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1、出口贸易融资介绍出口贸易融资介绍20122012年年1111月月Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 2主要内容主要内容1 1、中国银行国际业务的优势、中国银行国际业务的优势2 2、出口结算方式概述、出口结算方式概述3 3、出口贸易融资产品介绍、出口贸易融资产品介绍Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile
2、5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.v外汇外币业务专业银行外汇外币业务专业银行v19291929年年在在伦伦敦敦设设立立中中国国金金融融业业首首家家海海外外分分行行；目目前前已已拥拥有有超超过过1100011000家家国国内内分分支支机机构构以以及及遍遍布布全全球球2929个个国国家家和和地区的地区的800800多家海外分行、子公司和代表处多家海外分行、子公司和代表处v与与16001600多家国外银行总部及其附属机构保持业务往来多家国外银行总部及其附属机构保持业务往来v中中银银香香港港和和中中国国银银行行澳澳门门分分行行分分别别是是人人民民银银
3、行行指指定定的的香香港和澳门地区的发钞银行和唯一的人民币清算银行港和澳门地区的发钞银行和唯一的人民币清算银行3一、中行优势专业技术 全球网络Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.4一、中行优势专业技术 全球网络Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 A
4、spose Pty Ltd.n中国大陆最早从事贸易金融服务的银行n2011年国际结算量超过2万亿美元，全球领先n出口双保理业务量全球第一n国际贸易结算和外币贸易融资业务境内市场占有率第一n外币保函、福费廷、保理、国内信用证境内市场份额第一n境内首家办理保理、远期结售汇、本外币掉期、国内信用证业务n独家办理对外承包工程保函风险专项资金业务n境内首批开展跨境贸易人民币结算试点业务银行5一、中行优势专业技术Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011
5、 Aspose Pty Ltd.n在我省进出口贸易结算量份额超过50%n在我省率先开办首笔跨境人民币业务n跨境人民币、保函、保理、贸易融资市场份额第一n与出口信保的合作最早，针对出口信保推出了专门的产品-融信达n信保项下融资最多的银行n“小微”信保易独家融资合作银行6一、中行优势国际业务在湖南省份额超过50%Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 7主要内容主要内容1 1、中国银行国际业务的优势、中国银行国
6、际业务的优势2 2、出口结算方式概述、出口结算方式概述3 3、出口贸易融资产品介绍、出口贸易融资产品介绍Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 8 出口商如何确保安全收汇出口商如何确保安全收汇？出口商出口商进口商进口商结算方式？结算方式？Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyrig
7、ht 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 9出口基本结算方式出口基本结算方式三大结算方式三大结算方式 汇款remittance托收collection信用证letter of creditEvaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 10出口基本结算方式出口基本结算方式-汇款汇款汇款的种类汇款的种类 预付款预付款-payment in advance-payment in advance 赊销（赊
8、销（O/AO/A）-open account-open account 汇款的特点汇款的特点 1 1、银行不介入贸易、银行不介入贸易 2 2、手续简便、手续简便, ,快捷快捷 3 3、成本低、成本低 4 4、适合老客户或卖方市场交易、适合老客户或卖方市场交易 汇款的方式汇款的方式 电汇电汇-T/T-T/T 票汇票汇-D/D-D/D 信汇信汇-M/T-M/T Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 11 基本
9、结算方式基本结算方式-汇款（汇兑）汇款（汇兑）汇款的方式汇款的方式 SWIFT- Society for Worldwide Interbank Financial Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.Telecommunication S.C. （环球同业银行金融电讯协会）（环球同业银行金融电讯协会）中行SWIFT NO：BKCHCNBJ970 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.
