（不含营销服务部）应提交：提交： n设立申请书；设立申请书；n上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力状上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力状况报告；况报告； n拟设机构拟设机构3 3年业务发展规划和市场分析；年业务发展规划和市场分析；n拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；n反洗钱内部控制制度方案。反洗钱内部控制制度方案。2024/8/2517CIRC Jiangsu Bureau（

17、六）注意事项（六）注意事项n申请书应为正式文件，并使用申请书应为正式文件，并使用“请示请示”文体。申请文件应准确说明文体。申请文件应准确说明申请筹建原因、内容、市场分析、三年业务发展规划以及近两年申请筹建原因、内容、市场分析、三年业务发展规划以及近两年内的受处罚情况等。（申请文件应装订成册，以清单方式列明所内的受处罚情况等。（申请文件应装订成册，以清单方式列明所有附件材料。每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材有附件材料。每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致，并应有联系人和联系方式。）料清单一致，并应有联系人和联系方式。）n提供总公司上一年度末和最近季度末经审计的偿付能

18、力报告，并提供总公司上一年度末和最近季度末经审计的偿付能力报告，并提供该审计机构审计资质证明材料复印件提供该审计机构审计资质证明材料复印件（保险公司申请设立中保险公司申请设立中心支公司及以下分支机构的，其提交的最近季度末的偿付能力状心支公司及以下分支机构的，其提交的最近季度末的偿付能力状况报告可以不要求经过审计）。况报告可以不要求经过审计）。n拟设机构拟设机构3年业务发展规划应科学、全面、具体、可行，具体内年业务发展规划应科学、全面、具体、可行，具体内容应包括人员构成、产品种类、机构设置、内控制度、经营思路、容应包括人员构成、产品种类、机构设置、内控制度、经营思路、发展策略和具体指标预测等方面

19、情况；市场分析应客观，全面分发展策略和具体指标预测等方面情况；市场分析应客观，全面分析市场状况，并提出本公司具体业务发展计划和预测。析市场状况，并提出本公司具体业务发展计划和预测。n符合符合江苏保监局江苏保监局关于进一步加强保险公司分支机构管理的意见关于进一步加强保险公司分支机构管理的意见(苏保监发苏保监发20071612007161号号)相关规定。相关规定。2024/8/2518CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（续）（六）注意事项（续）n筹建负责人简历材料应包括学习、工作、曾受到的奖惩情况等，筹建负责人简历材料应包括学习、工作、曾受到的奖惩情况等，相关证明材料应包括身份证

20、（有护照提供护照）、学历证等复印相关证明材料应包括身份证（有护照提供护照）、学历证等复印件，直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、件，直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。清晰。其中，必须保证材料的真实和完整，个人简历事项要如实其中，必须保证材料的真实和完整，个人简历事项要如实填写，不得有欺报、瞒报。特别是受处分情况，应包括是否受到填写，不得有欺报、瞒报。特别是受处分情况，应包括是否受到过单位内部、监管部门、司法机关等部门的处分情况。过单位内部、监管部门、司法机关等部门的处分情况。n提供总公司正式批准文件。提供总公司正式批准文件。n如分公司在最近如分公司在最近

21、2 2年内受过行政处罚，将无法提出申请，可由总年内受过行政处罚，将无法提出申请，可由总公司向保监局提出。公司向保监局提出。n保监局将汇总拟设分支机构所在省级行政区域内所有分支机构受保监局将汇总拟设分支机构所在省级行政区域内所有分支机构受处罚的记录情况，作为考察申请人内控制度健全与否的标注之一，处罚的记录情况，作为考察申请人内控制度健全与否的标注之一，决定是否批筹分支机构。决定是否批筹分支机构。2024/8/2519CIRC Jiangsu Bureau二、分支机构（不含营销服务部）开业核准二、分支机构（不含营销服务部）开业核准（一）法律依据一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）申请程序（三

22、）申请程序（四）审查原则和标准（四）审查原则和标准（五）申请文件（五）申请文件（六）注意事项（六）注意事项（七）现场验收（七）现场验收2024/8/2520CIRC Jiangsu Bureau（一）法律依据（一）法律依据o中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法o保险公司管理规定保险公司管理规定2024/8/2521CIRC Jiangsu Bureau（二）申请人（二）申请人 应由分支机构的筹建机构向我局提出申请：应由分支机构的筹建机构向我局提出申请：o分公司开业，应由分公司筹备组向我局提出分公司开业，应由分公司筹备组向我局提出申请；申请；o中心支公司或支公司开业，应由拟开业机构中心支公司

23、或支公司开业，应由拟开业机构的上级机构向我局提出申请。的上级机构向我局提出申请。2024/8/2522CIRC Jiangsu Bureau（三）申请开业的程序（三）申请开业的程序o分公司开业事先应经过上级公司验收合格，并分公司开业事先应经过上级公司验收合格，并向我局提供上级公司详细验收报告。向我局提供上级公司详细验收报告。o江苏保监局受理分公司（中资）及以下分支机江苏保监局受理分公司（中资）及以下分支机构的开业申请。构的开业申请。o江苏保监局自受理申请之日起进行包括书面材江苏保监局自受理申请之日起进行包括书面材料、现场验收等方面审核，在料、现场验收等方面审核，在2020个工作日内作个工作日内

24、作出核准或不予核准的书面决定。出核准或不予核准的书面决定。 2024/8/2523CIRC Jiangsu Bureau（四）审查原则和标准（四）审查原则和标准o具有合法的办公场所，安全、消防设施检验合格；具有合法的办公场所，安全、消防设施检验合格；o建立了必要的内控管理制度；建立了必要的内控管理制度；o建立了计算机系统；建立了计算机系统；o具有符合任职资格条件的高管人员；具有符合任职资格条件的高管人员；o对员工进行了上岗培训；对员工进行了上岗培训；o筹建期间未开办保险业务；筹建期间未开办保险业务；o机构筹建情况良好，开业验收合格。机构筹建情况良好，开业验收合格。 2024/8/2524CIR

25、C Jiangsu Bureau（五）申请开业的材料（五）申请开业的材料o开业申请书；开业申请书；o筹建工作完成情况报告；筹建工作完成情况报告；o拟任高级管理人员简历及有关证明；拟任高级管理人员简历及有关证明；o拟设机构办公场所所有权或使用权的有关拟设机构办公场所所有权或使用权的有关证明（含消防验收合格证明）；证明（含消防验收合格证明）；o信息化建设情况报告；信息化建设情况报告；o内部机构设置及从业人员情况等；内部机构设置及从业人员情况等；o反洗钱具体内部控制制度。反洗钱具体内部控制制度。2024/8/2525CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（六）注意事项n申请书应为正式文

26、件，并使用申请书应为正式文件，并使用“请示请示”文体，应准确说文体，应准确说明申请设立机构的简要情况，包括负责人、机构名称、明申请设立机构的简要情况，包括负责人、机构名称、业务、财务授权书、办公地址、消防安全验收合格证业务、财务授权书、办公地址、消防安全验收合格证明、筹建工作时间以及筹建期间是否有违规行为等。明、筹建工作时间以及筹建期间是否有违规行为等。 n筹建工作完成情况报告应具体对筹建阶段整个情况进筹建工作完成情况报告应具体对筹建阶段整个情况进行详细介绍，包括负责人情况、员工情况、内部组织行详细介绍，包括负责人情况、员工情况、内部组织架构、内控制度清单、办公场所、单证和产品准备情架构、内控

27、制度清单、办公场所、单证和产品准备情况以及计算机设备和网络建设情况等进行全面介绍。况以及计算机设备和网络建设情况等进行全面介绍。n统计与信息化建设有关要求见统计与信息化建设有关要求见关于印发关于印发保险公司保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引分支机构开业统计与信息化建设验收指引的通知的通知（保监发（保监发200544号号)。 2024/8/2526CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（续）（六）注意事项（续）n高级管理人员简历严格按高级管理人员简历严格按“保险公司董事和高级管理保险公司董事和高级管理人员任职资格申请表人员任职资格申请表”填写，并加盖公司公章。身份填写，并

