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1、*公司业务经营情况分析公司业务经营情况分析（*年度）年度） 第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况 第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况 第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况 第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况 第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施目目 录录第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(1/6)(1/6)(1/6)(1/6) * *年度（截止至年度（截止至1212月月2020日），日），*公公司全险种保费收入司全险种保费收入*万元，完成全年计划的万元，完成全年计划的*%*%，超额完成，超额完成*万元，实收率万元，实收率1001
2、00% %，满期，满期保费积累保费积累*万元；满期赔付率万元；满期赔付率55.855.86 6% %，结案，结案率率85.86%85.86%， 及时立案率及时立案率101.12%101.12%，估损偏差，估损偏差率为率为2.53%2.53%。 注：在本课件中，若无特别说明，所有数据均为整体车险的历年制数据。第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(2/6)(2/6)(2/6)(2/6)（一）各机构业务份额分析表（一）各机构业务份额分析表*中支公司*年度保费收入较去年全年有较大幅度增加，保费收入由去年的*万元上升到今年的*万元，增幅达到*%。*年年度年年度业务份份额及排名（及排名（单位：万元）
3、位：万元）机构机构本年度份本年度份额排名排名本年度市本年度市场份份额本年度保本年度保费收入收入上年度保上年度保费收入收入第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(3/6)(3/6)(3/6)(3/6)（二）保费规模与贡献度（二）保费规模与贡献度保费规模与序时进度（本年度）保费规模与序时进度（本年度）机构机构保费收入保费收入单位：万元单位：万元贡献度贡献度截止12月20日，*公司实现保费收入*万元，实收率100%，保费计划及实收率均已达成计划，为分公司完成全年任务目标顺利实现做出了贡献。第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(4/6)(4/6)(4/6)(4/6)（三）（三）*公司车险两大
4、险种对比分析公司车险两大险种对比分析 两大险种对比分析（交强险）两大险种对比分析（交强险）本年度本年度上年度上年度机构机构保费收入保费收入单位：万元单位：万元日历年度日历年度赔付率赔付率交强险保交强险保费占比费占比保费收入保费收入单位：万元单位：万元日历年度日历年度赔付率赔付率交强险保交强险保费占比费占比 * *公司公司*年，交强险日历年度赔付率为年，交强险日历年度赔付率为36.84%36.84%比上年度比上年度下降下降11.1711.17个百分点，但交强险保费占比也较去年下降个百分点，但交强险保费占比也较去年下降6.396.39个百分点。个百分点。*营销部本年度交强险赔付率达到营销部本年度交
5、强险赔付率达到84.23%84.23%，远，远高于高于36.84%36.84%的平均值，应找出原因，积极整改。的平均值，应找出原因，积极整改。第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(5/6)(5/6)(5/6)(5/6) 两大险种对比分析（商业险）两大险种对比分析（商业险）本年度本年度上年度上年度机构机构保费收入保费收入单位：万元单位：万元日历年度日历年度赔付率赔付率商业险保商业险保费占比费占比保费收入保费收入单位：万元单位：万元日历年度日历年度赔付率赔付率商业险保商业险保费占比费占比 * *公司公司*年，商业险日历年度赔付率为年，商业险日历年度赔付率为56.82%56.82%比上年度比上
6、年度下降下降47.5447.54个百分点，处于可控范围之中，应继续保持，同个百分点，处于可控范围之中，应继续保持，同时加强高风险车型承保管理，加大对优质业务的开发时加强高风险车型承保管理，加大对优质业务的开发, ,。商。商业险保费占比较去年上升了业险保费占比较去年上升了6.396.39个百分点。个百分点。第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况(6/6)(6/6)(6/6)(6/6)对比分析（非车险）对比分析（非车险）本年度本年度上年度上年度机构机构保费收入保费收入单位：万元单位：万元日历年度日历年度赔付率赔付率非车险保非车险保费占比费占比保费收入保费收入单位：万元单位：万元日历年度日历年度
