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1、第七章 中央银行1货币银行学中央银行第一节 中央银行概述n一、中央银行建立的必要性一、中央银行建立的必要性n现代金融体系的核心，一国最高的金融管理机构。现代金融体系的核心，一国最高的金融管理机构。在商业银行基础上发展而来。在商业银行基础上发展而来。n1、满足政府融资的需要、满足政府融资的需要n2、银行券发行、银行券发行独占发行独占发行n3、票据交换和清算、票据交换和清算统一、公正的清算市场统一、公正的清算市场n4、最后贷款人、最后贷款人银行的银行银行的银行n5、金融监管、金融监管代表政府，超然地位代表政府，超然地位2024/8/52货币银行学中央银行二、发展历史n1、19世纪世纪40年代一战前
2、年代一战前n统一货币发行，防止商业银行倒闭统一货币发行，防止商业银行倒闭n英格兰银行英格兰银行n1694年建立年建立n1844年比尔条例为英格兰银行独占年比尔条例为英格兰银行独占货币发行权奠定了基础。货币发行权奠定了基础。n1928年成为唯一发行银行年成为唯一发行银行2024/8/53货币银行学中央银行n美国联邦储备系统美国联邦储备系统n1913年建立年建立n中央银行进入不以盈利为目的阶段中央银行进入不以盈利为目的阶段2024/8/54货币银行学中央银行2、一战前二战结束n中央银行急剧发展时期中央银行急剧发展时期n调节货币供应量，为商业银行服务调节货币供应量，为商业银行服务n以以1920年布鲁
3、塞尔会议、年布鲁塞尔会议、1922年日内瓦国际年日内瓦国际会议为契机会议为契机n德国国家银行德国国家银行n奥地利国家银行奥地利国家银行n匈牙利国家银行匈牙利国家银行n前苏联国家银行前苏联国家银行n智利国家银行智利国家银行2024/8/55货币银行学中央银行3、二战后今n强化时期强化时期n完善组织机构、健全调控机构，加强独立完善组织机构、健全调控机构，加强独立性，成为国家干预和调控经济的工具。性，成为国家干预和调控经济的工具。2024/8/56货币银行学中央银行三、中央银行在中国的发展n1、萌芽：清朝的户部银行、萌芽：清朝的户部银行n2、最早：、最早：1928年国民党政府中央银行年国民党政府中央
4、银行n3、新中国：、新中国：n1948年年12月中国人民银行月中国人民银行n1983年年9月专门行使中央银行的职能月专门行使中央银行的职能2024/8/57货币银行学中央银行中国人民银行 Peoples Bank of China n1931年，中国共产党在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行，次年开业n1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立，n1949年迁入北京，并在各地迅速建立区行、分行、支行等分支机构。n1969年9月，中国人民银行并入财政部，成为财政部所属的二级机构。n1978年 3月恢复中国人民银行总行为部级单位。1983年以前，中国人民银行既是办理存款、贷款和汇兑业务的商业银行，又是
5、担负政府宏观调控职能的中央银行。1983年9月，国务院颁发关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定，明确规定中国人民银行职能。 2024/8/58货币银行学中央银行四、中央银行的类型n1、单一中央银行制、单一中央银行制n国家单独建立中央银行机构，使之全面、国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能，并监管全部金融纯粹行使中央银行职能，并监管全部金融企业的制度。企业的制度。n一元：统一一家中央银行，采取总分行制一元：统一一家中央银行，采取总分行制n二元：中央、地方二级相对独立的中央银二元：中央、地方二级相对独立的中央银行行n多元：美国多元：美国2024/8/59货币银行学中央银行
6、2、复合中央银行制n国家不专门设立行使中央银行职能的银行，国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行职能，而是由一家大银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管理体制。又经营一般银行业务的银行管理体制。n我国我国1983年前年前2024/8/510货币银行学中央银行3、跨国中央银行制n由参加某一货币联盟所有成员国联合组成由参加某一货币联盟所有成员国联合组成的中央银行制度。的中央银行制度。n西非货币联盟中央银行西非货币联盟中央银行n中非国家银行中非国家银行n欧洲跨国中央银行欧洲跨国中央银行旨在改造现行国际旨在改造现行国际货币体系货币体系2024/8/511货币银
7、行学中央银行4、准中央银行制n一些国家或地区，无通常意义上的中央银一些国家或地区，无通常意义上的中央银行制度，只由政府授权某个或某几个商业行制度，只由政府授权某个或某几个商业银行或设置类似中央银行的机构，部分行银行或设置类似中央银行的机构，部分行使中央银行职能的体制。使中央银行职能的体制。n新加坡新加坡n货币发行局货币发行局n金融管理局金融管理局n香港香港n金融管理局金融管理局2024/8/512货币银行学中央银行香港金融管理局13货币银行学中央银行三家发钞银行14货币银行学中央银行15货币银行学中央银行第二节 中央银行的性质与职能n一、性质一、性质n国家赋予其制定和执行货币政策权利，能国家赋
