中国建设银行公司治理报告ppt课件

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1、中国建设银行公司治理报告中国建设银行公司治理报告第八组：黄诗敏 陈彩红 韦映琦 朱琪娟 莫慧玲 覃 婷 黄金丽 黄 飞 刘王信 夏明求指导老师：王瑾中国建设银行公司治理报告中国建设银行公司治理报告中国建设银行公司治理报告中国建设银行公司治理背景中国建设银行公司治理背景中国建设银行公司治理背景中国建设银行公司治理背景 中国建设银行简介中国建设银行简介中国建设银行简介中国建设银行简介 商业银行公司治理的概念商业银行公司治理的概念商业银行公司治理的概念商业银行公司治理的概念浅谈公司治理模式浅谈公司治理模式浅谈公司治理模式浅谈公司治理模式 建行公司治理存在的问题建行公司治理存在的问题建行公司治理存在的

2、问题建行公司治理存在的问题 建行公司的内部治理建行公司的内部治理建行公司的内部治理建行公司的内部治理 建行公司的外部治理建行公司的外部治理建行公司的外部治理建行公司的外部治理 参考文献参考文献参考文献参考文献结束语结束语结束语结束语 中国建设银行公司治理报告中国建设银行治理背景中国建设银行治理背景 进入世贸将近进入世贸将近1010年来，中国金融业的改革大潮波澜壮阔。在这场备年来，中国金融业的改革大潮波澜壮阔。在这场备受世人关注的改革大潮中，中国建设银行无疑是国有银行改革的先行受世人关注的改革大潮中，中国建设银行无疑是国有银行改革的先行者、探路者。建设银行股改成效是显著的，经过股份制改造，初步构

3、者、探路者。建设银行股改成效是显著的，经过股份制改造，初步构建了较为规范的现代公司治理框架，公司体制和运行机制得到了改善，建了较为规范的现代公司治理框架，公司体制和运行机制得到了改善，风险控制能力和市场竞争力也得到提高。但是，我们应清醒地认识到，风险控制能力和市场竞争力也得到提高。但是，我们应清醒地认识到，股改上市才是股改上市才是“万里长征万里长征”的第一步。正如中国建设银行行长张建国的第一步。正如中国建设银行行长张建国所说，目前建设银行改革还只是取得了阶段性的成果。所说，目前建设银行改革还只是取得了阶段性的成果。 从建设银行治理的实践看，目前公司治理的组织框架实现了从建设银行治理的实践看，目

4、前公司治理的组织框架实现了“形似形似”，而在公司治理结构和内部机制方面的进展仅仅是形式上的变化，而在公司治理结构和内部机制方面的进展仅仅是形式上的变化，不断发生的大案要案突出暴露了银行治理存在明显缺陷和内控机制的不断发生的大案要案突出暴露了银行治理存在明显缺陷和内控机制的缺失，银行治理的市场机制并没有真正的建立起来，还需要一个从形缺失，银行治理的市场机制并没有真正的建立起来，还需要一个从形式到实质的转变，需要一个从式到实质的转变，需要一个从“形似形似”到到“神似神似”的突破。这需要对的突破。这需要对公司治理进行进一步完善。公司治理进行进一步完善。中国建设银行公司治理报告中国建设银行简介中国建设

5、银行简介 中国建设银行股份有限公司（以下简称建行）在中国拥有长期的经营历史，其前身中国人民建设银行于1954年成立，1996年更名为中国建设银行。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，继承了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。建行总部设在北京。截至2010年12月31日，建行在中国内地设有分支机构13,415家，在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行，在莫斯科设有代表处，拥有建行亚洲、建信租赁、建银国际、建信信托、中德住房储蓄银行、建行伦敦、建信基金等多家子公司，拥有员工31万人，为客户提供全面的金融服务。建行于

6、2005年10月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码0939），于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码601939）。截至2010年12月31日，建行市值约2,200亿美元，居全球上市银行第2位。 中国建设银行公司治理报告商业银行公司治理的概念中国人民银行在其发布的股份制商业银行公司治理指引中对商业银行公司治理作了如下定义：指建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排，以及建立科学、高效的决策、激励和约束机制。中国建设银行公司治理报告浅谈公司治理模式浅谈公司治理模式 英美银行公司治理模英美银行公司治理模式及特点：式及特点：

7、 (一一)股权结构分散股权结构分散(二二)重视股东利益重视股东利益 (三三)内部治理结构以董内部治理结构以董事会为核心事会为核心 (四四)外部治理机制以公外部治理机制以公司控制权市场为核心司控制权市场为核心(五五)注重长期激励注重长期激励 德日银行公司治理模式德日银行公司治理模式及特点：及特点：(一一)交叉或循环持股的股交叉或循环持股的股权结构权结构(二二)关注利益相关者关注利益相关者(三三)董事会双层结构董事会双层结构(四四)员工参与治理员工参与治理中国建设银行公司治理报告建行治理存在的问题建行治理存在的问题 （一）内部治理存在的问题（一）内部治理存在的问题1 1股权结构不合理，存在股权结构

