2021基金从业资格考试科目一题库及答案20

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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案20考号 姓名 分数一、 单选题（ 每 题1分， 共100分）1、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合 规 （ ）的独立性最为重要。A、问责B ,机制C、部门D、机制和部门答案为C【 解析】本题考查合规管理。合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。2、ETF的特点不包括（A.被动操作的指数基金B.二级市场的交易无涨跌幅限制C.实物申购赎回D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案为B【 解析】ETF的三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。3、合规独立性中，

2、最重要的是（ ） 。A .部门独立性B .机制独立性C .问责独立性D .以上都正确答案为A ,解析： 合规独立性包括部门、 机制和问责等独立性， 其中， 合规部门的独立性最重要。4 、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（ ） 。A . 集合投资计划B . 证券投资信托基金C . 共同基金D . 单位信托基金答案为D , 解析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。5 、某投资者通过场外（ 某银行）投 资 1 0 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1 . 5 % , 则该投资者的净申购金额为（ ）元。A、 9 8 5 5 2 . 2 2B 、

3、9 8 5 2 2 . 1 7C 、9 6 7 8 7 . 2 2D 、9 6 1 1 9 . 2 2答案为B 【 解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。 净申购金额= 申购费用/ （ 1 +申购费率）= 1 0 0 0 0 0 / （ 1 + 1 . 5 % ） = 9 8 5 2 2 . 1 7 （ 元） 。6 、契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（ ） 。A . 基金监管机构B . 基金管理人C . 基金托管人D . 基金持有人答案：B , 解析：持有人是基金的中心，管理人是运作的核心，注意区分。7 , 以下不属于金融市场“ 市场失灵”问题体现的是（ ） 。A . 外部

4、性B . 脆弱性C . 资源配置失灵D . 信息不对称答案为C【 解析】金融市场的“ 市场失灵”问题主要表现在：（ -）外部性问题（ 二）脆弱性问题（ 三）不完全竞争问题( 四) 信息不对称问题8 、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的( ) 。A . 1 0 %B . 2 0 %C . 5 0 %D . 1 0 0 %答案为D , 解析：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的1 0 0 % 。9 、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。A . 5 %B . 1 0

5、%C . 2 5 %D . 3 0 %答案为C , 解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的2 5 % 计入基金财产。1 0 、 一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起( ) 个工作日内支付赎回款项。A . I B . 3 C . 5 D . 7【 答案】D1 1 、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1 0 年以上的，应当登载最近( ) 个完整会计年度的业绩。A . 8B . 9C . 1 0D . 3答案：C解析： 基金宣传推介材料登载过往业绩， 基金合同生效1 0 年以上的， 应当登载最近1 0 个完整会计年度的业绩。

6、1 2 、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( ) 万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以内。A . 1 0 0 0 ； 1 0B . 3 0 0 0 ； 1 0C . 3 0 0 0 ； 5D . 5 0 0 0 ； 1 0答案：B解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 0 0 0万元人民币，在境内外资产管理行业从业1 0年以上。1 3、关于投资基金分类的说法错误的是（ ） 。A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金D、证券投资基金

7、所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券答案是A【 解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。1 4、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括（ ） 。I . 深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准H .及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告1 1 1 .制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度N .做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作A、I、I I、I VB、I、I I、I I IC、I、I H、I VD、1 、I I I、I V答案为A【

8、 解析】 本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（ 1 ）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（ 2 ）及时向客户传递重要的市场资讯、 持仓品种信息及最新的投资报告。（ 3 ）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（ 4）拟定、组织、实施及评估年（ 季、月）度客户关怀计划。（ 5 ）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（ 6 ）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（ 7 ）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。15 、

9、基金份额持有人大会就审议事项做出决定， 应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A . 二分之一B . 三分之一C . 三分之二D . 四分之三答案为A , 解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/ 2以上通过。16 、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的（ ） 。A . 继承性B . 差异性C. 具体性D. 约束性答案：A , 解析：因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。

