《银行国际业务介绍PPT课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行国际业务介绍PPT课件（36页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、国际业务介绍国际业务介绍国际贸易结算方式简言之，托收是债权人委托银行向债务人代为收款的一种简言之，托收是债权人委托银行向债务人代为收款的一种结算方式。托收业务属商业信用。结算方式。托收业务属商业信用。托收业务托收业务信用证业务信用证业务汇款业务汇款业务信用证是一种有条件的银行付款承诺，是指一家银行（开信用证是一种有条件的银行付款承诺，是指一家银行（开证行）应进口商（申请人）的要求开给出口商（受益人）证行）应进口商（申请人）的要求开给出口商（受益人）的，凭规定的单据支付一定金额的书面保证文件。的，凭规定的单据支付一定金额的书面保证文件。汇款是指银行接受客户的委托，通过其自身所建立的通汇汇款是指银
2、行接受客户的委托，通过其自身所建立的通汇网络，使用合适的支付凭证，将款项交付给收款人的一种网络，使用合适的支付凭证，将款项交付给收款人的一种结算方式。结算方式。 目 录 进口业务进口业务进口业务进口业务 出口业务出口业务出口业务出口业务 福费廷福费廷福费廷福费廷 案例分析案例分析案例分析案例分析进口业务银行进口服务产品众多，经验丰富，进口融资保证客户按时履行对外银行进口服务产品众多，经验丰富，进口融资保证客户按时履行对外银行进口服务产品众多，经验丰富，进口融资保证客户按时履行对外银行进口服务产品众多，经验丰富，进口融资保证客户按时履行对外支付，有效缓解支付压力。支付，有效缓解支付压力。支付，有
3、效缓解支付压力。支付，有效缓解支付压力。进口信用证进口信用证进口信用证进口信用证进口信用证进口信用证信用证是国际贸易中的主要工具。只要出口商按信用证的要信用证是国际贸易中的主要工具。只要出口商按信用证的要信用证是国际贸易中的主要工具。只要出口商按信用证的要信用证是国际贸易中的主要工具。只要出口商按信用证的要求提交单证相符的货运单据。银行即承担保证付款的责任。求提交单证相符的货运单据。银行即承担保证付款的责任。求提交单证相符的货运单据。银行即承担保证付款的责任。求提交单证相符的货运单据。银行即承担保证付款的责任。它有利于缓解进出口商之间互不信任的矛盾，也便于对进出它有利于缓解进出口商之间互不信任
4、的矛盾，也便于对进出它有利于缓解进出口商之间互不信任的矛盾，也便于对进出它有利于缓解进出口商之间互不信任的矛盾，也便于对进出口商的资金融通。口商的资金融通。口商的资金融通。口商的资金融通。银行开立的信用证体现了国际大银行的信誉和保证，易于出银行开立的信用证体现了国际大银行的信誉和保证，易于出银行开立的信用证体现了国际大银行的信誉和保证，易于出银行开立的信用证体现了国际大银行的信誉和保证，易于出口商接受并放心出运货物口商接受并放心出运货物口商接受并放心出运货物口商接受并放心出运货物须持企业法人营业执照、外经贸委或外资委签发的企业成立须持企业法人营业执照、外经贸委或外资委签发的企业成立须持企业法人
5、营业执照、外经贸委或外资委签发的企业成立须持企业法人营业执照、外经贸委或外资委签发的企业成立批准书和外汇局签发的同意企业售付汇的名录卡。批准书和外汇局签发的同意企业售付汇的名录卡。批准书和外汇局签发的同意企业售付汇的名录卡。批准书和外汇局签发的同意企业售付汇的名录卡。须开立人民币或外汇帐户，存入开证保证金。须开立人民币或外汇帐户，存入开证保证金。须开立人民币或外汇帐户，存入开证保证金。须开立人民币或外汇帐户，存入开证保证金。 按合同填写开证申请书，要求内容简洁、条款间不能自相矛按合同填写开证申请书，要求内容简洁、条款间不能自相矛按合同填写开证申请书，要求内容简洁、条款间不能自相矛按合同填写开证
6、申请书，要求内容简洁、条款间不能自相矛递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇核销单。核销单。核销单。核销单。 申办条件申办条件申办条件申办条件进口服务进口代收进口代收 进口代收进口代收进口代收进口代收进口代收系出口商委托托收行，交单给代收行或提示行（进口商进口代收系出口商委托托收行，交单给代收行或提示行（进口商进口代收系出口商委托托收行，交单给代收行或提示行（进口商进口代收系出口商委托托收行，交单给代收行或提示行（进口商所在地
7、银行）向指定的进口商收取货款的一种业务。对进口商而所在地银行）向指定的进口商收取货款的一种业务。对进口商而所在地银行）向指定的进口商收取货款的一种业务。对进口商而所在地银行）向指定的进口商收取货款的一种业务。对进口商而言，进口代收业务可减少费用支出，又无须承担较大的信用风险，言，进口代收业务可减少费用支出，又无须承担较大的信用风险，言，进口代收业务可减少费用支出，又无须承担较大的信用风险，言，进口代收业务可减少费用支出，又无须承担较大的信用风险，是一种较有利的结算方式。是一种较有利的结算方式。是一种较有利的结算方式。是一种较有利的结算方式。 倘若倘若倘若倘若客户客户客户客户客户的合同支付方式采