8、予其制定和执行货币政策权利，能对国民经济进行宏观调控和管理监督对国民经济进行宏观调控和管理监督特殊特殊金融机构。金融机构。2024/8/516货币银行学中央银行n1、地位特殊地位特殊n最高权利机构最高权利机构n2、业务特殊业务特殊n不以盈利为目的不以盈利为目的n用来干预经济生活、实现国家货币经济政策用来干预经济生活、实现国家货币经济政策n享有货币发行权享有货币发行权n3、管理特殊管理特殊n不单凭行政权利，而是行政、经济、法律相结合不单凭行政权利，而是行政、经济、法律相结合2024/8/517货币银行学中央银行二、职能n1、发行的银行、发行的银行n独占货币发行权独占货币发行权n对调节货币供应量、
9、稳定币值有重要作用对调节货币供应量、稳定币值有重要作用2024/8/518货币银行学中央银行2、银行的银行n（1）充当最后贷款者）充当最后贷款者n再贷款、再贴现再贷款、再贴现n（2）集中管理商业银行的准备金）集中管理商业银行的准备金n（3）全国票据的清算中心）全国票据的清算中心n各商业银行都在中央银行开有存款帐户各商业银行都在中央银行开有存款帐户n（4）监督管理全国的商业银行）监督管理全国的商业银行2024/8/519货币银行学中央银行3、国家的银行n国家货币政策的执行者和干预经济的工具国家货币政策的执行者和干预经济的工具n（1）代理国库：国家总出纳）代理国库：国家总出纳n（2）代理发行国库券
10、）代理发行国库券n（3）为政府筹集资金）为政府筹集资金n（4）管理和经营国家储备资产）管理和经营国家储备资产n（5）制定和执行货币政策）制定和执行货币政策n（6）代表政府参加国际金融组织和各种）代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动国际金融活动2024/8/520货币银行学中央银行三、中央银行的独立性n1、含义：中央银行在履行自身职责时，、含义：中央银行在履行自身职责时，法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动的自主程度。的自主程度。n（1）中央银行应对政府保持一定的独立）中央银行应对政府保持一定的独立性性n（2）中央银行对政府的独立性是相对的。）中央银行对
11、政府的独立性是相对的。2024/8/521货币银行学中央银行2、基本内容n（1）建立独立的货币发行制度，以维持）建立独立的货币发行制度，以维持货币的稳定货币的稳定 n（2）独立的制定或执行货币金融政策）独立的制定或执行货币金融政策n（3）独立的管理和控制整个金融体系和）独立的管理和控制整个金融体系和金融市场金融市场n管理权、控制权和制裁权管理权、控制权和制裁权2024/8/522货币银行学中央银行第三节 中央银行的主要业务n一、中央银行业务活动的一般原则一、中央银行业务活动的一般原则n非营利性非营利性n流动性流动性n主动性主动性n公开性公开性2024/8/523货币银行学中央银行二、中央银行的
12、资产负债表n 简表简表资产项目资产项目负债和资本项目负债和资本项目贴现和放款贴现和放款各种证券与财政借款各种证券与财政借款黄金外汇储备黄金外汇储备其他资产其他资产流通中货币流通中货币各项存款各项存款 政府和公共机构存款政府和公共机构存款 商业银行等金融机构存款商业银行等金融机构存款其他负债其他负债资本帐户资本帐户资产项目合计资产项目合计负债及资本项目合计负债及资本项目合计2024/8/524货币银行学中央银行三、负债业务三、负债业务n1、流通中的货币、流通中的货币n货币从中央银行的发行库通过各家商业银货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流到社会行的业务库流到社会n货币从中央银行流出的
13、数量大于流动中回货币从中央银行流出的数量大于流动中回笼的数量笼的数量n事实上的长期无需清偿债务事实上的长期无需清偿债务2024/8/525货币银行学中央银行2、代理国库n国库收付中心国库收付中心2024/8/526货币银行学中央银行3、各种存款n（1）政府和公共机构存款）政府和公共机构存款n（2）商业银行存款）商业银行存款n存款准备金存款准备金n活期存款活期存款n（3）其他金融机构存款）其他金融机构存款2024/8/527货币银行学中央银行（4）其他n发行中央银行债券和票据n对外负债2024/8/528货币银行学中央银行二、中央银行的资产业务n1、再贴现与再贷款、再贴现与再贷款n（1）再贴现）
14、再贴现n中央银行向商业银行融资的主要形式中央银行向商业银行融资的主要形式n货币政策的重要工具之一货币政策的重要工具之一n（2）再贷款）再贷款n（3）财政部门借款）财政部门借款n（4）在国外金融机构的资产）在国外金融机构的资产2024/8/529货币银行学中央银行2、各种证券买卖n持有优质证券：如金边债券持有优质证券：如金边债券n不是为了盈利，而是通过买卖证券，向市不是为了盈利，而是通过买卖证券，向市场投放或回笼基础货币，对货币供求进行场投放或回笼基础货币，对货币供求进行调节调节n公开市场业务公开市场业务2024/8/530货币银行学中央银行n3、黄金外汇储备、黄金外汇储备n2013年3月末，国家外汇储备余额为3.44万亿美元。n4、其他资产：代收款项、固定资产等、其他资产：代收款项、固定资产等2024/8/531货币银行学中央银行四、中央银行的资金清算业务n集中办理票据交换集中办理票据交换n结清交换差额结清交换差额n办理异地资金转移办理异地资金转移n目的：目的：n（1）为商业银行服务，提高清算效率）为商业银行服务，提高清算效率n（2）了解情况，加强监管）了解情况，加强监管2024/8/532货币银行学中央银行