10、17、下列不属于封闭式基金上市交易条件的是A . 基金的募集符合 证券投资基金法的规定B . 基金合同期限为5 年以上C. 基金募集金额不低于3 亿元人民币D. 基金份额持有人不少于10 0 0 人答案：C解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件： 基金的募集符合 证券投资基金法规定；基金合同期限为5 年以上；基金募集金额不低于2 亿元人民币；） 基金份额持有人不少于10 0 0 人： （ 5 ） 基金份额上市交易规则规定的其他条件。18 、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ） 。A . 基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B . 基金托管人资格由中国证监会核准C. 基金托

11、管人资格由中国银监会核准D. 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案为A【 解析】 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。 商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。19、基金信息披露的禁止行为不包括（ ） 。A 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B 、对证券投资业绩进行预测C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案为C 【 解析】 本题考查基金信息披露的禁止行为。 公开披露基金信息， 不得有下列行为： （ 1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（ 2） 对证

12、券投资业绩进行预测；（ 3 ） 违规承诺收益或者承担损失；（ 4 ）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（ 5 ）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。20 、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（ ） 。A、未履行报送手续B 、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5 个工作日内递交报告材料C 、基金宣传推介材料和上报的材料不一致D 、基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形答案为B【 解析】 本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种：（ 1 ） 未履行报送手续。 （ 2 ）

13、 基金宣传推介材料和上报的材料不一致。（ 3 ）基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形。2 1 、基金募集期限一般不超过（ ） 。A、2 0 天B 、1 个月C 、3 个月D 、6 个月答案为C【 解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3 个月。2 2 、（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为D【 解析】木题考查合规管理的基本原则。 专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种

14、业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。23、基金管理人内部控制的基本要素不包括（ ） 。A.控制环境B.风险评估C .控制活动D.控制结果答案为D【 解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、 控制活动、 信息沟通和内部监控。24、根据基金投资适当性匹配原则，以下说法错误的是A、C1型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务B、C3型普通投资者可以购买R3风险等级的基金产品或者服务C、C2型普通投资者可以购买R4风险等级的基金产品或者服务D、C5型普通投资者可以购买R1风险等级的基金产品或者服务答案为C【 解析】 本题考查投资者与基金产品或者服务的风

15、险匹配。基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：C 1型 （ 含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务；C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务；C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务;C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务;C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。25、基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A. 30B. 60C. 90D. 180答案为C ,解析：基金管理

16、人应在每年结束后9 0日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。26、根 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为A .核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B .注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C .份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D .份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【 答案】B27、() 一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。A.投资管理B.资产管理C.货币管理

17、D.理财管理答案：B ,解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。28、银行中长期存贷款市场属于( ) 。A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、衍生工具市场答案为B【 解析】本题考查金融市场的分类。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。29、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为( ) 和金融负债。A .持有至到期投资B .以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C .贷款和应收款项D . 可供出售的金融资产答案为B , 解析：基金持有的金融资产和承担金融负

18、债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。3 0 、督察长的职责不包括（ ） 。A 、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施B 、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见C 、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况D 、对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查答案为C【 解析】 本题考查管理层和督察长制度。督察长的职责包括：（ 1 ）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。 （ 2

19、 ） 对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（ 3 ）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。（ 4 ） 向董事会、 总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。 （ 5 ） 及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项， 配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查， 跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。（ 6 ）保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。3 1 、基金募集申请获得（ ） 核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基

20、金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。A、中国人民银行B 、工商局C 、中国证监会D 、中国银监会答案为C 【 解析】本题考查基金销售机构。 基金募集申请获得中国证监会核准前， 基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务， 不得向公众分发、 公布基金宣传推介材料或发售基金份额。3 2 、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。A . 5B. 15C. 10D.20答案：B解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。33、储蓄的特点不包括（ ） .A、储蓄的收益会超过通货膨张B、储蓄会有一定的利息收益C、储蓄确保本金

21、安全D、储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动答案是A【 解析】本题考查金融与居民理财。储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性， 接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。34、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（ ） 。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次答案为B【 解析】QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净

22、值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1 2个工作日内披露。35、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。36、（ ）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A、职业道德B、道德C、职业道德教育D、基金职业道德修养答案为C 【 解析】 本题考查基金职业道德教育的内容。职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。37、下列不属于基金托管人职责的是（

