黄金实物配送及库存保管20102010年年6 6月月. .南京南京1 提纲¡一、黄金实物调拨及管理现状一、黄金实物调拨及管理现状¡（一）黄金实物流转的架构¡（二）现行黄金实物流转过程中暴露的主要问题¡二、黄金实物配送及管理规范二、黄金实物配送及管理规范¡（一）实物黄金配送和管理的总体思路¡（二）黄金实物流转架构¡（三）实物黄金的调拨¡（四）库存黄金的日常保管与检查¡三、黄金实物与现金调拨异同对比三、黄金实物与现金调拨异同对比¡四、近期工作安排四、近期工作安排2 一、黄金实物调拨及管理现状1（一）现有实物流转模式（一）现有实物流转模式黄金企业销售网点1销售网点2主办行（网点）销售网点3现金中心或支行库3 一、黄金实物调拨及管理现状2（二）暴露的主要问题（二）暴露的主要问题 1、实物管理存在难度 （1）网点不设金库，库存的黄金封箱后，每天随业务箱包由运钞车送到市分行中心库办理寄存手续，由于黄金较重，每日运送增加了业务员出入库的负担 （2）为了减轻业务员和网点运送负担，有些行变通地采取了部分出库的方法，经办行按约十天的销售量出库，其余黄金封箱不出库，又造成日间主办行黄金实物与账务不符。
4 一、黄金实物调拨及管理现状3 2、实物交接、运送条件达不到要求、实物交接、运送条件达不到要求 （1）根据办法，黄金实物交接须在指定库房进行，并有录像和录音设备，图像资料需保存2个月网点作为主办行，只能在营业厅内办理交接，业务主管部门现场监督交接也有一定的不便； （2）因与现金调解路径不同步，其它黄金销售网点只能自行安排到主办网点领取黄金实物 5 一、黄金实物调拨及管理现状4 3、经办网点调拨业务操作不规范、经办网点调拨业务操作不规范 （1）调拨指令传递不规范； （2）运送车辆不达标； （3）交接人员身份审核不到位； （4）办理交接的人员不能相对固定6 一、黄金实物调拨及管理现状5 4、黄金业务监督检查力度不足、黄金业务监督检查力度不足 （1）由于经办网点是逐步开通实物黄金业务，新办网点多是组织相关员工到已开办网点学习，有些不合规的错误做法被延续和扩大； （2）实行寄库管理，日常账实核对，查库制度执行无法实施7 一、黄金实物调拨及管理现状6¡5、影响网点日常内控制度执行、影响网点日常内控制度执行¡（1）引起柜员阶段性缺岗，柜面日常监督无法到位；¡（2）双人交接、管库，定期查库、库存限额等制度流于形式。
8 二、黄金实物配送及管理规范1（一）实物黄金配送和管理的总体思路（一）实物黄金配送和管理的总体思路¡有效制约 账实分管、换人复核 ，根据指令、见单调拨¡流程控制 操作流程实时监控，操作权限分级控制¡物流管理 信息流与实物流分离，实物见面交接、集中配送、统一保管9 二、黄金实物配送及管理规范2（二）黄金实物流转架构（二）黄金实物流转架构黄金企业销售网点1销售网点2主办行（现金中心）销售网点3支行库销售网点A销售网点B10 二、黄金实物配送及管理规范3（三）实物黄金的调拨（三）实物黄金的调拨 1、分行与黄金企业之间的调拨黄金企业管库员（双人）个人部业务管理员黄金企业配送人员（双人）现金中心运营主管清算中心监交11 二、黄金实物配送及管理规范42、注意事项： （1）全省仅20个现金中心履行与黄金企业交接职责，且交接仅支持双人现场交接； （2）必须依据配送信息表，确认黄金企业交接人身份（残损金退回，需经个人部老总审批签字确认）； （3）交接需在现金中心的交接区进行，录像、录音资料保存两个月12 