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1、ACELife邁向幸福邁向幸福變額年金保險變額年金保險March31,2010台灣生育率創世界第一台灣生育率創世界第一台灣台灣新加坡新加坡日本日本法國法國美國美國1.12人1.26人1.32人2.10人2.00人2006年主要國家總生育率台灣的生育率比老人國日本還要來的低！v資料來源：行政院內政部統計處台灣平均壽命逐漸延長台灣平均壽命逐漸延長v資料來源：美國人口統計局平均壽命延長，加快人口老化速度養兒防老養兒防老?!養不起的未來養不起的未來n儲蓄計畫，歐美流行商品n強迫儲蓄，保障退休生活n定期定額，戰勝金融海嘯n彈性加碼，掌握獲利時機n多元標的，資產配置靈活商品特色商品特色客戶篇客戶篇1.“0
2、”契約附加費用契約附加費用，投資百分百，投資百分百2.“0”危險保費扣取危險保費扣取，免保險成本，免保險成本3.免體檢、免健告免體檢、免健告，投保更容易，投保更容易4.基本帳戶，強迫儲蓄基本帳戶，強迫儲蓄，保障退休生活，保障退休生活5.累積帳戶，累積帳戶，0%解約費用解約費用，投資更靈活，投資更靈活6.單筆追加單筆追加，掌握投資時機，掌握投資時機7.共同基金、共同基金、ETF、全委代操基金、全委代操基金8.保單費用成本低保單費用成本低，儲蓄退休理財最佳工具儲蓄退休理財最佳工具業務篇業務篇1.定期定額，高代理費2.隨時追加，也可以領3.累積越多，領的越多4.投保簡易，承保快速5.標的多元，自由選
3、擇6.全委基金，不用煩惱邁向幸福邁向幸福行銷優勢行銷優勢n多功能整合式金融平台多功能整合式金融平台n一張保單，同時擁有共同基金、ETF、全委代操基金n投資型保單較省錢投資型保單較省錢n每一保單年度六次免費標的轉換權利n累積帳戶，部分解約、提領”0”解約費用n基本帳戶解約費用率逐年遞減，第16年起”0”解約費用n終身年金給付終身年金給付，享受退休生活，享受退休生活n65歲80歲可以選擇進入年金給付，最高給付至110歲基本帳戶商品架構商品架構年金累積期間第1年 第2年累積帳戶.第3年 第4年第14年.第15年單筆單筆單筆單筆單筆單筆單筆相關費用相關費用基本帳戶年金累積期間第1年第2年累積帳戶.第3
4、年第4年第14年.第15年單筆單筆單筆單筆單筆單筆單筆彈性繳費：10萬元起，前收契約附加費用2.8%月繳保費：5,000元起前收附加費用率：0%行政管理費：1.5% / 年解約費用率：0%月繳保費：5,000元起前收附加費用率：0%行政管理費：115年：5%/年16年起：1.5%/年解約費用率：15年 25%610年 15%1115年 5%若繳費若繳費15年，雙帳戶平均保單成本為年，雙帳戶平均保單成本為2.35%100%100%100%100%連結標的連結標的32檔檔ETFsETFsETFs新台幣 寶來台灣卓越50證券投資信託基金美金iShares 道瓊美國製藥指數股票型基金新台幣 寶來標智滬
5、深300證券投資信託基金美金iShares MSCI 土耳其指數股票型基金新台幣 恒生中國企業指數美金iShares MSCI 墨西哥指數股票型基金美金iShares 巴克萊抗通膨指數債券指數股票型基金美金iShares MSCI 以色列指數股票型基金美金iShares 巴克萊短期美國國庫券指數股票型基金美金iShares MSCI 泰國指數股票型基金美金iShares 道瓊美國原物料指數股票型基金美金Claymore/MAC 太陽能指數股票型基金美金iShares 道瓊美國能源指數股票型基金美金PowerShares 水資源指數股票型基金美金iShares MSCI 南非指數股票型基金美金P
6、owerShares WilderHill 潔淨能源指數股票型基金美金iShares MSCI 巴西指數股票型基金美金SPDR S&P 新興中東非洲指數股票型基金美金iShares MSCI 馬來西亞指數股票型基金美金MarketVector 核能指數股票型基金美金iShares MSCI 新加坡指數股票型基金美金MarketVectors 農業企業指數股票型基金美金iShares MSCI 南韓指數股票型基金美金MarketVectors 俄羅斯指數股票型基金美金iShares 巴克萊20+年公債指數股票型基金美金MarketVectors 鋼鐵指數股票型基金美金WisdomTree 印度盈
