《北京瀚纳德注册金融理财师-金融策划基础课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《北京瀚纳德注册金融理财师-金融策划基础课件（14页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 金融理财规划基础金融理财规划基础（1 1） 北京瀚纳德北京瀚纳德 010-5129 7372 010-5129 7372课程大纲课程大纲学习目标：了解什么是金融理财规划师。金融理财规划师的职业发展方向。金融理财规划师的服务对象。理解金融理财规划的工作内容和流程。理解金融理财规划是以满足客户人生目标，基于财务状况和提供建议的规划过程。基本掌握金融理财规划所需要的相关金融知识体系。基本内容金融规划行业和金融规划师介绍金融规划过程个人财务状况分析建立客户关系、理财目标、期望客户态度及行为特性收支预算策划个人税收策划风险管理与保险策划投资策划遗产策划财务计划方案向客户介紹、执行及定时检讨财务计划 退
2、休策划什么是金融规划？Financial planning is the process of meeting the life goals through the proper management of your finances. 金融规划为实现人生目标的合理管理个人财务的过程。CFP Board of Standards Inc.为什么要进行金融规划未来小康社会，中产阶层为主体的社会。保障体系不断完善。创造更多的财富。投资策划，税务策划提供更多的安全感。退休策划，遗产策划，保险策划更重要的是:富裕人群,职业经理人越来越忙,社会效率越来越高金融规划的误区没有足够的收入和金融资产年龄过大或
3、过小不愿意涉及现实的个人问题：死亡，大病，残疾，遗产。金融规划服务太贵“我工作，生活很忙，以后再说”。 金融规划师的工作职责可以分六大类客户分析客户所处环境分析客户所处环境并准备规划并准备规划实施规划方案实施规划方案 监控规划方案监控规划方案评价客户需求评价客户需求推销金融推销金融规划服务规划服务解释金融规划概念解释金融规划概念和明晰客户目标和明晰客户目标金融规划师的工作场所银行基金公司小型财务策划公司会计师律师保险公司券商个人自雇金融规划师4E4E执业标准国际注册金融策划师理事会（International CFPInternational CFPCMCM Council Council）
4、教育(Education)学员需通过指定的金融策划师基本课程教育考试(Examination)通过课程教育才能报考注册财务策划师资格考试经验(Experience)申请人最少有三年的相关工作经验，无大学学位者则要六年以上道德(Ethics)证书申请人同意遵守操守的规定和要求规划师的收入按小时，或者按理财规划项目收取费用。FEE-BASIS按介绍的投资金融产品提成收费COMMISSION-BASIS固定工资，加奖金，提成同金融规划师相关专业人员金融规划师房产顾问金融分析师投资顾问遗产规划律师会计师经纪人保险如何挑选规划师标准行业经验教育背景现有客户评价实际能力n n方式直接上门直接上门电话预约电话预约网站网站宣传资料宣传资料口碑口碑课堂讨论课堂讨论自己在银行从业，怎样才能成为优秀的金融规划师。分组讨论金融规划师职业目前应该重点关注的问题与机遇，才能得到更多客户的认同。在我行如何规划金融规划服务。 理财规划的目的理财规划的目的 获得获得自由与快乐！自由与快乐！
