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1、第二章第二章 中央银行在现代经济体系中央银行在现代经济体系中的地位与作用中的地位与作用1第一节第一节现代经济发展与中央银行的地位现代经济发展与中央银行的地位 第二节第二节中央银行职能的扩展与主要职责中央银行职能的扩展与主要职责第三节第三节中央银行的独立性及其与各方面中央银行的独立性及其与各方面 的关系的关系本章主要内容本章主要内容2第一节第一节 现代经济发展与中央现代经济发展与中央银行的地位银行的地位 一、现代经济运行的特点一、现代经济运行的特点二、中央银行在现代经济体系中的地位二、中央银行在现代经济体系中的地位3一、现代经济运行的特点一、现代经济运行的特点1.1.实物经济运行与金融运行交融在
2、一起，金融已实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已成为现代经济的核心。成为现代经济的核心。 2.2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。经济全球化与金融的国际化相伴而行。3.3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强，国际间的宏观协调已提上重要日程。强，国际间的宏观协调已提上重要日程。 4二、中央银行在现代经济体系中的二、中央银行在现代经济体系中的 地位地位31.1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。 2.2.从对外经济金融关
3、系看，中央银行是国家对外联从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。系的重要纽带。 3.3.从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。的宏观调控部门之一。在现代经济体系中，中央银行的地位空前地提高在现代经济体系中，中央银行的地位空前地提高了，它已成为经济体系中最为重要的组成部分，了，它已成为经济体系中最为重要的组成部分，成为经济运行的轴心。成为经济运行的轴心。 5第二节第二节 中央银行职能的扩展与中央银行职能的扩展与主要职责主要职责一、中央银行职能的扩展一、中央银行职能的扩展二、中央银行的主要职责二、中央银行的主要职责
4、6一、中央银行职能的扩展一、中央银行职能的扩展( (一一) )体现体现中央银行中央银行三大基本职能三大基本职能的丰富内容，是随着经济发的丰富内容，是随着经济发展和中央银行制度本身的发展而逐步完善的。展和中央银行制度本身的发展而逐步完善的。1.1.从从发行的银行发行的银行这一职能看：这一职能看：早期：集中垄断银行券的统一发行；早期：集中垄断银行券的统一发行；现代：制定和执行货币政策。现代：制定和执行货币政策。72.2.从从银行的银行银行的银行这一职能看：这一职能看：早期早期现代现代集中集中存款准备金存款准备金最主要的保证支付最主要的保证支付手段手段保证支付，调控保证支付，调控MSMS和社会信用量
5、和社会信用量最后贷款人最后贷款人保证支付的最后手保证支付的最后手段，不常采用段，不常采用央行央行MSMS的主要手段，的主要手段，最常用的保证支付最常用的保证支付手段手段组织银行间支付清算组织银行间支付清算重要业务重要业务重要性大大提高重要性大大提高83.3.从从政府的银行政府的银行这一职能看：这一职能看：早期：代理国库、代理政府债券以及根据政府早期：代理国库、代理政府债券以及根据政府安排代为筹集资金；安排代为筹集资金；现代：现代：一是一是传统的为政府服务的业务大大增加和扩展；传统的为政府服务的业务大大增加和扩展；二是管理调控的责任和二是管理调控的责任和代表国家参与国际经济代表国家参与国际经济金
6、融活动、参与国际协调的职能金融活动、参与国际协调的职能日益突出日益突出。总之，现代中央银行的职能与早期相比大大地扩总之，现代中央银行的职能与早期相比大大地扩展了，中央银行行使职能的侧重点也发生了很展了，中央银行行使职能的侧重点也发生了很大变化。大变化。9( (二二) )中央银行职能迅速扩展的中央银行职能迅速扩展的原因原因：1.1.货币制度的变更提高了中央银行的地位货币制度的变更提高了中央银行的地位 金属货币流通制度金属货币流通制度 金本位制的解体和金本位制的解体和金属铸币流通的终结金属铸币流通的终结 国际货币体系中美元国际货币体系中美元与黄金的彻底脱钩。与黄金的彻底脱钩。2.2.国家对中央银行
7、控制不断加强，赋予的职能也国家对中央银行控制不断加强，赋予的职能也不断增加不断增加 一是通过中央银行的国有化；一是通过中央银行的国有化； 二是通过制定或修订新的中央银行法和其他法二是通过制定或修订新的中央银行法和其他法律。律。 10二、中央银行的主要职责二、中央银行的主要职责(一一)含义含义1.职责职责：与职能在内涵上是基本上是一致的，严格来：与职能在内涵上是基本上是一致的，严格来说，一个部门或机构的说，一个部门或机构的职能职能，一般是指它自身所具，一般是指它自身所具有的、可以发挥作用的能力，而有的、可以发挥作用的能力，而职责职责是法律或更高是法律或更高一级的主管部门赋予它要履行的责任或任务，