10、Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 12出口基本结算方式出口基本结算方式-托收托收 种类种类 （1 1）光票托收）光票托收 （2 2）跟单托收）跟单托收 跟单托收种类跟单托收种类： 付款交单付款交单(D/P)-Documents against Payment(D/P)-Documents against Payment 承兑交单承兑交单(D/A)-Documents against acceptance (D/A)-Documents against acceptance （Q：D/PD/P和和D/AD/A的区别？）的区别？）Evaluation only
11、.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 13出口基本结算方式出口基本结算方式-信用证信用证概念概念(Letter of Credit)(Letter of Credit) 简单地说，信用证是开证银行有条件的付款承诺，这个条件简单地说，信用证是开证银行有条件的付款承诺，这个条件就是与信用证条件相符的单据。就是与信用证条件相符的单据。特征特征 （1 1）开证行负第一性的付款责任）开证行负第一性的付款责任 ； （2 2）信用证是独立文件）信用
12、证是独立文件 ； （3 3）管单不管货的原则）管单不管货的原则 ；信用证的作用信用证的作用 保证出口商安全收汇，进口商安全收货保证出口商安全收汇，进口商安全收货 对进、出口商提供资金融通对进、出口商提供资金融通 为买卖双方交易提供信心为买卖双方交易提供信心Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 14信用证项下的审单原则信用证项下的审单原则-单证一致、单证一致单证一致、单证一致信用证遵循的国际惯例信用证遵循的
13、国际惯例-UCP600-UCP600实施时间：实施时间：20072007年年7 7月月1 1日日 出口基本结算方式出口基本结算方式-信用证信用证Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 15出口基本结算方式的比较出口基本结算方式的比较-小结小结结算方式结算方式收汇风险收汇风险银行保障作用银行保障作用适用客户群适用客户群PAYMENT IN PAYMENT IN ADVANCEADVANCE小小 无无卖方市场卖
14、方市场O/AO/A大大 无无买方市场买方市场/ /长期合作长期合作客户客户D/PD/P较小较小较大较大合作时间不长客户合作时间不长客户D/AD/A较大较大较小较小买方市场或合作时间买方市场或合作时间较长客户较长客户L/CL/C小小大大首次合作或合作时间首次合作或合作时间较短客户较短客户Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 16中国银行的优势中国银行的优势1 1、审单水平高，处理复杂条款经验丰富、审单水平高
15、，处理复杂条款经验丰富2 2、交涉能力强，有效应对和处理无理拒付等纠纷、交涉能力强，有效应对和处理无理拒付等纠纷3 3、遍布全球的代理行网络、遍布全球的代理行网络4 4、产品齐全，对出口企业提供全方位的支持、产品齐全，对出口企业提供全方位的支持Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.出口贸易流程图（我国）出口贸易流程图（我国）出口商出口商收汇银行收汇银行进口商进口商外汇管理局海关海关税务局合同合同发货发货报关
16、报关付款付款申报申报核查核销核销退税退税付款银行付款银行付款付款Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 18主要内容主要内容1 1、中国银行国际业务的优势、中国银行国际业务的优势2 2、出口结算方式概述、出口结算方式概述3 3、出口贸易融资产品介绍、出口贸易融资产品介绍Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile
17、 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 19中国银行出口贸易融资产品发展趋势中国银行出口贸易融资产品发展趋势一、跨境发展，充分利用海外的资金一、跨境发展，充分利用海外的资金二、产品种类更加丰富，更加灵活二、产品种类更加丰富，更加灵活三、根据客户的需求量身定制新产品三、根据客户的需求量身定制新产品Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 20出口贸易融资产品介绍
18、出口贸易融资产品介绍1 1、打包贷款、打包贷款 订单融资订单融资2 2、出口押汇、出口押汇3 3、福费廷（、福费廷（IFCIFC等担保项下福费廷）等担保项下福费廷）4 4、出口融信达、出口融信达5 5、出口商业发票贴现、出口商业发票贴现6 6、出口双保理（跨境国际保理）、出口双保理（跨境国际保理）7 7、出口协议融资、出口协议融资8 8、跨境人民币业务、跨境人民币业务Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.