7、赔付率赔付率非车险保非车险保费占比费占比 *公司公司*年，非车险日历年度赔付率为年，非车险日历年度赔付率为36.43%36.43%比上年度下降比上年度下降9.519.51个百分点，处于优秀范围之中，应继续保持，但非车险占比个百分点，处于优秀范围之中，应继续保持，但非车险占比仅为仅为3.42%3.42%，远低于总省公司的标准。明年应加大企财险、责任，远低于总省公司的标准。明年应加大企财险、责任险、建筑工程险及卡折式保单的展业力度，同时积极开发银邮渠险、建筑工程险及卡折式保单的展业力度，同时积极开发银邮渠道，扩大抵押贷款业务规模。道，扩大抵押贷款业务规模。（四）（四）*公司非车险对比分析公司非车险
8、对比分析 第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况 第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况 第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况 第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况 第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施目目 录录第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况(1/3)(1/3)(1/3)(1/3) 一、财务相关数据一、财务相关数据相关数据相关数据上年度上年度本年度本年度保费收入（万元）保费收入（万元）综合赔付率综合赔付率综合费用率综合费用率综合成本率综合成本率净利润净利润 上年度，上年度，*公司综合赔付率公司综合赔付率*%；综合成本率；综合成本率*
9、%； 净利净利润润 *万元。本年度，万元。本年度，*公司综合赔付率公司综合赔付率 *%；综合成本率综合成本率 *%；净利润净利润*万元。万元。第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况(2/3)(2/3)(2/3)(2/3)二、主要指标分析二、主要指标分析 * *公司公司*年保费收入年保费收入*万元，与去年同期相比提万元，与去年同期相比提高了高了*个百分点；综合赔付率个百分点；综合赔付率*%*%，与去年同期相比，与去年同期相比降低了降低了*个百分点；综合费用率个百分点；综合费用率*%*%，与去年同期相，与去年同期相比降低了比降低了*个百分点；综合成本率个百分点；综合成本率*%*%，与去年同期，
10、与去年同期相比降低了相比降低了*个百分点。弥补上年度亏损个百分点。弥补上年度亏损*万元。万元。 *年年*公司各项财务指标与去年同期相比有了较大公司各项财务指标与去年同期相比有了较大提升，被省公司评为提升，被省公司评为“A”A”级公司。级公司。第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况(3/3)(3/3)(3/3)(3/3)三、三、4 4级机构费用情况级机构费用情况 机构名称机构名称实收实收保费保费万元万元可用费用可用费用费用使用情况费用使用情况节约节约/ /超支额度超支额度公司费公司费用政策用政策万元万元省公司省公司费用政策费用政策万元万元已拨已拨费用费用万元万元摊销摊销房租房租万元万元公司公
11、司万元万元省公司省公司万元万元1、按照公司年初下发四级机构的费用政策考核，*、*营销部费用超支。2、按照省公司年初及多次调整后的费用政策考核，*、*、*营销服务部费用超支。点评：1、保费规模小、机构产能低。2、加快业务发展、提高生存能力。 第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况 第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况 第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况 第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况 第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施目目 录录第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况(1/6)(1/6)(1/6)(1/6)（一）承保、销售特征（一）