23、 ） 。A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表D.计算公告基金资产净值答案为D【 解析】基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。38、基金管理人向每日向交易所提供的申购、赎回清单，（ ）A.可以实时修改B. 不可以修改C.发布临时公告后可以修改D.下午开市前可以修改一次答案：39、风险投资基金一般采用（ ） 。A、开放式B , 封闭式C、公募方式D、私募方式答案为D 【 解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金一般采用私募方式。40、 召开基金份额持有人大会， 召集人应

24、当至少提前（ ） 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A. 10B. 15C.20D. 30答案：D ,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。41、有关基金监管的说法，不正确的表述是( ) 。A .基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

25、【 答案】B基金监管的首要目标是保障投资人利益42、下列说法错误的是A.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性, 在其职权范围内对公司经营活动进行独立自主的决策。不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员B.经理层人员应当熟悉相关法律、 行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金托管人谋求最大利益C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化， 保持公司内部机构和人员责任体系、 报告路径清晰完整D.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动答案为B【 解析】经理层人员应当熟

26、悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。43、以下关于ETF具有特点的说法错误的是( ) ,A .实行一级市场与二级市场并存的交易制度B .独特的实物申购、赎回机制C .被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制D .是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金【 答案】D4 4 、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ） 。A . 基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B . 立法机关和证监会发布的基本法律规则C . 公司章程以及企业的各种内部

27、规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D .以上说法都正确答案为D , 解析：相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、 标准、 惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。4 5 、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ ） 。A . 基金代销机构B . 基金托管人C. 基金管理人D . 基金份额持有人答案：A解析： 我国的证券投资基金依据基金合同设立， 基金份额持有人、 基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。4 6 、投资基金主要是

28、一种（ ）投资工具。A . 直接B . 间接C . 综合D . 分散答案为B , 解析：投资基金主要是一种间接投资工具。4 7 、对证券投资基金的说法错误的是（ ） 。A . 是一种长期投资工具B . 主要功能是分散投资C . 投资收益低于股票D . 可以降低投资单一证券带来的个别风险答案为C , 解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C 选项说法太绝对。4 8 、基金管理人的合规管理一般涉及（ ）内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确答案：D解析：基金管理人的合规管理涉及：风险控制；公司治理；投资管理；监察稽核等

29、。49、( ) 是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。A.股票投资B.债券投资C.货币储蓄D.理财投资答案：C ,解析：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。50、 ( ) 是指投资于传统的股票、 债券之外的金融和实物资产的基金， 如房地产、 证券化资产等。A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金答案：B解析：考查另类投资基金的定义。51、根 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。A. 5B. 10C.20D . 30答案：B解析：根

30、 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。52、关于投资者与基金产品或者服务的风险匹配，以下说法错误的是( ) 。A 、投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，经机构负责人同意可以不重新评估投资者风险承受能力B 、基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险等级划分参考标准，重新评估其风险等级C 、基金募集机构还要建立长效机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新D 、由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的，基金募

31、集机构要将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见答 案 为 A【 解析】 本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承受能力，并将调整后的风险承受能力告知投资者。53 、E T F 最大的特色是（ ） 。A . 被动操作B . 指数型基金C . 实物申购、赎回机制D . 一级市场与二级市场并存的交易制度答案为C【 解析】E T F 指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：被动操作指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是E T F 最大的特色。5 4 、

32、下列不属于基金业的地位和作用的是（ ） 。A.完善金融体系和社会保障体系B . 优化金融结构，促进经济增长C.促进了金融行业交易成本的降低D .为中小投资者拓宽投资渠道答 案 为 C,解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：（ 1 ） 为中小投资者拓宽了投资渠道；（ 2 ） 优化金融结构，促进经济增长；（ 3 ） 有利于证券市场的稳定和健康发展；（ 4 ） 完善金融体系和社会保障体系。5 5 、 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险， 履行以下基本职责：（ ） 。I . 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工

33、的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门I I . 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导I I I .收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标， 按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响， 确定合规风险的优先考虑序列I V .保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通， 通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生A

34、、I、I I、I I IB、 、n、i n、i vC、1 、i n、I VD、I、I K I V答案为B【 解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（ 1 ）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（ 2 ）制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（ 3 ）审核评价基金管理人各项政策、 程序和操作指南的合规性，组织、协调和督