8、不合理，存在“一股独大一股独大”的问题。的问题。 2. 2. 薪酬激励机制不合理，降低银行经营效率问题。薪酬激励机制不合理，降低银行经营效率问题。 （二）外部治理存在问题（二）外部治理存在问题1.1.政府对银行具体业务干预过多。政府对银行具体业务干预过多。 2.2.未形成银行家竞争市场，外部治理约束作用弱化。未形成银行家竞争市场，外部治理约束作用弱化。 中国建设银行公司治理报告建行公司的内部治理建行公司的内部治理（一）建行公司治理结构（一）建行公司治理结构 在股份制改造过程中，建设银行按照在股份制改造过程中，建设银行按照“ “三会三会分设、三权分开、有效制约、协调发展分设、三权分开、有效制约、

9、协调发展” ”的原则，的原则，初步建立了一个新的现代公司治理架构，明确了初步建立了一个新的现代公司治理架构，明确了股东大会、董事会、监事会、高级管理层的权利股东大会、董事会、监事会、高级管理层的权利和责任，建立科学高效的决策、执行和监督机制，和责任，建立科学高效的决策、执行和监督机制，确保各方独立运作、有效制衡。确保各方独立运作、有效制衡。 中国建设银行公司治理报告建行公司的内部治理建行公司的内部治理整体治理结构图 股东大会董事会监事会战略发展委员会审计委员会风险管理委员会提名与薪酬委员会关联交易控制委员会履职尽职监督委员会财 务与 内部 控制 监督 委员会高管层资产负债委员会风险管理与内控委

10、员会公司与机构业务委员会个人业务委员会投资与理财业务委员会信息技术委员会人力资源与成本控制委员会中国建设银行公司治理报告建行公司的内部治理建行公司的内部治理（二）优化股权结构（二）优化股权结构 过去建行是国家控股银行，国家控股占绝大部过去建行是国家控股银行，国家控股占绝大部分，要优化建行股份，就应该逐步释放国家股权，分，要优化建行股份，就应该逐步释放国家股权，在国家政策允许的范围内，引入多元化投资者，在国家政策允许的范围内，引入多元化投资者，引入外资，鼓励战略投资者增持股份，增加非国引入外资，鼓励战略投资者增持股份，增加非国有企业股东和自然人股东，逐步扩大非国有股权有企业股东和自然人股东，逐步

11、扩大非国有股权比重，逐步消除或弱化国有股比重，逐步消除或弱化国有股“一股独大一股独大”现象，现象，逐步减少政府对中国建设银行日常经营的干预，逐步减少政府对中国建设银行日常经营的干预，提高治理效率。国有股减持可以使建行的提高治理效率。国有股减持可以使建行的“行政行政行为模式行为模式”变为变为“公司行为模式公司行为模式”。 中国建设银行公司治理报告建行公司的内部治理建行公司的内部治理图一：图一：20082008年至年至20102010年中央汇金公司对建行控股（年中央汇金公司对建行控股（H H股）情况：股）情况：说明近几年来中央汇金公司对建行的持股比例有说明近几年来中央汇金公司对建行的持股比例有所调

12、整，正在不断努力释放国家股权，减少国家所调整，正在不断努力释放国家股权，减少国家的干预。的干预。 中国建设银行公司治理报告建行公司的内部治理建行公司的内部治理这幅图说明了除了国家对建行的控股外，还引进了国内外一些投资者，他们持有建行一定的股权比例，除汇金公司，外资的持股比例比国内的投资者持股比例大，但是最终控制权还是在中央汇金公司，即中央汇金公司还是建行的第一大股东。图二：中国建设银行前十大股东 中国建设银行公司治理报告建行公司的内部治理建行公司的内部治理（三）进一步完善银行内部的长期激励（三）进一步完善银行内部的长期激励完善我国股份商业银行的公司治理结构，就必须要突出激励的导向和动力功能，在

13、董事会下设立薪酬委员会，真正起到约束和激励的作用。 （四）强化约束机制（四）强化约束机制 首先，要严格设定内设组织机构的职责边界和议决事议程。 其次，要建立规范的董事会制度。董事会在银行的治理结构中处于核心地位。 最后，要加强监事会的职能。 中国建设银行公司治理报告建行公司的内部治理建行公司的内部治理（五）树立全面风险管理理念，建立有效风险（五）树立全面风险管理理念，建立有效风险防范制度防范制度 银行应在完善公司治理和强化内部权力制衡的基础上，树立全面风险管理银行应在完善公司治理和强化内部权力制衡的基础上，树立全面风险管理理念，优化风险评价机制。理念，优化风险评价机制。1.加强集团授信集中度管

