中国建设银行企业网银培训教材中国建设银行企业网银培训教材第一章 业务申请 第二章 登录介绍 第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍 第四章 重点功能介绍 第五章 代发代扣功能介绍 第六章 收费标准 第七章 常见问题 第一章第一章 业务申请业务申请§一、申请条件§（一）拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户，包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户；§（二）同意并与建行签订网上银行企业客户服务协议；§（三）拥有必要的上网条件 第一章第一章 业务申请业务申请§二、办理流程§（一）申请网上银行普通客户：需提供企业证件副本及复印件、经办人有效身份证件原件及复印件、企业授权书、《电子银行企业服务申请表》（如需申请网上银行电子对账服务的，应选择开通“电子对账”选项）§（二）申请网上银行高级客户：除申请简易版需提供的证件外，还需提交《中国建设银行股份有限公司网上银行企业客户证书载体申请表》（以下简称《网上银行企业客户证书载体申请表》），领取载体还需填写《企业网上银行载体签收单》企业网上银行证书的申请、制作、恢复、注销流程详见《中国建设银行江苏省分行CCBCA证书及载体管理操作细则》（建苏发〔2007〕87号）。
第一章第一章 业务申请业务申请§ （三）若客户在开户会计柜台已预留了企业证件正本复印件的，可不提供企业证件副本及复印件 第二章第二章 登录介绍登录介绍§一、普通版企业客户登录一、普通版企业客户登录§（一）首先下载证书，步骤如下：§打开，点击“简版企业银行证书” 第二章第二章 登录介绍登录介绍 第二章第二章 登录介绍登录介绍§输入银行提供的客户识别号与证书下载密码（默认为企业证件号码的后六位） 第二章第二章 登录介绍登录介绍§选择私钥可导出，点击下一步， 第二章第二章 登录介绍登录介绍§选择是，出现： 第二章第二章 登录介绍登录介绍§◆ 温馨小贴士§ 请将此屏打印或抄录，通过客户识别号和密码即可登录网上银行办理查询交易了§ 为了便于今后重装机器，或其他机器上用同一个客户识别号使用我行普通版企业网上银行，一定要将私钥导出存在您认为安全的地方 第二章第二章 登录介绍登录介绍§（二）登录步骤（二）登录步骤§进入，点击网上银行服务，点击简版企业网上银行，出现： 第二章第二章 登录介绍登录介绍§选择证书（第一步下载的证书）后，出现： 第二章第二章 登录介绍登录介绍§输入客户号和下载证书号生成的密码， 第二章第二章 登录介绍登录介绍§二．高级企业客户安装二．高级企业客户安装§（一）您将银行安装好证书的载体领回后，银行人员将上门安装客户端程序，或由银行提供客户端程序，您也可自行安装使用。
§（二）第二步：安装载体驱动程序，打开载体盒中的光盘，安装企业网银部分 第二章第二章 登录介绍登录介绍§（三）插入载体，点击“登录中国建设银行网上银行”快捷方式图图标，出现： 第二章第二章 登录介绍登录介绍§点击确定， 第二章第二章 登录介绍登录介绍§这时请输入银行提供的PIN码（即载体密码，可自行修改），即可进入高级版企业网银系统出现： 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§一、操作员设置一、操作员设置§首次使用网上银行，应先由主管登录进行以下两步操作. 设置项目设置内容（一）新增操作员新增企业制单员与复核员，设置操作员代码、登录密码与交易密码，设置操作员可操作的账号及操作权限二）设置转账流程根据本企业的操作流程，设置转账交易的处理流程，即交易需经过哪些复核员复核，超过流程金额的由主管审批 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§（一）（一） 新增操作员新增操作员§主管登录后进入“管理设置”，选择“操作员管理” 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§点击“新增操作员“按钮，系统出现新增操作员的画面，如下图： 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§由主管将空卡分配给某一操作员，输入相关信息，为操作员指定角色（制单或复核）并分配操作权限（查询、转账、倒进账）。