7、利指數股票型基金美金MarketVectors 印尼指數股票型基金美金iSares MSCI 澳洲指數股票型基金美金Claymore/Delta 航運業指數股票型基金美金iShares S&P 全球基礎建設指數股票型基金歐元Lyxor 東歐指數股票型基金共同基金共同基金美金聯博-美國收益基金 AT股美元-(配股數)美金施羅德環球基金系列-新興亞洲A1類股份-累積單位美金聯博-美國收益基金 A2股美元美金施羅德環球基金系列-新興市場A1類股份-累積單位美金聯博-全球高收益債券基金 AT股美元-(配股數)美金貝萊德環球資產配置基金A2美元美金聯博-全球高收益債券基金 A2股美元美金貝萊德新興歐洲基
8、金A2美元美金FT全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A(Qdis)股-(配股數)美金貝萊德新能源基金A2美元美金FT全球投資系列-美國政府基金美元A(Mdis)股-(配股數)美金貝萊德拉丁美洲基金A2美元美金FT全球投資系列-美元短期票券基金美元A(acc)股美金貝萊德世界礦業基金A2美元美金FT全球投資系列-金磚四國基金美元A(acc)股美金貝萊德世界黃金基金A2美元美金FT全球投資系列-拉丁美洲基金美元A(Ydis)股美金貝萊德世界能源基金A2美元美金FT全球投資系列-拉丁美洲基金美元A(acc)股歐元FT全球投資系列-東歐基金歐元A(acc)股美金FT全球投資系列-亞洲成長基金美元A
9、(Ydis)股歐元FT全球投資系列-全球債券基金歐元A(Mdis)股美金FT全球投資系列-全球債券基金美元A(Mdis)股-(配股數)歐元施羅德環球基金系列-歐洲小型公司A1類股份-累積單位美金FT全球投資系列-全球債券基金美元A(acc)股歐元施羅德環球基金系列-新興歐洲A1類股份-累積單位美金FT全球投資系列-全球基金美元A(acc)股歐元貝萊德環球資產配置基金A2歐元美金FT全球投資系列-生技領航基金A(acc)股歐元貝萊德新興歐洲基金A2歐元美金FT全球投資系列-公司債基金美元A(Mdis)股-(配股數)歐元貝萊德拉丁美洲基金A2歐元美金FT全球投資系列-公司債基金美元A(acc)股歐
10、元貝萊德世界礦業基金A2歐元美金FT全球投資系列-大中華基金美元A(acc)股日圓施羅德環球基金系列-日本小型公司A1類股份-累積單位連結標的連結標的36檔共同基金檔共同基金全權委託帳戶全權委託帳戶美金富蘭克林華美投信全委代操犇騰積極組合投資帳戶 美金富蘭克林華美投信全委代操鑫富穩健組合投資帳戶 連結標的連結標的2檔全權委託帳戶檔全權委託帳戶連結標的連結標的4檔貨幣帳戶檔貨幣帳戶貨幣帳戶貨幣帳戶新台幣新台幣貨幣帳戶美金美元貨幣帳戶日圓日圓貨幣帳戶歐元歐元貨幣帳戶新契約進件規則新契約進件規則(一一)n新契約受理文件新契約受理文件 1.年金保險專用要保書。 2.重要事項告知書、結匯授權書及客戶適合
11、性分析。 3.建議書簽收回條 4.繳費證明文件(例如：匯款憑證、轉帳授權書、支票)。n繳別與繳費方式：繳別與繳費方式：n繳別：年繳、半年繳、季繳、月繳(須繳付二個月保險費)n首期： 1.銀行匯款、郵局劃撥、自動櫃員機繳費。 2.郵局帳戶扣款 。 3.支票：以即期支票為限。 4.信用卡轉帳n續期： 1.銀行/郵局自動轉帳。 2.自行繳費(含匯款、郵局劃撥、自動櫃員機繳費、 便利商店繳費、即期支票)。u投保年齡投保年齡u要保人：自0歲70歲止。u被保險人：自0歲70歲止。u要保人年齡限制：要保人年齡限制：u配合中央銀行管理外匯條例規定，若選擇含有以外幣計價之投資標的時，因需辦理相關結匯事宜，故要保
12、人須年滿20足歲。惟若符合下列二項其中之一者，則不受上述限制：1.選擇之投資標的全部為選擇之投資標的全部為新台幣計價新台幣計價。2.每次結匯之金額每次結匯之金額(第一期保險費餘額第一期保險費餘額)新台幣新台幣50萬元萬元。新契約進件規則新契約進件規則(二二)新契約進件規則新契約進件規則(三三)u保險費須以保險費須以元元為單位。為單位。u分期保險費約定：分期保險費約定：u單筆追加保險費規定如下單筆追加保險費規定如下：u要保人於契約撤銷權屆滿後，另彈性繳交之保險費。 u每次以新台幣10萬元為下限， 且累計總繳納保險費以新台幣6,000萬元為上限。 繳別繳別保險費下限保險費下限保險費上限保險費上限月