8、用托收，客户的合同支付方式采用托收，客户的合同支付方式采用托收，客户的合同支付方式采用托收，银行银行银行银行遍及欧、亚太、美遍及欧、亚太、美遍及欧、亚太、美遍及欧、亚太、美等各大洲和地区的代理行网络，使等各大洲和地区的代理行网络，使等各大洲和地区的代理行网络，使等各大洲和地区的代理行网络，使客户客户客户客户客户的贸易伙伴无论处于客户的贸易伙伴无论处于客户的贸易伙伴无论处于客户的贸易伙伴无论处于何地，都可以委托我行办理代收业务何地，都可以委托我行办理代收业务何地，都可以委托我行办理代收业务何地，都可以委托我行办理代收业务。 申办条件申办条件申办条件申办条件开立人民币或外汇帐户、存入相应的付汇资金
9、。开立人民币或外汇帐户、存入相应的付汇资金。开立人民币或外汇帐户、存入相应的付汇资金。开立人民币或外汇帐户、存入相应的付汇资金。 递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇核销递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇核销递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇核销递交进口合同及有关进口批准文件、购汇申请书与进口付汇核销单。单。单。单。 若属远期承兑交单，必须在远期汇票上写明承兑字样，并在代收若属远期承兑交单，必须在远期汇票上写明承兑字样，并在代收若属远期承兑交单，必须在远期汇票上写明承兑字样，并在代收若属远期承兑交单，必须在远期汇票上写明承兑字样，并在代收通知
10、书上签名盖章。通知书上签名盖章。通知书上签名盖章。通知书上签名盖章。 进口服务进口融资进口融资 进口押汇进口押汇进口押汇进口押汇指进口信用证项下银行在贸易背景真实的前提下，在申指进口信用证项下银行在贸易背景真实的前提下，在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通，并按约定的请人对外付款时向其提供的短期资金融通，并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务利率和期限由申请人还本付息的业务 对客户的好处对客户的好处对客户的好处对客户的好处办理原则办理原则办理原则办理原则我行原则上只在贸易背景真实、即期信用证及非代理开我行原则上只在贸易背景真实、即期信用证及非代理开证的情况下办理该项业务证的情况下办理该
11、项业务为客户提供短期的资金融通，尤其在客户进口的商品为客户提供短期的资金融通，尤其在客户进口的商品属于一定销售期后方可回笼资金的情况下，解决客户属于一定销售期后方可回笼资金的情况下，解决客户的资金周转困难的资金周转困难 币种、期限币种、期限币种、期限币种、期限币种仅限美元、欧元、日元、英镑、港币。期限为币种仅限美元、欧元、日元、英镑、港币。期限为一个一个月、二个月、三个月，最长一般不得超过月、二个月、三个月，最长一般不得超过三个月三个月进口服务进口融资进口融资 进口代收融资进口代收融资进口代收融资进口代收融资指在进口代收付款交单方式下，我行作为代收行向申请人提示对外指在进口代收付款交单方式下，
12、我行作为代收行向申请人提示对外付款赎单通知时，根据申请人提出的书面申请，向申请人提供的短付款赎单通知时，根据申请人提出的书面申请，向申请人提供的短期资金融通，并按约定利率和期限由申请人还本付息的业务期资金融通，并按约定利率和期限由申请人还本付息的业务 对客户的好处对客户的好处对客户的好处对客户的好处办理原则办理原则办理原则办理原则承兑交单（D/A）方式下的进口代收暂不办理融资业务，一般不采用信用方式放款,应落实足额、有效的担保措施，融资款必须专款专用，融资款发放后由我行划转用于支付进口代收项下的应付货款币种、期限币种、期限币种、期限币种、期限币种仅限美元、欧元、日元、英镑、港币。期限为一个币种
13、仅限美元、欧元、日元、英镑、港币。期限为一个月、二个月、三个月，最长一般不得超过三个月月、二个月、三个月，最长一般不得超过三个月在付款交单方式下进口商应对外支付货款时，缓解进口商资金短缺，使进口商得以在商品生产周转、货款回笼后归还银行而不占用自己的资金回笼后归还银行而不占用自己的资金进口服务提货担保提货担保 提货担保提货担保提货担保提货担保在货物先于有关提单或其它所有权文件到达的情况下，进在货物先于有关提单或其它所有权文件到达的情况下，进在货物先于有关提单或其它所有权文件到达的情况下，进在货物先于有关提单或其它所有权文件到达的情况下，进口公司向银行提交申请，银行出具书面担保用于提货，并口公司向