8、职责一级的主管部门赋予它要履行的责任或任务，职责是由职能决定的。是由职能决定的。2.中央银行的职责中央银行的职责：是国家根据中央银行的职能，通：是国家根据中央银行的职能，通过法律或行政规定明确的责任，也就是中央银行要过法律或行政规定明确的责任，也就是中央银行要承担的具体任务。承担的具体任务。11(二二)内容内容如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏观经如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏观经济管理的大体系中去分析，中央银行的职责又可济管理的大体系中去分析，中央银行的职责又可以归纳集中为以归纳集中为三个方面三个方面： 第一，制定和执行货币政策第一，制定和执行货币政策 第二，对金融业实施监督管理
9、。第二，对金融业实施监督管理。 第三，组织、参与和管理支付清算。第三，组织、参与和管理支付清算。12(三三)中国人民银行的职责中国人民银行的职责根据根据2003年年12月月27日日第十届第十届全国人民代表大会常全国人民代表大会常务委员会务委员会第六次会议第六次会议修正后的修正后的中华人民共和国中华人民共和国中国人民银行法中国人民银行法，中国人民银行履行下列职责：，中国人民银行履行下列职责：1.发布与履行其职责有关的命令和规章；发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策；依法制定和执行货币政策；3.发行人民币，管理人民币流通；发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同
10、业拆借市场和银行间债券市监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；场； 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；13 6.监督管理黄金市场；监督管理黄金市场； 7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； 8.经理国库；经理国库； 9.维护支付、清算系统的正常运行；维护支付、清算系统的正常运行；10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；监测；11.负责金融业的统计、调查、分析和预测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；12.作为国家的中央银行，从事有关的国
11、际金融活动；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；13.国务院规定的其他职责。国务院规定的其他职责。14(四四)中央银行的组织机构中央银行的组织机构中央银行履行其职责，需要有自己的组织机构保证。中央银行履行其职责，需要有自己的组织机构保证。中央银行的组织机构包括职能机构和分支机构，一般中央银行的组织机构包括职能机构和分支机构，一般都有明确的分工。都有明确的分工。1.1.目前目前中国人民银行的中国人民银行的主要职能机构主要职能机构有：有：条法司条法司 货币政策司货币政策司 金融市场司金融市场司 金融稳定局金融稳定局 调查统计司调查统计司 会计财务司会计财务司支付结算司支付结算司 科技司科技
12、司 国库局国库局 货币金银局（国务院反假货币联席工作会议办公室）货币金银局（国务院反假货币联席工作会议办公室） 国际司国际司 内审司内审司 研究局研究局 征信管理局征信管理局 反洗钱局（保卫局）反洗钱局（保卫局）办公厅办公厅 人事司人事司15 2.2.此外，中国人民银行还设有中国外汇交易中心、此外，中国人民银行还设有中国外汇交易中心、中国反洗钱监测分析中心、清算总中心、中国金中国反洗钱监测分析中心、清算总中心、中国金融电子化公司、中国印钞造币总公司、中国金币融电子化公司、中国印钞造币总公司、中国金币总公司、中国钱币博物馆、中国金融出版社、金总公司、中国钱币博物馆、中国金融出版社、金融时报社等融
13、时报社等直属单位直属单位。3.3.中国人民银行的分支机构，根据总行授权履行各中国人民银行的分支机构，根据总行授权履行各自的职责，在第一章第三节中已有简要说明。自的职责，在第一章第三节中已有简要说明。16第三节第三节 中央银行的独立性及其与各中央银行的独立性及其与各方面的关系方面的关系一、中央银行的独立性问题一、中央银行的独立性问题二、中央银行与政府之间的关系二、中央银行与政府之间的关系三、中央银行与政府部门之间的关系三、中央银行与政府部门之间的关系四、中央银行与其他金融管理部门之间四、中央银行与其他金融管理部门之间的关系的关系五、中央银行与商业银行等金融机构之间五、中央银行与商业银行等金融机构