28、加盖公司公章。身份证、学历证书、护照等有关证明材料复印件直接附在证、学历证书、护照等有关证明材料复印件直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。申报单位应对各类复印证明材料严格审核，并在晰。申报单位应对各类复印证明材料严格审核，并在复印件上加盖公司公章。复印件上加盖公司公章。n筹建期间负责人与开业时拟任高管可以不为同一人。筹建期间负责人与开业时拟任高管可以不为同一人。两个阶段负责人均应要求符合高管人员任职资格，筹两个阶段负责人均应要求符合高管人员任职资格，筹建机构在开业时变更拟任负责人，不需要向监管部门建机构在开业时变更拟任负责人，

29、不需要向监管部门作书面变更说明。作书面变更说明。2024/8/2527CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（续（六）注意事项（续2 2）o办公场所的所有权证明或使用权文件应真实、有效、完办公场所的所有权证明或使用权文件应真实、有效、完整、清晰（提供复印件），并出具安全、消防验收合格整、清晰（提供复印件），并出具安全、消防验收合格证明文件。使用权证明文件如是租赁合同的，应加盖筹证明文件。使用权证明文件如是租赁合同的，应加盖筹建机构公章或由筹建机构的上级机构授权的个人签署。建机构公章或由筹建机构的上级机构授权的个人签署。o计算机设备和网络情况应包括设备和网络配备情况及试计算机设备和

30、网络情况应包括设备和网络配备情况及试运行情况。运行情况。o内部机构设置和从业人员情况应包括内部组织架构图、内部机构设置和从业人员情况应包括内部组织架构图、内勤员工和营销员人数、构成情况（包括学历、是否具内勤员工和营销员人数、构成情况（包括学历、是否具有保险从业经历及最近一家保险公司名称等）、内设部有保险从业经历及最近一家保险公司名称等）、内设部门及职责分工、对员工和营销员进行上岗培训情况等。门及职责分工、对员工和营销员进行上岗培训情况等。o内控管理制度（可提供电子文档）。内控管理制度（可提供电子文档）。o统计和信息化建设开业验收的材料。统计和信息化建设开业验收的材料。 2024/8/2528C

31、IRC Jiangsu Bureau（七）现场验收（七）现场验收n书面审查通过后，通知现场验收。书面审查通过后，通知现场验收。n保监局组成验收小组进行现场验收，包保监局组成验收小组进行现场验收，包括听取汇报，实地查验，谈话或书面考括听取汇报，实地查验，谈话或书面考察，验收总结等。察，验收总结等。 2024/8/2529CIRC Jiangsu Bureau（七）现场验收（重点内容）（七）现场验收（重点内容） 验收重点一般包括：验收重点一般包括：1.1.实际办公场所和办公设施应满足营业需要（重点关注财务、实际办公场所和办公设施应满足营业需要（重点关注财务、ITIT部门）部门） ；2.2.信息化建

32、设（参考信息化建设（参考关于印发关于印发保险公司分支机构开业统计与保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引信息化建设验收指引的通知的通知（保监发（保监发200520054444号）相号）相关内容）；关内容）；3.3.内控管理制度已建立健全；内控管理制度已建立健全；4.4.拟任高管人员其业务能力、管理能力能胜任经营管理需要；拟任高管人员其业务能力、管理能力能胜任经营管理需要；5.5.内部机构设置合理；内部机构设置合理； 6.6.人员基本到位，并提供内勤、外勤人员详细名单，注明同业人人员基本到位，并提供内勤、外勤人员详细名单，注明同业人员来源；员来源； 2024/8/2530CIRC Jian

33、gsu Bureau（七）现场验收（重点内容）（七）现场验收（重点内容）7.7.人员进行了必要的培训，开业验收时将抽查人员培训情况，包人员进行了必要的培训，开业验收时将抽查人员培训情况，包括公司培训档案（课表、教案、参加人员、课时、签到括公司培训档案（课表、教案、参加人员、课时、签到情况、情况、试卷等），试卷等），了解内勤人员对公司相关的内控制度、岗位流程、了解内勤人员对公司相关的内控制度、岗位流程、工作职责等情况的了解；外勤人员主要抽查对保险的了解情况，工作职责等情况的了解；外勤人员主要抽查对保险的了解情况，包括保险的基础知识、保险法律法规的掌握情况以及对公司销包括保险的基础知识、保险法律法

34、规的掌握情况以及对公司销售产品的熟悉程度，以此来判断其是否可以合格展业；必须售产品的熟悉程度，以此来判断其是否可以合格展业；必须100%100%持证上岗。持证上岗。8.8.贯彻落实贯彻落实关于加强人身保险个险业务销售管理的通知关于加强人身保险个险业务销售管理的通知（苏（苏保监发保监发200793200793号）情况报告，核心是规范营销员展业行为，号）情况报告，核心是规范营销员展业行为，防范欺诈误导，加强公司的回访工作，完善售后服务流程；防范欺诈误导，加强公司的回访工作，完善售后服务流程；9.9.其他方面。包括筹建期间是否开展保险业务、财务记录是否齐其他方面。包括筹建期间是否开展保险业务、财务记

35、录是否齐全、开业后业务发展规划情况等。全、开业后业务发展规划情况等。2024/8/2531CIRC Jiangsu Bureau三、营销服务部设立审批三、营销服务部设立审批（一）法律依据（一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）程序（三）程序（四）条件（四）条件（五）申请材料（五）申请材料（六）注意事项（六）注意事项2024/8/2532CIRC Jiangsu Bureau（一）法律依据（一）法律依据o中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法o保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部管理办法2024/8/2533CIRC Jiangsu Bureau（二）申请人（二）申请人o保险公司总

36、公司或其分公司持总公司批准文保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。件提出申请。2024/8/2534CIRC Jiangsu Bureau（三）设立的程序（三）设立的程序o江苏保监局受理营销服务部（中资和外资）设立江苏保监局受理营销服务部（中资和外资）设立申请。申请。o营销服务部设立申请由保险公司分公司持总公司营销服务部设立申请由保险公司分公司持总公司批准文件提出申请。批准文件提出申请。o江苏保监局自受理申请之日起江苏保监局自受理申请之日起20个工作日内作出个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。批准或不予批准的书面决定。 2024/8/2535CIRC Jiangsu Burea

37、u（四）设立的条件（四）设立的条件n主要负责人应当从事保险工作主要负责人应当从事保险工作3年以上，并具年以上，并具备相应的组织管理能力；备相应的组织管理能力；n符合其职能的办公设备和人员；符合其职能的办公设备和人员；n符合要求的固定场所。符合要求的固定场所。 （保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部管理办法 第第5条条）2024/8/2536CIRC Jiangsu Bureau（五）设立提交的材料（五）设立提交的材料n设立营销服务部的申请文件；设立营销服务部的申请文件；n营销服务部申报表；营销服务部申报表；n营销服务部设立方案；营销服务部设立方案；n内部管理制度；内部管理制度；n反洗钱

38、内部控制制度方案；反洗钱内部控制制度方案；n拟任职主要负责人简历及相关证明；拟任职主要负责人简历及相关证明；n办公场所的所有权或者使用权证明文件办公场所的所有权或者使用权证明文件n县级以县级以上营销服务部要提交消防验收合格证明；上营销服务部要提交消防验收合格证明；n中国保监会规定提交的其他材料。中国保监会规定提交的其他材料。2024/8/2537CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（六）注意事项o营销服务部设立不分筹建和开业两个阶段，营销服务部设立不分筹建和开业两个阶段，但筹建前分公司应向保监局书面报告。但筹建前分公司应向保监局书面报告。o设立申请书应为正式文件，并使用设立申请

39、书应为正式文件，并使用“请示请示”文体。文体。o营销服务部申报表应按要求填写完成，加营销服务部申报表应按要求填写完成，加盖分公司印章，并签署分公司意见。盖分公司印章，并签署分公司意见。o设立方案应科学可行，内部管理制度应健设立方案应科学可行，内部管理制度应健全（可提供电子文档）。全（可提供电子文档）。2024/8/2538CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（续）（六）注意事项（续）n负责人简历应包括学习、工作、曾受到的奖惩情况负责人简历应包括学习、工作、曾受到的奖惩情况等，并加盖公司公章，身份证、学历证书、护照等等，并加盖公司公章，身份证、学历证书、护照等有关证明材料复印件直

