投资理财技巧之一投资理财概述

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1、中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 投资理财技巧投资理财技巧 顾新莲顾新莲中北大学经济与管理学院中北大学经济与管理学院之投资理财概述之投资理财概述2中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w你有一个苹果，我有一个苹果，你和你有一个苹果，我有一个苹果，你和我交换以后每人只有我交换以后每人只有1 1个苹果；个苹果；w你有一个思想，我有一个思想，我们你有一个思想，我有一个思想，我们交换之后各自有两个思想。交换之后各自有两个思想。 -肖伯纳肖伯纳2024/8/112财务管理专题 顾新连3中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w此话体现了知识经济时代此话体现了知识经济时代知

2、识知识与信息与信息的重要性和特殊性。的重要性和特殊性。思思想的交换能产生乘数效应，想的交换能产生乘数效应，不不同思想的交换更能激发创新。同思想的交换更能激发创新。2024/8/113财务管理专题 顾新连4中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 | 投资是一门学问，投资是一门学问， 也是一门艺术。也是一门艺术。 投资理财名言投资理财名言, ,助您赢得财富！助您赢得财富！w 投资的收获投资的收获 是是金钱和心理上金钱和心理上的双重收获。的双重收获。2024/8/114财务管理专题 顾新连5中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w 机会只属于那些机会只属于那些 拥有敏锐决断力拥有敏

3、锐决断力 又掌握了可靠信息的人又掌握了可靠信息的人! ! w 任何投资都存在着获胜的技巧和规律任何投资都存在着获胜的技巧和规律, ,只有掌握了技巧并善于利用规律的人只有掌握了技巧并善于利用规律的人, ,才能够控制风险获取成功。才能够控制风险获取成功。 2024/8/115财务管理专题 顾新连6中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w 理财的最佳方式，并非追求高理财的最佳方式，并非追求高 超的金融投资技巧，只要你掌握超的金融投资技巧，只要你掌握 正确的理财观念，并持之以恒。正确的理财观念，并持之以恒。 -佚名佚名 2024/8/116财务管理专题 顾新连7中北大学中北大学 经济与管理学

4、院经济与管理学院 l读读胡雪岩胡雪岩了解徽商成功之道；了解徽商成功之道；l读读白银谷白银谷了解晋商成功之道；了解晋商成功之道；l读读商商 道道了解韩商成功之道。了解韩商成功之道。w这三种商人成功的道路不同，但都是在东这三种商人成功的道路不同，但都是在东方儒家文化的背景下成长起来的。方儒家文化的背景下成长起来的。儒家文儒家文化的核心是一套做人的伦理道德规范。化的核心是一套做人的伦理道德规范。成成功的人生功的人生无论是从政、从文，还是从无论是从政、从文，还是从商商是从是从作一个好人作一个好人开始的。开始的。介绍几本书给大家介绍几本书给大家2024/8/117财务管理专题 顾新连8中北大学中北大学

5、经济与管理学院经济与管理学院 “商道商道的启示的启示” 商道商道由崔仁浩（韩）著，由崔仁浩（韩）著，王宜胜等译。王宜胜等译。商道商道是是“亚洲亚洲史诗式作品，韩国第一畅销书史诗式作品，韩国第一畅销书商道及人道商道及人道 - -梁小民梁小民 商道商道：天下第一商传奇：天下第一商传奇商道商道：天下第一商传奇：天下第一商传奇商道商道：天下第一商传奇：天下第一商传奇商道商道：天下第一商传奇：天下第一商传奇2024/8/118财务管理专题 顾新连9中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 经商理财经商理财 是在实现自己财富增长的同时造福社会是在实现自己财富增长的同时造福社会 齐家、治国、平天下齐家

6、、治国、平天下 儒家文儒家文 化思想化思想 财上平如水，人中直似衡财上平如水，人中直似衡 2024/8/119财务管理专题 顾新连10中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 聊聊理财聊聊理财w 诚信为先诚信为先w开阔的视野开阔的视野w扎实的基础扎实的基础w敏捷的思维敏捷的思维w创新的理念创新的理念 什么是财？什么是财？理财需具备的基本修养与素质理财需具备的基本修养与素质2024/8/1110财务管理专题 顾新连11中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 理财应达到的最高修为理财应达到的最高修为2024/8/1111财务管理专题 顾新连12中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管

