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1、PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。*截止于5月底资料来源：平安信托信托不良资产逾期信托不良资产逾期* *情况情况人民币百万元本金逾期本金逾期总额贷款贷款外币外币( (美元百万美元百万) )1年1-2年2-3年3年利息逾期利息逾期总额1年1-2年2-3年3年总额6月6月-1年1-2年2-3年总额总额总额1年1-2年2-3年3年总额1年1-2年2-3年总额1年1-2年2-3年3年总额1年1-2年2-3年3年总计总计定存定存拆借拆借总额6月6月-1年1-2年6月6月-1年1-2年2-3年6月6月-1年1
2、-2年2-3年根据分析显示，平安多数的逾期款项拖欠时间尚在一年以内。54PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。外币外币逾期款催收工作的重点逾期款催收工作的重点分类分析分类分析拆借拆借/ /定存定存贷款贷款逾期本金总额二亿一千万人民币其中16笔(总共36笔)占逾期总额的85%逾期总额三亿五千万人民币其中11个客户(总共24个客户)占逾期总额的67%逾期总额七百七十万美元其中4笔(总共7笔)占逾期总额的85%工作重点工作重点重点抓16笔(每笔金额超过五百万人民币)的清收重点抓11个客户的清收工作拆借7个客
3、户(每个客户逾期额在于一千五百万人民币以上)定存4个客户：每户在二千万人民币以上重点抓4笔款(每笔超过一百万美元)的清收工作深入分析重点客户状况，设计适当催收策略与方法根据贷款类别分析，整理出各类逾期款项的催收工作重点。 资料来源：平安信托55PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。催收小组已采取的措施催收小组已采取的措施采取方法采取方法法律行动债权转让以物抵债“骚扰”客户发律师函出租客户抵押房产具体措施具体措施法律诉讼了解客户债权情况，将客户质量好债权转到我方名下寻找客户可抵债财产，出售后还债通过打电
4、话和探访，影响客户正常工作，迫使还款通过我方律师向客户法人代表发催收函由我方出租客户抵押房产，用所得租金还款需克服之困难需克服之困难诉讼程序复杂，时间长，且执行难客户不提供债权情况，且多数客户债权质量较差客户不提供财产情况，抵债物质量不好，难以出售客户故意回避多数客户法人代表不理睬租金少，回收慢催收小组已经采用了一系列新的措施催收坏帐。 资料来源：平安信托进一步设计创新之催收方法56PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。催收小组取得的初步成果个案催收小组取得的初步成果个案采用新策略方法后18天内，达成
5、3千5百万的还款协议，占逾期拆借存额的10%中创公司中创公司人民币1千万，逾期23个月，港币5百万，逾期25个月原已法律诉讼，进展不大，但改变策略，采用庭外调解，现已达成协议，一年内可望收回逾期款项佛山二行佛山二行人民币1千万，逾期12个月原已法律诉讼，但现采用庭外和解，现已达成协议，1千万可望七月底收回广州国投广州国投人民币1千万，逾期7个月原已法律诉讼，但现采用庭外和解，已全部收回逾期款此新措施也已收到实质性的成果，预计收回逾期拆借/定存总额的10%。 资料来源：平安信托57PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传
6、阅、引用或复制。资料来源：平安信托；工作小组分析坏帐催收改善前后之成果比较坏帐催收改善前后之成果比较人民币百万此三周的工作成果远高于过去累积六个月的结果。两个月的逾期本金/利息回收额比上半年高出约三倍通过坏帐催收方法及策略讲座加深了对坏帐催收的了解，认识到正确的坏帐催收观念实现了系统性分析与分优先顺序处理的成效摆脱了过去一味起诉的低效作法，开始对坏帐进行多方面的灵活处理97年前6个月6-7月6(2笔)23(2笔)58PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。催收工作之后续步骤催收工作之后续步骤工作重点工作