13、繳月繳5,000100,000季繳季繳15,000300,000半年繳半年繳30,000600,000年繳年繳60,0001,200,000新契約進件規則新契約進件規則(三三)u分期保險費繳交次數，規定如下:繳別繳別基本帳戶保險費基本帳戶保險費累積帳戶保險費累積帳戶保險費年繳年繳第第1 1至至2 2次次第第3 3次以後次以後半年繳半年繳第第1 1至至4 4次次第第5 5次以後次以後季繳季繳第第1 1至至8 8次次第第9 9次以後次以後月繳月繳第第1 1至至2424次次第第2525次以後次以後基本帳戶繳費次數須達上述規定後，始進入累積帳戶。基本帳戶繳費次數須達上述規定後，始進入累積帳戶。若暫停繳
14、款後欲恢復繳款，保戶可選擇:1.依原先約定繳別及金額，持續扣款達依規定繳交次數後， 進入累積帳戶。2. 一次補足所欠繳次數之保險費總額，立即進入累積帳戶。相關年金期間說明相關年金期間說明u年金累積期間：不得小於10年。u年金給付開始日：被保險人到達年齡65歲之保單週年日， 但不晚於到達年齡80歲之保單週年日。u投資標的規定：最多可任選12項，分配比例最少為5% 指定需為整數且總和需為100%u第一期保險費餘額投入日1.契撤期滿後的次一交易日：n以簽收回執之簽收日期或保單簽收回條之簽收日期較早的日期為 保單簽收之基準日。n以本公司契約處收訖簽收回執或保單簽收回條之收件受理日期 為準。相關費用說明
15、相關費用說明項目項目基本帳戶基本帳戶累積帳戶累積帳戶定期定額定期定額( (前兩年前兩年) )定期定額定期定額 ( (第三年起第三年起) )單筆追加單筆追加契約附加費用契約附加費用0%0%2.80%行政管理費行政管理費( (按月自保單帳戶按月自保單帳戶價值收取價值收取) )第第1至至15年年5%/年年1.5%/年年第第16年起年起1.5%/年年解約費用解約費用 ( (含提領及終止含提領及終止) ) 註註1 1第第1至至5年年25%0%第第6至至10年年15%第第11至至15年年5%第第16年起年起0%提領費用提領費用每每一一保保單單年年度度內內六六次次免免費費，超超過過六六次次起起得得每每次次收
16、收取取新新台台幣幣1,000元。元。轉換費用轉換費用每每一一保保單單年年度度內內六六次次免免費費，超超過過六六次次起起得得每每次次收收取取新新台台幣幣500元。元。投資標的費用投資標的費用ETF申購手續費申購手續費1%於申購及轉換時均需扣除。於申購及轉換時均需扣除。註註1: 須累積帳戶價值為零時，才得自基本帳戶中提領。須累積帳戶價值為零時，才得自基本帳戶中提領。保全作業規則保全作業規則(一一)u解約費用: 部份提領或終止保單時，須優先從累積帳戶中提領，待累積帳戶價值為零時，再自基本帳戶中提領，此時提領視為解約，依保單年度收取解約費用。u保險費變更 1.定期定額：(基本帳戶)前兩年不得變更所約定
17、保險費金額。 (累積帳戶)第三年起可變更所約定保險費金額， 但不得低於最低保險費限制亦不得超過當初約定保 險費之金額。 2.單筆投資：須正常繳費狀況下或已達基本帳戶保險費繳交次數 之規定，始得開始追加單筆投資之保險費。每筆金 額不得低於新台幣10萬元。 保全作業規則保全作業規則(二二)n可傳真受理之項目可傳真受理之項目:追加投資、部分提領、投資標的轉換、解約追加投資、部分提領、投資標的轉換、解約申請項目申請項目申請日期申請日期投資標的價格投資標的價格匯率匯率給付日給付日首期投入首期投入（逾契撤期次一交易日投入）（逾契撤期次一交易日投入）T（逾契撤期日）（逾契撤期日）T1T續期保費續期保費T（保
18、費入帳日）（保費入帳日）T1T部分提領部分提領、解約解約T（文件齊全日）（文件齊全日）T1T56T67追加投資追加投資T（文件齊全日）（文件齊全日）T1T投資標的轉換投資標的轉換T（文件齊全日）（文件齊全日）T1（贖回）（贖回）T2（買入）（買入）T1（贖回）（贖回）T1（買入）（買入）保單借款保單借款T（文件齊全日）（文件齊全日）T3n傳真受理之項目當日下午15:00(以中泰人壽收到傳真的時間為準)以前送件且無照會事項者，視為當日受理；當日 15:00以後送件者，視為翌日受理。n上表各項日期(T)為中泰人壽之日期。n追加投資件傳真申請書時，請連同匯款單一併傳真。n解約件須傳真申請書及身分證正
19、反面影本，待正本及身分證正反面影本送達中泰人壽後撥款。投資共同基金費用比一比投資共同基金費用比一比費用項目費用項目中泰邁向幸福中泰邁向幸福銀行銀行申購手續費申購手續費1. 1.定期定額定期定額: 0% : 0% 註註2. 2.單筆投入單筆投入: 2.8%/: 2.8%/次次1. 1.國內基金國內基金: : 最高最高2%2%2. 2.海外基金海外基金: : 最高最高3%3%轉換費用轉換費用每年六次免費轉換。每年六次免費轉換。超過六次，每次超過六次，每次500500元元( (不限類型不限類型/ /基金公司基金公司) )1. 1.國內基金國內基金:300:300元元/ /次次; ; 海外基金海外基金