40、接附在简历后面，并应保证有关证明材料复印件直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。申报单位应对复印材料真实、有效、完整、清晰。申报单位应对各类复印证明材料严格审核，并在复印件上加盖公各类复印证明材料严格审核，并在复印件上加盖公司公章。司公章。n总公司正式批准文件。总公司正式批准文件。 n办公场所的所有权证明或租赁合同应真实、有效、办公场所的所有权证明或租赁合同应真实、有效、完整、清晰（提供复印件并加盖公司公章）。完整、清晰（提供复印件并加盖公司公章）。 n分公司出具寿险公司营销服务部设立责任确认书分公司出具寿险公司营销服务部设立责任确认书，确认书上应有省级分公司负责人的签名以

41、明确，确认书上应有省级分公司负责人的签名以明确责任（此为追查违规责任的依据）。责任（此为追查违规责任的依据）。2024/8/2539CIRC Jiangsu Bureau四、分支机构变更地址审批四、分支机构变更地址审批（一）法律依据（一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）申请程序（三）申请程序（四）申请材料（四）申请材料（五）注意事项（五）注意事项2024/8/2540CIRC Jiangsu Bureau（一）法律依据（一）法律依据o中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法2024/8/2541CIRC Jiangsu Bureau（二）申请人（二）申请人o分公司变更营业场所应由分公司持

42、总公司批分公司变更营业场所应由分公司持总公司批准文件向我局提出申请准文件向我局提出申请o分公司以下分支机构变更营业场所应由分公分公司以下分支机构变更营业场所应由分公司向我局提出申请司向我局提出申请2024/8/2542CIRC Jiangsu Bureau（三）变更地址的审批权限（三）变更地址的审批权限o江苏保监局受理保险公司分支机构变更营业场江苏保监局受理保险公司分支机构变更营业场所申请。所申请。o保险公司分公司变更营业场所由分公司持总公保险公司分公司变更营业场所由分公司持总公司批准文件提出申请；分公司以下分支机构变司批准文件提出申请；分公司以下分支机构变更营业场所由保险公司分公司提出申请。

43、更营业场所由保险公司分公司提出申请。 2024/8/2543CIRC Jiangsu Bureau（四）变更地址提交的材料（四）变更地址提交的材料o变更营业场所申请；变更营业场所申请；o变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件；变更后营业场所的所有权或者使用权证明文件；o消防验收合格证明消防验收合格证明；o中国保监会规定提交的其他材料。中国保监会规定提交的其他材料。2024/8/2544CIRC Jiangsu Bureau（五）注意事项（五）注意事项n申请书应为正式文件，使用申请书应为正式文件，使用“请示请示”文体，说文体，说明变更原因、变更前后的准确完整地址明变更原因、变更前后的准确完整地

44、址 。n办公场所的所有权证明或租赁合同（含消防验办公场所的所有权证明或租赁合同（含消防验收合格证明）应真实、有效、完整、清晰（提收合格证明）应真实、有效、完整、清晰（提供复印件）。供复印件）。 租赁合同应加盖机构公章。租赁合同应加盖机构公章。n营业场所门牌号码变更但实际地址不发生改变营业场所门牌号码变更但实际地址不发生改变的，现不列为行政许可事项，归为非行政许可的，现不列为行政许可事项，归为非行政许可事项报告类。事项报告类。2024/8/2545CIRC Jiangsu Bureau五、分支机构撤销审批五、分支机构撤销审批（一）法律依据（一）法律依据（二）申请人（二）申请人（三）程序（三）程序

45、（四）条件（四）条件（五）申请材料（五）申请材料（六）注意事项（六）注意事项2024/8/2546CIRC Jiangsu Bureau（一）法律依据（一）法律依据o中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法o保险公司管理规定保险公司管理规定o国务院对确需保留的行政审批项目设定行国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定政许可的决定2024/8/2547CIRC Jiangsu Bureau（二）申请人（二）申请人o由保险公司总公司或分公司持总公司批准文由保险公司总公司或分公司持总公司批准文件向我局提出申请件向我局提出申请2024/8/2548CIRC Jiangsu Bureau（三）撤

46、销的程序（三）撤销的程序o中国保监会受理保险公司分公司撤销申请；江苏保监局中国保监会受理保险公司分公司撤销申请；江苏保监局受理保险公司分公司以下分支机构撤销申请。受理保险公司分公司以下分支机构撤销申请。o保险公司分公司撤销由保险公司总公司提出申请；分公保险公司分公司撤销由保险公司总公司提出申请；分公司以下分支机构撤销由保险公司总公司或其分公司持总司以下分支机构撤销由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。公司批准文件提出申请。o中国保监会或者江苏保监局自受理申请之日起中国保监会或者江苏保监局自受理申请之日起2020个工作个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。日内作出批准或者不予批

47、准的书面决定。o同意撤销后，保险公司省分公司应根据批文要求及时向同意撤销后，保险公司省分公司应根据批文要求及时向保监局缴回保监局缴回经营保险业务许可证经营保险业务许可证或或保险营销服务保险营销服务许可证许可证。2024/8/2549CIRC Jiangsu Bureau（四）分支机构撤销的条件（四）分支机构撤销的条件o申请撤销理由充分；申请撤销理由充分；o善后事宜处理妥当。善后事宜处理妥当。注意：注意：公司在提公司在提交机构撤销申交机构撤销申请时应详细阐请时应详细阐述上述内容。述上述内容。2024/8/2550CIRC Jiangsu Bureau（五）申请撤销的材料（五）申请撤销的材料o申请

48、撤销的原因或理由说明；申请撤销的原因或理由说明；o机构撤销后业务后续处理方案以及其机构撤销后业务后续处理方案以及其它善后事宜的处理情况；它善后事宜的处理情况；o总公司意见书。总公司意见书。2024/8/2551CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（六）注意事项n申请应为正式文件，应准确说明撤销原因、撤销内容。申请应为正式文件，应准确说明撤销原因、撤销内容。n撤销后续处理方案应全面、可行，具体包括公司人员安排、印章撤销后续处理方案应全面、可行，具体包括公司人员安排、印章管理、现有各类单证及客户管理和后续服务、社会公告方案、撤管理、现有各类单证及客户管理和后续服务、社会公告方案、撤

49、销组织安排计划和其他事宜等。销组织安排计划和其他事宜等。n总公司意见应为总公司正式书面文件。总公司意见应为总公司正式书面文件。n根据根据关于在营销服务部基础上设立支公司等分支机构有关问题关于在营销服务部基础上设立支公司等分支机构有关问题的批复的批复（保监法规（保监法规2005274号）：保险公司拟在营销服务号）：保险公司拟在营销服务部基础上设支公司等分支机构的，应当按照相关规定的程序进行部基础上设支公司等分支机构的，应当按照相关规定的程序进行筹建和开业申请。当拟设分支机构经许可设立并取得营业执照的，筹建和开业申请。当拟设分支机构经许可设立并取得营业执照的，原营销服务部应当撤销，但有关撤销申请的

50、许可程序可以适当简原营销服务部应当撤销，但有关撤销申请的许可程序可以适当简化。化。2024/8/2552CIRC Jiangsu Bureau六、高管人员资格核准六、高管人员资格核准（一）法律法规依据（一）法律法规依据（二）申请人（二）申请人（三）程序（三）程序（四）条件（四）条件（五）申请材料（五）申请材料（六）注意事项（六）注意事项（七）资格审核（七）资格审核2024/8/2553CIRC Jiangsu Bureau（一）法律法规依据（一）法律法规依据o中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法o国务院对确需保留的行政审批项目设定行政国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定许可的决

51、定o保险公司管理规定保险公司管理规定o保险公司高级管理人员任职资格管理规定保险公司高级管理人员任职资格管理规定2024/8/2554CIRC Jiangsu Bureau（二）申请人（二）申请人o申请保险公司省级分公司总经理、副总经理申请保险公司省级分公司总经理、副总经理（含主持工作的副总经理）、总经理助理任职（含主持工作的副总经理）、总经理助理任职核准时，由总公司向我局提出申请。核准时，由总公司向我局提出申请。o申请地市级分公司或者中心支公司总经理、副申请地市级分公司或者中心支公司总经理、副总经理（含主持工作的副总经理）、总经理助总经理（含主持工作的副总经理）、总经理助理，由总公司或者省级分