7、重点制定目标设定具体清收策略方法人事安排设备要求具体方法具体方法/ /行动行动7月30日前，重新评估所有不良资产的清收策略并重新制定年度不良资产清收目标尽量寻求其他非法律手段进行催收改变方式灵活主动了解客户的债权情况改变方式了解客户可抵债的财产加强对法院的联系和与客户的协商，缩短诉讼时间找出有效出租、出售和拍卖客户抵押物采取突击方式对客户进行探访需增加律师1-2人需增加文员1人需增分析师2人，初级分析师2人需增加2台(586/133硬盘1.2G内存16M)电脑然而，催收工作仍有许多后续工作，尤其是在策略的具体化和人事设备的安排。资料来源：平安信托59PAI970710HK-BW01此报告仅供中
8、国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。信托企划部的组织架构信托企划部的组织架构资讯流业务发展室(2人)收集市场信息、分析/审议市场的发展趋势根据市场发展趋势，制定合适的策略制定有效的计划去实现策略信息库精英专案小组由于信托目前只为平安集团服务，且没有合适的人选，规模可以小一点但考虑到信托长远的发展策略及为外部客户提供更多更好的服务，信托应逐渐扩大业务发展室的规模及功能综合汇总各投资部门的业务计划制定信托的业务计划定期汇报业务进展状况计划统计室(2人)企划部(1人)基于需要，信托应设企划部，负责信托整体业务的汇总和规划未来新业务的发展方向。资料来
9、源：平安信托；工作小组分析企划部企划部60PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。工作范围工作范围负责分析市场的竞争状况，市场发展趋势策划信托长远发展的战略/抱负产品的设计/定位营销渠道组织结构客户群的发展制定实施战略的具体计划步骤成员技能，素质的要求成员技能，素质的要求小组成员对信托业务有很深的认识/经验小组成员具备优秀的分析问题能力，从复杂事物，数据中都找到问题的重点、关键小组成员对市埸的发展有高瞻远瞩的能力小组成员具有部门经理的资格与能力精英专案小组概述精英专案小组概述工作方式工作方式以小组形式进
10、行工作设常务小组长，领导小组成员进行讨论、资料收集、市场研究、分析来制定策略计划如有必要，各部门经理可以参加专案小组讨论小组直接向信托总经理汇报成果企划部下的精英专案小组是发展信托将来业务蓝图的骨干小组，其技能素质要求必须严格。资料来源：平安信托；工作小组分析61PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。总结、分析、评估总结、分析、评估结果，提出新建议结果，提出新建议总结、分析、评估总结、分析、评估结果，提出新建议结果，提出新建议总结、分析、评估总结、分析、评估结果，提出新建议结果，提出新建议总结、分析、
11、评估总结、分析、评估结果，提出新建议结果，提出新建议总结、分析、评估总结、分析、评估结果，提出新建议结果，提出新建议总结、分析、评估总结、分析、评估结果，提出新建议结果，提出新建议企划部新业务开发流程企划部新业务开发流程总结方案策划、实施过程中的成功之处，分析存在的问题从总体上评估新业的开发的效果及业绩对进一步开发业务提出建议抽调人力组成专案小组，分头负责实施有关方案对需要建立的相应组织积极筹建建立制度以保证方案实施根据可行性论证拟定开发方案，包括项目要达到目标如何操作操作效果预测分析、讨论所拟定方案，对不合理、不完善之处提出修正、完善根据收集资料从五个方面论证可行性政策可行性是否违反政策、法
12、规经济可行性是否能达到利润指标安全可行性风险程度如何操作可行性是否具有可操作性技术可行性是否有严重技术障碍根据工作计划收集所需的资料，其中包括国家的有关政策、法规、同类业务开展情况、效果及理论研究的进展情况进行必要的市场调研、分析根据国内外市场调研和理论研究成果提出所要开发业务的新概念根据新概念提出开发新业务的总体思路根据总体思路制定合适的工作计划及最后要达成的结果总结分析结果，提总结分析结果，提出最终建议出最终建议实施方案实施方案拟定业务开发方案，拟定业务开发方案，分析修正方案分析修正方案论证可行性论证可行性收集资料收集资料提出新业务概念和总提出新业务概念和总体思路体思路收集资料并对项目进行