20、:500:500元元/ /次次2. 2.基金公司收取基金公司收取0.5%1%0.5%1%轉換費用轉換費用ex.ex.海外基金若一年內轉換六次，費用海外基金若一年內轉換六次，費用為為: : 3000(500*6)+3000(500*6)+投資金額投資金額* *3%(0.5%*6)3%(0.5%*6)P.S.P.S.限同一類型及同一基金公司標的轉限同一類型及同一基金公司標的轉換；否則須先贖回再申購，再支付申購換；否則須先贖回再申購，再支付申購手續費。手續費。贖回費用贖回費用累積帳戶每年享有六次免費提累積帳戶每年享有六次免費提領，超過六次，每次領，超過六次，每次10001000元元自贖回金額中，扣取
21、信託管理費自贖回金額中，扣取信託管理費: :0.2%/0.2%/年年* *投資年期投資年期註註: : 投資標的為投資標的為ETFETF時，申購手續費為時，申購手續費為1%1%。轉換投資標的成本，投資型保單較省錢轉換投資標的成本，投資型保單較省錢n投資獲利的隱形殺手投資獲利的隱形殺手交易成本交易成本n邁向幸福邁向幸福每年提供每年提供六次六次免費標的轉換權利免費標的轉換權利年度年度累積保費累積保費假設報酬率假設報酬率 -8%假設報酬率假設報酬率 5%假設報酬率假設報酬率 8%一年四次標的轉換一年四次標的轉換一年四次標的轉換一年四次標的轉換一年四次標的轉換一年四次標的轉換共同基金共同基金邁向幸福邁向
22、幸福共同基金共同基金邁向幸福邁向幸福共同基金共同基金邁向幸福邁向幸福1120,000101,484 117,712 108,842 119,915 110,499 121,762 5600,000182,499 450,800 455,682 618,136 487,263 664,198 101,200,000450,259 733,791 741,774 1,340,955 839,454 1,551,802 151,800,000486,001 913,546 922,023 2,197,075 1,103,354 2,753,255 範例說明：每月定期定額10,000元，每三個月進行標
23、的轉換一次，一年四次。基金申購收續費：3%。基金標的轉換費用：500元+信託金額的0.5% (富蘭克林基金)。上表數字未包含共同基金贖回之信託管理費及投資型保單解約費用。解約、部提，投資型保單較省錢解約、部提，投資型保單較省錢年度年度累積保費累積保費假設報酬率假設報酬率 -8%假設報酬率假設報酬率 5%假設報酬率假設報酬率 8%共同基金共同基金贖回金額贖回金額邁向幸福邁向幸福解約金解約金共同基金共同基金贖回金額贖回金額邁向幸福邁向幸福解約金解約金共同基金共同基金贖回金額贖回金額邁向幸福邁向幸福解約金解約金1120,000101,281 83,784 108,625 89,936 110,278
24、 91,322 2240,000182,134 157,098 207,593 179,754 213,624 185,129 3360,000246,679 251,285 297,764 301,739 310,473 314,283 4480,000298,206 337,259 379,919 427,925 401,233 451,507 5600,000339,339 415,714 454,771 558,454 486,288 597,311 101,200,000449,359 722,991 740,290 1,305,380 837,775 1,505,902 151,8
25、00,000485,029 911,699 920,179 2,185,294 1,101,147 2,735,756 範例說明：每月定期定額10,000元，每三個月進行標的轉換一次，一年四次。基金申購收續費：3%。基金標的轉換費用：500元+信託金額的0.5% (富蘭克林基金)。上表數字包含共同基金贖回之信託管理費（信託資金之0.2%）及投資型保單解約費用。每月投資每月投資1萬元，邁向幸福保單帳戶價值及解約金試算萬元，邁向幸福保單帳戶價值及解約金試算:年年度度年年齡齡基本基本帳戶帳戶累積累積帳戶帳戶累積所累積所繳保費繳保費假設投資假設投資報酬率報酬率-8%-8%假設投資假設投資報酬率報酬率5