14、银行提交申请，银行出具书面担保用于提货，并口公司向银行提交申请，银行出具书面担保用于提货，并口公司向银行提交申请，银行出具书面担保用于提货，并承诺日后补交正本提单换汇有关担保书，并由申请人保证承诺日后补交正本提单换汇有关担保书，并由申请人保证承诺日后补交正本提单换汇有关担保书，并由申请人保证承诺日后补交正本提单换汇有关担保书，并由申请人保证负担船公司应收费用和赔偿因此而可能遭受损失的业务负担船公司应收费用和赔偿因此而可能遭受损失的业务负担船公司应收费用和赔偿因此而可能遭受损失的业务负担船公司应收费用和赔偿因此而可能遭受损失的业务。 对客户的好处对客户的好处对客户的好处对客户的好处这项服务使客户
15、无需等待进口单据，就可立即办理提货，这项服务使客户无需等待进口单据，就可立即办理提货，这项服务使客户无需等待进口单据，就可立即办理提货，这项服务使客户无需等待进口单据，就可立即办理提货，不不不不仅为客户的客户省却高昂的仓储费及滞港费，更有效缩短仅为客户的客户省却高昂的仓储费及滞港费，更有效缩短仅为客户的客户省却高昂的仓储费及滞港费，更有效缩短仅为客户的客户省却高昂的仓储费及滞港费，更有效缩短了了了了贸易周期贸易周期贸易周期贸易周期 进口服务提货担保提货担保 申办条件申办条件申办条件申办条件申请人申办即期信用证项下提货担保所需资金应全额到位申请人申办即期信用证项下提货担保所需资金应全额到位申请人
16、申办即期信用证项下提货担保所需资金应全额到位申请人申办即期信用证项下提货担保所需资金应全额到位，进入保证金专户；申办远期信用证项下提货担保应由申，进入保证金专户；申办远期信用证项下提货担保应由申，进入保证金专户；申办远期信用证项下提货担保应由申，进入保证金专户；申办远期信用证项下提货担保应由申请人提供担保，金额为其提交的副本发票金额。请人提供担保，金额为其提交的副本发票金额。请人提供担保，金额为其提交的副本发票金额。请人提供担保，金额为其提交的副本发票金额。申请人必须提交到港货物的提单副本、发票副本或传真件申请人必须提交到港货物的提单副本、发票副本或传真件申请人必须提交到港货物的提单副本、发票
17、副本或传真件申请人必须提交到港货物的提单副本、发票副本或传真件，已备我行审核。，已备我行审核。，已备我行审核。，已备我行审核。 申请人应明确保证以下事项：申请人应明确保证以下事项：申请人应明确保证以下事项：申请人应明确保证以下事项：1 1 1 1）即使单据存在不符点，）即使单据存在不符点，）即使单据存在不符点，）即使单据存在不符点，申请人决不提出拒付。申请人决不提出拒付。申请人决不提出拒付。申请人决不提出拒付。2 2 2 2）正本提单到达后）正本提单到达后）正本提单到达后）正本提单到达后7 7 7 7个工作日内，个工作日内，个工作日内，个工作日内，凭正本提单向船公司赎回银行开立的担保书，并将担
18、保书凭正本提单向船公司赎回银行开立的担保书，并将担保书凭正本提单向船公司赎回银行开立的担保书，并将担保书凭正本提单向船公司赎回银行开立的担保书，并将担保书归还银行。归还银行。归还银行。归还银行。3 3 3 3）完全负责赔偿银行因出具提货担保书而可）完全负责赔偿银行因出具提货担保书而可）完全负责赔偿银行因出具提货担保书而可）完全负责赔偿银行因出具提货担保书而可能遭受的任何损失。能遭受的任何损失。能遭受的任何损失。能遭受的任何损失。 出口服务出口信用证出口信用证信用证通知信用证通知信用证通知信用证通知注意事项注意事项注意事项注意事项是信用证受益人所在地的通知行，在收到开证行的信用证是信用证受益人所
19、在地的通知行，在收到开证行的信用证是信用证受益人所在地的通知行，在收到开证行的信用证是信用证受益人所在地的通知行，在收到开证行的信用证后，经过审证及证实其表面真实性后，通知受益人的一项后，经过审证及证实其表面真实性后，通知受益人的一项后，经过审证及证实其表面真实性后，通知受益人的一项后，经过审证及证实其表面真实性后，通知受益人的一项业务。业务。业务。业务。受益人（出口商）收到正本信用证后，须认真审核，若发受益人（出口商）收到正本信用证后，须认真审核，若发受益人（出口商）收到正本信用证后，须认真审核，若发受益人（出口商）收到正本信用证后，须认真审核，若发现与合同不符等情况，应直接与进口商取得联系
20、。现与合同不符等情况，应直接与进口商取得联系。现与合同不符等情况，应直接与进口商取得联系。现与合同不符等情况，应直接与进口商取得联系。若发现信用证中存在风险条款（软条款），应及时通知进若发现信用证中存在风险条款（软条款），应及时通知进若发现信用证中存在风险条款（软条款），应及时通知进若发现信用证中存在风险条款（软条款），应及时通知进口商修改，确保安全收口商修改，确保安全收口商修改，确保安全收口商修改，确保安全收 银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行
21、以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。信用证议付信用证议付信用证议付信用证议付是出口商的往来银行接受出口商提交的全套出口单据，审是出口商的往来银行接受出口商提交的全套出口单据，审是出口商的往来银行接受出口商提交的全套出口单据，审是出口商的往来银行接受出口商提交的全套出口单据，审核单据并对汇票和单据付出对价的一项业务。核单据并对汇票和单据付出对价的一项业务。核单据并对汇票和单据付出对价的一项业务。