7、理学院 什么是投资理财？什么是投资理财？w投资投资:通过分配来增加财富或为谋求其通过分配来增加财富或为谋求其他利益，将资产让渡给其他单位而获他利益，将资产让渡给其他单位而获得的另一项资产的行为。得的另一项资产的行为。w理财理财:以保值增值为目的，运以保值增值为目的，运用一定的专业知识和技能，用一定的专业知识和技能，对所拥有和控制的经济资源对所拥有和控制的经济资源进行的投资。进行的投资。2024/8/1112财务管理专题 顾新连13中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 “投资投资”与与“理财理财”不同不同w理财关注的是长远规划，不仅要考虑理财关注的是长远规划，不仅要考虑财富的积累，还要

8、考虑财富的保障；财富的积累，还要考虑财富的保障；w投资关注的则是如何钱生钱的问题；投资关注的则是如何钱生钱的问题；w理财的内容比投资更丰富与宽广；理财的内容比投资更丰富与宽广；w不能简单地将炒股等投资行为等同于理不能简单地将炒股等投资行为等同于理财，应将理财看作是一个系统，通过这财，应将理财看作是一个系统，通过这个系统和过程，使人生达到个系统和过程，使人生达到“财务自由财务自由”的境界，从而使自己生活高质优品。的境界，从而使自己生活高质优品。 2024/8/1113财务管理专题 顾新连14中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 财务职能是企业的财务职能是企业的视觉器官视觉器官，它能，它

9、能使人随时了解企业处于什么状况并向使人随时了解企业处于什么状况并向何处发展，可以对企业的经济形势提何处发展，可以对企业的经济形势提供供真实真实、清楚清楚而又而又准确准确的情况。的情况。 -亨利亨利 法约尔法约尔 财务管理学即理财学财务管理学即理财学2024/8/1114财务管理专题 顾新连15中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 现代财务的体系结构现代财务的体系结构财务财务（ FinanceFinance ）公共财政公共财政(Public Public FinanceFinanceFinanceFinance)私人财务私人财务(Private Private FinanceFinan

10、ceFinanceFinance)公司财务公司财务(Corporate FinanceCorporate Finance)个人理财个人理财(Personal Finance(Personal Finance)个人理财涉及人寿保险、个人理财涉及人寿保险、储蓄、投资、房地产等方储蓄、投资、房地产等方面的个人财知识和技能。面的个人财知识和技能。企业财务管理企业财务管理或公司理财或公司理财本课程侧重本课程侧重于理财基本理于理财基本理论与方法论与方法2024/8/1115财务管理专题 顾新连16中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 典型公司的组织图和财务总监的职责典型公司的组织图和财务总监的职

11、责董事会董事会董事长董事长 CEO总裁或总裁或COO财务总监或财务总监或CFO财务经理财务经理（主要职责）（主要职责）人力资源等人力资源等管理工作管理工作市场营销等市场营销等经营活动经营活动总会计师总会计师（主要职责）（主要职责）内部审计内部审计（主要职责）（主要职责）2024/8/1116财务管理专题 顾新连17中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 一、投资理财概述一、投资理财概述 学习内容学习内容关于投资关于投资关于理财关于理财关于作业关于作业价值原理价值原理二、投资理财基础理论二、投资理财基础理论资金时间价值资金时间价值投资风险价值投资风险价值资本成本资本成本杠杆原理杠杆原理资

12、本成本理论资本成本理论投资评价指标投资评价指标如何阅读报表如何阅读报表2024/8/1117财务管理专题 顾新连18中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 三、融资概述三、融资概述 融资的意义融资的意义 融资渠道与方式融资渠道与方式 K K线图分析线图分析 基本技术指标初识基本技术指标初识四、证券投资基本技能四、证券投资基本技能五、投资理财的核心五、投资理财的核心 -现金流管理现金流管理六、项目管理（预备）六、项目管理（预备） 现金流是一种理现金流是一种理 念也是一种工具念也是一种工具2024/8/1118财务管理专题 顾新连19中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 比尔盖茨

