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1、第五章第五章西方社会保障思想史的演变西方社会保障思想史的演变第五章西方社会保障思想史的演变n n内容提要：以公平与效率为基础，围绕政府和市内容提要：以公平与效率为基础，围绕政府和市内容提要：以公平与效率为基础，围绕政府和市内容提要：以公平与效率为基础，围绕政府和市场在社会保障中的作用，介绍西方社会保障思想场在社会保障中的作用，介绍西方社会保障思想场在社会保障中的作用，介绍西方社会保障思想场在社会保障中的作用，介绍西方社会保障思想史的演变轨迹。史的演变轨迹。史的演变轨迹。史的演变轨迹。n n主要理论：主要理论：主要理论：主要理论： 国家干预主义国家干预主义国家干预主义国家干预主义德国新历史学派、
2、福利经济学、德国新历史学派、福利经济学、德国新历史学派、福利经济学、德国新历史学派、福利经济学、瑞典学派、瑞典学派、瑞典学派、瑞典学派、 凯恩斯有效需求理论、新剑桥学派、凯恩斯有效需求理论、新剑桥学派、凯恩斯有效需求理论、新剑桥学派、凯恩斯有效需求理论、新剑桥学派、新凯恩斯注意、克林顿经济学、布莱尔的第三条新凯恩斯注意、克林顿经济学、布莱尔的第三条新凯恩斯注意、克林顿经济学、布莱尔的第三条新凯恩斯注意、克林顿经济学、布莱尔的第三条道路、信息经济学道路、信息经济学道路、信息经济学道路、信息经济学 。 经济自由主义经济自由主义经济自由主义经济自由主义 亚当斯密古典经济学派、新亚当斯密古典经济学派、
3、新亚当斯密古典经济学派、新亚当斯密古典经济学派、新自由主义理论。自由主义理论。自由主义理论。自由主义理论。 德国社会市场经济理论德国社会市场经济理论德国社会市场经济理论德国社会市场经济理论。第一节建立初期的社会保障思想从历史的角度出发，不难发现社会保障在各国的差异，不光从历史的角度出发，不难发现社会保障在各国的差异，不光从历史的角度出发，不难发现社会保障在各国的差异，不光从历史的角度出发，不难发现社会保障在各国的差异，不光是经济、政治、社会因素的差异造成的，它还起源于各国是经济、政治、社会因素的差异造成的，它还起源于各国是经济、政治、社会因素的差异造成的，它还起源于各国是经济、政治、社会因素的
4、差异造成的，它还起源于各国的历史文化传统差异。尽管经济全球化和西方民主政治对的历史文化传统差异。尽管经济全球化和西方民主政治对的历史文化传统差异。尽管经济全球化和西方民主政治对的历史文化传统差异。尽管经济全球化和西方民主政治对发展中国家的影响，使越来越多的国家在经济体制和政治发展中国家的影响，使越来越多的国家在经济体制和政治发展中国家的影响，使越来越多的国家在经济体制和政治发展中国家的影响，使越来越多的国家在经济体制和政治体制方面的面孔似乎越来越统一，界限也越来越模糊，但体制方面的面孔似乎越来越统一，界限也越来越模糊，但体制方面的面孔似乎越来越统一，界限也越来越模糊，但体制方面的面孔似乎越来越
5、统一，界限也越来越模糊，但无论如何，历史文化传统因素的差异却会继续保持下去，无论如何，历史文化传统因素的差异却会继续保持下去，无论如何，历史文化传统因素的差异却会继续保持下去，无论如何，历史文化传统因素的差异却会继续保持下去，从而对社会保障制度的影响仍然会继续存在。从而对社会保障制度的影响仍然会继续存在。从而对社会保障制度的影响仍然会继续存在。从而对社会保障制度的影响仍然会继续存在。一、亚当一、亚当斯密的自由主义思想及其政策主张斯密的自由主义思想及其政策主张（一）亚当斯密的观点（一）亚当斯密的观点（一）亚当斯密的观点（一）亚当斯密的观点 1.1.市场经济是市场经济是市场经济是市场经济是“ “看
6、不见的手看不见的手看不见的手看不见的手” ”，可以合理配置资源。，可以合理配置资源。，可以合理配置资源。，可以合理配置资源。市场机制可以引导社会资本进行配置；每个人只要市场机制可以引导社会资本进行配置；每个人只要市场机制可以引导社会资本进行配置；每个人只要市场机制可以引导社会资本进行配置；每个人只要不违法，都应给予不违法，都应给予不违法，都应给予不违法，都应给予“ “完全自由完全自由完全自由完全自由” ”。 2.2.反对国家以任何形式对工商业一般事务进行干预，主张反对国家以任何形式对工商业一般事务进行干预，主张反对国家以任何形式对工商业一般事务进行干预，主张反对国家以任何形式对工商业一般事务进
7、行干预，主张保护私人产权。保护私人产权。保护私人产权。保护私人产权。 3.3.认为认为认为认为“ “危害社会的安宁危害社会的安宁危害社会的安宁危害社会的安宁” ”的自由，任何政府都要给予的自由，任何政府都要给予的自由，任何政府都要给予的自由，任何政府都要给予“ “法律约束法律约束法律约束法律约束” ”，主张政府提供必要的，主张政府提供必要的，主张政府提供必要的，主张政府提供必要的“ “公共产品公共产品公共产品公共产品” ”，扮演，扮演，扮演，扮演“ “守夜人守夜人守夜人守夜人” ”的角色。的角色。的角色。的角色。（二）亚当斯密的社会保障思想（二）亚当斯密的社会保障思想1.1.主张自由放任主义，
8、反对进行收入再分配。主张自由放任主义，反对进行收入再分配。主张自由放任主义，反对进行收入再分配。主张自由放任主义，反对进行收入再分配。 2.2.认为英国旧的认为英国旧的认为英国旧的认为英国旧的“ “济贫法济贫法济贫法济贫法” ”（16071607年，世界上第一部社会年，世界上第一部社会年，世界上第一部社会年，世界上第一部社会保障的国家立法），阻碍了居民的自由流动，阻碍了劳动保障的国家立法），阻碍了居民的自由流动，阻碍了劳动保障的国家立法），阻碍了居民的自由流动，阻碍了劳动保障的国家立法），阻碍了居民的自由流动，阻碍了劳动者对就业的自由选择，力主废除旧的济贫法。者对就业的自由选择，力主废除旧的济
9、贫法。者对就业的自由选择，力主废除旧的济贫法。者对就业的自由选择，力主废除旧的济贫法。 原因：原因：原因：原因：济贫法在教区范围内实施济贫法在教区范围内实施济贫法在教区范围内实施济贫法在教区范围内实施, ,宗教机构在其中扮演重要宗教机构在其中扮演重要宗教机构在其中扮演重要宗教机构在其中扮演重要角色，国家没有提供财政上的支持，也没有直接设立管理角色，国家没有提供财政上的支持，也没有直接设立管理角色，国家没有提供财政上的支持，也没有直接设立管理角色，国家没有提供财政上的支持，也没有直接设立管理机构，但统一了各教区的济贫制度。机构，但统一了各教区的济贫制度。机构，但统一了各教区的济贫制度。机构，但统
10、一了各教区的济贫制度。（三）结果（三）结果英国古典经济学极力否定社会救济作用的思英国古典经济学极力否定社会救济作用的思英国古典经济学极力否定社会救济作用的思英国古典经济学极力否定社会救济作用的思想，阻碍了英国社会保障制度的建立，使的英国想，阻碍了英国社会保障制度的建立，使的英国想，阻碍了英国社会保障制度的建立，使的英国想，阻碍了英国社会保障制度的建立，使的英国未能成为最早建立社会保障制度的国家。未能成为最早建立社会保障制度的国家。未能成为最早建立社会保障制度的国家。未能成为最早建立社会保障制度的国家。第一节建立初期的社会保障思想二、德国新历史学派的政府干预理论及其政策主张二、德国新历史学派的政
11、府干预理论及其政策主张二、德国新历史学派的政府干预理论及其政策主张二、德国新历史学派的政府干预理论及其政策主张背景：背景：背景：背景：1919世纪初，德国属于落后的资本主义国家，为世纪初，德国属于落后的资本主义国家，为世纪初，德国属于落后的资本主义国家，为世纪初，德国属于落后的资本主义国家，为保护本国的民族经济，保护主义或国家干预主义应运而保护本国的民族经济，保护主义或国家干预主义应运而保护本国的民族经济，保护主义或国家干预主义应运而保护本国的民族经济，保护主义或国家干预主义应运而生，以对抗英法等发达国家推行的经济自由主义理论和生，以对抗英法等发达国家推行的经济自由主义理论和生，以对抗英法等发
12、达国家推行的经济自由主义理论和生，以对抗英法等发达国家推行的经济自由主义理论和政策。政策。政策。政策。 （一）德国新历史学派的认识（一）德国新历史学派的认识1.1.概述概述概述概述代表人物：代表人物：代表人物：代表人物：施穆勒、布伦坦诺等人施穆勒、布伦坦诺等人施穆勒、布伦坦诺等人施穆勒、布伦坦诺等人认识：认识：认识：认识：国家是集体经济的最高形式，是公务机关。在进国家是集体经济的最高形式，是公务机关。在进国家是集体经济的最高形式，是公务机关。在进国家是集体经济的最高形式，是公务机关。在进步的文明社会中，国家的公共职能应不断扩大和增加，凡步的文明社会中，国家的公共职能应不断扩大和增加，凡步的文明
13、社会中，国家的公共职能应不断扩大和增加，凡步的文明社会中，国家的公共职能应不断扩大和增加，凡是个人努力所不能达到或不能顺利达到的目标，都理应有是个人努力所不能达到或不能顺利达到的目标，都理应有是个人努力所不能达到或不能顺利达到的目标，都理应有是个人努力所不能达到或不能顺利达到的目标，都理应有国家实现。国家实现。国家实现。国家实现。提出：提出：提出：提出：要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组织来调整劳资的矛盾，主张由国家来制定劳动保险法、孤织来调整劳资的矛盾，主张由
14、国家来制定劳动保险法、孤织来调整劳资的矛盾，主张由国家来制定劳动保险法、孤织来调整劳资的矛盾，主张由国家来制定劳动保险法、孤寡救济法等，这些主张成为德国政府实行社会保障制度的寡救济法等，这些主张成为德国政府实行社会保障制度的寡救济法等，这些主张成为德国政府实行社会保障制度的寡救济法等，这些主张成为德国政府实行社会保障制度的依据。依据。依据。依据。2.2.社会改良政策的支撑点社会改良政策的支撑点社会改良政策的支撑点社会改良政策的支撑点伦理道德角度分析劳资关系。认为劳资之间伦理道德角度分析劳资关系。认为劳资之间伦理道德角度分析劳资关系。认为劳资之间伦理道德角度分析劳资关系。认为劳资之间的矛盾不是经
15、济利益上的冲突，而是感情、教养的矛盾不是经济利益上的冲突，而是感情、教养的矛盾不是经济利益上的冲突，而是感情、教养的矛盾不是经济利益上的冲突，而是感情、教养和思想上存在差距而引起的对立。矛盾的解决是和思想上存在差距而引起的对立。矛盾的解决是和思想上存在差距而引起的对立。矛盾的解决是和思想上存在差距而引起的对立。矛盾的解决是对工人进行教育，改变其心理和伦理道德；对工人进行教育，改变其心理和伦理道德；对工人进行教育，改变其心理和伦理道德；对工人进行教育，改变其心理和伦理道德；国家至上。国家直接干预经济生活，负起国家至上。国家直接干预经济生活，负起国家至上。国家直接干预经济生活，负起国家至上。国家直
16、接干预经济生活，负起“ “文明和福利文明和福利文明和福利文明和福利” ”的职责。的职责。的职责。的职责。3.3.政策主张政策主张政策主张政策主张国家职能包括：安定社会秩序、发展军事实力、经济管国家职能包括：安定社会秩序、发展军事实力、经济管国家职能包括：安定社会秩序、发展军事实力、经济管国家职能包括：安定社会秩序、发展军事实力、经济管理；理；理；理；国家的法令、法规、法律至上，决定经济发展的进程；国家的法令、法规、法律至上，决定经济发展的进程；国家的法令、法规、法律至上，决定经济发展的进程；国家的法令、法规、法律至上，决定经济发展的进程；经济问题与伦理道德密切相关，人类有物质和伦理道德经济问题
17、与伦理道德密切相关，人类有物质和伦理道德经济问题与伦理道德密切相关，人类有物质和伦理道德经济问题与伦理道德密切相关，人类有物质和伦理道德方面的欲望；方面的欲望；方面的欲望；方面的欲望；劳工问题是德国的最严峻问题；劳工问题是德国的最严峻问题；劳工问题是德国的最严峻问题；劳工问题是德国的最严峻问题；国家应通过立法、实行包括社会保障、孤寡救济、劳资国家应通过立法、实行包括社会保障、孤寡救济、劳资国家应通过立法、实行包括社会保障、孤寡救济、劳资国家应通过立法、实行包括社会保障、孤寡救济、劳资合作以及工厂监督在内的一系列社会措施，自上而下的实合作以及工厂监督在内的一系列社会措施，自上而下的实合作以及工厂
18、监督在内的一系列社会措施，自上而下的实合作以及工厂监督在内的一系列社会措施，自上而下的实行经济和社会改良。行经济和社会改良。行经济和社会改良。行经济和社会改良。（二）社会保障思想（二）社会保障思想（二）社会保障思想（二）社会保障思想新历史学派是第一个系统阐述社新历史学派是第一个系统阐述社新历史学派是第一个系统阐述社新历史学派是第一个系统阐述社会保障思想的学派会保障思想的学派会保障思想的学派会保障思想的学派针对德国面临的劳资问题，强针对德国面临的劳资问题，强针对德国面临的劳资问题，强针对德国面临的劳资问题，强调和证明了建立社会保障制度的客观调和证明了建立社会保障制度的客观调和证明了建立社会保障制
19、度的客观调和证明了建立社会保障制度的客观必然性，不再反对国家出面干预社会必然性，不再反对国家出面干预社会必然性，不再反对国家出面干预社会必然性，不再反对国家出面干预社会经济活动。经济活动。经济活动。经济活动。主张：主张：主张：主张：国家出面实施社会保险，其目的是缓和日益尖锐国家出面实施社会保险，其目的是缓和日益尖锐国家出面实施社会保险，其目的是缓和日益尖锐国家出面实施社会保险，其目的是缓和日益尖锐的劳资矛盾而不是针对收入分配不均，实现公平分配。的劳资矛盾而不是针对收入分配不均，实现公平分配。的劳资矛盾而不是针对收入分配不均，实现公平分配。的劳资矛盾而不是针对收入分配不均，实现公平分配。结果：结
20、果：结果：结果：新历史学派的主张被俾斯麦政府接受，从而成为新历史学派的主张被俾斯麦政府接受，从而成为新历史学派的主张被俾斯麦政府接受，从而成为新历史学派的主张被俾斯麦政府接受，从而成为德国率先实施社会保障的理论依据。德国率先实施社会保障的理论依据。德国率先实施社会保障的理论依据。德国率先实施社会保障的理论依据。在这种背景下，在这种背景下，在这种背景下，在这种背景下，18711871年颁布了年颁布了年颁布了年颁布了陆海军人养老金陆海军人养老金陆海军人养老金陆海军人养老金及遗属救济法及遗属救济法及遗属救济法及遗属救济法，此后相继颁布了三项关于劳工的社会保，此后相继颁布了三项关于劳工的社会保，此后相
21、继颁布了三项关于劳工的社会保，此后相继颁布了三项关于劳工的社会保险法险法险法险法劳工疾病保险法劳工疾病保险法劳工疾病保险法劳工疾病保险法18831883、劳工老年残疾保险法劳工老年残疾保险法劳工老年残疾保险法劳工老年残疾保险法和和和和劳工灾害保险法劳工灾害保险法劳工灾害保险法劳工灾害保险法等，等，等，等，用立法的形式提供了社会保障，用立法的形式提供了社会保障，用立法的形式提供了社会保障，用立法的形式提供了社会保障，真正建立起了社会保障体系，使德国成为世界上第一个建真正建立起了社会保障体系，使德国成为世界上第一个建真正建立起了社会保障体系，使德国成为世界上第一个建真正建立起了社会保障体系，使德国