19、21出口融资产品介绍出口融资产品介绍汇款汇款托收托收信用证信用证出口商业发票贴现出口商业发票贴现出口押汇出口押汇福费廷福费廷融信达融信达出口打包出口打包信用证保兑信用证保兑Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 22出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍 打包贷款打包贷款 订单融资订单融资 根据信用证或订单取得人民币的融资根据信用证或订单取得人民币的融资 获得合同项下的采购资金获得合同项下的采购资金 装船
20、前的融资装船前的融资 企业需要取得专项的授信额度（第五类）企业需要取得专项的授信额度（第五类） 融资比例一般为信用证或订单的融资比例一般为信用证或订单的70%70% 加快资金周转、改善现金流加快资金周转、改善现金流 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 23出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍 打包贷款打包贷款 案例案例 湖南的企业湖南的企业A A专营茶叶等农副产品的出口，因为资金紧张，向中行申专营茶
21、叶等农副产品的出口，因为资金紧张，向中行申请打包贷款融资。请打包贷款融资。 1 1、中行的客户经理为企业、中行的客户经理为企业A A核定了核定了10001000万人民币的打包贷款授信额度万人民币的打包贷款授信额度 2 2、企业、企业A A收到收到100100万美元的出口信用证万美元的出口信用证 3 3、企业向中行申请打包贷款，提交了信用证和相应的融资申请、企业向中行申请打包贷款，提交了信用证和相应的融资申请 4 4、中行审核相关资料，为企业、中行审核相关资料，为企业A A提供了提供了450450万人民币的打包贷款融资万人民币的打包贷款融资 5 5、企业、企业A A利用打包贷款获得的资金在省内采
22、购茶叶，顺利完成了合同利用打包贷款获得的资金在省内采购茶叶，顺利完成了合同 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 24出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍 出口押汇出口押汇 （最常用的出口融资产品）（最常用的出口融资产品） 出口商发出货物并提交信用证或合同要求的单据后，中行凭所交单据对企业出口商发出货物并提交信用证或合同要求的单据后，中行凭所交单据对企业提供的短期资金融通。提供的短期资金融通。 信用证
23、项下单证相符押汇、信用证项下单证不符押汇信用证项下单证相符押汇、信用证项下单证不符押汇 D/P D/P托收押汇、托收押汇、D/AD/A托收押汇等托收押汇等 信用证项下单证相符押汇可不占用企业授信额度信用证项下单证相符押汇可不占用企业授信额度 融资比例一般为发票金额的融资比例一般为发票金额的80%80% 融资期限与账期相匹配融资期限与账期相匹配 加快资金周转、规避汇率风险、手续简便门槛低、改善现金流加快资金周转、规避汇率风险、手续简便门槛低、改善现金流 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5
24、.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 25出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-福费廷福费廷 中行无追索权地买入因商品、服务或资金交易产生的未到期债权。中行无追索权地买入因商品、服务或资金交易产生的未到期债权。通常该债权已由金融机构承兑通常该债权已由金融机构承兑/ /承付承付/ /保付。保付。 债权形式包括：信用证、汇票、本票、有付款保函债权形式包括：信用证、汇票、本票、有付款保函/ /备用信用证担保的债权、已备用信用证担保的债权、已投保信用险的债权及其他可接受的债权工具。投保信用险的债权及其他可接受的债权工具。 前提前提:1:1、进口方银行
25、的承兑、进口方银行的承兑/ /承付承付/ /保付；保付； 2 2、进口方银行的金融机构授信额度、进口方银行的金融机构授信额度 不占用出口商授信额度不占用出口商授信额度 融资期最长五年融资期最长五年 100% 100%的资金融通的资金融通 “落袋为安落袋为安” 规避买方信用风险、国家风险、汇率风险、利率风险等规避买方信用风险、国家风险、汇率风险、利率风险等 出口商提前核销退税、优化财务报表、改善现金流出口商提前核销退税、优化财务报表、改善现金流 增加贸易机会、降低财务成本、转嫁融资成本增加贸易机会、降低财务成本、转嫁融资成本 Evaluation only.Created with Aspose
26、.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 26出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-福费廷案例福费廷案例背景资料：背景资料： 设备制造设备制造A A公司（上市公司）拟出口设备至中东某国公司（上市公司）拟出口设备至中东某国B B公司，合同总公司，合同总金额金额20002000万美元。双方同意信用证结算，但万美元。双方同意信用证结算，但B B要求远期要求远期180180天付款，分批开天付款，分批开证，第一批远期信用证金额证，第一批远期信用证金额200200万美元。万美元。A A