35、促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（ 4 ）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训I ,包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（ 5 ）组织制定合规管理程序以及合规手册、 员工行为准则等合规指南， 并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（ 6 ）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险， 包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试， 识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关

36、系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（ 7 ）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标, 按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响， 确定合规风险的优先考虑序列。（ 8 ）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试， 包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序， 通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。( 9 )保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基

37、金募集、 基金投资、 管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。5 6、( ) 是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A .加强监管力度B .制定监管法规C .加强从业人员教育D .加强基金管理人的内部控制机制建设答案为D ,解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。57、E T F实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为( ) ，从上市首日开始实行。A. 5%B. 1 0 %C . 1 5%D . 20 %答案：B解析：E T F实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为1 0乐从上市首日开始

38、实行。58、下列关于会计系统控制的表述，错误的是A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算答 案 为A【 解析】 本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。59、管理层要带头践行合规文化，带头树立“ 合规人人有责”的思想理念，将 ( ) 理念贯穿于为客户服

39、务的全过程，把合规理念转化为合规行动， 把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。A、诚信、正直、守法、合规B、诚信、友善、守法、尽责C、诚信、公正、勤勉、尽责D、诚信、公平、正直、合规答案为A【 解析】 本题考查合规管理活动。管理层要带头践行合规文化，带头树立“ 合规人人有责”的思想理念，将 “ 诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动， 把合规行动升华为合规文化， 把合规文化打造成为合规价值， 推动合规经营持之以恒，与时俱进。60、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（ ） 。A.向中国证监会提交基金合同

40、草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申清材料B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值D.在每年结束后6 0日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文答案：D解析：在每年结束后9 0日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。61、 基金公司的内部控制必须讲求效果和效率， 所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部控制的（ ）原则的要求。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案为B【 解析】 有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率

41、， 所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。62、下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是（ ） 。A.法律主体资格不同B.风险大小不同C.基金组织方式和营运依据不同D.投资者的地位不同答案为B【 解析】契约型基金和公司型基金的区别表现在：法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组织方式和营运依据不同。63、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（ ） 。A .功能互补B .调整范围不同C .表现形式相同D .都是行为规范答案为C ,解析：法律与道德表现形式不同。64、投资人利益优先原则要求（ ） 。A.基金销售机构应当客观准确地调查基金管理人、 基金产品和基金投资人的信息， 并对此做出

42、评价，将此作为基金销售人员向基金投资者推介合适基金产品的重要依据B.基金销售机构应当及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价C.基金销售机构应当使基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节， 将其当作机构内控的组成部分，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价D.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时， 应当优先保障基金投资人的合法利益答案为D【 解析】 投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。65、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍

43、接受的行为规范,既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ） 。A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整规范不同D、调整手段不同答案为A【 解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。66、关于债券型基金，下列描述正确的是（ ） 。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型及基金通常依据债券发行者的

44、不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类答案：D解析： 主要以债券为投资者. 我国规定投资债券比例为80%以上: 对追求稳定收入的投资者有比较强的吸引。67、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是A.登记客户住所地B.核对客户的有效身份证件C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致D.留存有效身份证件的复印件或者影印件答案：A解析： 基金销售机构应根据反洗钱法规的要求， 采取相应的措施识别客户身份， 核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致,并留存有效身份证件的复印件或影印件。68、基金管理人设监事会，监事会向( )

45、负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会答案：A解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。69、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是( ) 。A、股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系B、股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证C、基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D、投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人答案为A【 解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证， 投资者购买股票后就成为公司的股东; 债券反映的是债权债务关系， 是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人； 基金反映

46、的是一种信托关系，是一种受益凭证， 投资者购买基金份额就成为基金的受益人。7 0、 基金管理人的基金宣传推介材料， 应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构答案为D【 解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查， 出具合规意见书，

47、并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。7 1、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（ ）I、基金合同I I、招募说明书m、发售公告I V托管协议A . 1 、 H I、 NB . I、I k I VC . I、I k I I ID . I I、I I I、I V答案：C7 2、以下不属于基金宣传推介材料的是（ ） 。A,公开出版资料B、销售人员私自印刷的宣传单C、电视、电影、广播、互联网资料D、海报、户外广告答案为B【 解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（ 1 ）公开出版资料。（ 2 ）宣传单、手册、信函