22、成为世界上第一个建立社会保障的国家。立社会保障的国家。立社会保障的国家。立社会保障的国家。影响：影响：在美国以后的发展，并在欧洲一些国在美国以后的发展，并在欧洲一些国在美国以后的发展，并在欧洲一些国在美国以后的发展，并在欧洲一些国家得到认可，这是西方国家初级的社会保障制家得到认可，这是西方国家初级的社会保障制家得到认可，这是西方国家初级的社会保障制家得到认可，这是西方国家初级的社会保障制度的思想基础。度的思想基础。度的思想基础。度的思想基础。三、旧福利经济学的分配理论及其政策主张三、旧福利经济学的分配理论及其政策主张 经济学的一个分支，产生于英国，后来在美国、经济学的一个分支，产生于英国，后来
23、在美国、法国、瑞得到传播，早期的代表人物是庇古。法国、瑞得到传播，早期的代表人物是庇古。（一）思想渊源（一）思想渊源19201920年英国经济学家庇古的巨著年英国经济学家庇古的巨著福利经济学福利经济学的出的出版，标志着福利经济学的正式诞生，在西方经济学说史上版，标志着福利经济学的正式诞生，在西方经济学说史上具有划时代的意义。具有划时代的意义。庇古庇古福利经济学之父。其经济学的思想基础可福利经济学之父。其经济学的思想基础可分为三个层次：分为三个层次：1. 1. 经济思想渊源经济思想渊源经济思想渊源经济思想渊源坚持资源有效配置来自一个完全竞争的、一般均坚持资源有效配置来自一个完全竞争的、一般均坚持
24、资源有效配置来自一个完全竞争的、一般均坚持资源有效配置来自一个完全竞争的、一般均衡的市场体系。这一思想来源于英国古典经济学家亚当衡的市场体系。这一思想来源于英国古典经济学家亚当衡的市场体系。这一思想来源于英国古典经济学家亚当衡的市场体系。这一思想来源于英国古典经济学家亚当 斯密斯密斯密斯密“ “看不见的手看不见的手看不见的手看不见的手” ”的原理，其主要论点的原理，其主要论点的原理，其主要论点的原理，其主要论点自私的动机自私的动机自私的动机自私的动机追求个人私利是一般的追求个人私利是一般的追求个人私利是一般的追求个人私利是一般的“ “人性人性人性人性” ”私有企业私有企业私有企业私有企业由于分
25、工引起由于分工引起由于分工引起由于分工引起竞争机制竞争机制竞争机制竞争机制前两个要素决定前两个要素决定前两个要素决定前两个要素决定2.2.社会福利思想渊源社会福利思想渊源社会福利思想渊源社会福利思想渊源n n 主张国家干预收入分配的建议修正了亚当主张国家干预收入分配的建议修正了亚当主张国家干预收入分配的建议修正了亚当主张国家干预收入分配的建议修正了亚当 斯密学说，主斯密学说，主斯密学说，主斯密学说，主要受英国改良主义经济学家霍布森提出的要受英国改良主义经济学家霍布森提出的要受英国改良主义经济学家霍布森提出的要受英国改良主义经济学家霍布森提出的“ “最大社会福利最大社会福利最大社会福利最大社会福
26、利” ”的影响的影响的影响的影响n n霍布森主张：经济学要以社会福利为研究中心。其基本认霍布森主张：经济学要以社会福利为研究中心。其基本认霍布森主张：经济学要以社会福利为研究中心。其基本认霍布森主张：经济学要以社会福利为研究中心。其基本认识识识识人生的目的在与追求福利，福利的基础是财富；人生的目的在与追求福利，福利的基础是财富；人生的目的在与追求福利，福利的基础是财富；人生的目的在与追求福利，福利的基础是财富；财富由劳动、土地、才能、资本等共同生产出来财富由劳动、土地、才能、资本等共同生产出来财富由劳动、土地、才能、资本等共同生产出来财富由劳动、土地、才能、资本等共同生产出来生产是人类成本的消
27、耗，但也包括积极的快乐与享生产是人类成本的消耗，但也包括积极的快乐与享生产是人类成本的消耗，但也包括积极的快乐与享生产是人类成本的消耗，但也包括积极的快乐与享受；消费是效用的享受，但某种消费也包含这痛苦与成本受；消费是效用的享受，但某种消费也包含这痛苦与成本受；消费是效用的享受，但某种消费也包含这痛苦与成本受；消费是效用的享受，但某种消费也包含这痛苦与成本生产力配制目标是用最少的人类成本，求得很多的人生产力配制目标是用最少的人类成本，求得很多的人生产力配制目标是用最少的人类成本，求得很多的人生产力配制目标是用最少的人类成本，求得很多的人类效用，从而获得最大量的福利类效用，从而获得最大量的福利类
28、效用，从而获得最大量的福利类效用，从而获得最大量的福利生产中存在着生产中存在着生产中存在着生产中存在着“ “非生产性剩余非生产性剩余非生产性剩余非生产性剩余” ”，政府应以课税的方，政府应以课税的方，政府应以课税的方，政府应以课税的方式或独占的方式将这种剩余用于社会福利式或独占的方式将这种剩余用于社会福利式或独占的方式将这种剩余用于社会福利式或独占的方式将这种剩余用于社会福利社会福利包括消除财富分配不均、免费医疗、老年抚社会福利包括消除财富分配不均、免费医疗、老年抚社会福利包括消除财富分配不均、免费医疗、老年抚社会福利包括消除财富分配不均、免费医疗、老年抚恤、失业救济等恤、失业救济等恤、失业救
29、济等恤、失业救济等3.3.哲学思想渊源哲学思想渊源哲学思想渊源哲学思想渊源n n哲学基础直接以边沁的功利主义为基础。同时又哲学基础直接以边沁的功利主义为基础。同时又哲学基础直接以边沁的功利主义为基础。同时又哲学基础直接以边沁的功利主义为基础。同时又受詹姆斯受詹姆斯受詹姆斯受詹姆斯 穆勒的影响穆勒的影响穆勒的影响穆勒的影响n n边沁的功利主义观点：个人是自身利益的最好判边沁的功利主义观点：个人是自身利益的最好判边沁的功利主义观点：个人是自身利益的最好判边沁的功利主义观点：个人是自身利益的最好判断者，人们理性活动是寻求快乐，同时避免痛苦。断者，人们理性活动是寻求快乐，同时避免痛苦。断者，人们理性活
30、动是寻求快乐，同时避免痛苦。断者，人们理性活动是寻求快乐，同时避免痛苦。如果每个人都能自由地追求个人利益，那么必然如果每个人都能自由地追求个人利益，那么必然如果每个人都能自由地追求个人利益，那么必然如果每个人都能自由地追求个人利益，那么必然会实现公共利益即最大多数人的最大幸福。由于会实现公共利益即最大多数人的最大幸福。由于会实现公共利益即最大多数人的最大幸福。由于会实现公共利益即最大多数人的最大幸福。由于个人追求私利是正当的，政府就不应该进行干预，个人追求私利是正当的，政府就不应该进行干预，个人追求私利是正当的，政府就不应该进行干预，个人追求私利是正当的，政府就不应该进行干预，而应实行自由放任
31、政策而应实行自由放任政策而应实行自由放任政策而应实行自由放任政策n n边沁的功利主义哲学与政治经济学还是分离的。最早是二边沁的功利主义哲学与政治经济学还是分离的。最早是二边沁的功利主义哲学与政治经济学还是分离的。最早是二边沁的功利主义哲学与政治经济学还是分离的。最早是二者结合的是詹姆斯者结合的是詹姆斯者结合的是詹姆斯者结合的是詹姆斯 穆勒。穆勒。穆勒。穆勒。n n他认为：他认为：他认为：他认为：经济学应当关心人的幸福，而资本主义制度可以经济学应当关心人的幸福，而资本主义制度可以经济学应当关心人的幸福，而资本主义制度可以经济学应当关心人的幸福，而资本主义制度可以使个人利益与公共利益相结合。使个人
32、利益与公共利益相结合。使个人利益与公共利益相结合。使个人利益与公共利益相结合。但是，资产阶级追求私利但是，资产阶级追求私利但是，资产阶级追求私利但是，资产阶级追求私利的结果，并没有给以雇佣劳动者为主体的大多数人带来幸的结果，并没有给以雇佣劳动者为主体的大多数人带来幸的结果，并没有给以雇佣劳动者为主体的大多数人带来幸的结果，并没有给以雇佣劳动者为主体的大多数人带来幸福。于是，在英国以功利主义哲学为基础的传统经济学出福。于是，在英国以功利主义哲学为基础的传统经济学出福。于是，在英国以功利主义哲学为基础的传统经济学出福。于是，在英国以功利主义哲学为基础的传统经济学出现了折衷和调和的趋势，一方面依据功
33、利主义原则，实行现了折衷和调和的趋势，一方面依据功利主义原则，实行现了折衷和调和的趋势，一方面依据功利主义原则，实行现了折衷和调和的趋势，一方面依据功利主义原则，实行自由放任；另一方面，又主张采取国家干预政策，以调和自由放任；另一方面，又主张采取国家干预政策，以调和自由放任；另一方面，又主张采取国家干预政策，以调和自由放任；另一方面，又主张采取国家干预政策，以调和劳资矛盾。劳资矛盾。劳资矛盾。劳资矛盾。第一节建立初期的社会保障思想n n这种趋势在经济理论上的表现，就是由约翰这种趋势在经济理论上的表现，就是由约翰 穆勒穆勒马歇尔马歇尔庇古一直进行探索，最后有庇古庇古一直进行探索，最后有庇古那里得
34、到答案，即那里得到答案，即“ “福利经济学福利经济学” ” 问世。问世。.社会保障理论讲义（二）旧福利经济学的基本观点二）旧福利经济学的基本观点 1.1.庇古的认识庇古的认识庇古的认识庇古的认识以边际效应价值论为基础，将福利分为两类：以边际效应价值论为基础，将福利分为两类：以边际效应价值论为基础，将福利分为两类：以边际效应价值论为基础，将福利分为两类：n n广义的福利广义的福利广义的福利广义的福利包括对财产的占有产生的满足，涉及到包括对财产的占有产生的满足，涉及到包括对财产的占有产生的满足，涉及到包括对财产的占有产生的满足，涉及到“ “自由自由自由自由” ”、“ “家庭幸福家庭幸福家庭幸福家庭
35、幸福” ”、“ “精神愉快精神愉快精神愉快精神愉快” ”、“ “友谊友谊友谊友谊” ”、“ “正正正正义义义义” ”等内容，但这些是难以计算的。等内容，但这些是难以计算的。等内容，但这些是难以计算的。等内容，但这些是难以计算的。n n狭义的福利狭义的福利狭义的福利狭义的福利经济福利，可以用货币计量的。经济学所经济福利，可以用货币计量的。经济学所经济福利，可以用货币计量的。经济学所经济福利，可以用货币计量的。经济学所要研究的就是这部分福利。这部分福利虽然只是总福利的要研究的就是这部分福利。这部分福利虽然只是总福利的要研究的就是这部分福利。这部分福利虽然只是总福利的要研究的就是这部分福利。这部分福
36、利虽然只是总福利的一部分，但却具有决定性影响，它可以在一定程度上反映一部分，但却具有决定性影响，它可以在一定程度上反映一部分，但却具有决定性影响，它可以在一定程度上反映一部分，但却具有决定性影响，它可以在一定程度上反映社会状况。社会状况。社会状况。社会状况。第一节建立初期的社会保障思想n n庇古认为：人们追求的是最大限度的满足庇古认为：人们追求的是最大限度的满足而使人们得到满足的是物的效用，因而一个人的而使人们得到满足的是物的效用，因而一个人的经济福利就是由效用构成的。既然效用是可以计经济福利就是由效用构成的。既然效用是可以计量的，每个人获得的效用总计起来就构成了全社量的，每个人获得的效用总计
37、起来就构成了全社会效用总和，而效用总和就是全社会的经济福利。会效用总和，而效用总和就是全社会的经济福利。由于经济福利是可以直接或间接地与货币尺度联由于经济福利是可以直接或间接地与货币尺度联系起来的那部分总福利，国民收入是可以用货币系起来的那部分总福利，国民收入是可以用货币衡量的那部分社会客观收入，对其中之一的任何衡量的那部分社会客观收入，对其中之一的任何表述，就意味着对另一方内容的相应表述。表述，就意味着对另一方内容的相应表述。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想检验社会福利的标准检验社会福利的标准n n庇古把国民收入的增量和均等化的收入分配看作庇古把国民收入的增量和均等化的收入分配
38、看作是福利经济学研究的主题，并采用两个标准作为是福利经济学研究的主题，并采用两个标准作为检验社会福利的标志：一是国民收入的大小，二检验社会福利的标志：一是国民收入的大小，二是国民收入在社会成员中的分配情况。是国民收入在社会成员中的分配情况。n n认为：凡是能增进国民收入的总量而不减少穷人认为：凡是能增进国民收入的总量而不减少穷人的绝对份额，或者增加穷人的绝对份额而不影响的绝对份额，或者增加穷人的绝对份额而不影响国民收入的总量，都意味着社会福利的增进。国民收入的总量，都意味着社会福利的增进。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想2.2.庇古的贡献庇古的贡献首次将社会福利问题与国家干预收入
39、分配首次将社会福利问题与国家干预收入分配问题结合起来作为一个重要的专门领域加以研究，问题结合起来作为一个重要的专门领域加以研究，从这个意义上讲，他的的贡献有以下三个方面：从这个意义上讲，他的的贡献有以下三个方面：第第第第一，确立了资源配置的标准一，确立了资源配置的标准资源最优配置的标准是边际私人净产品与资源最优配置的标准是边际私人净产品与边际社会净产品相等。市场的作用就是通过自由边际社会净产品相等。市场的作用就是通过自由竞争和社会经济资源的自由转移来实现上述的诸竞争和社会经济资源的自由转移来实现上述的诸条件，从而使经济资源在各部门之间的配置达到条件，从而使经济资源在各部门之间的配置达到最优。最
40、优。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想第二，确立了社会福利最大化的标准第二，确立了社会福利最大化的标准第二，确立了社会福利最大化的标准第二，确立了社会福利最大化的标准根据边际效用递减的法则，庇古认为要增根据边际效用递减的法则，庇古认为要增加社会福利，就必须实现收入的均等化。但市场加社会福利，就必须实现收入的均等化。但市场机制无力实现收入均等化。因此，国家应通过征机制无力实现收入均等化。因此，国家应通过征收累进税的办法把富人的一部分钱收来举办社会收累进税的办法把富人的一部分钱收来举办社会福利事业。当所有人的收入均等从而使货币的边福利事业。当所有人的收入均等从而使货币的边际效用相等时，
41、社会福利就会达到最大化。际效用相等时，社会福利就会达到最大化。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想第三，确立了外部性理论第三，确立了外部性理论第三，确立了外部性理论第三，确立了外部性理论庇古首次对外部性问题做了系统分析的研庇古首次对外部性问题做了系统分析的研究，认为在自由市场经济条件下，边际社会净产究，认为在自由市场经济条件下，边际社会净产品与边际私人净产品常常产生背离现象实际上就品与边际私人净产品常常产生背离现象实际上就是市场的外部性，只有国家对市场经济进行适当是市场的外部性，只有国家对市场经济进行适当的干预才能消除外部性。的干预才能消除外部性。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社
42、会保障思想（三）旧福利经济学的社会保障思想（三）旧福利经济学的社会保障思想面对的社会问题：面对的社会问题：资本主义经济又自由竞争走向垄断，财富资本主义经济又自由竞争走向垄断，财富及收入分配、失业、贫困问题已到了非解决的地及收入分配、失业、贫困问题已到了非解决的地步，市场机制无法解决这些问题，政府必须出面步，市场机制无法解决这些问题，政府必须出面调解各种矛盾。调解各种矛盾。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想庇古政策主张庇古政策主张1.1.国家实行养老金制度和失业救助制度国家实行养老金制度和失业救助制度原因：原因：收入的边际效应不同；收入的边际效应不同；1 1英镑对穷人的效用和英镑对穷