14、理加强集团授信集中度管理 单一最大客户贷款总额占资本净额比例逐年下降，建行贷款信用风险集中单一最大客户贷款总额占资本净额比例逐年下降，建行贷款信用风险集中程度越来越小，信用风险管理有一定成果。程度越来越小，信用风险管理有一定成果。 2. 流动性风险管理流动性风险管理 加强流动性风险管理限额管理，调整债券投资、买入返售、存放同业等对加强流动性风险管理限额管理，调整债券投资、买入返售、存放同业等对流动性影响较大的相关产品运用额度，灵活调剂头寸余缺，提高资金收益。流动性影响较大的相关产品运用额度，灵活调剂头寸余缺，提高资金收益。 3.市场风险管理市场风险管理 制定价值风险分析、率风险管理、汇率风险管

15、理对策。制定价值风险分析、率风险管理、汇率风险管理对策。 中国建设银行公司治理报告建行公司的外部治理建行公司的外部治理 公司的外部治理机制是指通过外部环境包括控制权市场、经理人市场和产品竞争市场等对公司内部控股股东和管理人员的约束机制。 中国建设银行公司治理报告建行公司的外部治理建行公司的外部治理（一）加强资本市场的治理机制（一）加强资本市场的治理机制 首先，股份制的意义在于融资和分散风险。首先，股份制的意义在于融资和分散风险。 其次，股票市场的竞争使得代理权争夺战成为可能。其次，股票市场的竞争使得代理权争夺战成为可能。 （二）促进经理人市场迅速成长，引入市场竞争的选聘机制（二）促进经理人市场

16、迅速成长，引入市场竞争的选聘机制 中国建设银行建立起市场化的选聘机制，并通过完善高级管理层的选聘机制，使中国建设银行建立起市场化的选聘机制，并通过完善高级管理层的选聘机制，使经营管理者由行政性选择逐步向市场化选择转变，形成并发展职业经理人市场。经营管理者由行政性选择逐步向市场化选择转变，形成并发展职业经理人市场。（三）完善法律保护制度（三）完善法律保护制度 中国建设银行股份有限公司自上市以来，严格按照中华人民共和国公司法、中国建设银行股份有限公司自上市以来，严格按照中华人民共和国公司法、中华人民共和国证券法等有关法律法规以及监管机构的要求，不断完善公司中华人民共和国证券法等有关法律法规以及监管

17、机构的要求，不断完善公司治理，目前还存在尚待改进的空间。治理，目前还存在尚待改进的空间。 （四）加强信息披露（四）加强信息披露 进一步强化信息披露制度，提高信息披露的国际化、规范化和专业化程度，进一步进一步强化信息披露制度，提高信息披露的国际化、规范化和专业化程度，进一步增强本行信息披露透明度，确保信息披露真实、准确、完整、及时和公平。完善增强本行信息披露透明度，确保信息披露真实、准确、完整、及时和公平。完善信息披露制度，可以达到强化市场约束的目的。信息披露制度，可以达到强化市场约束的目的。 中国建设银行公司治理报告结束语结束语我们通过对中国建设银行的研究，浅谈了商业银行的公司治理 .从探讨的

18、过程中我们进一步了解了我国近年来商业银行股份改革的道路上获得了一定的成果，但是改革过程中避免不了会遇到种种的困难，但是商业银行的改革的必须要从“形似”迈向“神似”，不断提高商业银行的经营效率，不断提升银行的综合能力。 中国建设银行公司治理报告参考文献【1】徐怡君：试论商业银行公司治理问题，2010年第10期【2】汤谷良、韩慧博：高级财务管理，2010年【3】韩雪萌：国有银行公司治理改革从“形似”迈向“神似” ，中国金融家，2010年第10期【4】徐怡君：试论商业银行公司治理问题，经济师，2010年第10期【5】张蕾、王昊哲：人民币国际化思考，现代商贸工业，2010年第21期【6】晋自力：公司治

19、理与企业财务分层管理模式构建，财务通讯综合，2010年第八期中【7】张福强：股改对国有商业银行治理结构的影响，边疆经济与文化，2010年第六期【8】林伟宏：中国建设银行公司治理完善对策探讨，硕士论文，2007年4月【9】白涛：建设银行数据大集中实施的背景分析，阴阴山学刊，2005年3月底19卷第1期中国建设银行公司治理报告谢谢观看分工情况：分工情况：内部公司治理资料信息收集：朱琪娟、莫慧玲 、覃 婷 外部公司治理资料信息收集：黄 飞 、刘王信、 夏明求 内部公司治理信息整合分析： 陈彩红、韦映琦、朱琪娟、莫慧玲 、覃 婷 外部公司治理信息整合分析：黄诗敏、黄金丽、黄 飞 、刘王信、 夏明求执笔人：黄诗敏，陈彩红、韦映琦PPT制作人：黄金丽中国建设银行公司治理报告