27、公司正处于业务迅速发展期，资公司正处于业务迅速发展期，资金需求旺盛，在各家银行的额度基本上都用满了，作为上市公司，又希望金需求旺盛，在各家银行的额度基本上都用满了，作为上市公司，又希望美化报表，减少应收款美化报表，减少应收款/ /银行贷款，对于银行贷款，对于B B公司的要求难于接受，谈判陷入公司的要求难于接受，谈判陷入僵局。中行适时向僵局。中行适时向A A公司推荐了福费廷业务，很好解决了公司推荐了福费廷业务，很好解决了A A公司的难题。公司的难题。问题讨论：问题讨论： 1 1、福费廷业务能给企业带来哪些好处？、福费廷业务能给企业带来哪些好处？ 2 2、中行叙做福费廷业务的优势？、中行叙做福费廷
28、业务的优势？ 3 3、叙做福费廷业务有哪些条件、叙做福费廷业务有哪些条件? ? Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 27出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-福费廷案例福费廷案例1 1、对企业的好处、对企业的好处: : 满足融资需求；美化报表，减少应收帐款；满足融资需求；美化报表，减少应收帐款； 提前退税核销；规避收汇风险、汇率和利率风险；提前退税核销；规避收汇风险、汇率和利率风险； 增加贸易机会、
29、降低财务成本、转嫁融资成本；扩大市场机会。增加贸易机会、降低财务成本、转嫁融资成本；扩大市场机会。2 2、中行的优势：全球网络优势、人才优势、经验优势、价格优势等、中行的优势：全球网络优势、人才优势、经验优势、价格优势等3 3、LCLC项下开证行已承兑；或托收项下代收行同意承付。项下开证行已承兑；或托收项下代收行同意承付。 开证行开证行/ /代收行在中行有授信额度。代收行在中行有授信额度。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspos
30、e Pty Ltd. 28出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-IFCIFC担保项下福费廷担保项下福费廷IFCIFC（International Finance Cooperation,International Finance Cooperation,国际金融公司，信用国际金融公司，信用评级评级AAAAAA）是世界银行集团成员之一，通过投资私营部门，在本地）是世界银行集团成员之一，通过投资私营部门，在本地和国际金融市场筹集私营资本、以及向企业和政府提供咨询和风险和国际金融市场筹集私营资本、以及向企业和政府提供咨询和风险规避服务等方式促进发展中国家经济的可持续增长。其愿景是使贫规避服务等方
31、式促进发展中国家经济的可持续增长。其愿景是使贫困人口有机会摆脱贫困，提高生活水平。困人口有机会摆脱贫困，提高生活水平。GTFP(Global Trade Finance Program,GTFP(Global Trade Finance Program,全球贸易融资项目全球贸易融资项目) )是国际是国际金融公司金融公司(IFC)(IFC)于于20052005年发起设立的，通过对非洲、拉丁美洲、亚年发起设立的，通过对非洲、拉丁美洲、亚洲、中东等国家的私有银行信用证、保函等提供担保，促进全球与洲、中东等国家的私有银行信用证、保函等提供担保，促进全球与这些新兴市场国家的贸易往来和工程项目。项目总金额
32、为这些新兴市场国家的贸易往来和工程项目。项目总金额为3030亿美元。亿美元。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 29出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-IFCIFC担保项下福费廷担保项下福费廷中行为什么要加入该项目？中行为什么要加入该项目？1 1、扩大风险承担范围。、扩大风险承担范围。该项目下承保的风险涵盖了非洲、拉美、巴基斯坦、孟加拉、黎巴嫩等我该项目下承保的风险涵盖了非洲、拉美、巴基斯坦、孟加
33、拉、黎巴嫩等我行客户需求量很大，但仍无法满足的业务。行客户需求量很大，但仍无法满足的业务。这些地区也正是我国出口的重要目的地，业务量日趋增长，但由于各种原这些地区也正是我国出口的重要目的地，业务量日趋增长，但由于各种原因，相关风险尚不能被商业银行接受，有的甚至连信保公司也不能承保。因，相关风险尚不能被商业银行接受，有的甚至连信保公司也不能承保。 2 2、提高中行贸易金融服务报价竞争力。、提高中行贸易金融服务报价竞争力。 3 3、手续简便。、手续简便。中行以保兑行身份加入，无需缴纳任何费用，只有在发生业务时，才承担中行以保兑行身份加入，无需缴纳任何费用，只有在发生业务时，才承担担保费。担保费。中
34、行作为保兑行向中行作为保兑行向IFC IFC 发送发送“不付款索偿通知书不付款索偿通知书”，IFCIFC承诺在收到通知后承诺在收到通知后天天1515天内，承担付款责任，无需提供其他单据或证明。天内，承担付款责任，无需提供其他单据或证明。4 4、IFCIFC信誉好，具有独到优势。信誉好，具有独到优势。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 30出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-IFCIFC担保项下福
