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1、0 国泰君安现金管家 让您的闲置资金躺着也能赚钱1一、什么是现金管家一、什么是现金管家 二、为什么选择现金管家二、为什么选择现金管家 三、现金管家的运作三、现金管家的运作目目 录录2一、什么是现金管家一、什么是现金管家3您的闲置资金如何管理？您的闲置资金如何管理？证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？可以像活期存款一样方便自由么？可以像活期存款一样方便自由么？可以像活期存款一样方便自由么？可以像活期存款一样方便自由么？可以向定期存款一样安全放心么？可以向定期存款一样安全放心
2、么？可以向定期存款一样安全放心么？可以向定期存款一样安全放心么？可以不再只获得可以不再只获得可以不再只获得可以不再只获得0.0.0.0.4 4 4 4% % % %的活期利率么？的活期利率么？的活期利率么？的活期利率么？可以不影响正常的证券交易么？可以不影响正常的证券交易么？可以不影响正常的证券交易么？可以不影响正常的证券交易么？4现金类产品：流动性最高！安全性强！收益可观！现金类产品：流动性最高！安全性强！收益可观！证券市场诞生了一类理财产品证券市场诞生了一类理财产品 流动性堪比活期存款 安全性恰如定期存款 收益性媲美货币基金是一款流动性高、安全、收益可观的货币集合资产管理计划是一款流动性高
3、、安全、收益可观的货币集合资产管理计划, ,期限以期限以“天天”来计算。来计算。唯国泰君安客户尊享!5现金管家：专为炒股的您定制的短期理财产品现金管家：专为炒股的您定制的短期理财产品参与本产品，可以使您的保证金：在正常的证券交易中，不知不觉获得远高于活期利率的超额收益。不影响正常炒股不影响正常炒股不影响正常炒股不影响正常炒股，躺着也赚钱！，躺着也赚钱！，躺着也赚钱！，躺着也赚钱！6现金管家：现金管家：实时可用、自动参与退出实时可用、自动参与退出T+0T+0实时可用，实时可用，T+1T+1可取可取 不影响证券的正常交易，投资无间断收益全天候一次签约，自动参与退出一次签约，自动参与退出 方便快捷，
4、无需交易时间人工参与退出，赚钱分秒必争资金安全性高，投资限制比货币基金资金安全性高，投资限制比货币基金 投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等固定收益类产品，久期短，较货币基金安全性更高收益可观，预期可达活期利率的收益可观，预期可达活期利率的4-64-6倍倍7二、为什么选择现金管家二、为什么选择现金管家理由一：流动性最高理由一：流动性最高理由二：手续便捷理由二：手续便捷理由三：安全性更强理由三：安全性更强理由四：收益可观稳定理由四：收益可观稳定理由五：优异历史业绩支撑理由五：优异历史业绩支撑8流动性最高：堪比活期流动性最高：堪比活期退出资金T+0实时可用，T+1可取！购买本产品并不影
5、响客户证券账户的正常交易。客户买入证券时，如果保证金余额不足，则自动退出本产品，就像活期一样方便！现金管家现金管家 君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号货币基金货币基金退出资金退出资金流动性流动性实时可用T+1可取 T+2可用T+2可取T+1可用T+2可取T+2或T+3可用可取9手续便捷：一次签约，自动参与退出手续便捷：一次签约，自动参与退出本产品只需签约一次，设置最低保留资金额后，实现自动参与退出。现金管家现金管家 君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号货币基金货币基金参与退出参与退出方式方式 签约后自动参与退出交易时间人工参与退出 交易时间人工参与退出 交易时间人工参与退出 收盘后可
6、用余额最低保留额：系统自动参与产品参参参参与与与与10安全性更强：投资范围逐步放宽安全性更强：投资范围逐步放宽活期存款活期存款协定存款协定存款定期存款定期存款活期存款活期存款协定存款协定存款定期存款定期存款短期逆回购短期逆回购货币基金货币基金活期存款活期存款协定存款协定存款定期存款定期存款短期逆回购短期逆回购货币基金货币基金397397天以内的债券等天以内的债券等投资范围逐步放宽投资范围逐步放宽前三个月前三个月逐步扩大范围逐步扩大范围运作成熟后运作成熟后产品设立首季度，除活期存款、隔夜逆回购外，各项投资范围基本控制在产品说明书规定比例的50%左右11安全性更强：投资规定更加严格安全性更强：投资