22、核单据并对汇票和单据付出对价的一项业务。 出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。申办条件申办条件申办条件申办条件出口商须提交信用证规定的全套单据，包括汇票、商业发出口商须提交信用证规定的全套单据，包括汇票、
23、商业发出口商须提交信用证规定的全套单据，包括汇票、商业发出口商须提交信用证规定的全套单据，包括汇票、商业发票、运输单据、保险单据、装箱单、产地证、检验证及船票、运输单据、保险单据、装箱单、产地证、检验证及船票、运输单据、保险单据、装箱单、产地证、检验证及船票、运输单据、保险单据、装箱单、产地证、检验证及船公司证明等。公司证明等。公司证明等。公司证明等。若单据存在不符点，出口商应向我行提供书面担保并应尽若单据存在不符点，出口商应向我行提供书面担保并应尽若单据存在不符点，出口商应向我行提供书面担保并应尽若单据存在不符点，出口商应向我行提供书面担保并应尽快与进口商取得联系，达成共识，以确保安全。及时
24、收汇。快与进口商取得联系，达成共识，以确保安全。及时收汇。快与进口商取得联系，达成共识，以确保安全。及时收汇。快与进口商取得联系，达成共识，以确保安全。及时收汇。 信用证保兑信用证保兑信用证保兑信用证保兑这项服务的优势是一旦客户获得银行的保兑，客户就享有这项服务的优势是一旦客户获得银行的保兑，客户就享有这项服务的优势是一旦客户获得银行的保兑，客户就享有这项服务的优势是一旦客户获得银行的保兑，客户就享有银行和开证行的双重保障。出口地保兑行的付款属终银行和开证行的双重保障。出口地保兑行的付款属终银行和开证行的双重保障。出口地保兑行的付款属终银行和开证行的双重保障。出口地保兑行的付款属终局性质，即能
25、使客户提前收汇改善现金流，更能使客户免局性质，即能使客户提前收汇改善现金流，更能使客户免局性质，即能使客户提前收汇改善现金流，更能使客户免局性质，即能使客户提前收汇改善现金流，更能使客户免除被除被除被除被追索的后顾之忧追索的后顾之忧追索的后顾之忧追索的后顾之忧 出口服务信用证转让信用证转让信用证转让信用证转让倘若客户的客户需要另一家公司为他完成全部或部分倘若客户的客户需要另一家公司为他完成全部或部分倘若客户的客户需要另一家公司为他完成全部或部分倘若客户的客户需要另一家公司为他完成全部或部分的出口任务，他可以要求进口商开立转让信用证并指的出口任务，他可以要求进口商开立转让信用证并指的出口任务，他
26、可以要求进口商开立转让信用证并指的出口任务，他可以要求进口商开立转让信用证并指定银行转让，银行将为客户的客户提供优质高效的信定银行转让，银行将为客户的客户提供优质高效的信定银行转让，银行将为客户的客户提供优质高效的信定银行转让，银行将为客户的客户提供优质高效的信用证转让服务用证转让服务用证转让服务用证转让服务 银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服
27、务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。出口托收出口托收出口托收出口托收出口托收出口托收出口商委托其往来银行通过在进口商所在地的联行、帐户出口商委托其往来银行通过在进口商所在地的联行、帐户出口商委托其往来银行通过在进口商所在地的联行、帐户出口商委托其往来银行通过在进口商所在地的联行、帐户行或代理行向进口商收取货款的业务。托收业务有利于调行或代理行向进口商收取货款的业务。托收业务有利于调行或代理行向进口商收取货款的业务。托收业务有利于调行或代理行向进口商收取货款的业务。托收业务有利于调动国外进口商经营
28、我出口商品的积极性，从而提高我出口动国外进口商经营我出口商品的积极性，从而提高我出口动国外进口商经营我出口商品的积极性，从而提高我出口动国外进口商经营我出口商品的积极性，从而提高我出口商品在国际市场上的竞争力，收到扩大出口的效果。商品在国际市场上的竞争力，收到扩大出口的效果。商品在国际市场上的竞争力，收到扩大出口的效果。商品在国际市场上的竞争力，收到扩大出口的效果。 出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设
29、计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。出口融资出口融资打包贷款打包贷款打包贷款打包贷款信用证下银行向出口商提供的一种装船前融资，出口商信用证下银行向出口商提供的一种装船前融资，出口商凭国外开来的信用证正本作为还款凭据和抵押品向银行凭国外开来的信用证正本作为还款凭据和抵押品向银行申请抵押贷款，主要用于对生产或组织货源的开支及其申请抵押贷款，主要用于对生产或组织货源的开支及其他从属费用的资金融通他从属费用的资金融通缓解出口商资金短缺的困
