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1、新疆分公司防范和打击非法集资新疆分公司防范和打击非法集资集中宣传教育活动集中宣传教育活动宣传资料宣传资料 人事行政部 曹洁第一部分 防范和打击非法集资标语v一、远离非法集资，拒绝高利诱惑。v二、珍惜一生血汗，远离非法集资。v三、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。v四、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。v五、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。v六、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。v七、远离非法集资，建设美好生活。v八、防范非法集资，人人有责。v九、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。v十、打击非法集资，共创社会和谐。v十一、打击非法集资，维护群众利益。v十
2、二、打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会。v十三、参与非法集资，自己承担损失。v十四、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。v十五、警惕以私募股权投资等名义，提供所谓高额回报的非法集资陷阱。v十六、警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动。第二部分 基础知识v一、非法集资的含义一、非法集资的含义v非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。二、非法集资的特征二、非法集资的特征v1、未经有权机
3、关依法批准；v2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；v3、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；v4、以合法形式掩盖其非法集资的目的。三、非法集资的主要表现形式三、非法集资的主要表现形式v非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：v1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；v2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；v3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；v4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方
4、式进行非法集资；v5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；v6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；v7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；v8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；v9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；v10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；v11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；v12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。四、非法集资活动对社会有什么四、非法集资活动对社会有什么危害？
5、危害？v非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。五、从事非法集资活动会受到的五、从事非法集资活动会受到的法律处罚法律处罚 v对进行非法集资活动的，除了依照商业银行
6、法、保险法、证券法、证券投资基金法、银行业监督管理法和非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。六、非法集资的常见手段六、非法集资的常见手段v1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、
7、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱、许诺高额回报等骗取信任。为骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。v2、编造虚假项目。不法分子 大多通过注册合法的公司或企业，打着响应 国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学 理论”等旗号，巧立的经营项目既有传统的种植、 养殖业，也有高新技术开发、集资建房等， 集资形式既有直接借款付息，也有“投资入股”、 “售后返租”等。有的不法分子假借委托理财名义， 故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资 基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会 公众，承诺稳定高
8、额回报，欺骗社会公众投资。v3、巧借媒体宣传。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。v4、利用亲情诱惑。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，
9、为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速增加，集资规模不断扩大。八、社会公众识别和防范非法集资活动的八、社会公众识别和防范非法集资活动的方法？方法？v社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：v一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。v二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式