48、、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（ 3 ）海报、户外广告。（ 4 ）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（ 5 ）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、 销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、 带有广告性质的基金销售信息。（ 6 ）中国证监会规定的其他材料。 基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B 选项错误。7 3 、下列不属于合规风险选项是( ) 。A . 投资合规性风险B . 销售合规性风险C . 信息披露

49、合规性风险D . 份额计算合规性风险【 答案】D7 4 、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的( ) ， 向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A . 6 个月内B . 2 个月内C . 4 个月内D . 1 个月答案为C【 解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4 个月内， 向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。7 5 、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( ) 的规定进行备案。A . 基金业协会B . 证券业协会C.中国证监会D . 中国银监会答案为C , 解析

50、：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。7 6 、 在一国境内设立， 经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、 债券等有价证券投资的基金是指( ) 。A . Q D H 基金B . E T F 基金C . E T F 联接基金D . L O F 基金答案为A , 解析： Q D I I 基金是指在一国境内设立， 经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金7 7、下列关于合规政策的落实表述错误的是( ) 。A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任B、各业务部门应当

51、遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告答案为D【 解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。7 8、根 据 基金管理公司风险管理指引( 试行) ，投资合规性风险管理主要措施不包括A .建立有效的投资流程和投资授权制度B .重点监控投资组合投

52、资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C .每日跟踪评估投资比例、 投资范围等合规性指标执行情况， 确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D .加强从业人员的岗前教育答案：D解析：根 据 基金管理公司风险管理引( 试行) ，投资合规风险管理主要措施包括：( 1 )建立有效的投资流程和投资授权制度。( 2 )通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。( 3 )重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。( 4 )对交易异常行为

53、进行定义， 并通过事后评估对基金经理、 交易员和其他人员的交易行为( 包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等) 进行监控，加强对异常交易跟踪、检测和分析。( 5 )每日跟踪评估投资比例，投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。( 6 )关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值得资产， 应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险， 进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。79、在投资者教育工作中，现场的投资者教育工作形式主要不包括（ ） 。A、基业协会及基金公司组织的报告会B

54、、专题讨论会C、网上教育宣传活动D、行业主题沙龙活动答 案 为C【 解析】 本题考查投资者教育工作的形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式。80、下列不属于金融交易的组织方式的是（ ） 。A、电信网络交易方式B、柜台交易方式C、交易所交易方式D、自由交易方式答案为D【 解析】本题考查金融市场的构成要素。金融交易主要有以下三种组织方式：一是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；二是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；三是电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接

55、触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。81、基金管理人合规培训的具体内容不包括（ ） 。A、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度B、国际社会中关于基金管理的法律法规C、案例警示教育D、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规答 案 为B【 解析】 本题考查合规培训。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、 相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。82、基金管理人应通过。 来控制业务活动的运

56、作。A、授权控制B、垂直领导C、逐级审批D、扁平管理答案为A【 解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。83、基金托管协议是明确基金管理人与（ ）各自职责及相关业务内容的协议。A .基金托管人B.基金注册登记机构C .基金销售代理人D .基金份额持有人【 答案】A84、以下不属于基金公司风险管理的目标的是A .严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度B. 提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性C.建立行之有效的风险控制制度D.避免一切风险答案为D【 解析】 基金公司风险管理的目标可以概括为： （1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法

57、经营、规范运作的经营思想和经营风格。（2）不断提高公司经营管理和专业水平， 提高对投资决策、 经营管理中存在风险的警觉性， 有效维护公司股东及基金投资者的利益。（ 3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。85、QDH基金的净值在。 披露。A .估值日B .估值日后1 2个工作日C .估值后23个工作日D .估值后35个工作日答案为B ,解析：QDU基金的净值在估值后12个工作日内披露。86、基金管理人应当自募集期限届满之日起1 0日内聘请法定

