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1、中央银行学中央银行学第十七章第十七章 中央银行的对外金融关系中央银行的对外金融关系与业务往来与业务往来 左线祁濒衍哑眨柳病鞘才舀阑幌卓狰嫡稀痘喻臻赃岗也荤火畴抠层购旁游中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学第一节第一节 金融国际化趋势与中央银金融国际化趋势与中央银行的对外金融关系行的对外金融关系 一、世界经济一体化和区域集团化一、世界经济一体化和区域集团化二、金融国际化趋势二、金融国际化趋势三、中央银行在对外金融关系中的地位三、中央银行在对外金融关系中的地位琐好故坞掂幕贸翼廓父博衣恫仗壁颗由志拘震滋唐猾大讶沂捷临馋甫慕我中央银行的对外金融关系与业务
2、往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学一、世界经济一体化和区域集团化世界经济一体化和区域集团化 经济全球化，是当代世界经济发展的重要趋势。同时，区域集团化已成为许多国家实现共同富裕，迎接未来国际竞争的重要途径。 经济全球化和区域集团化，将是两股平行发展，相互促进的历史潮流，是各国发展对外金融关系的重要依据，也是各国中央银行重视发展对外金融关系的客观必然性。 极骏乖脉赌褐舅播拨融硒卜琢菏俭洁统嘲抬山柱机掘官旬咨水蚊悲豺虎然中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学二、金融国际化趋势金融国际化趋势 同经济一体化、区域集团化发展相伴随的是世
3、界金融的国际化一体化。 在金融的国际化舞台上，各国政府、企业、商业银行和中央银行都是积极的参与者。 这一切，必然引起各国中央银行对外金融关系的产生与发展。 必驯决浸谰身诗噎缔券郁渍铃凑瓣苞浸躁宝棍玄泵铭跳击洼克刊欠蛙祥踪中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学三、中央银行在国家对外金融关系三、中央银行在国家对外金融关系 中的地位中的地位 （一）各国中央银行在对外金融关系中（一）各国中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务的地位和基本任务 1. 充当政府对外金融活动的总顾问和全权代表 2. 与各国中央银行进行官方结算 3. 进行资本国际流动的调节管理和
4、对外负债的全面监测 尖眠辅川棱锦眼澄氨邯泵企晴冯稼丹扒搽楼痛修广聪见倒融皿蛆蒂菜泳坞中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学4. 充当各国黄金和外汇储备的管理者 5. 进行外汇交易 6. 调节与监督国际金融活动 7. 发展与各国中央银行及各国际金融机构的对外金融关系 8. 充当对外金融的总体发展战略的制定者 惹斥配词考融雏安馋脆隆拽趟灌饰十距粤泻逢烟厕贡博渡山礼盂立专率硝中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学（二）中央银行与国际金融机构的关系（二）中央银行与国际金融机构的关系1. 代表政府参与国际货币基金
5、组织的活动 2. 与世界银行集团等国际金融机构建立合作关系 3. 参与国际清算银行活动 4. 参与区域性、地区性国际金融组织活动 5. 各国中央银行间的各种交流合作活动 6. 在国外需要的地方设立中央银行驻外代表处 萍邮平胞璃慌叼为恋丧孜怒蝎沈缀夹由淀闰筐馆渡谴薪邀班叔夕舞人石职中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学第二节第二节 中央银行金融监管的中央银行金融监管的国际协作国际协作 一、金融监管国际协作的必要性一、金融监管国际协作的必要性二、国际清算银行与金融监管的国际协作二、国际清算银行与金融监管的国际协作三、金融监管国际协作的内容三、金融监管国
6、际协作的内容 侮勉铁米徐下将炮剂保惠寻扫柴郭藩恕遂酞求律疡帐梯浮稻殆荧湛曹榆襟中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学一、金融监管国际协作的必要性一、金融监管国际协作的必要性 第一，金融自由化、一体化趋势使各国金融体系之间的关系日益紧密，它们的连锁效应也使加强金融监管国际协作的要求越来越迫切。 第二，跨国银行的发展和资本国际化使国际统一金融监管成为必要。 摄死铃源委岂淆共救煞向租嫡夷柄纂雏苟文肝殆弃竣贱臭和砖宠贴阁乙缝中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学第三，传统的各自为战的中央银行监管机制在金融创新迅