35、费廷担保项下福费廷IFCIFC担保项下贸易金融服务具体包括担保项下贸易金融服务具体包括: :IFCIFC担保项下担保项下福费廷业务福费廷业务：我行凭：我行凭IFCIFC为承兑为承兑/ /承付承付/ /保付银行的担保付银行的担保向客户提供福费廷融资，满足客户规避风险、改善现金流量、优保向客户提供福费廷融资，满足客户规避风险、改善现金流量、优化财务报表、提前办理核销和出口退税等需求。化财务报表、提前办理核销和出口退税等需求。IFCIFC担保项下担保项下保兑业务保兑业务：我行凭：我行凭IFCIFC担保，应客户要求对信用证加担保，应客户要求对信用证加具公开保兑，提供信用等级更高的银行付款保障，降低客户
36、收汇风具公开保兑，提供信用等级更高的银行付款保障，降低客户收汇风险。险。IFCIFC担保项下担保项下转开保函业务转开保函业务：我行收到国外银行开来的保函后，：我行收到国外银行开来的保函后，凭凭IFCIFC担保向客户转开保函，为客户向中高风险国家担保向客户转开保函，为客户向中高风险国家/ /地区出口提供地区出口提供本地银行保障。本地银行保障。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 31出口贸易融资产品介绍出
37、口贸易融资产品介绍-IFCIFC担保项下福费廷担保项下福费廷中行是我国目前唯一开展中行是我国目前唯一开展IFCIFC担保贸易融资的银行担保贸易融资的银行20092009年中行参与年中行参与IFCIFC业务量全球第二业务量全球第二扩大风险承担范围、丰富了中行的贸易金融产品扩大风险承担范围、丰富了中行的贸易金融产品Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 32出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-福费廷转卖福
38、费廷转卖在福费廷二级市场进行操作在福费廷二级市场进行操作扩大风险承担范围、丰富了中行的贸易金融产品扩大风险承担范围、丰富了中行的贸易金融产品为企业提供更全面的贸易金融服务为企业提供更全面的贸易金融服务解决目前贷款规模紧张的问题解决目前贷款规模紧张的问题Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 33出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-融信达融信达 概念：中国银行对出口商已投保出口信用保险的出口贸易，概念：
39、中国银行对出口商已投保出口信用保险的出口贸易， 凭出口信用保险的相关凭证、赔款转让协议等，凭出口信用保险的相关凭证、赔款转让协议等， 向出口商提供资金融通。向出口商提供资金融通。 种类：有种类：有/ /无追索权的融信达无追索权的融信达 短期短期/ /中长期融信达中长期融信达 好处好处: : 加快资金周转；扩大交易规模加快资金周转；扩大交易规模 规避汇率风险；降低融资门槛规避汇率风险；降低融资门槛 财政补贴：保费的财政补贴：保费的25%25%，( (小微小微75%75%）银行融资利息的）银行融资利息的50%50% Evaluation only.Created with Aspose.Slide
40、s for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 34出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-融信达融信达流程：流程：1 1、签定出口商、信保公司与中国银行的三方赔款转让协议签定出口商、信保公司与中国银行的三方赔款转让协议2 2、出口商向银行提出融资申请，提交相关出口单据及出口信用保、出口商向银行提出融资申请，提交相关出口单据及出口信用保险相关单据险相关单据3 3、银行审核资料，同意放款后，融资款进入出口商帐户、银行审核资料，同意放款后，融资款进入出口商帐户4 4、到期收汇后，偿还银行融资本息及
41、相关费用，余款（如有）支、到期收汇后，偿还银行融资本息及相关费用，余款（如有）支付出口商付出口商5 5、如发生保险索赔，赔款直接偿还银行融资本息，余款（如有）、如发生保险索赔，赔款直接偿还银行融资本息，余款（如有）支付出口商支付出口商 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 35出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-融信达融信达小微企业信保易小微企业信保易1 1、小微企业、小微企业 上年出口额上年出口额
42、300300万美元以下万美元以下2 2、好处、好处 手续简便手续简便 政策优惠政策优惠3 3、融资条件、融资条件 投保出口信保的投保出口信保的“信保易信保易” 经营时间经营时间1 1年以上年以上 在中行评级在中行评级B B以上以上 叙做授信，提供法人个人连带责任担保叙做授信，提供法人个人连带责任担保 所有出口业务放在中行叙做所有出口业务放在中行叙做 中行授信要求的其他基本条件中行授信要求的其他基本条件 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-201