10、掩盖其非法集资的性质。v三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。v四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。第三部分 答疑解惑v一、如何防范以一、如何防范以“销售股票销售股票”形式的非法集资？形式的非法集资？v作为投资人应树立正确的投资观。一是合法投资。国家对股票交易实行严格市场管制，中华人民共和国证券法规定：“依法公开发行的股票、公司债券及
11、其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。”购买股票应到正规交易场所，切忌在场外进行黑市交易，以保护自己的合法权益。二是审慎投资。在非法证券交易场所，不法分子往往以回报高、回报快为诱饵进行欺骗，投资者要在心理上设立一道防线，不要被所谓高额回报所蒙蔽，毕竟“天上不会掉馅饼”。三是眼见为实。在购买股票的时候，要注意审查相关公司的经营资质和股票的真实性，对所投资的企业应当有全面、准确的了解，切勿盲目投资。二、如何防范以二、如何防范以“项目开发项目开发”为名的为名的非法集资活动？非法集资活动？v以项目开发为名的非法集资活动，往往因为有“项目”做幌子，更容易吸引
12、社会公众眼球。社会公众要保持清醒的头脑，一是要具备基本常识。如根据城市房地产管理法和城市房地产开发经营管理条例等相关规定，进行房地产开发必须获得相关部门颁发的国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证，预售房屋还需持有商品房预售许可证。v二是要理性分析。加强对投资项目的考察，实地考察项目开发商及项目进展的真实情况，到工商管理部门了解股权转让变更登记情况。三是要有投资风险意识。高收益必然伴随着高风险，要正确判断自己的抗风险能力，更要认识到非法集资不受法律保护，参与非法集资的风险和损失将由自己承担。三、如何警惕草根三、如何警惕草根PE的骗局？的骗局？v私募股权基金是
13、向特定人募集资金或者向少于200人的不特定人募集资金，并以股权投资为运作方式，主要投资于非上市公司股权，最终通过上市、并购、管理层回购、股权置换等方式出售持股获利。v目前有案例反映出，有的公司对外宣称创投企业，但其实际投资范围却与创业投资毫无关系，只是为非法集资活动披上股权投资基金的美丽外衣。在业内人士看来，当前草根PE惯用的手法，即跨地区融资，有效逃避了注册地的监管。实际上，公司法及创业投资企业管理暂行办法的相关条款对注册为股份制公司的创投企业的投资人数及金额都有规定，即投资人数不应超过200人、单个投资者对创业投资企业的投资不得低于100万元人民币。创业投资和私募股权投资属高风险行业，广大
14、投资者要谨慎参与创投企业和私募股权基金的投资，不要被高额回报蒙住了双眼。四、当遇到以非法金融活动形式进行的非法集四、当遇到以非法金融活动形式进行的非法集资，民众如何资，民众如何 识别和预防上当？识别和预防上当？v非法金融活动都需要伪装，不少从事非法金融活动的公司和个人，在被揭穿之前都是所谓的“明星”，这也使得非法金融活动具有很强的隐蔽性和蛊惑性。近几年，随着我国金融业快速发展，涉及金融领域的非法集资诈骗行为也时有发生，非法金融活动范围覆盖银行类业务、保险类业务和证券类业务，不仅严重侵害了消费者的合法权益，而且严重破坏了经济金融秩序。社会公众因缺乏相关的金融专业知识，容易被犯罪分子利用，在高额回
15、报的诱惑下，最终酿成悲剧。v因此社会公众要提高风险防范意识，当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，要充分认识、了解相关机构的性质和功能及是否有相关部门颁发的金融业务经营许可证。社会公众在计划投资某种金融产品时，需掌握必要的金融知识，仔细阅读相关合同条款，不要轻信代理人口头宣传。对于从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识，而法律规定“参与非法金融活动受到的损失，由参加者自行承担”，因此社会公众要正确地判断自己的抗风险能力，学会不被所谓的高回报所诱惑。五、作为老年人应该如何防范非法集资陷五、作为老年人应该如何防范非法集资陷阱呢？阱呢？v以老年人为诈
16、骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一，不法分子看中老年人风险意识不强，容易受到怂恿鼓动的弱点，抓住他们追求健康的心理，以高回报为诱饵，以投资、保健、旅游、环保等名义，以贴身关怀、嘘寒问暖等手段引诱老年人参与其所谓的投资活动，然后卷款而逃。v因此，当老年朋友面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女或朋友商议，并对公司经营运作情况等进行深入调查分析，提高判断力，增强自我保护意识。v同时建议老年朋友应将积蓄、闲余资金主要以定期、活期存款形式放在正规商业银行，也可以适当购买国债、银行理财产品等，通过利息、理财收益保值增值，为晚年生活提供保障。六、近年来，非法集资大案频出，
17、给我们带来六、近年来，非法集资大案频出，给我们带来了哪些警示？了哪些警示？ v非法集资通常采用合法形式掩盖非法目的，具有一定的诱惑性和欺骗性。面对非法集资的陷阱，我们要做到：一是对高息“诱饵”不动心。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，更不能因为看到别人发了财眼红，抵挡不住诱惑盲目跟风。二是对老板“实力”不崇拜。有些老板花费巨资做广告、买头衔、搞宣传，用光鲜的“企业形象”忽悠和迷惑群众。因此不能被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑。三是对“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，某些政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景，往往更容易蛊惑群众。因此，人们要切记：官员未必就代表官
18、方，有官员参与并不等于就是正规融资活动。四是对熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞，这种方式更容易在民间渗透，危害也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。七、如何避免掉入陷阱？七、如何避免掉入陷阱？ v不法分子从事非法集资活动，都会打着冠冕堂皇的旗号，当普通民众无法做出准确判断时，需要做到：一是理性面对高利诱惑。面对高利诱惑，社会公众要摆正心态，理性分析。高收益必然伴随着高风险，“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富，要正确判断自己的抗风险能力。二是摒弃从众心理。在公开审理的非法集资案