43、人的效用和对富人的效用不同；对富人的效用不同；经济福利大小与消费有关的收入，而不是全部经济福利大小与消费有关的收入，而不是全部收入。如一个人收入收入。如一个人收入100100，消费，消费8080，则福利大小，则福利大小与与8080有关，而不是有关，而不是100100；根据边际消费倾向递减的规律，越富有的人，根据边际消费倾向递减的规律，越富有的人，用作消费的收入占全部收入的比重越小，因而富用作消费的收入占全部收入的比重越小，因而富人失去一部分收入对同的经济福利影响极小；人失去一部分收入对同的经济福利影响极小；.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想穷人获得相同数量（富人失去的部分）的收入，
44、穷人获得相同数量（富人失去的部分）的收入，则获得较大的经济福利。则获得较大的经济福利。结论：结论：在收入分配过程中，穷人得到的效用增量大于富在收入分配过程中，穷人得到的效用增量大于富人的效用损失量，社会总效用增加，因此，庇古人的效用损失量，社会总效用增加，因此，庇古认为具有再分配性质的社会保障政策可以扩大一认为具有再分配性质的社会保障政策可以扩大一国的国的“ “经济福利经济福利” ”。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想政策主张：政策主张：增加必要的货币补贴，改善劳动者的劳动条件，增加必要的货币补贴，改善劳动者的劳动条件，是劳动者患病、残疾、失业和老年时能得到适当是劳动者患病、残疾、
45、失业和老年时能得到适当的物质帮助和社会服务；的物质帮助和社会服务；向高收入者征收累进所得税，想低收入者增加向高收入者征收累进所得税，想低收入者增加失业补助和社会救济，实现收入均等化，从而实失业补助和社会救济，实现收入均等化，从而实现社会福利普遍增加；现社会福利普遍增加；实行普遍养老金制度，或按低收入进行普遍补实行普遍养老金制度，或按低收入进行普遍补贴的制度，通过有效的收入转移支付实现社会公贴的制度，通过有效的收入转移支付实现社会公平平.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想影响：影响：旧福利经济学关于旧福利经济学关于“ “收入均等化收入均等化” ”的思想的思想为福利型社会保障制度建立奠定
46、了理论基础，并为福利型社会保障制度建立奠定了理论基础，并在英国得到了充分的时实践。二战后，英国开始在英国得到了充分的时实践。二战后，英国开始重建福利制度，在重建福利制度，在贝弗里奇报告贝弗里奇报告的基础上，的基础上，于于19481948年年1111月宣布建立面向全体公民的月宣布建立面向全体公民的“ “福利国福利国家家” ”。是英国成为世界上最早全面建成。是英国成为世界上最早全面建成“ “福利国福利国家家” ”的国家。的国家。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想四、瑞典学派四、瑞典学派西方经济学重要的流派之一，产生于西方经济学重要的流派之一，产生于1919世世纪末纪末2020世纪初；世
47、纪初；2020世纪世纪3030年代得到发展，形成了年代得到发展，形成了瑞典学派。瑞典学派开创了以国家干预实现瑞典学派。瑞典学派开创了以国家干预实现“ “充分充分就业就业” ”和和“ “收入均等化收入均等化” ”的瑞典社会福利模式，成为的瑞典社会福利模式，成为独特的独特的“ “混合经济混合经济” ”的的“ “福利国家福利国家” ”。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想（一）基本观点一）基本观点瑞典学派又称北欧学派或斯德哥尔摩学派，瑞典学派又称北欧学派或斯德哥尔摩学派，是当代西方经济学的重要流派之一，它产生于是当代西方经济学的重要流派之一，它产生于1919世纪末世纪末2020世纪初的斯德
48、哥尔摩大学，其代表人物世纪初的斯德哥尔摩大学，其代表人物有大卫有大卫 达维逊、古斯塔夫达维逊、古斯塔夫 卡塞尔、克努特卡塞尔、克努特 维克维克塞尔、伊里克塞尔、伊里克 林达尔、阿萨林达尔、阿萨 林德伯克等瑞典经济林德伯克等瑞典经济学家。学家。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想1.1.政治上实行阶级调和政治上实行阶级调和瑞典学派认为，瑞典模式在政治上的显著瑞典学派认为，瑞典模式在政治上的显著特征是工人和雇主（资本家）都处于平等地位，特征是工人和雇主（资本家）都处于平等地位，各自都有自己的阶级组织：总工会和雇主协会，各自都有自己的阶级组织：总工会和雇主协会，国家是超阶级的，因而居民享有
49、充分的民主。有国家是超阶级的，因而居民享有充分的民主。有关工资和其他劳资纠纷问题，由雇主协会与工会关工资和其他劳资纠纷问题，由雇主协会与工会双方自由谈判，协商解决；协议不成，则由超阶双方自由谈判，协商解决；协议不成，则由超阶级国家政府出面谈判。这样，全社会依靠政府、级国家政府出面谈判。这样，全社会依靠政府、雇主协会和工会三大权力中心相互协调、相互制雇主协会和工会三大权力中心相互协调、相互制衡，就可以维护阶级合作与社会民主主义的正常衡，就可以维护阶级合作与社会民主主义的正常秩序。秩序。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想2.2.经济上实行混合经济经济上实行混合经济经济上实行混合经济经济
50、上实行混合经济混合经济制度是瑞典模式的经济基础和重混合经济制度是瑞典模式的经济基础和重要内容。这种混合经济制度，即不属于资本主义要内容。这种混合经济制度，即不属于资本主义制度，也不属于社会主义制度，而是所谓社会民制度，也不属于社会主义制度，而是所谓社会民主主义经济制度。这种混合经济的重要内容之一主主义经济制度。这种混合经济的重要内容之一是，在所有制方面，实行在私有制经济占统治地是，在所有制方面，实行在私有制经济占统治地位的基础上的部分国有化。因为私有制是刺激企位的基础上的部分国有化。因为私有制是刺激企业主动性、创造性和克服官僚主义所必不可少的；业主动性、创造性和克服官僚主义所必不可少的；而所谓
51、部分国有化，包含有两方面的内容：而所谓部分国有化，包含有两方面的内容：.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想一是对某些生产公共产品和公共劳务的基础设施，一是对某些生产公共产品和公共劳务的基础设施，如铁路、邮电等实行国有化，二是收入和消费国有如铁路、邮电等实行国有化，二是收入和消费国有化，即通过累进税制将一部分国民收入纳入国家预化，即通过累进税制将一部分国民收入纳入国家预算，作为社会保险和供应集体消费的基金算，作为社会保险和供应集体消费的基金（二）主张二）主张1.1.政府干预宏观经济的运行，平抑宏观经济周期政府干预宏观经济的运行，平抑宏观经济周期性波动；性波动；2.2.用累进税及其转移支
52、付的方式，举办社会福利，用累进税及其转移支付的方式，举办社会福利，是个阶级、阶层收入趋于均等化。是个阶级、阶层收入趋于均等化。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想（三）结果（三）结果（三）结果（三）结果建立起建立起“ “从摇篮到坟墓从摇篮到坟墓” ”的周密的社会保障的周密的社会保障制度，国家通过较大幅度的再分配来达到收入的制度，国家通过较大幅度的再分配来达到收入的均等化，缩小了贫富差距，使老有所养，最大程均等化，缩小了贫富差距，使老有所养，最大程度上保证了每个公民都能够有尊严地生活，增进度上保证了每个公民都能够有尊严地生活，增进了国民的安全感，从而缓和阶级对立，增强社会了国民的安全感
53、，从而缓和阶级对立，增强社会的凝聚力，为经济持续发展提供了一个相对适宜的凝聚力，为经济持续发展提供了一个相对适宜的外部环境。的外部环境。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想最大特点：最大特点：就是强制性的社会化，人人都必须参就是强制性的社会化，人人都必须参加统一的社会保障系统，并能享受由国家统一提加统一的社会保障系统，并能享受由国家统一提供的各种社会保障。这些保障主要有六大类：供的各种社会保障。这些保障主要有六大类：一是儿童保障，一是儿童保障，每个孩子出生前后，父母可以累每个孩子出生前后，父母可以累计享受计享受450450天补贴产假，而且每一个天补贴产假，而且每一个1 1岁至岁至16
54、16岁儿岁儿童每个月都可领取到相应的儿童补贴；童每个月都可领取到相应的儿童补贴；二是教育保障二是教育保障，除从小学到大学一律实行免费教除从小学到大学一律实行免费教育外，一到九年级学生可以在学校享受免费午餐，育外，一到九年级学生可以在学校享受免费午餐，高中学生每个月可以领取一定数额的助学金，大高中学生每个月可以领取一定数额的助学金，大学生每个月可获得助学金和低息学习贷款；学生每个月可获得助学金和低息学习贷款；三是医疗与病休保障，三是医疗与病休保障，人们在生病期间不仅可以人们在生病期间不仅可以享受近乎免费享受近乎免费.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想的治疗，而且还能从病休的第二天起领取
55、到的治疗，而且还能从病休的第二天起领取到8080的病休补贴；的病休补贴；四是失业保障四是失业保障，失业者从失业的第六天起从国失业者从失业的第六天起从国家得到家得到8080的失业救济；的失业救济；五是住房保障五是住房保障，这主要是一种向低收入的有孩这主要是一种向低收入的有孩子家庭和低收入的退休者家庭提供的社会保障；子家庭和低收入的退休者家庭提供的社会保障；六是养老保障六是养老保障，全国所有人无论有没有工作过全国所有人无论有没有工作过都可以在年满都可以在年满6565岁后领取到最低限额的养老金。岁后领取到最低限额的养老金。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想最大的缺点：最大的缺点：忽略了生
56、产领域效率的增长，导致忽略了生产领域效率的增长，导致了诸多的社会经济问题，使得瑞典的经济严重衰了诸多的社会经济问题，使得瑞典的经济严重衰退。退。瑞典为了维持高标准的福利水平，需要庞大瑞典为了维持高标准的福利水平，需要庞大的公共开支，财政负担越来越重，出现了财政危的公共开支，财政负担越来越重，出现了财政危机。机。“ “吃大锅饭吃大锅饭” ”懒汉现象在瑞典比比皆是，滞懒汉现象在瑞典比比皆是，滞缓了经济发展。据计算，瑞典人平均要拿出缓了经济发展。据计算，瑞典人平均要拿出6060以上的收入交纳各种税费。以上的收入交纳各种税费。.社会保障理论讲义第一节建立初期的社会保障思想n n因此，从因此，从1976
57、1976年以来瑞典进行了空前的社年以来瑞典进行了空前的社会保障制度改革。下调社会福利的总开支，将社会保障制度改革。下调社会福利的总开支，将社会保险的补偿程度由会保险的补偿程度由80%80%统统下调到统统下调到75%75%，养老，养老金、儿童补贴、住房补贴等其他福利也全面下调，金、儿童补贴、住房补贴等其他福利也全面下调，从从20012001年起养老金由现行的保证收益型转向保证年起养老金由现行的保证收益型转向保证收益型转向保证缴纳型。政府还提高社会保险金收益型转向保证缴纳型。政府还提高社会保险金个人承担的比例，使之在个人承担的比例，使之在20002000年达到个人收入的年达到个人收入的7%7%。n
58、 n瑞典对社会保障制度进行了一些改革，但瑞典对社会保障制度进行了一些改革，但改革任重而道远改革任重而道远 。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想n n时间：时间：2020世纪世纪30-7030-70年代年代n n标志：标志：美国颁布了美国颁布了社会保障法社会保障法、发展中国家、发展中国家也建立起社会保障制度，德国的社会保障制度逐也建立起社会保障制度，德国的社会保障制度逐步走向成熟。步走向成熟。一、新福利经济学基本观点一、新福利经济学基本观点2020世纪世纪3030年代，西方经济学在批判和吸收庇年代，西方经济学在批判和吸收庇古旧福利经济学的基础上，形成了新福利经济学，古旧福利经济学的基
59、础上，形成了新福利经济学，即现代西方福利经济学。即现代西方福利经济学。代表人物：代表人物：勒纳、卡尔多、希克斯、柏格森、萨勒纳、卡尔多、希克斯、柏格森、萨缪尔森等。缪尔森等。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想新西方福利经济学的基本命题：新西方福利经济学的基本命题：新西方福利经济学的基本命题：新西方福利经济学的基本命题：序数效用论序数效用论-根据序数效用理论：消费根据序数效用理论：消费者追求最大满足的途径不能如庇古所理解的那样，者追求最大满足的途径不能如庇古所理解的那样，是力求达到最大满足的总量或最大效用的总量，是力求达到最大满足的总量或最大效用的总量，而应该是力求达到最高的满足水平
60、，即最高的无而应该是力求达到最高的满足水平，即最高的无差异曲线。差异曲线。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（一）帕累托最优（一）帕累托最优帕累托最优是以提出这个概念的意大利经帕累托最优是以提出这个概念的意大利经济学家维弗雷多济学家维弗雷多 帕雷托的名字命名的，帕雷托的名字命名的， 维弗雷多维弗雷多 帕雷托在他关于经济效率和收入分配的研究中使帕雷托在他关于经济效率和收入分配的研究中使用了这个概念。用了这个概念。帕累托最优帕累托最优是指资源分配的一种状态，是指资源分配的一种状态，在不使任何人境况变坏的情况下，不可能再使某在不使任何人境况变坏的情况下，不可能再使某些人的处境变好。些人的
61、处境变好。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想帕累托改进帕累托改进（ParetoimprovementParetoimprovement），是），是指一种变化，在没有使任何人境况变坏的情况下，指一种变化，在没有使任何人境况变坏的情况下，使得至少一个人变得更好。使得至少一个人变得更好。一方面，帕累托最优是指没有进行帕累一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托改进余地的状态；另一方面，帕累托改进是达托改进余地的状态；另一方面，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。帕累托最优是到帕累托最优的路径和方法。帕累托最优是公平公平与与效率效率的的“ “理想王国理想王国” ”。.社会保障理论讲义第二节
