《国际结算业务系列培训-福费廷业务课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《国际结算业务系列培训-福费廷业务课件（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、国际结算业务系列培训国际结算业务系列培训福费廷产品福费廷产品 总行押汇部总行押汇部国际结算业务系列培训-福费廷业务n福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 n福费廷办理流程福费廷办理流程n福费廷业务的特点福费廷业务的特点n利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数n办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制n福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放福费廷产品简介福费廷产品简介 国际结算业务系列培训-福费廷业务n福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 n福费廷办理流程福费廷办理流程n福费廷业务的特点福费廷业务的特点n利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数n办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制n福费
2、廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放福费廷产品简介福费廷产品简介 国际结算业务系列培训-福费廷业务一、福费廷的定义一、福费廷的定义 福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 福费廷业务是指银行应信用证项下受福费廷业务是指银行应信用证项下受益人的要求，无追索权的买入开证行或益人的要求，无追索权的买入开证行或保兑行加押承兑后的远期信用证项下单保兑行加押承兑后的远期信用证项下单据。一般分为直接包买和转卖两种。据。一般分为直接包买和转卖两种。国际结算业务系列培训-福费廷业务二、福费廷的起源和发展二、福费廷的起源和发展福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 n福费廷起源于二战后，并在福费廷起源于二战后，并在5
3、0-6050-60年代迅速年代迅速发展。发展。 70 70年代开始，一些发展中国家开始年代开始，一些发展中国家开始使用福费廷。使用福费廷。n目前，福费廷已成为广泛运用的贸易融资目前，福费廷已成为广泛运用的贸易融资产品。据估计，目前全球福费廷市场的业产品。据估计，目前全球福费廷市场的业务余额达务余额达600-750600-750亿美元，每年新增业务量亿美元，每年新增业务量达到达到300300亿美元。亿美元。国际结算业务系列培训-福费廷业务n中国企业的海外应收帐款余额中国企业的海外应收帐款余额10001000亿美元，亿美元，每年增长每年增长150150亿美元。亿美元。n适应国际结算方式的发展，完全
4、基于企业适应国际结算方式的发展，完全基于企业信用的福费廷业务逐渐增多。信用的福费廷业务逐渐增多。福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 二、福费廷的起源和发展二、福费廷的起源和发展国际结算业务系列培训-福费廷业务n我国出口贸易快速增长，为福费廷业务发我国出口贸易快速增长，为福费廷业务发展提供广阔的市场空间。展提供广阔的市场空间。n我国贸易经营主体结构向中小企业转变，我国贸易经营主体结构向中小企业转变，丰富了福费廷业务的客户基础。丰富了福费廷业务的客户基础。福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 三、福费廷的前景三、福费廷的前景国际结算业务系列培训-福费廷业务n 公司客户规避风险意识不断提高，对流动
5、公司客户规避风险意识不断提高，对流动性和财务管理的要求日益增强，推动福费性和财务管理的要求日益增强，推动福费廷业务发展。廷业务发展。n人民币升值预期不断增加，公司客户规避人民币升值预期不断增加，公司客户规避汇率风险的需求增强。汇率风险的需求增强。 福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 三、福费廷的前景三、福费廷的前景国际结算业务系列培训-福费廷业务n福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 n福费廷办理流程福费廷办理流程n福费廷业务的特点福费廷业务的特点n利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数n办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制n福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放福费廷产品简介福费廷