卡号即USBKEY印刷号；操作员代码为六位数字组成；登录密码与交易密码可设6－10位数字或字母 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§ （二）设置转账流程（二）设置转账流程§主管选择“管理设置”下的“转账流程管理”功能，进入设置页面选择需设置流程的账户，输入该流程的交易金额（单据的金额超过所设流程金额时将提交主管审批），如下图： 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§输入主管交易密码，进入下一页面，选定复核员，点“添加”，选定一级复核员如下图： 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§如果该流程只需要一个复核员即可，则点击“结束订制”按钮如果对该流程需设置多级复核，则点击“继续增加”，然后选择第二级复核员，以此类推 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§（三）代发代扣流程设置（三）代发代扣流程设置§客户在柜台办理网银代发代扣申请后，首先需要由主管卡设置代发代扣流程，步骤如下： 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§（一）（一）主管卡登陆企业网银 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§（二）（二）设置代发代扣流程。
§1、主管按用途分别设置代发代扣流程点击代发代扣菜单下的代发代扣流程管理 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§2、输入流程金额及主管交易密码，进入下一页面 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§3、选定制单员 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§4、选定复核员 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§5、可设定多级复核员，并选择复核员是否允许查看批量代发代扣明细内容勾选表示允许查看，不勾选表示不允许查看） 第三章第三章 操作员设置以及常用流程设置介绍操作员设置以及常用流程设置介绍§6、最后点“结束定制”完成代发代扣流程设置 第四章第四章 重点功能介绍重点功能介绍§为适应客户的不同需求，建设银行提供高级版和普通版的网上银行企业客户服务系统§普通版企业网上银行可免费提供实时本外币账户查询余额及帐务明细，客户可以下载、打印查询结果和交易明细清单§而高级版企业网上银行服务功能非常强大借助网上银行企业客户服务系统，企业客户可实现：§——公对公实时系统内转账汇款，定时、定频率转账，封闭转账，批量转账；§——公对私代发工资、代理报销、代扣销售款、代扣保费、其他代发代扣业务；§——实时查询掌握本外币账户余额、交易明细、资金监控；§——建立单位自身的内部资金结算网络，管理、归集二级分支机构资金，角色与权限流程管理，并能脱机查询和制单，采用银联直联的方式让客户用自身财务软件实现银行账户操作；§——客户还可以使用建行企业短信功能及时获取账户变动提醒。
企业客户可享受到建设银行全方位、高品质的电子银行服务 第四章第四章 重点功能介绍重点功能介绍功能分功能分类具体功能查询类服服务余额查询、明细、交易流水、电子回单、 电子对账查询等；交易交易类服服务全国转账、代发代扣、E票通、批量收款、批量付款、主动收款、倒进账、 B2B网上支付、网上支付、缴费、、电子商子商业汇票票等；贷款款贸易融易融资e贷通、通、e单通、定向保理通、定向保理等；投投资理理财服服务鑫存管、银期直通车、银期期所所通通、、实物物黄黄金金、、债券券、、定定期期存存款款、、通通知知存存款款、、协定存款定存款等；卡卡类业务中央公中央公务卡、商卡、商务卡、卡、军队武警卡武警卡等；企企业福利等福利等企业年金、公积金、社保基金、银税通、年金托管税通、年金托管等；集集团客客户服服务集团账户、集团理财等；国国际业务国际结算、代理行业务、e-trade外外汇汇款款等；管理管理类服服务操作员管理、流程设置、授权管理、服务管理等； 第四章第四章 重点功能介绍重点功能介绍§电子商业汇票电子商业汇票§我行电子商业汇票系统已于10月28日接入人民银行电子商业汇票系统，并通过企业网银实现了电子商业汇票功能，企业网银电子商业汇票服务功能涵盖银行承兑汇票和商业承兑汇票业务的各个票据流传环节，包括出票、背书、贴现、质押、提示付款、追索、应答和查询八大功能模块共100细项功能。