13、可行性论证收集资料并对项目进行可行性论证新业务的发展程序，也应遵照有系统而完整的流程。资料来源：平安信托；工作小组分析主主要要活活动动：62PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。投资核算部组织架构及职能投资核算部组织架构及职能部门经理(1-2人)组织完成信托公司、实业公司、物业公司会计核算、编制会计报表协助各公司税务申报负责本部成本费用审核工作负责本部会计档案保管工作会计核算室(5人)研究、制订财务规章制度开展财务分析、预测管理、指导下属公司财务工作调度营运资金负责员工财务程序培训工作财务管理室(3人
14、)对下属公司的常规和专项审计对下属公司总经理、财务负责人的离任审计制订下属公司的内部制度，并监督实施调查违规违纪案件，对违规违纪人员提出处罚意见执行各项稽核、检查工作稽核监察室(1-2人)核算部的功能包括会计、财务管理和稽察各投资部门或下属公司的纪律。资料来源：平安信托；工作小组分析核算部核算部63PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。综合管理部的组织架构与功能综合管理部的组织架构与功能综合管理部综合管理部(19)人 注1其中总经理、副总经理各1人，文秘法律室、人事劳资室、综合室室主任各1人资料来源：
15、平安信托；工作小组分析总经理室(2人)文秘(4人)文字综合文件收发档案保管会议召集记录与纪要印鉴保管和使用文印、传真信息搜集与传递法律(2人)法律事务咨询经济合同文本审定拖欠项目调查撰写法律文书代理公司出庭诉讼协调律师事务所、法院关系配合业务人员追收欠款人事(1人)人员需求调研与评估协助人事招聘程序协助员工考评程序办理干部任免程序教育培训劳资(1人)工资定级工资调整员工福利社会保障工作奖励行政管理(1人)固定资产管理办公秩序的维持工作制度的制定与执行三大机制的建立与实施后勤服务(7人)工作用车车辆管理设备购置办公用品置办各项活动的后勤保障文秘法律室人事劳资室综合室公关、宣传(1人)协调人民银行
16、及其有关部门关系公司形象策划公司业务宣传综合管理部则负责人事、法律及行政等综合业务。综合管理部综合管理部64PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。投资项目决策流程投资项目决策流程项目小组项目小组部门经理部门经理信托经理信托经理( (决策小组决策小组) )投资管理投资管理委员会委员会主要工作主要工作/ /决策流程决策流程项目评估的结果如完全不符合投资策略，信托经理有权否决，不必经过投管会讨论凡信托上报之项目，表示内部一致推荐并符合程序和分析品质之要求PERC检查评估的有效性及评估程序的正确性程序的主要带
17、头人/决策者意见提供者项目投资项目投资决定决定(提供专业意见与报告)项目筛选项目筛选项目评估项目评估项目决策项目决策信托所有投资项目采取统一决策流程投资部门负责项目的筛选及初步评估，在信托决策小组通过后，由投管会最后讨论决定。资料来源：平安信托；工作小组分析信托内部审议信托内部审议65PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。 资料来源：工作小组分析物业项目内部审议方法的整体架构物业项目内部审议方法的整体架构宏观经济状况宏观经济状况国民经济，各行各业的发展情况预测居民家庭收入的发展趋势银行利率的趋势新增企
18、业/单位的速度，个数政府法规政府法规市政府对城市规划发展的蓝图及计划市政府对发展商的要求与限制平安投资计划平安投资计划投资物业建筑成本及其他费用的预测预计的工期建筑设计方案是否迎合买家口胃市场的供求环境市场的供求环境市场各档次物业的供求关系的预测过去几年供求关系、空置率、租金、售价的变化市场各档次物业空置率、租金、售价的预测在同一档次物业中对不同时期建好的物业按空置率、租金、售价的比较物业租赁/购买者对物业的喜好/要求项目审议报告：投资之详细计划内部收益率敏感性分析针对物业项目之审议，应考虑宏观经济、市场供需、政府法规，以及平安的特定状况，缺一不可。物业审议流程物业审议流程66PAI97071
19、0HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。项目审议费用 资料来源：工作小组分析物业投资回报的评估方法物业投资回报的评估方法平均单位年租金平均年出租率X X平均单位售价平均年售销率X X年租金收入年销售收入建筑材料成本地价工程费用物业销售费用物业租赁及管理费用+ + + + + + +年现金流入年现金支出IRR/NPVIRR/NPV现金流量现金流量对投资回报率的评估方法主要是通过对项目现金流量的分析，看项目的内部收益率(IRR)是否达到目标而决定投资。67PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。