6、产品简介 国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷业务办理流程福费廷业务办理流程 出口商出口商 进口商进口商出口商的银行出口商的银行进口商的银行进口商的银行1.订立合同，以远期信用证结算4.交单 6.加押承兑7询价、报价、签约.5.寄单至开证行3.开立信用证8.申请、让渡、入账2.申请开立信用证 XIB国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷业务办理流程福费廷业务办理流程1、提供办理福费廷业务的基本信息，向总行、提供办理福费廷业务的基本信息，向总行押汇部询价。押汇部询价。2、根据总行押汇部的回复，向客户报价，并、根据总行押汇部的回复，向客户报价，并签订福费廷合约。签订福费廷合约。3、押汇处人员审核
7、客户提交的合约、福费廷、押汇处人员审核客户提交的合约、福费廷申请书、福费廷让渡协议，并填写福费廷审申请书、福费廷让渡协议，并填写福费廷审批表和审批单，通过单证中心提交总行押汇批表和审批单，通过单证中心提交总行押汇部。部。国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷业务办理流程福费廷业务办理流程4、总行押汇部审核业务资料，处理福费廷入账、总行押汇部审核业务资料，处理福费廷入账手续。手续。5、押汇处收到入账通知后，填写福费廷买入通、押汇处收到入账通知后，填写福费廷买入通知书，通知客户入账。知书，通知客户入账。国际结算业务系列培训-福费廷业务n福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 n福费廷办理流程福费廷办
8、理流程n福费廷业务的特点福费廷业务的特点n利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数n办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制n福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放福费廷产品简介福费廷产品简介 国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷业务的特点福费廷业务的特点一、对出口方银行的好处一、对出口方银行的好处 n无需占用工商客户授信额度无需占用工商客户授信额度, , 可开发和可开发和扩大客户群扩大客户群n通过一揽子产品服务，更好地稳固现有通过一揽子产品服务，更好地稳固现有客户客户国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷业务的特点福费廷业务的特点一、对出口方银行的好处一、对出口方银行的好处 n对相关业务
9、的带动作用对相关业务的带动作用n通过金融机构间合作通过金融机构间合作, , 利用合作伙伴的利用合作伙伴的全球网络优势全球网络优势, , 更好地满足出口商在全更好地满足出口商在全球贸易中的融资需求球贸易中的融资需求国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷业务的特点福费廷业务的特点二、对出口商的好处二、对出口商的好处 n买断融资买断融资n有效规避国家、利率、汇率风险、买方信有效规避国家、利率、汇率风险、买方信 用风险用风险n无需占用出口商在银行的授信额度无需占用出口商在银行的授信额度 国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷业务的特点福费廷业务的特点二、对出口商的好处二、对出口商的好处 n提前结汇、退
10、税、办理核销提前结汇、退税、办理核销n融资期限灵活，可在收到开证行加押承兑融资期限灵活，可在收到开证行加押承兑电后根据需要向银行申请融资。电后根据需要向银行申请融资。n业务范围可扩大至高风险贸易地区，增加业务范围可扩大至高风险贸易地区，增加贸易机会贸易机会国际结算业务系列培训-福费廷业务三、与出口押汇的比较三、与出口押汇的比较 福费廷福费廷 出口押汇出口押汇买断性融资买断性融资 是是 否否 占用客户额度占用客户额度否否 是是 开证行资信审核开证行资信审核是是 是是 开证行承兑后办理开证行承兑后办理 是是 根据单据情况而定根据单据情况而定业务合约业务合约是是 仅押汇额度需签约仅押汇额度需签约融资
