《2020金融行业个人工作计划五篇15848》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020金融行业个人工作计划五篇15848（13页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2020金融行业个人工作计划五篇 金融行业个人工作计划一 一、加大金融对经济发展的作用力 1、加大金融对重点项目服务力度。 一是协调银行及早将重点项目贷款需求纳入年度信贷计划， 做到早贷、快贷、贷好集中落实项目贷款到账率。 二是与人民银行、 银监局建立重点项目贷款月度统计督查制度。 三是和有关部门定期召开重点项目信贷资金专项调度会议， 加强项目资金跟踪与对接，让项目资金需求尽快得到补充。 四是满足重点项目保险需求， 跟进我市新上项目， 重点发展企业财产险和工程险等业务，为项目建设提供充分的风险保障。 2、加大金融对中小企业服务力度。 一是在专营服务机构设置方面取得突破， 增加银行专门服务中小企
2、业机构数量， 引导鼓励符合条件的银行机构年内普遍设立中小企业信贷专营机构。 二是深化落实银行中小企业联络员制度。 在扩大工作试点覆盖面的基础上， 不断丰富对企业融资的一揽子服务内容， 突出抓好工作服务实效，建立起银行与中小企业紧密对接的长效机制。 三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。 针对银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核评估，采取适度激励和补助措施，调动金融机构支持小企业发展的积极性。 四是引导银行机构创新金融产品和服务方式， 采取灵活多样的抵、 质押方式缓解企业贷款抵质押不足问题， 争取在发行中小企业集合债券和短期融资券方面实现突破。 五是提升对中小企业金融综合服
3、务水平，引导银行、保险、担保机构深化合作， 建全企业融资担保机制， 扩大出口信用保险承保覆盖面，重点加大对外向型企业支持力度。到#年底，实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重达到在 50%以上。 3、加大金融对三农服务力度。 一是优化农村地区金融机构服务网点布局， 进一步增加金融机构数量。 二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机制。 三是在涉农金融产品服务创新方面实现突破， 抓住农村土地经营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土地经营权、林权、海域使用权以及农业生产资料抵、质押贷款规模，建立农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农贷款规模。 四是深入推进农村信用工程建设，
4、增加信用评级农户数量， 推行联户联保，从根本上解决抵押物缺乏难题，方便农民贷款，到#年底新增农村信用户 10 万户，新增授信 20 亿元。 五是提升保险为三农服务能力， 扩大政策性农业保险覆盖面，增加农业保险业务品种， 推动设立巨灾保障基金， 增强农民抗风险能力，发展农村小额保险，发挥保险业在农村医疗、养老等社会保障体系建设中的积极作用。 4、加大金融对蓝色经济服务力度。 深入研究金融对蓝色经济发展的支持方式和途径， 努力提升服务能力。制定金融业支持高端产业发展的政策措施， 鼓励金融机构进一步将资金投向我市重点产业。督促金融机构采取区别对待，有保有压措施，促进经济结构调整和产业优化升级，在转方
5、式，调结构中发挥服务引导作用。 二、完善我市金融组织体系建设 1、促进地方法人金融机构做强做大。 2、面向金融机构加大定向招商力度。 3、增强驻青金融机构辐射能力。 4、加强服务农村和中小企业新型金融机构建设。推动新一批新型农村金融机构试点工作， 年内再设立 3 家村镇银行， 实现村镇银行在五市全面覆盖。 争取再设立 3 家小额贷款公司， 扩大其对中小企业贷款规模。 三、推进金融集聚发展和创新试点 1、落实金融业发展总体规划。 2、加快区域性财富管理中心建设。举办私人银行业务发展论坛， 建立私人银行业务人才培训基地， 初步形成私人银行业务聚集发展的品牌效应。 3、调整完善金融业发展空间布局。
6、4、开展跨境贸易人民币结算试点业务。 四、优化金融业发展环境 1、形成合力推动金融业发展的机制。 2、出台并落实促进金融业发展的有关政策。 3、完善全社会信用体系建设。 五、维护金融安全稳定 1、完善维护金融稳定工作体系。 2、重点关注和防范潜在金融风险。 3、妥善处理金融风险案件。 六、加强协调配合，全力推进金融工作 1、推动企业上市工作。 2、推进产权交易市场建设。 3、推进担保体系建设。 4、搞好金融创新试点。结合开发区新一轮综合改革，积极协调金融监管部门和金融机构总部赋予相应权限， 推进金融创新先行先试，打造金融创新服务示范区。 金融行业个人工作计划二 一、迅速按江西省融资性担保机构管
7、理暂行办法的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。 二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。 先由单一合作银行再向多家合作银行发展， 推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实利益共享，风险共担机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。 三、建立和完善中小企业信用体系 第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况， 通过查询收集企业的具体信息， 由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。 第二， 建立中小企业动态信用信息数据库。 对所有评定等级的中小企业建立信用信息
8、库， 包含中小企业的信用等级、 法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。 第三， 建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。 企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接， 对资信等级高的中小企业， 登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单， 使其被市场自动淘汰， 或者促其强化信用观念、履约守信。 金融行业个人工作计划三 一、职业道德和专业素养 业务部作为公司的窗口， 直接面对客户， 个人的一言一行代表着公司的形象， 因此必须树立良好的个人形象和精神风貌， 掌握全面的业务知识。 我们给客户传递的不只是信任感，
9、 更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业， 我们不需要对客户卑躬屈膝， 当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势， 成为我第二阶段的学习目标。 学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。 二、
10、营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销， 一个好的业务人员不仅是会卖产品， 更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。 怎样才能建立自己的营销体系， 不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、 邮政储蓄等一系列金融机构的支持， 与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户， 你的财富就会源源不断。 第三、 通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户， 当然也
11、包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。 三、加强反担保方案的设计能力 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务， 我发现担保公司在执行反担保时比较被动， 大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。 能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。 众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业， 在这种情况下， 我们既要控制风险又要开展业务， 给我们提出了更高的要求。 对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本，那么我们
12、必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强。 四、建立科学的风险评价体系 虽然风险控制不是我们的工作重点， 但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。 首先确保收集资料的详尽、 真实、 准确， 其次在现场调查中做到客观、 深入、 细致， 做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。 业务人