43、1 Aspose Pty Ltd. 36出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-融信达融信达案例：案例： 我国某大型设备制造企业我国某大型设备制造企业A A公司（上市公司）与中东某国公司（上市公司）与中东某国B B公司公司商谈一笔设备买卖合同（合同总金额商谈一笔设备买卖合同（合同总金额20002000万美元），万美元），A A公司为卖方。公司为卖方。双方同意采取信用证结算，付款期限半年（双方同意采取信用证结算，付款期限半年（180180天），第二批远期天），第二批远期信用证金额信用证金额200200万美元。万美元。A A公司本打算来中行办理福费廷，但开证行公司本打算来中行办理福费廷，但开证行
44、C C银行在我行没有授信额度，无法叙做福费廷。我行此时向银行在我行没有授信额度，无法叙做福费廷。我行此时向A A公司推公司推荐了融信达业务，荐了融信达业务，A A公司投保出口信用险后，来中行叙做了融信达，公司投保出口信用险后，来中行叙做了融信达，同样达到了美化报表，规避收汇和汇率风险的效果。同样达到了美化报表，规避收汇和汇率风险的效果。问题讨论：问题讨论： 1. 1.在中行叙做融信达业务有哪些条件？在中行叙做融信达业务有哪些条件？ 2. 2.融信达业务可以为企业带来哪些好处？融信达业务可以为企业带来哪些好处？ 3. 3.融信达业务的买断是否有追索权？融信达业务的买断是否有追索权？ Evalua
45、tion only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 37出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-融信达融信达参考答案：参考答案： 1 1、企业与中行和出口信保公司签订三方赔款转让协议；投保、企业与中行和出口信保公司签订三方赔款转让协议；投保出口信用保险；融资时要占用出口信保在我行额度。出口信用保险；融资时要占用出口信保在我行额度。 2 2、规避收汇风险；降低融资门槛；规避汇率风险；加快资金、规避收汇风险；降低融资门槛；规避汇率风
46、险；加快资金周转；扩大经营规模。周转；扩大经营规模。 3 3、出口融信达可以有追索权的买断，也可以无追索权的买断。、出口融信达可以有追索权的买断，也可以无追索权的买断。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 38出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍 出口商业发票贴现出口商业发票贴现 出口商将出口销售项下产生的应收账款转让给中行，由中行为出口商将出口销售项下产生的应收账款转让给中行，由中行为企业提供贸易融
47、资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。企业提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。 赊销项下的融资赊销项下的融资 占用出口企业的授信额度占用出口企业的授信额度 第四类贸易融资产品，多数要求投保出口信用保险第四类贸易融资产品，多数要求投保出口信用保险 发票上注明转让条款，要求锁定回款路径发票上注明转让条款，要求锁定回款路径 贸易背景贸易背景, ,出口商已发运货物，提供提单报关单出口商已发运货物，提供提单报关单 资金融通，扩大交易规模资金融通，扩大交易规模 规避汇率风险规避汇率风险 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET
48、3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 39出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-出口双保理出口双保理定义定义： 出口商采用出口商采用O/A D/AO/A D/A等信用方式销售货物或提供服务时，将其等信用方式销售货物或提供服务时，将其现在或将来的基于其与进口商（债务人）订立的货物销售合同项下现在或将来的基于其与进口商（债务人）订立的货物销售合同项下产生的应收帐款转让给出口保理商，再由出口保理商转让给国外进产生的应收帐款转让给出口保理商，再由出口保理商转让给国外进口保理商，由出口保理商为出口商提供贸易融资、
49、销售分户帐户管口保理商，由出口保理商为出口商提供贸易融资、销售分户帐户管理，并由进口保理商为其提供应收帐款的催收及信用风险控制与坏理，并由进口保理商为其提供应收帐款的催收及信用风险控制与坏帐担保等服务。帐担保等服务。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 40出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-出口双保理出口双保理产品特性产品特性1 1、出出口口双双保保理理融融资资是是我我行行在在出出口口双双保保理理
50、项项下下向向出出口口商商提提供供的的短短期期资金融通，其第一还款来源为进口商的付款。资金融通，其第一还款来源为进口商的付款。2 2、进进口口保保理理商商承承担担第第二二性性的的担担保保付付款款责责任任，即即如如果果买买卖卖双双方方发发生生争议，进口保理商担保付款责任暂时解除，直到争议解决。争议，进口保理商担保付款责任暂时解除，直到争议解决。3 3、在无争议的情况下，我行对出口商的融资无追索权。、在无争议的情况下，我行对出口商的融资无追索权。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0
