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1、金融学教学大纲一中央财经大学 The pony was revised in January 2021金融学教学大纲（一）金融学教学大纲（一）中央财经大学金融学(第二版）课程概述课程概述本课程是金融专业的统帅性基础理论课程。课程教学资源丰富，教学理念先进，教学方法多元。教学体系以开放经济为环境，以实体经济运作为基础，从各经济主体的财务活动中引出金融的供求；以货币、信用及其价格等基本要素为基础，阐明各要素之间的关联性；以金融机构和金融市场为载体，阐释金融运作的基本原理；以利率为联结微观金融与宏观金融的纽带，说明其作用机理；以金融总量与结构均衡为目标，讨论宏观金融的理论与实践问题；以宏观调控和金融
2、监管为保证，研究金融发展的稳健与效率问题。通过课程学习，使学生对金融学的基本理论有全面的理解和较深刻的认识，了解国内外金融问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。证书要求证书要求完成全部视频学习和布置的作业，考核成绩中平时成绩占 50%，考试占 50%。采用百分制计分，60 分及以上为合格。平时成绩分单元测验与课后讨论两部分，单元测验占 30%，课后讨论占 20%。预备知识预备知识政治经济学、宏观经济学、微观经济学、会计学、计量经济学、金融史、统计学、管理学、经济法等授课大纲授课大纲课程名：课程名： 金融学（一）金融学（一）第第 1 1 单元单元
3、 生活中的金融：从经济主体的财务活动谈起生活中的金融：从经济主体的财务活动谈起教学目标和要求1、理解金融在社会经济发展中的作用；2、理解各经济主体的财务活动，分析居民、非金融企业以及政府等部门与金融机构之间的关系；3、全面认识开放条件下各部门的金融活动及其影响；4、掌握现代金融体系的基本构成。主讲内容：引言社会经济主体的金融交易及其关系第一节居民理财与金融一、货币收入与支出二、居民盈余的使用三、居民赤字的弥补第二节企业财务活动与金融一、企业经营与财务二、企业负债管理与金融体系三、企业资产管理与金融体系四、企业盈余分配第三节政府的财政支出与金融一、财政收支与政策安排二、公债融资三、政府投资第四节
4、开放条件下各部门的金融活动一、国际收支与结算二、贸易融资与国际信用三、国际投资与资本流动第五节现代金融体系的基本构成一、现代金融体系的基本要素二、现代金融体系的运作载体三、金融总量与均衡四、金融调控与监管第第 2 2 单元单元 货币与货币制度货币与货币制度教学目标和要求1、了解货币产生和发展的历史，了解中外货币起源的学说，掌握马克思的货币起源学说；理解货币形式的演化，认识各种货币形式的特点，重点掌握信用货币形式及其特点；2、掌握货币在现代经济中的基本功能，理解货币的各种作用，理解货币中性与非中性的争议3、理解货币层次划分的意义和依据，了解西方国家货币层次划分的内容，重点掌握我国货币层次的划分；
5、掌握货币计量的有关概念及统计分析的经济意义；4、掌握货币制度的含义，了解货币制度的构成；5、掌握国家货币制度的主要类型，了解国家货币制度的演变过程；了解我国现行的货币制度，掌握人民币的发行程序；6、了解国际货币制度的演变历程，掌握牙买加体系的内容构成；了解区域性货币制度的形成与发展过程，了解欧洲货币联盟等几种主要的区域性货币制度。主讲内容：第一节货币的出现与货币形式的演进一、货币的出现及货币起源学说二、货币形式的演进第二节货币的职能与作用一、货币的职能二、货币的作用第三节当代信用货币的层次划分与计量一、当代信用货币的层次划分二、货币的计量第四节货币制度一、国家货币制度的内容及其演变二、国际货币
6、制度及其演变三、区域性货币制度第第 3 3 单元单元 汇率与汇率制度汇率与汇率制度教学目标和要求1、理解外汇的含义，掌握汇率的概念及汇率的种类；2、理解不同货币制度下汇率的决定因素，掌握各种汇率理论的主要内容；3、理解汇率在经济中的主要影响及汇率发挥作用的条件，了解汇率风险及其表现；4、理解不同汇率制度的内容与特征；理解汇率制度的演进历程，重点掌握人民币汇率的制度安排及其变迁。主讲内容：第一节外汇与汇率一、外汇的概念二、汇率及汇率标价法三、汇率的分类第二节汇率的决定理论一、早期汇率决定理论二、现代汇率决定理论第三节汇率的影响与汇率风险一、汇率的主要影响范围二、汇率发生作用的条件三、汇率风险与规