11、款项可否核销融资款项可否核销是是 否（收款后核销）否（收款后核销）可否美化报表可否美化报表是是 否（体现为短期贷款）否（体现为短期贷款）最低收费最低收费 有有 否否 业务金额业务金额一般单据金额一般单据金额USD10USD10万万左右左右 无金额要求无金额要求融资期限融资期限一般适用中长期单据一般适用中长期单据无融资期限要求，一般控无融资期限要求，一般控制在制在1 1年以内年以内福费廷业务的特点福费廷业务的特点国际结算业务系列培训-福费廷业务n福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 n福费廷办理流程福费廷办理流程n福费廷业务的特点福费廷业务的特点n利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数n办理的
12、条件和风险控制办理的条件和风险控制n福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放福费廷产品简介福费廷产品简介 国际结算业务系列培训-福费廷业务利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数一、决定利率的因素：一、决定利率的因素：n外汇资金市场价格外汇资金市场价格n汇票期限的长短汇票期限的长短n开证行的资信情况开证行的资信情况n开证行所在国家或地区的风险开证行所在国家或地区的风险国际结算业务系列培训-福费廷业务二、费用：二、费用： 除福费廷利息之外，每笔业务需收取除福费廷利息之外，每笔业务需收取固定的银行费用固定的银行费用,主要用于支付各类国外主要用于支付各类国外银行费用，例如，不符费、电费，如果银行费用
13、，例如，不符费、电费，如果有特别的罚金，还需要加收。有特别的罚金，还需要加收。 利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数国际结算业务系列培训-福费廷业务三、计息天数：三、计息天数： 计息天数计息天数=承兑到期日承兑到期日-贴现日期贴现日期+宽限期宽限期 利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数宽限期是指预估的开证行或付款行付款所需的天数，一宽限期是指预估的开证行或付款行付款所需的天数，一般为般为3-5个银行工作日，如计算宽限期时恰逢开证行或付款行个银行工作日，如计算宽限期时恰逢开证行或付款行或清算行所在国家假日，则相应进行顺延。或清算行所在国家假日，则相应进行顺延。国际结算业务系列培训-福费廷
14、业务n福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 n福费廷办理流程福费廷办理流程n福费廷业务的特点福费廷业务的特点n利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数n办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制n福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放福费廷产品简介福费廷产品简介 国际结算业务系列培训-福费廷业务办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制n债权真实、合法、有效债权真实、合法、有效n信用证类型一般为自由议付信用证类型一般为自由议付/ /承兑，或指承兑，或指定我行议付、承兑或延期付款定我行议付、承兑或延期付款n开证行、开证行所在国家风险可接受开证行、开证行所在国家风险可接受n单据经开证行或保兑行加押承
15、兑单据经开证行或保兑行加押承兑一、办理福费廷的条件一、办理福费廷的条件国际结算业务系列培训-福费廷业务办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制n行使追索权时对客户的有效掌控行使追索权时对客户的有效掌控n合格的承兑电合格的承兑电n承兑后拒付纠纷的处理承兑后拒付纠纷的处理n开证行支付受制裁影响开证行支付受制裁影响n未及时索偿造成损失未及时索偿造成损失 二、风险控制二、风险控制国际结算业务系列培训-福费廷业务办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制合格的承兑电应包括以下要点：合格的承兑电应包括以下要点：n加押形式，且密押相符。加押形式，且密押相符。n开证行开证行/指定行自身名义接受单据；或承指定行自