52、公司向我局提出申请理，由总公司或者省级分公司向我局提出申请2024/8/2555CIRC Jiangsu Bureau（三）高管资格的核准权限和程序（三）高管资格的核准权限和程序o江苏保监局受理分支机构高级管理人员任职资格申请。江苏保监局受理分支机构高级管理人员任职资格申请。（外资省分公司高管人员除外）（外资省分公司高管人员除外）o保险公司分公司的高管人员任职资格由总公司提出申请；保险公司分公司的高管人员任职资格由总公司提出申请；分公司以下分支机构高管人员任职资格由保险公司总公司分公司以下分支机构高管人员任职资格由保险公司总公司或者对其任命的分公司提出申请。或者对其任命的分公司提出申请。 o对

53、于分公司、中支公司的高管资格申请，江苏保监局自受对于分公司、中支公司的高管资格申请，江苏保监局自受理申请之日起，采用对申报资料内容进行审核、与拟任人理申请之日起，采用对申报资料内容进行审核、与拟任人进行考察谈话或书面考试等方式进行审核，在进行考察谈话或书面考试等方式进行审核，在2020个工作日个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。内作出核准或者不予核准的书面决定。 2024/8/2556CIRC Jiangsu Bureau（四）高管任职资格条件（四）高管任职资格条件n担任保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理（含担任保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理（含主持工作的副总经理）、

54、总经理助理应当具备下列条件：主持工作的副总经理）、总经理助理应当具备下列条件： 1. 1. 大学本科以上学历；大学本科以上学历； 2.2.从事金融工作从事金融工作3 3年以上或者从事经济工作年以上或者从事经济工作5 5年以上。年以上。 3. 3. 拟任高管人员具有保险、金融、经济管理、投资、法律、拟任高管人员具有保险、金融、经济管理、投资、法律、财会类专业硕士以上学位的，从事经济工作的年限可以适财会类专业硕士以上学位的，从事经济工作的年限可以适当放宽。当放宽。 4.4.拟任高管人员从事保险工作拟任高管人员从事保险工作8 8年以上或者在保险行业内有年以上或者在保险行业内有突出贡献的突出贡献的,

55、,学历可以由大学本科放宽至大学专科。注意：学历可以由大学本科放宽至大学专科。注意：突出贡献不等同于展业水平，而是指对行业有突出贡献。突出贡献不等同于展业水平，而是指对行业有突出贡献。 2024/8/2557CIRC Jiangsu Bureau（四）高管任职资格条件（续）（四）高管任职资格条件（续）o5.5.无不适用条件。无不适用条件。o根据根据保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令（保监会令20062006年第年第4 4号）号）第十七条，有下列情形之一的，不得担任保险公司董事或者高级管理人员：第十七条，有下列情形之一的，不得担任保险公司

56、董事或者高级管理人员： （一）有（一）有中华人民共和国公司法中华人民共和国公司法第一百四十七条规定情形的；第一百四十七条规定情形的； （二）被其他金融监管部门取消、撤销任职资格或者采取市场禁入措施未满（二）被其他金融监管部门取消、撤销任职资格或者采取市场禁入措施未满规定年限的；规定年限的； （三）因本规定第四十一条第（十五）项规定的情形，自被责令撤换之日起（三）因本规定第四十一条第（十五）项规定的情形，自被责令撤换之日起未逾未逾7 7年的；年的； （四）因本规定第四十一条第（四）至（十四）项规定的情形，自被责令撤（四）因本规定第四十一条第（四）至（十四）项规定的情形，自被责令撤换之日起未逾换之

57、日起未逾5 5年的；年的； （五）因本规定第四十一条第（一）至（三）项规定的情形，自被责令撤换之（五）因本规定第四十一条第（一）至（三）项规定的情形，自被责令撤换之日起未逾日起未逾3 3年的；年的； （六）因涉嫌违法违规，被司法机关、纪检、监察部门、中国保监会或者其派（六）因涉嫌违法违规，被司法机关、纪检、监察部门、中国保监会或者其派出机构审查尚未作出处理结论的；出机构审查尚未作出处理结论的； （七）中国保监会规定不适宜担任董事、高级管理人员的其他情形。（七）中国保监会规定不适宜担任董事、高级管理人员的其他情形。2024/8/2558CIRC Jiangsu Bureau（四）高管任职资格条件

58、（续（四）高管任职资格条件（续11）o中华人民共和国公司法中华人民共和国公司法第一百四十七条第一百四十七条 有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员：有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员： （一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力； （二）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经（二）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年；执行期满未逾五年； （

59、三）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、（三）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年；年； （四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表（四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年；人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年； （五）个人所负数额较大的债务到期未清偿。（五）个人所负数额较大的债务到期未清偿。

60、公司违反前款规定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，公司违反前款规定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，该选举、委派或者聘任无效。该选举、委派或者聘任无效。 董事、监事、高级管理人员在任职期间出现本条第一款所列情形的，董事、监事、高级管理人员在任职期间出现本条第一款所列情形的，公司应当解除其职务。公司应当解除其职务。 2024/8/2559CIRC Jiangsu Bureau（四）高管任职资格条件（续）（四）高管任职资格条件（续）o保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令2006年年第第4号）第四十一条号）第四十

61、一条 对违反保险法规定尚未构成犯罪的下列行为负有直接责任的保险机构董对违反保险法规定尚未构成犯罪的下列行为负有直接责任的保险机构董事、高级管理人员，中国保监会或者其派出机构可以区别不同情况予以警告，责令事、高级管理人员，中国保监会或者其派出机构可以区别不同情况予以警告，责令予以撤换，处以予以撤换，处以2 2万元以上万元以上1010万元以下的罚款：万元以下的罚款： （一）未依法报送有关报告、报表、文件和资料；（一）未依法报送有关报告、报表、文件和资料； （二）未依法将有关保险条款和保险费率报送备案；（二）未依法将有关保险条款和保险费率报送备案； （三）未经批准，擅自变更保险公司的名称、章程、注册

62、资本、公司或者分（三）未经批准，擅自变更保险公司的名称、章程、注册资本、公司或者分支机构营业场所等有关事项；支机构营业场所等有关事项； （四）欺骗投保人、被保险人或者受益人，阻碍投保人履行如实告知义务，（四）欺骗投保人、被保险人或者受益人，阻碍投保人履行如实告知义务，或者拒不履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金的义务，或者承诺给予各种非法或者拒不履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金的义务，或者承诺给予各种非法利益；利益； （五）进行虚假理赔；（五）进行虚假理赔； （六）未依法将有关保险条款和保险费率报送审批；（六）未依法将有关保险条款和保险费率报送审批； （七）未依法提取或者使用保证金、各项准

63、备金、保险保障基金、公积金；（七）未依法提取或者使用保证金、各项准备金、保险保障基金、公积金； 2024/8/2560CIRC Jiangsu Bureau（四）高管任职资格条件（续）（四）高管任职资格条件（续） （八）未按照规定办理再保险分出业务；（八）未按照规定办理再保险分出业务； （九）违法运用保险公司资金；（九）违法运用保险公司资金； （十）未经批准分立、合并，或者未经批准设立分支机构或者代表机（十）未经批准分立、合并，或者未经批准设立分支机构或者代表机构；构； （十一）超额承保情节严重，或者为无民事行为能力人承保以死亡为（十一）超额承保情节严重，或者为无民事行为能力人承保以死亡为给付

64、保险金条件的保险；给付保险金条件的保险； （十二）提供虚假的报告、报表、文件和资料；（十二）提供虚假的报告、报表、文件和资料； （十三）拒绝或者妨碍依法检查监督；（十三）拒绝或者妨碍依法检查监督； （十四）超出核定的业务范围从事保险业务，或者兼营法律、行政法（十四）超出核定的业务范围从事保险业务，或者兼营法律、行政法规规定以外业务；规规定以外业务； （十五）擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动；（十五）擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动； （十六）其他违反保险法的行为。（十六）其他违反保险法的行为。2024/8/2561CIRC Jiangsu Bureau（五）申请高管资格