26、%5%假設投資假設投資報酬率報酬率8%8%保單保單帳戶價值帳戶價值解約金解約金保單保單帳戶價值帳戶價值解約金解約金保單保單帳戶價值帳戶價值解約金解約金1 13232120,000 0 120,000 111,712 83,784 119,915 89,936 121,762 91,322 2 23333120,000 0 240,000 209,464 157,098 239,672 179,754 246,839 185,129 3 334340 120,000 360,000 297,107 251,285 361,579 301,739 377,673 314,283 4 435350
27、120,000 480,000 377,356 337,259 487,685 427,925 516,622 451,507 5 536360 120,000 600,000 450,800 415,714 618,136 558,454 664,198 597,311 6 637370 120,000 720,000 517,989 499,568 753,080 717,317 820,946 779,721 7 738380 120,000 840,000 579,430 563,311 892,671 856,956 987,444 945,097 8 839390 120,000
28、960,000 635,593 621,488 1,037,070 1,001,401 1,164,310 1,120,810 9 940400 120,000 1,080,000 686,913 674,571 1,186,441 1,150,819 1,352,196 1,307,513 101041410 120,000 1,200,000 733,791 722,991 1,340,955 1,305,380 1,551,802 1,505,902 111142420 120,000 1,320,000 776,598 773,448 1,500,789 1,488,946 1,763
29、,866 1,748,150 121243430 120,000 1,440,000 815,675 812,919 1,666,126 1,654,298 1,989,179 1,973,034 131344440 120,000 1,560,000 851,336 848,924 1,837,154 1,825,342 2,228,577 2,211,993 141445450 120,000 1,680,000 883,871 881,761 2,014,070 2,002,274 2,482,953 2,465,918 151546460 120,000 1,800,000 913,5
30、46 911,699 2,197,075 2,185,294 2,753,255 2,735,756 註註. .已扣除行政管理費用已扣除行政管理費用行政管理費用率很高嗎行政管理費用率很高嗎?!年年度度年年齡齡假設投資假設投資報酬率報酬率-8%-8%假設投資假設投資報酬率報酬率5%5%假設投資假設投資報酬率報酬率8%8%行政行政管理費管理費保單保單帳戶價帳戶價值值費用率費用率行政行政管理費管理費保單保單帳戶價帳戶價值值費用率費用率行政行政管理費管理費保單保單帳戶價帳戶價值值費用率費用率1 132323,122 111,712 2.79%3,249 119,915 2.71%3,277 121,7
31、62 2.69%2 233338,380 209,464 4.00%9,241 239,672 3.86%9,441 246,839 3.82%3 3343410,805 297,107 3.64%12,962 361,579 3.58%13,489 377,673 3.57%4 4353511,206 377,356 2.97%14,808 487,685 3.04%15,745 516,622 3.05%5 5363611,608 450,800 2.57%16,718 618,136 2.70%18,132 664,198 2.73%6 6373712,005 517,989 2.32%