62、发展时期的社会保障思想一般来说，达到帕累托最优时，会同时满一般来说，达到帕累托最优时，会同时满足以下足以下3 3个条件：个条件：交换最优：交换最优：即使再交易，个人也不能从中得到即使再交易，个人也不能从中得到更大的利益。此时对任意两个消费者，任意两种更大的利益。此时对任意两个消费者，任意两种商品的边际替代率是相同的，且两个消费者的效商品的边际替代率是相同的，且两个消费者的效用同时得到最大化用同时得到最大化 。生产最优生产最优：这个经济体必须在自己的生产可能：这个经济体必须在自己的生产可能性边界上。此时对任意两个生产不同产品的生产性边界上。此时对任意两个生产不同产品的生产者，需要投入的两种生产要
63、素的边际技术替代率者，需要投入的两种生产要素的边际技术替代率是相同的，且两个生产者的产量同时得到最大化。是相同的，且两个生产者的产量同时得到最大化。 .社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想产品混合最优：产品混合最优：经济体产出产品的组合必经济体产出产品的组合必须反映消费者的偏好。此时任意两种商品之间的须反映消费者的偏好。此时任意两种商品之间的边际替代率必须与任何生产者在这两种商品之间边际替代率必须与任何生产者在这两种商品之间的边际产品转换率相同。的边际产品转换率相同。如果一个经济体不是帕累托最优，则存在如果一个经济体不是帕累托最优，则存在一些人可以在不使其他人的境况变坏的情况下使一些人
64、可以在不使其他人的境况变坏的情况下使自己的境况变好的情形。普遍认为这样低效的产自己的境况变好的情形。普遍认为这样低效的产出的情况是需要避免的，因此帕累托最优是评价出的情况是需要避免的，因此帕累托最优是评价一个经济体和政治方针的非常重要的标准。一个经济体和政治方针的非常重要的标准。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想n n帕累托最优是福利经济学的核心概念之一。帕累托最优是福利经济学的核心概念之一。新福新福利经济学认为：利经济学认为：最大福利的内容是经济效率，而最大福利的内容是经济效率，而不是收入均等分配。所谓经济效率，是指生产资不是收入均等分配。所谓经济效率，是指生产资源的使用达到最有
65、效的状态，当资源得到适度配源的使用达到最有效的状态，当资源得到适度配置时，经济就是有效率的，因而才能达到最大社置时，经济就是有效率的，因而才能达到最大社会福利。会福利。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（二）补偿原理（二）补偿原理帕累托最优的标准在现实生活中很难达帕累托最优的标准在现实生活中很难达到，于是一些经济学家进行改进和修补，在到，于是一些经济学家进行改进和修补，在2020世世纪纪3030年代末出现了年代末出现了“ “补偿原理补偿原理” ”。补偿原理：补偿原理：如果一些社会成员经济状况如果一些社会成员经济状况的改善不会同时造成其他社会成员状况的恶化，的改善不会同时造成其他社会
66、成员状况的恶化，或者一些社会成员状况的改善补偿了其他社会成或者一些社会成员状况的改善补偿了其他社会成员状况的恶化，社会福利就会增加。员状况的恶化，社会福利就会增加。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想主张：主张：政府的某些措施和立法会使一些人政府的某些措施和立法会使一些人得益而使另一些人受损，如果得利总额超过损失得益而使另一些人受损，如果得利总额超过损失总额，那么，政府可运用适当政策向得利人征收总额，那么，政府可运用适当政策向得利人征收特定租税，以补偿受害者，这样做对任何人都没特定租税，以补偿受害者，这样做对任何人都没有不利而对一些人有利，因而增进了社会福利。有不利而对一些人有利，因
67、而增进了社会福利。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（三）社会福利函数（三）社会福利函数” ”理论理论代表人物：代表人物：伯格森。萨谬尔森、阿罗等人伯格森。萨谬尔森、阿罗等人理论提出：理论提出：生产和交换固然应符合最适度条件，生产和交换固然应符合最适度条件，但生产和交换达到了最适度条件并不一定表明福但生产和交换达到了最适度条件并不一定表明福利达到了最大化。经济效率是最大福利的必要条利达到了最大化。经济效率是最大福利的必要条件，合理分配是最大福利的充分条件，只有将所件，合理分配是最大福利的充分条件，只有将所有分配方面及其他支配福利的因素一并列入，编有分配方面及其他支配福利的因素一并列
68、入，编制一种制一种“ “社会福利函数社会福利函数” ”，当这个函数达到最大，当这个函数达到最大值时，才能算达到了福利最大化。值时，才能算达到了福利最大化。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想认为：认为：社会福利和影响社会福利的因素之间存在社会福利和影响社会福利的因素之间存在一定的函数关系，这些影响因素可能有各种不同一定的函数关系，这些影响因素可能有各种不同配合，在一顶收入分配条件下社会福利最大化就配合，在一顶收入分配条件下社会福利最大化就在于个人对各种不同配合的选择，个人自由选择在于个人对各种不同配合的选择，个人自由选择是决定个人福利最大化的重要条件，政府应当保是决定个人福利最大化的
69、重要条件，政府应当保证个人的自由选择，进行合理的收入分配。证个人的自由选择，进行合理的收入分配。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（四）（四）“ “相对福利相对福利” ”论论理论提出：理论提出：2020世纪世纪5050年代以来，福利经济家更加年代以来，福利经济家更加突出福利的主观性和福利的相对性。突出福利的主观性和福利的相对性。认为：认为：每个人的消费支出不仅受自身收入的影响，而每个人的消费支出不仅受自身收入的影响，而且受周围的人的消费行为及其收入和消费相互关且受周围的人的消费行为及其收入和消费相互关系的影响。一个人的福利如果受其他人的福利的系的影响。一个人的福利如果受其他人的福利
70、的影响，则影响，则“ “最适度条件最适度条件” ”将更为复杂。将更为复杂。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想由于福利是相对的，福利与个人收入并无直接由于福利是相对的，福利与个人收入并无直接联系，因此，提高国民收入水平的政策和缩小国联系，因此，提高国民收入水平的政策和缩小国民之间收入差距的政策都不能增加社会福利。而民之间收入差距的政策都不能增加社会福利。而且由于每个人的欲望是无止境的，因而福利永远且由于每个人的欲望是无止境的，因而福利永远不能得到满足。不能得到满足。相对福利既否定了收入均等化措施，也否相对福利既否定了收入均等化措施，也否定了普遍提高国民收入水平的意义，认为任何社定了普
71、遍提高国民收入水平的意义，认为任何社会变革都不能增进社会福利。会变革都不能增进社会福利。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想新福利经济学的社会保障思想新福利经济学的社会保障思想新福利经济学的社会保障思想新福利经济学的社会保障思想n n自从福利经济学产生以来自从福利经济学产生以来, ,其理论虽然经过了一些其理论虽然经过了一些变化变化, ,但新旧福利经济学以及新福利经济学内部之但新旧福利经济学以及新福利经济学内部之间并没有本质的区别。他们都是建立在边际效用间并没有本质的区别。他们都是建立在边际效用价值学说、消费者价值学说、消费者“ “自由选择自由选择” ”学说和自由竞争学说和自由竞争学说
72、之上的学说之上的, ,都包含有两方面的内容都包含有两方面的内容: :一是论证竞争一是论证竞争市场的有效性及其例外市场的有效性及其例外, ,得出了福利经济学的第一得出了福利经济学的第一个基本定理个基本定理, ,即竞争的市场注定是帕累托有效的；即竞争的市场注定是帕累托有效的；二是认为政府通过采取合适的收入分配政策能够二是认为政府通过采取合适的收入分配政策能够有效地矫正有效地矫正“ “市场失灵市场失灵” ”, ,实现社会福利的最大化实现社会福利的最大化或帕累托最优或帕累托最优, ,得出了福利经济学的第二个基本定得出了福利经济学的第二个基本定理理, ,即在采取了合适的收入分配措施之后即在采取了合适的收
73、入分配措施之后, ,帕累托效帕累托效率仍然可以由竞争的市场机制实现。率仍然可以由竞争的市场机制实现。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想n n 新福利经济学比起旧福利经济学来新福利经济学比起旧福利经济学来, ,在对收入分在对收入分配的认识上倒退了，认为分配问题涉及配的认识上倒退了，认为分配问题涉及“ “价值判价值判断断” ”， 主张把社会伦理、道德观念等价值判断排主张把社会伦理、道德观念等价值判断排除出福利经济学的考察范围除出福利经济学的考察范围, ,这就是所谓这就是所谓“ “价值免价值免谈谈” ”观点。观点。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想社会保障思想：社会保障思想：
74、n n关于补偿：关于补偿：1.1.社会保障是补偿社会变革所造成损失的措施；社会保障是补偿社会变革所造成损失的措施；2.2.作为一项措施，使一部分人短期福利遭遇损失作为一项措施，使一部分人短期福利遭遇损失是难免的，但长期来看，通过是难免的，但长期来看，通过“ “合理合理” ”的分配措的分配措施可以弥补福利损失，甚至可以增进福利；施可以弥补福利损失，甚至可以增进福利；3.3.社会变革造成的生活贫困，政府可以通过社会社会变革造成的生活贫困，政府可以通过社会保障转移支付政策给予补偿，使贫困者摆脱贫困；保障转移支付政策给予补偿，使贫困者摆脱贫困；4.4.由于自身原因造成的生活困难者，政府没有责由于自身原
75、因造成的生活困难者，政府没有责任出面给以解决。任出面给以解决。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想n n关于补偿后果的合理性：关于补偿后果的合理性：1.1.由占据统治地位的人说了算，民众没有发言权；由占据统治地位的人说了算，民众没有发言权；2.2.向完全向完全“ “均等均等” ”的收入分配提出质疑，引发人们的收入分配提出质疑，引发人们对社会保障公平与效率的思考对社会保障公平与效率的思考-“ “倒退中的进步倒退中的进步” ”。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想二、凯恩斯主义的有效需求理论及其政策主张二、凯恩斯主义的有效需求理论及其政策主张n n 凯恩斯理论是在凯恩斯理论是在
76、2020世纪世纪3030年代大危机和自由放任年代大危机和自由放任学说写入困境的时代下问世的，其主要内容是强调学说写入困境的时代下问世的，其主要内容是强调国家对经济的全面干预和调节，批判传统市场经济国家对经济的全面干预和调节，批判传统市场经济理论把资本主义制度看成是完美无缺的说教。理论把资本主义制度看成是完美无缺的说教。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（一）有效需求理论的基本观点（一）有效需求理论的基本观点凯恩斯理论的核心是就业理论，主要观点凯恩斯理论的核心是就业理论，主要观点是有效需求是决定社会总就业量的主要因素，能是有效需求是决定社会总就业量的主要因素，能否达到充分就业取决于有
77、效需求的大小。而市场否达到充分就业取决于有效需求的大小。而市场经济条件下，经常存在有效需求不足的问题，导经济条件下，经常存在有效需求不足的问题，导致经济危机和就业不足。有效需求不足的原因是致经济危机和就业不足。有效需求不足的原因是由三大心理规律引起。由三大心理规律引起。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想1.1.边际消费倾向递减边际消费倾向递减消费的影响因素较多：收入、价格、利率、消费的影响因素较多：收入、价格、利率、年龄、文化等，凯恩斯假定，在所有因素中，收入年龄、文化等，凯恩斯假定，在所有因素中，收入是消费的惟一决定因素，由此得出第一条心理规律：是消费的惟一决定因素，由此得出第一
78、条心理规律：随着收入的增加，消费也会增加，但消费的增加随着收入的增加，消费也会增加，但消费的增加不及收入的增加多。换言之，随着就业和收入的增不及收入的增加多。换言之，随着就业和收入的增加，个人用来增加消费的部分越来越少，及边际消加，个人用来增加消费的部分越来越少，及边际消费倾向称递减态势。费倾向称递减态势。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想n n在现实中，不同阶层的边际消费倾向并不在现实中，不同阶层的边际消费倾向并不相同。一般富有阶层的边际消费倾向较低，而贫相同。一般富有阶层的边际消费倾向较低，而贫穷者阶层的边际消费倾向较高。因此，国民收穷者阶层的边际消费倾向较高。因此，国民收入分
79、配的均等程度将直接关系到社会总消费的数入分配的均等程度将直接关系到社会总消费的数量，国民收入分配越不均等，社会消费需求就会量，国民收入分配越不均等，社会消费需求就会越小，反之则越大。越小，反之则越大。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想2.2.资本边际效率递减资本边际效率递减凯恩斯认为：凯恩斯认为：资本边际效率递减规律是有资本边际效率递减规律是有效需求不足效需求不足投资需求不足的主要原因之一。投资需求不足的主要原因之一。资本边际效率是一种贴现率或折扣率，这资本边际效率是一种贴现率或折扣率，这种贴现率正好使一项资本品在使用期内的各项预种贴现率正好使一项资本品在使用期内的各项预期收益的现
80、值等于这项资本品的成本或供给价格，期收益的现值等于这项资本品的成本或供给价格，也就是预期利润率，他取决于资本供给价格与资也就是预期利润率，他取决于资本供给价格与资本预期收益，与资本价格称反比，与预期收益成本预期收益，与资本价格称反比，与预期收益成正比正比.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想资本边际效率递减规律：如果其他条件相资本边际效率递减规律：如果其他条件相同，资本家对利润率的预期将随着投资的增加而同，资本家对利润率的预期将随着投资的增加而降低，及资本边际效率递减。降低，及资本边际效率递减。原因：原因：如果对某种资本品的购买量越大，则其供如果对某种资本品的购买量越大，则其供给价格越
81、高，他所付出的成本也就越高，因而预给价格越高，他所付出的成本也就越高，因而预期利润就越低，而且投资越多，产量越大，销售期利润就越低，而且投资越多，产量越大，销售产品的难度也会增加，随着供求关系的变化，价产品的难度也会增加，随着供求关系的变化，价格可能会降低，所以预期利润也就越低，这无疑格可能会降低，所以预期利润也就越低，这无疑会抑制资本家头子积极性，社会对私人投资的诱会抑制资本家头子积极性，社会对私人投资的诱惑力越来越小导致资本家不愿进行投资，出现社惑力越来越小导致资本家不愿进行投资，出现社会投资不足现象。会投资不足现象。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想3.3.流动偏好规律流动偏