7、规定更加严格现金管家现金管家君得利一号君得利一号君得利二号君得利二号货币基金货币基金投资范围限制投资范围限制 公司债： 新股申购： 新债申购：公司债： 新股申购： 新债申购：公司债： 新股申购： 新债申购： 公司债： 新股申购： 新债申购：债券期限债券期限397天以内3年以内3年以内397天以内债券投资比例债券投资比例成立初期0-30%运行正常0-50%无限制无限制无限制信用控制信用控制信用类债券评级必须在AA以上，企业债初期AAA高信用等级，无具体规定高信用等级，无具体规定企业债AAA正回购比例正回购比例未出明文政策前不得投资 0020%久期控制久期控制180天1.9年1.9年180天12收
8、益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制现金管家设置了预提业绩报酬机制国内首创！国内首创！国内首创！国内首创！通过业绩的预提和预提的释放提高了产品的安全性和收益的稳定性。预提预提业绩报酬业绩报酬 确认为业绩报酬并支付给管理人某日计划收益较高时TextText某日计划收益某日计划收益较低时较低时预预提提释释放放收收益益符合特定条件后符合特定条件后13收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制（续）收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制（续）A=活期利率+1.5%（目前为1.9%）B=活期利率+0.5%（目前为0.9%）C=预提前的收益（扣除费用后） 若C1.9%，则预提收益
9、： 预提部分=（C-1.9%）*30% 则最终公布收益=C- (C-1.9%）*30%若C0.9%，则释放预提收益释放部分=0.9%-C则最终公布收益=0.9%因此最终公布收益能稳定在因此最终公布收益能稳定在 0.9%0.9%,C),C)之间之间14优异历史业绩作支撑优异历史业绩作支撑国泰君安固定收益产品相对排名始终稳居同类产品前列！固定收益团队管理产品固定收益团队管理产品20112011年业绩排名年业绩排名产品名称产品名称类型类型投资投资经理经理20112011年收年收益率益率(%)(%)268268只券商产品只券商产品业绩排名业绩排名同类券商产品同类券商产品业绩排名业绩排名君享稳健债券型黄
10、文卿5.9711君得利二号货币型黄文卿4.1532君得利一号货币型黄文卿4.1343君得惠二号债券型成飞1.6193君得惠债券型成飞0.525515黄文卿黄文卿 国泰君安资产管理固定收益部国泰君安资产管理固定收益部 总经总经理理复旦大学金融学硕士；10年证券从业经验；现为上海国泰君安证券资产管理有限公司固定收益投资部总经理；担任君享稳健、君得利一号和君得利二号投资经理。 优异历史业绩作支撑：投资经理实力雄厚优异历史业绩作支撑：投资经理实力雄厚16优异历史业绩作支撑：投资经验丰富优异历史业绩作支撑：投资经验丰富 公司固定收益投资团队长期在业内处于领先地位，投资管理团队目前管理的固定收益资产超过4
11、00亿元，位居所有券商最前列。 固定收益投资团队成立于2005年，是国内券商最早成立的固定收益团队之一。成员全部毕业于国内外知名高校，在固定收益投资领域拥有丰富的战斗经验。17 优异的历史业绩做支撑：备受媒体关注优异的历史业绩做支撑：备受媒体关注18强大的管理人：国内一流资产管理公司强大的管理人：国内一流资产管理公司国泰君安证券资产管理有限公司成立于2010年10月18日，注册资本8亿元，是国内最大的证券资产管理公司。1993年起是国内最早开展资产管理业务的券商，历经中国证券市场18年牛熊考验，拥有丰富的资产管理经验，管理资产规模超过500亿元，稳居证券行业前列。现有投资、研究、产品设计、风险
12、控制等业务人员90人，85%以上具有国内外名校金融相关专业硕士以上学历。90%以上具有三年以上资产管理业务工作经验。19三、与同类产品的比较三、与同类产品的比较20现金类产品：哪一款更适合您？现金类产品：哪一款更适合您？21同类产品比较：较银行理财产品的收益更可观同类产品比较：较银行理财产品的收益更可观发售行发售行理财产品名称理财产品名称收益率水平收益率水平招商银行日日金/日日盈1.75%/2.25%工商银行灵通快线1.60%-1.80%交通银行天添利1.45-1.8%中信银行天天快车1.70%光大银行活期宝1.68%目前现金类的银行理财产品的收益率一般在目前现金类的银行理财产品的收益率一般在