14、之间的关系的关系17一、中央银行的独立性问题一、中央银行的独立性问题 ( (一一) )含义含义中央银行的中央银行的独立性独立性是指中央银行履行自身职责时法律是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 这比较集中地反映在这比较集中地反映在中央银行与政府中央银行与政府（国家行政当局）（国家行政当局）的关系上。的关系上。 18( (二二) )争论争论1.1.焦点：焦点：中央银行对政府应该保持多大的独立性。中央银行对政府应该保持多大的独立性。2.2.阶段：阶段：时间时间政府对央行的控制政府对央行的控制一战之前一战之前不强不强一
15、战期间一战期间开始加强开始加强一战后到一战后到2020世纪世纪3030年代前年代前首次提出央行独立性问题首次提出央行独立性问题2020世纪世纪3030年代到年代到7070年代年代明显加强明显加强2020世纪世纪7070年代后年代后再次提出央行独立性问题再次提出央行独立性问题3.3.结论：结论：中央银行应对政府保持一定的独立性，中央银行应对政府保持一定的独立性，但这种独立性只能是相对的。但这种独立性只能是相对的。19二、中央银行与政府之间的关系二、中央银行与政府之间的关系（一）中央银行与政府关系的原因分析（一）中央银行与政府关系的原因分析 1.1.中央银行应对政府保持一定的独立性。中央银行应对政
16、府保持一定的独立性。(1)(1)中央银行是特殊的行政机构，其业务活动必须符合金中央银行是特殊的行政机构，其业务活动必须符合金融运行的客观规律，具有较强的专业性和技术性。融运行的客观规律，具有较强的专业性和技术性。 (2)(2)中央银行与政府所处的地位、行为目标、利益需求及中央银行与政府所处的地位、行为目标、利益需求及制约因素有所不同。制约因素有所不同。(3)(3)能使中央银行与政府其他部门之间的政策形成一个互能使中央银行与政府其他部门之间的政策形成一个互补和制约关系，增加政策的综合效力和稳定性。补和制约关系，增加政策的综合效力和稳定性。(4)(4)使各级央行少受地方政府的干预，保证货币政策决策
17、使各级央行少受地方政府的干预，保证货币政策决策与实施的统一，增加中央银行宏观调控的时效性，提高与实施的统一，增加中央银行宏观调控的时效性，提高中央银行运作的效率。中央银行运作的效率。202.2.中央银行对政府的独立性是相对的。中央银行对政府的独立性是相对的。(1)(1)从从金融与经济社会的关系金融与经济社会的关系看，虽然金融是现代经看，虽然金融是现代经济的核心，但在经济社会大系统中，它仍是一个济的核心，但在经济社会大系统中，它仍是一个子系统。子系统。(2)(2)从从中央银行承担的宏观调控职责中央银行承担的宏观调控职责看，它只是国家看，它只是国家对宏观经济进行调控的一个部分。对宏观经济进行调控的
18、一个部分。(3)(3)从从中央银行履行的职责中央银行履行的职责看，其业务活动和监管都看，其业务活动和监管都是在国家授权下进行的，与其他部门的协作与配是在国家授权下进行的，与其他部门的协作与配合关系也需要由政府来协调。合关系也需要由政府来协调。(4)(4)在在特殊情况特殊情况下，如遇到战争、特大灾害等，中央下，如遇到战争、特大灾害等，中央银行则必须完全服从政府的领导和指挥。银行则必须完全服从政府的领导和指挥。21（二）中央银行与政府关系的三种类型（二）中央银行与政府关系的三种类型 1. 1. 中央银行独立性的中央银行独立性的主要决定因素主要决定因素 中央银行对政府独立性的强弱的中央银行对政府独立
19、性的强弱的主要体现主要体现 1)1)法律地位。即法律赋予中央银行的职责及履行法律地位。即法律赋予中央银行的职责及履行职责时的主动性大小。职责时的主动性大小。2)2)中央银行的隶属关系。中央银行的隶属关系。3)3)中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力大小。大小。4)4)中央银行与财政部门的资金关系。中央银行与财政部门的资金关系。5)5)中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否参与决策等。参与决策等。222.2.中央银行与政府关系的三种类型：中央银行与政府关系的三种类型： 主要特点主要特点典型代表典型代表独立性独立
20、性较强较强中央银行直接对国会负责，中央银行中央银行直接对国会负责，中央银行运行在较大程度上独立于政府。运行在较大程度上独立于政府。 德国联邦银行、德国联邦银行、美联储、瑞典美联储、瑞典银行银行独立性独立性较弱较弱中央银行隶属于政府，不论在名义上中央银行隶属于政府，不论在名义上还是在实际上，中央银行在制定和执还是在实际上，中央银行在制定和执行政策、履行其职责时，都比较多地行政策、履行其职责时，都比较多地服从政府或财政部的指令服从政府或财政部的指令 意大利银行、意大利银行、法兰西银行法兰西银行独立性独立性居中居中中央银行隶属于政府，在名义上独立中央银行隶属于政府，在名义上独立性较弱，但在实际上中央
21、银行拥有较性较弱，但在实际上中央银行拥有较大的决策与管理权和独立性。大的决策与管理权和独立性。 英格兰银行、英格兰银行、日本银行日本银行23 （三）中国人民银行的独立性（三）中国人民银行的独立性 按照通常意义上的标准衡量，中国人民银行属按照通常意义上的标准衡量，中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立性呈不断增强的趋势。性呈不断增强的趋势。 24三、中央银行与政府部门之间的关系三、中央银行与政府部门之间的关系1.1.最为密切的是财政部门，最为密切的是财政部门，主要反映在下述几个方面：主要反映在下述几个方面： 2.2.（1 1）中央银行资本金