12、承保、销售特征1、交强险销售特征分析指标指标上年度上年度本年度本年度点评点评*公司公司*公司公司退保率退保率较去年大幅下降，应较去年大幅下降，应继续保持。继续保持。注销率注销率较去年大幅下降，应较去年大幅下降，应继续保持。继续保持。批改率批改率较去年大幅下降，应较去年大幅下降，应继续保持。继续保持。实收率实收率实收率控制的好。实收率控制的好。第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况(2/6)(2/6)(2/6)(2/6)2、商业险销售特征分析指标指标上年度上年度本年度本年度点评点评*公司公司*公司公司退保率退保率略高于去年值，但低于分略高于去年值，但低于分公司平均值，应继续保持。公司平均值，
13、应继续保持。注销率注销率注销率为注销率为0 0，承保规范，经，承保规范，经营风险管控良好，须继续营风险管控良好，须继续保持。保持。批改率批改率批改率较去年高出批改率较去年高出3.6%3.6%，应对出单质量加强管理。应对出单质量加强管理。实收率实收率高于分公司平均值，继续高于分公司平均值，继续保持。保持。第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况(3/6)(3/6)(3/6)(3/6)3、非车险险销售特征分析指标指标上年度上年度本年度本年度点评点评*公司公司*公司公司退保率退保率高于去年值，但低于分公高于去年值，但低于分公司平均值，应继续保持。司平均值，应继续保持。注销率注销率注销率为注销率为0
14、 0，承保规范，承保规范，经营风险管控良好，须继经营风险管控良好，须继续保持。续保持。批改率批改率批改率为批改率为0 0，承保规范，承保规范，经营风险管控良好，须继经营风险管控良好，须继续保持。续保持。实收率实收率高于分公司平均值，继续高于分公司平均值，继续保持。保持。第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况(4/6)(4/6)(4/6)(4/6)（二）车险细分市场分析（二）车险细分市场分析*公司本年度车险细分市场业务情况表公司本年度车险细分市场业务情况表细分市场细分市场保保单数量数量保保费收入收入单位：万元位：万元保费占比保费占比日日历年度年度赔付付率率拖拉机拖拉机0 0.00%.00%摩
15、托摩托车7 7.53%.53%非非营业低速低速货车2 21.69%1.69%营业货车3 39.81%9.81%营业城市公交城市公交2 29.01%9.01%非非营业党政机关党政机关, ,事事业团体体1 15.68%5.68%营业低速低速货车3 39.48%9.48%营业出租租出租租赁5 59.85%9.85%非非营业个人个人4 40.77%0.77%非非营业企企业7 78.44%8.44%家庭自用家庭自用84.32%84.32%营业公路客运公路客运3 39.47%9.47%特种特种车1 164.90%64.90% *年，年，*公司整体车险鼓励业务（公司整体车险鼓励业务（55%55%以内）以内）
16、9 9类，保费占比类，保费占比*%*%，占比，占比较好；正常业务（较好；正常业务（55%55%60%60%）1 1类，保费占比类，保费占比*%*%；控制业务（；控制业务（+60%+60%）3 3类，类，保费占比保费占比*%*%，控制业务占比过大，可能影响车险业务经营。，控制业务占比过大，可能影响车险业务经营。第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况(5/6)(5/6)(5/6)(5/6)（三）非车险细分市场分析（三）非车险细分市场分析*公司本年度非车险细分市场业务情况表公司本年度非车险细分市场业务情况表细分市场细分市场保保单数量数量保保费收入收入单位：万元位：万元保费占比保费占比日日历年度年
17、度赔付付率率企企业财产保保险46.83%46.83%家家财险32.84%32.84%责任保任保险0.00%0.00%人身人身险49.60%49.60%合合计3 35.66%5.66% *年，年，*公司整体非车险业务质量比较好，各险种赔付率公司整体非车险业务质量比较好，各险种赔付率均在均在5 50 0% %以内，整体赔付率为以内，整体赔付率为35.66%35.66%，保费占比，保费占比*%*%，占比太低；，占比太低；存在的问题是保费规模小，抗风险能力差，下年度亟待解决的存在的问题是保费规模小，抗风险能力差，下年度亟待解决的问题是细化承保风险分析，强化风险管控制度，加大展业力度，问题是细化承保风险
18、分析，强化风险管控制度，加大展业力度，只有扩大保费规模才能增强抗风险能力。只有扩大保费规模才能增强抗风险能力。第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况(6/6)(6/6)(6/6)(6/6)（四）（四）4 4级机构规模级机构规模序号序号机构机构本年度保费收入本年度保费收入单位：万元单位：万元本年度保费占比本年度保费占比1 12 23 34 45 56 6 说明：四级机构“保费占比”指其保费收入占其中支公司保费收入的比率。数据及机构以业务分析系统为准。 *年，四级机构中*营销服务部、渠道业务部、中支机关保费占比不足5%，贡献度较低。 第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况 第一部分第一部分