13、1.6%-2%1.6%-2%左右左右22银行理财产品银行理财产品国泰君安现金管家国泰君安现金管家收益1.60%至2.00%收益更加可观流动性固定期限，必须持有到期每日开放，购买产品的资金T+0可用，T+1可取买卖交易频率必须进行卖出操作，本息才会到账不影响正常股票交易，一次签约，自动参与退出资金运用不方便，证券账户内可取资金需银证转账至银行账户方能操作方便，股票账户内可用资金即可操作账户开通需开通网上银行专业版或理财功能A股资金账号一步到位安全性页面交易，病毒木马多，风险大软件交易，安全度高交易界面方便性界面繁琐，操作麻烦同股票交易界面，操作方便同类产品比较：较银行理财产品的收益更可观（续）同
14、类产品比较：较银行理财产品的收益更可观（续）2323信达现金宝信达现金宝国泰君安现金管家国泰君安现金管家活期存款活期存款协议存款协议存款定期存款定期存款活期存款活期存款协议存款协议存款定期存款定期存款隔夜逆回购隔夜逆回购多天逆回购多天逆回购货币基金货币基金债券债券国泰君安现金管家与信达现金宝主要差异在于投资范围扩大将使本产品的收益率更具有竞争力！将使本产品的收益率更具有竞争力！同类产品比较：较信达现金宝的收益更稳定同类产品比较：较信达现金宝的收益更稳定24现金管家现金管家天汇宝产品天汇宝产品相较天汇宝的优势相较天汇宝的优势客户客户资质资质开立账户的时间无限制在国泰君安开立账户6个月以上天汇宝对
15、客户资质要求高对客户资产起点无限制账户资产须50万元以上流动流动性性每日开放，且一次签约，自动参与退出，无需手工操作有1天、7天、14天、28天、31天五种，除1天外其余流动性较差，如提前回购只获0.4%收益，而1天的回购收益率较低。现金管家流动性更好资金资金运用运用卖出证券，当天可购买现金管家卖出证券或回购到期资金，当天不可购买天汇宝，需第二日购买参与现金管家投资无间断，天汇宝资金仍有空档期。购买现金管家的资金为证券账户“可用资金”，T+0可用，T+1可取，不影响正常交易可提前赎回，资金T+0可用，T+1可取到账时间相同，但天汇报提前回购收益较低投资投资门槛门槛首次参与5万元起，1千元递增；
16、赎回后再次参与1千元起首次参与5万元起，1千元递增；到期后再次参与仍为5万元起现金管家投资门槛低，再次参与无5万元限制，天汇宝每笔交易最低额均5万元投资投资范围范围银行存款、债券逆回购，397天以内的债券等。仅限债券质押式报价回购现金管家的投资范围更广同类产品比较：与天汇宝的区别同类产品比较：与天汇宝的区别25选择王牌基金经理，才是投资王道。国泰君安证券资产管理公司愿以卓越的投资能力，为您创造价值！2012012 2年年6 6月月2828日起，日起，现金管家首发！现金管家首发！26Thank you2012国泰君安证券资产管理公司27现金管家的概况现金管家的概况附件附件28现金管家投资范围现金
17、管家投资范围现金管家现金管家0%-100%0%-100%0-80%0-80%0-30%0-30%0-30%0-30%活期存款活期存款货币市场基金货币市场基金逆回购（短期）逆回购（短期）隔夜逆回购隔夜逆回购协议存款（协议存款（2天至天至365天）天）0-50%0-50%397天以内的债券天以内的债券（信用债（信用债AA以上）以上）产品设立首季度，除活期存款、隔夜逆回购外各项投资范围基本控制在产品说明书规定比例的50%左右29现金管家概况现金管家概况最低参与份额初次参与最低金额为5万元，追加参与金额下限为1000元 开放期一周封闭期后，每个工作日开放分红收益每三个月分配一次，当期收益全部分配计息方
18、法参与T+1日计息，退出T日计息30现金管家费率现金管家费率参与费0退出费0托管费0.05%管理费0.90%业绩报酬若净收益超过业绩报酬预提基准收益（活期利率+0.5%），则对超过部分预提30%的业绩报酬，否则不提取31现金管家的产品运作现金管家的产品运作3232盘中客户进行正常的证券交易收盘以后核对证券账户资金参与情况将账户闲置余额划入现金管家投资于银存、回购、货币基金和债券等获得远高于活期的定期收益开盘前产品资金解冻，现金可用现金管家的参与流程现金管家的参与流程33最低保留资金额度最低保留资金额度细化流程举例细化流程举例 假设您的证券账户资金总额为26万，设置保证金账户最低保留资金额度为6万目前账户26万最低保留额6万可用26万/可取6万盘中不操作买入18万股票更改最低保留额为10万20万自动参与本产品18万自动退出本产品4万自动退出本产品次日可取10万可用26万保证金可用余额 VS 最低保留额次日开盘解冻20万收收盘盘
