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1、专业铸就就成成功功运营知识学习2012.31企鹅飞起来了，你信吗？2当南极大当南极大陆漂移到极地位置，漂移到极地位置，终于盖上了厚厚的冰于盖上了厚厚的冰雪。原来种雪。原来种类繁多的生物大批死亡，成了冰雕和化繁多的生物大批死亡，成了冰雕和化石，只有企石，只有企鹅的先祖活了下来。但在冰雪茫茫的的先祖活了下来。但在冰雪茫茫的陆地上没有可吃的地上没有可吃的东西，只好下到海里西，只好下到海里寻找食物，找食物，这样其翅膀就逐其翅膀就逐渐退化退化企企鹅是会是会飞的海的海鸟进化来的，但是企化来的，但是企鹅为什么什么变得不会得不会飞了呢了呢？据？据说很久以前，地很久以前，地球上由若干个大球上由若干个大陆组合而成
2、的合而成的冈瓦瓦纳古古陆开始分裂和解体，南开始分裂和解体，南极大极大陆从中分离出来，从中分离出来，开始向南漂移。开始向南漂移。鸟儿儿发现南极大南极大陆是一是一块极极乐园，就在园，就在这里定里定居。南极大居。南极大陆以前很以前很肥沃，花香肥沃，花香鸟语，是，是动物物们的天堂，可是的天堂，可是没想到它越漂越南，没想到它越漂越南，气候越来越冷。气候越来越冷。34从一从一张保保单说起起5福寿双福寿双赢+安康安康+住院津住院津贴+意外医意外医疗6666元678910投保投保单那些事那些事11个人营销新契约个人营销新契约(核保核保)出单流程图出单流程图12年年龄计算方式算方式13若投保人和身故若投保人和身
3、故受益人是同一人受益人是同一人时需把受益人基需把受益人基本本资料填写完整料填写完整14投保人手机号不准与营销员手机号相同15第二代身份证都是18位，没有17位的1617小结：u投、被保人姓名、证件号码填写必须与证件一致，且汉字要整洁、清晰、准确无误u身高是cm ，体重是kgu职业要是农夫的话工作单位全称需填写从事农业的具体地址u联系方式填写：电话号码不许和营销员电话号码相同u证件类型、婚姻状况、教育状况、首选联系方式，投、被保人关系、以及投被保人和受益人的关系必须勾选！u被保人职业若是一般学生的话必须填写学校名称18生存金领取方式：1、祥瑞若不附加大教或高教则不用勾选生存金领取方式2、一年期主
4、险不用勾选生存金领取方式19小结：u百年祥瑞若不附加高教或大教则不用勾选一年期险自动续保u财付通不用勾选保费自动续保u除顺达外其他险种都有分红则都需勾选红利领取方式u是否享有社会保险项必须勾选u大写金额前必须加u交费频次出特别说明外都是年交u富贵险种系统没有自动纠正保费功能，需录入后重新审核20折折标核保那些事核保那些事2122232425262728293031（一）自保件 若保单的投保人、被保险人、受益人三者的任一方为该保单的办理人员，则认定该保单为自保件。注：业务人员入司前作为投保人、被保险人、受益人的保单不在此列。（二）互保件 若保单的投保人、被保险人、受益人三者的任一方为公司在职业务
5、人员，而保单的办理人员为公司其它在职业务人员，则认定该保单为互保件。注：业务人员入司前作为投保人、被保险人、受益人的保单不在此列。（三）拆单件 业务人员在展业过程中故意诱导客户将同一被保险人的同一保险需求拆分多次投保（同一被保险人的同一险种）的行为，被认定为拆单行为，所涉及的保单被认定为拆单件。注：被认定为拆单件的“多次投保”，是指投保（两次或以上）时间间隔不超过 60天。（四）短期契约转换件 业务人员在展业过程中故意诱导客户将原保单退保，并就同一被保险人重新投保新契约，不论是先退后保，还是先保后退，新旧保单的申请日期相距不超过 180天的，均认定该行为为短期契约转换，所涉及的保单为短期契约转
6、换件。 注：符合公司契约转换政策、或犹豫期撤保等特殊情况的保单不在此列。32具体政策具体政策请参照参照总公司个公司个险管理部管理部自保件、互保件、拆自保件、互保件、拆单件及短期契件及短期契约转换件管理件管理办法法（一）疑似自保件、拆单件及短期契约转换件由核心业务系统自一）疑似自保件、拆单件及短期契约转换件由核心业务系统自动识别，个险人员管理部门负责最终处理；动识别，个险人员管理部门负责最终处理；影响财补等政策！影响财补等政策！（二）互保件由核心业务系统自动识别并拒绝投保。（二）互保件由核心业务系统自动识别并拒绝投保。33回回访理理赔那些事那些事341、确认回访人为投保人本人2、介绍客服自己身份
7、3、核实客户身份的真实性，确认客户了解自己购买了保险 “近期您通过*（保险营销员姓名）在我们公司购买了一份*保险产品，是吗？”4、提示保单相关信息，包括缴费金额、缴费次数和缴费年限。5、 “请问您在填写投保单时，关于被保险人和您的投保信息都已经如实告知了吗？”6、 “请问您已经收到保单并在回执上亲笔签名了吗？”7、 “请问投保提示是由您亲笔签名的吗？”8、 “请问您是否了解您这份保险责任和免除保险人责任的条款？”9、 “请问您是否了解这份保险有10天的犹豫期？”（若有延长天数的按实际天数告知）。10、核实客户的联系电话、通信地址及邮编。 回回访问卷卷035回回访注意事注意事项1、公司回、公司回
8、访电话为0，注意提醒客，注意提醒客户正确正确对待；待；2、无法、无法联系客系客户：投保：投保书填写填写时要填写客要填写客户正确的回正确的回访电话，手机号，手机号码必必须是是11位；位；3、系、系统实现了手机号了手机号码识别功能，如果功能，如果发现投保投保书中的手机号中的手机号码和其他客和其他客户或或者者营销员手机号手机号码一致，会下一致，会下发问题件；件；4、未收到保、未收到保单：系：系统会在保会在保单回回执回回销3日内回日内回访，如果超，如果超过承保日承保日7日，也会日，也会自自动回回访，极易造成未收到保，极易造成未收到保单情况情况发生；生；5、犹豫期内回、犹豫期内回访：保：保证犹豫期内回犹
9、豫期内回访成功；成功；6、保、保险责任不清楚：任不清楚：请在投保在投保时提醒客提醒客户保保险责任的概念。任的概念。36其他注意事其他注意事项1、短期、短期险投保（例如投保（例如顺达），如果第二年不达），如果第二年不续保，在是否保，在是否选择续保保处选择否；否；如果去年的如果去年的顺达达选择了自了自动续保，而今年不希望再保，而今年不希望再转账，可以提前操作保全（，可以提前操作保全（满期不期不续保）来保）来实现；2、关于身故受益人的指定，建、关于身故受益人的指定，建议指定某一人或者两人指定某一人或者两人为指定受益人，避免理指定受益人，避免理赔时客客户需要提供大量的关系需要提供大量的关系证明文件，使理明文件，使理赔手手续变得繁得繁琐。37理理赔应备资料料38感感谢聆听聆听39