65、的材料（五）申请高管资格的材料o拟任高管人员任职资格核准申请书；拟任高管人员任职资格核准申请书；o拟任高管人员任职资格申请表；拟任高管人员任职资格申请表；o拟任高管人员的身份证、学历证书等有关证书的复印件，拟任高管人员的身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的需同时提供护照复印件；有护照的需同时提供护照复印件；o对拟任高管人员品行、专业知识、业务能力、管理能力、对拟任高管人员品行、专业知识、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；工作业绩等方面的综合鉴定；o在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告；在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告；o中国保监会规定的其他材料。中国

66、保监会规定的其他材料。2024/8/2562CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（六）注意事项n申请应为正式文件，并使用申请应为正式文件，并使用 “请示请示”文体。文体。n严格按高管人员任职表格填写要求填写，并加严格按高管人员任职表格填写要求填写，并加盖公司公章。盖公司公章。n复印件材料应真实、有效、完整、清晰。并加复印件材料应真实、有效、完整、清晰。并加盖公司印章。盖公司印章。 n综合鉴定材料应由任命机构出具并加盖公章，综合鉴定材料应由任命机构出具并加盖公章，内容按照品行、业务能力、管理能力、工作业内容按照品行、业务能力、管理能力、工作业绩等几方面分别说明。绩等几方面分别说明

67、。 2024/8/2563CIRC Jiangsu Bureau（六）注意事项（续）（六）注意事项（续） n在原任职机构主持全面工作的，应提交离任在原任职机构主持全面工作的，应提交离任审计报告。离任审计报告应由原任职机构或审计报告。离任审计报告应由原任职机构或其上级公司出具并加盖公章，内容按照品行、其上级公司出具并加盖公章，内容按照品行、业务能力、管理能力、工作业绩、曾受到的业务能力、管理能力、工作业绩、曾受到的奖惩情况等分别说明。奖惩情况等分别说明。2024/8/2564CIRC Jiangsu Bureau（七）高管人员任职资格审核（七）高管人员任职资格审核o书面资料审核。书面资料审核。o

68、分公司班子成员进行高管任职考察分公司班子成员进行高管任职考察谈话。谈话。o中心支公司总经理、副总经理（含主持工作的副中心支公司总经理、副总经理（含主持工作的副总经理）、总经理助理进行法律法总经理）、总经理助理进行法律法规知识考察和规知识考察和高管任职考察谈话高管任职考察谈话；一般每两周组织一次高管法；一般每两周组织一次高管法律法规知识考察。律法规知识考察。o如考察结果表明拟任人不适合担任高管人员，保如考察结果表明拟任人不适合担任高管人员，保监局可以以不具备相应能力等为由予以否决。监局可以以不具备相应能力等为由予以否决。 2024/8/2565CIRC Jiangsu Bureau（七）高管人员

69、任职资格审核（续（七）高管人员任职资格审核（续11）o保险公司高级管理人员任职资格管理规定保险公司高级管理人员任职资格管理规定第八条规定第八条规定 “董事、高级管理人员应当具备诚实信用的董事、高级管理人员应当具备诚实信用的良好品行和履行职务必需的专业知识、从业经良好品行和履行职务必需的专业知识、从业经历和管理能力历和管理能力”。2024/8/2566CIRC Jiangsu Bureau（七）高管人员任职资格审核（续（七）高管人员任职资格审核（续2 2）o高管法律法规知识考查和任职谈话的内容主要包括：高管法律法规知识考查和任职谈话的内容主要包括： 1.拟任高管对重要的保险法律法规、行政规章及监

70、管规定的掌握。拟任高管对重要的保险法律法规、行政规章及监管规定的掌握。 保险法保险法其中主要包括第二章保险合同其中主要包括第二章保险合同及及第三节人身保险合同、第第三节人身保险合同、第三章保险公司、第四章保险经营规则、第五章保险业的监督管理和第七章三章保险公司、第四章保险经营规则、第五章保险业的监督管理和第七章法律责任等；法律责任等； 保险公司管理规定保险公司管理规定其中主要包括第二章保险机构、第三章保险经其中主要包括第二章保险机构、第三章保险经营、第六章监督检查等；营、第六章监督检查等； 保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部管理办法、保险营销员管理规定保险营销员管理规定等等。 以及保

71、监会和江苏保监局近三年发布的各项监管规定以及保监会和江苏保监局近三年发布的各项监管规定如如关于规范银行关于规范银行代理保险业务的通知代理保险业务的通知 （保监发（保监发200670200670号）、号）、关于加强人身保险个关于加强人身保险个险业务销售管理的通知险业务销售管理的通知（苏保监发（苏保监发200793200793号）号）人身保险新型人身保险新型产品信产品信息披露息披露管理暂行管理暂行办法办法（保监会令（保监会令（20022002）6 6号）号）等。等。 2024/8/2567CIRC Jiangsu Bureau（七）高管人员任职资格审核（续（七）高管人员任职资格审核（续3 3） 2

72、.拟任高管对公司发展的计划和管理思路；拟任高管对公司发展的计划和管理思路； 3.考察是否了解考察是否了解江苏省人身保险公司人员同业流江苏省人身保险公司人员同业流动自律公约动自律公约等。等。 4.保监局认为应当考察或提示的其他内容。保监局认为应当考察或提示的其他内容。2024/8/2568CIRC Jiangsu Bureau第三章：事后报告工作事项第三章：事后报告工作事项（非行政许可事项）（非行政许可事项）主要内容：主要内容：一、保险机构方面一、保险机构方面二、高级管理人员方面二、高级管理人员方面三、注意事项三、注意事项2024/8/2569CIRC Jiangsu Bureau一、保险机构方

73、面一、保险机构方面包括：包括：1.营销服务部筹建营销服务部筹建2.分支机构名称变更分支机构名称变更 3.新开业分支机构（不含营销服务部）业务范围及经新开业分支机构（不含营销服务部）业务范围及经营区域营区域4.分支机构业务范围及经营区域变更分支机构业务范围及经营区域变更 5.分支机构合并分支机构合并6.分支机构经营场所门牌号码发生变化而实际办公场分支机构经营场所门牌号码发生变化而实际办公场所未发生变化所未发生变化2024/8/2570CIRC Jiangsu Bureau二、高级管理人员方面二、高级管理人员方面包括：包括：1.支公司高级管理人员任职；支公司高级管理人员任职； 2.保险公司任命分支

74、机构临时负责人；保险公司任命分支机构临时负责人； 3.保险公司分支机构高级管理人员平职或由高级别职务保险公司分支机构高级管理人员平职或由高级别职务向低级别职务调动；向低级别职务调动； 4.保险公司免除分支机构高级管理人员职务或批准其辞保险公司免除分支机构高级管理人员职务或批准其辞职；职； 5.保险公司分支机构高级管理人员受到处分；保险公司分支机构高级管理人员受到处分； 6.保险公司营业部、营销服务部经理或主要负责人的任保险公司营业部、营销服务部经理或主要负责人的任职或变更。职或变更。2024/8/2571CIRC Jiangsu Bureau三、注意事项三、注意事项 机构方面机构方面o1.营销

75、服务部应在筹建前向江苏保监局报告，营销服务部应在筹建前向江苏保监局报告，同时抄送当地保险行业协会。报告材料应注意同时抄送当地保险行业协会。报告材料应注意以下事项：以下事项： (1) 报告应为正式文件，并用报告应为正式文件，并用“报告报告”文体。文体。 (2) 报告应包括营销服务部筹建计划（包括报告应包括营销服务部筹建计划（包括拟筹建机构名称、筹建原因、可行性分析和业拟筹建机构名称、筹建原因、可行性分析和业务发展预测等），总公司同意筹建的批准文件，务发展预测等），总公司同意筹建的批准文件，以及分支机构营销服务部建设标准（包括选址以及分支机构营销服务部建设标准（包括选址要求、职场面积、筹建经费等）

76、。要求、职场面积、筹建经费等）。2024/8/2572CIRC Jiangsu Bureau三、注意事项三、注意事项 机构方面（续机构方面（续11） 2.分支机构名称变更、业务范围及经营区域变更须在变分支机构名称变更、业务范围及经营区域变更须在变更后的更后的5个工作日内向保监局报告，并自报告之日起个工作日内向保监局报告，并自报告之日起1个月内到保监局更换许可证。报告材料应注意以下事个月内到保监局更换许可证。报告材料应注意以下事项：项： （1）报告应为正式文件，并用）报告应为正式文件，并用“报告报告”文体。报告应准文体。报告应准确说明变更原因、依据及变更前后的详细内容。确说明变更原因、依据及变更