二、黄金实物配送及管理规范5¡2、市分行之间的黄金调剂¡（1）调拨指令调入行个人部调出行个人部省分行个人部调入行现金中心调出行现金中心13 二、黄金实物配送及管理规范6¡（2）黄金实物交接调入行清算中心管库员（双人）调出行个人部业务管理员调入行指派人员（双人）调出行现金中心运营主管调出行清算中心监交14 二、黄金实物配送及管理规范7¡（3）注意事项：¡黄金实物的运送由调入行负责，必须符合现金押运要求；¡调出行必须依据配送信息表，认真核实调入行交接人员身份；¡交接需在现金中心的交接区进行，录像、录音资料保存两个月。
15 二、黄金实物配送及管理规范8¡3、支行实物黄金调缴¡（1）调拨指令支行个人部市分行个人部支行库现金中心16 二、黄金实物配送及管理规范9¡（2）黄金实物交接支行清算中心管库员（双人）市行个人部业务管理员指派人员（双人）调出行现金中心运营主管市行清算中心监交17 二、黄金实物配送及管理规范10¡（3）注意事项：¡黄金实物的运送由领入支行负责，必须符合现金押运要求；¡市分行必须依据配送信息表，认真核实支行交接人员身份；¡交接需在现金中心的交接区进行，录像、录音资料保存两个月18 二、黄金实物配送及管理规范11¡4、销售网点与支行库（或现金中心）¡（1）调拨指令销售网点个人部支行库（或现金中心）19 二、黄金实物配送及管理规范12¡（2）黄金实物交接网点记账柜员管库员（双人）个人部业务管理员指派人员（双人）支行库运营主管支行清算中心监交20 二、黄金实物配送及管理规范13¡（3）注意事项：¡黄金实物的运送由支行库负责随箱包配送至网点，严禁网点人员交接人员自行携带；¡销售网点人员到金库仅办理交接，并妥善放入寄存箱包中；¡销售网点当日凭交接确认单做调入账务处理；¡交接需在现金中心的交接区进行，录像、录音资料保存两个月。
21 二、黄金实物配送及管理规范14 （四）库存黄金的日常管理与检查（四）库存黄金的日常管理与检查 1、关于黄金实物保管场所问题 纳入金库核算的黄金一律存放于库房的现金保管区内，纳入网点核算的黄金，一律存放于柜员现金箱中，日终随箱入库保管 2、关于黄金实物核对问题 黄金实物清点必须纳入日终盘库及柜员一日三碰箱的核对范 畴，库房摆放的黄金必须在《中国农业银行江苏省分行贵金属、有价单证、寄存箱包及其它有价值品保管使用登记簿》上详细记载，确保账、实、簿三者相符 22 二、黄金实物配送及管理规范15 3、关于查库制度执行问题 库存黄金实物，为查库必查品种，必须严格执行按周、月、季、半年和飞行查库制度；柜员现金箱中黄金必须严格遵循柜员现金箱按季全面检查和省分行“四个一”制度要求，认真检查核对，并在网点查库登记簿上记载23 三、黄金实物与现金配送异同比对1黄金企业（人行）现金中心支行库柜员现金箱客户销售领款24 三、黄金实物与现金配送异同比对2类别现金黄金实物项目辖内调拨路径现金中心---支行库---网点押运要求制式押运日常保管检查库房、箱包存放，按检查频次账实核对调拨原则根据指令，见单调拨 运输损耗 无有 交接方式封包或当面当面核算方式表内及运送中表外记账原则先收款后记账、先记账后付款先交接确认，再记账25 四、近期工作要求 （一）以支行为单位，组织一次黄金实物调拨与保管专项检查活动，排查风险隐患； （二）按照省分行的统一要求，调整主办行，实行黄金入库核算管理； （三）七月一日前完成上述工作，并以市分行为单位书面汇报活动开展情况。
26 谢谢大家！27 。