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1、金融机构大额交易和可疑金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法交易报告管理方法中国人民银行令中国人民银行令2006第第2号号中国人民银行深圳市中心支行反洗钱处中国人民银行深圳市中心支行反洗钱处 李小琪李小琪 2021年年3月月深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCHn一、管理方法主要内容一、管理方法主要内容n二、案例介绍二、案例介绍内容内容深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH适用对象第二条适用对象第二条本方法适用于在中华人民共和国境内依法设立的以下金融机构：本方法适用于在中华人民共和国境内依法设立的以下金融机构：一一商商业业银银行行、城城市市信信用
2、用合合作作社社、农农村村信信用用合合作作社社、邮邮政政储储汇机构、政策性银行。汇机构、政策性银行。二证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。二证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。三保险公司、保险资产管理公司。三保险公司、保险资产管理公司。四四信信托托投投资资公公司司、金金融融资资产产管管理理公公司司、财财务务公公司司、金金融融租租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。五中国人民银行确定并公布的其他金融机构。五中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从从事事汇汇兑兑业业务务、支支付付清清算算业业务务和和基基金金销销售售业业务务的的机机构构报报告告大大额额交易和可疑
3、交易适用本方法。交易和可疑交易适用本方法。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH监督管理第三、四条监督管理第三、四条n中中国国人人民民银银行行及及其其分分支支机机构构对对金金融融机机构构履履行行大大额额交交易易和和可可疑疑交易报告的情况进行交易报告的情况进行监督、检查监督、检查。n中中国国人人民民银银行行设设立立中中国国反反洗洗钱钱监监测测分分析析中中心心，负负责责接接收收人人民民币、外币大额交易和可疑交易报告。币、外币大额交易和可疑交易报告。n中中国国反反洗洗钱钱监监测测分分析析中中心心发发现现金金融融机机构构报报送送的的大大额额交交易易报报告告或或者者可可疑疑交交易
4、易报报告告有有要要素素不不全全或或者者存存在在错错误误的的，可可以以向向提提交交报报告告的的金金融融机机构构发发出出补补正正通通知知，金金融融机机构构应应在在接接到到补补正正通通知知的的5个工作日内个工作日内补正。补正。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH岗位设置、报备、监督管理第五条岗位设置、报备、监督管理第五条n金金融融机机构构应应当当设设立立专专门门的的反反洗洗钱钱岗岗位位，明明确确专专人人负负责责大大额额交易和可疑交易报告工作。交易和可疑交易报告工作。n此此处处的的“金金融融机机构构包包括括金金融融机机构构的的总总部部及及其其各各级级分分支支机构。机构。n金金
5、融融机机构构应应当当根根据据本本方方法法制制定定大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易报报告告内内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。n金金融融机机构构应应当当对对下下属属分分支支机机构构大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易报报告告制制度的执行情况进行监督管理。度的执行情况进行监督管理。n深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH保密规定第六条保密规定第六条n第六条第六条金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以况予以保密保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。，不得违反规定向
6、任何单位和个人提供。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH数据报送方式及时间要求第七、八条数据报送方式及时间要求第七、八条n大大额额交交易易：金金融融机机构构应应当当在在大大额额交交易易发发生生后后的的5个个工工作作日日内内，通通过过其其总总部部或或者者由由总总部部指指定定的的一一个个机机构构，及及时时以以电电子子方方式式向向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。n可可疑疑交交易易：金金融融机机构构应应当当将将可可疑疑交交易易报报其其总总部部，由由金金融融机机构构总总部部或或者者由由总总部部指指定定的的一一个个机机构构，在在可可
7、疑疑交交易易发发生生后后的的10个个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。n此此处处的的“可可疑疑交交易易发发生生后后的的10个个工工作作日日是是从从构构成成可可疑疑交交易的最后一笔交易发生之日起计算。易的最后一笔交易发生之日起计算。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH大额交易和可疑交易报告报送工作大额交易和可疑交易报告报送工作n报报送送方方式式：总总对对总总，即即由由金金融融机机构构总总部部向向中中国国反反洗洗钱钱监监测测分分析中心报送。析中心报送。n数数据据报报送送标标准准：必必须须严严格格按按照照我我行行转转
8、发发的的中中国国反反洗洗钱钱监监测测分分析中心制定的数据标准进行数据提取和报送。析中心制定的数据标准进行数据提取和报送。n证证券券期期货货业业：转转发发中中国国人人民民银银行行关关于于印印发发?证证券券期期货货业业大大额额交交易易和和可可疑疑交交易易报报告告要要素素释释义义?和和?证证券券期期货货业业大大额额和和可可疑疑交交易易报报告告数数据据报报送送接接口口标标准准试试行行?的的通通知知深深人人银银发发200733号号n深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH大额交易报告标准第九条大额交易报告标准第九条21n大额现金交易大额现金交易n一一单单笔笔或或者者当当日日累累计计