7、避第四节汇率制度的安排与演进一、汇率制度的演进二、固定汇率制与浮动汇率制的安排三、人民币汇率制度第第 4 4 单元单元 信用与信用体系信用与信用体系教学目标和要求1、掌握信用的不同含义，掌握信用与货币的关系；理解信用、货币与金融范畴形成的关系；2、了解信用产生和发展的历史及其演变，掌握高利贷信用的特点和作用；3、掌握现代信用活动的基础与特征，理解现代经济与信用的关系，了解信用风险及其影响；4、了解信用形式的种类和特点，了解我国的信用形式及其发展；5、掌握现代信用体系的构成，了解我国信用体系的建设与发展。主讲内容：第一节信用概述一、信用及其基本形态二、信用的产生与发展三、最古老的信用高利贷四、现
8、代信用活动的基础与特征第二节信用形式一、商业信用二、银行信用三、国家信用四、消费信用五、国际信用第三节信用体系一、市场经济与信用秩序二、我国经济发展中的信用秩序三、现代信用体系的构建第第 5 5 单元单元 货币的时间价值与利率货币的时间价值与利率教学目标和要求1、理解利息的来源于实质，理解利息与货币时间价值和收益资本化规律的关系；2、掌握利息的两种计算方法，掌握利率的分类及其与收益率的关系；3、了解利率的决定因素，掌握利率决定理论；掌握影响利率变化的其他因素；4、掌握利率的一般作用，了解利率发挥作用的环境与条件；了解我国利率市场化的意义与进程。主讲内容：第一节货币的时间价值与利息一、货币的时间
9、价值二、利息的实质三、利息与收益的一般形态四、金融交易与货币的时间价值第二节利率分类及其与收益率的关系一、利率的分类二、利率与收益率第三节利率的决定及其影响因素一、利率决定理论二、影响利率变化的其他因素第四节利率的作用及其发挥一、利率的一般作用二、利率发挥作用的环境与条件第第 6 6 单元单元 金融资产与价格金融资产与价格教学目标和要求1、掌握金融工具与金融资产的含义和分类，理解金融资产收益与风险的关系，理解金融资产的配置与组合；2、掌握金融资产的价格及其种类，理解金融资产价值评估的基本方法3、理解金融资产定价原理，理解金融资产定价理论和定价模型；4、理解金融资产价格与利率、汇率之间的关系。主
10、讲内容：第一节金融工具与金融资产一、金融工具二、金融资产概述三、金融资产的风险与收益四、金融资产的配置与组合第二节金融资产的价格一、金融资产的价格二、证券价值评估第三节金融资产定价一、市场估值与定价原理二、资本资产定价模型三、套利定价理论四、资产定价中的金融工程技术第四节金融资产价格与利率、汇率的关系一、资产价格与利率二、资产价格与汇率第第 7 7 单元单元 金融市场与金融结构金融市场与金融结构教学目标和要求1、了解投融资活动与金融市场之间的关系和金融投资发展的现状；2、掌握国际资本流动的类型和原因，理解国际资本流动的作用和效应，了解国际金融市场在经济发展过程中的作用；3、掌握金融市场的分类和
11、金融市场的构成要素，了解金融市场体系的发展历史、金融市场体系的构成和我国金融市场体系的发展和现状；4、掌握金融市场的功能，理解金融市场功能发挥的条件。主讲内容：第一节投融资活动与国际资本流动概述一、投融资活动二、国际资本流动第二节金融市场分类及其构成要素一、金融市场的分类二、金融市场的构成要素三、金融市场体系与构成第三节金融市场的功能及其发挥一、金融市场的一般功能二、金融市场功能发挥的条件第第 8 8 单元单元 货币市场货币市场教学目标和要求1、掌握货币市场的特点和功能；2、掌握同业拆借的含义，理解同业拆借市场的功能，了解同业拆借的品种和利率特点，了解我国同业拆借市场的发展；3、掌握回购协议和
12、逆回购协议的含义，理解回购协议市场的功能，理解同业拆借和回购协议之间的区别，了解回购协议的参与者、品种和利率特点，了解我国回购协议市场的发展；4、了解国库券的功能、特点和发行方式，了解我国国库券市场的发展；5、掌握商业票据、银行承兑票据的含义，了解商业票据的发行方式和流通方式，理解票据贴现、转贴现、再贴现的含义，了解我国央行票据的发展；6、掌握大额可转让定期存单的特点和功能，了解大额可转让定期存单市场产生的原因和发展状况，了解我国大额可转让定期存单市场的发展；7、了解国际货币市场的含义，理解欧洲货币市场产生和发展的历史，了解伦敦同业拆借市场和 LIBOR 利率，以及欧洲商业票据市场。主讲内容：