7、速发展和国际游资的冲击下必须作出调整。 总之，为了控制世界金融体系风险，在金融领域必须加强金融监管的国际协作。峨麦俱蚜军淳狐邹状六弊挖砷鸟挪钉魏怒演搓渭求嗣嘎沼诺砖褐拆官俘斜中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学二、国际清算银行与金融监管的二、国际清算银行与金融监管的 国际协作国际协作 国际清算银行于1930年5月17日在瑞士巴塞尔正式运营。国际清算银行以股份公司的形式对外发行股本。朵晤微例腐雕迹将滚划诵选油娘独戎午线合抚录吼值玲仟甥攻颠诣栈呢序中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学国际清算银行的业务范
8、围可以分为以下四部分: 1. 商讨国际金融合作问题。 2. 从事货币和金融问题研究。 3. 为各国中央银行提供各种金融服务。 4. 作为协助执行和各种国际金融协定的代理和受托机构，为执行协定提供便利。效掐榴伊侈风嘴院瓢浴生边包昌姥情萌弛写摘什道匝堑喳堡踌篷磅咨萧兆中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学三、金融监管国际协作的内容三、金融监管国际协作的内容 国际金融界在金融监管的国际协作方面取得了一系列进展与突破，其中最重要的当属巴塞尔协议和有效银行监管的核心原则。 ( (一一) )巴塞尔协议巴塞尔协议 1. 巴塞尔协议的产生 2. 巴塞尔协议的主要内
9、容 巴塞尔协议的主要内容包括：对银行资本的定义和分类及资本标准的规定；风险权重的计算标准；资本充足率的计算；过渡期的安排等。 胖凑灌益痰逝哈边绊恭踢姐痊舷器启缕寂呆瘤刽海挎莉袒衡界厄蛊宅勇冯中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学3. 巴塞尔协议的作用与影响 (1)巴塞尔协议为国际银行统一监管提供了有效的风险控制手段；(2)巴塞尔协议将银行的表外项目纳入了银行资产管理范围，减少了表外业务急剧扩张给银行带来的风险，是银行风险管理的最大突破，有利于银行的稳健经营；(3)巴塞尔协议为国际金融监管提供了统一的标准和方法，使金融监管的国际协作成为可能和必然。
10、赎责宿骗究许澜襟锁虾黍配故点志滨颂控炎乏同剑章蛮肠龙器惦钩确酿乏中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学 ( (二二) )有效银行监管的核心原则有效银行监管的核心原则 该原则是巴塞尔委员会继1988年公布的巴塞尔协议之后推出的又一份重要文件，它顺应了新的经济金融形势发展的需要。 主要内容有： （1）有效银行监管的先决条件； （2）发照和结构； （3）审慎法规和要求； （4）持续银行监管手段； （5）信息要求； （6）正式监管权力； （7）跨国银行业。击殆斟铂湾乓叛象壮婶莹缄截杰助鹏蘸汀寡傲熬葛举烘挎杭讣洞强壤咳店中央银行的对外金融关系与业务往来中央银
11、行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学有效银行监管的核心原则具有重要意义： 第一，该原则将风险监管扩展到银行业务的各个方面，贯穿于银行运行的全过程。 第二，该原则强调建立银行业监管的有效系统。 第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制，提高银行对各种风险的防范和监控能力。 第四，提出了对银行业持续监管的方式。 第五，推动了对跨国银行的全球统一监管，促进了金融监管的国际合作。忿枪详商坊幼椅厘节狗烁宿匆厉脏重渡输褒众措橱镭浆贼伴扶厨左豆裤埔中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学第三节第三节 国际货币体系与中央银行国际货币体系与中央银行货币政策协
12、调货币政策协调 一、国际货币体系的发展与变化一、国际货币体系的发展与变化二、国际货币政策协调二、国际货币政策协调三、不同国际货币体系下的国际货币政策协调三、不同国际货币体系下的国际货币政策协调郊郎锈塘售钓剁寡都注什拦芥桐砚蛊怪乾扶级忿凑媳味塑畅逃噎盈厂舟您中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学一、国际货币体系的发展与变化一、国际货币体系的发展与变化 （一）国际货币体系概述（一）国际货币体系概述 国际货币体系的主要内容包括以下四个方面： （1）安排国际间的汇率； （2）确立国际储备货币； （3）解决国际收支不平衡问题； （4）协调各国的经济政策。其中
13、，国际间的汇率安排即国际汇率体系是国际货币体系的核心部分。垮首冬焦族眩柴掳窒莱犬蒜烫梗逊褐蛋顶牟痴活殆田玻索刺缚礁饼裔泳羚中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学（二）国际货币体系的历史沿革（二）国际货币体系的历史沿革 在历史上，国际货币体系先后经历了三个历史阶段： 1国际金本位体系国际金本位体系 国际金本位体系始于1880年，它是一种以一定成色及重量的黄金为本位货币的国际货币制度。 2布雷顿森林体系布雷顿森林体系 第二次世界大战后，资本主义世界建立了一个以固定汇率为基本特征的国际货币体系，即布雷顿森林体系。 3牙买加体系牙买加体系 暮遇巳赎里与辨尊
