《保理业务尽职调查提纲22578》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保理业务尽职调查提纲22578（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、1 / 5 保理业务尽职调查清单 一、应收集整理的基本资料 （一）融资客户需提供资料 1、保理申请书（保理商提供模板，融资方签字盖章） 2、营业执照复印件(必须)； 3、经年检的组织机构代码证复印件(必须)； 4、公司章程及章程修订案复印件(必须)； 5、最新注册资本验资报告复印件(必须)； 6、法定代表人资格认定书及身份证复印件(必须)； 7、实际控制人的身份证复印件； 8、法定代表人委托书(如委托办理-保理商提供模板)； 9、特殊行业资质文件（如有）; 10、 经中介机构审计的近三年完整年度审计报告， 和本年最近一期的财务报表（附固定资产、短期负债、应收应付、预收预付、其他应收应付的二级科
2、目清单，清单必须纸质版和EXCEL 电子版）复印件； 11、回款账户上年至今的银行流水，须在银行打印纸质，并用 U 盾导出 EXCEL 电子版(必须); 12、 保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、 发货票据或增值税发票、近期（35 个）回款单据复印件(必须) 13、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件（必2 / 5 须） ； 14、股东会关于保理的决议(保理商提供模板)； 15、企业征信记录(必须)； 16、法定代表人与实际控制人征信记录(必须)； 17、应收账款对账单(必须)； 18、企业法定代表人及实际控制人个人简历(必须纸质版和 WORD 电子版)； 19、企业介绍（主要内
3、容包含注册资本与实缴资本、股东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构，职员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款计划等） ； （必须纸质版和 WORD 电子版） 20、本年度所有融资及对外担保情况清单（含融资方式、额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息） ，包括民融在内； （必须纸质版和 WORD 或 EXCEL 版电子版） 21、上年度完税凭证 22、开发票信息：公司名称、税务登记证号、公司地址、公司固话、开户行、开户账号 注：10、11、18、19、20 项的电子文档发送至邮箱： （二）保证方提供的资料 1、企业保证人需提供的资料 与客户提供的资料相同 2
4、、个人保证人需提供的资料 3 / 5 (1)个人及配偶身份证复印件(必须)； (2)个人及配偶户籍证明复印件(必须)； (3)个人婚姻状况证明(必须)； (4)主要结算账户银行流水及征信记录(必须)； (5)近期签订的采购合同及销售合同； (6)财产证明复印件(必须)； (7)抵（质）押物权属证明材料复印件； （三）融资企业提供资料要求 1、清单注明“必须”的，融资企业应当提供； 2、融资企业所有提供的资料均应加盖公章，本保理公司承诺为融资企业保守商业秘密； 、 二、尽职调查应掌握的客户情况 （一）基本情况。主要是客户主体资格、客户及其关联企业的历史沿革、地理位置（包括注册地） 、产权构成、组
5、织形式、管理体制、职工人数和构成、土地使用权取得的方式，主要业务、产品、技术及设备更新情况，在行业和区域经济发展中的地位和作用等。 （二）经营者素质。主要是法定代表人、实际控制人和其他领导层成员的学识、经历、业绩、品德和经营管理能力等。 （三）经营状况。主要是近三年及最近一期主营产品生产能力、现有销售情况、效益情况及前景预测；上下游客户采销情况，竞争对手情况。 4 / 5 主要产品经营情况 产品 产量 销量 成本 单价 销售收入 主营业务利润 销售毛利率 合计 销售区域分析 区域 销售数量 销售收入 主营业务利润 销售毛利率 备注 合计 上下游客户分析： 上游客户（前十大供应商） 单位名称 采
6、购数量 平均价格 累计金额 占全部采购比例 结算方式 合作年限 合计 下游客户（前十大下游客户） 单位名称 销售数量 平均价格 累计金额 占全部销售比例 结算方式 合作年限 合计 （四）财务状况。主要是近三年及最近一期资产负债、资金结构、资金周转、盈利能力、现金流量、货款回账及存款的变动情况。 （五）融资及信誉状况。主要是客户在银行及非银行金融机构、民间机构融资水平、融资方式、对外担保情况；有无拖欠及逃废债等不良记录及其他信誉情况；在无诉讼情况。 5 / 5 （六）发展规划和资金需求情况。包括长期、中期、短期发展规划，未来三年中的重大投资计划、资金需求等情况。 （七） 在建项目有关情况。 包括项目的可研报告、 项目进度、总投资、实际到位资金及来源、后续资金的落实情况及项目效益前景预测。 （八）国家行业情况及相关政策及规定 （九）其他需了解的情况。