30、难，帮助企业按期、按质、按缓解出口商资金短缺的困难，帮助企业按期、按质、按量完成出口商品的生产和交货量完成出口商品的生产和交货对客户的好处对客户的好处对客户的好处对客户的好处出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务银行以国际结算经验和熟知国内市场的优势，设计出一套完整的出口服务项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。项目，助客户管理现金流和有效控制出口风险。项目，助客户管理现金流和有效控制出口
31、风险。出口押汇出口押汇出口押汇出口押汇指在用信用证方式结算的出口业务中，信用证受益人指在用信用证方式结算的出口业务中，信用证受益人（即出口押汇申请人）向银行提交信用证及其项下全套（即出口押汇申请人）向银行提交信用证及其项下全套单据，并提出融资申请，经银行审核后，向其提供短期单据，并提出融资申请，经银行审核后，向其提供短期融资并保留对其追索权的业务融资并保留对其追索权的业务对客户的好处对客户的好处对客户的好处对客户的好处有助加速资金周转，便于业务开展有助加速资金周转，便于业务开展解决发货后、收款前遇到的临时资金周转困难解决发货后、收款前遇到的临时资金周转困难便于更好的安排资金，使资金有可能获得更
32、高的收益便于更好的安排资金，使资金有可能获得更高的收益出口服务出口押汇办理原则出口押汇办理原则1 1、对限制他行议付信用证、转让信用证、或其他被银行认为不宜办理出口押汇、对限制他行议付信用证、转让信用证、或其他被银行认为不宜办理出口押汇业务的信用证，一般不得叙做出口押汇业务的信用证，一般不得叙做出口押汇2 2、对开证行承兑信用证，一般应在收到开证行的承兑通知书后办理出口押汇、对开证行承兑信用证，一般应在收到开证行的承兑通知书后办理出口押汇 3 3、对开证行延期付款信用证，一般应在收到开证行延期付款到期确认书后办理、对开证行延期付款信用证，一般应在收到开证行延期付款到期确认书后办理出口押汇出口押
33、汇 4 4、信用证不能包含对我行收汇不利的软条款、信用证不能包含对我行收汇不利的软条款出口服务一、申请人必须是具有法人资格和进出口经营权的企业和单位，在我行开立本币或外币帐户，财务、经营状况正常，资信良好，与我行保持稳定的结算业务往来，收汇记录正常出口押汇办理条件出口押汇办理条件二、出口商品必须在申请人的主营范围之内，产品应适销对路，质量可靠，可随时变现，易长期保存，价格波动小 三、除部分满足同业授信管理要求的出口押汇业务外，申请人必须获得我行授予的出口押汇授信额度，并在额度内提出申请出口服务出口托收融资出口托收融资出口托收融资出口托收融资出口托收融资出口托收融资指在托收项下，出口商委托银行向
34、进口商收取货款，因指在托收项下，出口商委托银行向进口商收取货款，因出口未收汇而形成了短期流动资金需求，向托收行申请出口未收汇而形成了短期流动资金需求，向托收行申请办理的资金融通业务。分办理的资金融通业务。分D/A和和D/P对客户的好处对客户的好处对客户的好处对客户的好处在出口收汇前获得资金融通在出口收汇前获得资金融通出口服务出口托收融资办理原则出口托收融资办理原则1 1、原则上不采取信用方式放款、原则上不采取信用方式放款, ,应落实足额担保。为加强风险控制，我行还可以应落实足额担保。为加强风险控制，我行还可以要求出口商投保出口信用保险作为还款保证要求出口商投保出口信用保险作为还款保证2 2、D
35、/PD/P托收方式下银行必须掌握货权才能叙做融资托收方式下银行必须掌握货权才能叙做融资3 3、D/AD/A托收方式下银行不掌握货权，应从严控制叙做融资托收方式下银行不掌握货权，应从严控制叙做融资出口服务出口托收融资办理条件出口托收融资办理条件一、申请人必须是具有法人资格和进出口经营权的企业或单位，在我行开立本币或外币账户，财务、经营状况正常，资信良好，与我行保持稳定的结算业务往来，出口托收收汇记录正常二、申请融资的出口商品需是出口商经营范围内的产品，适销对路，质量可靠，原则上具有三次以上正常的收汇记录，出口商与进口商已建立长期稳定的供货关系，且该进口商在以往的托收业务中付款记录良好三、申请人必
36、须获得我行授予的出口托收融资授信额度，并在额度内提出申请福费廷业务什么是福费廷业务？什么是福费廷业务？什么是福费廷业务？什么是福费廷业务？福费廷业务有哪些特点？福费廷业务有哪些特点？福费廷业务有哪些特点？福费廷业务有哪些特点？福费廷业务给客户带来哪些好处？福费廷业务给客户带来哪些好处？福费廷业务给客户带来哪些好处？福费廷业务给客户带来哪些好处？办理福费廷业务有哪些相关费用？办理福费廷业务有哪些相关费用？办理福费廷业务有哪些相关费用？办理福费廷业务有哪些相关费用？何时采用福费廷业务？何时采用福费廷业务？何时采用福费廷业务？何时采用福费廷业务？如何与我行开展福费廷业务合作？如何与我行开展福费廷业务