20、未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。项目审议中的重要指标的分析过程项目审议中的重要指标的分析过程信息来源信息来源采访市政府有关单位，了解、收集政府的物业开发，及城市规划计划采访物业发展商来估计将来市场的供求关系购买、收集专业公司及报章杂志上的有关资料采访市场同一档次物业的出租情况，及了解对将来的看法建立空置率、供求关系与租金的模型来预测租金购买、收集专业公司及报章杂志上的有关资料采访租户了解市场同一档次物业的租金及了解对将来的看法分析方法分析方法通过市场物业供求关系的预测来判断空置率专业公司对市场空置率的预测周围同一档次物业的目前空置率情况及对将来的预测通过空置率与
21、供求关系来预测租金专业公司的预测周围同一档次物业目前的租金情况及将来的预测指标指标空置率租金对物业审议中最重要的两个指标(空置率和租金)的估计可以通过不同的渠道、方法收集资料，进行分析、论证，然后得出一个比较可信的结论。 资料来源：工作小组分析68PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。对物业项目评估的流程对物业项目评估的流程 资料来源：工作小组分析提出初步的假设与制提出初步的假设与制定工作计划定工作计划分析结果整合分析结果整合资料收集，分析及修订假设资料收集，分析及修订假设资料收集资料收集分析及修订假
22、设分析及修订假设主要活动主要活动基於项目本身及所在城市的实际情况，提出对项目的初步看法及假设根据初步的假设制定合适的工作计划，安排及最后达成的成果根据工作计划，以各种渠道收集所需资料，包括从统计年鉴，采访中收集宏观经济的趋势及政府的城市规划计划对当地的市场进行调查、采访，收集市场的供需资料，租金，出租率及情况对从不同渠道收集而来的资料进行讨论、分析、处理，建立市场供求的模型及租金，出租率，售价的预测在调查分析中如发现有相抵触的结论，进一步深入调查，及修正假设，最后制定各种分析结果对各种分析结果进行组合，计算IRR及回报期限调整不同的假设来进行敏感性分析最后制定审议报告，提出投资方案反复修正项目
23、评估流程应采取系统化步骤：提出假设，收集资讯验证假设，最后综合分析结果。69PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。物业项目评估流程的具体内容物业项目评估流程的具体内容流程中之各要素流程中之各要素提出假设制定工作计划及最后达成的成果 资料来源：工作小组分析具体内容具体内容列出达到成果要解决的问题在小组内经过讨论，初步提出对市场的供求，租金，售价及出租率等的预测对各个要解决的问题进行时间上的安排，及各个阶段要达到的目标对解决问题的可能方法提出具体的方案及时间，行程上的安排可能之收集渠道可能之收集渠道讨论及
24、根据以往的经验讨论及根据以往的经验讨论及根据以往的经验分析的成果分析的成果对一系列要解决问题的初步假设工作时间表/行程表各个具体问题的解决方案及具体的安排参於成员参於成员小组组长及成员小组组长小组组长及成员以下是审议过程中各重环节的详细分析、解释。70PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。物业项目评估流程的具体内容物业项目评估流程的具体内容流程中之各要素流程中之各要素资料收集分析 资料来源：工作小组分析具体内容具体内容宏观上的发展趋势国家宏现经济发展速度(GDP的增长)国家利率的走向项目所在地的经济发
25、展情况(GDP，家庭平均年收入)政府的长期城市规划及对发展商的要求及限制当地市场的供求关系的发展趋势目前各档次物业的供应量及将来的供应情况目前及将来市场对各档次物业的需求租金，出租率，售价的发展趋势各房地产发展商的经济收益状况物业使用者的喜好可能之收集渠道可能之收集渠道国家发行的各统计年鉴(如经济，房地产开发，人口等)当地政府发表的一些金融，经济及城市规划，发展报告，对房地产发展商的要求及限制采访当地的政府有关部门政府部门采访，市场资料收集租户，发展商采访专业物业公司采访及资料收集分析的成果分析的成果对全国的大气候及当地的小气候做定性，定量的研究，及了解对房地产业的影响建立市场供求关系的预测建