19、 总体经营概况总体经营概况 第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况 第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况 第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施目目 录录第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况(1/5)(1/5)(1/5)(1/5)机构机构本年度本年度上年度上年度保费收入保费收入日历年度赔付率日历年度赔付率保费收入保费收入日历年度赔付率日历年度赔付率 *中心支公司本年度满期赔付率为55.86%，较去年低45.49个百分点。在全省赔付率最低。风险管控较好。其中渠道、*市、*县、*等4个营销服务部的满期赔付率超出省公司管控标准.应注意业务质量。第四部分第四
20、部分 理赔经营状况理赔经营状况(2/5)(2/5)(2/5)(2/5)（一）品质指标分析（一）品质指标分析车险品质指标（本年度）车险品质指标（本年度）机构机构交强交强商业商业出险率出险率及时立案及时立案率率平均赔案平均赔案处理时间处理时间出险率出险率及时立案及时立案率率平均赔案处平均赔案处理时间理时间 *交强险（交强险（*%*%）、商业险出险率（）、商业险出险率（*%*%）均低于全省平均水）均低于全省平均水平（交强险平（交强险*%*%，商业险，商业险*%*%）。交强险（）。交强险（*小时）和商业险（小时）和商业险（*小时）的平均赔案处理时间也低于全省平均水平（交强险小时）的平均赔案处理时间也低
21、于全省平均水平（交强险*小时，小时，商业险商业险*小时）。小时）。第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况(3/5)(3/5)(3/5)(3/5)（二）品质指标分析（二）品质指标分析非车险品质指标（本年度）非车险品质指标（本年度）机构机构非非车险出险率出险率及时立案率及时立案率平均赔案处理时间平均赔案处理时间*公司非车险出险率（公司非车险出险率（*%）均低于全省水平（）均低于全省水平（*%） 。非车险。非车险的平均赔案处理时间（的平均赔案处理时间（*小时）也低于全省水平（小时）也低于全省水平（*小时），应小时），应继续保持。继续保持。第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况(4/5)(4/
22、5)(4/5)(4/5)（三）监控指标分析（三）监控指标分析监控指标（本年度）监控指标（本年度）机构机构结案率结案率案均赔款(已决)立案率估损偏差率 * *公司结案率为公司结案率为*%*%，低于省公司规定标准（，低于省公司规定标准（90%90%），估损），估损偏差率偏差率1 1低于全省平均值。导致结案率过低原因主要为四级机低于全省平均值。导致结案率过低原因主要为四级机构案件处理缓慢及总公司最近调整系统导致。构案件处理缓慢及总公司最近调整系统导致。第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况(5/5)(5/5)(5/5)(5/5)（四）理赔服务网点结案率分析（四）理赔服务网点结案率分析监控指标（监
23、控指标（20092009）机构机构结案率结案率点评点评主要是人伤案件过多,材料收集过慢,总公司调整系统导致。结案率过低主要是人伤案件积压过多，应加强与交管部门沟通，加快案件和解速度。结案率过低主要是定损与案件手续流转不畅，应加强与市公司外县专管员和报价员沟通，加快案件的流转速度。互动网点的案件主要是各外县互动专员负责，互动专员对理赔知识了解过少，案件手续的收集不全，案件材料流转不及时，都导致了案件理赔的速度过慢。应加强市公司外县专管员的业务能力和沟通能力，加大对互动专员专业知识培训，通过培训使专员掌握专业的查勘定损技能，加快案件的结案速度。 第二部分第二部分 财务经营概况财务经营概况 第一部分第一部分 总体经营概况总体经营概况 第三部分第三部分 承保经营状况承保经营状况 第四部分第四部分 理赔经营状况理赔经营状况 第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施目目 录录第五部分第五部分 目前存在的问题和整改措施目前存在的问题和整改措施(1/9)(1/9)(1/9)(1/9) 感谢聆听感谢聆听! ! 谢谢大家谢谢大家！