9、人人民民币币交交易易20万万元元以以上上或或者者外外币币交交易易等等值值1万万美美元元以以上上的的现现金金缴缴存存、现现金金支支取取、现现金金结结售售汇汇、现现钞钞兑兑换换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。n大额转账交易大额转账交易n二二法法人人、其其他他组组织织和和个个体体工工商商户户银银行行账账户户之之间间单单笔笔或或者者当当日日累计人民币累计人民币200万元以上或者外币等值万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。万美元以上的款项划转。n三三自自然然人人银银行行账账户户之之间间，以以及及自自然然人人与与法法人人、其其他他组组织织
10、和和个个体体工工商商户户银银行行账账户户之之间间单单笔笔或或者者当当日日累累计计人人民民币币50万万元元以以上上或或者者外币等值外币等值10万美元以上的款项划转。万美元以上的款项划转。n四四交交易易一一方方为为自自然然人人、单单笔笔或或者者当当日日累累计计等等值值1万万美美元元以以上上的的跨境交易。跨境交易。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH大额交易报告标准第九条大额交易报告标准第九条22【注意点】【注意点】该条款中的累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付该条款中的累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。出的情况，单边累计
11、计算并报告。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照该条款第二、三、四项的规定向中国反洗钱照该条款第二、三、四
12、项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。监测分析中心提交大额交易报告。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH可以不报告的大额交易第十条可以不报告的大额交易第十条21n一定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金一定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者局部利息续存入在同一金融机构开立或者本金加全部或者局部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。的同一户名下的另一账户。n 活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。一金融机构
13、开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。n 定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。n二自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的二自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。转换。n三交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机三交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。武警部队，但不含其下
14、属的各类企事业单位。 深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH可以不报告的大额交易第十条可以不报告的大额交易第十条22n四金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券四金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。交易。n五金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。五金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。n六金融机构内部调拨资金。六金融机构内部调拨资金。n七国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。七国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。n八国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。八国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。n九商业银行、城市信用合作社、
15、农村信用合作社、邮九商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。付。n十中国人民银行确定的其他情形。十中国人民银行确定的其他情形。 深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH银行、信托公司应报告的可疑交易银行、信托公司应报告的可疑交易第十一条略第十一条略深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH证券公司、期货经纪公司、基金管理证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应报告的可疑交易或行为第十公司应报告的可疑交易或行为第十二条二条21n一客户资金账户原因不明