19、件中，就有个别是约90%的家庭参与了非法集资。不少人参与集资的原因是看到他人参与且获得了高额利润，于是纷纷加入，甚至借钱参与。这是盲目从众的心理，既没有考察被投资企业和项目的实际情况，也没有考虑自身的风险承受能力，往往付出惨重的代价。第四部分 典型案例v 一、亿霖集团涉嫌非法经营案一、亿霖集团涉嫌非法经营案v【案情案情】2004年初，赵鹏运服刑期间（2002年7月因涉嫌非法经营犯罪被判刑2年，2004年6月刑满释放），赵代虹利用探狱之机同赵鹏运商议决定利用自己和赵鹏运在20世纪年代中期成立沈阳大安珠宝有限公司（以下简称大安公司）做传销时形成的团队资源，开展林地传销，以牟取暴利。2004年4月，
20、赵鹏运出狱后，伙同赵代虹、屠晓斌等人先后成立了亿霖集团、北京亿霖林业服务有限公司等，以原大安公司传销骨干为主组建了营销队伍，由赵鹏运等人设计了以团队计酬、收取入门费为主要内容的销售和提成制度，在北京、沈阳、上海、重庆、广州等地开展林地传销。赵鹏运等人在经营中打着招聘的幌子，通过不断发展城市零散投资者加入，从上至下形成销售部长、销售经理、销售主管、销售代表四级具有典型的“金字塔”结构的上下线关系，采取团队计酬的方式，以下线的销售业绩为依据给付上线报酬，并对加入人员收取入门费，经营数额达16.8亿余元，涉嫌非法经营罪。vv2006年1月16日，公安机关对亿霖集团涉嫌非法经营犯罪立案侦查。v2006
21、年6月1日，公安机关对亿霖集团主要犯罪嫌疑人展开抓捕工作，并全面查封了亿霖集团在京的四处经营场所。截至2007年7月中旬，亿霖专案已抓获犯罪嫌疑人65名；共收缴、冻结涉案资金2.92亿余元，扣押轿车19辆，查封房产26处（约折合人民币3000万元），并对亿霖集团投资7000余万元在北京密云、宁夏等地购买的旅游、油井等资产采取了监管措施。2007年4月29日，公安机关将赵鹏运、屠晓斌、赵代虹等9名犯罪嫌疑人移送检察机关审查起诉，移送检察机关审查起诉的犯罪嫌疑人达28名。v【点评点评】对投资者来说，市场有输赢，投资有盈亏。但一些不规范的经济活动特别是非法集资蕴藏着巨大的投资风险。构成投资风险的客观
22、原因是不成熟的市场经济体制和不健全的信用机制，主观原因是投资者的非理性行为。广大人民群众一定要善于透过现象看本质，识别非法集资的陷阱，谨防上当受骗；同时增强合法和理性投资观念，趋利避害，防范风险。 二、辽宁营口东华集团非法吸收公众二、辽宁营口东华集团非法吸收公众存款案存款案v【案情案情】2005年6月，辽宁省公安机关破获了营口东华集团非法吸收公众存款案。经查，2002年7月至2004年12月间，营口东华集团以养殖蚂蚁为名，以给予投资者3560不等的高额利息为诱饵，通过设立的13家分公司及代办点，向3万余名群众非法集资近30亿元。2007年2月，营口市中级人民法院一审宣判，主犯汪振东犯集资诈骗罪
23、，判处死刑，其余案犯，以犯非法吸收公众存款罪分别判处有期徒刑。 v【点评点评】营口东华集团的非法集资活动主要是以虚拟骗局为载体、高额回报为诱饵、宣传造势为助力向社会公众募集资金。该犯罪之所以能得逞的主要原因是：首先，公司的工商执照、司法公证样样俱全，为其非法活动披上了“合法”的外衣；其次，部分群众缺乏法律观念和理性心态，易受犯罪嫌疑人的欺骗。也有少数人明知是投资陷阱，仍抱有侥幸、赌博心理，冒险参与。广大人民群众应通过学习法律知识，认识集资类犯罪的严重危害性，识破非法集资者的欺骗伎俩，增强识假防骗的意识和能力。三、湖南长沙中天行房车俱乐部有限湖南长沙中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案公司集资诈骗
24、案v【案情案情】2005年9月，湖南长沙市公安局经侦支队破获了中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案。经查，2004年8月，犯罪嫌疑人高大庆等人注册成立长沙市中天行房车俱乐部有限公司，以高额固定回报并逐月兑付现金的委托租赁会员制的方式向社会集资1.67亿元。v长沙市中天行房车俱乐部有限公司涉嫌集资诈骗案中，“中天行”公司采取虚增公司注册资本、提供虚假担保、捏造和虚夸投资项目、承诺高额回报等手段，借助宣传媒体造势，以委托租赁及发行体验卡、贵宾卡、至尊卡、鸿福卡、博颐卡等类卡向社会公众特别是有一定积蓄且急于寻找投资渠道的中老年群体进行非法集资活动，涉案金额1.67亿元，受害群众7000余人，是一起涉案
25、金额巨大、涉及人员众多、经济损失严重、社会影响恶劣的涉众型经济犯罪案件。v【点评点评】由于受害者防范意识淡薄，投资风险意识不强，犯罪的隐蔽性和欺骗性强，相关职能部门的监管防控措施不完善和监管力度不够等原因，此类犯罪容易坐大成势。投资者一定要增强投资风险意识和防范犯罪意识，避免赌博式投资心理和从众心理，不要奢望出现“天上掉馅饼”的奇迹。第五部分 非法集资相关法律法规文件v1、中华人民共和国刑法；v2、中华人民共和国银行业监督管理法；v3、关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知（银发199941号）；v4、国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知（国办发明电200734号）；
26、v5、国务院关于同意建立处置非法集资部际联席会议制度的批复（国函20074号）；v6、国务院办公厅关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知；v7、最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 （法释201018号 ）；v8、最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（法2011262号）；v9、中国人民银行关于加强农林开发项目信贷管理，严禁利用土地开发和土地转让名义非法集资的通知（银发1999254号）；v10、国家工商行政管理局关于查处企业以招商等名义非法集资有关问题的紧急通知；v11、国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知（工商广字2007190号）；v12、关于印发保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法的通知 （保监发2007127号）；v13、关于认真组织学习有关处置非法集资宣传教育材料的通知（保监厅发200748号）；v14、中国证券监督管理委员会关于坚决制止以期货交易为名进行非法集资活动的通知。