26、立租金，出租率，售价的预测对建筑的成本，费用进行预测参於成员参於成员小组成员小组成员71PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。物业项目评估流程的具体内容物业项目评估流程的具体内容流程中之各要素流程中之各要素分析结果整合 资料来源：工作小组分析具体内容具体内容投资回报效益敏感性分析最后的报告可能之收集渠道可能之收集渠道各种模型的预测及收集的资料各种模型的预测及收集的资料各种分析结果分析的成果分析的成果基於调查的分析结果和预测，对投资的IRR和投资回报期限进行预测调整不同的参数(如出租率的变化等)来对IR
27、R的敏感性进行分析对项目开始时的问题进行解答，以报告形式陈述理由，最后提出投资的策略参於成员参於成员小组成员小组成员小组组长及成员72PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。实业投资项目内部审议方法的整体架构实业投资项目内部审议方法的整体架构实业投资实业投资可行性报告可行性报告投资的策略投资产生现金流量的预测/IRR的估计撤资计划行业的前景行业的前景目前行业的供求关系及将来的发展趋势影响行业发展的内在主要因素，它们是如何发展演变的政府法规政策的变化市场自由化政策税制改革新技术对产品带来的革新投资企业的状
28、况投资企业的状况投资企业在行业中的竞争地位(市场占有率、产品的优势等)投资企业的经营/业务状况投资企业管理层对企业的发展战略远景的想法投资企业长期的发展投资计划消费者之消费行为消费者之消费行为不同消费群的消费心理、购买力、重要消费因素(质量、价格等)及它们的演变趋势不同消费群的发展趋势评估的框架是结合对行业现状及前景的了解预测，以及企业本身在行业的竞争地位、管理水平和经营业绩两方面的考虑来决定是否进行投资。 资料来源：工作小组分析行业的竞争状况行业的竞争状况行业里的竞争对手的情况公司策略产品销售状况经营效益/业绩产品的行销渠道产品的附属性质实业投资审议流程实业投资审议流程73PAI970710
29、HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。实业投资项目审议方法的详析实业投资项目审议方法的详析分析方法分析方法通过整理各种不同渠道收集的资料，从生产、消费等不同角度估计出行业过去发展的趋势通过对行业特点的分析及采访、资料收集，总结出推动行业发展变化的主要因素，找出主要因素与行业发展的关系通过采访、资料收集，对过去行业发展趋势的了解，分析主要因素在将来发展趋势，通过模型找出将来的发展趋势通过政府对行业态度政策的了解，专家的意见，及本身在调查中对市场的认识，判断潜在的外部击对行业的影响资料来源资料来源国家统计资料消费者、产商、
30、分销商采访(有关使用、生产、销售情况)消费者、产商、行业专家采访各种报章、资料、政策法规消费者、产商、行业专家采访各种报章、资料、政策法规政府法规、政策政府有关部门、行业专家采访发达国家行业发展过程的例子分析内容分析内容行业在过去发展的趋势(各个不同层次产品的趋势)推动发展的主要因素行业将来发展的趋势潜在的对行业发展带来巨大改变的因素行业前景行业前景以下是对评估框架中各个环节的详细解释、分析。 资料来源：工作小组分析74PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。实业投资项目评估方法的详析实业投资项目评估方
31、法的详析( (续续) )分析方法分析方法通过各渠道了解企业状况，总结归纳出企业的策略(产品定位、发展策略、分销渠道的管理等)产品的市场占有率、产品的特点(价格、特性)企业的经营业绩、管理能力企业将来的发展前景通过对消费者的背景(收入、年龄、职业)进行分析划分消费群找出推动消费群发展的因素，评估因素变化，得出消费群的发展趋势总结行业资料和投资企业进行比较产品占有率经营业绩管理能力企业发展前景计算平安投资回报IRR总结所有资料，分析结果，提出投资可行性，及最安全的投资策略资料来源资料来源国家统计资料、报章、杂志分销商、生产商采访企业、采访有关经营管理、策略、业绩方面的情况企业年报，有关信息资料的收