77、前后的详细内容。 （2）上级公司的正式批准文件。）上级公司的正式批准文件。 需要提醒的是，需要提醒的是，如申请改变分支机构的层级名称（如：如申请改变分支机构的层级名称（如：“支公司支公司”变变更为更为“中心支公司中心支公司”，“中心支公司中心支公司”变更为变更为“分公司分公司”等），则为行等），则为行政许可事项，需要报请审批。政许可事项，需要报请审批。 2024/8/2573CIRC Jiangsu Bureau三、注意事项三、注意事项 机构方面（续机构方面（续2 2） 3.3.新开业分支机构（不含营销服务部）业务范围和经新开业分支机构（不含营销服务部）业务范围和经营区域，应持上级机构授权文件

78、在领取许可证前向营区域，应持上级机构授权文件在领取许可证前向江苏保监局报告。江苏保监局报告。 营销服务部改建为中支或支公司，应执行营销服务部改建为中支或支公司，应执行“先先筹建，后开业筹建，后开业”两步审批程序。经核准开业的，应同时两步审批程序。经核准开业的，应同时撤销原营销服务部，并限时收回其撤销原营销服务部，并限时收回其保险营销服务保险营销服务许可证许可证。营销服务部在改建筹备期间，可以继续。营销服务部在改建筹备期间，可以继续以营销服务部的名义提供服务，直到改建机构核准以营销服务部的名义提供服务，直到改建机构核准开业时为止。开业时为止。2024/8/2574CIRC Jiangsu Bur

79、eau三、注意事项三、注意事项 机构方面（续机构方面（续3 3） 4.4.分支机构合并，须在变更后的分支机构合并，须在变更后的5 5个工作日内，向江苏个工作日内，向江苏保监局报告，并自报告之日起保监局报告，并自报告之日起1 1个月内到保监局更换许个月内到保监局更换许可证。报告材料应注意以下事项：可证。报告材料应注意以下事项： (1)(1)报告应为正式文件，并用报告应为正式文件，并用“报告报告”文体文体, ,准确说明准确说明合并原因、依据、方式、时间、合并前后详细情况等。合并原因、依据、方式、时间、合并前后详细情况等。 (2)(2)上级公司正式批准文件。上级公司正式批准文件。 （3 3）合并后续

80、处理方案应全面、可行，具体包括分支）合并后续处理方案应全面、可行，具体包括分支机构人员安排、机构设置、印章管理、各类单证管理、机构人员安排、机构设置、印章管理、各类单证管理、后续客户服务、社会公告方案等。后续客户服务、社会公告方案等。 2024/8/2575CIRC Jiangsu Bureau三、注意事项三、注意事项 机构方面（续机构方面（续44） 5.分支机构因门牌号码发生变化而实际营业分支机构因门牌号码发生变化而实际营业场所未改变的，由行政许可事项变为非行政场所未改变的，由行政许可事项变为非行政许可事项，采用报告制。报告时附公司正式许可事项，采用报告制。报告时附公司正式报告文件、租赁合同

81、以及公安部门相关门牌报告文件、租赁合同以及公安部门相关门牌号码变更的证明。号码变更的证明。2024/8/2576CIRC Jiangsu Bureau四、注意事项四、注意事项 高管人员方面高管人员方面 高管人员类非行政许可事项，需要在发生后高管人员类非行政许可事项，需要在发生后的的5 5个工作日内向江苏保监局报告（高管人员受个工作日内向江苏保监局报告（高管人员受到处分的在到处分的在1010个工作日内报告），并自报告之日个工作日内报告），并自报告之日起起1 1个月内到保监局更换许可证。报告材料应注个月内到保监局更换许可证。报告材料应注意以下事项：意以下事项： （1 1）书面报告应为正式文件，并用

82、）书面报告应为正式文件，并用“报告报告”文体。报告应准确说明报告原因、内容。文体。报告应准确说明报告原因、内容。 （2）支公司高管人员，由分公司统一向保监支公司高管人员，由分公司统一向保监局提交保险公司高级管理人员任职资格备案表。局提交保险公司高级管理人员任职资格备案表。2024/8/2577CIRC Jiangsu Bureau四、注意事项四、注意事项 高管人员方面（续）高管人员方面（续） （3 3）支公司、营业部高管人员任职或变更，营销服务部）支公司、营业部高管人员任职或变更，营销服务部负责人变更，以及任命分支机构临时负责人，应出具拟负责人变更，以及任命分支机构临时负责人，应出具拟任人员的

83、简历材料和综合鉴定材料（营销服务部可不出任人员的简历材料和综合鉴定材料（营销服务部可不出具综合鉴定材料），具体内容及要求参照有关行政许可具综合鉴定材料），具体内容及要求参照有关行政许可事项。如任命的人员不符合相关规定，江苏保监局有权事项。如任命的人员不符合相关规定，江苏保监局有权否决其任职资格。否决其任职资格。 （4 4）分支机构高管人员平职或由高级别职务向低级别职）分支机构高管人员平职或由高级别职务向低级别职务调动，应出具离任审计报告，具体内容及要求参照有务调动，应出具离任审计报告，具体内容及要求参照有关行政许可事项。关行政许可事项。 2024/8/2578CIRC Jiangsu Bure

84、au第四章：第四章：相关规定及罚则相关规定及罚则主要内容：主要内容：一、一、机构机构二、二、高管高管三、许可证三、许可证四、经营范围四、经营范围2024/8/2579CIRC Jiangsu Bureau一、机构类有关规定一、机构类有关规定o第十七条第十七条 筹建机构不得从事任何保险业务筹建机构不得从事任何保险业务经营活动。经营活动。o第十九条第十九条 经核准开业的保险公司分支机构，应经核准开业的保险公司分支机构，应当持核准文件及保险许可证，向工商行政管理当持核准文件及保险许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。营业。 （保险

85、公司管理规定保险公司管理规定 保监会令保监会令2004320043号）号）2024/8/2580CIRC Jiangsu Bureau一、机构类有关规定（续）一、机构类有关规定（续）o保险公司有下列变更事项之一的，须经保险监保险公司有下列变更事项之一的，须经保险监督管理机构批准督管理机构批准（三）变更公司或者分支（三）变更公司或者分支机构的营业场所。机构的营业场所。 （ 中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法第第82条条）o未经批准，未经登记注册，任何单位和个人不未经批准，未经登记注册，任何单位和个人不得擅自设立保险营销服务机构得擅自设立保险营销服务机构 。 （ 保险公司营销服务部管理办法保

86、险公司营销服务部管理办法保监会令保监会令2002120021号，号，第第2条条）2024/8/2581CIRC Jiangsu Bureau一、机构类罚则一、机构类罚则o违反本法规定，擅自设立保险公司或者非法从事商业保违反本法规定，擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动的，由保险监督管理机构予以取缔；构成犯险业务活动的，由保险监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由保险监罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五督管理机构没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足二十

87、万倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处以二十万元以上一百万元以下的罚款。元的，处以二十万元以上一百万元以下的罚款。 （中华人民共和国中华人民共和国保险法保险法第第142条条）2024/8/2582CIRC Jiangsu Bureau一、机构类罚则（续）一、机构类罚则（续）o违反本法规定，未经批准，擅自变更保险公司的名称、违反本法规定，未经批准，擅自变更保险公司的名称、章程、注册资本、公司或者分支机构的营业场所等事项章程、注册资本、公司或者分支机构的营业场所等事项的，由保险监督管理机构责令改正，并处以一万元以上的，由保险监督管理机构责令改正，并处以一万元以上十万元以下的罚款

88、十万元以下的罚款。 （中华人民共和国中华人民共和国保险法保险法第第144条条）2024/8/2583CIRC Jiangsu Bureau一、机构类罚则（续）一、机构类罚则（续）o对未经批准，未经登记注册，擅自设立营销服务机构，对未经批准，未经登记注册，擅自设立营销服务机构，从事保险营销服务活动的，由保监办和工商行政管理机从事保险营销服务活动的，由保监办和工商行政管理机关依法予以查处关依法予以查处视其情节轻重对保险公司或者其分视其情节轻重对保险公司或者其分支机构给予警告，责令撤换负责人，依法予以罚款，直支机构给予警告，责令撤换负责人，依法予以罚款，直至收缴至收缴保险营销服务许可证保险营销服务许