22、的所有权大都由财政部门代表国家）中央银行资本金的所有权大都由财政部门代表国家或政府持有；或政府持有；3.3.（2 2）绝大多数国家中央银行的利润除规定的提存外全部）绝大多数国家中央银行的利润除规定的提存外全部交国家财政，如有亏损，则由国家财政弥补；交国家财政，如有亏损，则由国家财政弥补；4.4.（3 3）财政部门掌管国家财政收支，而中央银行代理国库；）财政部门掌管国家财政收支，而中央银行代理国库；5.5.（4 4）中央银行代理财政债券发行，需要时按法律规定向）中央银行代理财政债券发行，需要时按法律规定向政府财政融资；政府财政融资；6.6.（5 5）许多国家财政部门的负责人参与中央银行的决策机）
23、许多国家财政部门的负责人参与中央银行的决策机构，有的有决策权，有的则是列席权；构，有的有决策权，有的则是列席权；7.7.（6 6）有些国家的中央银行直接隶属于财政部；）有些国家的中央银行直接隶属于财政部；8.8.（7 7）在货币政策和财政政策的制定和执行方面，中央银）在货币政策和财政政策的制定和执行方面，中央银行与财政部门需要协调配合。行与财政部门需要协调配合。252.2.与其他政府部门的协作、信息交流、政策配合等与其他政府部门的协作、信息交流、政策配合等联系联系如：经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经如：经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经济方面的有关决策部门和咨询部门，统计部门，济
24、方面的有关决策部门和咨询部门，统计部门，等等。等等。3.3.中国人民银行与政府部门之间的关系中国人民银行与政府部门之间的关系与财政部门的关系与财政部门的关系与国家发改委、国家统计局、商务部等的政策与国家发改委、国家统计局、商务部等的政策协调调配合关系。协调调配合关系。26四、中央银行与其他金融管理部门之间的关系四、中央银行与其他金融管理部门之间的关系目前，世界上几乎所有国家的中央银行都是本目前，世界上几乎所有国家的中央银行都是本国金融业的主管机关国金融业的主管机关, ,是对金融业实施监督管是对金融业实施监督管理的理的核心机构核心机构，其他金融管理机构是根据国家，其他金融管理机构是根据国家的具体
25、授权对特定的方面承担管理的责任。的具体授权对特定的方面承担管理的责任。中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的体制。体制。 27五、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系五、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系1.1.从中央银行在现代金融体系中的地位看，中央银行处于现从中央银行在现代金融体系中的地位看，中央银行处于现代金融体系的代金融体系的领导和核心地位领导和核心地位：(1)(1)从金融运行看，中央银行是从金融运行看，中央银行是“发行的银行发行的银行”，是货币流，是货币流通和信用活动的中心，是全部金融活动的核心，也是金融通和信用活动的中心，是全部金融活
26、动的核心，也是金融活动的活动的调节者调节者。(2)(2)从中央银行与商业银行等金融机构的业务关系看，中央从中央银行与商业银行等金融机构的业务关系看，中央银行是银行是“银行的银行银行的银行”，是各类金融机构从事金融业务活，是各类金融机构从事金融业务活动的动的支持者和保证者支持者和保证者。(3)(3)从中央银行承担监督管理金融业、维护金融稳定、规范从中央银行承担监督管理金融业、维护金融稳定、规范金融运作等方面的职责看，中央银行是商业银行等金融机金融运作等方面的职责看，中央银行是商业银行等金融机构的构的领导者和管理者领导者和管理者，发挥着，发挥着“政府的银行政府的银行”的管理作用。的管理作用。因此，
27、在现代金融体系中，中央银行是领导者、保护者、因此，在现代金融体系中，中央银行是领导者、保护者、调节者和管理者。调节者和管理者。 282.2.中央银行为商业银行等金融机构的业务活动创造中央银行为商业银行等金融机构的业务活动创造着良好条件，从而为整个金融体系的稳健运行着良好条件，从而为整个金融体系的稳健运行提提供有效保障供有效保障。3.3.中央银行的领导与管理主要通过制定和实施有关中央银行的领导与管理主要通过制定和实施有关政策来体现，并且主要是通过具体的金融业务活政策来体现，并且主要是通过具体的金融业务活动实现的，所以，中央银行与商业银行等金融机动实现的，所以，中央银行与商业银行等金融机构之间又是构之间又是业务往来关系业务往来关系。因此，中央银行与商业银行等金融机构之间既是领因此，中央银行与商业银行等金融机构之间既是领导与被领导、管理与被管理的关系，又是业务往导与被领导、管理与被管理的关系，又是业务往来关系和服务与支持的关系。来关系和服务与支持的关系。29