13、给青年人的忠告比尔盖茨给青年人的忠告 1 1、在你未取得成就之前，千万不要过分、在你未取得成就之前，千万不要过分 的强调面子。的强调面子。 2 2、没有人能使你倒下，如果你的信念还、没有人能使你倒下，如果你的信念还 站立的话。站立的话。 3 3、很多人喜欢拖延，他们对手头的事不、很多人喜欢拖延，他们对手头的事不 是做不好而是不去做，这是最大的恶习是做不好而是不去做，这是最大的恶习 4 4、没有人会相信潜力这东西，除非你做出、没有人会相信潜力这东西，除非你做出 了一些事来证明它。了一些事来证明它。 2024/8/1119财务管理专题 顾新连20中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 投资

14、理财概述投资理财概述第一章第一章2024/8/1120财务管理专题 顾新连21中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 一、投资的概念一、投资的概念第一节第一节 关于关于 投资投资w投资投资是指通过分配来增加财富或为谋求是指通过分配来增加财富或为谋求其他利益，而其他利益，而将资产让渡给其他单位或将资产让渡给其他单位或个人所获得的另一项资产个人所获得的另一项资产的行为。的行为。w广义的投资包括：广义的投资包括： 权益性投资、债权性投资权益性投资、债权性投资 期货投资、期货投资、 房地产投资房地产投资 固定资产投资、存货投资固定资产投资、存货投资w狭义的投资包括：狭义的投资包括： 权益性投资

15、权益性投资 债权性投资债权性投资 即：即：股票投资、债券投资股票投资、债券投资2024/8/1121财务管理专题 顾新连22中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 （1 1）让渡一项资产取得另一项资产）让渡一项资产取得另一项资产二、投资的特点和分类二、投资的特点和分类1 1、特点、特点：（2 2）经济利益流入）经济利益流入2024/8/1122财务管理专题 顾新连23中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 2 2、分类、分类（1 1）按投资的目的分）按投资的目的分 短期投资和长期投资短期投资和长期投资（2 2）按投资的性质分：）按投资的性质分： 权益性投资、债权性投资、混合性投

16、资权益性投资、债权性投资、混合性投资（3 3）按投资对象的变现能力分：）按投资对象的变现能力分： 易于变现的投资、不易于变现的投资易于变现的投资、不易于变现的投资（4 4）按收益是否固定分类）按收益是否固定分类： 固定收益投资（优先股、债券投资等）固定收益投资（优先股、债券投资等） 收益不固定投资（普通股票投资等）收益不固定投资（普通股票投资等）2024/8/1123财务管理专题 顾新连24中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w 利用机会使资产保值增值；利用机会使资产保值增值；w 利用闲置资金，提高资金的使用效果；利用闲置资金，提高资金的使用效果；w 控制投资方，以实现战略目标。控

17、制投资方，以实现战略目标。三、投资的意义三、投资的意义2024/8/1124财务管理专题 顾新连25中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w 理解理财与投资的关系理解理财与投资的关系w了解理财在生活中的地位和发展趋势了解理财在生活中的地位和发展趋势w掌握理财的技巧，改善生存环境掌握理财的技巧，改善生存环境w了解理财与财务管理了解理财与财务管理第二节第二节 关于理财关于理财2024/8/1125财务管理专题 顾新连26中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 财务管理学财务管理学理财学理财学投资投资融资融资分配分配股利分配股利分配利润分配利润分配权益融资（权益融资（IPO、SEO

18、债权融资（长、短期债权融资（长、短期） 所有理财活动都是围绕上述三项内容开展的所有理财活动都是围绕上述三项内容开展的对内投资对内投资对外投资对外投资长期投资长期投资短期投资短期投资财，就是主财，就是主体拥有的物体拥有的物品及各种权品及各种权利。利。（由此（由此引出财务管理引出财务管理的对象）的对象）主要内容主要内容2024/8/1126财务管理专题 顾新连27中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 三个概念三个概念w理财活动：理财活动： 以以现现金金收收支支为为主主的的资资金金收收支支活活动动的的总总称称。也称也称“资金运动资金运动”。 ( ( 资金的筹集、投放、运营和分配资金的筹集、

19、投放、运营和分配) )w理财关系：理财关系： 在在组组织织财财务务活活动动过过程程中中与与各各有有关关方方面面发发生生的经济关系的经济关系。（投资者、债权人等的关系）。（投资者、债权人等的关系）w理财：理财： 组组织织理理财财活活动动（资资金金运运动动），处处理理理理财财关关系系的一项经济管理活动。的一项经济管理活动。2024/8/1127财务管理专题 顾新连28中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w理财活动是以理财活动是以现金现金收支为主收支为主的资金收支活动的总称。的资金收支活动的总称。2.1 2.1 理财对象理财对象工业制造企业资金流转如下图所示工业制造企业资金流转如下图所示