89、可证。（ 保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部管理办法保监会令保监会令2002120021号，号，第第11条条） 2024/8/2584CIRC Jiangsu Bureau 二二、高管类、高管类有关规定有关规定o保险机构对适用核准制的高级管理人员，未经核准不得保险机构对适用核准制的高级管理人员，未经核准不得以任何形式任命。保险机构因特殊情况需要指定临时负以任何形式任命。保险机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责时间不得超过责人的，临时负责时间不得超过3 3个月。个月。o保险机构有任命或者调整高管人员职责分工、同意高管保险机构有任命或者调整高管人员职责分工、同意高管人员免职或批准

90、其辞职、对临时负责人任职或免职、对人员免职或批准其辞职、对临时负责人任职或免职、对高管人员撤职或开除处分等情形时，应自作出决定之日高管人员撤职或开除处分等情形时，应自作出决定之日起起1010日内向保监局报告。日内向保监局报告。 （保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令（保监会令20064号）第号）第30条、第条、第33条）条）2024/8/2585CIRC Jiangsu Bureau二、高管类有关规定（续）二、高管类有关规定（续）o保险机构或者董事、高级管理人员隐瞒有关情况或者提保险机构或者董事、高级管理人员隐瞒有关情况或者提供虚假材料

91、申请任职资格的，中国保监会或者其派出机供虚假材料申请任职资格的，中国保监会或者其派出机构不予受理或者不予核准任职资格申请，并在构不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1 1年内不年内不再受理对该董事、高级管理人员的任职资格申请。再受理对该董事、高级管理人员的任职资格申请。o保险机构或者董事、高级管理人员以欺骗、贿赂等不正保险机构或者董事、高级管理人员以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会或者其派出机构当手段取得任职资格的，由中国保监会或者其派出机构撤销任职资格，并在撤销任职资格，并在3 3年内不再受理对该董事、高级管年内不再受理对该董事、高级管理人员的任职资格申请。理人员的任职资

92、格申请。 （保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令（保监会令20064号）第号）第35条）条）2024/8/2586CIRC Jiangsu Bureau二、高管类罚则二、高管类罚则o第四十四条第四十四条 保险机构拒绝执行责令予以撤换的行政处罚，或者保险机构拒绝执行责令予以撤换的行政处罚，或者采取各种方式妨碍执行处罚决定的，由中国保监会或者其派出机采取各种方式妨碍执行处罚决定的，由中国保监会或者其派出机构责令改正，处以构责令改正，处以1010万元以上万元以上5050万元以下罚款。万元以下罚款。o第四十五条第四十五条 保险机构提供虚假的文件

93、、资料申请或者取得任职保险机构提供虚假的文件、资料申请或者取得任职资格的，由中国保监会或者其派出机构予以警告，处以资格的，由中国保监会或者其派出机构予以警告，处以1010万元以万元以上上5050万元以下的罚款。万元以下的罚款。o第四十六条第四十六条 保险机构未经核准擅自任命董事、高级管理人员，保险机构未经核准擅自任命董事、高级管理人员，或者对适用报告制的高级管理人员，违反任职条件予以任命的，或者对适用报告制的高级管理人员，违反任职条件予以任命的，由中国保监会或者其派出机构予以警告，处以由中国保监会或者其派出机构予以警告，处以1 1万元以下罚款。万元以下罚款。 （保险公司董事和高级管理人员任职资

94、格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令（保监会令20064号）号）2024/8/2587CIRC Jiangsu Bureau二、高管类罚则（续）二、高管类罚则（续）o第四十七条第四十七条 无正当理由，保险机构对已核准任职资格无正当理由，保险机构对已核准任职资格的董事、高级管理人员未按照本规定予以任命的，由中的董事、高级管理人员未按照本规定予以任命的，由中国保监会或者其派出机构责令改正，逾期未改正的，予国保监会或者其派出机构责令改正，逾期未改正的，予以警告。以警告。o第四十八条第四十八条 保险机构有下列情形之一的，由中国保监保险机构有下列情形之一的，由中国保监会或者其派

95、出机构责令改正，逾期未改正的，予以警告，会或者其派出机构责令改正，逾期未改正的，予以警告，处以处以1 1万元以下罚款：万元以下罚款： （一）未按照本规定及时报告有关事项的；（一）未按照本规定及时报告有关事项的； （二）对临时负责人临时任职超过（二）对临时负责人临时任职超过3 3个月未予免职的。个月未予免职的。 （保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令（保监会令20064号）号）2024/8/2588CIRC Jiangsu Bureau 三、许可证三、许可证有关规定有关规定o第二十七条：第二十七条：“保险公司撤销分支机构的，自保险公司撤销

96、分支机构的，自获得批准之日起其保险许可证自动失效，并应获得批准之日起其保险许可证自动失效，并应当于当于1515日内上缴日内上缴”。o第二十八条：第二十八条：“保险机构发生涉及保险许可证保险机构发生涉及保险许可证记载内容的变更事项，应当持有关文件和保险记载内容的变更事项，应当持有关文件和保险许可证，自获得批准、核准、备案或者报告之许可证，自获得批准、核准、备案或者报告之日起日起1 1个月内到发证机关更换其许可证个月内到发证机关更换其许可证”。 （保险公司管理规定保险公司管理规定 保监会令保监会令2004320043号）号）2024/8/2589CIRC Jiangsu Bureau三、许可证三、

97、许可证有关规定（续有关规定（续11）o第三十一条：第三十一条：“保险机构应当将保险许可证放保险机构应当将保险许可证放置于营业场所显著位置，以备查验置于营业场所显著位置，以备查验”。o第三十二条：第三十二条：“保险许可证如有丢失，应当自保险许可证如有丢失，应当自发现之日起发现之日起1010日内在中国保监会指定的报纸上日内在中国保监会指定的报纸上声明作废，并同时向发证机关说明情况，重新声明作废，并同时向发证机关说明情况，重新申领申领”。 （保险公司管理规定保险公司管理规定 保监会令保监会令2004320043号）号）2024/8/2590CIRC Jiangsu Bureau 三、许可证三、许可证

98、有关规定（续有关规定（续2 2）o营销服务部应当持营销服务部应当持保险营销服务许可证保险营销服务许可证，向工商行，向工商行政管理机关办理登记注册手续，领取营业执照后，方可政管理机关办理登记注册手续，领取营业执照后，方可从事保险服务业务。从事保险服务业务。 保险营销服务许可证保险营销服务许可证和营业执照正本应当悬挂在营和营业执照正本应当悬挂在营销服务部营业场所的显著位置。销服务部营业场所的显著位置。 保险公司撤销营销服务部，应当在保险公司撤销营销服务部，应当在5 5个工作日内交回个工作日内交回保险营销服务许可证保险营销服务许可证，并到工商行政管理机关办理，并到工商行政管理机关办理注销登记手续。注

99、销登记手续。 （ 保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部管理办法保监会令保监会令2002120021号，号，第第10条条）2024/8/2591CIRC Jiangsu Bureau四四、经营范围经营范围有关规定有关规定 第五十一条第五十一条 除本规定第五十二条规定的情形除本规定第五十二条规定的情形外，保险公司的分支机构不得跨省、自治区、外，保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务。直辖市经营保险业务。 第五十二条第五十二条 保险机构参与共保、经营大型商保险机构参与共保、经营大型商业保险或者统括保单业务以及通过互联网等方业保险或者统括保单业务以及通过互联网等方式跨省、自治区

100、、直辖市承保业务，应当符合式跨省、自治区、直辖市承保业务，应当符合中国保监会的有关规定。中国保监会的有关规定。 （保险公司管理规定保险公司管理规定 保监会令保监会令2004320043号）号）2024/8/2592CIRC Jiangsu Bureau第五章：存在问题第五章：存在问题o筹建期间开展业务筹建期间开展业务o擅自设立分支机构擅自设立分支机构o擅自变更营业场所擅自变更营业场所o申报材料弄虚作假申报材料弄虚作假2024/8/2593CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题筹建期间开展业务筹建期间开展业务案例案例 某保险公司南通营销服务部于某保险公司南通营销服务部于20042