82、好规律凯恩斯认为：凯恩斯认为：影响投资需求不足的另一个影响投资需求不足的另一个原因是流动偏好。人们对货币的偏好是指人们要原因是流动偏好。人们对货币的偏好是指人们要以货币形式保持其一部分资产的愿望和偏爱。这以货币形式保持其一部分资产的愿望和偏爱。这种爱好是由于货币是流动性最大的资产，流动性种爱好是由于货币是流动性最大的资产，流动性是指一种资产在不损害其原有价值的条件下，转是指一种资产在不损害其原有价值的条件下，转换成现金的难以程度。换成现金的难以程度。流动偏好规律：流动偏好一种心理动机，流动偏好规律：流动偏好一种心理动机，是人们为了应付日常开支、意外开支和在适当时是人们为了应付日常开支、意外开支
83、和在适当时机投机牟利活动需要而愿意在手头持有现金的倾机投机牟利活动需要而愿意在手头持有现金的倾向。向。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想分析：分析：利息率的高低有货币供求关系决定，人们利息率的高低有货币供求关系决定，人们对货币的需求则取决于人们的流动偏好，而利息对货币的需求则取决于人们的流动偏好，而利息则是人们放弃这种偏好的报酬。如果人们想保留则是人们放弃这种偏好的报酬。如果人们想保留货币的愿望越强烈，自资本家为获得货币资本而货币的愿望越强烈，自资本家为获得货币资本而必须付出代价必须付出代价利息就越高；如果资本家对利利息就越高；如果资本家对利润率的预期低于利息率，他就不会进行投资，
84、结润率的预期低于利息率，他就不会进行投资，结果会造成投资需求不足。果会造成投资需求不足。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想凯恩斯认为：凯恩斯认为：在现代资本主义社会，一方面由于在现代资本主义社会，一方面由于潜在和闲置的生产能力很大，为了维持充分就业，潜在和闲置的生产能力很大，为了维持充分就业，社会需要用投资来填补收入于消费之间的差额很社会需要用投资来填补收入于消费之间的差额很大；另一方面由于资本边际效率递减及利息率有大；另一方面由于资本边际效率递减及利息率有趋于稳定的趋势，导致投资数量不足以填补收入趋于稳定的趋势，导致投资数量不足以填补收入与消费之间的差距。因此，在这种情况下，社会
85、与消费之间的差距。因此，在这种情况下，社会总就业量达不到充分就业的水平。总就业量达不到充分就业的水平。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想凯恩斯认为：凯恩斯认为：上述三条心理规律，使消费需求和上述三条心理规律，使消费需求和投资需求所构成的有效需求经常低于社会总供给投资需求所构成的有效需求经常低于社会总供给水平，导致总就业量小于充分就业的水平。水平，导致总就业量小于充分就业的水平。在这在这三条规律中，资本边际效率递减规律处于主导地三条规律中，资本边际效率递减规律处于主导地位，是造成经济危机爆发的主要原因。位，是造成经济危机爆发的主要原因。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（
86、二）政策主张（二）政策主张凯恩斯的反危机政策思路：凯恩斯的反危机政策思路：设法提高资本的边际效率，或降低利息设法提高资本的边际效率，或降低利息率以刺激投资；设法提高消费倾向以扩大消费。率以刺激投资；设法提高消费倾向以扩大消费。只要社会能够提供足够的有效需求量，危机就可只要社会能够提供足够的有效需求量，危机就可以避免，失业问题也能够解决。以避免，失业问题也能够解决。如果社会失业严重，由于三大心理规律如果社会失业严重，由于三大心理规律的存在，仅凭市场价格机制无法将社会经济调节的存在，仅凭市场价格机制无法将社会经济调节到充分就业水平。到充分就业水平。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想主张
87、市场自身不能解决的挽救现实社主张市场自身不能解决的挽救现实社会崩溃的责任交给国家要求国家对经济进行直接会崩溃的责任交给国家要求国家对经济进行直接调节和干预，其核心是采取各种措施，增加社会调节和干预，其核心是采取各种措施，增加社会货币总支出，扩大社会对消费和生产资料的需求，货币总支出，扩大社会对消费和生产资料的需求，以消除危机，实现充分就业。以消除危机，实现充分就业。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想1.1.有效需求管理政策有效需求管理政策基于凯恩斯的理论认识，他把政府对经济基于凯恩斯的理论认识，他把政府对经济干预的重点放在总需求方面，形成以有效需求管干预的重点放在总需求方面，形成以
88、有效需求管理为重心的一系列政策措施。理为重心的一系列政策措施。总体而言，凯恩斯总体而言，凯恩斯的整个经济政策、措施基本上都是围绕需求管理，的整个经济政策、措施基本上都是围绕需求管理，以扩大政府开支，弥补私人有效需求不足这个中以扩大政府开支，弥补私人有效需求不足这个中心展开的。心展开的。凯恩斯主义被接受以前和凯恩斯主义被接受以前和1929192919331933年经年经济危机之前，各国财政追求的是年度平衡预算，济危机之前，各国财政追求的是年度平衡预算，信守健全财政原则，政府致力于每个财政年度的信守健全财政原则，政府致力于每个财政年度的收支平衡。但这种政策取向在大危机中受到严重收支平衡。但这种政策
89、取向在大危机中受到严重打击。打击。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想主张：主张：凯恩斯主义认为年度平衡预算会使经济凯恩斯主义认为年度平衡预算会使经济波动更为严重，坚持反危机财政政策是用举债方波动更为严重，坚持反危机财政政策是用举债方法扩大政府支出的法扩大政府支出的扩张性财政政策扩张性财政政策。他认为，赤他认为，赤字财政可以弥补有效需求不足，特别是投资需求字财政可以弥补有效需求不足，特别是投资需求不足，只要能够促进经济增长，并使个人收入增不足，只要能够促进经济增长，并使个人收入增加，即使财政出现经常赤字也无关紧要。他主张加，即使财政出现经常赤字也无关紧要。他主张政府承担公共事业投资，
90、承担社会福利责任，并政府承担公共事业投资，承担社会福利责任，并对生活在贫困线以下的人实行社会救济，对私人对生活在贫困线以下的人实行社会救济，对私人企业进行订货和贷款。企业进行订货和贷款。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想主张实施补偿性财政政策，即根据经济主张实施补偿性财政政策，即根据经济情况变化，有意识地扩大或紧缩政府支出，使财情况变化，有意识地扩大或紧缩政府支出，使财政起到反危机的作用。政起到反危机的作用。主张财政政策居于主导地位。同时也应主张财政政策居于主导地位。同时也应当关注货币政策的需求的管理作用，但货币政策当关注货币政策的需求的管理作用，但货币政策居于次要地位。居于次要地
91、位。极力推行通货膨胀政策。试图用通货膨极力推行通货膨胀政策。试图用通货膨胀手段来引诱投资、弥补赤字，即主张用增加货胀手段来引诱投资、弥补赤字，即主张用增加货币发行量、实行通货膨胀的办法来提高物价，降币发行量、实行通货膨胀的办法来提高物价，降低工人实际工资没，增加利润，促使资本家雇佣低工人实际工资没，增加利润，促使资本家雇佣更多的工人，以便达到充分就业的目的。更多的工人，以便达到充分就业的目的。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想22、刺激消费、引导需求政策、刺激消费、引导需求政策凯恩斯刺激消费的政策主要有：凯恩斯刺激消费的政策主要有：第一，力主消费支出。认为高消费应和高投资并第一，力
92、主消费支出。认为高消费应和高投资并存。节约虽然符合道德标准，但对社会发展不利存。节约虽然符合道德标准，但对社会发展不利凯恩斯鼓励政府消费，支出去向一是增加购买水凯恩斯鼓励政府消费，支出去向一是增加购买水平，扩大对商品和劳务的需求，举办公共工程；平，扩大对商品和劳务的需求，举办公共工程；二是提高转移支付水平，例如支付失业救济、养二是提高转移支付水平，例如支付失业救济、养老金福利、为特殊群体提供额外津贴，延长失业老金福利、为特殊群体提供额外津贴，延长失业救济金领取期限等。救济金领取期限等。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想第二，凯恩斯主张实行高额累进税政策，以进行第二，凯恩斯主张实行高
93、额累进税政策，以进行收入再分配，提高消费倾向。收入再分配，提高消费倾向。认为财富和分配不合理是现实社会的根本缺陷之认为财富和分配不合理是现实社会的根本缺陷之一，分配不均会降低消费倾向，这样必然会减少一，分配不均会降低消费倾向，这样必然会减少有效需求，不利于经济发展和就业增加。因此主有效需求，不利于经济发展和就业增加。因此主张国家改变税收体系，用累进税来缩小收入分配张国家改变税收体系，用累进税来缩小收入分配差距，增加消费，刺激经济增长，提高就业水平差距，增加消费，刺激经济增长，提高就业水平凯恩斯经济理论和政策主张为大危机后西方国家凯恩斯经济理论和政策主张为大危机后西方国家全面干预经济提供了理论支
94、持。全面干预经济提供了理论支持。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（三）凯恩斯主义的社会保障思想（三）凯恩斯主义的社会保障思想明确：明确：凯恩斯国家干预不是对市场机制的完全否凯恩斯国家干预不是对市场机制的完全否定，而是对市场机制缺陷的弥补和修正。定，而是对市场机制缺陷的弥补和修正。国家出面建立社会保障制度主要基于两点：国家出面建立社会保障制度主要基于两点：1.1.提高消费倾向，通过社会保障的转移支付将富提高消费倾向，通过社会保障的转移支付将富人的部分收入转移给穷人，可以提高整个社会的人的部分收入转移给穷人，可以提高整个社会的平均消费倾向；平均消费倾向；2.2.稳定宏观经济，社会保障
95、的稳定宏观经济，社会保障的自动稳定器自动稳定器的作用，的作用，可以熨平经济波动。可以熨平经济波动。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想n n社会保障支出的自动变化。社会保障支出社会保障支出的自动变化。社会保障支出( (包括失包括失业救济金和各种福利支出业救济金和各种福利支出) )有助于稳定可支配收入，有助于稳定可支配收入，进而稳定消费需求。在经济繁荣阶段，失业率下进而稳定消费需求。在经济繁荣阶段，失业率下降，失业人数减少，失业救济金和其他福利的支降，失业人数减少，失业救济金和其他福利的支出会随之自动下降，从而抑制可支配收入和消费出会随之自动下降，从而抑制可支配收入和消费需求增长；反之
96、，在经济萧条阶段，失业率上升，需求增长；反之，在经济萧条阶段，失业率上升，失业人数增加，失业救济金和其他福利的支出会失业人数增加，失业救济金和其他福利的支出会随之自动上升，从而抵消可支配收入和消费需求随之自动上升，从而抵消可支配收入和消费需求下降。下降。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想政策主张：政策主张：通过财政政策大幅度提高社会福利水通过财政政策大幅度提高社会福利水平，其目的是为了增进社会总需求，维护再生产平，其目的是为了增进社会总需求，维护再生产正常进行。实施一系列社会保障措施，只是为了正常进行。实施一系列社会保障措施，只是为了刺激总需求和保护生产，不是为了民众福利。因刺激总
97、需求和保护生产，不是为了民众福利。因此，所主张的社会保障制度是一种强调个人责任、此，所主张的社会保障制度是一种强调个人责任、国家承担有限责任的制度，提供的保障是国家承担有限责任的制度，提供的保障是“ “有限有限” ”保障。保障。影响：影响：直接推动了二战后社会保障制度在全球范直接推动了二战后社会保障制度在全球范围内内的建立围内内的建立.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想三、社会市场经济理论及其政策主张三、社会市场经济理论及其政策主张三、社会市场经济理论及其政策主张三、社会市场经济理论及其政策主张德国社会市场经济理论的代表为：艾哈德；德国社会市场经济理论的代表为：艾哈德；观点：观点：生
98、产由于分配，发展生产是实现大众福利生产由于分配，发展生产是实现大众福利的首要条件，同时，反对福利国家的口号，强调的首要条件，同时，反对福利国家的口号，强调再分配的适度性。再分配的适度性。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（一）社会市场经济理论基本观点（一）社会市场经济理论基本观点围绕实现经济效率与社会公平，提出的观围绕实现经济效率与社会公平，提出的观点。点。社会市场经济理论是一种关于社会经济秩序的理社会市场经济理论是一种关于社会经济秩序的理论，强调一种进步的社会经济体制必须是论，强调一种进步的社会经济体制必须是将古典将古典经济理论中的经济自由思想与现代的经济理论中的经济自由思想与现
99、代的“ “社会国家社会国家” ”观点有机结合在一起。观点有机结合在一起。即只有以竞争为基础的即只有以竞争为基础的经济自由思想才能实现经济增长的目标，也只有经济自由思想才能实现经济增长的目标，也只有社会国家观念才能达到社会公平与社会进步。社会国家观念才能达到社会公平与社会进步。社会市场经济的福利目标社会市场经济的福利目标是实现是实现“ “三位一体三位一体” ”的目标：通过生产与生产率的增长、名义工资的的目标：通过生产与生产率的增长、名义工资的提高，以及低而稳定的物价来实现大众福利。提高，以及低而稳定的物价来实现大众福利。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想认为：认为：社会公平建立在发展
100、生产，提高生产率的基础社会公平建立在发展生产，提高生产率的基础上，发展生产是实现大众福利的首要条件；上，发展生产是实现大众福利的首要条件；有效的社会福利计划必须以不断增加的国民收有效的社会福利计划必须以不断增加的国民收入为前提，在国民收入没有大幅度增加的前提下，入为前提，在国民收入没有大幅度增加的前提下，用增加福利支出来实现大众福利，其结果事与愿用增加福利支出来实现大众福利，其结果事与愿违。违。.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想（二）社会市场经济理论中体现的社会保障思想（二）社会市场经济理论中体现的社会保障思想认识：认识：n n1.1.社会市场经济的特征社会市场经济的特征市场经济市