16、身名义接受单据；或承担到期付款责任。担到期付款责任。n明确的承兑明确的承兑/承付金额。承付金额。n明确的到期日。明确的到期日。 二、风险控制二、风险控制国际结算业务系列培训-福费廷业务n福费廷业务背景介绍福费廷业务背景介绍 n福费廷办理流程福费廷办理流程n福费廷业务的特点福费廷业务的特点n利率、收费和计息天数利率、收费和计息天数n办理的条件和风险控制办理的条件和风险控制n福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放福费廷产品简介福费廷产品简介 国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放一、福费廷申请所需的单据一、福费廷申请所需的单据 ：n福费廷业务合约福费廷业务合约n
17、福费廷业务申请福费廷业务申请n款项让渡授权款项让渡授权 以上单据均应加盖国际结算预留印鉴以上单据均应加盖国际结算预留印鉴国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放一、福费廷申请所需的单据一、福费廷申请所需的单据 ：n福费廷批准书福费廷批准书n福费廷审批单福费廷审批单 国际结算业务系列培训-福费廷业务二、福费廷款项发放：二、福费廷款项发放： 押汇人员审核客户提供的资料和加押汇人员审核客户提供的资料和加 押承兑电文后可进行业务操作和账押承兑电文后可进行业务操作和账 务处理。务处理。福费廷申请和款项发放福费廷申请和款项发放 押汇处收到业务处理信息后，填写福押汇处收到业务
18、处理信息后，填写福费廷买入通知书，通知客户入帐。费廷买入通知书，通知客户入帐。国际结算业务系列培训-福费廷业务案例讲解案例讲解上海上海A A公司收到一份汇丰香港开来的信公司收到一份汇丰香港开来的信用证，具体信息如下：用证，具体信息如下：L/C NO. DC HSBC001开证日开证日：2008.04.15金额：金额：USD110,000.00有效期：有效期：2008.07.15期限：期限：90 days after BL date国际结算业务系列培训-福费廷业务上海上海A A公司分两次出单，第一次交单的公司分两次出单，第一次交单的信息如下：信息如下： 金额金额 USD100,000 提单日提单
19、日 4 4月月3131日日 承兑到期日承兑到期日 7 7月月2929日日 承兑电承兑电 MT799 MT799案例讲解案例讲解国际结算业务系列培训-福费廷业务上海上海A A公司第二次交单的信息如下：公司第二次交单的信息如下： 金额金额 USD10,000 提单日提单日 5 5月月5 5日日 承兑到期日承兑到期日 8 8月月3 3日日 承兑电承兑电 MT999 MT999案例讲解案例讲解2008.8.3是星期日是星期日国际结算业务系列培训-福费廷业务5月月16日日，A公司分向上海分行申请办理公司分向上海分行申请办理这两笔议付相下的福费廷，您是否认为这两笔议付相下的福费廷，您是否认为这两笔业务都适
20、合办理福费廷呢？这两笔业务都适合办理福费廷呢？案例讲解案例讲解国际结算业务系列培训-福费廷业务根据当日的外汇资金价格以及我行对信用根据当日的外汇资金价格以及我行对信用证条款和开证行的审核，报价如下：证条款和开证行的审核，报价如下： 我行报价我行报价：3M Libor（2.9%）+5% 最低收费最低收费3MLibor+USD300 预计国外费用：预计国外费用： USD200 案例讲解案例讲解国际结算业务系列培训-福费廷业务金额金额 ：USD100,000 计息天数：计息天数： 47天天 （宽限期（宽限期3个工作日）个工作日）开证行加押承兑开证行加押承兑MT799利息：利息：USD1031.39
21、最低收费：最低收费：USD678.61预计国外银行费用：预计国外银行费用：USD200总费用：总费用：USD1231.39案例讲解案例讲解第一次交单的分析：第一次交单的分析：国际结算业务系列培训-福费廷业务金额金额 ：USD10,000 计息天数：计息天数： 80天天 （宽限期（宽限期3个工作日）个工作日）开证行承兑电未加押开证行承兑电未加押MT999利息：利息：USD175.56 最低收费：最低收费：USD364.44预计国外银行费用：预计国外银行费用：USD200总费用：总费用：USD564.44案例讲解案例讲解第二次交单的分析：第二次交单的分析：如果改办理押汇只须支付如果改办理押汇只须支
22、付USD175.56国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷合约福费廷合约福费廷申请书福费廷申请书福费廷让渡书福费廷让渡书案例讲解案例讲解国际结算业务系列培训-福费廷业务福费廷业务批准书福费廷业务批准书福费廷业务审批单福费廷业务审批单福费廷买入通知书福费廷买入通知书案例讲解案例讲解国际结算业务系列培训-福费廷业务国际结算业务系列培训国际结算业务系列培训 福费廷产品福费廷产品 Q & A谢作顿：谢作顿：EXT 337林毅立：林毅立：EXT 331国际结算业务系列培训-福费廷业务THANK YOU！总行押汇部总行押汇部客户满意是我们追求的目标客户满意是我们追求的目标高效、准确、安全是我们工作的指南高效、准确、安全是我们工作的指南国际结算业务系列培训-福费廷业务
