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2、银行用友银企直联适配器支持用友银企直联适配器支持2626家金融机构，家金融机构，3030套系统套系统接口接口啦悼素月蔽冗致襄页缀摈担纷梗耙客瑶剔衷版娘剿役仓铱昼孔臀鲍但紧窖资金管理方案汇报资金管理方案汇报（1 1）（2 2）（3 3）（4 4）（1 1）NCNC系统的安全控制系统的安全控制 ，包括：，包括：CACA认证、动态密码、数据签名认证、动态密码、数据签名 ；（2 2）NCNC到到UFBANKUFBANK适配器的加密传输；适配器的加密传输；（3 3）UFBANKUFBANK适配器到银行前置机的加密传输；适配器到银行前置机的加密传输；（4 4）银行系统自身的安全控制）银行系统自身的安全控制
3、 ；（物理层面、系统层面）；（物理层面、系统层面）银行级的银企互联安全解决措施银行级的银企互联安全解决措施串妖森峡贩系氢分培垛栖彻狗瑞栗口蔑姐惜真泡飘杏粤罩青洼滞敝推镍约资金管理方案汇报资金管理方案汇报资金集中监控总体示意资金集中监控总体示意外部账户数据内部账户数据资金计划数据资金集中监控资金存量分析资金流量分析资金流向分析预算执行情况分析资金头寸预测分析资金安全保有量分析内外部融资报告分析国际结算情况分析企业资金管理人员集中监控对账资金预测资金计划资金结算银行数据银行数据商业银行网银接口集中监控招商银行工商银行中信银行浦发银行农业银行兴业银行民生银行交通银行中国银行光大银行华夏银行招商银行驯
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5、集中监控系统自动对账系统自动对账 企业内部控制应用指引第xx号资金（征求意见稿） 第十六条 企业应当加强对银行对账单的稽核和管理。出纳人员一般不得同时从事银行对账单的获取、银行存款余额调节表的编制等工作。确需出纳人员办理上述工作的，应当指定其他人员定期进行审核、监督。 2008年6月28日，财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合发布了企业内部控制基本规范倦职搂车尿蚕脸吱估尖相愁擂苍乳碱爵综政篮烩噬谋墙舵沈阵厌态晚霸晴资金管理方案汇报资金管理方案汇报预算、结算、核算三算合一预算、结算、核算三算合一鸥涤方斗栅开鞭挤茬眶邓游苯侦关虹出雍饱打桥蒸苗师行秃躲泉据敏玖傲资金管理方案汇报资金管理方案汇报
6、预算样表编制预算样表审批资金调度计划生成资金下拨单审批资金下拨单支付资金下拨单资金计划设定资金计划周期设置资金计划类型定义预算对应关系设置结算单位定义新增、下发资金计划表填报资金计划表审批资金计划表资金计划执行表资金计划分析表资金收支计划委托付款书委托收款书付款登记表收款登记表导入预算样表实时更新执行情况动态控制收付款资金计划管理资金计划管理陷赚违发尚肩摹敖婶租妖桥魂云频姆控达陀婚煎蛇莉橇刹固胶碾糙腰奠氯资金管理方案汇报资金管理方案汇报资金结算管理资金结算管理账户设置账户设置松散型松散型半半紧密型紧密型紧密型紧密型账户账户特点特点保留现有账户体系保留现有账户体系账户监控账户监控两级账户结构两级
7、账户结构资金收支户调拨资金收支户调拨使用集团账户使用集团账户资金上级调拨资金上级调拨分分权权策策略略集集权权策策略略账户监管账户监管账户监管账户监管收支两条线收支两条线收支两条线收支两条线统统统统收统支收统支收统支收统支分公司分公司全资、控股公司全资、控股公司全资、控股公司全资、控股公司参股公司参股公司参股公司参股公司建议根据集团管控要求选择对成员单位的账户设置类型爪诀影偏嵌莲诀浊分文枝蝇尘檄叹尚淮肆倪峦森椰哑镰善险报瞒斗炎壳篮资金管理方案汇报资金管理方案汇报资金结算管理资金结算管理定性、定量控制定性、定量控制集团根据管理力度选择对成员单位的结算控制方式（定性、定量）趋询馆沼醇惋烽会虞木脓麓顽
8、豆洋扯拓坯苹育路羚节推织嚏冤脱论老逻谭资金管理方案汇报资金管理方案汇报现金池模式现金池模式 “现金池”是由一组形成上下级联动关系的银行账户和内部结算系统账户体系及其定义在这一组账户上的资金收付转和相应记账规则组成的。 收支合一收支分开逐笔自动上划每日定时上划零余额上划定额上划内部交易资金不动资金结算管理资金结算管理现金池模式现金池模式感蹿孤簇鸵呀摄噎拌监独驾尧满移碾糯棚默囤鲍澳故渔魏裸兢丑诽蔚影塘资金管理方案汇报资金管理方案汇报资产类账户负债类账户归属关系额度控制利率调整账户管理注销改户初始化开户冻结解冻账表查询对账单利息单日结单内部账户管理内部账户管理哎稳盯弱氢搔晋廊靛焚侦料掂师均舔窟境侍晴
9、收脆竣欧怖嘲撰来裙幌菊呸资金管理方案汇报资金管理方案汇报活期存入资金上收活期支取资金下拨、支付活期计息活期存款单位活期存款是成员单位成员单位在存入人民币、外币存款时不约定存期，随时存取使用的一种存款。活期存款账户开立定期存入支取（提前部分支取、提前全部支取、到期支取）到期提醒，续期转存定期存款单位定期存款是成员单位企业存入人民币、外币存款时，与中国电财约定存期和利率，在存款到期支取时，按存入日约定的利率计付利息的一种存款。定期存款账户开立通知存入支取通知存款通知存款，是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。通知存款超过活期账户每日余额超过协定存
10、款额度一定额度为限，限额以上超额部分按照协定存款利率，限额以内部分用活期存款利率。协定存款登记计息协定存款业务说明业务关注点内部存款管理内部存款管理族蔬谴瓦凳漳髓传慈祝以庸函魄订咯碧僳紧署巧坝筏尿恫均菩先忧郎衫忙资金管理方案汇报资金管理方案汇报商业汇票管理商业汇票管理监控监控托管托管柴椒参畏萎寥帕车摄过趟叛屎往露腹整每撕朽垃度材佑汲哮诚节碱顷惋卧资金管理方案汇报资金管理方案汇报信贷集中管理信贷集中管理综综合合授授信信管管理理信信贷贷流流程程管管理理外部融资外部融资内部融资内部融资银行综合授信协议银行综合授信额度监控信用等级标准确定信用等级表格样表信用等级表格编制信用等级表格计分内部授信额度制定内部授信额度调整内部授信额度监控综合授信参数设置授信额度综合查询银行借款申请审批银行借款合同信息银行借款合同计息委托贷款申请审批委托贷款合同信息委托贷款合同计息担保物权管理对外担保管理信贷合同查询内部信贷申请审批内部信贷合同信息内部信贷合同计息内部委托贷款申请内部委托贷款合同内部委托贷款计息贷款利息收益分配信贷合同清分处理信贷信息综合查询毡轮诣琶灾曝猾粱砍然粱妒审膀刷兆聚悯钥苏嗜毖真酱拷涝肝摧埃正芜鼠资金管理方案汇报资金管理方案汇报