101、场经济+ +总体调节总体调节+ +社会保障社会保障目标：目标：消灭贫富差距，使绝大多数人分享经济繁荣消灭贫富差距，使绝大多数人分享经济繁荣的成果的成果n n2.2.社会保障是社会保障是“ “社会市场经济的重要组成部分社会市场经济的重要组成部分” ”，“ “社会公平社会公平” ”和和“ “社会安全社会安全” ”是社会保障制度的基本原是社会保障制度的基本原则则n n3.3.社会保障制度有助于解决劳资关系，有助于解决贫社会保障制度有助于解决劳资关系，有助于解决贫富差距富差距.社会保障理论讲义第二节发展时期的社会保障思想主张：主张：n n1.1.实施一系列包括生老病死残以及教育和医疗等实施一系列包括生
102、老病死残以及教育和医疗等在内的几乎涉及社会成员基本生活各个环节的社在内的几乎涉及社会成员基本生活各个环节的社会保障措施，形成一个完善的社会保障体系。会保障措施，形成一个完善的社会保障体系。n n2.2.社会保障不是以政府为主体，而是社会自治。社会保障不是以政府为主体，而是社会自治。政府主要通过法律手段对社会保障进行宏观引导政府主要通过法律手段对社会保障进行宏观引导和管理。和管理。影响：影响：德国社会保障制度预算性强，制度运行平德国社会保障制度预算性强，制度运行平稳，收支水平高而稳定。稳，收支水平高而稳定。 .社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想主要理论：主要理论：n n新自由主义理论新
103、自由主义理论-货币学派、哈耶克、供给学派货币学派、哈耶克、供给学派n n信息经济学信息经济学n n第三条道路第三条道路.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想一、新自由主义理论及其政策主张一、新自由主义理论及其政策主张2020世纪世纪5050年代在美国流行，但没有形成较大影响，年代在美国流行，但没有形成较大影响，7070年代后，由于经济滞涨，该学派逐渐受到关注。年代后，由于经济滞涨，该学派逐渐受到关注。（一）弗里德曼的社会保障思想：负所得税（一）弗里德曼的社会保障思想：负所得税米尔顿米尔顿 弗里德曼（弗里德曼（MiltonFriedmanMiltonFriedman，19121912年年
104、7 7月月3131日日20062006年年1111月月1616日）是美国经济学家，以日）是美国经济学家，以研究宏观经济学、微观经济学、经济史、统计学、研究宏观经济学、微观经济学、经济史、统计学、及主张自由放任资本主义而闻名。及主张自由放任资本主义而闻名。19761976年取得诺年取得诺贝尔经济学奖，以表扬他在消费分析、货币供应贝尔经济学奖，以表扬他在消费分析、货币供应理论及历史、和稳定理论及历史、和稳定政政策复杂性等范畴的贡献。策复杂性等范畴的贡献。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n弗里德曼的理论具有两个重要特点：弗里德曼的理论具有两个重要特点：坚持经济自坚持经济自由，强调货
105、币作用。旗帜鲜明地反对凯恩斯的政由，强调货币作用。旗帜鲜明地反对凯恩斯的政府干预思想。弗里德曼认为，在社会经济的发展府干预思想。弗里德曼认为，在社会经济的发展过程中，市场机制的作用是最重要的。市场经济过程中，市场机制的作用是最重要的。市场经济具有达到充分就业的自然趋势，只是因为价格和具有达到充分就业的自然趋势，只是因为价格和工资的调整相对缓慢，所以要达到充分就业的状工资的调整相对缓慢，所以要达到充分就业的状况可能需要经过一定时间。如果政府过多干预经况可能需要经过一定时间。如果政府过多干预经济，就将破坏市场机制的作用，阻碍经济发展，济，就将破坏市场机制的作用，阻碍经济发展，甚至造成或加剧经济的动
106、荡。甚至造成或加剧经济的动荡。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想社会保障观点：社会保障观点：消除贫困，对生活困难者给予不足市政府应尽消除贫困，对生活困难者给予不足市政府应尽的责任；的责任；应该选择最有效而又最简洁的方式，美国现有应该选择最有效而又最简洁的方式，美国现有的方式不仅繁琐而且严重地降低了穷人工作的积的方式不仅繁琐而且严重地降低了穷人工作的积极性；极性；原因：对低收入者发放差额补贴，使没有工作原因：对低收入者发放差额补贴，使没有工作与有一份低收入工作的人最终得到的可支配收入与有一份低收入工作的人最终得到的可支配收入基本一致；基本一致；政府对穷人的支付有可能引起通货膨胀。政府
107、对穷人的支付有可能引起通货膨胀。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想出路：出路：负所得税方案负所得税方案负所得税思路实际上是试图将现行的所得负所得税思路实际上是试图将现行的所得税的累进税率结构进一步扩展到最低的收入阶层税的累进税率结构进一步扩展到最低的收入阶层去。负所得税是用一个统一的方案代替现存各种去。负所得税是用一个统一的方案代替现存各种收入支持方案（如福利、食品券等等）的计划。收入支持方案（如福利、食品券等等）的计划。在这一计划下，贫困家庭将得到一份收复补助，在这一计划下，贫困家庭将得到一份收复补助，而随着他们报酬的增加，其得到的补助会相应地而随着他们报酬的增加，其得到的补助会
108、相应地减少。减少。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想对那些纳税所得低于某一标准的人提供补助，对那些纳税所得低于某一标准的人提供补助，补助的依据是被补助人的收入水平，补助的程度补助的依据是被补助人的收入水平，补助的程度取决于被补助人的所得低到何种程度，补助的数取决于被补助人的所得低到何种程度，补助的数额会随着其收入的增加而逐步减少。额会随着其收入的增加而逐步减少。负所得税的基本思想很简单。当我的收入高时，负所得税的基本思想很简单。当我的收入高时，我交纳的是正所得税。但在低收入水平，政府可我交纳的是正所得税。但在低收入水平，政府可能提供收入保障，实际上是负所得税。根据负所能提供收入保障
109、，实际上是负所得税。根据负所得税，每个符合条件的家庭将得到一份基本的津得税，每个符合条件的家庭将得到一份基本的津贴，然后其市场收入将照常上税。贴，然后其市场收入将照常上税。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n负所得税是政府对于低收入者，按照其实际收入负所得税是政府对于低收入者，按照其实际收入与维持一定社会生活水平需要的差额，运用税收与维持一定社会生活水平需要的差额，运用税收形式，依率计算给予低收入者补助的一种方法。形式，依率计算给予低收入者补助的一种方法。其计算公式是：其计算公式是：负所得税最低收入数（个人实际收入负所得税最低收入数（个人实际收入 负负所得税率）所得税率）个人可
110、支配收入个人实际收入负所得税个人可支配收入个人实际收入负所得税供给学派认为，实行负所得税可以通过收供给学派认为，实行负所得税可以通过收入或享受上的差别来鼓励低收入者的工作积极性。入或享受上的差别来鼓励低收入者的工作积极性。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想影响：影响：尽管负所得税方案引起了许多经济学家的尽管负所得税方案引起了许多经济学家的重重视，但从未付诸实施。视，但从未付诸实施。问题问题 ：怎样进行贫困家庭的收入调查怎样进行贫困家庭的收入调查不工作的人是否可得到补助不工作的人是否可得到补助最低收入数如何确定最低收入数如何确定该制度是否能有激励作用该制度是否能有激励作用.社会保障理
111、论讲义第三节改革时期的社会保障思想（二）哈耶克的社会保障思想（二）哈耶克的社会保障思想n n奥地利裔英国经济学家奥地利裔英国经济学家 。新自由主义的代表人物，。新自由主义的代表人物，生于奥地利维也纳。先后获维也纳大学法学和政生于奥地利维也纳。先后获维也纳大学法学和政治科学博士学位治科学博士学位 。2020世纪世纪2020年代留学美国年代留学美国 。先。先后任维也纳大学讲师后任维也纳大学讲师 、奥地利经济周期研究所所、奥地利经济周期研究所所长、英国伦敦经济学院教授、德国弗莱堡大学教长、英国伦敦经济学院教授、德国弗莱堡大学教授等。授等。19381938年加入英国籍。年加入英国籍。.社会保障理论讲义
112、第三节改革时期的社会保障思想n n他继承了他继承了1818世纪启蒙思想家的思想，以个人主义世纪启蒙思想家的思想，以个人主义出发，出发， 强调维护人的自主。这种自由包括政治自强调维护人的自主。这种自由包括政治自由，思想自由和经济自由。其中，经济自由是自由，思想自由和经济自由。其中，经济自由是自由的基础。实现经济自由的途径是实行市场经济，由的基础。实现经济自由的途径是实行市场经济，让市场机制充分发挥调节作用，让人们在市场上让市场机制充分发挥调节作用，让人们在市场上进行自由竞争。因此，市场经济就是一种由个人进行自由竞争。因此，市场经济就是一种由个人主义出发而形成的，能保证人的自由的主义出发而形成的，
113、能保证人的自由的“ “自然秩序自然秩序” ”，是一种最符合人性的经济制度。，是一种最符合人性的经济制度。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想主张法律面前人人平等，反对收入平均主张法律面前人人平等，反对收入平均指出：指出：福利国家欲求运用政府的权利以保障一个福利国家欲求运用政府的权利以保障一个更为公平和正当的财产分配制度，这意味着用政更为公平和正当的财产分配制度，这意味着用政府强制性权力来实现特定人的特定需求，这就产府强制性权力来实现特定人的特定需求，这就产生了对不同人给予差别待遇或者不平等的待遇，生了对不同人给予差别待遇或者不平等的待遇，这是与自由社会不像容的。以收入再分配达到社这是
114、与自由社会不像容的。以收入再分配达到社会正义的福利国家，最终将走到社会主义老路上会正义的福利国家，最终将走到社会主义老路上去。去。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想反对将收入再分配作为社会保险制度的目标反对将收入再分配作为社会保险制度的目标哈耶克将社会保障的济贫功能和再分配功能进行哈耶克将社会保障的济贫功能和再分配功能进行了区分。他认为，社会保障的最根本的功能在于了区分。他认为，社会保障的最根本的功能在于防止贫困，社会应保证所有的人具有维持生存的防止贫困，社会应保证所有的人具有维持生存的自由，而并不是收入再分配。社会保障和收入再自由，而并不是收入再分配。社会保障和收入再分配的联系在
115、于，社会保障政策通过收入再分配分配的联系在于，社会保障政策通过收入再分配来实现政府对贫困者的保障。因为，政府是不能来实现政府对贫困者的保障。因为，政府是不能创造产出的，政府给予居民的所有支付都是通过创造产出的，政府给予居民的所有支付都是通过税收取得。因此，收入再分配并不是社会保障的税收取得。因此，收入再分配并不是社会保障的最终目标，而仅仅是实现政府社会保障职能的手最终目标，而仅仅是实现政府社会保障职能的手段。段。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想反对强制性的社会保障，认为强制性社会保障反对强制性的社会保障，认为强制性社会保障违背了秩序的自由违背了秩序的自由建立社会保障制度，使居民免
116、于贫困和疾病是政建立社会保障制度，使居民免于贫困和疾病是政府的职责，但强制性的社会保险并不一定意味着府的职责，但强制性的社会保险并不一定意味着国家作为唯一的领导者和管理者。政府有责任保国家作为唯一的领导者和管理者。政府有责任保证这一制度的设施和不断完善，而非直接的管理证这一制度的设施和不断完善，而非直接的管理或垄断。此外，哈耶克还认为由政府管制的社会或垄断。此外，哈耶克还认为由政府管制的社会保障制度最终必将是低效率的，而导致社保制度保障制度最终必将是低效率的，而导致社保制度的瓦解。的瓦解。 .社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想（三）供给学派的社会保障思想（三）供给学派的社会保障思想n
117、 n供给学派是供给学派是2020世纪世纪7070年代中期在美国出现的一个年代中期在美国出现的一个反对凯恩斯主义有效需求理论、特别重于供给方反对凯恩斯主义有效需求理论、特别重于供给方面的新自由主义学派。面的新自由主义学派。n n在美国，供给学派存在着在美国，供给学派存在着“ “极端供给学派极端供给学派” ”和和“ “温和供给学派温和供给学派” ”之分。极端供给学派的主要代表之分。极端供给学派的主要代表人物有阿瑟人物有阿瑟 拉弗、保罗拉弗、保罗 罗伯茨等人。他们企图通罗伯茨等人。他们企图通过恢复金本位制来紧缩货币供给量，从而降低通过恢复金本位制来紧缩货币供给量，从而降低通货膨胀率；主张对富人减税，
118、刺激其增加储蓄和货膨胀率；主张对富人减税，刺激其增加储蓄和投资的积极性，对穷人削减福利开支、刺激其工投资的积极性，对穷人削减福利开支、刺激其工作的积极性，从而增加社会的有效供给和实现政作的积极性，从而增加社会的有效供给和实现政府的预算平衡。府的预算平衡。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想 观点：观点：观点：观点：n n 供给学派重新肯定萨伊定律以后，进而确认生产供给学派重新肯定萨伊定律以后，进而确认生产的增长决定于劳动力和资本等生产要素的供给和的增长决定于劳动力和资本等生产要素的供给和有效利用，在生产要素中资本至关紧要。资本积有效利用，在生产要素中资本至关紧要。资本积累决定着生产增
119、长速度，应当鼓励储蓄和投资。累决定着生产增长速度，应当鼓励储蓄和投资。n n供给学派对供给学派对 2020世纪世纪8080年代早期美国里根政府的年代早期美国里根政府的经济政策起了较大影响，里根提出的经济政策起了较大影响，里根提出的“ “经济复兴经济复兴计划计划” ”主要就是根据供给学派的论点和主张。因主要就是根据供给学派的论点和主张。因此，西方经济学界有时把供给学派思想称为此，西方经济学界有时把供给学派思想称为“ “里里根经济学根经济学” ”。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想供给学派在社会保障方面的主要论点有： 第一，减税不会加剧贫富悬殊第一，减税不会加剧贫富悬殊认为：认为：持久
120、地降低税率，将会刺激储蓄，提高储持久地降低税率，将会刺激储蓄，提高储蓄率，从而增加商品和劳务的供给。商品和劳务蓄率，从而增加商品和劳务的供给。商品和劳务供给的增加，将会开辟新的税源，并使税收总额供给的增加，将会开辟新的税源，并使税收总额随总产量的增加而增加，财政将会保持收支平衡，随总产量的增加而增加，财政将会保持收支平衡，一切经济活动将正常地、顺利地进行。减税政策一切经济活动将正常地、顺利地进行。减税政策就是长期的经济稳定政策。在他们看来，减税可就是长期的经济稳定政策。在他们看来，减税可以使富人更富，但同样能使穷人增加收入，所以使富人更富，但同样能使穷人增加收入，所.社会保障理论讲义第三节改革