37、合作？如何与我行开展福费廷业务合作？如何与我行开展福费廷业务合作？福费廷业务操作流程福费廷业务操作流程福费廷业务操作流程福费廷业务操作流程福费廷业务福费廷业务福费廷业务福费廷业务FAQFAQ什么是福费廷业务？什么是福费廷业务？福费廷（福费廷（FORFAITINGFORFAITING）又称票据包买或买断，是指一家银行或金融机）又称票据包买或买断，是指一家银行或金融机构对经其他银行或金融机构承诺付款或担保付款的出口商的远期债权构对经其他银行或金融机构承诺付款或担保付款的出口商的远期债权（远期（远期/ /延期付款信用证、远期商业本票、远期银行本票、远期汇票）延期付款信用证、远期商业本票、远期银行本票
38、、远期汇票）进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取得现款的一种出口融资方进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取得现款的一种出口融资方式。换言之，福费廷是指出口商将自己未来应收的远期票据转让给买式。换言之，福费廷是指出口商将自己未来应收的远期票据转让给买断行，以换取现金。票据买断后，若发生票据到期而无法兑现，买断断行，以换取现金。票据买断后，若发生票据到期而无法兑现，买断行无权向出口商追索。其实质是出口商将因远期收汇而可能发生的风行无权向出口商追索。其实质是出口商将因远期收汇而可能发生的风险全部转嫁给买断行，同时获得买断行的即期付款。险全部转嫁给买断行，同时获得买断行的即期付款。福费廷业务有哪些
39、特点？福费廷业务有哪些特点？是一种出口融资工具是一种出口融资工具合格的债务工具和担保合格的债务工具和担保 -远期信用证项下的汇票远期信用证项下的汇票 -出口商出具并由进口商承兑的汇票出口商出具并由进口商承兑的汇票 -进口商出具给出口商的本票进口商出具给出口商的本票 -保函或担保书项下的本票或汇票保函或担保书项下的本票或汇票 -经第三方担保的本票或汇票（经第三方担保的本票或汇票（AVALAVAL）无追索权无追索权与商业风险无关与商业风险无关债权转让行为债权转让行为福费廷业务给客户带来哪些好处？福费廷业务给客户带来哪些好处？完全的风险防范完全的风险防范完全的风险防范完全的风险防范帮助客户消除远期债
40、权下的债务人信用风险、帮助客户消除远期债权下的债务人信用风险、国家风险、汇率风险和利率风险。国家风险、汇率风险和利率风险。增强商业竞争力增强商业竞争力增强商业竞争力增强商业竞争力满足进口商远期付款要求，使客户的产品更具满足进口商远期付款要求，使客户的产品更具竞争力。竞争力。使客户在高风险国家进行贸易成为可能，从而使客户在高风险国家进行贸易成为可能，从而增加客户的出口业务，拓展出口市场。增加客户的出口业务，拓展出口市场。无需占用银行无需占用银行无需占用银行无需占用银行 授信额度授信额度授信额度授信额度与传统贸易融资方式相比，福费廷不会占用客与传统贸易融资方式相比，福费廷不会占用客户在银行的授信额
41、度户在银行的授信额度, , 客户可以通过办理福费客户可以通过办理福费廷业务即能获得出口融资，从而降低了客户的廷业务即能获得出口融资，从而降低了客户的交易成本。交易成本。改善资产负债表改善资产负债表改善资产负债表改善资产负债表以现金收入取代应收账款，可改善客户的现金以现金收入取代应收账款，可改善客户的现金流以及资产负债表质量。流以及资产负债表质量。福费廷业务给客户带来哪些好处？福费廷业务给客户带来哪些好处？交易便捷交易便捷交易便捷交易便捷银行根据客户的特定需要迅速提供融资方案，在数日银行根据客户的特定需要迅速提供融资方案，在数日内提供有效承诺。内提供有效承诺。高达高达高达高达100100的的的的
42、 无追索权融资无追索权融资无追索权融资无追索权融资银行可根据合约面值向客户提供高达百分之百的融资，银行可根据合约面值向客户提供高达百分之百的融资，且对客户无追索权。且对客户无追索权。交易单据简单交易单据简单交易单据简单交易单据简单交易单据要求简洁明了，减轻了客户的管理及收款负交易单据要求简洁明了，减轻了客户的管理及收款负担。担。提前收汇和核销提前收汇和核销提前收汇和核销提前收汇和核销退税退税退税退税可提前收汇，即可办理出口收汇核销和退税手续，从可提前收汇，即可办理出口收汇核销和退税手续，从而降低了客户的实际融资成本。而降低了客户的实际融资成本。办理福费廷业务有哪些相关费用？办理福费廷业务有哪些
43、相关费用？利息利息利息利息福费廷的利息以贴现率表示。贴现率有两部分组福费廷的利息以贴现率表示。贴现率有两部分组成：基本利率（以伦敦成：基本利率（以伦敦/ /香港同业银行拆借利率香港同业银行拆借利率LIBOR/HIBORLIBOR/HIBOR计算）和风险率（取决于对进口国计算）和风险率（取决于对进口国和债务人的信用评估）和债务人的信用评估）福费廷利率基本利率风险率福费廷利率基本利率风险率福费廷利息计算公式：福费廷利息出口单据的福费廷利息计算公式：福费廷利息出口单据的票面金额票面金额X X福费廷利率福费廷利率X X融资天数融资天数/360 /360 宽限期宽限期宽限期宽限期宽限期，是指从票据到期日