16、地频繁出现接近于大额现金一客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。n二没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金二没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。n三客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁三客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。发生大额资金收付。n四长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内四长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。发生大量证
17、券交易。n五与洗钱高风险国家和地区有业务联系。五与洗钱高风险国家和地区有业务联系。n六开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。六开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。n七客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账七客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。户却发生大量的资金收付。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCHn八长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明八长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。n九客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位九客户频繁地以
18、同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。反向开仓后平仓出局，支取资金。n十客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，十客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。造的报关单证、完税凭证。n十一客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证十一客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。明文件。n十二客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。十二客户
19、频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。n十三客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料十三客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。有伪造、变造嫌疑。证券公司、期货经纪公司、基金管理证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应报告的可疑交易或行为第十公司应报告的可疑交易或行为第十二条二条22深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH保险公司应报告的可疑交易或行为保险公司应报告的可疑交易或行为第十三条略第十三条略深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH第十四条第十四条n除本方法第十一、十二、十三条规定的情形外，除本方法第十一、十二、十三条规定
20、的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。疑交易报告。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH报告制度与报告制度与个人隐私以及商业秘密的保护个人隐私以及商业秘密的保护n由于大额交易和可疑交易报告的内容直接涉及各类市由于大额交易和可疑交易报告的内容直接涉及各类市场主体的身份信息、交易信息，为合理有效地保护个场主体的身份信息、交易信息，为合理有效地
21、保护个人隐私和商业秘密，人隐私和商业秘密，?反洗钱法反洗钱法?作出了以下规定：一作出了以下规定：一是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供；二是对客户身份资定，不得向任何组织和个人提供；二是对客户身份资料和交易信息的用途作出了严格限制，规定中国人民料和交易信息的用途作出了严格限制，规定中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信
22、息，构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；同时规定了司法机关依照只能用于反洗钱行政调查；同时规定了司法机关依照?反洗钱法反洗钱法?获得的客户身份资料和交易信息，只能用于获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。反洗钱刑事诉讼。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH特殊情况下的报告机制第十五条特殊情况下的报告机制第十五条n金金融融机机构构对对按按照照本本方方法法向向中中国国反反洗洗钱钱监监测测分分析析中中心心提提交交的的所所有有可可疑疑交交易易报报告告涉涉及及的的交交易易，应应当当进进行行分分析析、识识别别，有有合合理理理理由由
23、认认为为该该交交易易或或者者客客户户与与洗洗钱钱、恐恐怖怖主主义义活活动动及及其其他他违违法法犯犯罪罪活活动动有有关关的的，应应当当同同时时报报告告中中国国人人民民银银行行当当地地分分支支机机构构，并并配配合合中中国国人人民民银银行行的的反反洗洗钱钱行行政政调调查工作。查工作。n按按照照深深人人银银发发20072007165165号号文文要要求求，使使用用该该文文的的附附表表：证证券券期期货货业业金金融融机机构构报报告告可可疑疑交交易易根根本本情情况况表表、证证券券期期货业金融机构报告可疑交易逐笔明细表。货业金融机构报告可疑交易逐笔明细表。n该该报报告告表表与与非非现现场场监监管管报报表表不不