13、第一节货币市场的特点与功能一、货币市场的特点二、货币市场的功能第二节同业拆借市场一、同业拆借市场的含义二、同业拆借市场的形成与功能三、同业拆借的期限与利率四、我国的同业拆借市场第三节回购协议市场一、回购协议与回购协议市场二、回购协议市场的参与者及其目的三、回购协议的期限与利率第四节国库券市场一、国库券的发行市场二、国库券的流通市场三、我国的国库券市场第五节票据市场一、商业票据市场二、银行承兑汇票市场三、票据贴现市场四、中央银行票据市场第六节大额可转让定期存单市场一、大额可转让定期存单市场的产生与发展二、大额可转让定期存单市场的功能三、大额可转让定期存单的期限与利率四、我国的大额可转让定期存单市
14、场第七节国际货币市场一、国际货币市场的概念二、欧洲货币市场的产生与发展三、欧洲货币市场中的重要子市场第第 9 9 单元单元 资本市场资本市场教学目标和要求1、掌握资本市场的含义、特点和功能，了解我国资本市场的发展；2、了解证券发行市场的参与者，掌握不同证券发行方式的优缺点，了解股票、债券发行的条件；3、了解证券流通市场的不同参与者的功能和证券交易的程序，掌握证券流通的组织方式的特点；4、掌握资本市场投资分析的主要方法；5、掌握证券投资的基本面分析方法，理解宏观经济周期、宏观经济政策、产业生命周期影响证券价格的作用机制，了解公司状况分析的指标和方法；6、掌握证券投资技术分析的基本假设，掌握 K
15、线图，了解不同种类的技术分析方法；7、了解资本市场国际化的含义和衡量，了解主要国际资本市场的发展历史和演化趋势，掌握我国资本市场国际化的趋势和特点，了解国际化风险的应对策略。主讲内容：第一节资本市场概述一、资本市场的含义二、资本市场的特点三、资本市场的功能四、中国资本市场的发展第二节证券发行与流通市场一、证券发行市场二、证券流通市场第三节资本市场的投资分析一、证券投资的基本面分析二、证券投资的技术分析第四节资本市场国际化一、资本市场国际化的含义与衡量二、主要国际资本市场三、中国资本市场的国际化发展第第 1010 单元单元 衍生工具市场衍生工具市场教学目标和要求1、掌握衍生工具的含义和分类，掌握
16、可转债、权证、远期、期货、互换等衍生工具的含义、特点和种类，掌握衍生工具的基本特征，了解衍生工具的产生和发展历程，了解我国衍生工具的发展；2、掌握远期外汇交易的含义和作用，掌握远期利率协议的含义和功能；3、掌握期货交易和远期交易的区别和联系，了解期货交易的过程，了解国内外主要期货市场；4、掌握期权交易的特点和功能；5、理解互换交易的原理，掌握互换交易的功能；6、了解衍生工具定价的原理。主讲内容：第一节衍生工具概述一、衍生工具二、衍生工具的产生三、衍生工具的分类第二节衍生工具市场与交易一、远期合约、期货交易与期货市场二、期权交易与期权市场三、互换交易第三节衍生工具的定价一、远期合约与期货定价二、
17、期权定价三、互换价格的确定四、复制与无套利市场均衡参考资料课程的学习以阅读为主，通过阅读、思考、讨论、作业加强自主性学习，倡导提出问题，查阅资料，讨论思辨，归纳整理。（1）课程指定使用教材：李健：金融学李健：金融学( (第二版），国家级精品资源共享课程配套教材，普通高等教育第二版），国家级精品资源共享课程配套教材，普通高等教育“十一五”国家级规划教材，高等教育出版社“十一五”国家级规划教材，高等教育出版社 20142014 年年 4 4 月出版，月出版，ISBN:978-7-04-038636-ISBN:978-7-04-038636-3 3。（2）课程参考阅读教材及书目：黄达：金融学（第三版
18、），中国人民大学出版社，2012 年版；米什金：货币金融学；兹维博迪：金融学；饶余庆：现代货币银行学；国内各高校国家精品课程配套版本的金融学或货币银行学教材中选一。（3）报刊阅读：中文期刊：跟踪阅读经济研究；财贸经济；经济学动态；金融研究；国际金融研究；中国金融；金融论坛；银行家；各大学的学报（人文社科版）；金融时报；参考消息；经济观察报等。外文期刊： The Banker; Business Week; International Economic Review; The Wall StreetJournal; Financial Times; Journal of international money and finance; Journalof money, credit, and banking; The Journal of finance, etc.