第四章第四章 重点功能介绍重点功能介绍§定向保理§定向保理是指中国建设银行与核心企业合作，通过受让核心企业的上游供应商对核心企业进行赊销所产生的应收账款，向供应商提供保理预付款，并进行应收账款管理等服务，为客户提供应收账款管理方案对于卖方，可提前收回资金，加速资金周转，提高资金使用效率，享受更多融资便利，依托大企业的良好资信解决融资问题对于买方，可延长付款账期，减少资金占用，合理利用上游企业的资金，实现财务资金的零成本，有助买卖双方共同成长，建立稳定供应链关系 §开通流程：开通流程：与核心企业所在地建行签订定向保理协议（参加函），并签约企业网上银行高级版（简体中文、繁体）或VIP版§服务功能：服务功能：供应商登录企业网上银行，选择“定向保理”菜单，办理国内保理融资业务，具体包括额度查询、应付款查询、预付款支用申请、进度查询及预付款支用等 第四章第四章 重点功能介绍重点功能介绍§中央财政预算单位公务卡中央财政预算单位公务卡 随着国库集中支付制度改革的不断深入和扩大，公务卡成为预算单位公务开支的重要方式公务卡业务与各级预算单位的日常支付业务存在密切的联系，横跨对公和对私条线，能够为代理银行提供更多拓展金融业务的机会，扩大代理财政业务市场份额。
中央预算单位公务卡中央预算单位公务卡：是预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡 企业网上银行中央预算单位公务卡服务：企业网上银行中央预算单位公务卡服务：提供中央预算单位公务卡的报销和查询服务，包括报销登记、报销查询、公务卡查询、公务卡报销主管审核、公务卡报销审核结果查询、公务卡汇总单生成、授权支付查询、用途维护以及附加信息维护功能 客户群体：实行公务卡报销的中央预算单位客户群体：实行公务卡报销的中央预算单位办理条件：办理条件：1．签订中央预算单位公务卡服务协议，使用我行重要客户服务系统，办理中央预算单位公务卡2．签约企业网上银行高级版或VIP版 第四章第四章 重点功能介绍重点功能介绍§军队武警公务卡军队武警公务卡§服务功能：服务功能：军队武警公务卡功能是指为部队客户在企业网上银行上提供公务卡消费信息的查询、下载和打印功能点击“公务卡”进入“公务卡消费信息查询”菜单，输入公务卡号、持卡人姓名、消费日期、币种、消费金额等要素，点击“查询”或“下载” §开通流程：开通流程：客户开通企业网上银行高级版，获取重客编号，填写提交军队武警公务卡功能申请表、组织机构代码证、经办人员身份证原件及复印件、授权书，在申请表上勾选需开通的功能。
第四章第四章 重点功能介绍重点功能介绍§商务卡商务卡§龙卡商务卡（以下简称“商务卡”）是我行面向符合条件的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他组织（含外国驻华机构，以下统称单位）发行，持卡人可在中国境内（不含港澳台，下同）和境外（含港澳台，下同）使用、以人民币和美元分别结算，并可在我行核定的信用额度内先用款后还款 §龙卡商务卡企业版，客户可通过企业网上银行渠道实现持卡信息查询、账单查询、商务卡挂失等功能§后期还将陆续推出商务卡激活、商务卡报表、商务卡还款等功能§开通前提：已在我行开立商务卡，并且使用企业网银简体中文高级版、VIP版的客户 第四章第四章 重点功能介绍重点功能介绍§企业主管操作员审批企业主管操作员审批§实现移动办公，以方便经常出差在外的企业操作员该服务满足了作为高层领导的企业主管操作员因经常出差或外出办公，无法一直在办公室进行网银审批的服务需要，使审批授权工作不受场所限制，提高了企业客户办理审批业务的灵活性和便利性 §使用前提：使用前提：企业开通并签约建设银行企业网上银行高级版（简体中文、繁体）或VIP版；企业主管操作员开通并签约建设银行银行；§开通流程：开通流程：企业主管操作员登陆企业网上银行，开通企业网上银行主管审批功能，录入主管号码，企业网银将校验码发送至该；主管操作员录入该校验码并且设置主管审批密码，实现主管号与企业网银客户号、操作员号的绑定。
企业主管操作员登录银行，办理审批业务§服务功能：服务功能：主管操作员可在上进行的操作有：单笔转账、单笔代发代扣、批量代发代扣（不提供明细查看）的最终审批，同时可对通过渠道办理审批授权的业务进行查询可通过凭证号查询满足条件的待审批的记录，也可直接进入全部待审批记录；选择“通过”或者“不通过”，提交审批结果§审批业务提供7*24小时服务； 第五章第五章 代发代扣介绍代发代扣介绍§一、网上银行代发业务介绍§网上银行代发代扣业务为企业建立了一个由企业发起，对公账户和个人账户（或对公账户）之间结算的平台，满足客户零现金结算的需要，对我行来说则可以带来发卡、个人存款、企业存款、年费、手续费收入等多种收益§二、代发代扣项目分类§（一）按照总、分行分为：总行项目、分行项目§（二）按照交易类型分为：单笔、批量两种类型 第五章第五章 代发代扣介绍代发代扣介绍§三、总、分行项目的差异§（一）企业网上银行全国代发代扣功能上线后，由于不涉及分行代理平台，免去了分行代理平台配置工作§（二）全国代发代扣功能不涉及分行EBS系统，无须营运管理部进行参数配置§（三）全国代发代扣项目在DCC里只能打印凭证，但是可以在交易7日内通过企业网银行下载结果文件；分行代发代扣项目可以在DCC里打印明细清单。