24、同同，前前者者是是发发现现了了才才报报告告，没发现可疑交易的无需报送空表。没发现可疑交易的无需报送空表。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH第十六条第十六条n对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。n交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。应当分别提交大额交易报告。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH法律责任第十八条法律责任第十八条n金融机
25、构违反本方法的，由中国人民银行按照金融机构违反本方法的，由中国人民银行按照?中华人中华人民共和国反洗钱法民共和国反洗钱法?第三十一条、第三十二条的规定予第三十一条、第三十二条的规定予以处分；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委以处分；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取以下措施：理委员会采取以下措施：n一责令金融机构停业整顿或者撤消其经营许可证。一责令金融机构停业整顿或者撤消其经营许可证。n二取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员二取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任
26、人员的任职资格、禁止其从事有关金和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。融行业工作。n三责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人三责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。员和其他直接责任人员给予纪律处分。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH用语含义解释第二十条用语含义解释第二十条该管理方法相关用语的含义：该管理方法相关用语的含义：“短期系指短期系指10个工作日以内，含个工作日以内，含10个工作日。个工作日。“长期系指长期系指1年以上。年以上。“大量系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交大量系指交易金额单笔或者累计低
27、于但接近大额交易标准的。易标准的。“频繁系指交易行为营业日每天发生频繁系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者次以上，或者营业日每天发生持续营业日每天发生持续3天以上。天以上。“以上，包括本数。以上，包括本数。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH施行时间第二十一条施行时间第二十一条n本方法自本方法自2007年年3月月1日起施行。日起施行。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH案例一：杨案例一：杨诈骗案诈骗案21【案情】【案情】2002年，杭州市公安局侦破一起案值达年，杭州市公安局侦破一起案值达1200万元人民币的诈骗及巨万元人民币的诈骗及巨额外
28、汇非法交易案，该案主犯杨额外汇非法交易案，该案主犯杨采取诈骗、非法买卖外汇等手采取诈骗、非法买卖外汇等手段，通过银行、证券公司及外汇黑市进行犯罪活动。段，通过银行、证券公司及外汇黑市进行犯罪活动。2002年年7月月24日，杨日，杨在杭州盗取了其女友的公司财务印章，将两张在杭州盗取了其女友的公司财务印章，将两张金额合计金额合计1200万元人民币的银行汇票背书至其事先开立的空壳公万元人民币的银行汇票背书至其事先开立的空壳公司司A公司账上，次日又全额划入公司账上，次日又全额划入W证券公司营业部客户保证证券公司营业部客户保证金账户，并于当天出具金账户，并于当天出具A公司授权书，指示公司授权书，指示W证
29、券公司营业部将证券公司营业部将款项转至其个人股票资金账户，然后杨款项转至其个人股票资金账户，然后杨利用事先开通了银证转利用事先开通了银证转账功能的建行龙卡，将资金账户上的款项划转至其龙卡上，账功能的建行龙卡，将资金账户上的款项划转至其龙卡上，7月月25日至日至29日，杨日，杨通过外汇黑市换得港币通过外汇黑市换得港币700万元、美元万元、美元35万元、万元、欧元欧元15万元后，将局部外汇存入苏州、成都等地银行，并进行消万元后，将局部外汇存入苏州、成都等地银行，并进行消费。费。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH案例一：杨案例一：杨诈骗案诈骗案22【评析】【评析】此案中，
30、杨此案中，杨通过实施金融诈骗，利用银行、证券等金融机构，将通过实施金融诈骗，利用银行、证券等金融机构，将犯罪所得资金进行形态、属地的改变和掩饰，企图摆脱监管部犯罪所得资金进行形态、属地的改变和掩饰，企图摆脱监管部门对可疑资金的追踪。门对可疑资金的追踪。此案中，银行和证券公司都存在不同程度的违规现象：此案中，银行和证券公司都存在不同程度的违规现象：证券公司反洗钱意识缺乏，案犯杨证券公司反洗钱意识缺乏，案犯杨的空壳公司将款项转到证券的空壳公司将款项转到证券公司营业部客户保证金账户后，指示证券公司营业部将款项划公司营业部客户保证金账户后，指示证券公司营业部将款项划转至杨转至杨资金账户上，而杨资金账户
31、上，而杨在不进行任何股票交易的情况下，在不进行任何股票交易的情况下，通过银证转账又将款项转至其银行结算账户，资金流动异常频通过银证转账又将款项转至其银行结算账户，资金流动异常频繁，证券公司在资金入账时，未能进行有效的客户身份识别，繁，证券公司在资金入账时，未能进行有效的客户身份识别，未严格审查资金来源，也未对杨未严格审查资金来源，也未对杨的异常交易行为进行调查与核的异常交易行为进行调查与核实。实。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH案例二：调研和检查过程中发现案例二：调研和检查过程中发现的异常情形的异常情形31【根本情况】【根本情况】陈陈在在A证券公司开户，同时代理赵