13、员也应该是一个多面手， 对财务和风控也应该认真学习， 建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证， 不断改进。 使自己的业务能力得到全面提升。 五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施 人不仅要会走路， 而且应该学会不走寻常路。 任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰， 对于高速发展的现代企业更是如此。 担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业， 要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。 尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革， 说明国家正一步一步放宽金融市场， 把资金交给市场， 使优质资源得到更大限度的资金支持， 更好的发挥市场效应
14、， 使市场的供求关系得以限度的提升， 当然这样加大了整个金融体系的风险， 那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、 更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。 金融行业个人工作计划四 一、职业道德和专业素养 业务部作为公司的窗口， 直接面对客户， 个人的一言一行代表着公司的形象， 因此必须树立良好的个人形象和精神风貌， 掌握全面的业务知识。 我们给客户传递的不只是信任感， 更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业， 我们不需要对客户卑躬屈膝， 当然也不能唯我独尊
15、。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势， 成为我第二阶段的学习目标。 学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。 二、营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销， 一个好的业务人员不仅是会卖产品， 更是会营销自己。树
16、立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。 怎样才能建立自己的营销体系， 不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、 邮政储蓄等一系列金融机构的支持， 与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户， 你的财富就会源源不断。 第三、 通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户， 当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍
17、。 三、加强反担保方案的设计能力 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务， 我发现担保公司在执行反担保时比较被动， 大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。 能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。 众所周知， 各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户， 能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业， 在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘， 重点分析， 按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘， 不
18、容客户隐瞒或虚构， 只有这样才能对症下药，设计出最佳的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强的， 在反担保设计中做到 “覆盖面广， 核心抵押物突出， 执行难度低， 变现能力强” 。 四、建立科学的风险评价体系 虽然风险控制不是我们的工作重点， 但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。 首先确保收集资料的详尽、 真实、 准确， 其次在现场调查中做到客观、 深入、 细致， 做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。 业务人员也应该是一个多面手， 对财务和风控也应该认真学习， 建立一
19、套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证， 不断改进。 使自己的业务能力得到全面提升。 五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施 人不仅要会走路， 而且应该学会不走寻常路。 任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰， 对于高速发展的现代企业更是如此。 担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业， 要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。 尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革， 说明国家正一步一步放宽金融市场， 把资金交给市场， 使优质资源得到更大限度的资金支持， 更好的发挥市场效应， 使市场的供求关系得以最大限度的提升，当然这样加大了整个金
20、融体系的风险， 那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、 更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。 金融行业个人工作计划五 眼间又要进入新的一年-2020 年了， 新的一年对我们来产是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了 4 个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本年度工作计划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。 一、 熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。 公司在不断改革，
21、订立了新的规定， 特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。 1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发， 把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍， 有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。 期间， 至少促成两件诉讼业务，代理费用达 8 万元以上(每件 4 万元)。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务， 与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。 2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务
22、开发方式开发客户， 加紧联络老客户感情， 组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到 4.8 万元以上代理费(每月不低于 1.2 万元代理费)。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务， 与该等客户保持经常性联系， 及时报告该等客户交办业务的进展情况。 3、第三季度的“十一”“中秋”双节，带来的无限商机,给后半年带来一个良好的开端。 并且， 随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了中国驰名商标或者广东省著名商标条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈， 争取签订一件 广东省著名商标，承办费用达 7.5 万元以上。做驰名商
23、标与著名商标业务开发的同时， 不能丢掉该等客户交办的各类业务， 与该等客户保持经常性联系，及时报告该等交办业务的进展情况。 4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方， 有针对性的做可行性建议， 力争为客户公司的知识产权保护做到最全面，代理费用每月至少达 1 万元以上。 二、制订学习计划。学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。 专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。 知己知彼， 方能百战不殆， 在这方面还希望业务经理给与我支持。 三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、 落到实处。 我将尽我最大的能力减轻领导的压力。 以上，是我对 2020 年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望 2020 年，我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务， 也力争赢的机会去寻求更多的客户， 争取更多的单，完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接 2020年新的挑战。