20、2024/8/1128财务管理专题 顾新连29中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 工业制造企业资金流转示意图工业制造企业资金流转示意图现现 金金 流流 动动（循环往复形成流转）（循环往复形成流转）2024/8/1129财务管理专题 顾新连30中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w理财活动是以理财活动是以现金现金收支为收支为 主的资金收支活动的总称。主的资金收支活动的总称。2.2 2.2 理财的主要内容理财的主要内容w资金筹集（筹资活动）资金筹集（筹资活动）w资金投放（投资活动）资金投放（投资活动）w资金运营（经营活动）资金运营（经营活动）w资金分配（分配活动资金分配（分

21、配活动)主主要要内内容容现现金金收收支支2024/8/1130财务管理专题 顾新连31中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 2.3 2.3 理财的地位理财的地位重要性重要性地位地位2024/8/1131财务管理专题 顾新连32中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 企业战略结构图企业战略结构图企业战略企业战略生生产产战战略略营营销销战战略略财财务务战战略略人人力力资资源源战战略略技技术术开开发发战战略略2024/8/1132财务管理专题 顾新连33中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 企业财务战略结构图企业财务战略结构图财务战略财务战略资资本本市市场场选选择择战战略

22、略 融融资资战战略略 信信用用政政策策 成成本本政政策策 投投资资战战略略 股股利利战战略略 资资本本重重组组 现金流战略现金流战略2024/8/1133财务管理专题 顾新连34中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 课程要求课程要求w 至少签到两次至少签到两次w 一份上市公司投资分析报告一份上市公司投资分析报告 （具体要求见后）（具体要求见后）2024/8/1134财务管理专题 顾新连35中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 关于作业关于作业w具体要求如下：具体要求如下： 1 1、描述所选公司所在行业的概况（不选银行）；、描述所选公司所在行业的概况（不选银行）； 2 2、介

23、绍所选公司的基本情况：规模及经营优势；、介绍所选公司的基本情况：规模及经营优势； 3 3、计算相关财务指标（至少五个）：、计算相关财务指标（至少五个）： 市盈率市盈率 净资产收益率净资产收益率 已或利息倍数已或利息倍数 流动比率流动比率 资产周转率（流动、固定或总资产）资产周转率（流动、固定或总资产） 4 4、近三个月的股票价格走势（、近三个月的股票价格走势（K K线图）（见后）；线图）（见后）； 5 5、综合评价说明（对是否可以进行投资做出判断）、综合评价说明（对是否可以进行投资做出判断）作业一：作业一：写一份写一份15001500字的投资分析报告字的投资分析报告2024/8/1135财务管

24、理专题 顾新连36中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 20112011年年8 8月月5 5日至日至20112011年年1010月月2121日日K K线走势截图线走势截图2024/8/1136财务管理专题 顾新连37中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 2024/8/1137财务管理专题 顾新连38中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 2011年年8月月8日至日至2011年年10月月21日上证走势截图日上证走势截图2024/8/1138财务管理专题 顾新连39中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 作业二作业二： 选读选读商道商道胡雪岩胡雪岩白银谷白银谷

25、了解经商理财成功之思想精髓。了解经商理财成功之思想精髓。 选看选看乔家大院乔家大院走西口走西口新安新安 家族家族等剧了解商道之精神内涵。等剧了解商道之精神内涵。 作业在第八周开始收至结束止！作业在第八周开始收至结束止！上课结束交至主楼上课结束交至主楼707707（一周内）（一周内） 提示提示2024/8/1139财务管理专题 顾新连40中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 20112011年福布斯富豪榜单年福布斯富豪榜单 现在的他们就现在的他们就 是未来的你们！是未来的你们！2024/8/1140财务管理专题 顾新连41中北大学中北大学 经济与管理学院经济与管理学院 w 电话：电话：13834236799w 邮箱：邮箱：w QQ: 1061415206 我的联系方式我的联系方式 祝愿大家学习愉快！祝愿大家学习愉快！2024/8/1141财务管理专题 顾新连