32、证券公司开户，同时代理赵、钱、钱、孙、孙、李、李等等4人人在在A证券公司开户，在授权委托书中，证券公司开户，在授权委托书中，4名被代理人均授权名被代理人均授权陈陈“全权代理开户、委托证券交易、配股、申购新股、存全权代理开户、委托证券交易、配股、申购新股、存取结算资金、申请指定交易、撤销指定交易、转托管、代取结算资金、申请指定交易、撤销指定交易、转托管、代领分红派息、销户及与证券交易有关的其他一切事项。领分红派息、销户及与证券交易有关的其他一切事项。陈陈实际上控制着包括其本人在内的实际上控制着包括其本人在内的5个账户。个账户。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH案例二：
33、调研和检查过程中发现案例二：调研和检查过程中发现的异常情形的异常情形32【异常交易情形】【异常交易情形】n陈陈和赵和赵账户于账户于2006年年6月至月至10月在月在A证券公司净买入证券公司净买入股票股票W合计合计1,321,100股，股，2007年年5月月25日将所持股票日将所持股票W转托管至转托管至B证券公司后当日全部卖出。证券公司后当日全部卖出。n钱钱、孙、孙和李和李账户于账户于2006年年7月至月至9月在月在B证券公司净证券公司净买入股票买入股票W合计合计6,003,000股，股，2007年年5月月25日托管至日托管至A公司后当日全部卖出。公司后当日全部卖出。n上述交易后，上述交易后，5
34、个账户总体获利个账户总体获利200%以上，获利金额以上，获利金额达达1亿多。亿多。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH案例二：调研和检查过程中发现案例二：调研和检查过程中发现的异常情形的异常情形33【可疑点】【可疑点】陈陈刻意将经由刻意将经由A证券公司买入的股票证券公司买入的股票W转托管至转托管至B证券公司后证券公司后卖出，同时又将通过卖出，同时又将通过B证券公司买入的同一支股票转托管至证券公司买入的同一支股票转托管至A证券公司后卖出，交易行为较为异常。经问询，证券公司后卖出，交易行为较为异常。经问询，A、B两两家证券公司均未对上述交易行为进行尽职调查，未能了解家证券
35、公司均未对上述交易行为进行尽职调查，未能了解客户交易的目的。客户交易的目的。对于类似异常情形，证券公司应在了解客户的根底上进行尽职对于类似异常情形，证券公司应在了解客户的根底上进行尽职调查，调查核实交易性质和目的，认为存在可疑的应及时调查，调查核实交易性质和目的，认为存在可疑的应及时提交可疑交易报告。提交可疑交易报告。尤其对于一人代理多人开户，证券公司应了解代理行为以及交尤其对于一人代理多人开户，证券公司应了解代理行为以及交易的目的，识别被代理人账户的实际控制人。易的目的，识别被代理人账户的实际控制人。金融机构报告涉嫌恐怖融资金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法的可疑交易管理方法中国人民
36、银行令中国人民银行令2007第第1号号深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH恐怖融资行为第二条恐怖融资行为第二条n一恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或一恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。者其他形式财产。n二以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖二以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。n三为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以三为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。及募集资金或者其他形式财产。n四为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资四为恐怖组
37、织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。金或者其他形式财产。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH适用对象第三条适用对象第三条本方法适用于在中华人民共和国境内依法设立的以下金本方法适用于在中华人民共和国境内依法设立的以下金融机构：融机构：一政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用一政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。合作社、农村信用合作社。二证券公司、期货公司、基金管理公司。二证券公司、期货公司、基金管理公司。三保险公司、保险资产管理公司。三保险公司、保险资产管理公司。四信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金四信托投
38、资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。五中国人民银行确定并公布的其他金融机构。五中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本方法。业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本方法。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH监督管理第四、五条监督管理第四、五条n中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易
39、的情况进行监督、检查。融资的可疑交易的情况进行监督、检查。n中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。n中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的应当在接到补正通知的5个工作日内个工作日内补正。补正。深圳市中心支行 SHENZH
