《《资管洋河方案》PPT课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《资管洋河方案》PPT课件（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、资管洋河案例开盖有奖洋河现金池1、10亿个资金沉淀2、年化12%利率的产品3、维持企业正常运转上下游议价优势金融公司56%折借易杠杆高资本市场投资一、沉淀资金上游：1、拉长账期，延迟付现时间商票保贴、银票等供应商在一家银行开户保证客户融资需求下游：1、通过返点，优惠促进销售资金回笼2、银票买方付票回款市场同业折借10亿3.3%1%利差0.1亿利息收入集团内部放贷10亿4.3%二、产品设计1、配资50%2、优先级8%3、信托12%4、货币型4%5、活期0%2.44亿2.54亿25.4%洋河集团财务管理方案第六组财务公司10亿元入股经销商资本市场融资直接贷款现金管理分全国50个城市，每个城市从20
2、00万按1:4杠杆合资1、对收益进行分配，财务公司分配2、通过商票贴现获得差额收益收益：1、利润提升3亿元，以20%股权分配获利6000万元2、收入提升12亿，其中商票2亿元，通过贴现利差1.5%，获利3000万元。将每个入股的经销商进行日终归集，次日划拨的形式1、对闲置资金10亿的隔夜折借2、对形成的固定流动资产1亿元进行短期理财1、1亿元的隔夜折借3%，获利300万2、12亿元短期理财获利6000万元。对由需求的经销商给予贷款及票据贴现1、通过资金对经销商投放贷款2、通过单一资金信托计划获得资本得利1、投放贷款10亿元，6%利息，收益6000万元2、5亿元共同单一资金信托计划获利9%，收益
3、4500万元。利用财务公司的资金进行融资1、利用股权折借2、参与年金管理3、应收账款的资金池1、股权收益24.5亿元2、年金5000万元3、应收账款10亿元，成本4%，支出6000万元。洋河集团财务公司来源上游下游投资注册资本金10亿元集团沉淀资金5亿元（现金池）债务融资工具10亿元成员单位存款4%银行授信5%3亿元共28亿成本：5500万FTP利率：2.0%根据融资销量预付款票据贴现（票据池）5亿4%利益2000万商票20亿银票30亿同业存款5亿元金太阳A4.2%贷款：内部5%5亿元外部8%3亿元债券市场68%5亿元证券基金、信托10%7亿元市场投资20%7亿元共收：23500万财务公司洋河
4、集团生产酒厂1酒厂2酒厂3销售公司1公司2公司3投资银行4%协议存款信托同业折借2%大额定期存单结算性存款现金第三组天下无双！假设条件：1、年收入150亿2、已有集团借贷10亿3、银行商票贴现8%4、协议存款4%公司个人预付款年头收10%归集归集商票供应商原材料贴现4%融资1、企业借贷2、贴现洋河1、目标：10亿元资本金，年化收益12%（1200万元收益）2、产业结构优势：a.独家经销权（放大资本金）b.文化特点资本市场c.大批量采购，价格优势劣势：a.政策（终于三严三突）b.季节性需求（上游粮食成熟期，下游节日需求）c.市场竞争激烈3、金融切入点：a.放大资本金b.谋取高收益c.财务成本和风
5、险控制4、解决方案：（1）a.质保金。（上游）粮食、生产设备b.加盟权。各区域代理交纳加盟费（200万起）（我行参与供应链全套服务）c.账期：经销商提前一年拿贷，资金提前回笼（50亿）d.银行授信，提高资金量e.增资过桥（2）a.开发代理业务（收付现金、票据管理、代理贴现）b.中间业务（集团子公司资本市场融资）c.资产投资收益（信托、债券、基金（避税）、保险）d.拆借（3）国债、定存。5%份额（4）现金留存。5%份额城中村拆迁案例银行机构村长村长家属村民政府改变资金属性提供 咨询服务；从牌照为质押贷款保险。为银行带来资金沉淀高僧做法事；基金管理人；成立教育资金托管提供法律咨询回迁提供接待分期等服务资金归集。吸纳村民资金成立机构安置补偿PPP项目（用于市场拆迁）结算在银行投资步行街商铺银行商铺儿子公司地铁村民公司租金租金池年金池信托理财信托理财村民村民物流政府返利分红分红组 建个人购买回购平台二维码资金分集商业体质押分集二维码物流供应链供应链融资商户拓展案例E银E商建材市场方案地产商户银行市场网络E装个人资产管理资金流通资产管理信托理财五贷一通信用卡VIP理财切入点切入点切入点供应链融资家装等融资协议资金开户Pos结算流动资金落户银行落户银行顺利Pos网银长期计划测量设计精装有设计分期建材凭证无建材供建材市场问题