32、18,965 753,080 2.52%20,659 820,946 2.52%7 7383812,395 579,430 2.14%20,740 892,671 2.32%23,335 987,444 2.36%8 8393912,774 635,593 2.01%22,855 1,037,070 2.20%26,168 1,164,310 2.25%9 9404013,141 686,913 1.91%25,044 1,186,441 2.11%29,168 1,352,196 2.16%1010414113,492 733,791 1.84%27,309 1,340,955 2.04%3
33、2,346 1,551,802 2.08%1111424213,828 776,598 1.78%29,652 1,500,789 1.98%35,712 1,763,866 2.02%1212434314,148 815,675 1.73%32,076 1,666,126 1.93%39,278 1,989,179 1.97%1313444414,451 851,336 1.70%34,585 1,837,154 1.88%43,057 2,228,577 1.93%1414454514,737 883,871 1.67%37,179 2,014,070 1.85%47,061 2,482,
34、953 1.90%1515464615,006 913,546 1.64%39,864 2,197,075 1.81%51,305 2,753,255 1.86%解約費用率逐年降低解約費用率逐年降低年年度度年年齡齡假設投資假設投資報酬率報酬率-8%-8%假設投資假設投資報酬率報酬率5%5%假設投資假設投資報酬率報酬率8%8%保單保單帳戶價值帳戶價值解約金解約金解約解約金率金率保單保單帳戶價值帳戶價值解約金解約金解約解約金率金率保單保單帳戶價值帳戶價值解約金解約金解約解約金率金率1 13232111,712 83,784 25.00%119,915 89,936 25.00%121,762 91
35、,322 25.00%2 23333209,464 157,098 25.00%239,672 179,754 25.00%246,839 185,129 25.00%3 33434297,107 251,285 15.42%361,579 301,739 16.55%377,673 314,283 16.78%4 43535377,356 337,259 10.63%487,685 427,925 12.25%516,622 451,507 12.60%5 53636450,800 415,714 7.78%618,136 558,454 9.66%664,198 597,311 10.07
36、%6 63737517,989 499,568 3.56%753,080 717,317 4.75%820,946 779,721 5.02%7 73838579,430 563,311 2.78%892,671 856,956 4.00%987,444 945,097 4.29%8 83939635,593 621,488 2.22%1,037,070 1,001,401 3.44%1,164,310 1,120,810 3.74%9 94040686,913 674,571 1.80%1,186,441 1,150,819 3.00%1,352,196 1,307,513 3.30%101
37、04141733,791 722,991 1.47%1,340,955 1,305,380 2.65%1,551,802 1,505,902 2.96%11114242776,598 773,448 0.41%1,500,789 1,488,946 0.79%1,763,866 1,748,150 0.89%12124343815,675 812,919 0.34%1,666,126 1,654,298 0.71%1,989,179 1,973,034 0.81%13134444851,336 848,924 0.28%1,837,154 1,825,342 0.64%2,228,577 2,
38、211,993 0.74%14144545883,871 881,761 0.24%2,014,070 2,002,274 0.59%2,482,953 2,465,918 0.69%15154646913,546 911,699 0.20%2,197,075 2,185,294 0.54%2,753,255 2,735,756 0.64%註註. .已扣除行政管理費用已扣除行政管理費用自自2000年起，每月定期定額年起，每月定期定額1萬元投資中泰投資型保單，萬元投資中泰投資型保單，截至截至2009年年12月月31日的投資報酬率試算日的投資報酬率試算: : 積極型積極型: 80% : 80% 股