40、EN CENTRAL BRANCH依法提交报告受法律保护第六条依法提交报告受法律保护第六条n履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。交可疑交易报告受法律保护。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH报送时间要求第七条报送时间要求第七条n金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的相关情况发生后的10个工作日个工作日内以电子方式报送中国内以电子
41、方式报送中国反洗钱监测分析中心。反洗钱监测分析中心。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH需报告的情形第八条需报告的情形第八条2-1金融机构疑心客金融机构疑心客户、资金、交易或者金、交易或者试图进行的交易与恐怖主行的交易与恐怖主义、恐怖活、恐怖活动犯罪以及恐怖犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融、恐怖分子、从事恐怖融资活活动的人相关的人相关联的，无的，无论所涉及所涉及资金金金金额或者或者财产价价值大小，都大小，都应当提交涉嫌恐怖融当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易的可疑交易报告。提交可疑交易告。提交可疑交易报告的告的具体情形包括但不限于以下种具体情形包括但不限于以下种类：一
42、疑心客一疑心客户为恐怖恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集犯罪募集或者企或者企图募集募集资金或者其他形式金或者其他形式财产的。的。二疑心客二疑心客户为恐怖恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融、恐怖分子、从事恐怖融资活活动的的人以及恐怖活人以及恐怖活动犯罪提供或者企犯罪提供或者企图提供提供资金或者其他形式金或者其他形式财产的。的。三疑心客三疑心客户为恐怖恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者、恐怖分子保存、管理、运作或者企企图保存、管理、运作保存、管理、运作资金或者其他形式金或者其他形式财产的。的。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH需报告的情形第八条需
43、报告的情形第八条2-2n四疑心客四疑心客户或者其交易或者其交易对手是恐怖手是恐怖组织、恐怖分子、恐怖分子以及从事恐怖融以及从事恐怖融资活活动人人员的。的。n五疑心五疑心资金或者其他形式金或者其他形式财产来源于或者将来源于来源于或者将来源于恐怖恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融、恐怖分子、从事恐怖融资活活动人人员的。的。n六疑心六疑心资金或者其他形式金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖用于或者将用于恐怖融融资、恐怖活、恐怖活动犯罪及其他恐怖主犯罪及其他恐怖主义目的，或者疑心目的，或者疑心资金金或者其他形式或者其他形式财产被恐怖被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融、恐怖分子、从事恐怖融资活活动人人员使用的
44、。使用的。n七金融机构及其工作人七金融机构及其工作人员有合理理由疑心有合理理由疑心资金、其金、其他形式他形式财产、交易、客、交易、客户与恐怖主与恐怖主义、恐怖活、恐怖活动犯罪、恐犯罪、恐怖怖组织、恐怖分子、从事恐怖融、恐怖分子、从事恐怖融资活活动人人员有关的其他情有关的其他情形。形。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH需报告的情形第九条需报告的情形第九条金融机构金融机构发现或者有合理理由疑心客或者有合理理由疑心客户或者其交易或者其交易对手与以下名手与以下名单相关的，相关的，应当立即向中国反洗当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民分析中心和中国人民银行行当地分支机构提
45、交可疑交易当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部告，并且按相关主管部门的要求依的要求依法采取措施。法采取措施。按照深人按照深人银发2007165号文要求号文要求报告告一国一国务院有关部院有关部门、机构、机构发布的恐怖布的恐怖组织、恐怖分子名、恐怖分子名单。二司法机关二司法机关发布的恐怖布的恐怖组织、恐怖分子名、恐怖分子名单。三三联合国安理会决合国安理会决议中所列的恐怖中所列的恐怖组织、恐怖分子名、恐怖分子名单。四中国人民四中国人民银行要求关注的其他恐怖行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人、恐怖分子嫌疑人名名单。法律、行政法法律、行政法规对上述名上述名单的的监控另有控另有规定的，遵守
46、其定的，遵守其规定。定。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH报送要求第十条报送要求第十条n金融机构按照本方法报告可疑交易，具体的报告要素及金融机构按照本方法报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照报告格式、填报要求参照?金融机构大额交易和可疑交金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法易报告管理方法?中国人民银行令中国人民银行令2007第第2号发布号发布及相关规定执行。及相关规定执行。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH法律责任第十一条法律责任第十一条n与中国人民银行与中国人民银行2006年年2号令相同，此处略。号令相同，此处略。深圳
47、市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCHn第十三条第十三条金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关规定执行。照反洗钱相关规定执行。n对客户和交易的判断，可根据我国政府、司法机关以对客户和交易的判断，可根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH谢谢