121、时期的社会保障思想以那种担心减税有碍于以那种担心减税有碍于“ “均等化均等化” ”的顾虑是没有根的顾虑是没有根据的。减税既可以增进效率据的。减税既可以增进效率( (因为富人愿意投资，因为富人愿意投资，穷人又愿意加班、兼职穷人又愿意加班、兼职) )，又不会有碍于，又不会有碍于“ “公平公平” ” ( (因因为失业者有工作可做，穷人能增加收入为失业者有工作可做，穷人能增加收入) )。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想第二，社会福利的税收效果是，选择工作所获得第二，社会福利的税收效果是，选择工作所获得的收入与选择领取救济金所获得的收入，两者在的收入与选择领取救济金所获得的收入，两者在数量
122、上非常接近数量上非常接近认为：认为：社会福利金、社会安全保障、失业补偿金社会福利金、社会安全保障、失业补偿金所得转移的社会福利制度，实际上是所得转移的社会福利制度，实际上是“ “鼓励那些不鼓励那些不工作的人，打击在工作的人工作的人，打击在工作的人” ”。如果说失业补偿有。如果说失业补偿有任何一点价值的话，并非是它能维持社会总需求，任何一点价值的话，并非是它能维持社会总需求，而是它能提供一个绝对的最低所得，使人们不致而是它能提供一个绝对的最低所得，使人们不致因不幸遭遇而挨饿。但是，当人们认为依赖失业因不幸遭遇而挨饿。但是，当人们认为依赖失业补偿金为生胜于从事工作为生时，显然这就是对补偿金为生胜于
123、从事工作为生时，显然这就是对社会福利制度的一个重大扭曲。社会福利制度的一个重大扭曲。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n总之，从自由主义原则出发，指出政府支总之，从自由主义原则出发，指出政府支出不论是公共支出还是转移支付，都或多或少起出不论是公共支出还是转移支付，都或多或少起着阻碍生产的作用，公共支出中有些是浪费资源，着阻碍生产的作用，公共支出中有些是浪费资源，有些虽然对经济有益，但效率很低。社会支出阻有些虽然对经济有益，但效率很低。社会支出阻碍生产的作用较为严重。失业保险津贴使人们宁碍生产的作用较为严重。失业保险津贴使人们宁愿失业而不去寻找工作或从事报酬低的工作。福愿失业而不
124、去寻找工作或从事报酬低的工作。福利补助严重削弱人们储蓄的积极性，滋长人们的利补助严重削弱人们储蓄的积极性，滋长人们的依赖性，不仅不减轻反而扩大贫困并使贫困永久依赖性，不仅不减轻反而扩大贫困并使贫困永久化。因此，他们主张大量削减社会支出，停办不化。因此，他们主张大量削减社会支出，停办不必需的社会保险和福利计划，降低津贴和补助金必需的社会保险和福利计划，降低津贴和补助金额，严格限制领受条件。额，严格限制领受条件。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想二、信息经济学及其政策主张二、信息经济学及其政策主张n n信息经济学起源于信息经济学起源于2020世纪世纪4040年代，发展于年代，发展于50
125、506060年代，到年代，到7070年代基本发展成熟。在创建初年代基本发展成熟。在创建初期，研究重点多种多样，有的学者侧重于基础理期，研究重点多种多样，有的学者侧重于基础理论研究，有的学者则侧重于应用研究，也正是这论研究，有的学者则侧重于应用研究，也正是这两种研究的互相补充和互相促进，才奠定了信息两种研究的互相补充和互相促进，才奠定了信息经济学的理论基础。进入经济学的理论基础。进入7070年代以后，信息经济年代以后，信息经济学的发展基本上达到了成熟，其标志是有大量信学的发展基本上达到了成熟，其标志是有大量信息经济的论著问世。如：美国霍罗威茨的息经济的论著问世。如：美国霍罗威茨的信息信息经济学经
126、济学，英国威尔金森的，英国威尔金森的信息经济学信息经济学- -计算成计算成本和收益的标准本和收益的标准，日本曾田米二的，日本曾田米二的情报经济情报经济学学等等.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想信息经济学所讨论的信息即指这种影响双方利益信息经济学所讨论的信息即指这种影响双方利益的信息的信息, ,而不是讲各种可能的信息。不对称信息按而不是讲各种可能的信息。不对称信息按内容可以分两类。内容可以分两类。1.1.信息搜寻理论信息搜寻理论n n搜寻理论认为，人们对信息的搜寻是有成搜寻理论认为，人们对信息的搜寻是有成本的。搜寻成本则是指搜寻活动本身所要花费的本的。搜寻成本则是指搜寻活动本身所要花
127、费的费用，这种费用有时指搜寻活动所需要的开销，费用，这种费用有时指搜寻活动所需要的开销，有时也可以指等待下一次机会所付出的代价。有时也可以指等待下一次机会所付出的代价。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n既然存在搜寻成本，那么，对搜寻者而言，他所既然存在搜寻成本，那么，对搜寻者而言，他所面临的选择就是：面临的选择就是：“ “搜寻搜寻” ”或或“ “停止搜寻停止搜寻” ”。如果搜寻。如果搜寻者决定者决定“ “停止搜寻停止搜寻” ”，就意味着他在已有的机会集合，就意味着他在已有的机会集合中选择一项行动，搜寻过程结束；如果搜寻者决中选择一项行动，搜寻过程结束；如果搜寻者决定定“ “搜
128、寻搜寻” ”，就意味着他继续搜寻新的选择对象，就意味着他继续搜寻新的选择对象n n随着搜寻次数的增加，来自搜寻的边际收随着搜寻次数的增加，来自搜寻的边际收益总是下降的。当搜寻活动使搜寻的预期边际收益总是下降的。当搜寻活动使搜寻的预期边际收益等于边际成本时，搜寻活动才会停止。益等于边际成本时，搜寻活动才会停止。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想2.2.柠檬理论与信号理论柠檬理论与信号理论诺贝尔经济学奖得主乔治诺贝尔经济学奖得主乔治. .阿克洛夫阿克洛夫19701970年年发表了名为发表了名为柠檬市场：质量不确定性与市场机柠檬市场：质量不确定性与市场机制制的文章，乔氏从质量与不确定性之
129、间的关系的文章，乔氏从质量与不确定性之间的关系开始对汽车旧货市场进行分析。开始对汽车旧货市场进行分析。他的分析表明：他的分析表明：旧货市场上卖主对汽车质量的信旧货市场上卖主对汽车质量的信息要比买主掌握的更多一些，也就是说在旧车市息要比买主掌握的更多一些，也就是说在旧车市场上信息分布是不均匀的，是非对称的。但是买场上信息分布是不均匀的，是非对称的。但是买主可依据经验大致了解市场上旧车的平均质量，主可依据经验大致了解市场上旧车的平均质量，因此在交易时他们只愿意依据市场的平均质量支因此在交易时他们只愿意依据市场的平均质量支付购买价格。在这样的条件下，高于市场平均质付购买价格。在这样的条件下，高于市场
130、平均质.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想量的旧车因无利可图将退出市场，随着市场上高量的旧车因无利可图将退出市场，随着市场上高质量旧车的退出，市场上旧车的平均质量就会下质量旧车的退出，市场上旧车的平均质量就会下降，导致买主愿意支付的购买价格也随之下降，降，导致买主愿意支付的购买价格也随之下降，结果，又导致质量较高的旧车卖主被迫将车辆退结果，又导致质量较高的旧车卖主被迫将车辆退出市场。如此循环，在一个质量分布不均匀的市出市场。如此循环，在一个质量分布不均匀的市场中，质量最差的旧车将质量最好的旧车淘汰出场中，质量最差的旧车将质量最好的旧车淘汰出市场后，还会依次把质量较好，质量中等和质量市
131、场后，还会依次把质量较好，质量中等和质量较差的旧车依次淘汰，从而导致旧车市场无法存较差的旧车依次淘汰，从而导致旧车市场无法存在（劣币驱逐良币）。在（劣币驱逐良币）。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n低质量车在美国被叫做低质量车在美国被叫做“ “柠檬柠檬” ”，在旧车市场上买主，在旧车市场上买主不知道自己将要购买的汽车是质量好的，还是一不知道自己将要购买的汽车是质量好的，还是一辆辆“ “柠檬柠檬” ”，但他知道他可能买到，但他知道他可能买到“ “柠檬柠檬” ”的概率，因的概率，因此他不会为任何车辆支付高于平均质量的价格。此他不会为任何车辆支付高于平均质量的价格。在许多市场中，买
132、者利用一些统计数据来判断他在许多市场中，买者利用一些统计数据来判断他们将要购买的商品质量，在这样的情况下，卖者们将要购买的商品质量，在这样的情况下，卖者就有动力提供低质量的商品以获取高额的利润。就有动力提供低质量的商品以获取高额的利润。进而证明了是价格决定了商品质量，而非传统经进而证明了是价格决定了商品质量，而非传统经济学所说的：质量决定价格。济学所说的：质量决定价格。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n市场信号理论市场信号理论主要包括信号传递和信号甄别两大主要包括信号传递和信号甄别两大方面，信号传递（方面，信号传递（SignalingmodelSignalingmodel）指
133、通过可观）指通过可观察的行为传递商品价值或质量的确切信息；信号察的行为传递商品价值或质量的确切信息；信号甄别（甄别（ScreeningmodelScreeningmodel）指通过不同的合同甄别）指通过不同的合同甄别真实信息。二者的主要差别在于，前者是信息优真实信息。二者的主要差别在于，前者是信息优势方先行动，后者是信息劣势方先行动。实际上，势方先行动，后者是信息劣势方先行动。实际上，信号传递和信号甄别是不利选择模型的特例，或信号传递和信号甄别是不利选择模型的特例，或者更确切地说，信号传递和信号甄别是解决不利者更确切地说，信号传递和信号甄别是解决不利选择问题的两种相似方法。但由于其独特的研究选
134、择问题的两种相似方法。但由于其独特的研究视角和广泛而深刻的现实应用意义，使其日益成视角和广泛而深刻的现实应用意义，使其日益成为不对称信息经济学极富特色而又颇有影响的研为不对称信息经济学极富特色而又颇有影响的研究领域之一。究领域之一。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n19741974年，斯彭斯在其论著年，斯彭斯在其论著市场信号市场信号: :雇佣过程中雇佣过程中的信号传递的信号传递中开创性地研究了将教育水平作为中开创性地研究了将教育水平作为“ “信号传递信号传递” ”的手段在劳动力市场上的作用，分析了的手段在劳动力市场上的作用，分析了市场中具有信息优势的个体如何通过市场中具有信息
135、优势的个体如何通过“ “信号传递信号传递” ”将将信息可信地传递给处于信息劣势的个体以实现有信息可信地传递给处于信息劣势的个体以实现有效率的市场均衡，从而成功地开拓了信号传递理效率的市场均衡，从而成功地开拓了信号传递理论研究领域，他的劳动力市场模型亦成为信号传论研究领域，他的劳动力市场模型亦成为信号传递理论最经典的模型。此后，斯彭斯不断拓展这递理论最经典的模型。此后，斯彭斯不断拓展这一理论并展开证实不同市场信号重要性的大量应一理论并展开证实不同市场信号重要性的大量应用性研究。用性研究。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想3.3.逆向选择和道德风险逆向选择和道德风险n n逆向选择和道德
136、风险是信息经济学两大基逆向选择和道德风险是信息经济学两大基本研究课题。本研究课题。n n“ “道德风险道德风险” ”和和 “ “逆向选择逆向选择” ”这两个术语起源于保险行这两个术语起源于保险行业。比方说，有一群人想买医疗保险或者人寿保业。比方说，有一群人想买医疗保险或者人寿保险，其中一些人可能有与生俱来的高风险，比如险，其中一些人可能有与生俱来的高风险，比如他们很容易得病，有家族病史，或天生喜欢以比他们很容易得病，有家族病史，或天生喜欢以比较危险的生活方式等；而另外一些人具有与生俱较危险的生活方式等；而另外一些人具有与生俱来的低风险，例如家族寿命都比较长，或者很注来的低风险，例如家族寿命都比
137、较长，或者很注意有规律的生活。这样的风险信息是个人的私人意有规律的生活。这样的风险信息是个人的私人信息，而保险公司无从获知和观察到，那么保险信息，而保险公司无从获知和观察到，那么保险公司将对所有人以同样的保费率进行保险。公司将对所有人以同样的保费率进行保险。 .社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n逆向选择说的是人们隐藏其逆向选择说的是人们隐藏其“ “坏坏” ”的特征而出现的结的特征而出现的结果，隐藏行为则导致果，隐藏行为则导致“ “道德风险道德风险” ”。在这里，因为保。在这里，因为保险公司无法观察到人们在投保后防灾行为的情况险公司无法观察到人们在投保后防灾行为的情况从而产生从而
138、产生“ “隐蔽行为隐蔽行为” ”。保险公司面临着人们松懈责。保险公司面临着人们松懈责任甚至可能采取任甚至可能采取“ “不道德不道德” ”的行为而引起的损失。的行为而引起的损失。 n n市场经济是契约经济，市场经济讲究合同关系。市场经济是契约经济，市场经济讲究合同关系。以签订合同的时间为界限，逆向选择是以签订合同的时间为界限，逆向选择是“ “合同前的合同前的机会主义机会主义” ”，因为私有信息的存在提供给人们在合，因为私有信息的存在提供给人们在合同签定前讨价还价是说谎的机会；道德风险是同签定前讨价还价是说谎的机会；道德风险是“ “.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想合同后的机会主义合同
139、后的机会主义” ”，许多行为是不可观察的或，许多行为是不可观察的或不可证实的，这就提供给人们在合同签定后行骗不可证实的，这就提供给人们在合同签定后行骗的机会。的机会。n n在非对称信息情况下在非对称信息情况下, ,逆向选择和道德风险是随时逆向选择和道德风险是随时可能发生的可能发生的, ,西方信息经济学认为西方信息经济学认为, ,减免的办法就是减免的办法就是建立起激励机制和信号传递机制。建立起激励机制和信号传递机制。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想4.4.委托代理理论委托代理理论n n委托代理理论是建立在非对称信息博弈论委托代理理论是建立在非对称信息博弈论的基础上的。非对称信息的基
140、础上的。非对称信息(asymmetric(asymmetricinformation)information)指的是某些参与人拥有但另一些参与指的是某些参与人拥有但另一些参与人不拥有的信息。人不拥有的信息。n n在非对称信息情况下，委托人不能观测到在非对称信息情况下，委托人不能观测到代理人的行为，只能观测到相关变量，这些变量代理人的行为，只能观测到相关变量，这些变量由代理人的行动和其它外生的随机因素共同决定。由代理人的行动和其它外生的随机因素共同决定。因而，委托人不能使用因而，委托人不能使用 “ “强制合同强制合同” ”（forcingforcingcontractcontract）来迫使代理