39、票型股票型 20% 20% 平衡型平衡型投資標的名稱投資標的名稱標的標的種類種類比例比例期初淨值期初淨值(2000/1)(2000/1)期末淨值期末淨值(2009/12(2009/12) )投資金額投資金額獲利金額獲利金額累積累積報酬率報酬率平均年平均年 複利複利富蘭克林拉丁美洲基金富蘭克林拉丁美洲基金股票型股票型20%20.2478.96240,000833,646347.35%16.16%富蘭克林亞洲成長基金富蘭克林亞洲成長基金股票型股票型20%10.4524.80240,000548,135228.39%12.63%富蘭克林大中華基金富蘭克林大中華基金股票型股票型20%6.8722.05
40、240,000578,224240.93%13.05%貝萊德世界礦業基金貝萊德世界礦業基金股票型股票型20%10.9667.89240,000785,199327.17%15.63%貝萊德環球資產配置基金貝萊德環球資產配置基金平衡型平衡型20%19.8638.78240,000352,125146.72%9.45%以上計價幣別皆為美元以上計價幣別皆為美元100%1,200,0003,097,329258.11%13.38%自自2000年起，每月定期定額年起，每月定期定額1萬元投資中泰投資型保單，萬元投資中泰投資型保單，截至截至2009年年12月月31日的投資報酬率試算日的投資報酬率試算: :
41、穩健型穩健型:40%股票型股票型40%債券型債券型20%平衡型平衡型投資標的名稱投資標的名稱標的標的種類種類比例比例期初淨值期初淨值(2000/1)(2000/1)期末淨值期末淨值(2009/12(2009/12) )投資金額投資金額獲利金額獲利金額累積累積報酬率報酬率平均年平均年複利複利貝萊德環球資產配置基金貝萊德環球資產配置基金平衡型平衡型20%19.8638.78240,000352,125146.72%9.45%聯博美國收益基金聯博美國收益基金債券型債券型20%9.6818.95240,000336,083140.03%9.15%富蘭克林新興國家固定收益基金富蘭克林新興國家固定收益基金
42、債券型債券型20%12.5718.76240,000313,003130.42%8.71%貝萊德拉丁美洲基金貝萊德拉丁美洲基金股票型股票型20%16.0886.25240,000904,628376.93%16.91%貝萊德世界礦業基金貝萊德世界礦業基金股票型股票型20%10.9667.89240,000785,199327.17%15.63%以上計價幣別皆為美元以上計價幣別皆為美元100%1,200,0002,691,038224.25%11.97%自自2000年起，每月定期定額年起，每月定期定額1萬元投資中泰投資型保單，萬元投資中泰投資型保單，截至截至2009年年12月月31日的投資報酬率
43、試算日的投資報酬率試算: :保守型保守型: 40% : 40% 股票型股票型 60% 60% 債券型債券型投資標的名稱投資標的名稱標的標的種類種類比例比例期初淨值期初淨值(2000/1)(2000/1)期末淨值期末淨值(2009/12(2009/12) )投資金額投資金額獲利金額獲利金額累積累積報酬率報酬率平均平均年複利年複利富蘭克林全球債券基金富蘭克林全球債券基金債券型債券型20%10.2518.58240,000352,092146.71%9.45%富蘭克林新興國家固定收益基金富蘭克林新興國家固定收益基金債券型債券型20%12.5718.76240,000313,003130.42%8.71%聯博美國收益基金聯博美國收益基金債券型債券型20%9.6818.95240,000336,083140.03%9.15%富蘭克林亞洲成長基金富蘭克林亞洲成長基金股票型股票型20%10.4524.80240,000548,135228.39%12.63%富蘭克林拉丁美洲基金富蘭克林拉丁美洲基金股票型股票型20%20.2478.96240,000833,646347.35%16.16%以上計價幣別皆為美元以上計價幣別皆為美元100%1,200,0002,382,960198.58%11.22%ACELife謝謝大家謝謝大家中泰人壽中泰人壽經代部經代部02-81611988