44、到实际收款日的估计宽限期，是指从票据到期日到实际收款日的估计 延延迟天数。宽限期的长短根据买断行的经验而定。在计迟天数。宽限期的长短根据买断行的经验而定。在计算利息时，会把宽限期加入实际贴现天数里。算利息时，会把宽限期加入实际贴现天数里。承诺费承诺费承诺费承诺费承诺费的计算，是从出口商接受包买行的正式承诺开承诺费的计算，是从出口商接受包买行的正式承诺开始计算，到包买行实现贴现付款日为止，可以扣减始计算，到包买行实现贴现付款日为止，可以扣减1414天。承诺费的高低取决于进口国风险之高低。承诺费天。承诺费的高低取决于进口国风险之高低。承诺费一般以年利率表示。一般以年利率表示。 何时采用福费廷业务？
45、何时采用福费廷业务？如果客户想通过福费廷业务来规避风险，我们建议客户在谈判阶段就如果客户想通过福费廷业务来规避风险，我们建议客户在谈判阶段就向银行咨询，这样我们可以给客户提供一个初步的福费廷费报价使客向银行咨询，这样我们可以给客户提供一个初步的福费廷费报价使客户可以通过提高出口报价将福费廷费用转嫁给进口商。如等到信用证户可以通过提高出口报价将福费廷费用转嫁给进口商。如等到信用证开出后或国外银行承兑书到后才做福费廷，若得到的贴现利息较原来开出后或国外银行承兑书到后才做福费廷，若得到的贴现利息较原来估计的利率高，则会减少客户的利润。估计的利率高，则会减少客户的利润。客户向银行进行福费廷询价时，我们
46、希望客户能提供以下资料：客户向银行进行福费廷询价时，我们希望客户能提供以下资料：信用证开证行或担保行信用证开证行或担保行进口商名称及进口国家进口商名称及进口国家货币、金额、期限货币、金额、期限货物名称货物名称预计装船期及效期预计装船期及效期票据类型（汇票、期票）票据类型（汇票、期票）如何与我行开展福费廷业务合作？如何与我行开展福费廷业务合作？资质要求资质要求资质要求资质要求福费廷业福费廷业福费廷业福费廷业务合同务合同务合同务合同福费廷业福费廷业福费廷业福费廷业务申请书务申请书务申请书务申请书提交的单提交的单提交的单提交的单据据据据n n具有合法的出口具有合法的出口经营权；经营权；n n出口符合
47、国家外出口符合国家外贸政策法规，手贸政策法规，手续和批文齐全；续和批文齐全；n n所申请福费廷业所申请福费廷业务具有真实的贸务具有真实的贸易背景；易背景；n n与进口商未发生与进口商未发生商业纠纷；商业纠纷；n n以往无任何违反以往无任何违反国家外汇管理政国家外汇管理政策法规的行为。策法规的行为。与银行开展福费与银行开展福费廷业务合作前，廷业务合作前，客户需与银行签客户需与银行签署署福费廷业务福费廷业务主合同主合同，明确，明确双方的权利与业双方的权利与业务。务。福费廷业务合福费廷业务合同同签署完毕，签署完毕，如客户向银行申如客户向银行申请叙做福费廷业请叙做福费廷业务，仅需逐笔提务，仅需逐笔提交
48、交福费廷业务福费廷业务申请书申请书，无需，无需再另行签署合同。再另行签署合同。银行受理客户的银行受理客户的业务申请并审批业务申请并审批同意后，客户需同意后，客户需提交出口信用证提交出口信用证及其项下全部修及其项下全部修改、贸易合同副改、贸易合同副本、全套出口单本、全套出口单据及签字、文件据及签字、文件真实性的证明等真实性的证明等文件。文件。福费廷业务操作流程福费廷业务操作流程出口商出口商出口商出口商签订商业合同签订商业合同签订商业合同签订商业合同发货发货发货发货进口商进口商进口商进口商申申申申请请请请开开开开证证证证开证行开证行开证行开证行开立信用证开立信用证开立信用证开立信用证交单要求承兑交
49、单要求承兑交单要求承兑交单要求承兑承兑通知承兑通知承兑通知承兑通知到期日付款到期日付款到期日付款到期日付款银行银行银行银行通通通通知知知知信信信信用用用用证证证证交交交交单单单单议议议议付付付付贴贴贴贴现现现现付付付付款款款款银行专业福费廷业务服务银行专业福费廷业务服务银行专业福费廷业务服务银行专业福费廷业务服务福费廷业务福费廷业务FAQFAQ福费廷与出口押汇有何不同？福费廷与出口押汇有何不同？福费廷与出口押汇有何不同？福费廷与出口押汇有何不同？n n出口押汇是在出口商将信用证项下出口单据提交银行后，由议付行出口押汇是在出口商将信用证项下出口单据提交银行后，由议付行先付款给出口商，但这是保留追
50、索权的。如果未来有任何纠纷或发先付款给出口商，但这是保留追索权的。如果未来有任何纠纷或发生不付款情况，议付行会立即向出口商追索已付款项。福费廷则是生不付款情况，议付行会立即向出口商追索已付款项。福费廷则是在开证行承兑票据后由买断行付款给出口商，若票据到期后开证行在开证行承兑票据后由买断行付款给出口商，若票据到期后开证行不付款，买断行则无权向出口商追索，贸易欺诈除外。不付款，买断行则无权向出口商追索，贸易欺诈除外。n n出口押汇需要占用客户或银行同业授信额度，而福费廷对出口商没出口押汇需要占用客户或银行同业授信额度，而福费廷对出口商没有任何额度方面的限制。有任何额度方面的限制。n n出口押汇需等