101、004年年1010月开始筹建海安、如皋营销服务部，在月开始筹建海安、如皋营销服务部，在未经批准设立的情况下于未经批准设立的情况下于20042004年年1111月开展月开展保险业务。据该南通营销服务部统计，截保险业务。据该南通营销服务部统计，截至至20052005年年8 8月底，海安、如皋营销服务部月底，海安、如皋营销服务部（筹）累计完成保费收入分别约（筹）累计完成保费收入分别约37.537.5万元、万元、29.929.9万元。万元。2024/8/2594CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题筹建期间开展业务筹建期间开展业务处罚依据处罚依据:保险公司营销服务部管理办法保险公司营销

102、服务部管理办法(保监会令保监会令20021号号) 第二条第二条 营销服务部是指经中国保险监督管理委员会派出机构批准，营销服务部是指经中国保险监督管理委员会派出机构批准，在工商行政管理机关登记注册，由保险公司或者保险公司分支机在工商行政管理机关登记注册，由保险公司或者保险公司分支机构设立的对保险营销人员进行管理，为客户提供保险服务的机构。构设立的对保险营销人员进行管理，为客户提供保险服务的机构。未经批准，未经登记注册，任何单位和个人不得擅自设立保险营未经批准，未经登记注册，任何单位和个人不得擅自设立保险营销服务机构。销服务机构。 第十一条第十一条 对未经批准，未经登记注册，擅自设立营销服务机构，

103、对未经批准，未经登记注册，擅自设立营销服务机构，从事保险营销服务活动的，由保监办和工商行政管理机关依法予从事保险营销服务活动的，由保监办和工商行政管理机关依法予以查处以查处视其情节轻重对保险公司或者其分支机构给予警告，视其情节轻重对保险公司或者其分支机构给予警告，责令撤换负责人，依法予以罚款，直至收缴责令撤换负责人，依法予以罚款，直至收缴保险营销服务许可保险营销服务许可证证 2024/8/2595CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题筹建期间开展业务筹建期间开展业务处理结果：处理结果： 对该公司南通营销服务部予以警告，对该公司南通营销服务部予以警告，并责令撤换南通营销服务部负责

104、人。并责令撤换南通营销服务部负责人。2024/8/2596CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题擅自设立分支机构擅自设立分支机构o案例案例 某保险公司江苏分公司在某保险公司江苏分公司在20042004年年未经监管未经监管部门批准，以本公司名义在连云港地区租赁房部门批准，以本公司名义在连云港地区租赁房屋，安装电话，招募人员，对外开展业务并出屋，安装电话，招募人员，对外开展业务并出具保单。其行为构成擅自设立分支机构。具保单。其行为构成擅自设立分支机构。 2024/8/2597CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题擅自设立分支机构擅自设立分支机构o处罚依据：处罚依据：

105、中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法 第八十条第八十条 保险公司在中华人民共和国境内外设立分支机构，须经保险公司在中华人民共和国境内外设立分支机构，须经保险监督管理机构批准，取得分支机构经营保险业务许可证。保险监督管理机构批准，取得分支机构经营保险业务许可证。 第一百四十五条第一百四十五条 违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督违反本法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，并处以五万元以上三十万元以下的罚款；情管理机构责令改正，并处以五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制业务范围、责令停止接受新业务或者吊销经节严重的，可以限制业务范围、责令停止接受新业务或者吊

106、销经营保险业务许可证：营保险业务许可证：（六）未经批准设立分支机构或者代表（六）未经批准设立分支机构或者代表机构的。机构的。 2024/8/2598CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题擅自设立分支机构擅自设立分支机构o 处理结果处理结果责令分公司改正，并处以责令分公司改正，并处以10万元罚款。万元罚款。2024/8/2599CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题擅自变更营业场所擅自变更营业场所o案例案例 某保险公司苏州中心支公司原营业场所原租赁合某保险公司苏州中心支公司原营业场所原租赁合同于同于20072007年年4 4月到期，月到期，该中心支公司在未经保险监

107、管机该中心支公司在未经保险监管机构许可的情况下，将所有人员与设备搬迁至新营业场所，构许可的情况下，将所有人员与设备搬迁至新营业场所，并将原办公电话和客服电话号码进行了变更，同时关闭并将原办公电话和客服电话号码进行了变更，同时关闭了原营业场所。该中心支公司营业场所和电话号码变更了原营业场所。该中心支公司营业场所和电话号码变更后，既未通知投保人，也未在当地媒体予以公告，在原后，既未通知投保人，也未在当地媒体予以公告，在原营业场所也未张贴有关迁址的通知。营业场所也未张贴有关迁址的通知。2024/8/25100CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题擅自变更营业场所擅自变更营业场所o处罚

108、依据：处罚依据：中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法 第第82条条 保险公司有下列变更事项之一的，须经保险监保险公司有下列变更事项之一的，须经保险监督管理机构批准督管理机构批准（三）变更公司或者分支机构的营（三）变更公司或者分支机构的营业场所业场所 。 第第144条条 违反本法规定，未经批准，擅自变更保险公违反本法规定，未经批准，擅自变更保险公司的名称、章程、注册资本、公司或者分支机构的营业司的名称、章程、注册资本、公司或者分支机构的营业场所等事项的，由保险监督管理机构责令改正，并处以场所等事项的，由保险监督管理机构责令改正，并处以一万元以上十万元以下的罚款一万元以上十万元以下的罚款 。

109、2024/8/25101CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题擅自变更营业场所擅自变更营业场所o处理结果处理结果 责令该公司江苏分公司改正并处以二万元罚款。责令该公司江苏分公司改正并处以二万元罚款。2024/8/25102CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题申报材料弄虚作假申报材料弄虚作假o案例案例 20042004年年6 6月，某保险公司在申请设立大丰营销服务部月，某保险公司在申请设立大丰营销服务部的文件中，对拟任负责人的简历弄虚作假，故意隐瞒事实。的文件中，对拟任负责人的简历弄虚作假，故意隐瞒事实。经核实，该负责人经核实，该负责人19981998年年8 8

110、月因犯月因犯“帮助犯罪分子逃避处帮助犯罪分子逃避处罚罪罚罪”，被大丰市人民法院判处有期徒刑一年零六个月。，被大丰市人民法院判处有期徒刑一年零六个月。该公司在知道其上述经历的情况下，故意在该公司在知道其上述经历的情况下，故意在营销服务部营销服务部负责人简历表负责人简历表中，将其中，将其19971997年年4 4月至月至20012001年年3 3月间的经历月间的经历填报为填报为“私企经理私企经理”。 2024/8/25103CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题申报材料弄虚作假申报材料弄虚作假o处罚依据：处罚依据：中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法 第第150条条 对违反本法

111、规定尚未构成犯罪的行对违反本法规定尚未构成犯罪的行为负有直接责任的保险公司高级管理人员和其为负有直接责任的保险公司高级管理人员和其他直接责任人员，保险监督管理机构可以区别他直接责任人员，保险监督管理机构可以区别不同情况予以警告，责令予以撤换，处以二万不同情况予以警告，责令予以撤换，处以二万元以上十万元以下的罚款。元以上十万元以下的罚款。2024/8/25104CIRC Jiangsu Bureau存在问题存在问题申报材料弄虚作假申报材料弄虚作假o处理结果处理结果 对该公司省分公司总经理予以警告并对该公司省分公司总经理予以警告并处以处以2 2万元罚款；万元罚款； 责令公司改正并对相关责任人予以责

112、令公司改正并对相关责任人予以严严肃处理。肃处理。 2024/8/25105CIRC Jiangsu Bureau几点补充几点补充o公司必须高度重视行政许可工作公司必须高度重视行政许可工作, ,认真学习行政认真学习行政许可有关文件许可有关文件, ,并并组织相关人员培训组织相关人员培训; ;o公司应尽量保持行政许可经办人员的稳定；公司应尽量保持行政许可经办人员的稳定；行行政许可经办人发生更换的政许可经办人发生更换的, ,应做好交接工作应做好交接工作, ,并并及时向保监局报告及时向保监局报告；链接江苏保监局网页链接江苏保监局网页2024/8/25106CIRC Jiangsu BureauTHE END结束结束2024/8/25107CIRC Jiangsu BureauTHANKS！谢谢谢谢2024/8/25108CIRC Jiangsu Bureau