32、集分销商采访，有关产品的价格，质量销售情况及销售因素消费者采访了解消费心理，对产品的喜好原因消费者采访、市场调查、座谈会消费者采访、市场调查、专家采访及国外发展例子分析投资企业历年的财务、业绩报表采访投资企业管理层了解其管理水平分析内容分析内容行业内企业的增长速度及外资的参於程度行业内主要企业的状况不同消费群的消费心理不同消费群的发展趋势投资企业行业的地位投资企业的发展前景、计划平安投资的策略行业竞争状行业竞争状况况平安的投资平安的投资策略策略 资料来源：工作小组分析消费者之消消费者之消费行为费行为75PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可
33、，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。总结分析结果提出总结分析结果提出建议建议分析及修订假设分析及修订假设资料收集资料收集提出初步的假设与提出初步的假设与制定工作计划制定工作计划对实业投资项目评估的流程对实业投资项目评估的流程总结、综合各方面的分析结果，提出平安投资的策略以预测的回报IRR根据对不同的行业前景发展的预测，做出敏感性分析对不同渠道收集的数据进行分析、讨论、处理，得出对行业的前景，竞争状况，投资企业自身的状况的评估根据工作计划中要解决的问题收集所需资料，其中包括行业的发展前景、行业中竞争对手的状况，及投资对象的经营业绩管理能力等根据已掌握的资料初步提出对行业及企业的看法，以及要解
34、决的一系列问题根据初步的工作内容，制定合适的工作计划安排，及最后要达成的结果主要主要活动活动总结分析结果提总结分析结果提出建议出建议提出初步的假设与提出初步的假设与制定工作计划制定工作计划资料收集资料收集分析及修订假设分析及修订假设反馈资料收集、分析及修订假设资料收集、分析及修订假设对实业投资项目评估的过程，也应采取系统化步骤。 资料来源：工作小组分析76PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。77PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构
35、不得擅自传阅、引用或复制。业务拓展室将来发展的途径业务拓展室将来发展的途径0-1年1-2人室建立业务拓展室的基本功能收集初步的市场信息，对业务的发展有一些初步概念性的想法积极物色合适的小组成员期限期限专业人员专业人员组织级别组织级别主要活动主要活动酝酿期酝酿期1-2年2-5人部门成功建全部门功能及人员积极开展各种市场研究与分析，对概念性想法提出具体的看法/策略制定一系列信托发展的计划与步骤发展期发展期2-4年5-8人部门开始对制定的计划进行试点以及推广随时收集资料、分析、预测市场趋势制定有效计划去应付市场的变化成熟期成熟期业务拓展室要在5年内发展成为一个独立运作，专门负责信托新业务的拓展，开发
36、的智囊部门。78PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。*例如房地产公司的设立，物产管理公司的设立都应有完整的计 业务研究业务研究/ /推展部之初步构想推展部之初步构想新业务发展与评估新业务发展与评估发展业务计发展业务计推览新业务之施实推览新业务之施实与建制化与建制化追踪信托法规与政策之变化以发现商机有系统研究信托环境与竞争者的行为开始建立潜在外部客户之知识与关系建议具潜力之业务项目定期评估报告新业务评估报告发展有潜力业务之细部计：市场潜力，竞争情况，预期成长或收益，信托之优/劣势等分析制定相关之组级设
37、计，编制，人力资源，与管理/评估制度_业务发展计*推动与监控新业务/组织的设立及时并主动修改不适当之计部分观察试行结果并在试行阶段中定期评估新单位(业务)之独立顺利运作新业务研究新业务研究过程过程主要活动：主要活动：预期成果：预期成果：将来对信托业务进行策划的业务推展部之工作流程包括对新业务进行评估，提出详细的发展计划，最后对计划进行试点。79PAI970710HK-BW01此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。EXHIBITTITLEEXHIBITTITLEChapter1Chapter2Chapter3UnitofmeasureLegend初稿MessageMAJORMAJOR80