第五章第五章 代发代扣介绍代发代扣介绍§（四）全国全国代发代扣项目系统内可以对全国进行代发代扣，分行代发代扣项目只能对南中心代发§（五）全国代发代扣功能只支持批量模式，支持在同一时间段多批次上传文件分行代发代扣可以同时支持批量和单笔两种模式，但分行批量模式在一个时间段内只能上传一个批次文件，只有等上一批次处理完毕后才可以进行下一批次的代发代扣§（六）全国全国代发代扣功能支持最大10M（约10万笔）文件大小批量文件，分行只有64KB（约2000笔） 第五章第五章 代发代扣介绍代发代扣介绍§四、网上代发范围§分行项目可以在DCC南中心属下各分行（包括上海、江苏、浙江、宁波、福建、厦门、深圳、广东、贵州、三峡、湖北、海南、安徽、湖南、江西、云南、广西、西藏19个分行 ）代发全国项目可以在全国代发 第五章第五章 代发代扣介绍代发代扣介绍§五、批量代发处理时间§ 每天 12：00、17：30、21：00 代发代扣介绍代发代扣介绍§六、总行代发代扣申请流程：§（一）签定协议§ 各分行需和客户签定代发代扣协议，其中客户如果使用我行全国代扣必须签定全国代扣协议§（二）内部账号申请§ 各分行上报《电子银行内部帐号申请表》（电子档和盖有有效印章的扫描件）至省分行电子部。
省分行电子部汇总后报至省分行会计部进行内部账号的审批工作；会计部审批后报至省分行营运管理部进行开立 代发代扣介绍代发代扣介绍§（三）全国代发代扣功能申请§ 各分行根据下发的内部账号填写《江苏分行全国代发代扣业务上报表》（电子档和盖有有效印章的扫描件）至省分行电子部如果是代扣项目还必须填写《全国代扣帐户签约文件》（电子档和盖有有效印章的扫描件）一并上报省行电子部§（四）全国代发代扣项目查询§ 各分行在上报《江苏分行全国代发代扣业务上报表》次日在WEB后台代发代扣菜单下查询上报项目是否添加成功，如没有添加完毕请及时通知省分行各行客户经理通知客户使用前还需在前台DCC查询内部账户开立是否成功 代发代扣介绍代发代扣介绍§（五）客户使用§ 各分行在完成总行全国代发代扣项目开立后把《全国代发文本格式》或者《全国代扣文本格式》传给客户使用 第五章第五章 代发代扣介绍代发代扣介绍§七、客户代发代扣限额的申请§ 单笔限额超过5万元的项目由客户向二级行电子银行业务主管部门出具提高网上银行代发限额申请书，二级行电子银行业务主管部门核实后，填写业务联系书，由部门经理签字并加盖部门公章后将扫描电子档发送至省分行电子银行部邮箱。
第六章第六章 收费标准收费标准 第七章第七章 常见问题常见问题§1、网银盾密码忘记或锁住了怎么办？、网银盾密码忘记或锁住了怎么办？§答：如果用户忘记建行网银盾密码，或者连续10次输入错误的密码导致网银盾锁定，则需要用户到网点更换网银盾，更换网银盾时无需注销网上银行§2、什么时候才需要进行证书到期换证操作？、什么时候才需要进行证书到期换证操作？§答：从证书到期前30天开始，客户登录企业网银，系统会提示客户证书到期需要换证客户可以在证书到期前30天至到期后90天内进行更换证书的操作证书到期后，客户登陆网银会提示“该页无法显示” 第七章第七章 常见问题常见问题§3、如何查看证书到期日？、如何查看证书到期日？§答：客户将证USBKEY插入电脑，进入IE浏览器菜单“工具”—“Internet选项”—“内容”—“证书”—查看证书的“截止日期”，判断证书是否到期§4、我的证书到期后超过、我的证书到期后超过90天没有进行换证，我还天没有进行换证，我还可以在网上进行证书换证吗？可以在网上进行证书换证吗？§答：不可以，系统会判断客户的证书是否已经过期超过90天如果客户的证书已经过期超过90天，系统会提示客户的证书不在换证有效期内。
客户需要填写《证书恢复申请表》携USBKEY一起交客户经理或开户行柜台办理 第七章第七章 常见问题常见问题§5、我的证书没有到期可以进行证书到期换证吗？、我的证书没有到期可以进行证书到期换证吗？§答：不可以，系统会判断客户的证书是否到期如果客户的证书到期时间没有在到期30天内，系统会提示客户的证书不在换证有效期内§6、网银登录密码和交易密码每日输错的次数有限制吗？网银登录密码和交易密码每日输错的次数有限制吗？§答：每日网银登录密码连续输错3次，交易密码累计输错6次，密码将被锁，系统会提示密码校验次数超限，第二日会自动解锁以自然日为准，如超过零点客户输入密码仍不成功，可请客户稍后再试一下）如果登录密码输错次数没有超限，交易密码输错次数超限，则可以登录网上银行但不能使用交易密码做交易 此次培训结束谢谢！ 。