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1、时间反复无常，鼓着翅膀飞逝中国私人财富管理中国私人财富管理机密机密机密机密机密机密机密机密6Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密54.8% 的中国高净值人士拥有两个及两个以上财富来源。60.7% 的高净值人士的财富全部或部分来自企业，紧随其后的依次为工资或企业分红、房地产投资、股市投资等。可见，实业及投资是高净值人士的主要财富来源。7Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密在我们调查的高净值人群中，10.3% 的人会选择投资艺术收藏品。2010 年，他们在艺术收藏品上的投
2、资将有所增加。民营企业主是投资艺术品的主力人群，其次是企业高层经理人。8Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密中国高净值人士对慈善公益兴趣浓厚。约11.8% 的高净值人士经常参与此类活动。说明中国慈善事业的潜力很大。救灾、教育、扶贫为高净值人士最关注的三个领域。9Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密10Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密89% 的高净值人士运用个人资产进行了投资。40.8% 的高净值人士选
3、择了至少3 种以上的投资工具，采取多样化资产的配置策略。11Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密在高净值人士中，选择房地产投资及股票投资的都超过60%，遥遥领先。基金投资和另类投资紧随其后，而债券市场则影响力微弱，并未受到投资者的关注。12Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密资产规模在10 亿元以上的人群体现出更为保守的风险承受态度，尽管追求中等风险的该层级人士占比最小，为37%，但选择低风险注重资产保护的比例为所有资产级别人群中最高，占比36%，比追随其后的资产5
4、亿元-10 亿元人群高出12 个百分点。追求高风险高收益的人群在5 个资产规模级别比例相差不大。将风险偏好与理财目标相结合，千万资产级别人士重视扩大财富规模。13Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密资产在1000 万-1 亿元的高净值人士采取了更为积极的投资态度，留意潜在较高的投资获利机会，扩大财富规模。理财目标选择追求超额回报的人数占该层级人群的50%，比亿元以上资产的人士高出10 个百分点。考虑保护资产安全，顺利传承家族财富是资产规模达10 亿元以上的高净值人士重点考虑的问题。对于该层级中22% 的人士来说，短期、高回报显得不
5、是那么迫切，追求高品质的晚年生活，合理管理名下资产和家族财富，使资产安排更趋于合理化，在稳健的基础上实现资产增值，培养好接班人在理财目标排序中更靠前。14Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密私人银行的作用私人银行的作用私人银行客户经理和财富顾问的主动争取是赢得潜在客户的重要手段，约有40% 的客户来源于此。另外，家人、亲朋好友的推荐也是他们选择私人银行的重要参考。而常用的媒体宣传手段，对高净值人士需求和偏好的影响效果有限。15Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密私人银
6、行的作用私人银行的作用在调查中，我们发现高净值人士认为私人银行提供的最大价值在于其提供了丰富的产品，其次是风险控制和理财规划。目前中国高净值人士的分布日趋分散，且理财需求正呈多样化发展趋势。在如何满足这部分的需求上，中国私人财富管理机构还需不断探索。16Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密分析：私人财富正处于一个绝佳的黄金时期，财富规模金额大、分析：私人财富正处于一个绝佳的黄金时期，财富规模金额大、投资机会多投资机会多个人丰富的投资实践、理财机构的蓬勃发展、崭新的投资理念使得目前的理财市场丰富多彩。从操作上讲，更加讲究技术性。个人
7、理财的成败更加得益于理财的组合，而非一两个投资标的选择随着中国经济转向民生的改善，增速趋缓，收益回报率下降将是一个长期趋势理财目的多元化，这其中资产保全、财富传承将成为最为重要的理财目的17Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密私人银行介绍私人银行介绍自2005 年9 月瑞士友邦银行成为中国内地首家国际私人银行以来，花旗银行、汇丰银行、渣打银行、东亚银行等外资银行先后在内地推出了私人银行业务。与此同时，中国银行、中信银行、招商银行、建设银行等中资商业银行也先后推出了私人银行业务。证券公司、基金公司、信托公司、保险公司等金融机构也陆续
8、加入竞争。18Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密私人银行的理财理念私人银行的理财理念专职的理财团队、主动的客户服务利用成熟的服务模式和工业化的咨询流程，并依靠自身的专业私人银行家队伍和专家咨询小组提供全方位的服务，并能够通过离岸基金、信托、保险、税务咨询等多种方式实现客户资产的全球配置；19Doc. number to be entered by Header and Footer机密机密我们倡导的财富理念我们倡导的财富理念为富人提供的投资理念越富越保守把自己的钱与企业的钱分开把钱传给下一代20Doc. number to be entered by Header and Footer谢谢大家！谢谢大家！1 1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。、最灵繁的人也看不见自己的背脊。非洲非洲2 2、最困难的事情就是认识自己。、最困难的事情就是认识自己。希腊希腊3 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。、有勇气承担命运这才是英雄好汉。黑塞黑塞4 4、与肝胆人共事，无字句处读书。、与肝胆人共事，无字句处读书。周恩来周恩来5 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。培根培根