58、验资机构验资。自收到验资报告之日起1 0日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自证监会书面确认之日起， 基金备案手续办理完毕，基金合同生效。这种说法A.错误B .正确C . 部分正确D .部分错误【 答案】B87、( ) 是证券投资基金在美国的称谓。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金答案为A【 解析】 世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“ 共同基金” ，在英国和我国香港特别行政区被称为“ 单位信托基金” ，在欧洲一些国家被称为“ 集合投资

59、基金”或 “ 集合投资计划” ，在日本和我国台湾地区则被称为“ 证券投资信托基金” 。88、1940年 ( ) 和 1940年 ( ) 是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A . 证券交易法 ； 证券法B . 证券法 ： 投资公司法C . 证券交易法 ； 投资顾问法D . 投资公司法 ； 投资顾问法答案为D ,解析：1940年 投资公司法和 1940年 投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。8

60、9、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括( ) 。A、R6B、R5C、R4D、R3答 案 为 A 【 解析】 本题考查基金产品或者服务风险评价。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的 基金募集机构投资者适当性管理实施指引( 试行) ,其产品至少分五个等级：RI、R2、R3、R4和 R5。90、目前，我国证券投资基金托管费按( )的一定比例逐日计提。A .当日的基金资产净值B .前一日基金资产净值C .前一日基金的资产总值D .前一日基金的份额净值【 答案】B91、从下列基金合同规定的资产配置比例看、 属于债券基金的是（ ） 。A.

61、基金资产中，政府债券不低于9 0% ,申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5机B.基金资产中，政府债券不低于20% ,企业债券不低于60% ,可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于40% ,政府债券不低于40% ,可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D.基金资产中，政府债券不低于60% ,可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票， 可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票答案：A解析：债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。92、下列不属于独立基金销售机构从事基金销售业务具备的条件的是（ ） 。A .财务状况良好，运作规范稳定B. 有安全、

62、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.基金销售业务的技术系统已与基金管理人、 中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准D.不需要有反洗钱内部控制制度答案为D【 解析】独立基金销售机构从事基金销售业务应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。93、基金、股票与债券的差异不包括（ ） 。A .投资收益与风险大小不同B.信息披露程度不同C.所筹资金的投向不同D.反映的经济关系不同答案为B【 解析】基金、股票与债券的差异主要表现在:（ 1 ）反映的经济关系不同；（ 选项D 包括）（ 2 ）所筹资金的投向不同；（ 选项C 包括）（ 3 ）投资收益与风险大

63、小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。（ 选项A 包括）9 4 、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金是指（ ） 。A 、证券投资基金B 、私募股权基金C 、对冲基金D 、另类投资基金答案为D【 解析】本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金， 如房地产、 证券化资产、 对冲基金、 大宗商品、 黄金、 艺术品等。9 5 、根据国外媒体报道，（ ）成为全球最大的货币市场基金。A、易支付B 、利添利C 、余额宝D 、摩根大通答案为C【 解析】 本题考查中国货币市场基金的发展。

64、根据国外媒体报道，余额宝以1 6 5 6 亿美元的规模，已超过了规模1 5 0 0 亿美元的摩根大通美国政府货币市场基金，成为全球最大的货币市场基金。9 6 、下列关于基金的市场营销的说法正确的是（ ） 。A . 基金的市场营销包括基金份额的注册登记B . 基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值C . 基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务D . 基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用答案为C【 解析】 基金管理人的角度看基金的运作活动， 可以分为基金的市场营销、 基金的投资管理与基金的后台服务管理三大部分。 基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。 选项C 表述正

65、确。 基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。 选项B 表述错误。 基金后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等， 对保障基金的安全运作起着重要的作用。97、QDH基金的净值在估值日后（ ）工作日内披露。A、 1 2个B、 1 3个C、 3 5个D、 2 5个答案为A【 解析】 本题考查Q D II基金的信息披露。 基金的净值在估值日后1 2个工作日内披露。98、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（ ）履行的职责。A.合规管理部门B.督察长C.管理层D.监事会答案：B解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用

66、、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。99、下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是（ ） 。A .美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率C. 货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能D. 债券基金的资产规模在显著上升答案为B【 解析】1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。100、下述各项中（ ）不是道德的特征。A、规范性B、继承性C、差异性D、具体性答案为A【 解析】 本题考查道德的特征。 道德的特征包括： 差异性、 继承性、 约束性与具体性。