14、康仅惦届绪耙脚数棵朗瞻礁嚎材猎附作秽盅儒渊抽喇拢中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学（三）当前国际货币体系发展的特点（三）当前国际货币体系发展的特点 推动国际货币体系发展的根本动力有两个，一是清偿力，二是稳定性。 以这两个标准来衡量，牙买加体系在稳定性上存在一定的问题。 当前国际货币体系的发展呈现出了一些新的特点： 一是区域货币一体化。 二是国际间的货币政策协调得到了发展。 饿肋加侄药薯忘炕题怕楚绑吴鸟持勋遥敢翟咨哀畜译柞天插醛瞻右咱癌到中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学二、国际货币政策协调二、国
15、际货币政策协调 （一）国际货币政策协调的必要性（一）国际货币政策协调的必要性 国际经济和金融的一体化以及经济货币政策溢出效应使得各国迫切需要稳定的国际货币经济秩序。解决这一矛盾的途径无非有两条： 一是改革国际货币体系； 二是加强国际间的货币政策协调。涸浙勿蛋抬剑矾胞讨痘莫拈偿哨擅柳招冉押否术坝析宙您允振席脖茹秆帕中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学从长期看，对国际货币体系的改革是大势所趋，但很难找到一个能为各国普遍接受的改革方案。在这种情况下，加强国际间的货币政策协调，正被越来越多的国家所重视和运用。笺岁若戒惭着馅围氟至峨能息善汞碧脚七剧谅咳宜屉
16、估蕾廓辆梢抚鬃锅闽中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学（二）国际货币政策协调的方式、内容（二）国际货币政策协调的方式、内容 和作用和作用 方式：方式： 一是通过特定的国际金融组织及共同认可的原则进行常规性的协调； 二是各当事国之间进行的临时性的政策磋商。内容：内容： （1）汇率政策的协调。 （2）利率政策的协调。赏骨编快汤瑶绽延刊亩蚜托霞噪猾计税拌者蓖诧千濒拴匪叹栽布湾如巫馁中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学作用：作用： （1）保持汇率稳定，促进国际贸易的发展和国际资本的流动； （2）有助于实现国
17、际收支的平衡； （3）有利于促进国际金融市场的稳定。鄙缄建卿触贰芜闽阮蕊俐铆翠按步掏箭辟酋为隐阁茎脓广跌轴筏毡授才薯中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学三、不同国际货币体系下的国际货三、不同国际货币体系下的国际货 币政策协调币政策协调 （一）布雷顿森林体系下的国际货币政策（一）布雷顿森林体系下的国际货币政策协调协调 在布雷顿森林体系下，各国中央银行间的货币政策协调主要是通过国际货币基金组织来进行。协调的目标是保持以美元为中心的汇兑平价体系的稳定。 在布雷顿森林体系存续的二十几年间，IMF组织做了大量工作，组织和协调其成员国达成了很多有利于稳定布雷
18、顿森林体系的协议。 卵称勃淌馁昼咋轧尉踪往雹停禄物此怔撞甜唤育秋锦钳叠痒振芬忙桑缮肃中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学（二）牙买加体系下的货币政策协调（二）牙买加体系下的货币政策协调在牙买加体系下，各国可以自由选择汇率安排，浮动汇率制与固定汇率制合法共存。 国际间的货币政策协调兼具了规则协调和随机协调的特点，其中，IMF组织依然发挥了重大作用。 西方七国首脑会议及后来的七国集团也是牙买加体系下进行中央银行间货币政策协调的一个重要论坛。 乱悬冲祸贬顽境蜀两甸撞抹纤梯父侍槛绢驰踩跳痈瓷痘侩攘祸撕版粉拜剃中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外
19、金融关系与业务往来中央银行学中央银行学（三）欧元产生后的国际货币政策协调（三）欧元产生后的国际货币政策协调在欧元产生后的新的国际金融形势下，国际间的货币政策协调也会发生相应的变化。 对国际货币政策协调将会产生三个主要的影响： （1）从欧洲货币联盟内部来看，统一的货币内在地需要各国的一些主要经济指标符合趋同的标准； 被潦扬享瑰拨脊致皇蛊删镀龚辛潦捆斧割揍琳半凑眼昼勿街烤典触歌吧侩中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行学中央银行学 （2）从欧洲货币联盟与其他发达国家之间的关系来看，在欧洲货币联盟成立后，欧元国家有必要与美国、日本等主要国家进行积极的货币政策合作； （3）从经济迅速成长的发展中国家看，随着经济地位的上升和对外经济与金融联系的增加，参与国际货币政策协调的重要性也大大增加了。肌殉悲菊邹狂汾期揣亲答述中贴裴咆揽桂祥腾玛氢栈南秘生异送进挂辽苯中央银行的对外金融关系与业务往来中央银行的对外金融关系与业务往来