51、到款项正式收妥后，议付行才出具出口收汇核销专用出口押汇需等到款项正式收妥后，议付行才出具出口收汇核销专用联，出口商方可办理核销及退税手续。而福费廷在买断行进行贴现联，出口商方可办理核销及退税手续。而福费廷在买断行进行贴现后，即可为出口商出具出口收汇核销专用联，供出口商提前办理出后，即可为出口商出具出口收汇核销专用联，供出口商提前办理出口核销及退税手续。口核销及退税手续。福费廷业务福费廷业务FAQFAQ为什么福费廷一定要等到开证行承兑后付款而不是一交为什么福费廷一定要等到开证行承兑后付款而不是一交为什么福费廷一定要等到开证行承兑后付款而不是一交为什么福费廷一定要等到开证行承兑后付款而不是一交单就
52、付款？单就付款？单就付款？单就付款？n n因为在福费廷业务中，银行买断的是远期债权，但在开证行未承兑因为在福费廷业务中，银行买断的是远期债权，但在开证行未承兑票据前，其债务关系并未成立，出口商也就无法将有效的债权转让票据前，其债务关系并未成立，出口商也就无法将有效的债权转让给买断行。所以买断行只有在票据获得开证行承兑后才可以付款给给买断行。所以买断行只有在票据获得开证行承兑后才可以付款给出口商，而不是一交单就付款。出口商，而不是一交单就付款。什么是票面担保？什么是票面担保？什么是票面担保？什么是票面担保？n n票面担保是指银行在汇票或本票上作出的为进口商无条件付款的承票面担保是指银行在汇票或本
53、票上作出的为进口商无条件付款的承诺。诺。案例分析某纺织企业是省级重点进出口企业，主要业务之一是从国外进口面料在国内销售，从进口到国内销售款回笼一般需3个月,市场销售情况较好。该企业进口业务的结算方式大多采用即期信用证。目前企业进口一批面料，已接到开证行通知国外寄来一套L/C下单据，金额为10万美元，而企业出现资金周转困难，希望货款回笼后再支付货款，请问应选择什么贸易融资方式?进口信用证押汇进口信用证押汇银行在审核该客户授信额度、落实授信条件后,同意为其办理进口信用证押汇融资金额为：1010万美元万美元融资期限为：3 3个月个月押汇利率：银行报价LIBOR80点，假定目前美元三个月LIBOR为4
54、.2%，则押汇利率为5%到期企业应偿还银行本息为USD101，250.00案例分析某显示器有限公司是大型生产型三资企业，从欧美进口芯片和元器件后组装并在国内销售，从进口到国内销售款回笼一般需3个月,市场销售情况较好。该企业进口业务的结算方式大多采用代收D/P付款方式，为使资金运用更加灵活，企业向银行申请短期资金融通。目前企业收到代收行通知国外寄来一套D/P托收单据，进口合同项下发票金额为10万美元，应选择什么贸易融资方式?进口代收融资进口代收融资银行在审核该客户授信额度、落实授信条件后,同意为其办理进口代收融资融资金额为：75%75%发票金额，即发票金额，即7.57.5万美元万美元融资期限为：
55、3 3个月个月融资利率：5%（假定目前美元三个月LIBOR为4.2%，利率LIBOR+80点）到期客户应偿还银行本息为USD75937.50案例分析某印染有限公司是一家从事纺织品面料出口的三资企业，该单位因近期接单较多，出口量随之增加，资金周转较为紧张，故需银行提供短期资金融通。目前企业收到一张台湾来证，60 DAYS SIGHT议付信用证，金额为10万美元，信用证效期为2004年11月1日。现企业在备货、备料、生产时出现资金周转困难，应选择什么贸易融资方式? 打包贷款打包贷款银行在审核该客户授信额度、落实授信条件后,同意为其办理打包贷款贷款金额为： 80%80%信用证金额，即信用证金额，即8
56、 8万美元万美元贷款期限为：信用证效期信用证效期20042004年年1111月月1 1日日+15+15天天+ +远期远期6060天，即天，即20052005年年1 1月月1616日日案例分析某印染有限公司是一家多年从事纺织品面料出口的三资企业，产品大多出口至台湾、香港、东南亚地区，其出口业务的结算方式大多采用60 DAYS SIGHT L/C，即见票后60天议付信用证。该单位因近期接单较多，出口量随之增加，资金周转较为紧张。现企业收到香港开来的信用证，企业备货出运后，向银行交单议付，金额为10万美元，并提出融资要求，应选择什么贸易融资方式?出口信用证押汇出口信用证押汇银行在审核该客户授信额度、
57、落实授信条件后,同意为其办理出口信用证押汇融资金额为：1010万美元万美元融资期限为：7070天天案例分析某外贸有限公司注册资金1000万元，是一家多年从事电子（电子开关、电子电表等系列产品）、机械、纺织等产品的外贸企业，拥有专门的出口生产基地，在全球有5个分支机构。产品大多销往欧美国家，其出口业务的结算方式大多采用托收D/P（付款交单）。该企业与银行保持稳定的结算业务往来，现该企业向银行提交托收项下的全套单据（包括全套正本海运提单），发票金额10万美元，并向银行提出融资要求。此时应选择何种贸易结算融资产品？出口托收融资出口托收融资银行在审核该客户授信额度、落实授信条件、确定掌握货权后,同意为其办理出口托收融资融资金额为：80%80%发票金额，即发票金额，即8 8万美元万美元融资期限为：4040天天银行愿与客户银行愿与客户携手并进，共创未来！携手并进，共创未来！谢谢 谢！谢！