51、.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 41出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-出口双保理出口双保理保理对双方代来的好处保理对双方代来的好处 1 1、增加营业额、增加营业额 2 2、提供风险保障、提供风险保障 3 3、节约成本、节约成本 4 4、简化手续、简化手续Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 42出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-跨境国际保理跨境国际
52、保理 出口保理的创新出口保理的创新 利用中行系统覆盖全球的网络利用中行系统覆盖全球的网络 充分利用海外低成本的资金充分利用海外低成本的资金 规避了规模紧张的问题规避了规模紧张的问题 帮助企业加快资金周转，规避汇率风险帮助企业加快资金周转，规避汇率风险Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 43出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍 湖南省企业湖南省企业L L为苹果公司供应零配件，企业通过其香港的子公司出口
53、，为苹果公司供应零配件，企业通过其香港的子公司出口，年出口额数亿美元。年出口额数亿美元。 企业面临的问题：企业面临的问题： 1 1、企业企业处于高速发展阶段，资金紧张，希望获得融资，但其在银、企业企业处于高速发展阶段，资金紧张，希望获得融资，但其在银行的额度基本用完。行的额度基本用完。 2 2、苹果公司非常强势，付款方式只能采用、苹果公司非常强势，付款方式只能采用O/A45O/A45天天TTTT付款付款 3 3、银行贷款规模不足、银行贷款规模不足 如何解决企业面临的问题？如何解决企业面临的问题？ Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .N
54、ET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 44出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍-跨境国际保理跨境国际保理 中行的解决方案中行的解决方案跨境国际保理：跨境国际保理： 1 1、中行利用全球的网络优势，由纽约分行为苹果公司核定了信、中行利用全球的网络优势，由纽约分行为苹果公司核定了信用额度，占用苹果公司的信用额度为用额度，占用苹果公司的信用额度为L L公司的香港子公司融资。公司的香港子公司融资。 2 2、L L公司的香港子公司在湖南中行开立公司的香港子公司在湖南中行开立NRANRA账户（境外机构账户）账
55、户（境外机构账户），向湖南中行提交融资申请后，第二天就能收到融资款。，向湖南中行提交融资申请后，第二天就能收到融资款。 3 3、融资由纽约中行提供，利率低于国内。、融资由纽约中行提供，利率低于国内。 4 4、中行提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收、信用、中行提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收、信用风险控制与坏账担保等服务。风险控制与坏账担保等服务。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 4
56、5出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍出口协议融资出口协议融资n中行海外机构根据与国内分行的事先约定，应国内出口商（以下称中行海外机构根据与国内分行的事先约定，应国内出口商（以下称“出出口商口商”）的申请，对其在出口项下的对外应收款提供短期融资便利。）的申请，对其在出口项下的对外应收款提供短期融资便利。n由由国国内内中中行行代代海海外外机机构构进进行行审审核核，其其对对外外应应收收款款应应具具有有真真实实的的交交易易背背景景且且符符合合国国家家外外汇汇管管理理局局有有关关规规定定，业业务务品品种种包包括括订订单单融融资资、打打包包贷贷款款、出出口口押押汇汇、出出口口贴贴现现、出出口口商商业
57、业发发票票贴贴现现、有有追追索索权权出出口口融融信信达达，仅仅限限于于出出口货物贸易。口货物贸易。n引入海外低成本的资金，同时解决了国内银行贷款规模不足的问题。引入海外低成本的资金，同时解决了国内银行贷款规模不足的问题。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 46出口贸易融资产品介绍出口贸易融资产品介绍跨境人民币业务跨境人民币业务直接以人民币与境外企业进行业务往来直接以人民币与境外企业进行业务往来以人民币
58、报关以人民币报关出口企业需要进入试点企业名单出口企业需要进入试点企业名单主要产品：跨境转收款主要产品：跨境转收款 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 47中国银行出口贸易融资产品发展趋势中国银行出口贸易融资产品发展趋势一、跨境发展，充分利用海外的资金一、跨境发展，充分利用海外的资金二、产品种类更加丰富，更加灵活二、产品种类更加丰富，更加灵活三、根据客户的需求量身定制新产品三、根据客户的需求量身定制新产品Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.