141、人选择委托人希望的行动。）来迫使代理人选择委托人希望的行动。于是委托人的问题是选择满足代理人参与约束和于是委托人的问题是选择满足代理人参与约束和激励兼激励兼.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想容约束的激励合同，以最大化自己的期望效用容约束的激励合同，以最大化自己的期望效用n n委托代理理论是过去委托代理理论是过去3030多年里契约理论最多年里契约理论最重要的发展之一。它是重要的发展之一。它是2020世纪世纪6060年代末年代末7070年代初年代初一些经济学家深入研究企业内部信息不对称和激一些经济学家深入研究企业内部信息不对称和激励问题发展起来的。委托代理理论的中心任务是励问题发展起来
142、的。委托代理理论的中心任务是研究在利益相冲突和信息不对称的环境下，委托研究在利益相冲突和信息不对称的环境下，委托人如何设计最优契约激励代理人。人如何设计最优契约激励代理人。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n委托代理理论是过去委托代理理论是过去3030多年里契约理论最多年里契约理论最重要的发展之一。它是重要的发展之一。它是2020世纪世纪6060年代末年代末7070年代初年代初一些经济学家深入研究企业内部信息不对称和激一些经济学家深入研究企业内部信息不对称和激励问题发展起来的。委托代理理论的中心任务是励问题发展起来的。委托代理理论的中心任务是研究在利益相冲突和信息不对称的环境下
143、，委托研究在利益相冲突和信息不对称的环境下，委托人如何设计最优契约激励代理人。人如何设计最优契约激励代理人。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n信息经济学的社会保障思想信息经济学的社会保障思想1.1.信息不对称导致商业保险市场存在逆向选择和信息不对称导致商业保险市场存在逆向选择和道德风险，从而出现市场失灵的问题；政府建立道德风险，从而出现市场失灵的问题；政府建立的强制性社会保险制度，可以防止逆向选择的问的强制性社会保险制度，可以防止逆向选择的问题。题。2.2.商业保险合同中的委托代理关系的形成，可以商业保险合同中的委托代理关系的形成，可以防止逆向选择，但增加了交易成本，产生了很
144、大防止逆向选择，但增加了交易成本，产生了很大的信息搜寻成本和谈判成本；政府有责任运用政的信息搜寻成本和谈判成本；政府有责任运用政策手段推行社会保障，降低保险市场的交易成本，策手段推行社会保障，降低保险市场的交易成本，规避保险市场的道德风险。规避保险市场的道德风险。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想三、三、“第三条道路第三条道路”及其政策主张及其政策主张n n 2020世纪世纪9090年代，针对年代，针对“ “自由主义自由主义” ”所面临的问题和所面临的问题和社会民主主义政党的困境，英国工党领袖托尼社会民主主义政党的困境，英国工党领袖托尼 布布莱尔及其智囊精英安东尼莱尔及其智囊精英安
145、东尼 吉登斯首倡以吉登斯首倡以“ “第三条道第三条道路路” ”为特征的为特征的“ “新治理新治理” ”改革，在平等追求上提出超改革，在平等追求上提出超越自由主义和旧平等主义（传统社会民主主义的越自由主义和旧平等主义（传统社会民主主义的平等观）的新平等主义：既关注结果平等，也关平等观）的新平等主义：既关注结果平等，也关注机会平等。注机会平等。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想n n在西欧，关于在西欧，关于 第三条道路第三条道路 较完备的思想阐述是较完备的思想阐述是英国完成的。英国完成的。19921992年布莱尔成为工党领袖，年布莱尔成为工党领袖，19941994年伦敦经济学院院长、被
146、称为布莱尔精神导师的年伦敦经济学院院长、被称为布莱尔精神导师的安东尼安东尼. .吉登斯出版了吉登斯出版了超越左和右超越左和右一书，标志一书，标志英国工党理论的完整转型，英国工党理论的完整转型，19951995年开始，布莱尔年开始，布莱尔开始在公开场合使用开始在公开场合使用 第三条道路第三条道路 ，描述自己的，描述自己的政治哲学。政治哲学。19971997年布莱尔上台执政，年布莱尔上台执政， 第三条道路第三条道路 成为新工党政府的口号。为进一步阐述，成为新工党政府的口号。为进一步阐述，19981998年年5 5月，吉登斯出版了月，吉登斯出版了第三条道路第三条道路，9 9月布莱尔月布莱尔出版了出版
147、了第三条道路：新世纪的新政治第三条道路：新世纪的新政治一书，一书，详细阐述了自己的执政思想。详细阐述了自己的执政思想。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想（一）（一）“ “第三条道路第三条道路” ”的社会保障制度改革理念的社会保障制度改革理念 1 1、强调社会保障制度中权利与义务的平衡、强调社会保障制度中权利与义务的平衡过去民主社会主义的社会保障基础价值观，大都过去民主社会主义的社会保障基础价值观，大都强调全民福利、确保福利开支、扩大保障覆盖面、强调全民福利、确保福利开支、扩大保障覆盖面、提高保障水平，较多地强调公民的基本生活权利，提高保障水平，较多地强调公民的基本生活权利，突出维护
148、社会公正。突出维护社会公正。“ “第三条道路第三条道路” ”的社会保障理念的社会保障理念，强调要实现社会保障的供给与需求、市场经济，强调要实现社会保障的供给与需求、市场经济的公平与效率、社会成员的权利与义务的平衡，的公平与效率、社会成员的权利与义务的平衡，以减少和避免滥用权利的现象，在坚持以减少和避免滥用权利的现象，在坚持“ “享有社会享有社会福利是公民合法权利福利是公民合法权利” ”的前提下，转向从社会索取的前提下，转向从社会索取的权利与为社会尽责的义务应同时并举，的权利与为社会尽责的义务应同时并举，“ “不承担不承担责任就没有权利责任就没有权利” ”.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保
149、障思想22、实现从、实现从“ “消极福利消极福利” ”（NegativeWelfareNegativeWelfare）向）向“ “积积极福利极福利” ”（PositiveWelfarePositiveWelfare）的转变）的转变建立以提高就业能力取代就业保障为核心的福利建立以提高就业能力取代就业保障为核心的福利体制，从救济性的福利政策转向开发性的福利政体制，从救济性的福利政策转向开发性的福利政策，把生活福利改变为工作福利。社会保障资金策，把生活福利改变为工作福利。社会保障资金支持的重点不是简单地发放救济金，而是创造条支持的重点不是简单地发放救济金，而是创造条件促进公民学习新技能，接受新工作。
150、件促进公民学习新技能，接受新工作。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想33、变、变“ “社会福利国家社会福利国家” ”为为“ “社会投资国家社会投资国家” ”（SocialSocialInvestmentStateInvestmentState）要重新定位国家的作用，要在风险与安全、个人要重新定位国家的作用，要在风险与安全、个人责任和集体责任之间建立新的关系。要本着利益责任和集体责任之间建立新的关系。要本着利益均衡的原则协调劳资关系，既要维护工人已经获均衡的原则协调劳资关系，既要维护工人已经获得的经济、社会权益，也要使企业家为投资、革得的经济、社会权益，也要使企业家为投资、革新和增加
151、就业作出努力。主张建立以企业家和工新和增加就业作出努力。主张建立以企业家和工会为主体、有广泛社会力量参与的会为主体、有广泛社会力量参与的“ “劳动、革新和劳动、革新和公正联盟公正联盟” ”，形成一种积极的社会伙伴关系。为此，形成一种积极的社会伙伴关系。为此，要改变过去那种征收高额累进税，造成压抑经要改变过去那种征收高额累进税，造成压抑经.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想济发展的现象，要减少税收，改善投资环境，形济发展的现象，要减少税收，改善投资环境，形成良性经济增长，增大福利总数。吉登斯认为，成良性经济增长，增大福利总数。吉登斯认为，政府应通过提供工作机会，投资人力资源，进行政府应
152、通过提供工作机会，投资人力资源，进行终身教育，创造良好环境，开展公私合作，以形终身教育，创造良好环境，开展公私合作，以形成一个积极改革的福利国家成一个积极改革的福利国家积极福利社会中积极福利社会中的社会投资国家。的社会投资国家。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想（二）（二） “ “第三条道路第三条道路” ”的社会保障改革措施的社会保障改革措施1 1、调整就业与福利的关系，帮助和鼓励工作年龄、调整就业与福利的关系，帮助和鼓励工作年龄人口从事工作人口从事工作帮助和鼓励人们通过从事工作来摆脱贫困帮助和鼓励人们通过从事工作来摆脱贫困和对福利的依赖，并获得生活保障，是和对福利的依赖，并获得生
153、活保障，是“ “第三条道第三条道路路” ”社会保障制度改革的首要政策。社会保障制度改革的首要政策。 2 2、加强对弱势群体的救助，努力减少贫困现象、加强对弱势群体的救助，努力减少贫困现象以英国工党为例，英国工党政府从四个方以英国工党为例，英国工党政府从四个方面加强了对贫困群体的帮助。具体措施包括：以面加强了对贫困群体的帮助。具体措施包括：以增加工资的形式直接向低收入家庭支付税收信用；增加工资的形式直接向低收入家庭支付税收信用；.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想改革国民保险捐税制度，对最贫困者实行改革国民保险捐税制度，对最贫困者实行10%10%的所得税率；改革有可能增加贫困和失业的的
154、所得税率；改革有可能增加贫困和失业的收益制度，使那些在原有体制下没有得到充分保收益制度，使那些在原有体制下没有得到充分保障者得到更多的照顾；提高那些没有加入职业保障者得到更多的照顾；提高那些没有加入职业保险计划或者保险金不能维持基本生活者的保障待险计划或者保险金不能维持基本生活者的保障待遇，以便他们过上体面的生活。英国提高了无法遇，以便他们过上体面的生活。英国提高了无法缴纳社会保险费的残疾人的严重伤残补贴标准，缴纳社会保险费的残疾人的严重伤残补贴标准，将儿童福利从原来的每周将儿童福利从原来的每周2.952.95英镑，提高到英镑，提高到14.414.4英镑，使低收入家庭的税收减免可以弥补儿童看英
155、镑，使低收入家庭的税收减免可以弥补儿童看护费用的护费用的70%70%。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想33、提高社会服务质量，减轻保障支出压力、提高社会服务质量，减轻保障支出压力19981998年，英国工党政府公布了题为年，英国工党政府公布了题为我们国家我们国家的新动力：新的社会契约的新动力：新的社会契约的绿皮书，提出要提的绿皮书，提出要提供高质量的教育、保健和住房公共服务，将政府供高质量的教育、保健和住房公共服务，将政府的工作重心从发放福利转向提供良好的公共服务，的工作重心从发放福利转向提供良好的公共服务，使现代社会保障制度灵活、高效、便民。使现代社会保障制度灵活、高效、便民。
156、19991999年年2 2月，英国政府发布了新的国民照顾战略，在保障月，英国政府发布了新的国民照顾战略，在保障受照顾者的健康、摆脱照顾、社区服务和帮助他受照顾者的健康、摆脱照顾、社区服务和帮助他们从事力所能及的劳动等方面确定了政府变革的们从事力所能及的劳动等方面确定了政府变革的思路。地方政府对社会服务将负起更大的责任，思路。地方政府对社会服务将负起更大的责任，同时在中央政府设置社会服务监督员，每年对社同时在中央政府设置社会服务监督员，每年对社会服务事业的运行状况实施监督。会服务事业的运行状况实施监督。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想44、推动社会合作，发挥志愿者组织与慈善组织、推
157、动社会合作，发挥志愿者组织与慈善组织的作用的作用推动社会合作计划，培育国家、企业和个推动社会合作计划，培育国家、企业和个人彼此协调负责、积极互信、充满创新和活力的人彼此协调负责、积极互信、充满创新和活力的公民社会。英国在社会保障制度改革中，十分注公民社会。英国在社会保障制度改革中，十分注重发挥国民诚信（重发挥国民诚信（NationaltrustNationaltrust）、救世军）、救世军（SalvationArmySalvationArmy）等志愿者组织和慈善组织在提）等志愿者组织和慈善组织在提供就业机会、改善社区环境、提供照顾服务、培供就业机会、改善社区环境、提供照顾服务、培训失业者等方面
158、的作用。非政府组织对社会保障训失业者等方面的作用。非政府组织对社会保障体系的介入，是体系的介入，是“ “第三条道路第三条道路” ”福利政策的明显特色。福利政策的明显特色。.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想55、打击和防止福利欺诈活动，减少福利资金损失、打击和防止福利欺诈活动，减少福利资金损失英国政府加大了对福利欺诈活动的调查和英国政府加大了对福利欺诈活动的调查和处罚力度。如赋予地方政府在调查户主欺诈问题处罚力度。如赋予地方政府在调查户主欺诈问题上更大的自主权，并提供相应的经济激励；建立上更大的自主权，并提供相应的经济激励；建立跨郡市的联合工作小组来调查有组织的欺诈活动；跨郡市的联合
159、工作小组来调查有组织的欺诈活动；设立反企业欺诈热线来加强对雇主逃避社会保险设立反企业欺诈热线来加强对雇主逃避社会保险缴费的打击。同时，还通过立法对福利欺诈行为缴费的打击。同时，还通过立法对福利欺诈行为进行有效的惩罚，改变了过去对于欺诈行为，除进行有效的惩罚，改变了过去对于欺诈行为，除了要求退还多发的福利金并扣发一部分福利金外，了要求退还多发的福利金并扣发一部分福利金外，只能靠提起诉讼这种成本较高且费时的手段来对只能靠提起诉讼这种成本较高且费时的手段来对付付.社会保障理论讲义第三节改革时期的社会保障思想欺诈者的状况。欺诈者的状况。19971997年颁布的年颁布的社会保障欺诈社会保障欺诈管理法管理法，又赋予了社会保障管理部门和地方政，又赋予了社会保障管理部门和地方政府更大的经济惩罚权，并且规定了一项新的罪名府更大的经济惩罚权，并且规定了一项新的罪名“不诚实误述罪不诚实误述罪” ”。同时建立的福利欺诈巡查员。同时建立的福利欺诈巡查员制度也为提高社会保障各部门反欺诈活动的效果制度也为提高社会保障各部门反欺诈活动的效果及加强地区合作起到了积极的作用。及加强地区合作起到了积极的作用。作业：作业：1-61-6.社会保障理论讲义出淤泥而不染，濯清涟而不妖！.社会保障理论讲义
